银行第二中心支行公司客户经理管理办法
银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责银行客户经理岗位职责(集锦15篇)在当今社会生活中，岗位职责的使用频率逐渐增多，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。
那么相关的岗位职责到底是怎么制定的呢？以下是店铺为大家收集的银行客户经理岗位职责，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理岗位职责11、银行客户经理岗位设置当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
竞争上岗。
由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。
分级设立。
按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。
合理搭配。
对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。
同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
绩效挂钩。
利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
常规稽核，离岗审计。
在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。
2、银行客户经理职责银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。
客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。
银行客户经理的职责一般包括：（1）负担各户的取贵根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。
向客户营销、推介银行的产品和服务。
负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。
银行公司客户层级管理制度
第一章总则第一条为规范银行公司客户服务与管理，提高客户满意度，确保银行业务健康发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行公司客户管理，包括客户分层、服务标准、风险控制等方面。
第三条本制度遵循以下原则：1. 客户至上：以客户需求为导向，提供优质服务。
2. 分类管理：根据客户规模、业务类型、风险程度等因素，对客户进行分层管理。
3. 风险控制：强化风险意识，加强风险管理，确保业务安全稳定。
第二章客户分层第四条我行公司客户分为以下四个层级：1. 高端客户：指资产规模较大、业务需求复杂、风险承受能力较强的企业客户。
2. 中端客户：指资产规模中等、业务需求较为稳定、风险承受能力一般的企业客户。
3. 普通客户：指资产规模较小、业务需求简单、风险承受能力较低的企业客户。
4. 重点关注客户：指存在较高风险或潜在风险的企业客户。
第五条各层级客户的服务标准如下：1. 高端客户：提供一对一客户经理服务，专属客户经理负责客户关系维护、业务拓展、风险监控等工作。
2. 中端客户：提供客户经理服务，客户经理负责客户关系维护、业务拓展、风险监控等工作。
3. 普通客户：提供客户经理服务，客户经理负责客户关系维护、业务拓展、风险监控等工作。
4. 重点关注客户：提供客户经理服务，并加大风险监控力度，确保客户风险可控。
第三章服务标准第六条我行公司客户服务标准包括以下内容：1. 业务咨询：为客户提供业务咨询、政策解读等服务。
2. 产品推荐：根据客户需求，为客户提供合适的金融产品和服务。
3. 业务办理：简化业务办理流程，提高办理效率。
4. 风险管理：加强风险管理，确保客户资金安全。
5. 客户关怀：定期与客户沟通，了解客户需求，提供个性化服务。
第四章风险控制第七条我行公司客户风险控制措施如下：1. 客户评级：对客户进行信用评级，根据评级结果实施差异化风险管理。
2. 风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监控。
3. 风险隔离：加强风险隔离，确保不同业务风险不相互影响。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制,加强对客户经理的管理,提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性,形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设,特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场,了解客户需求,推介产品,争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系,实现业务稳步发展,并努力降低成本,增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则,客户经理按年聘用，按季考核,能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准,考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法,在聘用期间,根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因,不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为:客户经理等级行员等级高级客户经理5等一级客户经理6 等二级客户经理７等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前,均需达到分行对其岗位所要求的任职条件,并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查,合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
