2012年度合规及反洗钱知识测试
2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
![2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)](https://img.taocdn.com/s3/m/647b4770102de2bd960588ef.png)
一、判断(共20题，20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对页脚内容1B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
页脚内容2A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
合规及反洗钱培训测试-新员工入职
合规及反洗钱培训测试-新员工入职每题10分，共10题，满分100分。
1.下列不属于洗钱的三个阶段的是（） [单选题]A.分拆(正确答案)B.处置C.离析D.融合答案解析：详见PPT第25页2.反洗钱常见缩写中的KYC指的是（）。
[单选题]A.客户尽职调查B.最终受益所有人C.了解你的客户(正确答案)D.政治公众人物答案解析：详见PPT第20页3.反洗钱及反恐怖融资常见缩写中的PEP指的是（） [单选题]A.政治公众人物(正确答案)B.最终受益所有人C.受益所有人D.亲属或具密切关系人员答案解析：详见PPT第20页4.本行内部要求客户身份资料和交易记录至少保存（）年 [单选题]A.1B.5C.3D.7(正确答案)答案解析：详见PPT第38页5.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告 [单选题]A.1B.5(正确答案)C.3D.7答案解析：详见PPT第37页6.恐怖融资是指下列哪些行为？A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
(正确答案)B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
(正确答案)C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)答案解析：详见PPT第19页7.洗钱的常见手法包括：A.提供资金帐户；(正确答案)B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券；(正确答案)C.通过转帐或者其他支付结算方式转移资金；(正确答案)D.跨境融资答案解析：详见PPT第27页8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
[判断题]对(正确答案)错答案解析：详见PPT第39页9.合规只是专业合规人员的责任。
[判断题]对错(正确答案)答案解析：详见PPT第9页10.反恐怖融资是指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动,而制定和实施一系列防范措施的行为。
合规反洗钱知识测试
合规反洗钱知识测试1、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开 1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：根据《中信证券股份有限公司反洗钱管理办法》第三章第二十二条，公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
反洗钱工作小组由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成。
《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第二章第八条，反洗钱工作小组每年至少召开二次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
2、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第 2 号，发布 2007 年 6 月 21 日，施行2007 年 8 月 1日）第二章第二十五条，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。
[判断题] *对(正确答案)错答案解析：解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过 2006 年 10 月 31 日，施行 2007 年 1 月 1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱宣传培训月反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一•单项选择题：（每题2分，共30分）1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D.《金融机构反洗钱规定》2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A.人民银行B.证监会C.保监会D .银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 5B. 10C. 15D. 205.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月A . 2007 年1 月1 日B . 2007 年3 月1 日C . 2006 年10月31日D . 2008年2月1日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
（）B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A .中国人民银行B .中国人民银行分支机构 C.中国银监会8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A.毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A.客户本人B.人民银行C.该金融机构D.第三方机构11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是金融机构必须遵守的国际合规制度之一。
为了帮助金融从业人员更好地了解和掌握反洗钱知识，以下是一套反洗钱知识考试题库，供大家参考。
1. 什么是洗钱？洗钱是指将非法所得通过特定手段掩盖其非法来源，使其看起来合法的过程。
这一行为有助于犯罪分子规避财产追缴和法律制裁。
2. 为什么需要反洗钱？反洗钱是为了维护金融秩序、保护金融体系的稳定和健康，预防和打击金融犯罪，同时也是国际社会对于打击跨国犯罪的共同努力。
3. 什么是“知客洗钱”？“知客洗钱”是指犯罪分子通过虚构交易或虚拟客户等方式，利用金融机构的服务和渠道来实施洗钱活动，旨在绕过金融监管机构的检测。
4. 反洗钱风险评估的目的是什么？反洗钱风险评估旨在帮助金融机构识别、评估和管理洗钱和恐怖融资方面的风险，以确保该机构能切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险。
5. 什么是“标准尝试洗钱”？“标准尝试洗钱”是指犯罪分子利用银行系统来撤离资金，通过多个账户之间频繁转账或多次使用ATM提取现金等方式，尝试混淆资金的来源和去处。
6. 什么是“异常交易报告”？当有可疑或异常交易行为被发现时，金融机构须按规定向相关监管部门提交“异常交易报告”，以协助监管机构对涉嫌洗钱或恐怖融资行为进行调查。
7. 反洗钱法规的基本要求包括哪些方面？反洗钱法规要求金融机构建立有效的客户身份识别和监测制度、进行实名制管理、建立风险评估机制、开展员工培训及遵守相关规定等。
8. 什么是“资金来源调查”？“资金来源调查”是指金融机构对客户大额交易或涉及风险较大的资金来源进行调查，以确定其资金的合法性和合规性。
9. 反洗钱尽职调查的原则有哪些？反洗钱尽职调查的原则包括客户识别、客户交易监测、风险评估和风险管理、员工培训、内部控制和程序制定等。
10. 什么是“控制高危客户”？“控制高危客户”是指金融机构在识别和审核客户时，对于被认定为高风险或高风险行业的客户进行特别控制和监管，以防范洗钱活动。
反洗钱知识测试题三
反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。
A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012]45号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。
A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
反洗钱法律规定课前测试(3篇)
第1篇一、测试说明本测试旨在帮助您了解我国反洗钱法律规定的基本知识，检验您对反洗钱法律的认识程度。
本测试共分为四个部分，包括单选题、多选题、判断题和简答题。
请认真阅读题目，选择正确答案。
测试结束后，请核对答案，了解自己的学习情况。
