最新银行业反洗钱类试题

反洗钱类：一、单选题（共50题）1、以下可以作为实名证件使用的是（ A ）A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、法定身份证件的复印件2、下列属于大额交易的是（ A ）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账3、对既属于大额交易又属可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）A、只报告可疑交易B、只报告大额交易C、合并报告大额交易和可疑交易D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告4、对于被列入高风险等级的客户，至少（ C ）进行重新识别一次，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、每月B、每季C、每半年D、每年5、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A ）A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（ C ）。

A、向有关部门核实 B、查看C、核对并登记D、询问8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为的有（ C ）项。

A、11B、17C、18D、209、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（B）证件，否则，金融机构有权拒绝。

A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证10、金融机构对先前获得的（ D ）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料11、《反洗钱法》规定，（ C ）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、机关团体B、企业单位C、任何单位和个人D、个人12、我行在为不在经办网点开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ B ）元以上的，经办柜员应当识别客户身份，并留存有效身份证件复印件。

A、5000B、10000C、50000D、10000013、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ C ）年。

A、 2B、 3C、 5D、1014、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ C ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ A ）万元以下或者外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、200万元、20万元B、20万元C、100万元D、200万元16、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ B ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A、《外汇业务审批表》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私））》17、以下说法哪个是错误的（ C ）。

A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C、档案销毁时，可由一人负责现场监销D、借阅档案要按规定办理登记手续18、在反洗钱工作中，需要保存的记录有（ B ）。

A、会议记录B、交易记录C、出差记录D、谈话记录19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ C ）。

A、大额和可疑交易报告B、可疑交易的分析C、客户身份识别D、与司法机关全面合作20、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准的，作为可疑交易进行报告。

所称的“短期”概念是指（ C ）个营业日之内。

A、2B、5C、10D、1521、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

所称的“长期”概念是指（ A ）。

A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上22、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（ D ）。

A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》23、各一级支行每年对辖内所有营业网点组织开展不少于（ D ）次的反洗钱检查。

A、1B、2C、3D、424、客户在我行开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户后，（ D ）个工作日内，对开户企业的经营场所进行实地调查。

A、5B、7C、8 D 、1025、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（ A ）A、客户身份识别制度B、大额交易报告制度C、交易信息保存制度D、可疑交易报告制度26、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票（ B ）A、既可转账，又可取现B、只能转账，不能取现C、只能取现，不能转账D、不能取现，不能转账27、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）A、20 万元B、50 万元C、200 万元D、500 万元28、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（ A ）A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当报告银监会29、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：（ D ）A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供30、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下不需按照规定了解客户的是（ B ）A、交易性质B、交易的资金风险C、交易的受益人D、交易目的31、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（ C ）A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》D、《查询令》32、下列不属于金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ D ）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度33、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ D ）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关34、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件35、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C ）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动36、典型洗钱交易过程经历不包括以下哪个阶段（ C ）A、归并B、放置C、开户D、离析37、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份所记载的（ C ）等信息真实性的行为。

A、姓名、公民身份号码、婚姻状况B、姓名、公民身份号码、学历C、姓名、公民身份号码、照片D、姓名、公民身份号码、信用记录38、S市某餐厅于2013年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。

一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。

2014年2月，该账户交易突然放大，2014年2月至2014年11月发生资金收付累计1亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ C ）。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金融接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次大额存取现金且情形可疑39、下列说法正确的是：（ D ）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别是一个持续的过程40、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ A ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、10B、8C、5D、341、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ A ）A、实际使用人B、登记人C、物品所有人D、代理人42、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（ A ）提示客户更新资料信息。

A、及时B、持续C、不断D、快速43、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款。

A、一万元以上五万元以下，一千元以上五千元以下B、十万元以上二十万元以下，五千元以上五万元以下C、二十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下D、五十万元以上二百万元以下，五万元以上五十万元以下44、以下不属于“居民”的是( D )A、在中国境内居留1 年以上的自然人，境内留学生、就医人员除外B、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属C 、中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队D、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属45、反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指( B )A、《个人存款账户实名制规定》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构管理规定》D、《大额现金支付登记备案规定》46、以下哪项是反洗钱行政调查的方式（ C ）A、口头调查和书面调查B、现场调查和非现场调查C 、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查47、对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（ B ）A、自发行为B、法定义务C、社会义务D、自觉行为48、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ A ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。