国际结算系统汇款交易操作手册
光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明
光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明89010811.doc国际结算系统与清算系统接口操作说明――国结部分一、国际结算系统中接收及发送的报文类型(一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT1091. 向境外汇款的SWIFT报文，包括:MT100、MT103(汇出汇款交易中生成);MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文)。
2. 向辖内支行清算的报文EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录;EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录;(二)国结系统接收电子信息的清算报文1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。
2. 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报单)。
由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。
二、操作说明(一)汇入汇款操作说明:1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电第 1 页共 6页89010811.doc子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通过接口发送到国结系统中;2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。
国际结算操作项目二国际汇款业务-PPT文档资料
6、汇款相关的SWIFT报文
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT202
如果汇入行和汇出行没有往来帐户，而只能通过中间
◆能以汇出行身份，根据境外汇款申请书制作 MT103、MT202报文并办理汇出汇款手续；
◆能以汇入行身份，根据MT103、MT202报文办理汇 入汇款手续。
项目二 国际汇款业务
【学习目标】
知识目标
◆掌握电汇、票汇的业务流程，MT103、MT202报
文内容； ◆熟悉汇款的定义、特点、当事人和种类； ◆了解信汇的业务流程。
3、电汇业务流程
汇款人
① 电汇 申请
② 电汇 回执
汇出行
资金流向
收款人
③加押电报 ⑦付讫借记通知
④ 电汇 通知
⑤
⑥
收 解付
据 汇款
汇入行
导入项目的业务流程图
广东金贸进出 口有限公司
资金流向
美国TOCOO 公司
① 电汇 申请
② 电汇 回执
中国银行广东 省分行
③加押电报 ⑦付讫借记通知
④
⑤
电汇 收 通知 据
8月28日，BANK OF CHINA, MIAMI BRANCH职 员KOBE BRYANT对中国银行广东省分行发的MT103报 文进行登记、审核。审核通过后，KOBE BRYANT解付 给TOCOO PRODUCTS INC.
一、电汇
1、含义：
电汇汇款（Telegraphic Transfer，简称为T/T）是汇出 行应汇款人申请，通过加押电报或电传指示汇入行解付 一定金额给收款人的汇款方式。
国际结算业务流程图最终版
国际结算业务流程 汇总 （资料七）
PRESENTED BY HAISON
目 录
1、汇款业务流程
2、托收业务流程
3、信用证业务流程
4、附属国际结算方式业务流程
顺汇结算
1
付款人
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
合同
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
逆汇结算
2
付款人
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
合同
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
汇款当事人之间的相互关系
3
汇款人
收款人
汇出行
汇入行
委托关系
账户往来
代理关系
债权债务
代理关系
委托关系
汇票的业务流程
4
汇款人（债务人）
收款人（债权人）
汇出行
汇入行
① 申请汇票
② 开立汇票
③寄送汇票通知书
⑥ 付讫借记通知
⑤ 提示或转让
承运人
出口商/ 收益人
通知行/ 议付行
开证行
⑴签订合同
⑵向开证行申请开征
⑽通知申请人备款赎单
⑶开出信用证
⑷提示受益人发货
⑸接受信用证并发货
⑹备齐单据提示议付
⑺审单无误后垫付货款
⑻寄单索汇
⑼审单付款
⑾单证相符清算货款获得单据
⑿凭单据提货
可转让信用证的业务流程图
15
进口商/申请人
中间商
承运人
开证行
转让行
收款人
汇出行（出票行）
付款行（中心账户行）
① 汇款人交款付费
② 付给中心汇票
国际结算操作项目二国际汇款业务95页PPT文档
6、汇款相关的SWIFT报文
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT202
如果汇入行和汇出行没有往来帐户，而只能通过中间
◆能以汇入行身份，根据MT103、MT202报文办理汇 入汇款手续。
项目二 国际汇款业务
【学习目标】
