融资担保有限责任公司职责准则

云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
担保业务部经理职责
（一)业务经理职责
1、负责拟订担保公司业务发展规划，对外业务咨询和业务交流。

2、负责建立项目库、专家库。

3、负责受理担保、再担保、分保申请.
4、负责对申请担保、再担保、分保的项目资信调查和评审。

5、负责建立拟保项目档案，并将评审通过项目的档案移交综合员。

6、负责向评审委员会报告项目评审情况,撰写评审报告，提出关于担保额、保费率、反担保、再担保、分保措施的建议。

7、负责对展期续保项目和代偿项目提出审核意见。

8、负责对担保公司的经营管理、重大担保项目等情况进行审查和监管.
9、负责公司风险综合评价、控制。

（二）项目职责
1、指导担保申请人填写《信用担保项目申请书》。

2、接受担保申请人的业务咨询。

3、收集、整理担保申请资料。

4、审核资料的原件和复印件的一致性。

5、审理受理条件、提出受理意见，填写《项目受理表》。

6、对申请资料进行编号、登记、装订.
7、根据担保业务管理办法，及时将项目资料送交业务部，并办理相关交接手续；对驳回受理申请的申请人的资料，根据公司档案管理办法办理存档。

（三）项目审查职责
1、对担保申请人的报审资料的合法、完整、真实进行全面核查.
2、对担保申请人的财务状况进行审核，并进行财务预测。

3、对项目资料的真实性、齐全性、完整性、正确性进行审核。

4、对项目承担企业及项目的还款记录进行审核。

5、按照担保申请人的“企业风险度评估办法"对担保申请人的风险度测评结果加以审核.
6、对反担保抵押措施提出意见。

7、所有事项和协议的合法性审核.
（四)风险控制部职责
1、认真阅读担保申请人的资料,编制担保调查提纲。

2、对担保申请人申请资料的进行审查。

3、对担保申请人的资信进行调查、核实。

4、对担保申请人的经营管理水平、财务状况、项目的可行性、项目的基本风险度、安全保证措施等进行分析、评估.另外，负责对接合作银行业务，融资性担保公司主管部门报送报表等相关事宜及公司客户维护工作。

以上工作由ⅩⅩ公司（陈周川)担任并负责
ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日
云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
综合管理部岗位职责
(一）综合管理部职责
1、拟定公司中长期发展战略规划，组织制定公司企业文化建设的
总体规划。

2、按照公司章程的规定组织建立健全公司管理体系.
3、建立和完善公司管理制度并组织实施，制定公司高级管理人员
职责和部门职能；
4、负责综合管理部的行政管理工作,贯彻公司工作方针和目标,
落实本部门的工作目标。

5、负责协助公司领导协调各部门的关系,监督检查规章制度的执
行情况,了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度，催办、督办公司办公会、公司领导交办、批办事项，并及时反馈，当好领导的参谋助手。

6、负责组织起草本公司年度工作计划、总结和公司领导讲话等重
要材料.
7、负责组织筹备工作会议、总裁办公会等会务工作。

8、负责工作计划和会议决议执行情况的检查落实。

9、拟定完善薪酬管理制度并组织实施、监督、考核。

10、组织建立健全公司考核激励体系，并组织实施。

11、负责对公司所有正式发文的审核，以提高公文质量。

12、完成公司领导交办的其他工作。

（二）行政岗位职责
1、公司介绍信等公司对外证明的开具工作。

2、文件及会议管理
（1）上级机关来文及所有公司函件收发、报批转等管理工作.
（2）公司对内对外发放文稿审核、打印、邮寄等工作。

(3）公司性会议的会务管理、服务及会议纪要的整理、会签、发放.
3、代表公司与政府劳动人事部门联系.
4、办理员工养老保险、工伤保险、失业保险、医疗保险及其它
保险。

