完善洗钱罪立法研究
反洗钱调研报告
反洗钱调研报告随着全球金融业务的快速发展，反洗钱成为了国际社会关注的热门话题。
为了有效应对洗钱犯罪的威胁，各国政府和金融机构都采取了一系列的反洗钱措施。
本篇调研报告将深入探讨反洗钱的背景和现状，并重点分析了中国在反洗钱方面的举措和成效。
调查结果显示，尽管中国在一些方面取得了显著的进展，但还有一些问题需要进一步加强。
第一部分：反洗钱的背景和现状1.1 反洗钱的背景洗钱是指通过将非法获得的资金或资产，通过一系列的交易或操作使其变成合法的资金或资产。
洗钱活动的目的是掩盖资金的非法来源。
洗钱不仅对金融系统稳定性构成严重威胁，还为恐怖主义和其他非法活动提供了经济支持。
1.2 反洗钱的现状世界各国都意识到洗钱的严重性，并采取了相应的反洗钱措施。
许多国际组织和机构，如国际货币基金组织（IMF）和金融行动特别工作组（FATF），对反洗钱问题进行了深入研究，并提出了一系列的指导原则和国际标准，以帮助各国加强反洗钱工作。
第二部分：中国的反洗钱措施及成效分析2.1 中国的反洗钱法律框架中国政府制定了一系列的反洗钱法律和法规，从而为反洗钱工作提供了法律基础和框架。
其中，最重要的是《中华人民共和国反洗钱法》。
该法律对洗钱行为进行了明确的定义，并规定了各相关部门的职责和权限。
2.2 中国的反洗钱监管机构中国设立了专门的反洗钱监管机构以负责反洗钱工作的协调和监管。
中国人民银行、银保监会、证监会等金融监管机构都设立了专门的反洗钱部门。
同时，中国也加入了FATF，并积极参与国际反洗钱合作。
2.3 中国的反洗钱措施及成效中国在反洗钱方面采取了一系列的措施，包括加强内外部线索的收集和交流、建立全国统一的防范、打击洗钱系统以及提高金融机构的反洗钱和反恐怖融资意识等。
这些措施取得了一定的成效，使得洗钱犯罪的打击力度得到了增强。
第三部分：反洗钱工作仍需加强的问题3.1 法律和监管的完善尽管中国已经建立了一套完善的反洗钱法律框架和监管机制，但仍有一些问题需要进一步解决。
《2024年“自洗钱”型洗钱罪疑难问题研究》范文
《“自洗钱”型洗钱罪疑难问题研究》篇一自洗钱型洗钱罪疑难问题研究一、引言自洗钱型洗钱罪是指通过合法或非法的手段将非法获得的财产转化为合法财产，以掩盖其非法来源的犯罪行为。
随着经济全球化和金融科技的快速发展，洗钱犯罪的复杂性和隐蔽性日益增强，自洗钱型洗钱罪成为了国内外法律界研究的热点问题。
本文旨在针对自洗钱型洗钱罪的疑难问题进行深入研究，分析其现状、成因、法律认定以及防范措施，以期为司法实践提供参考。
二、自洗钱型洗钱罪的现状与成因（一）现状分析自洗钱型洗钱罪的犯罪手段日益多样化，包括利用金融系统、互联网技术、跨境交易等手段进行洗钱。
这些犯罪行为不仅危害了国家经济安全，还严重破坏了社会公平正义。
当前，自洗钱型洗钱罪的认定和打击面临着诸多困难，如证据收集难、法律适用难等问题。
（二）成因剖析自洗钱型洗钱罪的成因是多方面的，主要包括经济利益的驱动、金融监管的不足、法律制度的不完善等。
在利益的驱使下，犯罪分子为了掩盖非法所得的来源，会采用各种手段进行洗钱活动。
此外，金融监管的不足也为洗钱犯罪提供了可乘之机。
在法律制度方面，对于自洗钱型洗钱罪的认定和处罚还存在一定的模糊性和漏洞，导致司法实践中难以准确适用法律。
三、自洗钱型洗钱罪的法律认定（一）犯罪构成要件自洗钱型洗钱罪的犯罪构成要件包括：犯罪主体为自然人或单位；主观上具有掩盖非法所得来源的目的；客观上实施了将非法所得合法化的行为；且该行为与非法所得之间存在因果关系。
（二）证据收集与认定难点在自洗钱型洗钱罪的司法实践中，证据收集和认定是难点之一。
由于犯罪手段的隐蔽性和复杂性，往往难以获取直接证据。
因此，需要综合运用各种侦查手段和技术，从间接证据入手，逐步还原犯罪事实。
此外，对于自洗钱型洗钱罪的法律适用也存在一定的争议和模糊性，需要进一步明确和完善相关法律规定。
四、自洗钱型洗钱罪的防范措施（一）加强金融监管加强金融监管是预防自洗钱型洗钱罪的关键措施之一。
应完善金融监管制度，加强对金融机构的监管力度，提高金融交易的透明度。
我国反洗钱法律制度完善论文
论我国反洗钱法律制度的完善洗钱就是指旨在隐匿或掩盖非法收入的来源以使其有合法来源的任何行为或任何企图。
随着全球经济的快速发展，洗钱犯罪活动日益猖獗，犯罪手段日益复杂，已成为世界各国面临的一大问题。
如何有效打击洗钱犯罪活动，完善我国反洗钱立法是我国面临的一个重大课题。
本文从完善立法和机构建设两方面对反洗钱制度的完善提出了设想和建议，以寻求遏制我国洗钱犯罪的有效途径。
一、我国反洗钱法制建设的反思（一）我国反洗钱法律制度建设的不足1.立法缺点我国积极响应国际社会打击洗钱犯罪的活动，已先后参与制定、签署并批准了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》和《联合国反腐败公约》。
作为国际公约和我国承诺接受的国际规范文件，应当成为我国反洗钱立法的重要渊源。
对照国际公约的要求，我国反洗钱立法存在以下不足：（1）上游犯罪范围规定过于狭窄。
洗钱活动清洗的对象是其上游犯罪的犯罪所得,上游犯罪的范围宽窄直接影响洗钱犯罪的对象范围。
而我国构成洗钱罪的上游犯罪主要局限于为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪和恐怖活动犯罪等几类犯罪, 但是金融行动特别工作组“40+9”建议中，明确要求成员对洗钱罪应定义为“涵盖最大范围特指罪行”，即规定洗钱罪的上游犯罪为所有犯罪或者规定为一定量刑起点以上的所有犯罪，并建议各国立法应涵盖20类“指定犯罪”。