知识目标
◆掌握电汇、票汇的业务流程，MT103、MT202报
文内容； ◆熟悉汇款的定义、特点、当事人和种类； ◆了解信汇的业务流程。
项目学习导航
导入项目
【项目背景】
2019年7月22日，广东金贸进出口有限公司与美国 的TOCOO PRODUCTS INC.签订了一份价值 8万美元 的分光光度计进口合同，双方约定采用电汇方式结算。
△两行事先签有业务代理合约或有账户往来关系。 收款人与汇入行之间：账户往来关系。
5、特点
交款迅速。电汇是收款最快的一种汇款方式，银行一 般均当天处理，交款迅速；
安全可靠。由于电传是银行与银行之家的直接通信， 并有密押核实，因而产生差错的可能性很小；
费用较高。汇款人须承担电报费用，汇款费用较高。
4、当事人
(4)收款人(Payee or Beneficiary)
含义：指被汇款人委托银行交付汇款的对象即收到款项 的人。
责任：检查所到款项是否足额；是否应为自己所收；如 果有疑问应及时与汇款人联系解决。
4、当事人
◆当事人之间的关系
汇款人与收款人之间：债权债务关系。 汇款人与汇出行之间：委托与被委托关系。 汇出行与汇入行之间：代理关系、委托与被委托关系。
光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明
光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明89010811.doc国际结算系统与清算系统接口操作说明――国结部分一、国际结算系统中接收及发送的报文类型(一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT1091. 向境外汇款的SWIFT报文，包括:MT100、MT103(汇出汇款交易中生成);MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文)。
2. 向辖内支行清算的报文EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录;EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录;(二)国结系统接收电子信息的清算报文1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。
2. 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报单)。
由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。
二、操作说明(一)汇入汇款操作说明:1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电第 1 页共 6页89010811.doc子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通过接口发送到国结系统中;2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。
中国银行股份有限公司国际结算业务操作规程
中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
国际结算实验二汇款结算业务
实验素材一、汇款申请书2003年3月8日，CHINA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。
国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。
汇款全过程均以电传形式通知。
All foreign bank s charges are to be borne by us/payee(if not specified, allcharges are to be borne by payee). All parties in the channel are advised bytelex.二、电汇中的汇款电文（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。
1.电文一：汇出汇款2.电文二：汇入汇款TRANS REFVAL/CUR/AMOUNT ORDERING CUSTOMERORDERING BANK ACCOUNT WITH BENEFICIARYDETAILS OF PMT DETAILS OF CHARGES BANK TO BANK INF3.电文三：汇入汇款（二）中国农业银行广州市分行接受CHINA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。
其中，汇入行是PO SANG BANK LTD. , HONG KONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。
（三）中国农业银行广州市分行采用SWIFT MT100汇款格式，将电报内容输入电脑发送至汇入行PO SANG BANK LTD., HONG KONG。