银行客户经理及不良贷款管理办法
银行客户经理及不良贷款管理办法第一章总则第一条为规范银行（以下简称本行）信贷管理行为，建立和完善激励约束机制，促进审慎经营,防范和化解金融风险，切实提高信贷管理水平、资产质量和经营效益,根据《中华人民共和国商业银行法》、《信贷管理基本制度》、《贷款业务操作规程》、《信贷责任认定暂行办法》等有关法律、法规和规章,结合本行实际，制定本办法.第二章客户经理岗位准入第二条为加强信贷人员管理，有效提高信贷工作质量和效率，所有从事信贷工作岗位的人员，必须通过全行客户经理任职资格考试，取得《客户经理资格证》后才可上岗。
第三条总行每年举办一次客户经理资格考试，在岗员工均可报名参加，考试合格的发放《客户经理资格证》。
第四条客户经理任职条件为:1、品行端正，爱岗敬业，热爱信贷工作；2、从事金融工作年满一年以上且获得《客户经理资格证》。
第五条信贷人员任用必须由支行（部）提交申请，风险管理部门提出初审意见，本行贷款审查委员会(以下简称贷审会）对其任职条件进行审查，对符合任职条件的聘任为本行客户经理或客户经理。
第六条资格年审.本行贷审会每年对在岗信贷人员进行一次资格审查，根据信贷人员的经营管理水平、风险控制能力、工作业绩等,结合客户经理等级评定，年度资格评定结果为：优秀、较好、合格、不合格.不合格的不得担任客户经理工作。
第七条首次担任客户经理的，给予保护期二年，岗位工资系数和绩效不低于任新职前水平。
如担任新职后工资系数和按客户经理绩效考核办法计算出绩效工资高于前职位的，按高于的数额执行。
两年期满后，按客户经理等级工资系数和绩效考核实绩计付兑现。
第三章客户经理等级评定第八条为调动客户经理的积极性,促进客户经理队伍的建设，我行信贷人员实行等级管理。
第九条等级设定。
客户经理等级从高到低依次设定为：一级、二级、三级.第十条等级标准及工资系数.1、90分(含）以上的为一级客户经理。
工资系数为2.0。
2、75分（含）-90分(不含）的为二级客户经理.工资系数为1.8。
银行行公司客户经理等级考核办法.doc
银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。
第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。
第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。
考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。
第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。
考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。
第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。
主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。
银行分行客户经理编制指导意见
xx银行分行客户经理编制指导意见（试行）第一章总则第一条为保证我行业务稳健发展，进一步提升市场份额，提高金融服务水平，合理配置人力资源，特制定本办法。
第二条总行在核定分行客户经理编制时，分行作为一级独立经营机构，下辖业务经营部门及支行作为二级经营机构。
第二章编制配置原则第三条客户经理配置以满足业务发展需要为基本原则，根据业务发展目标、信贷政策导向和市场定位要求，合理测算、调整和配置。
第三章编制配置参考指标第四条客户经理配置参考指标主要为分行的二级经营机构数量、公司业务资产负债规模（不含小企业信贷部贷款）、中小企业授信客户数量三个因素。
第五条中小企业授信客户是指授信额度在500万元（含）-2000万元（含）以下的客户。
第四章编制配置标准第六条分行基础客户经理编制=二级经营机构数量×4人第七条根据分行业务规模，应配备的客户经理编制=公司业务资产负债规模/4亿元。
第八条增加客户经理编制配置的标准（一）对公存款每新增2亿元；（二）公司类风险资产占用规模每增加2亿元；（三）中小企业授信客户每增加10户。
以上条件必须同时满足两条及以上方可增加一名客户经理编制。
第九条具体配置编制时以基础编制和业务量编制较高者配置。
第五章客户经理编制的管理第十条分行的客户经理编制于每年年初由总行公司金融业务部、人力资源部共同核定。
分行在本单位客户经理编制标准范围内，可根据实际需求，自主培养或对外定向招聘客户经理。
第十一条对于新成立分行，在成立第一年可按经营机构设置数量核定客户经理编制，一年后其客户经理配置编制应同时考虑其资产负债规模等因素。
第六章附则第十二条本办法自2013年1月1日起实施，由公司金融业务部负责解释和修订。