[1]这20类犯罪放在我国近几年的司法实践看，确实是有不断上升的趋势，而我国目前只规定7种，由此看来,我国洗钱罪上游犯罪范围明显过窄,既不利于预防和打击洗钱犯罪,也不利于从根本上预防和打击洗钱犯罪的上游犯罪。
（2）关于可疑交易报告和客户身份识别问题。
目前，我国依据中国人民银行发布的部门规章已初步制定了以可疑交易报告制度为核心的金融机构反洗钱措施，但没有从法律角度进行规范，造成实施的困难。
人民银行反洗钱的1号和2号令只规定了对大额异常资金走向的监测、分析和报告，较为单一地在金融系统结算环节，并未规定洗钱预防措施。
(5篇)反洗钱调研报告
(5篇)反洗钱调研报告反洗钱调研报告报告一：全球反洗钱体系概述概述：本报告旨在对全球反洗钱体系进行调研分析，了解反洗钱的现状和问题，并提出相应的建议和措施。
1. 反洗钱的定义及意义：反洗钱是指通过一系列法律、监管和制度机制，对刑事活动而产生的非法所得进行阻断、追踪和没收的行为。
反洗钱的目的是保护金融系统的稳定和公正，防止犯罪分子利用非法所得渗透到合法经济。
2. 全球反洗钱体系的框架：各国反洗钱体系通常包括立法框架、监管机构、金融机构的反洗钱义务和国际合作四个方面。
立法框架是指针对洗钱犯罪的法律体系，监管机构负责监督和调查洗钱行为，金融机构需要履行反洗钱义务，国际合作则通过国际机构和协议进行。
3. 全球反洗钱的挑战与问题：全球反洗钱面临的挑战包括技术进步带来的数字化金融犯罪风险、各国法律差异和监管薄弱、反洗钱合规成本和难度增加等。
同时，全球反洗钱需要解决的问题包括国际合作的难度、立法和监管的落地问题以及金融机构反洗钱能力的提升。
4. 建议和措施：为了加强全球反洗钱体系，我们建议加强国际合作，通过信息共享和协作进行跨境追踪和阻断非法资金流动；加强监管，强化金融机构的反洗钱义务，并加强对监管机构的监督和评估；加强技术应用，利用人工智能和大数据等技术手段提高反洗钱的效率和准确性。
报告二：中国反洗钱制度的现状和问题概述：本报告旨在对中国反洗钱制度进行调研分析，了解反洗钱的现状和问题，并提出相应的建议和措施。
1. 中国反洗钱制度的建立和发展：中国反洗钱制度建立于20世纪80年代，经过多次修订和完善，形成了包括刑事法律体系、金融机构反洗钱义务和监管机构等在内的完整体系。
2. 中国反洗钱制度存在的问题：中国反洗钱制度在实践中存在一些问题，包括法律执行不力、监管机构能力和资源不足、金融机构反洗钱意识和能力参差不齐等。
3. 建议和措施：为了加强中国反洗钱制度，我们建议加强立法的统一性和适应性，提高法律的执行力度和效果；加强监管机构的监督和评估，提升监管能力和资源；加强金融机构的反洗钱能力培训和监督，推动反洗钱意识的普及和提高。
反洗钱工作调研报告
反洗钱工作调研报告本文旨在对反洗钱工作进行调研、分析和总结。
通过对相关法律法规、政府部门和金融机构的采访，以及对数据和案例的分析，找出当前反洗钱工作中存在的问题，进而提出改进和完善建议。
一、反洗钱工作的相关法律法规我国的反洗钱工作主要涉及到《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理法》、《中华人民共和国证券法》以及人民银行、银监会、证监会、保监会等监管部门的相关规定。
其中，反洗钱法是目前最重要的法律法规之一，明确规定了什么是洗钱、洗钱的性质、洗钱犯罪的构成要件、反洗钱的机构设置及职责等方面的内容。
通过观察反洗钱法及其相关法规的实施情况，可以发现我国在反洗钱上进行了不少积极的探索和尝试，但同时也存在一些问题。
二、政府部门的情况政府部门在反洗钱工作中起着执法、监管和协调的作用。
人民银行、银监会、证监会、保监会等监管部门是反洗钱工作的重要执法机构，主要负责对金融机构和非金融机构开展反洗钱监管，协调银行业、证券业、保险业和外汇管理领域等多个方面的合作。
然而，在政府部门的反洗钱工作中，有一些常见的问题。
（一）反洗钱执法的制度不健全目前，在反洗钱执法中存在不少制度上的缺陷和漏洞。
比如，法律法规不充分，以至于在执法过程中无法很好地补充和解释；执法角色不清晰，导致执法机构之间的沟通和配合存在缺失；执法工作分散，导致难以形成统一的风险监测和应对机制等等。
这些问题都对反洗钱执法的效力和延展性产生了负面影响。
（二）监管资源分配不合理另一方面，政府部门在反洗钱监管中的资源分配往往不够合理。
尽管反洗钱的风险危害性非常高，但是政府部门在监管过程中缺乏有效的措施，导致监管资源的使用效果不甚明显。
许多机构没有足够的人力、物力、财力投入到反洗钱工作中，致其处于无法根本解决问题的困境。
三、金融机构的情况金融机构是反洗钱工作的主要执行体，主要包括银行、保险公司、券商、基金公司、信托公司等。
这些机构在反洗钱中所面临的问题比政府部门更加复杂。
论洗钱罪的立法完善
２ 协助将财产转换为现金或金融票据。毒品犯罪 、 、 黑
社会性质的组织犯罪 、 走私犯罪在犯罪过程 中， 除可以获
得现金 、 收益外 ， 还往往会得到大量不便于携带 、 以转移 难 的财产， 诸如股票 、 债券 、 贵重金属 、 名人字画乃至汽车 、 船 舶和其他一些不动产 。 行为人只要明知该财产是上述三种
金调往境外权利的公民 、 业 ， 企 只要其 为赃款调往境 外提 供帮助， 即可构成本罪 。