:20 TRANS REF NO.:32A VAL/CUR/AMOUNT:50 ORDERING CUSTOMER.:52A ORDERING BANK.:53A SENDER'S CORRESPONDENT BANK.:54A RECEIVER'S CORRESPONDENT BANK.:56 INTERMEDIARY BANK.:57A ACCOUNT WITH BANK:59 BENEFICIARY:70 DETAILS OF PAYMENT:71A DETAILS OF CHARGES:72 BANK TO BANK INFORMATION三、信汇中的委托书和支付授权书（一）汇出行Industrial and Commercial Bank of China, Shangdong根据业务内容，填写支付授权书。
国际结算系统汇款交易操作手册
国际结算系统汇款交易操作手册89025293。
doc国际结算系统汇款交易操作手册一、汇入汇款，一，报文处理：通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示.经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付.(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知）。
1。
点击search列出由清算发送的汇入汇款报文,仅包括境外汇入的SWIFT报文,~已被处理的报文，即已take并存盘的报文,则消失。
2. 可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。
3. 点击“delete”则将选中的报文删除，如果此笔汇款业务非国际部处理～则用“delete"将报文删除～并将纸制报单退回清算.4. 点击“take”键~则进入汇入汇款交易中～并且报文中的相关内容会自动带入到交易的相关域中。
5。
操作人员需选择业务所属行～并根据报文中的收款人名称输入客户代码，此域为必输项，，6。
如果报文中列明国外扣费～需操作人员手工录入国外扣费金额。
国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示.7. 有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的第 1 页共 9页89025293。
doc操作要点。
,二,汇入汇款手工输入如果报文没有通过接口转入电子信息~或非境外汇入汇款~可进入手工输入交易～录入汇款信息并生成相应帐务。
1。
进入交易后应首先选择业务所属行～业务所属行在save、break或get ref.后即不可以更改～因为在业务编号中已加入支行代码~如果更改所属行～业务编号的支行代码将与业务所属无法匹配。
2. 选择报文类型~按照报文内容输入相关域～点击details可显示出相关报文其它域的,如非境外汇入款～没有汇款报文可选择报文类型中的“OTHER”.3。
汇款金额为贷记报单的金额～即实际汇入的金额。
4。
国外扣费:如果报文中列明国外扣费金额~则录入此金额。
国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示.5. 核销单输入域最多可输入10个九位的核销单号～核销单输入需连续输入～不需在每个核销单号中添加任何分割符～在核销联中系统会自动在每九位数后添加“/”。
国际结算操作项目二国际汇款业务
国际结算操作项目二国际汇款业务一、概述国际汇款业务是指在国际结算中，银行或金融机构通过电子方式或传统方式，将客户资金从一个国家或地区转移到另一个国家或地区的业务。
本文将介绍国际汇款业务的操作流程、相关费用以及风险控制措施。
二、操作流程1.资金准备：汇款人首先需要准备足够的资金，包括本金和手续费等。
2.汇款方式选择：根据汇款人的需求和汇款金额，选择适合的汇款方式，例如电汇、汇票或支付宝等。
4.汇款费用支付：根据汇款方式和金额，汇款人支付相应的手续费。
5.提交申请：将填写完整的汇款申请表和相应的资金交给银行或金融机构。
6.资金转账：银行或金融机构通过国际结算系统，将汇款人的资金转到受益人指定的账户。
7.受益人收款：受益人通过自己的银行账户或金融机构，在符合条件的情况下取款。
三、相关费用1.汇款费用：根据汇款金额的大小和方式的不同，银行或金融机构会收取一定的手续费，通常在汇款申请时一并支付。
2.汇率费用：由于国际汇款涉及不同国家或地区的货币兑换，银行或金融机构通常会收取一定的汇率差价，这是汇款人需要注意的费用。
3.受益人费用：在一些国家或地区，受益人可能需要支付一定的费用才能收到汇款。
四、风险控制措施1.货币风险：由于国际汇款涉及到不同货币的兑换，受益人可能面临货币升值或贬值的风险。
为了控制这种风险，受益人可以选择将汇款保留在本地账户中，以便在合适的时机进行兑换。
2.假冒风险：在国际汇款中，假冒受益人的风险是存在的。
为了避免这种风险，汇款人需要确认受益人的身份和账户信息，并选择可靠的银行或金融机构进行汇款。
3.传输风险：在国际汇款过程中，资金的传输可能会面临网络延迟、系统故障等风险。
为了减少这种风险，银行或金融机构通常会采用高效的国际结算系统，并加密和保护传输的资金信息。
4.反洗钱风险：国际汇款涉及到跨国资金流动，可能面临洗钱或恐怖活动资金的风险。
为了防止这种风险，银行或金融机构会对汇款人和受益人进行反洗钱审查，并报告可疑资金流动。
银行国际结算教学软件操作手册
银行国际结算教学软件操作手册《一》操作手册系统介绍国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台,中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。
并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。
