-第四章案件治理与风险防控题目及答案110630
案防知识培训试题及答案
案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制。
A 分管领导B “一把手”C 部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。
A 七B 八C 九D 十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。
A 银行业金融机构案件处置工作流程B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法C 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D 案件风险信息快报4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A 操作风险B 市场风险C 信用风险D 声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。
A 风险是一个事前概念B 风险是一个事后概念C 反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是（ D ）。
A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B ）小时之内。
A 12B 24C 36D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（ A ）的原则。
A 真实 B 完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行A 中国人民银行B 中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）A 排查—整改 --- 提高 --- 再排查B 制度--- 执行 --- 检查修订制度C 制度--- 执行 --- 反馈--- 检查--- 修订制度D 制度--- 排查方案 --- 整改--- 修订制度 --- 执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D ）。
A 风险、计财、合规部门B 内部审计与外部审计C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（ B ）。
A 限额审批B 压力测试C 风险度量D 风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ B ）A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括：（ A ）A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是 : （ A ）A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是（ C ）A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
案件防控答案
一、填空题1、合规管理2、市场价格、表内、表外3、信用、市场、操作4、全面性、适应性、独立性、融合发展5、合规风险、全面风险管理体系6、交易、非交易7、高层8、分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效、独立、专业9、董（理）事会10、董事会、高级管理层11、识别、计量、监测、控制12、商业银行董事会13、监事会14、高级管理层15、董事会16、监事会17、正常、关注、次级、可疑、损失18、审慎性二、多项选择题1、AB2、ABCD3、ABC4、ABCD5、ABCD6、ABCDE7、ABCDE8、ABCD9、ABCDEG10、ABCDEF11、ABCD12、ABCDEF13、ABCDE14、ABCDEF15、ABC三、判断题1、×正确：各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第一条防线2、√3、√4、√5、×正确：合规负责人不得分管业务条线6、√7、√8、×正确：商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。
9、×正确：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
10、√11、√12、√13、√14、√15、√16、√17、√18、√19、√20、×正确：农村中小金融机构应建立独立、专业的内部审计体系。
对风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督。
对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价。
四、简答题（一）答：农村中小金融机构风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括：1、风险管理组织、职责和权限安排；2、可以开展的业务；3、可以采取的风险管理策略和方法；4、能够承担的风险水平；5、适当的风险管理限额，包括信用风险限额、市场风险限额和流动性风险限额等；6、风险的识别、计量、监测和控制程序；7、采取压力测试的情形与范围；8、风险管理信息的报告路径；9、对重大和突发风险的应急处理方案。
案件风险防控试题三10页word文档
案件风险防控试题（辽阳三）一、填空题 10分，每空一分1.2019年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。
2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。
3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。
4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。
其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。
5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。
6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。
7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。
8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。
二、单项选择题 10分每题一分1、商业银行内部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。
A及时B全面、审慎C有利D系统2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。
A 合规经营B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。
A 审计B 纠正C监察D整改4、《防范操作风险十三条》要求(B)。
A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
案防考试题库及答案
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案防知识试题及答案
案防知识试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项措施不属于案件预防的基本方法？A. 加强内部控制B. 定期进行风险评估C. 忽视员工培训D. 建立有效的监督机制答案：C2. 以下哪个不是案件风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险接受D. 风险规避答案：D3. 案件预防中，以下哪项不是对员工进行教育和培训的重点？A. 职业道德B. 法律法规C. 个人利益D. 业务流程答案：C4. 以下哪项措施不属于案件预防的外部控制？A. 建立客户投诉机制B. 与监管机构保持沟通C. 限制员工的个人自由D. 建立合作伙伴审查机制答案：C5. 案件预防中，以下哪项不是对管理层的要求？A. 制定案件预防政策B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 案件预防的内部控制措施包括以下哪些方面？A. 明确职责分工B. 建立审批流程C. 忽视员工的意见和建议D. 定期进行内部审计答案：ABD2. 案件预防中，以下哪些是员工培训的主要内容？A. 法律法规B. 公司政策C. 个人利益D. 业务流程答案：ABD3. 案件预防中，以下哪些是风险管理的关键步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险规避D. 风险转移答案：ABCD4. 以下哪些措施有助于提高案件预防的效率？A. 建立案件预防小组B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：ABD5. 案件预防中，以下哪些是管理层的责任？A. 制定案件预防政策B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：ABD三、判断题（每题1分，共10分）1. 案件预防只需要关注内部风险，外部风险可以忽略。
（错误）2. 员工培训是案件预防中的一项重要措施。
（正确）3. 管理层不需要参与案件预防工作。
