理财产说会标准版本(修改)
保险产说会ppt课件
会后的回访，转帐的追踪 • 五个容易犯的错误：批发就是找人，开会就是人头，
礼品就是促成，完事重头再来，只签不转空欢喜。
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说明会主题：理财和产品
会议举办三大要领： • 拉：打通观念拉近距离 • 推：高息挪储、专款专用 • 促：礼品相送，限时限量
钱都买不到这样的机会，我这里正好还有一张门
票，你真是太幸运了，到时候我在门口等你，你
看现在就定下来？
客：好吧，谢谢你了！
业：不客气，到时候不见不散！
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有效筛选适合优质客户
1、老客户（家庭保障全、收入稳定且高） －－－讲投资赚钱
2、做中小生意人（收入高且不影响生意） －－－讲分散性多渠道赚钱
3、避开保险谈赚钱 －－－不信保险讲存款
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促成话术
奖品只有今天现场签单的客户才能拥有，咱先把 奖品拿到手，回头我再给你细讲。要是觉得实 在不合适，那也没关系，到时我去咱家把奖品 拿回来就行了。再说了，就是保单下来了，您 还有十天时间可以考虑呢！
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收单话术
1、第一时间电话回访
您好！昨天的联谊会，人特别多，场面特别火爆，我 招呼不周，多多包涵啊！（客气寒暄几句）您见多识 广，给我们提提建议吧，我们下次好改进！谢谢您的 宝贵意见，您这么支持我的工作！我特别感激！我们 公司已经把您的储蓄卡额度和基本资料录入电脑了， 电脑已经演示出您未来***年的帐户收益，我帮您打印 了一份。您看什么时间方便，我是上午给您送过去还 是下午？再给您分析一下。
4
• 农村居民面对的风险和不确定性的加大，亟待商业保险介 入。随着农民收入不断增加，消费结构不断转型，风险系 数也随之加大，家庭发生财产损失、火灾、盗窃的概率大 大增加，交通工具、农机具出险率不断上升，需要商业保 险公司大力发展农村财产保险。但是家财险和农机具保险 一直是商业保险公司面临的两难选择：一方面，家财险和 农机具保险的保险费率高，许多农民不愿投保此类保险； 另一方面，保险公司想开展此类保险的风险管控困难，盈 利空间小。但投保率低、利润小并不代表没有解决的办法， 例如，在车险中广泛流行的NCD系统，能够有效地降低保 险公司受理赔案的费用、控制风险从而提高车险的盈利空 间，其他险种也可以效仿此系统。因此，只要商业保险公 司致力于此类保险的开展，就一定能够找到为广大农民降 低风险并且取得盈利的双赢战略。
产说会操作手册
泰康人寿四川分公司产说会操作手册前言四川泰康银保业务自2002年开始起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。
但是，随着“90号文”的颁布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。
川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。
同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援服务等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性发展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：一、支行（大型）产说会：1、客户数量：50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求（活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资）2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，氛围隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提高公司和产品的认知度。
