证券营业部实习报告

证券营业部实习报告
此次实习不论在知识的稳固仍是经验的累积上都使我
有很大的进步。

在证券市场这个大海洋里个人只有不停磨炼
直到成熟才能获得成功。

固然实习是短暂的，但使我十分受
益。

1、概括
实习单位简介
金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限
公司成立于 20XX 年 8 月，是经中国证监会同意，由国都机场
公司公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是
国都机场公司金融板块的核心公司之一。

公司注册资本9 亿
元，开业以来年年盈余，净资本率达90%以上。

公司总部位
于深圳，在全国各大中心城市设有 25 家证券营业部，旗下设有
金元期货经纪有限公司和金元比联基金管理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金业务良性互动的证券控
股公司运作模式。

金元证券坚持 " 诚信、亲和、创新、志成 " 的公司精神和 " 稳重经营、规范管理、风险控制 " 的经营理念，并将其贯串于经营管理和客户服务的每个环节。

公司全体同
仁以使命感、事业心和专业追求致力于为客户供给优良、高
效的全方向服务。

并努力为繁华和发展中国证券市场，推进
中国资本市场建设进度贡献力量。

公司地点：深圳市深南大
道 4001 号时代金融中心大厦 17 层。

邮编： 518048。

在将来的发展中，金元证券的发展策略是经过实行资本民众化、资
产轻型化、经营集约化、服务差别化等战略来增强公司的营
销能力、订价能力、风控能力、研发创新能力，同时提高公
司的公司文化水平，进而进一步完美公司的治理体制。

相信
在金元证券踊跃健康的经营理念的指引下，在金元证券全体
职工的不停努力下，金元将会更为强盛。

实习过程的基本回首
实习过程介绍
此次实习主要有：熟习证券开户流程以及暂时状况的办
理方法，对开户时应注意的一些基本的状况进行认识。

熟习
资本市场的发展状况和证券交易的有关内容。

熟习 K 线理论的实质操作。

熟习切线理论的实质操作。

熟习基金的有关内
容。

整理实习过程中记录的资料。

查阅有关资料进行实习的
总结。

详细实习内容介绍
熟习证券开户流程以及暂时状况的办理方法
实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的有关情
况, 使我们对开户流程有了有关的认识 . 证券账户包含股东账户、资本账户和基金账户三种种类。

股东账户是客户向证券公司申
请开立的，用于证券买卖的账户。

股东账户包含上
海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包含A 股股东账户
和 B 股股东账户。

上海B 股的股东账户用美金进行交易而深
圳的 B 股股东账户则用港币进行交易。

上海 A 股的股东账户不可以够复开而深圳的能够。

在开立股东账户时客户需填写自然证人券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三
方存管协议。

第三方存管协议有：客户联、券商联和银行联。

银行联由客户带往相应的银前进行确认。

第三方存管的目的
是保障资本安全。

资本账户是客户向证券公司申请获取的客
户号，它是由股东账户对应生成的。

基金账户是客户向基金
公司获取用于购置基金的账号。

一个身份证只好在一个证券
公司开一个资本账号，一个资本账号能够向多个基金公司开
立基金账号。

开立 A 股账户花费为 46 元人民币， B 股账户则
为 100 元人民币，关于三板股票的账户开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户平时可能碰到
的问题的解决方法。

关于未开过户的客户他们需携带身份证
和银行卡。

银行卡一定是中行、建行、工商、兴业、农行、
交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。

客户如要进行
同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。

但假如客户
是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零
股票零资本。

客户要进行转账一定在营业时间进行不然资本
会被冻结，假如资本是从证券账户转向银行账户，其上限为
50万。

熟习资本市场的发展状况和证券交易的有关内容
金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红
星先生向我们介绍资本市场和证券交易的有关内容。