次规定了“ 洗钱罪” 这对于打击洗钱罪和其他与之相关 的 ，
犯罪有着极为重要 的意义 。之后 ， 全国人大及人大常委会 以及各行政 、 金融机构纷纷针对洗钱罪颁布 了诸多法律法
５ 以其他方法掩饰 、 、 隐瞒犯罪 的违法所得及其收益的
方式协助资金转移 、 协助将资金汇往境外以及其他方法掩
饰、 隐瞒犯罪的违法所得及其收益 的性质和来源的行为 。
（ ） 一 洗钱 罪的 客体 要 件
本罪侵犯 的客体是 国家金融管理制度 和司法 机关 的
正常活动。掩饰 、 隐瞒犯罪的违法所得及其 收益 的性质和 来 源行 为又称洗钱 ，其意是指犯罪分子 为掩 盖其 不法 行 为， 将赃款通过金融 活动将 “ 黑钱变 白”从而 达到 可以公 ， 开使用的 目的。
＝ 、 国洗 钱 罪 立法 之缺 陷分 析 我
（ ） 游犯 罪的 范 围仍 较 狭 窄 一 上
本罪在客观方面表现为明知是毒品犯罪 、 黑社会性质 的组织犯罪 、 走私犯罪 的违法所得及其产生 的收益 ， 了 为
掩饰 、 隐瞒其来源和性质 ， 而实施 了洗钱行 为。 该罪的表现
形式有 以下五种 ：
４ 协助将资金汇往境外 。 、 在我国 ， 资金的境 内、 外之间
论洗钱罪的立法完善
蔓延 ， 成为 国际社会 和世界各 国所面临 的一 大公 害 ． 国际社
会要求严厉打击洗钱 犯罪 的呼声越来 越高 。面对洗 钱犯罪 日益猖獗的现实 ， 国 １ ９ 我 ９ ７年刑法规定 了洗钱罪 ， 并且 《 刑 法修正 案（ ）及《 三 》 刑法修 正案 （ ）对洗 钱罪进 行 了两次 六 》 修正 ．这两次修正 的主要 内容是将洗 钱罪 的上游 犯罪范 围 扩大化 ， 根据 现行刑法 的规定 ， 钱犯 罪 的上 游犯 罪为 “ 洗 毒 品犯罪 、 社会 性质 的组织犯 罪 、 黑 恐怖 活动犯罪 、 走私犯 罪 、
一
场 中的内幕 交易犯罪 、 组织卖淫犯罪 、 制假犯 罪等 。由于 目
前我 国刑法并 未将这 些犯罪 规定 为洗钱罪 的上游 犯罪 ， 虽 然也可 以将这类 行为 以掩饰 、 瞒犯 罪所得 、 隐 犯罪所得 收益
罪 论处 ， 但如果 以洗钱罪 论处 ， 能符合 行为 的本来 面 目 ， 更
乐 实 施 上 游 犯 罪 的 行 为 人 ， 其 受 到 更 为 严 厉 的刑 罚 处 罚 ， 使
在合理小范 围内加以扩大 。 笔者认 为 ，扩大洗钱 罪的上游犯罪 的范围是十分必要 的 ， 是不赞 同前者 的观点 ， 但 不能直接将 洗钱罪 的上游犯 罪
规定为 “ 有犯罪 ”这 样 的规 定和 我们 国家现 阶段的 国情 所 ． 不相适应 ． 表面上似 乎可 以更全 面的打击洗钱犯 罪行为 ， 但 是在我 国现 有的司法 资源条件下 ，想要 对针对所有犯 罪的
犯罪 范围的规定相对 于国际公约而 言 ， 围较 窄 。《 合 国 范 联
打击跨 国有组织犯罪 公约》将洗钱 罪的上游犯罪 规定为所 有犯 罪的非法收益 ， 尤其是有 组织犯罪集 团行为的犯罪 、 妨 害 司法 的犯罪 、腐败 行为 的犯罪 以及受到最高刑 至少 ４年 的剥夺 自由或更严 厉 处罚 的犯 罪行 为 。《 联合 国反腐 败公 约》 则规定 了洗 钱罪上游犯 罪的最大范 围与最小范 同： 最大
论洗钱罪刑事立法完善
论洗钱罪的刑事立法完善摘要：本文在对相关文献进行综述的基础上，并以贪污贿赂为例，在我国已出台有关刑事立法及反洗钱法律规定的基础上，提出如何完善对洗钱犯罪的法律规制，使之更具可操控性，有效的对洗钱犯罪的预防和惩治，同时达到有效打击其上游犯罪尤其是贪污贿赂犯罪的目的。
关键词：洗钱刑事立法完善贪污贿赂一、洗钱罪的概念洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。
二、从贪污贿赂的角度分析洗钱罪的刑事立法存在的问题（一）部分贪污贿赂洗钱行为未被犯罪化。
根据《联合国反腐败公约》的规定，洗钱行为包括三大类，一是“转换、转移犯罪所得”；二是“隐瞒、掩饰犯罪所得的来源和性质”；三是“获取、占有、使用犯罪所得”。
但我国刑事立法一直未对国际公认的“获取、占有、使用犯罪所得”这一大类洗钱行为予以规定，大大缩小了打击贪污贿赂洗钱的范围，使得对贪污贿赂犯罪所得进行“获取、占有、使用”的洗钱行为人不能被认定为犯罪，自然不会受到刑罚的处分，不利于对贪污贿赂犯罪和洗钱犯罪的打击。
（二）贪污贿赂犯罪本犯是否构成洗钱罪主体对此问题，理论界尚存争议，一种观点认为，贪污贿赂犯罪分子自我洗钱不构成洗钱罪主体。
因为，第一，据刑法规定，协助、提供等行为只能有他人构成，贪污贿赂犯罪分子本犯不能构成洗钱罪。
第二，按照我国刑法吸收犯的相关理论，只追究其贪污贿赂犯罪。
另一种观点认为，贪污贿赂犯罪分子自我洗钱构成洗钱罪主体。
笔者也支持这一观点，理由是：其一，贪污贿赂犯罪和洗钱犯罪侵犯的是不同的客体，他们是分别独立的性质完全不同的罪名，如简单的以吸收犯的理论放弃对贪污贿赂犯罪本犯的洗钱行为的刑事追究，不符合平等适用原则和罪行相适应原则；其二，无论贪污贿赂犯罪行为人或是第三人实施的洗钱行为侵犯的客体并没有不同，两种主体实施的洗钱行为都侵犯了国家的金融监管制度和司法机关的正常活动，他们对于社会的危害性是相同的；其三，将实施上游犯罪的主体也视为可以承担洗钱罪刑事责任的主体，这是国际上关于洗钱罪立法的趋势。
浅议洗钱罪的立法完善