（错误）4. 建立有效的监督机制是案件预防的关键。
案件防控知识竞赛考题答案版
案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1．案件专项治理的总体原则是（D ）。
A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
（ B ）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。
A．内控优先、制度先行 B．内控优先C．制度先行 D．以人为本、科学发展4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。
A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（ C ）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
案件防控试题
案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外二、多项选择1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ABCD）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、定期对交易和账户进行复核和对账C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人员因素Ｂ、内部流程Ｃ、系统缺陷Ｄ、外部因素4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（AB）A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
案件防控治理试题
案件防控治理、安全保卫、双建试题一、填空题：（每题1分，共60分）1、所有营业间工作人员将私人物品带入营业间。
2、、营业期间要用电动开关控制器开启联动门，早晚接库时可联动门，随身携带钥匙开站。
营业终了，营业间联动门钥匙应进行，备用钥匙应在营业间内的固定位置，遇到停电等紧急情况时方可启用钥匙开门。
3、营业终了，要关好和，人员离开时应对内外营业间设置。
4、柜员在工作期间临时离开时应做到、和。
5、营业终了，应做到“四不留”。
即、、和。
6、日终柜员应做到盘库，然后双人上锁、分人保管钥匙。
并在当日勾对，保证已记帐凭证不错。
银联、大小额、农信银来往帐、汇差要逐笔核对。
7、重要空白凭证的调拨由总部按现金调拨模式统一配送，原则上配送一次，分支机构一次领用数量原则上不得超过用量。
8、柜员领用重要空白凭证时，打印并对领用的凭证。
9、开户单位（个人）购领重要空白凭证，应填写，加盖出售数量原则上控制在每次一本。
按开户单位在系统中登记出售凭证的起止号码并登记。
开户单位销户时，应由销户单位（个人）注明交回凭证的和。
并将剩余空白凭证交回注销，分支机构收到交回的凭证后，应立即或加盖。
并作当日销户单位（个人）的传票附件。
10、已出售给单位（个人）的重要空白凭证银行工作人员代理签发保管。
11、重要空白凭证填错作废，应加盖戳记，并，作废凭证号应在上注明备查。
12、柜员实行轮班休息或调休，其保管的重要空白凭证应登记办理移交。
13、重要空白凭证以假定每份1元的价格记帐，对出售或使用的凭证采取记帐法，逐份记载出售或使用的凭证金额。
14、经办银行本票、银行汇票等业务的机构要做到、、三分管。
15、新开户和可疑交易要对客户身份进行核查。
16、柜员重要空白凭证必须按使用，严禁使用。
17、贷款发放时一律通过或下帐，还款时必须通过上述帐户或个人存折还款，签订借款合同时在条款中明确字样。
18、所有的贷款业务（放款、收贷、收息）必须由借款人办理，但由于借款人在外地无法到柜面办理还本付息业务的，需汇到本人在我行开立的帐户或我行的“应解汇款科目进行转帐办理。
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A. 治理完善、制度健全、B. 治理完善、制度健全、第四章案件治理及风险防控一、单项选择题（40题）1-下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施” ？ （）。
A. 完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B. 实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C. 完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构2. 下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（）。
A •现金管理B.查询对账C.重要岗位D.金库尾箱3. 下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？ （）。
A. —线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动B. 重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动C. 查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动D. 案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4. 农村合作金融机构案件专项治理的时间为（）。
A. 2005 年B. 2006 年C. 2005 至 2008 年D. 2006 至 2008 年 5. 2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是 （）。
A. 治标治乱，充分暴露陈案B.全面开展案件排查C.实施分类治理，坚持标本兼治D.组织案件治理“回头看” 6. 下列哪项不属于新型农村金融机构（）。
九村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社7. 农村合作金融机构案件防控治理的时间为（）。
A. 2009 年B. 2011 年C. 2006 至 2008 年D. 2009 至 2011 年 8. 2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是()。
A.提升B.强化C.规范D.合规9. 下列哪项不属于长效机制的特点（）。
A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性10. 中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（）为标杆。
A. 经营目标B.内控目标C.安全目标D.效益目标11.中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（）建设为基础。
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第四章案件治理与风险防控一、单项选择题（40题）1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（C ）。
A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（A）。
A.现金管理B.查询对账C.重要岗位D.金库尾箱3．下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（C）。
A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动4．农村合作金融机构案件专项治理的时间为（D ）。
A.2005年B.2006年C.2005至2008年D.2006至2008年5．2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（C）。
A.治标治乱，充分暴露陈案B.全面开展案件排查C.实施分类治理，坚持标本兼治D.组织案件治理“回头看”6．下列哪项不属于新型农村金融机构（B ）。
A.村镇银行B.典当行C.贷款公司D.资金互助社7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（D ）。
A.2009年B.2011年C.2006至2008年D.2009至2011年8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（A）。
A.提升B.强化C.规范D.合规9．下列哪项不属于长效机制的特点（B）。
A.规范性B.常态性C.稳定性D.长期性10．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（ B ）为标杆。
A.经营目标B.内控目标C.安全目标D.效益目标11．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（D ）建设为基础。
A.企业文化B.信贷文化C.风险管理D.合规文化12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（ A ）”的内部控制体系。
A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效13．中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D）”相结合的案件防控工作机制。