1为学生分配权限(SUPER/SUPER)用SUPER/SUPER登录系统，然后在”系统维护/权限管理/”用户管理”中新建，在点击“用户管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC(注意要大写).新建的用户录入数据如下：柜员号：WJ开头，后面是四为数字，密码跟柜员号一样。
柜员名：汉字所属机构号：8801电话好码：可输可不输是否启用：选择“YES”给新建的学生用户操作权限：“系统维护/权限管理/角色管理”在点击“角色管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC.进入系统以后，选中要分配的角色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框！2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统。
1》录入客户资料（即来银行办理业务的客户）“系统维护/系统表维护/客户资料/新建”2》给客户建立帐号。
（帐号是随便输入的）“系统维护/系统表维护/客户帐号/新建”注意：其中业务代码为:2013:信用证的开立（WJ0010）用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/开立/新建”会出现一个对话框，然后选择”北京商业银行”然后录入信用证的基本资料，带有星号（*）的是必填项。
国际结算系统进口业务操作手册
国际结算系统进口业务操作手册（第一版2001年9月30日）目录第一部分进口信用证交易LITSEL ................................................................ ２第一收取保证金CSHOPN ............................................................................. ２第二进口开证LITOPN .................................................................................. ３第三保证金调整交易LITENG ......................................................................... ５第四修改LITAME ........................................................................................ ６第五开立提货担保SGROPN .......................................................................... ７第六通知不符点LITDAV ............................................................................... ８第七进口到单LITDCK .................................................................................. ８第八注销信用证LITCAN ............................................................................... ９第二部分进口信用证项下的到单BRTSEL ..................................................... ９第一拒付BRTDCR ....................................................................................... ９第二即期单据付汇BRTUTL ........................................................................１０第三展期BRTEUS ....................................................................................１１第四承兑BRTUDP ....................................................................................１１第五远期单据付汇BRTSUS ........................................................................１２第三部分提货担保SGTSEL ..................................................................... １２第一提货担保注销SGTCAN........................................................................１２第四部分进口押汇TRTSEL ..................................................................... １３第一进口押汇TRTOPN ..............................................................................