5、劳动合同管理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事
管理工作。

6、完成领导交办的其他工作。

7、负责对水电、办公用品、零星修缮、部分固定资产、发放管理。

8、负责对人员进出、公务访客、车辆物品出入、消防安全、防盗防灾、职业安全防护等的管理。

9、负责对外宣传、企业形象推广、广告管理、涉外事务的联络沟通、交涉、传达等工作。

10、服从领导,听从指挥，按时完成领导交给的出车任务，未经允许不准出车。

11、遵守交通规则,服从交通管理，安全行车,严防交通事故,按时办理各种行车手续。

12、勤保养，多检查,消除事故隐患，不带病出车，有故障及时排除,不影响用车。

13、做好行车记录，节约开支。

14、坚持常规坐班，有事向主管领导请假。

15、完成领导交办的其他工作(兼泡茶）。

以上工作ⅩⅩ公司（雷娟）全面负责
ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日
云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
司机岗位职责
1、负责办公设备、设施管理,以及办公用品及公司鱼缸、养鱼、管理.
2、负责对水电、办公用品、零星修缮以及部分固定资产的管理。

3、负责对人员进出、公务访客、车辆物品出入、消防安全、防盗防灾、职业安全防护等的管理。

5、服从领导，听从指挥,按时完成领导交给的出车任务，公事出车需要经公司行政部允许登记后才能出车，公车私用必须首先取
得董事长，总经理允许后才能出车。

必须完好无损,并要把油箱加满，经王师验车后将车移交车给公司驾驶员.
6、遵守交通规则，服从交通管理，安全行车，严防交通事故,按时办理各种行车手续。

7、勤保养多检查,消除事故隐患，不带病出车,有故障及时排除，不影响用车。

8、做好行车记录，节约开支.
9、坚持常规坐班，有事向主管领导请假。

10、完成领导交办的其他工作.
以上由ⅩⅩ公司驾驶员（王成富）负责
ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日
云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
前台文员岗位职责
1、宾客来访的接待管理工作、公共关系协调(兼泡茶）。

2、文稿复印审核和复印工作。

3、报刊杂志收订和发放管理、信件电报处理、传真和话务记录与回复等工作，会议记录, 会议纪要整理打印及归档.
4、档案管理工作：公司文书档案、技术档案、声像档案、实物档案、设备档案及其他档案管理。

5、健全档案管理制度和保密制度。

6、负责公司电信费用管理工作.
7,负责公司的网站维护,后台管理，数据更新(包括图片，视频，业务知识，QQ回复，法律法规等，网站维护培训学习，尽量让我公司的网站动起来。

8、完成领导交办的其他工作.
以上由ⅩⅩ公司（毛越)负责
ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日
云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
财务部岗位职责
(一）出纳岗位职责
1、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核，并准确收、付款；按规定序时登记日记账,按日结出余额,并核对实际库存余额,确保帐实相符；月末跟总账核对，做到账账相符。

2、按规定登记银行日记账，每日结出余额；每月出具银行存款余额调节表，并与银行核对，确保账单相符.
3、严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。

严守保险柜密码,随身保管好钥匙，并不得随意转交他人。

4、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定期限的未还的，编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还。

5、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券，负责财务资料和会计档案的管理。

6、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档.
7、负责办理各项银行业务。

8、负责编制资金收支情况日表和月表，以及整理其他与资金有关的资料.另外，负责印鉴及函件管理:公司所有印鉴和公司法人代表、董事长名章管理;各部门印、鉴制作审核；负责办公设备、设施管理以及办公用品的采购，卫生、环境的监督。

9、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。

以上工作由ⅩⅩ公司(周贵兰）全面负责
ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日
云南ⅩⅩ融资担保有限责任公司
财务部岗位职责
（一)出纳岗位职责
1、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核,并准确收、付款；按规定序时登记日记账,按日结出余额，并核对实际库存余额，确保帐实相符;月末跟总账核对，做到账账相符.
2、按规定登记银行日记账，每日结出余额;每月出具银行存款余额调节表,并与银行核对，确保账单相符。

3、严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。

严守保险柜密码，随身保管好钥匙，并不得随意转交他人。

4、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定期限的未还的，编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还。

5、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券，负责财务资料和会计档案的管理。

6、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作,协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档。

7、负责办理各项银行业务。

8、负责编制资金收支情况日表和月表,以及整理其他与资金有关的资料。

另外，负责借款客户及担保客户贷前及贷后工作，贷后跟踪,编辑借贷及担保客户的电子档案，并做好客户信用评级工作,定期通知催收及清收工作，协调主管部门、税务、工商等全面工作。

9、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。

以上工作由ⅩⅩ公司(郑晶晶)全面负责ⅩⅩ公司行政部
2012年5月25日。