第一他
提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空
间。

它的主要功能是筹集资本、合理订价和资源的优化配置。

在外国资本市场与商业银行混业经营，在中国两者是分业经营。

其次他向我们介绍了证券公司的业务。

其业务包含经济
业务、财富管理业务、自营业务和投资银行业务。

接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。

他说到，
个人投资第一要看宏观环境，由于宏观环境反应的是系统风险，是个人没法控制和防止的。

其次我们还得关注公司的看
管和技术层面的信息。

技术信息主要在于我们对知识掌握的
状况。

芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满” 这生动地说了然知识的重要性。

在后边的叙述中他向我们介绍了主动性
买盘和被动性买盘以及股市与房产价钱之间的密切关系。

紧
接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备
的工作精神。

从事证券行业要拥有倾尽全力的敬业精神、团
结协作精神、个人主义与集体注意相联合、全局观和敢于接
受挑战的精神。

芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级
市场。

一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一
级半市场非法的。

以后他向我们介绍了权证的有关内容。

此
中他主要介绍了期货和基金。

此刻期货主要以金融期货为
主。

基金与理财富品的主要差别在于基金的资本所有来自投
资者而理财富品的资本部分来自券商，部分来自投资者。

最后芦经理向我们介绍了金元的主要状况。

他向我们介
绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的管理。

前
台主要负责营销，中台负责咨询，尔后台则负责总的管理。

熟习 K 线理论的实质操作
公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍K 线理论的实
践操作。

K 线是判断多空双方力量的重要工具。

张老师第一
介绍了单根K 线的有关知识。

一根K 线描绘了最高价、最低价、开盘价和收盘价。

红色的K 线是阳线，蓝色是阴线。

红
色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，
卖盘大于买盘。

有一些特别的K 线——同阶线，它们分别
是十字星、 T 字线、倒T 字线和一字线。

准时间长短能够将K 线分为日 K 线、周 K 线、月 K 线和年线。

日K 线代表短期走势，周K 线、月K 线和年K 线代表中长久走势。

此外还有五分、十五分、三十分、六十分K 线，它们代表的是超短期走势，合用于权证模式的剖析。

其次，张老师向我们介绍了
K 线组合。

第一是见底形态和上涨形态。

这包含了清晨之星、挚友反 - 攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红
三兵。

清晨之星、挚友反- 攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的尾端出现。

清晨之星代表的是转
势信号，出现挚友反- 攻能够适合买入，到了旭日东升则可
以勇敢买入，由于它发出的转势信号最强。

其次是见顶形态
和下跌形态。

它主要包含了傍晚之星、淡友反 - 攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。

它们都出此刻涨势的尾端，发出的都是推出的信号。

最后张老师了介绍
了后势上涨和降落都有可能的几中 K 线。

十字星在涨势尾端出现发出的是见顶信号而在跌势尾端出现则发出的是见低
信号。

“ T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出
现则持续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。

倒“T”线与 T 线近似。

“一”字线在涨势中出现持续看涨，
在跌势出现则持续看跌。

熟习切线理论的实质操作
公司安排张老师向我们介绍切线理论，也叫趋向理论。

所谓趋向就是指股票价钱市场的运动方向。

趋向主要包含主
要趋向、次要趋向和短暂趋向。

主要趋向是指市场的主要趋向，次要趋向是指在主要趋向中出现的插曲，短暂趋向则是
指构成主要趋向的一个个小的趋向。

趋向主要有向上、降落
和水平这三中方向。

此中水平方向常被忽略，但倒是很重要的。

趋向理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。

压力线
是经过上涨趋向高点的直线，也称阻挡线。

其主要作用是暂
时阻挡股票价钱创新高的能力。

支撑线也称抵挡线，是经过
降落趋向低点的直线，其主要的作用是暂时或永远地阻挡股
价创新低。

压力线与支撑线是互相区其他但两者也是能够互
相转变的。

同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线
也是支撑线。

股价要创新高或许新低都要打破压力线和支撑
线才能达到。

这类打破需要达到三个条件：时间、空间和成
交量。

时间一般为 2 到 3 天，空间为 3%，成交量要与之相当合，当作交量不配合时就会出现假打破。

最后张老师向我们介绍了趋向线、轨迹线和 8 浪主线。

趋向线是将两个或多个降落趋向的高点或上涨趋向的低点连结起来的直线，轨迹线是两个或多个上涨趋向的高点或下
降趋向的低点连结起来的虚线。

8 浪主线主假如剖析目前我国
的股市行情。

熟习基金的有关内容
公司安排一名职员向我们介绍基金的有关内容。

基金拥
有益益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特色。

基金
是间接的投财富品，它的风险适合利润较高。

基金主要有以
下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。

基
金的投资者就是基金的得益人，基金的管理者使用基金的资
本进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责
管理基金所筹集的资本，主假如各国有商业银行。

基金依据
运作方式区分能够分为开放式和关闭式基金。

开放式基金的
规模是改动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。

关闭
式基金的规模固定，时间固定，能够转让但不可以卖，一般
在
二级市场进行。

按组织形式分分为契约型和公司型。

契约型
主要经过签订合约来运作基金，公司型则是构成基金公司来
运作。

按投资目标不一样分为股票型、基金型、债券型、钱币型和混淆型。

假如把资本的60%-80%投资于股票则称之为股
票型，假如资本的大多数投资于基金则称为基金型，同理可
知什么是钱币型和债券型，而混淆型则是多种投资方式并存
的基金。