银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行)银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍,发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理.客户经理分市场经理(资源型）、信贷业务经理（资源能力型)、营销设计经理及专业经理（能力型)四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别,共 11个档次.其中，高级客户经理设 4 个档次,客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇.具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇,能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励.第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
交通银行客户经理岗位等级管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大.特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平,将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核,以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配. 【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配.第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念,突出效益，量化指标.【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一.【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标,其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整.客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核,综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和.【第八条】贷款管理考核. 主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
1、调查评估质量考核,季度考核分数5分.主要考核授信业务一次性报批合格率。
客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。
银行网点客户经理个人业务行为管理细则
银行网点客户经理个人业务行为管理细则目录第一章总则第二章职业道德第三章行为规范第四章监督检查第五章附则— 1 —第一章总则第一条制定目的为加强网点客户经理行为管理，提升个人客户营销服务全流程合规管理能力，培育和践行建行“诚实公正稳健创造”的核心价值观，提升员工职业道德，强化员工合规意识，筑牢风险防控底线，特制定本细则。
第二条基本定义本细则所称的网点客户经理，是指在营业网点侧重负责个人客户营销、客户服务、客户关系管理及相关风险防控工作，直接为个人客户提供全方位金融服务，持续提升客户价值贡献的客户经理。
本细则所称的网点客户经理个人业务行为管理，包括明确网点客户经理职业道德准则和个人业务行为规范，对网点客户经理行为实施日常管理、行为排查等。
第三条适用范围本细则适用于分行各级机构。
第二章职业道德网点客户经理应坚守职业道德与职业操守，维护客户经理职— 2 —业形象，严格遵循依法合规、诚实守信、严格保密、公平竞争、克尽职守、专业胜任“六项基本”职业道德准则。
第四条依法合规。
网点客户经理应遵守国家法律法规和社会公德，遵守行业监管政策与自律规范，严格执行银行各项规章制度要求，依法经营、合规操作；执行中如发现违法违规行为，或可能导致风险时，应及时向上级报告。
第五条诚实守信。
网点客户经理应恪守诚实守信原则，全面、客观的披露产品服务信息，准确、清晰的向客户说明产品要点，充分揭示产品风险，正确引导客户投资理念与融资需求，维护客户利益。
第六条严格保密。
客户经理应当保守银行经营管理信息、商业秘密、工作秘密信息等；妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。
第七条公平竞争。
客户经理应遵循公平竞争、客户自愿原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。
第八条恪尽职守。
客户经理应做到客户至上，勤勉尽职，优质服务。
切实履行岗位职责，执行首问负责制，为客户提供服务时应热情接待、语言文明、举止大方，根据客户需求制定适合的方案；为客户提供服务后应定期跟踪，根据市场环境、客户偏好变化及时调整建议和策略。
2024年银行客户经理工作计划及展望优秀(六篇)
2024年银行客户经理工作方案及展望优秀(六篇)银行客户经理工作方案及展望篇一20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。
20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，获得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。
通过这次全方位的培训和学习，使我深化意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。
在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，进步了客户对银行的奉献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照拟重大。
但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。
对商业银行二级分行客户经理设置的思考