益猖獗 的现 实， 国刑法对洗钱罪进行 了相应的立法规定， 我 并随着社
会 的 发展 ，对 现 行 刑 法 关 于 洗 钱 罪 的 规 定 进 行 了两 次 修 正 。 不 可 否 认 ， 国关 于 洗 钱 罪 的刑 事 立 法 正 在 逐 步 完 善 ， 现 阶 段 对 于 打击 洗 我 在 钱 犯 罪 活 动 起 到 了重 要 的 作 用 。 管 如 此 ， 国 有 关 洗 钱 罪 的 刑 事立 尽 我 法 还 存 在 着 很 多 不 足 之 处 ， 有 很 多 需 要 完 善 的 地 方 。 文将 对 我 国 还 本
大 至 目前 的七 种 犯 罪 ： 品犯 罪 、 社会 性 质 的 组 织犯 罪 、 怖 活动 犯 毒 黑 恐
果 的逻辑的必然延伸。 因此， 对原生罪的本犯在犯罪之后所实施 的处
置 赃 物 的 行 为 ， 具 有 独 立 的 否 定 评 价 意 义 ， 上 游 犯 罪 之 后 实 施 的 不 在 处 置 赃 物 的 行 为 具 有 阻 却 责任 的 性 质 ， 能 独 立成 罪 。 以一 般 认 为 不 所
从我国刑法关于洗钱罪的规定可 以看出， 洗钱罪的主体为实施了 洗钱行为的 自然人和单位， 这一规定显然将洗钱罪上游犯罪的主体排
除 在洗 钱 罪 主 体 之 外 。关 于 洗 钱 罪 的犯 罪 主 体 应 否包 括 其 上 游 犯 罪
二十 世 纪八 十 年 代 以来 ， 钱 犯 罪 在 全 球 范 围 内开 始 蔓 延 ， 为 洗 成 国 际 社会 和 世 界 各 国所 面 临 的一 大 公 害 。 着 洗 钱 犯 罪 的 日益猖 獗 ， 随 国 际 社会 要 求严 厉 打 击 洗 钱 犯 罪 的呼 声 越 来 越 高 。 面 对 洗 钱 犯 罪 日
浅谈我国反洗钱刑事法规体系的完善
我国反洗钱刑事法规体系的完善随着经济全球化和金融市场的扩大，洗钱行为已经成为全球范围内的关注焦点。
为了打击和预防这种犯罪行为，我国经过多年的努力，已经建立了完善的反洗钱刑事法规体系。
今天，我们就来谈一下我国反洗钱刑事法规体系的完善。
一、反洗钱法律体系的建立我国反洗钱法律体系建立于2006年。
同年通过《反洗钱法》正式在我国实施。
该法是我国反洗钱法律体系的核心法律，明确规定了反洗钱的目标、原则、范围和具体措施。
该法明确规定了洗钱罪的认定、定罪和惩罚标准，以及定义了洗钱罪中的关键概念和专业用语。
除此之外，随着我国金融行业的快速发展，还出台了《反洗钱监管办法》、《金融机构客户身份识别规定》等一系列细化的法律法规。
二、反洗钱法律体系的完善1. 扩大刑事责任人范围在我们国家的刑法中，首先明确了洗钱犯罪构成的要件，确保了对于洗钱犯罪的有效打击。
但是，现实中，洗钱犯罪往往涉及到较多的非责任人群，例如过去许多没有意识到自己产生的资金涉嫌洗钱的律师、会计师等中介人员。
在新修订的《刑法》中，扩大刑事责任人的范围，确保对于洗钱犯罪的打击具有更加广泛的覆盖面，也更加符合反洗钱领导小组日寻求权益平衡的努力。
2. 完善刑法关于洗钱的明确度洗钱罪已经在我国的刑法中明确规定，并明确划分了洗钱罪与协助洗钱罪。
在新修订的《刑法》中修改完善了相关条款，进一步明确了洗钱犯罪的标准，从而使国家的反洗钱工作更加清晰、有力。
3. 完善有关证据的认定有关证据在刑法诉讼中具有极其重要的作用。
在反洗钱案件中，案卷中的有关证据，都是对犯罪嫌疑人实施洗钱犯罪的重要证明。
从此角度出发，新修订的《刑法》对有关证据的认定，有了更加清晰的规定，从而使我们可以有更加明确的证据来证明洗钱的事实。
三、反洗钱法律体系在未来的发展1. 完善防范机制我们在反洗钱的工作中，需要从政策层面一系列措施的规范和落实上，进一步完善防范机制，增强监管部门，高度紧密地结合起现实面临的问题，建立起机制，预防、打击洗钱犯罪的发生。
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规是指国家制定的用于防止洗钱行为的法律法规。
洗钱是指将非法来源的资金通过各种手段使其显示为合法来源的行为。
为了防止洗钱行为，各国纷纷制定了相应的法律法规。
根据国际标准，反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：
1. 反洗钱法律的立法依据：反洗钱法律法规通常是根据国家的
宪法和其他相关法律制定的，以确保反洗钱工作在法律的框架内进行。
2. 反洗钱机构的设立：国家会设立专门的机构或部门来负责反
洗钱工作，如反洗钱监管机构、执法机构等。
这些机构负责制定反
洗钱政策、监督金融机构和其他相关企业的反洗钱工作，并对涉嫌
洗钱行为进行调查和打击。
3. 金融机构的反洗钱义务：金融机构是洗钱活动的主要目标和
载体，反洗钱法律法规通常规定了金融机构的反洗钱义务和措施。
例如，金融机构需要对客户进行尽职调查，确保其所接受的资金来源合法，并报告可疑交易。
4. 可疑交易报告制度：反洗钱法律法规还规定了金融机构应当报告可疑交易的要求和程序。
金融机构必须将发现的可疑交易报告给相关的反洗钱机构，以便后者进行进一步的调查和处理。
5. 工作配合和信息共享：为了加强反洗钱工作的有效性，法律法规通常要求各个机构之间进行工作配合和信息共享。
金融机构、执法机构、监管机构等需要相互合作，共享可疑交易信息，以便更好地进行洗钱活动的识别和打击。
以上是对反洗钱法律法规的一般解读，具体的法律法规内容会因国家而异。