１３第二进口押汇修改TRTAME .......................................................................１４第三还押汇TRTSET ..................................................................................１４第五部分关于保证金、额度在进口信用证各交易的变化情况： ........................... １５第六部分进口代收BCTSEL ....................................................................... １６第一通知到单BCTDAV ..............................................................................１６第二拒付BCTDOR ...................................................................................１６第三修改代收指示BCTAME ......................................................................１６第四承兑BCTDAC ....................................................................................１６第一部分进口信用证交易L ITSEL第一收取保证金CSHOPN一、交易功能收取保证金交易是在未开立信用证之前，将客户预付的保证金存入保证金帐户的交易；或者做为记录收取客户保证金的台帐，以避免扣除客户授信额度，例如开立对开信用证；或进口信用证修改增额时，收取相应比例的保证金。
国际结算系统接口部分操作手册
国际结算系统接口部分操作说明接口部分功能项国际结算系统中接口部分的功能项位于系统模组（System Module）的浦发接口（SPDB-Interface）目录下，共包括六个独立的操作功能。
1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization2、SPDB - Check Account Entries3、SPDB - Inquire Error Account Entries4、SPDB - Check Transmitted SWIFT ALL5、SPDB - Inquire SWIFT doc. Status6、SPDB - Reject SWIFT doc.操作界面描述1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization同步由核心系统发送的客户银行、帐号及汇率信息。
1．1、客户、银行及帐号信息的同步栏位描述：1.Update Date:填入要更新的客户、银行及帐号信息的日期，此日期为核心系统同步的客户和银行资料文件的日期，包含在文件名称之中。
客户文件名称组成：‘Customer’ + Update Date + ‘.Txt’银行文件名称组成：‘Bank’ + Update Date + ‘.Txt’帐号文件名称组成：‘Account’ + Update Date + ‘.Txt’2.File Path:填入客户和银行资料文件所在的路径。
系统要求文件必须至于国际结算系统文件服务器国际结算系统目录的SWIFT_IN 下。
可以通过点击右部的按钮，在对话框中选择相应目录。
3.Customer选项：选中此项，表示同步客户信息。
4.Bank选项：选中此项，表示同步银行信息。
5.Account选项：选中此项，表示同步客户帐号信息。
6.Save Log Information选项：选中此项，当系统执行同步时，会记录LOG文件。
国际结算中汇款的业务流程
国际结算中汇款的业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!国际结算中汇款的业务流程一、汇款前的准备阶段。
在进行国际结算中的汇款之前，需要做好充分的准备工作。
国际结算操作项目二国际汇款业务
USD80 000.00
U.S.DOLLARS EIGHTY THOUSAND ONLY
用阿拉伯数字写出 汇款的总金额
用英文表示金额
任务1： 第二步 进口商填写境外汇款申请书
USD80 000.00
68954321
任务1： 第二步 进口商填写境外汇款申请书
此处填写进口商公司全称和地址
任务1： 第二步 进口商填写境外汇款申请书
本业务是对公业务
×
- 7 4 8 4 9 4 2 1
8
任务1： 第二步 进口商填写境外汇款申请书
汇出行一般把收款人在出口 地的开户行定为汇入行
任务1： 第二步 进口商填写境外汇款申请书
576842158631
TOCOO PRODUCTS, INC. MARK IV AUTOMOTIVE 5665 EAST OURER DRIVE MIAMI FL,USA
导入项目【任务完成】
相关信息：
（1）商业发票编号: 234518、公司的报关经营单位代 码4526011321、组织机构代码74849421-8。
（2）出口商美国TOCOO PRODUCTS INC.的开户行是 BANK OF CHINA, MIAMI BRANCH, 821 CANAL ST., MIAMI, U.S.A. (A/C NO.576842158631)
6、汇款相关的SWIFT报文