二、测试内容第一部分：单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于反洗钱行为的范畴？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取2. 反洗钱工作的基本原则是（）A. 法律责任原则B. 预防为主原则C. 国际合作原则D. 信息保密原则3. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 国家税务总局4. 反洗钱工作的主要目的是（）A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 以上都是5. 反洗钱工作实行（）A. 分级管理B. 分类管理C. 分业管理D. 综合管理6. 以下哪个行为不属于反洗钱工作的重点对象？（）A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人7. 以下哪个行为不属于洗钱罪的表现形式？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取8. 反洗钱工作的监管主体是（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构9. 以下哪个机构负责反洗钱工作的国际合作？（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 外交部10. 反洗钱工作的主要手段是（）A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是第二部分：多选题（每题3分，共30分）1. 以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？（）A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域2. 反洗钱工作的主要措施包括（）A. 完善法律法规B. 加强监管C. 提高金融机构的反洗钱能力D. 加强国际合作3. 反洗钱工作的主要目的是（）A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 促进经济发展4. 以下哪些属于反洗钱工作的重点对象？（）A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人5. 反洗钱工作的主要手段包括（）A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是6. 以下哪些行为属于洗钱罪的表现形式？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取7. 反洗钱工作的监管主体包括（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构8. 反洗钱工作的国际合作主要包括（）A. 信息交流B. 经验分享C. 协作打击D. 联合执法9. 反洗钱工作的主要原则包括（）A. 预防为主原则B. 国际合作原则C. 信息保密原则D. 法律责任原则10. 反洗钱工作的重点领域包括（）A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域第三部分：判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作只针对金融机构。
合规反洗钱试题及答案
合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。
（d）A. 中国人民银行反洗钱局B. 公安部C. 中国人民银行调查统计司D. 中国反洗钱监测分析中心2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a）A. 法定身份证的原件B. 学生证C. 介绍信D. 法定身份证件的复印件3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c）A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c）A. 公安部B. 国务院C. 中国人民银行D. 财政部5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
（d）A. 反洗钱主管机关B. 第三方C. 行业监管机关D. 该金融机构6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。
（a）A. 5B. 10C. 15D. 207. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。
（a）A. 中国人民银行B. 公安部C. 中国工商银行D. 中国证券管理委员会8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
（b）A. 中国人民银行反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 公安部D. 最高人民检察院9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。
（b）A. 工作证B. 身份证件C. 驾驶证D. 身份证复印件10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
![2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)](https://img.taocdn.com/s3/m/7f76974bf7ec4afe04a1dfbf.png)
一、判断 (共20题，20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
反洗钱知识测精彩试题三
反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。
A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012]45号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。
A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
反洗钱基础知识测试题教学提纲
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱知识测试卷(含答案)
***机构反洗钱知识测试卷（满分100分，80分以上及格）姓名：得分：一、判断题(共10题，每题2分）1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（）A、是B、否2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名（）A、是B、否3.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（）A、是B、否4.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
（）A、是B、否5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（）A、是B、否6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（）A、是B、否7.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）A、是B、否8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）A、是B、否9.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（）A、是B、否10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管职责（）A、是B、否二、单项选择题（共15题，每题3分）11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪12.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信13.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬15.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度16.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。
反洗钱知识测试题(包含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自(C)起施行。
A、2006年11月1日;B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护；B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法(A）措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、采取预防、监控；B、加强管理，完善内控制度；C、明确分工，责任到人4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。