在实际操作中，金融机构和其他相关企业需要了解并遵守相应的法律法规，加强内部的反洗钱管理，提高对洗钱行为的识别和防范能力。
反洗钱法律法规
反洗钱法律法规随着全球经济的不断发展和国际交流的加强，洗钱活动不断增加，给国家经济安全和社会稳定带来了严重威胁。
为应对这一问题，各国纷纷出台了一系列的反洗钱法律法规，旨在遏制洗钱现象并追究相关责任人的法律责任。
本文将就反洗钱法律法规的背景、内容和执行情况进行探讨。
一、反洗钱法律法规的背景随着国际金融体系的扩大和金融创新的推动，洗钱活动在全球范围内变得日益猖獗。
洗钱不仅仅是一种犯罪活动，更是犯罪分子逃避打击和追诉的手段。
为了有效防范和打击洗钱活动，各国政府纷纷制定了相应的法律法规。
反洗钱法律法规的出台，是各国政府加强打击金融犯罪，维护金融秩序的必然结果。
这些法律法规的主要目的是建立起一套完整的反洗钱框架，包括了反洗钱的定义、洗钱犯罪的认定和打击措施等内容。
同时，这些法律法规还规定了金融机构应采取的反洗钱措施和义务，以及相关监管机构的职责和权限。
二、反洗钱法律法规的内容反洗钱法律法规的内容十分丰富，主要包括以下几个方面：1. 反洗钱的定义和认定标准：法律法规对洗钱行为作出了明确的定义，以便能够对洗钱犯罪进行准确的认定。
一般来说，洗钱是指将犯罪所得资金或财物，通过一系列手段掩盖其真实来源和性质，使其合法化或合法化外部表面。
2. 反洗钱的打击措施：为了有效打击洗钱犯罪，法律法规规定了一系列的打击措施，包括加强监管和监察机构的职能和权限，加大对洗钱犯罪行为的打击力度，对洗钱犯罪行为实施监督和追究责任等。
3. 金融机构的反洗钱义务：反洗钱法律法规要求金融机构对客户进行尽职调查，确保其资金的合法来源，并主动报告可疑交易。
同时，金融机构还应建立合理有效的内部控制制度，确保反洗钱工作的顺利进行。
4. 监管机构的职责和权限：监管机构在反洗钱工作中扮演着重要的角色，他们应监督金融机构的反洗钱工作，加强对可疑交易的监测和分析，并协助执法机关进行洗钱犯罪的调查和打击。
三、反洗钱法律法规的执行情况反洗钱法律法规的执行情况对于反洗钱工作的成效至关重要。
反洗钱调研报告
反洗钱调研报告反洗钱调研报告一、调研背景随着全球贸易与金融活动的增加，洗钱风险逐渐突显。
洗钱是指将非法来源的资金通过各种方式合法化，掩盖其非法来源的行为。
为了防止洗钱活动的发生，各国纷纷制定了反洗钱法律和监管政策，并进行反洗钱调研，以了解洗钱风险的现状和应对措施的有效性。
二、调研目的本次调研的主要目的是了解我国反洗钱工作的现状和存在的问题，以及探讨如何进一步加强反洗钱工作，提高我国的反洗钱能力。
三、调研方法本次调研采用了文献研究和实地访谈相结合的方法，通过查询相关文献和专家访谈的方式，获取相关资料和意见。
四、调研结果1.我国反洗钱工作的现状根据相关文献和专家访谈的结果，我国反洗钱工作已经取得了一定的成绩。
国家制定了一系列法律法规，并组建了监管机构和专门的反洗钱部门，加强了对金融机构和其他公司的监管。
同时，我国与国际反洗钱组织保持了紧密的合作，参与了国际反洗钱行动和信息交流。
2.存在的问题虽然我国反洗钱工作取得了一定的进展，但仍然存在一些问题。
首先，我国反洗钱法律法规仍有待完善，在立法上还存在一些漏洞。
其次，反洗钱部门和金融机构之间的合作不够紧密，信息共享不够透明。
再次，我国反洗钱监管的技术手段还比较滞后，无法及时发现和阻止洗钱活动的发生。
五、建议针对以上问题，我们提出以下几点建议，以进一步加强我国的反洗钱工作。
1.加强法律法规的完善，填补立法漏洞。
制定更加详细和具体的反洗钱规定，完善监管措施，提高违法成本和打击力度。
2.加强反洗钱部门和金融机构的合作，促进信息共享。
建立起信息共享的平台和机制，加强监管部门与金融机构之间的沟通和合作。
3.加强反洗钱监管的技术手段，提升监管效能。
引入先进的技术手段，如人工智能和大数据分析等，加强对金融交易的实时监测和风险预警。
4.加强国际合作，参与国际反洗钱行动。
与国际反洗钱组织加强合作，参与国际反洗钱行动，分享经验和信息，提升我国反洗钱工作的水平。
六、结论通过本次调研，我们了解到我国反洗钱工作存在一定问题，但已经取得了一定的成绩。
反洗钱调研报告
反洗钱调研报告随着金融全球化的加速，反洗钱成为国际社会普遍关注的问题。
我国也在加强反洗钱力度的同时，积极推进反洗钱机制的构建。
本文将从反洗钱调研角度出发，分析我国反洗钱现状及未来发展趋势。
一、我国反洗钱现状1.法律法规建设及制度机制不断完善我国反洗钱法制体系已逐步完善，先后颁布了《反洗钱法》、《反恐怖主义法》、《外汇管理条例》等相关法规，形成了较为完备的法律框架。
同时，监管机构、金融机构也建立了一系列反洗钱制度机制，完善了反洗钱机制的建设。
2.反洗钱事项得到广泛关注近年来，政府与监管机构对反洗钱事项的关注度极大提高，金融机构对客户身份识别、风险评估、交易监控等方面进行了加强。
反洗钱培训也广泛开展，增强了金融机构员工的反洗钱意识。
3.合作机制不断加强我国在反洗钱方面积极与国际组织和其他国家开展合作，加强信息共享和交流，推进跨境合作。
同时，国内机构和金融机构之间也展开了紧密合作，形成了比较完善的反洗钱联动机制。
二、我国反洗钱未来发展趋势1.制度机制进一步完善未来，我国将继续深化反洗钱机制建设，强化监管制度和技术手段建设，规范相关流程，提高监管效率，确保反洗钱措施的有效性。
2.科技手段应用不断加强随着技术的不断进步，未来反洗钱监管将采用更加智能化、科技化的手段，例如大数据、人工智能等，增强反洗钱监管的准确性和效率性。