二、网点（中型）产说会：1、客户数量：20人—50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，氛围轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。
本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册第一部分围绕目标制订策划案一、内部统一1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用成本、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
产品说明会(产说会)详细操作流程
•会场引领人员及细节 确定
•嘉宾鲜花的佩戴人员 及细节确定
•会场礼品的展示人员 及细节确定
•会场礼仪的现场提示
•笔记本、投影仪、投 影幕、摄像/照相设备 的准备
•公司介绍宣传短片
•主持人、主讲人上场 音乐
•会议中需要的其他音 像资料及所有的电子资 料的落实
•现场摄像/照相的准备
•现场拍照摄像等设备 的准备
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
客户筛选及邀约
§万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
目的：协助理财经理更好的筛选和邀约客户
工作内容
1、确定客户标准
操作方式
责任人
分公司确定参会客户的标准（建议：之前拜访过2 次以上的客户）
营业部经理、分 公司负责人
2、高端客户开拓的推 动
为理财经理提供高端客户开拓工具和客户开拓的借 口，为理财经理创造拜访理由（如：公司2周年庆 典等）
营业部经理
3、理财经理进行三次 以分公司为单位宣导三次确认邀约话术并进行训练，
确认邀约客户
要求业务队伍按照流程邀请客户到场
营业部经理
操作关键点：主顾开拓的推动及邀约流程的运用
§万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
操作关键点：理财经理的配合点和注意事项
产说会主讲人
银行理财产品说会操作手册13页
ⅩⅩ多元产品说明会操作手册ⅩⅩ多元行销部产说会操作手册一、会前筹备举例：10号召开产说会。
1、确定召开时间、场地（银行网点、公司职场、酒店场地），与银行至少7号前已沟通完毕。
7号（召开前3天）工作：确定到会礼品、是否设夫妻专属礼品、签单礼品每一档分别为什么礼品（设礼品不可低于一万）、主持人、主讲人、接待人促单人、目标邀请多少客户（最多按照一接二来定）、是否邀请银行理财经理参与、银行哪位领导致辞、谁来邀约客户、邀约哪些客户。
2、8号（召开前2天）工作：客户筛选产说会客户筛选的基本条件：1）有交费能力，风险承受能力相对较低，喜欢保本稳健增值的；2）年龄在30—55之间已婚人士，邀约夫妻，优先选女士；3）有大额活期存款长期不动的客户4）最近刚有到期或几天内到期的大额存款或国债的客户；A严格按照邀约话术（见附件1）初打电话邀约客户（以1.5概率邀约），发邀请短信（邀约四要素）；B物料准备：条幅、易拉宝、气球、中国结、小灯笼、彩带、胶带、剪刀（以上为渲染会场所需）、签到表、入场券、抽奖箱、签字笔、饮用水、礼品单、绶带、抽奖礼品、有奖问答礼品、签单礼品、投保手续、电脑、电头、翻页笔、主持片、主讲片（物料数量以实际客户到会数量为依据）；C分工明确（签到、礼仪、接待人、落实到每个细节，人人有事做，事事有人做）；3、9号（召开前1天）工作：A 下午打复打电话（邀约四要素，严格按照话术邀约）；如发现客户数量差距较大，及时补打电话；B 最晚下午布置会场：条幅挂在进门就能看到的位置（中国邮政/工商银行长城人寿联合举办新老客户答谢会）;桌椅摆放成竖条形状或岛屿形，不要是课桌型；签单礼品、抽奖、有奖问答礼品都摆放在会场左前方或者右前方，量要多，有视觉冲击力（签单礼品必须摆在现场，且数量不能太少）；饮用水每座位一瓶摆放整齐；签到台、签到表、抽奖箱、入场券；礼品单、投保手续总负责人统一保管，促成之前不可以发给客户；提前电脑、电头、话筒、翻页笔试用；4、10号（召开当天）的工作：提前30分钟播放暖场视频，并准备好开场音乐。
产说会促成之三板斧话术(共4张PPT)
பைடு நூலகம் 礼品话术
吃不穷、穿不穷、不会理财一辈子穷！ 理财专家已经讲得很清楚了，何况还有白 送的礼品给您，您看您是要电脑还是电视？ （拿出确认卡让客户填写）。
产品话术
这份保险一本三金（财富金、养老金、