A、公开;B、保密；C、登记备案5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B)或者公安机关举报.接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行；B、反洗钱行政主管部门；C、工商行政管理等部门6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以；B、原则上可以;C、不得7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A)时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、金融服务;B、提取大额现金;C、结算服务8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( B )年。
A: 3年B：5年C：10年D：15年9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作.10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理.A：存款账户 B:储蓄账户 C：单位银行结算账户 D:个人银行结算账户二、多项选择（每题3分，共30分)1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有（ABCD )A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。
4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。
5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。
6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。
7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。
8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。
9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。
10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。
反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
2012年反洗钱知识测试题doc资料
2012年反洗钱知识测试题一、单选题1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？A.国际货币基金组织B. 亚太经合组织C. 世界银行D. 金融行动特别工作正确答案: D2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？A.遵守本办法B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定D. 向中国人民银行报告正确答案: D3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？A.第三方机构B. 金融机构C. 双方共同承担D. 双方协商确定正确答案: B4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体含义系指：A.10个工作日以内，含10个工作日B. 10个工作日以内，不含10个工作日C. 5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日正确答案: A5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体含义系指：A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上正确答案: D6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？A.只需提交大额交易报告B. 只需提交可疑交易报告C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告正确答案: D7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B. 可以分别提交大额交易报告C.应当分别提交大额交易报告 D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告正确答案: C8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
合规、反洗钱测试题
合规、反洗钱测试题一、单选题(共10题，每题5分)1、公司各机构应确保新员工入司时必须接受反洗钱知识培训，并将反洗钱培训纳入新员工试用期的考核内容。
其他员工每年至少应参加（）次反洗钱培训。
[单选题] *(A)1(正确答案)(B)2(C)3(D)42、公司工作人员遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应主动避免，并及时向本单位合规管理人员报告；当无法避免时，应遵循（）的原则妥善处理，并及时向公司合规部门报告； [单选题] *(A)公平对待(B)了解你的客户(C)客户利益优先(正确答案)(D)客户信息保密3、各分支机构应成立反洗钱工作小组，作为本单位反洗钱工作的决策和领导机构，并明确其职责和反洗钱牵头部门。
反洗钱工作小组成立、变更应在（）个工作日内以行文形式向合规部备案，分支机构还应按规定向当地人行备案。
[单选题] *(A)3(B)5(C)10(正确答案)(D)154、公司业务部门应当勤勉尽责，遵循（）的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别等工作。
[单选题] *(A)公平对待(B)了解你的客户(正确答案)(C)客户利益优先(D)客户信息保密5、公司结合证券行业特点以及公司实际情况，建立风险指标和风险值的反洗钱客户风险评估指标体系，对客户进行风险等级划分。
客户风险等级划分为以下（）级别。
[单选题] *(A)高、中、低；(正确答案)(B)高、中、低、无；(C)强、弱(D)一级、二级、三级6、( )对本单位工作人员执业行为合规管理承担主体责任。
[单选题] *(A)公司各单位负责人(正确答案)(B)合规管理人员(C)上一级领导(D)员工本人7、工作人员办公电脑因工作需要开通交易功能的，应在审批单中明确期限，原则上期限不得超过（），继续使用需重新审批。
[单选题] *(A)10个工作日(B)一个月(C)半年(正确答案)(D)一年8、客户先前提交的身份证明文件已过有效期的，应当要求客户更新。
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2012年度合规及反洗钱知识测试总成绩： 86 主观题成绩：第 1 题：“________”是指因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。
; A:合规责任B:合规风险 C:合规损失D:合规管理正确答案：B 得分：3 答案第 2 题： 下列各项中不属于内幕信息的有？;A:上市公司收购的有关方案B:公司的高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 C:公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20% D:持有公司5%以上股份的股东，其持有股份情况发生较大变化 正确答案：C 得分：3 答案第 3 题： 中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务为：;A:代理客户进行期货交易、结算或者交割B:代期货公司、客户收付期货保证金 C:协助办理开户手续、提供期货行情信息、交易设施D:利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金正确答案：C 得分：3 答案第 4 题： 工人李某患病医疗期满后，不能从事原来的工作，也不能从事公司领导安排的其他工作，该公司可以与其解除劳动合同，但是应当提前多长时间以书面形式通知李某？（ ）;A:15日B:30日 C:45日D:60日正确答案：B 得分：3 答案第 5 题：下列不属于操纵市场行为的是（）。
;A:内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易B:出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序C:单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格D:以散布谣言等手段影响证券发行、交易Array正确答案：A 得分：0 答案第 6 题：《证券法》规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。
上述资料的保存期限不得少于________年。
;A:5B:10C:15D:20 Array正确答案：D 得分：3 答案第 7 题：按照《证券公司合规管理试行规定》，中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为________的重要依据。