这几种基金的风险和利润挨次递减。

按投资的方向
分可分为成长型、利润型和均衡型。

成长型追求的是将来收益，利润型追求的是目前利润，均衡型则处于两者之间。

按
投资理念分为主动型、被动型和指数型。

按召募的方式分为
公募基金和私募基金。

按资本的用途和分为在举基金和离岸
基金。

基金召募一定提早6 个月上报证监会，在被同意后产生产品并上报，基金的召募时间大体为三个月。

基金要 3-6 月才会建满仓，所以基金能够用于测算股票的走势。

基金召募
的花费包含认购费、申购费和赎回费，此中赎回费会随拥有
年限的增添而减少。

2、实习总结
实习收获和领会
经过本次的实习我对对质券市场的有了更深一步的认
识。

在我国证券市场仍旧是一个有待完美和不停发展的市
场，它在我国有很大的发展空间同时也存在很多有待解决的
问题。

证券市场是一个利润较快的市场同时也是一个高风险
的市场，我们在投资证券市场时要抱着当心慎重的态度。

在
此次实习中我对质券公司基本业务也有所认识。

不停发展和
推出新的业务种类是证券公司不停发展的前提和基础，它能
使公司拥有络绎不绝的生命力。

技术剖析也是我们此次实习的对象之一，经过此次实习我对技术剖析特别是对K 线理论和切线理论有了进一步的认识。

技术剖析的价值是成立在市场是非有效的条件上，在一
个有效的市场技术剖析是没有价值的。

不论是 K 线理论仍是切线理论的运用都是成立在个人经验的基础上。

这些理论看
似简单，剖析起来仿佛有理有据，可是时点的掌握需要个人
的经验。

比如“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途
中出现则持续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。

多这个理论的运用第一要判断目前是处于高位、途中仍是低
位，判断结果的不一样就形成了不一样的投资方案。

所以个
人投资应着重经验的累积，多看多想。

此次实习促使了我专
业能力和技术的提高，使我得益非浅。

问题与建议
第三方存管存在的问题以及建议
实践出真知，在本次实习中我接触了一些平时没法学习
到知识也形成了自己的一些看法。

第三方存管有关于从前的
资本管理方法能够更好地保障资本的安全，减少了道德风
险，但我个人以为它还存在一些不足的地方。

我感觉它存在
以下双方面的问题：第一它使得账户的开立更为麻烦。

客户第一得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。

有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银前进行确认，这程序更为烦杂。

其次序三方存管在必定程度上没法消除道德风险。

银行和证券公司存在很亲密的业务和资本关系，这就没法清除他们会由于业务发展的关系而做出不合法的行为，所以也存在必定的道德风险。

针对以上两个问题我有以下的建议：其一此外建立一个机构来管理证券资本，而这个机构一定与证券公司不存在利益关系。

这样能够减少客户的诱惑，客户只需拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。

这样能够使第三方存管更为拥有科学性。

自然这会给银行带来业务上的损失，但有关于证券市场的正常稳固运行这类银行业务减少的经济损失会小得多。

其二对银行存管证券资本这部分资本推行特其他看管。

银监会对银行的看管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的看管，所以假如银监会对银行存管证券资本的这部分业务增强看管力度，对其更为重视，那么此中的道德风险也就相应地降低。

自然这个建议没法解决开户烦杂的问题，所以要提高各样银行卡的通用性，这就要求各大银行不停创新自己业
务。

混业经营带来的金融控股公司看管问题及其建议在实习中老师提到了分业经营和混业经营。

在中国目前
证券营业部实习精选报告
的市场已经出现了混业经营，很多金融机构不单经营资本管理业务，也经营保险和证券业务。

可是目前中国资本市场的管理体系是分业管理体系。

这就形成金融控股公司管理的矛盾。

针对以上问题我提出以下建议：成立伞型的管理模式来解决金融控股公司的看管问题。

所谓的伞型管理模式就是在保存分业管理的条件下建立一个上司的管理机构负责一致的协调解监察。

银监会仍旧看管银行，证监会仍旧看管证券公司，保监会仍旧看管保险公司，新建立的机构将三者的职责和看管范围进行区分，同时也协调三者之间的矛盾。

在中国这样的市场环境下采纳伞型模式能使控股公司的看管更加明亮化。