红利），虽然不能在短期内为您创造巨额利润， 吃（不拿穷 出、确穿认不卡穷让、客不户会填理写财）一。辈子穷！
对：守住财富比创造财富更重要，您是投资5 理氛财围专 话家术已经讲得很清楚了，何况还有白送的礼品给您，您看您是要电脑还是电视？
吃产不品穷 话、术穿不穷、不会理财一辈子穷！ （理拿财出 专确家认已卡经让讲客得户很填清写楚）了，何况还有白送的礼品给您，您看您是要电脑还是电视？
万还是3万呢？ 这您份看保 受险益一人本是三写金孩（子财还富是金写、爱养人老！金、红利），虽然不能在短期内为您创造巨额利润，但能使您的资金有效的保值增值。
（拿出确认卡让客户填写） 吃理不财穷 专、家穿已不经穷讲、得不很会清理楚财了一，辈何子况穷还！有白送的礼品给您，您看您是要电脑还是电视？
氛围话术
您看这位先生对家人多有爱心和 责任，像您这样事业有成的人士一定 不会对家人没有爱心和责任吧！您看 受益人是写孩子还是写爱人！
（拿出确认卡让客户填写）
您看受益人是写孩子还是写爱人！ 您吃看不这 穷位、先穿生不对穷家、人不多会有理爱财心一和辈责子任穷，！像您这样事业有成的人士一定不会对家人没有爱心和责任吧！
但能使您的资金有效的保值增值。老师说得很 （老拿师出 说确得认很卡对让：客守户住填财写富）比。创造财富更重要，您是投资5万还是3万呢？
吃 产不品穷话、 术穿不穷、不会理财一辈子穷！ 理您财看专 这家位已先经生讲对得家很人清多楚有了爱，心何和况责还任有，白像送您的这礼样品事给业您有，成您的看人您士是一要定电不脑会还对是家电人视没？有爱心和责任吧！ 产吃说不会 穷促、成穿之不三穷板、斧不话会术理财一辈子穷！
金融理财知识宣讲保险产说会财务管理知识学习PPT课件
光辛苦赚钱，能行吗？
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1.4 国内外家庭理财观念对比
一个值得我们关注的现象
中国家庭
美国家庭
银杏树的叶子是扇形的，颇像一个蝴 蝶结。 嫩绿的 叶子上 有一根 根的叶 茎，叶 子摸起 来软绵 绵的， 非常舒 服。在 初春的 时候， 银杏树 还是光 秃秃的 。冬天 的寒风 使它褪 去了黄 黄的叶 子。 银杏树的叶子是扇形的，颇像一个蝴 蝶结。 嫩绿的 叶子上 有一根 根的叶 茎，叶 子摸起 来软绵 绵的， 非常舒 服。在 初春的 时候， 银杏树 还是光 秃秃的 。冬天 的寒风 使它褪 去了黄 黄的叶 子。
投资 陷井
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万
【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】
银杏树的叶子是扇形的，颇像一个蝴 蝶结。 嫩绿的 叶子上 有一根 根的叶 茎，叶 子摸起 来软绵 绵的， 非常舒 服。在 初春的 时候， 银杏树 还是光 秃秃的 。冬天 的寒风 使它褪 去了黄 黄的叶 子。
1.1 为什么要学习理财？
为何要学理财？有三个理由： 1 人生需要规划 ，钱财需要打理
银杏树的叶子是扇形的，颇像一个蝴 蝶结。 嫩绿的 叶子上 有一根 根的叶 茎，叶 子摸起 来软绵 绵的， 非常舒 服。在 初春的 时候， 银杏树 还是光 秃秃的 。冬天 的寒风 使它褪 去了黄 黄的叶 子。
2 应对人生意外，保障生活幸福
银杏树的叶子是扇形的，颇像一个蝴 蝶结。 嫩绿的 叶子上 有一根 根的叶 茎，叶 子摸起 来软绵 绵的， 非常舒 服。在 初春的 时候， 银杏树 还是光 秃秃的 。冬天 的寒风 使它褪 去了黄 黄的叶 子。
银行理财产品说会操作手册
ⅩⅩ多元产品说明会操作手册ⅩⅩ多元行销部产说会操作手册一、会前筹备举例：10号召开产说会。
1、确定召开时间、场地（银行网点、公司职场、酒店场地），与银行至少7号前已沟通完毕。
7号（召开前3天）工作：确定到会礼品、是否设夫妻专属礼品、签单礼品每一档分别为什么礼品（设礼品不可低于一万）、主持人、主讲人、接待人促单人、目标邀请多少客户（最多按照一接二来定）、是否邀请银行理财经理参与、银行哪位领导致辞、谁来邀约客户、邀约哪些客户。