A. 查、防、控、堵、教B. 查、控、堵、罚、教C. 查、控、堵、惩、教D. 查、防、堵、惩、教14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（B ）。
A.公司治理B.外部环境C.技术防范D.信息披露15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（A）。
A.强化岗位流程制约B.强化业务流程管理C.完善稽核体系D.完善风险管理构架16．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（C ）。
A.强化岗位流程制约B.强化业务流程管理C.完善稽核体系D.完善风险管理构架17．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则（C）。
A.事实清楚B.证据确凿C.惩教结合D.逐级追究18．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（B）。
A.依据要充分B.手续要完备C.处理要公平D.处理轻重要适度19．中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（C）。
A.2007年3月B.2008年4月C.2009年4月D.2010年1月20．下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（A）。
A.错账B.挪用资金C.诈骗D.盗窃21．下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（C）。
A.机构案件防控第一责任人B.机构经营管理责任人C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人D.中小金融机构高级管理人员22．农村中小金融机构案件防控第一责任人是（A）。
A.理（董）事长B.监事长C.主任D.总经理23．农村中小金融机构案件责任追究方式包括（D）、经济处理和其他处罚三种。
A.责令限期改正B.批评教育C.组织处理D.纪律处分24．农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（B）。
A.降级（职）B.免职C.撤职D.开除25．农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（D）。
A.变更劳动关系B.留用察看C.通报批评D.扣减绩效收入26．农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（C）。
A.批评教育B.组织处理C.纪律处分D.变更劳动关系27．下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（B）。
A.调离B.撤职C.停职D.免职28．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（C）。
A.调离B.撤职C.解除劳动合同D.降职（职）29．“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（D）责任、问发案单位上级领导人责任。
A.主要负责人B.分管负责人C.相关负责人D.相关知情人30．“双线问责”即对（B）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。
A.业务管理B.经营管理C.操作管理D.风险管理31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、（C）”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
A.一案四问责B.双线问责C. 失职重罚D.上追两级32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（B）。
A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C. 省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构年度内发生案件2次以上的D. 发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（A）。
A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C. 案发前发现内控中存在问题并与时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的D. 案发后与时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、事故灾难、（C）和社会安全事件。
A.公共群体事件B.公共场所事件C.公共卫生事件D.公共安全事件35．根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事件（C ）。
A.金融挤兑事件B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件D.造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害36．下列哪项不属于突发事件的特征（A）A.联动性B.公共性C.危害的延展性D.变化发展的不确定性37．预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，（ B ），统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。
A.依法规范、标本兼治B.依法规范、预防为主C.依法合规、统筹兼顾D.依法合规、治本为主38．应急预案包括总体预案和（C）。
A部门管理职责预案 B.业务管理条线预案C.分专业预案D.应急保障39．下列哪项不属于突发事件应急响应的内容（D）。
A.事态控制B.处置准备C.案件调查D.信息报告40．下列哪项不属于突发事件风险预后的内容（A）。
A.应急终止B.影响补救C.堵漏整改D.完善预案二、多项选择题（20题）1．在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（）的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。
A.标本兼治，重在治本；B.查防结合，重在防范；C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署；2．2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕（）目标，着力加强长效机制建设。
A.一年初见成效B.二年初见成效C.二年大见成效D.三年大见成效3.对新发案件和重大责任案件实行（）制度。
A.双线问责B.上追两级C.上追一级D.一案四问责4.现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）。
A.案件防控工作形势依然严峻B.防控案件风险难度加大C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足D.案件治理长效机制扎实起步5.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建（）的长效机制。
A.规范化B.制度化C.长期化D.常态化6.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（）。
A.结构简捷B.形式灵活C.运行科学D.治理有效7.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（）的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社会形象。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.其他风险8.中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位与业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，与时堵塞漏洞，严防操作风险。
A.要害部门B.重点业务C.重要人员D.重要岗位9.针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括（）的多层次培训体系，完善培训制度，提高全员综合素质。
A.全员培训B.全程培训C.全方位培训D.个别培训10.案件专项治理中的“四项制度”是什么。
（）A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假D.近亲属回避11.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以与相应的工作机制，保证信息披露的（）。
A.真实性B.准确性C.有效性D.与时性12.根据（）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究。
A.案件性质B.涉案金额C.风险损失D.社会影响程度13.案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（）。
A.规范公司治理机制B.完善风险管理构架C.强化业务流程管理D.推进合规文化建设14.案件责任追究原则包括哪些内容（）。
A.自查从宽B.他查从严C.尽职免责D.失职重罚15.中小金融机构应急处置机制应分为哪几个阶段（）。