目前 客 户经理 队伍 由原来 的营 销部 门演 变而 来 ， 即个 金部 、 司 部 、 构部 、 公 机 电子银 行 卡 部 四个 营 销部 门及支行 （ 网点 ） 户经理 组成 。公 司客 户经理 上收分 行 统一管 理 ， 客 支行仅 设有 个人 客 户经理 ， 司 、 公 机构业
（ ） 类 别 ： 客 户 经理 分 为 大 堂 经 理 、 销 经 理 和 产 品 经 理 三 类 。 破 原 来公 司 和 个 人 经 理 的 界 限 ． 一 分 将 营 打
不 单 设 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 财 经 理
大堂 经理 ： 客户进 入 网点时最 先接 触到 的人 员 ， 银行 给予 客户第 一 印象 的形象 代表 。 因此 ． 堂经 是 是 大 理 要做 好 客户识 别 、 分流 和 营销 作 ， 护好 大堂 秩序 ， 别是 大堂 经理 识 别优 质客 户后 ， 适 当地 引导 给 维 特 要
（ 客 户营销 、 四） 维护和 管理 出现 交叉
没 有一 个专 门的银 行经 理 为客户 提供 专属 服务 ， 时 会 出现一 个 客户对 应 多个 客 户经 理 的现 象 ． 司 有 公 经理谈 企业 贷款 ， 点主任谈 代发 １ 资 ， 网 二 个人 客 户经理 谈理 财等 等 。客户感 到银行 服务凌乱 ， 虑客 户 的综 考 合需求 不充分 、 不全 面 ， 特别 是客户 真正遇 到 困难 不知道 该找 哪个部 门 ， 不知 由谁 负责 。
目前 支行仅设 有个 人 客户经 理 ， 职责 主要 为个人业 务 营销 ， 虽然 提倡组 合 营销 ， 考核 的导 向性 决定个 但 人 客 户经 理偏 重 于个 人产 品营 销 ， 而忽 视 了公 司机 构相关 产 品营 销及 维护 （ 账 户维护 等 ）导 致 营销 出现 如 ，
银行客户经理准入退出管理办法模版
银行客户经理准入退出管理办法模版银行客户经理准入退出管理办法模板第一章总则第一条为规范银行客户经理的准入与退出管理，保障银行的经营安全和客户权益，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于各银行的客户经理准入与退出管理。
第三条银行客户经理应具备专业的金融知识、风险识别与控制能力、熟练的销售技巧、良好的沟通能力和职业操守，严格遵守公司的业务规范和行业法律法规。
第四条银行客户经理应当接受公司规定的职业道德和行为规范培训，并签署职业道德和行为规范承诺书。
第二章客户经理准入管理第五条银行客户经理准入应当符合以下条件：（一）拥有金融相关专业本科及以上学历证书，或者五年以上金融从业经历；（二）通过银行面试，并经公司职业道德和行为规范考核；（三）身体健康，无不良嗜好，无不当言行，无违反国家法律法规的犯罪记录；（四）具有良好的沟通能力、团队合作精神、优秀的销售业绩和口碑。
第六条对于符合公司要求的客户经理，公司应按照相关程序完成入职手续，包括但不限于签订劳动合同和保密协议、完成反洗钱培训、开展业务规划和指标考核等。
第七条入职后，银行客户经理应该参加公司人格测试、职业道德和行为规范考试等资格认证考试。
第三章客户经理退出管理第八条银行客户经理因下列原因之一的应该退出：（一）客户经理从事的金融服务业务被监管部门撤销、停业、整顿、整顿；（二）客户经理违反相关法律、法规规定，被监管部门罚款、纪律处分、吊销证书、吊销执业资格；（三）客户经理在执业过程中持续性服务不当，致使客户投诉屡次发生或客户不良反应率较高；（四）客户经理违反公司职业道德和行为规范和行为条款；（五）客户经理不按公司规定完成业绩目标或长期低于平均水平，严重影响公司业绩。
第九条银行应当通过合法程序解除客户经理的劳动合同，撤销客户经理的授权、系统账户及各种权限，并对客户资料进行保管和交接。
第四章其他规定第十条银行客户经理应当禁止利用职务便利采取任何侵害客户或者利用客户信息牟取不法收益的行为。
银行客服经理岗位职责
银行客服经理岗位职责银行客服经理岗位职责1、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；3、负责售前和售后的协调工作；4、负责收集用户信息，适时向产品开发部门供给建议；5、负责搭配或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
银行客服经理岗位职责1、以客户为中心，处置客户存贷款及其它中心业务，并负责维护客户关系；2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不绝加剧的困难局面；4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；5、从事代销基金、国债、保险、本外币理资产品、第三方存管等产品销售工作。
6、为行政企事业单位、同业等客户供给存款、支出结算、代收代付等金融服务；银行客服经理岗位职责1、加强市场讨论分析，把握市场变更，为领导决策供给详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、供给业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织（或参加）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
银行客服经理岗位职责（1）联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极自动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并适时予以充足，为客户供给“一站式”（one—stop）服务。
（2）开发客户对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