2、8号（召开前2天）工作：客户筛选产说会客户筛选的基本条件：1）有交费能力，风险承受能力相对较低，喜欢保本稳健增值的；2）年龄在30—55之间已婚人士，邀约夫妻，优先选女士；3）有大额活期存款长期不动的客户4）最近刚有到期或几天内到期的大额存款或国债的客户；A严格按照邀约话术（见附件1）初打电话邀约客户（以1.5概率邀约），发邀请短信（邀约四要素）；B物料准备：条幅、易拉宝、气球、中国结、小灯笼、彩带、胶带、剪刀（以上为渲染会场所需）、签到表、入场券、抽奖箱、签字笔、饮用水、礼品单、绶带、抽奖礼品、有奖问答礼品、签单礼品、投保手续、电脑、电头、翻页笔、主持片、主讲片（物料数量以实际客户到会数量为依据）；C分工明确（签到、礼仪、接待人、落实到每个细节，人人有事做，事事有人做）；3、9号（召开前1天）工作：A 下午打复打电话（邀约四要素，严格按照话术邀约）；如发现客户数量差距较大，及时补打电话；B 最晚下午布置会场：条幅挂在进门就能看到的位置（中国邮政/工商银行长城人寿联合举办新老客户答谢会）;桌椅摆放成竖条形状或岛屿形，不要是课桌型；签单礼品、抽奖、有奖问答礼品都摆放在会场左前方或者右前方，量要多，有视觉冲击力（签单礼品必须摆在现场，且数量不能太少）；饮用水每座位一瓶摆放整齐；签到台、签到表、抽奖箱、入场券；礼品单、投保手续总负责人统一保管，促成之前不可以发给客户；提前电脑、电头、话筒、翻页笔试用；4、10号（召开当天）的工作：提前30分钟播放暖场视频，并准备好开场音乐。
保险公司产说会流程及主持词【模板范本】
产说会流程及主持词一、会前：1、循环播放公司宣传片：音乐用：好日子等2、开场前5分钟打出片头，并放音乐：二、副支持人、主持人上场副主持人：各位来宾，各位朋友，欢迎您参加高端客户答谢会，距活动开始还有3分钟，请大家将手机调至静音或震动状态，在活动期间请不要随意走动，如有疑问我们将在会后专门安排时间交流。
谢谢大家的配合。
副主持人:下面掌声有请本次活动主持人闪亮登场.●主持人正式开始：尊敬的各位来宾,各位朋友,大家好！我叫＊*，非常荣幸担任本次活动的主持，很高兴在这个美好的下午和大家相聚在大酒店，首先我谨代表全体干部员工对大家的到来表示热烈的欢迎及忠心的感谢，欢迎各位!●纪律提示:今天到场的各位都是我们盛情邀请的嘉宾，都是些高素质的成功人士，为了本次活动的圆满成功，再次提醒大家:1、为了您和身边朋友的身体健康，请有吸烟嗜好的朋友暂时忍耐一下;2、暂时把您的手机调致静音状态或震动状态；3、为了不影响后排嘉宾，请不要随意走动。
非常感谢您的配合！●主开场白：今天是一个特别的日子，成立于1994年，成立于2000年,自成立以来，各项业务飞速发展，为社会提供了全方位多层次的综合金融服务，正一步步进入千千万万个家庭，成为家喻户晓、备受推崇的品牌!不断实现着历史性的突破!今天的成绩，得益于社会各界的支持和鼓励，更得益于在坐每位嘉宾一如即住的信任和关注！为了感谢大家的支持,特举办这次高端客户答谢会！●介绍流程：本次活动分为以下几个部分，首先是歌舞表演，幸运抽奖，公司领导致欢迎辞，有奖问答，然后给大家安排了内容丰富的理财知识讲座，最后是抽奖、投资礼品展示和理财交流时间.相信各位嘉宾将度过一个愉快而开心的下午！●歌舞表演：首先请欣赏由我们的优秀员工代表：给大家带来一首歌曲：掌声有请。
感谢老师精彩的歌唱,谢谢。
●幸运抽奖：接下来,进入今天最激动人心的时刻：幸运大抽奖环节。
请各位嘉宾拿出您手中的幸运号码，我们将会随机抽取5个幸运嘉宾，我们为您准备了精美的奖品.我说开始大家说听，花落谁家我们拭目以待。
促成三板斧保险公司产说会促成方法
精心的前期准备仅是成功的一半 用心的促成与追踪，才是最终胜利的保证。
进会场前最后一件事 ——点燃你的自信与激情
进会场后第一件事 微笑、自信的高举促成三板斧
在会场最重要的事 快速促成！除了促成还是促成！ 灵活运用策略与技巧、现场氛围，一切可用资源
签单秘诀
1、促成三板斧：讲的好吗+听明白了吗＋50万还是100万 2、促成策略与技巧的运用注意结合签单氛围、观念、产品等资源 3、电子投保，直接促成
促成的方法
01 推定承诺法（默认法） 02 富兰克林法（T字型法） 03 风险分析法 04 利益驱动法 05 化整为零法 06 二择一法
您拥有了这个保障计划后，就再也不用为自己的健康和 养老问题担忧了。
王先生，我们来看看买这份保险有哪些好处？又有哪些 坏处？
现在我们经常感到生活比较紧张，生活压力比较大，万 一将来碰到生病或意外急用钱的时候， 这么办？保险就 是帮我们规划未来幸福生活的。
一个月不到9百块钱就能拥有30万的风险保障，而且现 在办理还有礼物赠送，很多人都办了，就连我自己也办 了，你还有什么好犹豫的呢？ 一天20多块钱，买一份健康综合保障计划，每个月花不 到9百块钱就能解决30万元应急钱的问题，您 说是不是 很好呢？