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT202
如果汇入行和汇出行没有往来帐户，而只能通过中间
国际结算电汇
国际结算——电汇业务操作参考资料一、电汇的概念和特点：电汇是汇出行应汇款人的申请，通过拍发加押电报、电传或SWIFT电文给其在国外的分行或代理行，指示其解付一定金额给收款人的一种汇款方式。
二、电汇业务流程（1）汇款人填具电汇申请书递交给汇出行，并向其交款付费。
（2）汇出行接受申请，将电汇回执交给汇款人；（3）汇出行根据电汇申请人的指示，用电传或SWIFT方式向国外代理行发出汇款委托书；（4）汇入行收到国外用电传或SWIFT发来的汇款委托书，核对密押无误后缮制电汇通知书，通知收款人取款。
（5）收款人持通知书及其它有效证件去取款，并在收款人收据上签字；（6）汇入行借讫汇出行账户，取出头寸，解付汇款给收款人；（7）汇入行将付讫借记通知书邮寄给汇出行；（8）汇出行与汇入行之间如无直接账户关系，还须进行头寸清算（汇款解付途径见头寸清算部分）。
三、电汇汇款的两种汇款方式（一）采用电报或电传的汇款方式（因输入时出问题，请见另一页）（二）采用SWIFT的电汇方式1、SWIFT介绍SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。
SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。
2、SWIFT特点（1）SWIFT需要会员资格。
我国的大多数专业银行都是其成员。
（查看加入SWIFT组织的中国境内银行识别代码）（2）SWIFT的费用较低。
同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。
（3）SWIFT的安全性较高。
SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。
（4）SWIFT的格式具有标准化。
国际支付-全流程
国际汇款小结1.21093跨境SWIFT汇款汇出资金来源有2种方式: 账户和现金其中,当汇出资金来源=账户时,可选的账户所属系统有分为3种类型: DEP:存款账户; GEN: BGL账户; EXT:其他账户2.关于单电，双电在前台做完21007交易-》得到业务编号-》转后台，55490-55492-02051报文类型有4种类型：1. MT103,2. MT2023. MT103&MT2024. MT103&MT202COV其中，若选择了3或4，则为双电，即会有两组报文。
两组报文3.关于冲正055482 SWIFT汇出报文调阅(提示)55482-55483-55402联动到55402，配合场次+功能，可对报文进行修改，重发，冲正，打印等操作4.一般国际汇出流程如下：前台操作交易码：21093-21093-20017STEP1: 前台汇款交易021093 汇出汇款入口，选择S：跨境SWIFT汇款，提交21093：BGL汇款（提示），选择：现金，普通汇款20017，BGL:SWIFT汇出汇款-现金提交，生成业务编号，交易流水号业务编号=TT60001120000797交易流水号=50005230后台操作交易码：55490-55492STEP2: 路径选择055490 SWIFT汇出交易调阅(提示)，填入业务编号，提交联动到55492，check报文状态为FGAH（FGAH-路径选择处理）->点击“提交”联动到020510，选择报文类型=1.MT103, 功能=路径选择提交–>点击“提交”联动到20600，路径选择MT103报文录入明细1->2->3STEP3: 反洗钱系统异常-提交待交易确认55490-55492，check报文状态为BGFW（BGFW -黑名单检索中）->点击“提交”联动到20510，选择功能=5，反洗钱系统异常-提交待交易确认->提交STEP4: 更换后台柜员，做20704交易确认55490-55492，check报文状态为BGRC（BGRC –待交易确认）->点击“提交”联动到20510，选择功能=3，交易确认调阅-> 提交联动到20704交易，选择“批准”STEP5: 055482 SWIFT汇出报文调阅(提示),check 报文状态为ACKFUTA--晚起息ACK。
跨境汇出汇款操作指南
跨境汇出汇款操作指南1.1 “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求：◆客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。
◆常见问题：汇款人为“张三”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三” 。
◆地址应符合英文规范,示例：ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAIROAD, SHENZHEN，CHINA.◆将汇款目的或原因录入到附言栏，以避免账户行的延迟处理。
1.2 “54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写。
如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择。
◆所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。
其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。
