融资融券考试题库(修改及补充版2012)(精编文档).doc

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1、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金
可用余额 B
A.无法判断
B.减少
C.不变
D.增加
2、融资融券合同应约定融资融券特定的（B ）关系
A.财产委托
B.财产信托
C.财产买卖
D.财产托管
3、根据公司规定，当客户信用账户维持担保比例达到140%或
130%时，客户追加担保物后的信用账户维持担保比例不得低于（ B ）
A.140%
B.150%
C.120%
D.130%
4、维持担保比例的计算公式是（A）：
A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买
入金额+融券卖出证券数量×市价)
C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
5、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率为50%。

当前“证券A”市价为20元，如果客户向公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其保证金余额为（A）元。

A.100000
B.10000
C.140000
D.200000
6、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？
A.70万元
B.80万元
C.50万元
D.100万元
7、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）。

A.投资者的姓名
B.投资者的配偶姓名
C.投资者的住所
D.开立信用账户的有关内容
8、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

A.融资专用资金账户
B.融券专用证券账户
C.信用资金账户
D.信用证券账户
9、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券公司
10、证券公司不得向下列（）客户融资融券D
A.交易结算资金已纳入第三方存管
B.已在该证券公司从事证券交易二年以上
C.具有一定的投资能力和风险承受能力
D.有重大违约记录
11、融资利率的收取标准为：（D）
A.不低于金融机构同期存款基准利率
B.不低于行业水平
C.不低于金融机构5年期贷款基准利率
D.不低于金融机构同期贷款基准利率
12、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。

B
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
14、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率）C
A.440
B.400
C.200
D.600
15、公司规定，当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于140%时，客户必须在（）追加担保金使维持担保比例高于150% B
A.1个交易日内
B.2个交易日内
C. 3个交易日内
D.4个交易日内
16、( A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。

A.买券还券
B.融券卖出
C.卖券还款
D.融资买入
17、交易所规定，交易型开放式指数基金折算率不超过（A）。

A.90%
B.80%
C.75%
D.95%
18、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除(A)元非交易过户费。

A.0
B.10
C.5
D.20
19、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持
担保比例不得低于（）。

交易所另有规定的出外。

C
A.150%,130%
B.150%,150%
C.300%,300%
D.300%,150%
20、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率） D
A.200万元
B.50万元
C.140万元
D.77.8万元
21、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）
A.合同约定的义务
B.为了提高客户服务质量
C.其他三项都不对
D.客户提出的服务要求
22、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于
150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。

A.4万元
B.1万元
C.2万元
D.3万元
23、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（）其前收盘价。

A
A.不得低于，不得低于
B.不得高于；不得高于
C.不得低于；不得高于
D.不得高于；不得低于
24、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

B
A.200%
B.300%
C.210%
D.140%
25、假设股票A、B融资保证金比例为0.5，客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%。

客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

C
A.20万元
B.70万元
C.45万元
D.50万元
26、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ）
A.所有上市证券
B.、可充抵保证金的证券
C.标的证券
D.大盘蓝筹
27、在保证金金额一定的情况下（D）
A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高
B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高
C.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低
D.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
29、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释
A.证券登记结算机构
B.证券公司
C.证券交易所
D.存管银行
30、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A.汽车
B.房产
C.现金+符合规定条件的股票
D.定期存折
31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

即当出现下列情形（）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A
A.其他三项中的任何情形
B.客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例
C.客户及其一致行动人普通账户持有数量达到规定比例，
D.客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例
32、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间标准计算。

A. 按“季”计息
B.按“月”计息
C. 按“天”计息
D.按“年”计息
33、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？
A.债券
B.基金
C.资金
D.股票
34、客户及其一致行动人（B ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量
D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
35、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ D）。

A.给客户延期
B.给客户增加新的融资融券额度
C.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
36、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）。

A.100%
B.150%
C.130%
D.300%
37、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（）个 C
B.2个
C.1个
D.没有限制
38、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

交易所另有规定的除外B
A.100%
B.300%
C.400%
D.200%
39、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A ）
A.其他三项都包括
B.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D.保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
40、根据公司规定，当客户维持担保比例低于130%时，会接到公司的补仓通知，若客户维持担保比例低于平仓线当日为T日，则客户追加担保物的期限不得超过（b）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险
B.T+2
C.T+1
D.T+3
41、客户可以提高信用账户维持担保比例的方式包括（ C）
A.转入可充抵保证金的证券
B.转入资金
C.其他三项都包括
D.卖出证券
42、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ D ）
A.客户权益
B.财产保全
C.强制执行
D.公司债权
43、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。

假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。

现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。

该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：A
A.42500元、50000.00元、11100股
B.42500元、50000.00元，11111股
C.60000元、70588.23元、15600股
D.42500元、56666.67元、12500股
44、可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为__万元。

C
A.300
B.265
C.230
D.195
45、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。

证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。

若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%，股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是( D )
A.300% 50万
B.200% 40万
C.150% 40万
D.200% 50万
46、( D )作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交
易执行等业务操作。