您看受益人是您爱人还是小孩呢？ 您看您是选10年交费还是20年？
会中促成三板斧
我们的讲师/专家讲得好吗？ 您都听明白了吗？ 5万还是10万？
受益人填您爱人还是孩子？ 投保人填您还是您爱人？
会中四大促成技巧
1、这个产品只存十年钱，就能拥有一款，一存就领，年年都领，拥 有两大账户，两大收益，双重贷款的全能理财产品。
2、假定成交：这种产品，收益大，返还快，领取活。您看受益人是 您爱人还是孩子？
理财产说会主持词
理财产说会主持词【篇一：产说会主持词】保险产说会主持词暖场词尊敬的各位嘉宾，朋友们，大家好!我们的客户答谢会马上就要开始了，为了保证会议能够顺利的进行，请我们所有的业务同仁将手机关闭，请各位尊贵的客户，将手机调至震动档，同时为了保证各位朋友在接下来的时间里能够安心、舒适的与我们共度欢乐时光，请大家不要吸烟、随意走动或大声喧哗，如有事请示意我们的礼仪人员，她们将给您提供专业、热心的服务。
谢谢您的配合!开场词尊贵的各位来宾、女士们、先生们：大家下午好!端午临中夏，时清日复长。
在这赛龙舟，吃粽子的传统假日里，我们有幸请到了在座各位——中国平安最尊贵的客人参加本次客户答谢会。
首先请允许我代表东莞平安富赢区72部全体同仁，对各位尊贵客人的到来表示热烈的欢迎，并致以美好的祝福！我是本次会议的主持人石秀琴，期盼能通过今天的答谢会能在我们之间搭建一座沟通的桥梁，也真诚的希望，我们今天的交流能帮助您和您的家人规划更加美好的明天！流程介绍下面我将为大家简单介绍一下本次答谢会的流程。
首先我们将通过一则短片来一同回顾平安辉煌成长历程，一同感受平安多年来进步，平安的成长也离不开在座来宾的支持。
我们还为各位来宾安排了有奖知识问答，来考一考各位来宾对平安这家公司的了解。
本次答谢会会务组也安排了抽奖环节，我们将送出幸运奖10名，希望各位能将我们的祝福带回家中。
最后我们会邀请一位公司知名的理财专家，和大家一起探讨现在我们最为关注的家庭风险管理话题。
公司介绍平安从区域性的公司成长为一家全国性的保险公司，成为中国首家融合保险、银行、投资等全方位金融业务为一体的金融服务集团，是国际化标准与本土化优势相结合的优秀典范。
这一切的成绩与广大客户的信任与支持分不开的。
下面让我们通过短片一同去见证平安成长的荣耀，分享平安成功的喜悦。
短片过后我们将是有奖知识问答。
请看大屏幕！有奖问答环节为了感谢各位尊贵来宾的到来，我们准备了欢乐的有奖问答环节，届时每位答对题的嘉宾都将获得我们奉送的精美礼物。
汇赢年金产说会稿(终极稿)
衰老是自然现象 年老的时候还要工作 心有余而力不足
总有一天不能工作了？
9、呼吸系统 喉头功能减退，肺活量减小 10、消化系统 消化液分泌较少，消化吸收能力减退， 食欲不振 吞咽功能降低 11、泌尿系统 肾脏，膀胱机能衰退，尿频或因前列腺 肥大排尿困难。 12、神经系统 反射减弱 13、感觉器官 视觉，听觉，味觉，触觉等感觉全面减 弱 14、皮肤 干燥，瘙痒，皮炎 15、内分泌系统 功能减低
本案例采用高档分红中档万能演示
60、70、80周岁给付保额作为祝 寿金
首年末额 外给付保 险金额 30%
交费期内每年给付年交 保费的6%
祝 寿 金
祝 寿 金
祝 寿 金
每年给付 保险金额 30%
… 0 岁 6 岁 7 岁
… 20 岁
…
… 60 岁 70 岁
… 80 岁
…
… 100 岁 105 岁
30 岁
105岁前身故返保费
重疾、养老都兼顾 身价可传承
汇赢年金为人生 四大财务需求专属打造
子女教育 养老规划
汇赢年金
资产配置
财富传承
生存金：第1年105 岁 ， 每 年 给 付 基 本保额的30%； 首年特别金：第1 年，给付基本保额的 30%； 交费奖励金：交费 期内，每年给付年交 保费的6%； 祝寿金：60、70、 80 岁，每年给付基本 保额
45-55岁 55-85岁
终末期
85+
提前规划充足的财富才能乐享生活
规划是
对生活的一种态度 对财富的一种态度
确定的规划才能实现乐享生活
汇财富 赢人生
用年金保险制度化的规划达成人生目标
泰康集团2017 汇赢年金保险计划荣耀上市
金融理财知识宣讲保险产说会财务图文PPT课件模板
✓ 主流理财工具介绍
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 ，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投 资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通 过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时 可以使资产获得理想的保值和增值。