1.3 “57A收款人开户银行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、SWIFT代码。
◆收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别。
◆美国的收款银行请提供FW清算号（9位数字）；英国的收款银行请提供SC清算号（6位数字）；德国的收款银行请提供BL清算号（8位数字）；澳洲的收款银行请提供AU清算号（6位数字）；加拿大的收款银行请提供CC清算号（9位数字）。
欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。
◆正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用。
绝大多数银行都有SWIFT ，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。
◆美国，需要具体到城市和州。
◆韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址。
◆汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址。
◆汇往欧盟地区，如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN，则无需提供详细地址。
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国际结算系统汇款交易操作手册
国际结算系统汇款交易操作手册
一、汇入汇款
一 报文处理
通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息 在此交易中显示 经办人员可凭此电子信息进行处理 但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付 此交易只有与清算接口开通后才能使用 具体时间另行通知
点击 列出由清算发送的汇入汇款报文 仅包括境外汇
入的 报文 ～已被处理的报文 即已 并存盘的报文
则消失。
可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。
点击 则将选中的报文删除 如果此笔汇款业务非国
际部处理～则用 将报文删除～并将纸制报单退回清
算。
点击 键～则进入汇入汇款交易中～并且报文中的相关
内容会自动带入到交易的相关域中。
操作人员需选择业务所属行～并根据报文中的收款人名称输入
客户代码 此域为必输项
如果报文中列明国外扣费～需操作人员手工录入国外扣费金
额。
国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示。
有关汇入汇款交易的其他处理见 汇入汇款手工输入 交易的
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操作要点。
二 汇入汇款手工输入
如果报文没有通过接口转入电子信息～或非境外汇入汇款～可进入手工输入交易～录入汇款信息并生成相应帐务。
进入交易后应首先选择业务所属行～业务所属行在 、
或 后即不可以更改～因为在业务编号中已加入支行
代码～如果更改所属行～业务编号的支行代码将与业务所属无
法匹配。
选择报文类型～按照报文内容输入相关域～点击 可显
示出相关报文其它域的 如非境外汇入款～没有汇款报文可选
择报文类型中的 。
汇款金额为贷记报单的金额～即实际汇入的金额。
国外扣费 如果报文中列明国外扣费金额～则录入此金额。
国
外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示。
核销单输入域最多可输入 个九位的核销单号～核销单输入
需连续输入～不需在每个核销单号中添加任何分割符～在核销
联中系统会自动在每九位数后添加 。
当核销单号过多时～
在核销联的核销单号位置显示不下～系统会自动将其余核销单
号带到备注域～但需操作人员在帐务的 中的核销单备
注域中～在每行的结尾点回车键～在核销联的显示中才能自动
换行。
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在帐务处理界面～系统默认为需要生成核销单～如果不需要生
成核销单～则将生成核销单的选项取消。
帐务中如果一笔汇款需入客户多个帐户～例如部分结汇、部分
原币～在会计分录栏中点击 ， 增加一条分录～并在增
加的分录的右边的金额中输入入帐原币金额～系统自动默认为
结汇～如果原币入帐可将左边的金额改为原币。
如果是支行客户～需贷记清算但核销单需显示客户账号～则选
择 输入账号 ～账号长度为 位 如果客户是部分结汇部分
现汇需出两张核销联～在输入第一个与第二个账号中间以回车
键分割。
在帐务中～收费分录后的 中可调整收费金额 在贷记
客户账分录后的 中～可调整汇率及输入传票摘要。
如果汇入汇款无法当日解付～需挂帐处理～在帐务中贷记分录
选择账号类型为 记账币种只能为原币～挂帐账户应选
择 或 ～并取消生成核销联。
挂帐交易 成功后～需最终解付给客户～则需在汇入汇
款修改 挂帐解付交易中调出此笔交易～进行后续处理～具体
办法请见汇入汇款修改 挂帐解付交易操作说明。
三 汇入汇款修改 挂帐解付交易
如果汇入汇款交易被暂存 或被复核退回 ～在此交易中按交易状态选择 、 ～点击 可列出相应
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的交易～选中交易后点击 键即进入原交易进行后续处理。