3.国际合作难度加大随着国际金融市场的不断变化，国际合作的复杂性和难度将逐步加大，需要我国加强国际协调，早期预警和风险管理，并与国际组织和其他国家积极展开跨境交流和合作。
4.新形势下反洗钱工作出现新挑战近年来，虚拟货币的出现，以及科技金融、网络金融等新兴业态的快速发展，对反洗钱工作提出了新的挑战。
未来我国需要重点加强对这些新兴业态的监管和规范。
结语：反洗钱工作是维护金融安全稳定的重要措施之一，也是国际冲击洗钱金融犯罪行为的重要手段。
我国在反洗钱方面已经取得了不少成绩，未来也将继续加强反洗钱机制建设，提高防范能力和监管效果，为维护金融安全稳定作出更大贡献。
反洗钱调研报告
反洗钱调研报告反洗钱调研报告（一）随着全球经济的迅速发展，金融业也在不断壮大。
然而，随之而来的是金融风险的增加，特别是洗钱问题的严重性日益凸显。
为了防范和打击洗钱行为，各国纷纷制定了反洗钱法律法规，并加强了对金融机构的监管。
本报告将对反洗钱调研进行全面分析，以期为相关决策提供可靠的数据支持和参考。
一、背景介绍1.1 反洗钱的定义反洗钱是指通过一系列的法律、法规和措施，防止和打击非法资金通过金融体系携带和转移，使其合法化的行为。
洗钱是指将非法资金通过各种手段和渠道掩饰成合法资金的过程。
1.2 反洗钱的重要性反洗钱不仅是金融业的风险控制的重要一环，也是维护金融稳定和预防犯罪的关键举措。
洗钱行为往往伴随着其他犯罪行为，如贩毒、恐怖主义融资等，给社会安全带来巨大威胁。
二、全球反洗钱的现状2.1 国际反洗钱组织国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，FATF）是全球反洗钱领域最重要的国际组织。
成立于1989年的FATF通过制定一系列国际标准和指南，推动各国加强反洗钱工作，并评估和监督各国的反洗钱法律法规和执行情况。
2.2 主要国家的反洗钱调研美国、英国、德国和中国是全球反洗钱工作的重要参与者和推动者。
这些国家通过立法、执法和监管等手段，建立了相对完善的反洗钱体系，并在此基础上进行不断完善和提高。
2.3 全球反洗钱存在的问题尽管各国实施了一系列反洗钱措施，但是洗钱问题仍然普遍存在且呈现新的趋势。
黑客攻击、虚拟货币的兴起以及跨境资金流动的难以监控等因素，给反洗钱工作带来新的挑战。
三、我国反洗钱的现状3.1 我国反洗钱法律法规体系的构建自20世纪90年代以来，中国通过一系列法律法规的出台，建立了一套相对完善的反洗钱法律法规体系。
这些法律法规明确了反洗钱的基本要求，规定了金融机构的反洗钱义务和相关监管机构的职责。
3.2 我国反洗钱工作的进展我国反洗钱工作取得了显著的成绩。
金融机构加强了对客户身份信息的核实，并建立了内部反洗钱控制体系。
《“自洗钱”型洗钱罪疑难问题研究》范文
《“自洗钱”型洗钱罪疑难问题研究》篇一自洗钱型洗钱罪疑难问题研究一、引言洗钱罪作为一种经济犯罪，其目的是为了掩盖非法所得的来源，使其在合法渠道中流通。
近年来，随着科技的进步和金融市场的复杂化，洗钱手段也日益多样化。
其中，“自洗钱”型洗钱罪，作为犯罪主体为本人通过转移或转换犯罪所得财物的形式，日益受到法学界和司法实务界的关注。
本文将就“自洗钱”型洗钱罪的疑难问题进行深入的研究和分析。
二、自洗钱型洗钱罪概述自洗钱型洗钱罪是指犯罪人利用自身所拥有的手段和资源，将非法所得的财物进行转移、转换、伪装或以其他方式掩盖其来源，以达到合法化的目的。
这种犯罪行为不仅对个人财产安全构成威胁，也严重破坏了金融秩序和社会稳定。
三、自洗钱型洗钱罪的疑难问题（一）认定标准问题在司法实践中，对于自洗钱型洗钱罪的认定标准存在较大争议。
一方面，如何界定“非法所得”以及“转移、转换、伪装”等行为的具体表现；另一方面，对于犯罪主体是否需要具备特定的主观故意，以及这种主观故意如何认定等问题，都存在较大的争议和不确定性。
（二）法律适用问题由于自洗钱型洗钱罪涉及金融、法律等多个领域，因此在实际操作中，法律适用的难度较大。
例如，对于跨境自洗钱行为如何适用法律、如何与其他国家进行合作等问题都需要进一步明确。
此外，对于不同地区之间的法律差异和冲突问题也需要进行深入研究。
（三）证据收集与认定问题在自洗钱型洗钱罪的侦查和审判过程中，证据的收集和认定是一个重要的环节。
然而，由于此类犯罪行为的隐蔽性和复杂性，往往难以获取充分的证据来证明犯罪事实。
因此，如何有效地收集和认定证据，成为了司法实践中亟待解决的问题。
四、解决策略和建议（一）完善认定标准为了解决认定标准的问题，需要进一步完善相关法律法规，明确“非法所得”的范围以及“转移、转换、伪装”等行为的具体表现。
同时，还需要加强对犯罪主体的主观故意的认定，明确其需要具备的特定心理状态。
（二）加强法律适用研究针对法律适用问题，需要加强与其他国家和地区的合作与交流，共同研究跨境自洗钱行为的法律适用问题。
FATF对洗钱犯罪的立法建议与评估意见研究
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关键词 金融行动特别工作组% i5]i& $反洗钱$自洗钱$上游犯罪$互评估 中图分类号 =1"%44文献标识码 544文章编号 %02!$!"60!"!#"3$"%%2$"2