✓ 平衡人生
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关
高昂房价
事业变动 投资陷阱
健康恶化 通货膨胀
退休养老
人生可能遭遇 的困境
意外突降
高额教育 费 婚姻解体
遗产争执
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生 的现金流量与风险管理。包含以下涵义:
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现 金流量管理，每一 一个人一出生就需要
用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都 需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量
优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投 资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与 一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。
缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分 享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。 如股市大跌，基金一般也会亏损。
✓ 主流理财工具介绍
年金险理财产说会主讲稿全文
年金险产说会主讲稿稿子：那么我最尊敬所有朋友们，大家晚上好。
首先特别感谢大家能够加入到我们这个温暖的群里来，那么我是**人寿的组训老师**。
那么今年因为这个疫情的原因，通过线上的这种特殊的方式，能够跟大家做一个分享，我也感到十分的荣幸。
那么2020年可以说是我们国人永远难忘的一年，一场突如其来的新型冠状病毒，也是将我们所有的生活都打乱了。
但是呢，正是因为疫情又一次让我们中国人紧紧的站在了一起。
我们看新闻，也会经常看到第一时间就有奔赴疫情前线的医护人员，也有后方维持秩序的公务人员等等。
这些人也是被我们称之为“最美逆行者”，其实疫情和每个人息息相关，普通人在家不出门也是抗疫，所以说“抗疫不在岗位，团结就是力量”疫情一起，各方联动。
**人寿作为中国农业银行控股子公司，也是携手农业银行先后的捐款捐物3000万，并且根据集团统一部署，特别为湖北全省疫情防控一线的在岗医护人员，率先提供了每人100万的保险保障。
截止目前，投保已经正式的完成，这一刻我们保险人也是加入到“逆行”队伍，以另一种形式支持一线的工作人员。
在这里简单给大家介绍一下**人寿保险股份有限公司。
首先我们是由中国农业银行股份有限公司控股，并且在国家工商行政管理总局注册的全国性人寿保险公司。
中国**银行与**人寿强强联合，依托中国农业银行雄厚的资金实力，完善金融服务和卓越的社会信誉，为客户提供高品质的保险保障和财富规划服务。
那么相信这两张图呢，大家应该会在朋友圈或者新闻经常能够看到。
那么也有段子说，今年的猪肉没想到它会输给了口罩，口罩成了年货。
所以说，意外无处不在，惊喜随时都有。
从口罩这么一个走俏，有很多人提出了这样一个保险观念说：口罩要买保险也要买，口罩防一时，保险防一世。
老百姓的保险意识又一次快速的拉升。
同时今年的新型肺炎也是改变很多人保险观念。
在网上有人提出这样一个口号说：口罩要买！保险也要买！口罩防一时！保险防一世！所以当我们再次思考幸福是什么的时候，那么一定有很多人会认同这样一个观点，说幸福。
太平人寿投资理财李嘉诚产说会版
李嘉诚语录：所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。
它不同于投资，更和投机无关。
投资与理财的区别•投资是用钱去赚更多的钱，理财是把钱合理安排以保证有更多的钱•相比之下，投资追求短期收益，而理财追求长期收益•从目的性来讲，投资看重回报（投入产出比），而理财看重稳定（长期富裕）•通俗地讲，投资是为了今天更有钱，而理财是为了今后也有钱聪明理财五大定律：1、3322定律：家庭资产合理配置比例是家庭收入的30%用于供房及其他方面投资，30%用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，20%用于保险。