银行对公客户经理等级管理办法
银行对公客户经理等级管理办法第一条为提高我行对公从业人员的素质,调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力,根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。
包括中长期合同用工和短期合同用工。
中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行。
第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。
这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作,其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。
一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务.二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资（包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等.三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等.四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保(保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。
具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等)、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。
五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT）、国际保理、进口开证、出口开证等。
第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩，对公客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理和见习客户经理。
银行对公客户经理考核办法
银行对公客户经理考核办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高,根据08年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条公司业务客户经理(以下简称“客户经理”)管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：1、分行对客户经理实行“双线管理"制度，客户经理除按时完成或超额完成分、支行(部)下达的各项经营指标任务外，须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益,定期对客户价值做出判断.4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求,积极向其推销我行产品和服务,设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务.5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责.对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任,对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作,主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX银行第二中心支行公司客户经理管理办法（暂行）第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系，建设优秀、高效的营销团队，有效开发和维护目标客户群体，增强我行综合竞争能力，结合“XX银发【2009】777号”文件，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指符合一定任职资格，能够为目标客户提供资产、负债和中间业务等金融服务，并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的公司金融业务营销人员。
第三条从事公司客户经理工作的人员，不得担任除支行业务营销部门以外的其他行政职务。
第四条中心支行公司银行部为辖内公司客户经理的归口管理部门，具体负责客户经理的聘任、考核标准的制定、级别评审、培训计划拟定与实施等工作。
第二章客户经理岗位职责第五条客户经理的职责是建立和实现我行与目标客户之间的有效对接，全面了解客户需求并向其营销产品，在防范风险的前提下，协调和组织行内资源为客户提供全方位的金融服务，保持与目标客户之间的长期密切联系，主要包括：一、开发及维护目标客户。
负责研究目标客户信息，维护现有客户，开发潜在客户。
不断挖掘和扩充客户资源，实现我行整体利益的最大化。
二、产品营销及业务创新。
根据客户需求组合产品、设计营销方案并实施；加强对市场与客户需求的调研，配合有关部门进行业务产品的创新。
三、客户服务与管理。
按照我行资产、负债及中间业务的有关规定和操作流程要求，负责受理我行客户各项业务申请，提供各项业务服务，并按照我行相关规定做好客户管理工作。
第三章客户经理等级设置与任职条件第六条等级设置公司客户经理设资深、高级、中级、初级和助理5 个级别11 个档次。