44在打击洗钱*恐怖融资和大规模杀伤性武器扩 散融资的领域)金融行动特别工作组% i5]i& 是国际 上具有重要影响力的政府间组织+,%- 金融行动特别 工作组的目标是保护金融体系和维护经济稳定)为 全球安全做出贡献+ 组织成员之间对相关措施的 执行情况开展互评估)是金融行动特别工作组较为 重要的一项工作+ !""2 年)中国成为金融行动特别 工作组的正式成员+ 中国香港在 %11% 年时)加入 该组织+
反洗钱调研报告3000字
反洗钱调研报告3000字一、引言反洗钱是指防止非法资金通过各种手段被合法化的一系列措施，是国际社会普遍关注的问题。
洗钱活动不仅破坏金融体系的正常运作，还带来了其他诸多社会问题，如贩毒、恐怖主义等。
本报告旨在对反洗钱措施进行调研，以便更好地了解反洗钱的现状和挑战，为相关政策的制定提供参考。
二、反洗钱的概念及背景洗钱是指将非法获得的资金通过一系列的交易手段掩饰其非法来源，使其看起来像是合法的资金。
洗钱活动不仅包括将非法资金注入合法经济活动中，还包括将非法资金转移至其他地区或国家，以避免被追踪和扣押。
反洗钱是指通过制定法律、加强监管和合作等手段，防止和打击洗钱活动的一系列措施。
反洗钱的背景是金融全球化的发展，使得洗钱活动更加容易和隐蔽。
洗钱不仅威胁金融体系的稳定，还威胁国家的安全和社会的公平正义。
三、反洗钱的国际合作为了更好地应对洗钱活动，各国之间开展了广泛的合作。
国际组织如联合国、国际货币基金组织和世界银行等也在推动反洗钱合作。
国际合作的重点包括信息交流、技术支持和资金援助等方面。
四、反洗钱的法律框架各国都制定了反洗钱的法律框架，以便更好地打击洗钱活动。
这些法律包括了洗钱的定义、洗钱行为的违法性、洗钱行为的刑事责任和处罚等内容。
此外，还有一些国际公约和协定也对反洗钱提出了要求。
五、反洗钱的监管机构各国都设立了专门的机构来监管和打击洗钱活动。
这些机构负责制定监管规则、监督金融机构的反洗钱工作，并对洗钱行为进行调查和起诉。
监管机构的重要性不言而喻，它们是反洗钱工作的中坚力量。
六、反洗钱的挑战尽管各国都非常重视反洗钱工作，但仍面临着一些挑战。
首先，洗钱活动越来越复杂和隐蔽，难以被发现和追踪。
其次，国际合作仍存在一些问题，如信息交流不畅和法律差异等。
此外，一些金融机构在反洗钱工作中存在疏漏和不规范的现象，也给反洗钱工作带来了一定的难度。
七、反洗钱的未来发展随着金融科技的发展，反洗钱工作也将面临新的挑战和机遇。
全国人民代表大会宪法和法律委员会关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案三次审议稿）》修改意见的报告
全国人民代表大会宪法和法律委员会关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案三次审议稿）》修改意见的报告文章属性•【公布机关】宪法和法律委员会•【公布日期】2024.11.07•【分类】审议意见正文全国人民代表大会宪法和法律委员会关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案三次审议稿）》修改意见的报告全国人民代表大会常务委员会：本次常委会会议于11月5日下午对反洗钱法修订草案三次审议稿进行了分组审议。
普遍认为，修订草案已经比较成熟，赞成进一步修改后，提请本次常委会会议表决通过。
同时，有些常委会组成人员和列席人员还提出了一些修改意见和建议。
宪法和法律委员会于11月5日晚召开会议，逐条研究了常委会组成人员和列席人员的审议意见，对修订草案进行统一审议。
全国人大财政经济委员会、司法部、中国人民银行有关负责同志列席了会议。
宪法和法律委员会认为，修订草案是可行的，同时，提出以下修改意见：一、修订草案三次审议稿第二十三条对国务院反洗钱行政主管部门评估、监测新型洗钱风险作了规定。
有的常委委员提出，为应对实践中利用各种新的技术手段从事洗钱活动，应当支持和鼓励反洗钱领域技术创新；主管部门也应当加强对反洗钱义务机构的指导。
宪法和法律委员会经研究，建议采纳这一意见。
二、修订草案三次审议稿第三十条对金融机构采取洗钱风险管理措施作了规定。
有的常委委员提出，金融机构作为企业，其采取洗钱风险管理措施与国家机关依法采取的行政强制措施性质不同，不包括对存款人存款进行冻结或者变相冻结。
建议进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的，应当在其业务权限范围内进行。
宪法和法律委员会经研究，建议采纳这一意见。
三、修订草案三次审议稿第三十五条对金融机构应当按照规定报告可疑交易作了规定。
有的常委委员提出，金融机构报告可疑交易这件事情本身不应向客户或者他人透露，以免影响反洗钱工作。
宪法和法律委员会经研究，建议在该条中增加“提交可疑交易报告的情况应当保密”的规定。
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足提 出 了相 关对 策建 议。
关 键 词 ：洗 钱 罪 立 法 自洗 钱 明知
【中图分 类号 】Ｆ８３３．１３
【文献标 识码 】Ａ
【文章编号 】１００７—８４１Ｘ－２０１８（１）一００４５—０４
进行清洗 的行 为纳入处罚范围之 内 ，并 没有包括其他严重 的
一 、 我国洗钱罪立法概况
月，第七 届全国人大常委 会第十七次会议通 过 了 《关于禁毒 １９１条 ）罪 名 ，正式将 洗钱 罪写入刑法 ，当时 的上游犯 罪有