2、72定律：不拿回利息利滚利存款，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。
比如，如果在银行存10万元，年利率是2%，每年利滚利，多少年能变20万？答案是36年！3、80定律：股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号（%）。
比如，30岁时股票可占总资产50%，50岁时则占30%为宜。
4、房贷三一定律：每月房贷金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
5、家庭保险双十定律：家庭保险设定的恰当额度应为家庭年收入的10倍，保费支出的恰当比重应为家庭年收入的20%。
家庭理财结构图风险管理的重要性：一个必须铭刻在心的投资圣经家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要做出相应的安排，即——投资目标要与人生风险相匹配。
----《标准普尔教你做好个人理财》人生四大风险人生重大风险之一——由意外或意外残疾导致家庭收入中断为家庭收入主要创造者投资建立人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全的生活保障。
人生重大风险之二——由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加为自己和家人投资建立健康保险账户，让社会力量为我们支付高昂的医疗费用。
人生重大风险之三——晚年收入中断，养老费用长期持续支出为自己的老年生活建立专项养老金领取账户，让自己老有所养，晚年生活无忧。
人生重大风险之四——资金贬值，投资失败，财富蒸发……为家庭的闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财富持续增长。
产说会主持词 (2)
产说会主持词引言概述产说会是一种专门为产业界人士举办的会议，旨在促进产业界的合作与交流。
而产说会主持词则是会议开场时主持人所致辞的一部份，具有引导会议氛围、介绍主题、引起思量等重要作用。
下面将从准备工作、主持词内容、表达方式、应对突发状况、结束语等五个方面详细介绍产说会主持词的重要性和技巧。
一、准备工作1.1 提前了解会议主题和参预人员背景在撰写产说会主持词之前，主持人需要提前了解会议的主题内容以及参预人员的背景情况。
这样可以更好地把握主持词的重点，确保主持词预会议内容相契合。
1.2 确定主持词的长度和风格主持词的长度和风格应该符合会议的整体氛围和主题。
有些产说会可能需要更加正式和严肃的主持词，而有些则可能需要更加轻松活泼的风格。
1.3 做好口才练习和情绪调控在准备产说会主持词的过程中，主持人需要进行口才练习，确保自己的表达流畅清晰。
此外，还需要做好情绪调控，保持镇定和自信。
二、主持词内容2.1 简要介绍会议主题和目的产说会主持词的第一部份应该是简要介绍会议的主题和目的，让参预人员对会议内容有一个整体的了解。
2.2 引出会议议程和佳宾介绍在主持词的第二部份，主持人可以引出会议的具体议程安排和佳宾介绍，让参预人员对会议的具体内容有所期待。
2.3 提出思量问题和互动环节产说会主持词的最后一部份可以提出一些思量问题或者安排一些互动环节，让参预人员积极参预到会议中来，促进交流与合作。
三、表达方式3.1 语言简洁明了产说会主持词的表达方式应该简洁明了，避免使用过多复杂的词汇和长句子，确保参预人员能够清晰地理解主持词内容。
3.2 节奏把控得当主持人在表达产说会主持词时需要注意节奏的把控，避免讲话过快或者过慢，确保听众能够跟上主持词的思路。
3.3 姿式和神态自然在表达产说会主持词时，主持人的姿式和神态应该自然慷慨，保持微笑和眼神交流，让听众感受到主持人的亲和力和自信心。
四、应对突发状况4.1 处理技巧灵便在产说会主持词过程中，可能会浮现一些突发状况，如佳宾迟到、设备故障等，主持人需要具备处理技巧，灵便应对。
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我要买房、车
我要经常旅游（黄金周旅游不算）
我要送子女出国留学 我希望有花不完的钱 我希望不用为健康操心 ......