;A:公司年度合规报告B:决定其高管人员薪酬待遇C:对证券公司实施分类监管D:对证券公司实施分类评级Array正确答案：C 得分：3 答案第 8 题：下列关于证券公司分公司的说法，正确的是：;A:证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，总司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务B:分公司可以直接经营证券营业部的业务C:证券公司设立分公司，不必中国证监会批准，但是应当备案D:申请设立分公司的证券公司，应当具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制；最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件正确答案：D 得分：3 答案第 9 题：下列说法中，不正确的是（） ;A:证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。
B:合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
C:证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。
合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
D:证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
正确答案：C 得分：3 答案第 10 题：证券公司的以下行为中，不需经国务院证券监督管理机构批准的有：;A:设立、收购或者撤销分支机构B:变更业务范围或者注册资本C:证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构D:变更公司章程中的一般条款Array正确答案：D 得分：3 答案第 11 题：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
;A:银行结算账户B:信用卡C:储蓄账户D:匿名账户或者假名账户Array正确答案：D 得分：3 答案第 12 题：《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
;A:金融监管机构B:财政部门C:检察机关D:中国人民银行及公安机关Array正确答案：D 得分：3 答案第 13 题：根据《广州证券有限责任公司反洗钱管理办法（2010版）》的规定，反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变动时，应于变化后的________个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支机构。
公司各部门和营业部反洗钱岗位人员发生变动时，应于变化后的________个工作日内将更新情况书面报告合规与法律事务部”。
;A:5；3B:10；7C:10；5D:3；1正确答案：C 得分：3 答案第 14 题：以下哪个组织专门从事国际反洗钱事务，其主旨在于推进国际反洗钱事业的进程，促进全球反洗钱合作。
;A:国际货币基金组织B:金融行动特别工作组C:联合国D:欧盟Array正确答案：B 得分：3 答案第 15 题：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“________”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
;A:大额B:可疑C:大量D:超额Array正确答案：C 得分：3 答案第 16 题：金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后________小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
;A:12B:24C:48D:72 Array正确答案：C 得分：3 答案第 17 题：我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
;A:修订后的新宪法B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定Array正确答案：B 得分：3 答案第 18 题：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
;A:代理人B:被代理人C:代理人和被代理人D:受益人正确答案：C 得分：3 答案第 19 题：根据《广州证券重大可疑交易报告操作细则》的规定，重大可疑交易不包括下列哪种情形：;A:公安机关、司法机关、交易所、证监会要求协助调查的，并由营业部分析后认为与洗钱有关的B:怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的C:客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付D:对由反洗钱风险监控系统生成的可疑交易报告涉及的交易进行分析、识别后，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的正确答案：C 得分：0 答案第 20 题：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
;A:3B:5C:7D:10 Array正确答案：B 得分：3 答案第 21 题：投资者教育具体应重点突出的内容有（）。
;A:要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，人市须谨慎”的警示B:证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C:要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D:证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动正确答案：ABCD 得分：4 答案第 22 题：证券公司合规管理的职责包括以下哪几方面：;A:合规审查B:合规监督检查C:合规监控D:合规咨询与培训Array正确答案：ABCD 得分：4 答案第 23 题：金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）;A:实名账户B:匿名账户C:真名账户D:假名账户Array正确答案：BD 得分：4 答案第 24 题：根据《广州证券大额交易和可疑交易报告管理规定》的要求，业务部门应按以下哪些要求进行可疑交易识别：;A:应对系统生成的所有可疑交易数据进行审查B:应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质C:应在日常业务各环节，有选择性地关注客户、资金和交易是否与洗钱有关D:对于非临柜办理的业务应采取强化的监测分析正确答案：ABD 得分：0 答案第 25 题：中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括: ;A:负责人民币和外币反洗钱的资金监测B:监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C:在职责范围内调查可疑交易活动D:向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动Array正确答案：ABCD 得分：4 答案第 26 题：托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
;正确答案：错误得分：0 答案第 27 题：公司的盈利来自销售收入，销售收人增加，股价都会随之上涨。
;正确答案：错误得分：2 答案第 28 题：证券公司不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。
;正确答案：错误得分：2 答案第 29 题：《证券法》禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；但允许法人出借自己或者他人的证券账户。
;正确答案：错误得分：2 答案第 30 题：证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。
;正确答案：正确得分：2 答案第 31 题：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
;正确答案：正确得分：2 答案第 32 题：当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构不需要重新识别客户。
;正确答案：错误得分：2 答案第 33 题：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
;正确答案：正确得分：0 答案第 34 题：按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须根据自身的业务特点和面临风险的具体情况，制定履行法定反洗钱义务的工作程序、业务流程、责任制度、管理体制、内部评估和稽核制度。
;正确答案：正确得分：2 答案第 35 题：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额和可疑交易报告。