A.营销经纪总部
B.合规管理部
C.融资融券部
D.证券营业部
47、目前，融资融券的合约期限最长是（D ）
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月
48、下列说法错误的是（D ）
A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕
B.投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格
D.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户49、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C ）万元。

A.160
B.136
C.120
D.100
50、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。

假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

B
A.2.25%
B.225%
C.125%
D.1.25%
51、投资者从事融资融券交易，只能通过（D ）方式向信用资金账户转入现金。

A.从普通资金账户直接转入
B.其他三项都不对
C.柜台现金转入
D.通过银行第三方存管转入
52、客户查询信用证券账户的明细数据（ D）。

A.只能在券商查询
B.只能在登记公司查询
C.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准
D.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释
53、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资
交易金额的比例。

某投资者信用账户中有100万元保证金可用
余额，该投资者融资买入融资保证金比例为80%的证券A，则该投资者可融资买入_____万元市值的证券A。

C
A.80
B.100
C.125
D.225
54、根据证监会《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者可以选择（）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（）个信用证券账户。

B
A.1，2
B.1，1
C. 2，2
D.多，多
55、关于“标的证券”正确的说法是（ D ）
A.证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单
B.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
C.在沪深交易所上市的所以证券
D.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
56、投资者小李信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进行融资买入，假设证券A的折算率为0.7，融资保证金比例为50%。

小李先使用自有资金以10元/股的价格买入了5万股，这时小李信用账户中的自有资金余额为0，然后小李用融资买入的方式买入证券A，此时小李可融资买入的最大
金额为( B )万元
A.60
B.70
C.80
D.90
57、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）
A.信用账户内仅证券作为担保财产
B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产
C.信用账户内的所有资产均作为担保资产
D.信用账户内仅资金作为担保资产
58、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。

A. 4万元
B.8万元
C.2万元
D.6万元
59、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立
信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。

若该客户以10元价格融资买入
A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是60%，股价不变，此时的融资保证金比例是_B____
A.80%
B.90%
C.100%
D.110%
60、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立
信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%。

若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是50%，股价不变，此时的融券保证金比例是___C__
A.80%
B.90%
C.100%
D.110%
61、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C ）
A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票
B.证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票
C.证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票
D.证券公司可自行放弃投票
62、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D ）元市值的证券C。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.50
B.100
C.150
D.200
63、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）
A.65%
B.80%
C.90%
D.70%
64、以下叙述错误的是（A ）。

A.融资融券可以采用大宗交易方式。

B.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

65、券商开办融资融券业务，券商可以将以下证券融给客户（C）
A.券商其他客户的证券
B.券商自有证券和基金公司提供的证券
C.券商自有的证券
D.券商自有的证券和金融公司提供的证券
66、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（B）。

A.不允许参加投票
B.按客户的意见以券商的名义投票
C.以每位客户的名义投票
D.按券商的意见以券商的名义投票
67、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（ C ）
A.借贷关系
B.买卖关系
C.委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系
D.因借贷产生的债权债务的担保关系
68、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D ）
A.拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户
B.公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户
C.本证券公司的股东及相关关联人
D.其他三项都包括
69、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（A ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，
并向市场公布。

A.25%
B.20%
C.30%
D.35%
70、（D ）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户
A.融券专用账户
B.信用交易证券交收账户
C.客户信用交易担保证券账户
D.客户信用证券账户
71、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是( B)
A.上海
B.深圳
C.上海、深圳
多选题：
1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）
A.客户信用证券账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.融券专用证券账户
2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、
融资买入和融券卖出。

AC
A.小于零
B.大于零
C.等于零
D.不确定
3、客户征信的内容包括：( ABC )
A.客户基本信息
B.客户证券资产
C.客户其他金融资产和收入状况
D.客户户口所在地
5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）
A.无未了结融资融券交易
B.无未清偿债权债务关系
C.无未了结交易纠纷
D.信用账户内无担保物
6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______
A.融资融券的利率与费率；
B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；
C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；
D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__
A.客户培育、市场推广；
B.及时报告应急突发事件；
C.处理客户投诉、纠纷；
D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）
A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

D.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

9、假如客户信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则客户需要( AC ) ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则( ) 。

A.补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％；
B.不用采取任何措施；
C.可能会被强制平仓；
D.不会被强制平仓。

10、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ ABCD ）。

A.融资买入额
B.融资余额
C.融券卖出量
D.融券余量
12、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定______ABCDE
A.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；
B.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；
C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；
D.按对客户融资规模的10%计算风险准备:
E.按对客户融券规模的10%计算风险准备。

13、客户从事融资交易的，可以自主选择( AB )的方式，偿还向证券公司借入的资金。

A.卖券还款
B.直接还款
C.买券还券
D.平仓还款
14、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布__ABCD______。

A.调整标的证券标准或范围；
B.调整可充抵保证金证券的折算率；
C.调整融资保证金比例；
D.调整融券保证金比例。

15、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列( ABCDE )情形外，任何人不得动用。

A.为客户融资融券交易的结算；
B.收取客户应当归还的证券；
C.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；
D.客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；
E.法律、行政法规和证监会规定的其他情形。

16、融资融券利息、费用计算公式正确的是：BD
A.融资利息=客户实际融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数。