现在的幸福
• 幸福就是有钱没有病
• 幸福就是有钱能养老
• 幸福就是身心健康、精神愉悦
• 幸福就是家庭和睦、夫妻恩爱
• 幸福就是........
未来的幸福
• 幸福生活：我们准备好了吗？
支出
投资
分散投资模式
一夕致富，欲速则不达。 任何一夕致富的投资机会，必定 潜藏着更高的一夕致贫的风险。
博
股票
中锋
基金
攻
前锋
债券
理财保险
防 适量房地产 守
后卫
传统保险
银行存款
单利、复利对比
回 报
复利
1174万
20484万
本金10万，利率10％ 计息方式不同， 差别有多大？
452万 174万
67.2万 25.9万 20万 30万 40万 50万
8-10年是地产赚钱的黄金周期！
房产价格增长 房产价值折旧
地产投资要点： 一：自己住的房 子不叫投资； 二：与城市化同 步发展； 三：房子买来是 用来卖的。不要 和你的房子发生 感情。
“投资地产”，真在投资吗？
银行储蓄负利率时代（通胀—资金缩水）
非专业：股票基金
理财水池理论
蒸发 收入
闲钱 应急钱 保命钱
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融资功能
•合理避税， •锁定财富。 •有效避债， •剥离风险。
• 理财理念1：生命周期理论 • 理财理念2：资产配置理论 • 理财理念3：货币的时间价值理论
• 理财理念4：合理避税避债
赚钱犹如针挑土，花钱好 比水推沙。知道赚钱之难，更 知理财不易。善待财富，合理 规划，提前准备危机转化，是 生存智慧。
第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： （一） 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教
育、民政和福利、公益事业的遗产； （二） 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文 物及有关文化、历史、美术方面的图书资料„„ （三） 被继承人自己创作，发明或参与创作，标明并归本人 所有的著作权、专利权、专有技术； （四） 被继承人投保人寿保险所取得的保险金； „„
客户答谢会
认识一下：
• 袁海英
1996-2005 韩资外 企 2006-2008 自营美 容院 2008年1月 加盟新 华人寿个险营销 2009年持有BFP理
看过去三十年
• 灰暗的着装
• 交通落后
• 食品 单一
• 俯瞰30年前的上海（大世界）
看如今这三十年
• 衣食住行都在改变
第6页
您是否有一系列的生活目标？
• 如何准备呢？？ • 还有呢？
很少有人能挣一辈子，却注定要花一辈子。 如何度过收不抵支的教育期和养老期—尤其是退休后 的养老期，追求一生收支的平衡，成为人们最基本的 理财问题和最基本的理财需要。
教 育
时间刚性 费用刚性 规划刚性
子女到了18 岁就要念大 学,与退休准 备不足推迟 退休不同
教育费用相 对固定,不管 收入与资产 如何，基本 负担相同
单利
60万…… 90万
0
10
203040源自50 …… 80时间
复利效应
各种税赋向你我走来„„
合理避税
所得税 消费税 物业税 遗产税 „„
遗 产 税
遗产税开征需具备的条件
• • • • • • 个人存款实名制（2001年4月） 金卡工程（银联卡的普及） 银税工程（银行与税务部门并网） 物权法立法 第二代身份证推广 个人财产登记
子女教育阶 段只有幼儿 时期，小学， 中学，共18 年
养 老
健康
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我们的财产 以什么样的方式存在？
住房：40万亿
存款：25万亿
股票：7万亿
其他：总额都很小
中国家庭财富构成
理解地产
一、中国的地产市场是最“看不懂”的市场； 二、就世界范围看，房地产从来就不是一种很 有利的投资方式。地产高收益率只是在某 些国家和地区在某一特定时间段的产物； 三、房地产是固定资产，只要是固定资产都会 有折旧问题和变现问题。