的决定 》，规定 了 “窝藏 、转 移 、隐瞒毒 品、毒赃罪” （现 毒 品犯 罪 、黑社会性质 的组织犯罪 、走私犯罪三 种。２００１年
行 刑法 第３４９条 ）。该决 定是我 国进行 反洗钱行 动 的开端 ， 的刑法 修正案 （三 ）中增加 了恐怖活动犯罪 ，规定 了 “资 助
三、我国洗钱 罪的司法实践
犯罪 、破 坏金 融倚理秩 序犯 罪 、金融 诈骗犯 罪等７类犯 罪为
近 年来 ，在我 同 司 法 实践 中洗 钱 以刑 法３１ １条 “掩
Ｊｇ￣４ｑ－）Ｈ法 第 １９１条洗 钱罪 的 ｌ 游犯罪 ，列 举 ｒ五种 洗钱手段 饰 、隐 瞒犯 罪所 得 、犯罪所 得 收益罪 ”的 案件 批抽 、起 诉
【６】邹 克胜 、高亮 ： 《经营 转型 时期国有 商 业银 行人 力资 源管理 优化研究 》Ｕ１，人力资 源管 理 ，２０１４．５。
［７】张新 新 ： 《转型 时期的人 力资 源变革 一 中国 人力资源开 发研究会２０１６年人本 中国高端论 坛会议综述 》Ｄ】，中国人 力资源开 发，２０１６．１４。
洗饯 等刑 事 案件 体 应Ｊｆ］法律 苦干 问题 的解释 》 （法释 ［ 到少依次为刑法第３１２条 、１２（｝条、３４９条和１９１条， 见表１。
：（）０９］１ ５号 ），完善 了刑 法 第 １９１条 “明知 ”及 第一 款第 （ ）项觇定 的 “以其他方 法掩饰 、隐瞒犯罪所得 及其收益 的柬源和性质 ”的认定 ，仃助十 洗钱 存我困 的诉讼审埋和 － ｉ’刈 ．
【８］宗 亚冰 ： 《基于共 赢的银 行业 员工职业
发展实践与思考 》Ｕ］，甘肃金融，２０１６．１１。
作者简介 ： 宗亚 冰 （１９６９一）， 男 ，安 徽 省 宿 松 县 人 ， 高级经 济师，国 家一级人 力资 源管理 师 ，现供 职 于中国工商银行股份有 限公 司苏州分行 。
责任 编辑 ：刘 永合 校 对 ：ＬＹＨ
罪 ”的案件 ，刑法第 １９１条 “洗钱罪 ”的案件最少 。
（三 ）洗 钱 罪 立 法 的 完善 阶 段
（一 ）检 察 机 关批 捕 和起 诉
为 了进 一 步 规 司法机 关 对洗钱 犯 罪的 打击 与法 律适
从 ２０１４、２０１５年全网检察机关批 准逮 捕和起 诉涉赚冼钱
川１。２（）（）９年最高 人 民法院 出 台了 《最 高人 民法院 于 审理 犯罪案件来看 ，４种罪钇的洗钱罪 案件按批捕和 起诉数量从 多
也 是洗钱罪刑事 立法的雏形 ，但该决定只对毒 品犯罪的收益 恐怖 活动犯 罪” （现 行刑法 第１２０条 ）。２００６年 的刑法修 正
培训教程 ： 《企业人力资源管理师 》 （一级 ，第三 版 ）ｐ ，北京：中国劳动社会保障出版社 ，２０１４。
【２】【美】Ｅ．Ｈ 施恩 ．职业 的有效管理 【Ｍ］．仇海清 译．北京 ：三联书店 ，１９９２。
［３】陈 元丰 、解码 ： 《农 行人 力资源 制度设 计 （一 ）》Ⅱ】，湖北农村金融研究 ，２００９．４。
［４】奚玉 芹 、金 永红 ： 《中国建设 银行 管理 体制的变革与启示 》叩，上海金融 ，２００５．６。
【５】胡 同捷 ： 《给 员工一片 飞翔 的蓝天一 访
中国银行 人力资源 部总经理张 予东 》Ｕ］，中国金 融 ，２００４ １７。
２０１８＿１｛ｆ渗童 ４５ ｌ
风嘲方洹
窠 （八 ）巾 义增 加 了贪污 贿赂 犯罪 、破坏 金 融管 理秩 序犯 此称之为狭义洗钱罪。
、 金融诈骗 犯罪 ．规定 了 “掩 饰隐瞒犯罪所得 、犯罪所得
收 益 ” （现 行刑法 第３１ 条 ）。我同 兀『１确 了毒品犯 罪 、黑 计会性质的组 犯 罪 、恐 沛 动 犯罪 、走私犯罪 、贪污贿 赂
二 、我 国洗 钱 罪 的构 成
按 照洗钱 涵 盖的上游犯罪 的种 类不同 ，可将洗钱 罪划 分 为广义洗钱 罪和挟义洗 钱罪
（一 ）广 义洗 钱 罪 洗 钱罪 Ｊ一义 上包 括 了刑法 第 １９１条 “洗钱 罪 ” 、３１２ 条 “掩 饰 、隐瞒犯 罪所得 、犯罪所 得收益 罪” 、３４９条 “窝 峨 、转 移 、隐 瞒 毒 品 、毒 赃罪 ” 以及 １ ２０条 “资助 恐 怖活 动犯 罪” ， 【｛ｌ《刑法 》３１２条可 以认为是洗 钱罪 的普通条 款 ，刑法第 １２（）条 、１９１条ＳＦＩ｝３４９条则属特别性规定 ， ｆ 述４种罪 加起来几乎覆盖 ｒ我 所有犯罪类型 ，故称为广义洗钱罪 。
犯罪行为 的收益 ，致使大多数实质 上的洗钱 行为逃脱 了法律 的制裁 。
（一 ）我 国洗钱 罪立 法起步阶段
（二 ）洗 钱 罪立 法的 发 展 阶 段
我 国在 １９８９年 批准 了 《联合 国 禁毒公 约 》，１９９０年 １２
１９９７年 我 国在 刑法 中增设 了 “洗钱 罪 ” （现行 刑 法第
风睑厢多巳
躐 兰松 山 （中国人民银行西宁中心支行 青海西宁 ８１０罪 立法概况和洗 钱罪 的构成 ，从 我 国洗钱罪 的司法实践 中分析 归纳 出了我 国洗
钱 罪罪名 多、狭 义洗钱罪 判例少 、广义 洗钱罪判例 多的特点 ，分析 了＂－３前我 国洗钱罪立法存在 的不足 ，并针对 不
蚪川 “其他方 式” 涵盖 了复杂多变 、小断翮新的洗钱方式 。 和 宣判的最 多 ，刑法 第 １２０条 “资助恐怖 活动罪 ”的案件次
为 ｒ史具体 ｌｌ，地打 击洗饯犯罪 ，我 阳 Ｊ ２００６年颁布 ＿ｒ 《中 之 ，再次 为刑法 第３４９条 “窝 藏 、转移 、隐瞒 毒 品 、毒赃
人民共和｝卅反洗钱法 》』ｆ：于２（）１７年 １厂Ｊ１ Ｕ起施行 。