汇入汇款的挂帐交易的处理需按如下流程处理
挂帐交易存盘后～在复核界面中此笔交易的帐务类型显示为
应解挂帐 。
已挂帐交易如果需最终解付～进入汇入汇款修改 挂帐解付交
易～选择 挂帐 ～点击 键～系统可列出此笔业务编号
的交易～账户类型为 应解挂帐 。
选择所需交易点 键进入交易中～系统将帐务自动默认为
借记暂收～贷记客户账 ～操作人员可根据业务要求调整帐
务～生成核销单等～并存盘。
解付客户交易存盘后～在复核交易中原 应解挂帐 交易状态
变为 已解挂帐 ～解付客户的交易帐务状态为 入客户账 。
二、汇出汇款
一 汇出汇款录入
办理汇出汇款业务进入此交易～录入有关汇款信息～系统可生成相关帐务并根据所选择的报文类型生成相关汇款报文。
进入汇出汇款交易后～首先选择业务所属行 再选择报文类型～
不同的报文类型需输入的内容不相同。
在报文类型选择中～如果只发送单笔头寸报文可选择 、
、 如果需要发送联合报文则选择 、
报文类型 界面显示报文内容。
如果是单笔
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报文则直接进入清算系统 目前尚未接通 ～如果是联合报文
则头寸报文通过清算～付款报文通过 发送。
汇出汇款金额应为客户申请的汇款金额。
清算金额为贷记清算的金额～如果汇款手续费由国外负担～在
帐务界面的费用分录的 中选择费用付款方为
手续费金额从贷记清算金额中扣除～清算金额 汇款金额 手续
费金额 所有报文显示的金额为清算金额。
在报文界面点击 可显示相关报文的其它输入域～根据
业务情况输入相关内容。
在输入有关 报文内容时～凡是涉及账号域～如果是单斜
杠 则不需要输入～系统可自动添加～如果需使用双斜杠
～则需在账号前加一个斜杠 。
在 界面上显示出
的报文中看不到系统自动添加的斜杠～只有点击鼠标右键用
可看到账号前添加的 。
在 帐务 界面中～系统自动默认收取手续费及电报费～并 借
记客户账～贷记清算账 。
如果需借记客户多个账户～首先点
击 ， 增加一条分录～系统自动默认 为 即客户
账～在增加的记录上输入需借记的金额～已有的借记分录金额
会自动按平衡关系计算出记账金额。
填写传票摘要 点击每一条分录的 ～可输入此条分录
的传票摘要～并点击 。
会计传票摘要显示在记账传票上～
客户传票摘要需显示在给客户的回单联～如有详细信息需由操
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作人员输入。
在帐务中～收费分录后的 中可调整收费金额 在借记
客户账分录后的 中～可调整汇率及输入传票摘要。
在 界面上可显示报文内容 如果报文不需要输出～则在
的结尾处取消选项～在报文显示为灰～并且不收
取电报费。
三 汇出汇款修改交易
如果汇出汇款交易被暂存 或被复核退回 ～在此交易中按交易状态选择 、 ～点击 可列出相应的交易～选中交易后点击 键即进入原交易进行后续处理。
三、汇入、汇出复核交易
所有汇款业务的复核授权分别在汇入、汇出复核交易中处理。
在输入条件中可选择输入需搜索的条件～点击 即可显
示出相应的交易。
在授权交易列表中显示出需授权的人员及已授权的人员。
对于需授权的交易点击 后～会显示记账记录表和
两个界面 在记账记录表上显示了会计分录～
点击交易细节可显示交易明细～选择传票、核销联 汇入 、
显示报文可显示出相关内容～并点击鼠标右键可打印相关内
容。
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如果被 的交易～在修改中取出修改后存盘～在复核界
面中只会显示出该笔交易最新状态～原交易记录不再保存 与
单证项下的复核界面不同 ～但在该笔记录的结尾会显示出该
笔被 的次数。
四、汇入、汇出收费 往来函电交易
可在此交易中收取费用或生成 报文～进行查询处理。
进入交易后输入业务编号～只有 成功的交易才可选
出。
如果有未收取的费用～在帐务中会带出 如果需新增收费用～
可点击费用分录后的 ， ～增加一条记录～选取费用代码。
如果在此交易中可发出查询电 报文～可选择
～并在相关域中输入报文内容～点击 显示报文 可
显示报文内容。
有关此笔原交易的交易细节则点击右侧的 交易细节 ～可带
出原交易内容。
五、交易切换的快捷方式
在各交易的帐务界面的左下角的 连接交易 选项为进入其它交易的快捷方式 在交易列表中选择需进入的交易名称 点击 即可进入选取的交易 这样可加快交易之间的相互切换
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六、会计分录状态及报文返回
在国际结算系统的 交易中～可查看会计分录返回状态、报文返回状态等内容。
在会计分录返回状态界面～选择 汇出或汇入 ～可不输入业
务编号～如果输入编号需输入至少四位～点击 更新状态 ～
可显示出汇款业务的会计分录状态。
在 界面上可显示汇款报文的返回状态。
在批量与明细打印中～可进行显示上日与会计对账差错明细表
中包括了汇款业务帐务对账情况 记账明细表中也包括了所有
单证业务及汇款业务的记账记录 传票批量打印设置中包括了
汇款业务的传票。
七、交易列表
汇入汇款
抓取报文
报文处理
汇入汇款录入
汇入汇款修改 挂帐解付 汇入汇款收费 往来函电 汇入汇款复核
汇入汇款查询
汇出汇款
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汇出汇款录入
汇出汇款修改
汇出汇款收费 往来函电 汇出汇款复核
汇出汇款查询
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