其中资深、助理各设1 档，高级、中级、初级按照从高到低的顺序依次分设1-3 档。
初级和中级客户经理对外统称客户经理。
第七条准入资格客户经理实行持证上岗制。
拟从事公司客户经理工作人员须参加总行统一举行的任职资格考试，通过考试者由总行颁发任职资格证书。
获得公司客户经理任职资格证书的人员填报《XX银行第二中心支行公司客户经理任职申请书》（见附件一），经支行出具评定意见并由支行负责人签字后，申请人需提供毕业证书、学历证书、客户经理任职资格证明等材料报至公司银行部，经评审通过后，由中心支行统一聘任，原则上要求日均存款在1000万元以上的正式员工，可以申请公司客户经理岗位。
客户经理任职资格证书有效期为3 年。
有效期满时，已经我行聘任的客户经理其从业资格自动顺延三年；未经聘任的，须重新考试取得任职资格。
第八条任职条件一、资深客户经理1、有丰富的金融知识和实践经验，有很强的政策水平，精通我行的主要业务规程，熟练掌握主要产品的营销技巧和相关企业的财务状况，有较好的创新意识和创新能力，具有较强的组织能力、协调能力和沟通能力；具有丰富的团队管理经验；2、具有本科以上学历，五年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。
二、高级客户经理1、具有较强的产品服务能力和客户营销能力，具有较高的风险防范和识别能力，能够准确地把握和运用我行相关业务政策、金融产品，具有较强的客户关系管理、组织和协调能力；2、具有本科以上学历，三年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。
三、中级客户经理1、有一定的金融基础理论知识，熟悉我行的主要业务流程和产品，客户营销能力较强；2、具有本科以上学历，两年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求四、初级客户经理1、有一定的金融基础知识，了解我行的业务知识和业务操作流程，具有一定的市场营销能力；2、具有大专以上学历，一年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。
五、助理客户经理有一定的金融基础知识；初步掌握银行的基本业务知识和业务操作流程；具有一定的市场营销能力，模拟利润在10 万元以上。
达不到助理客户经理要求的，享受原工资待遇，如果在一个考核期内（不超过一年）仍达不到助理客户经理要求，将取消其客户经理任职资格。
第九条对我行有特殊贡献者，其级别评定可以酌情考虑。
第四章客户经理等级考核第十条客户经理等级考核包括绩效考核、培训考核与综合素质评定三方面，其中绩效考核为主要考核条件，培训考核与综合素质评定为基本考核条件。
第十一条绩效考核绩效考核以资金转移价格为基础，并根据不同产品的贡献度确定其调节系数，统一折合成“模拟利润”进行评价。
具体要求参照《X X银行第二中心支行公司客户经理绩效考核办法》（暂行）执行。
第十二条培训考核主要考核客户经理培训学时完成情况，考核周期为一年。
具体要求参照《XX银行第二中心支行公司客户经理培训管理办法》（暂行）执行。
第十三条综合素质评定一、主要包括职业道德、业务操作、客户服务，考核周期为半年，评定指标采取百分制考核，逐项打分（见附件六）。
由支行公司业务部经理、支行负责人，中心支行授信审批部经理、信贷管理部经理、法律合规部经理、公司银行部经理及行领导进行评分，取平均值为该客户经理最终得分。
二、职业道德满分为40 分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。
三、业务操作满分为40 分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。
四、客户服务满分为20 分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。
五、如有以下情况的，将在综合评定得分中，进行直接减分处理：1、客户经理在我行或总行相关部门检查中，被正式下发罚款、通报批评等处罚决定，直接扣减10 分，情节严重者可以加倍扣分；2、利息逾期超过（含）三个月的，直接扣减20 分；3、本金逾期超过（含）三个月的，直接扣减30 分；4、本息逾期超过（含）六个月的，直接扣减40 分。
六、考核结果以60 分（含）以上为及格、80 分（含）以上为良好、90 分（含）以上为优秀进行划分，要求资深和高级客户经理达到优秀评定标准，中级客户经理达到良好评定标准，初级和助理客户经理达到及格评定标准，如综合评定结果达不到相应标准，将采取降级处理，对于得分在60 分（不含）以下的客户经理，将直接取消其任职资格。
第十四条绩效考核、培训考核与综合素质评定汇总表（见附件七）。
第五章客户经理等级管理第十五条客户经理等级实行动态管理，级别调整周期原则上每年一次。
第十六条客户经理晋级管理一、考核周期结束后，同时具备下列条件，可申请晋升上一等级：1、达到上一等级的学历及工作年限等要求；2、达到上一等级的绩效考核要求；3、完成上一级别的培训学时要求；4、符合上一级别综合素质评定标准；4、达到上一等级任职条件的其他要求。
二、我行对助理客户经理实行晋级期限管理制度。
助理客户经理晋级期限：初入行应届毕业生从事助理客户经理晋级期限不得超过两年（含保护期）；对外招聘的非应届人员和从其他岗位转入的员工从事助理客户经理的晋级期限不得超过一年（含保护期）。
助理客户经理超过晋级期限未晋级的取消其任职资格。
第十七条客户经理晋级申报程序一、达到初、中级或高级等级考核要求的在职客户经理填报《XX银行第二中心支行公司客户经理晋级申请表》（见附件二），向我行公司银行部提出晋级申请，经评审通过后，予以晋级。
二、达到资深客户经理任职标准的，按下列程序进行等级申报：1、客户经理填写《XX银行资深公司客户经理晋级申请表》（见附件五），提出资深客户经理任职申请；2、我行根据相关办法和规定，提出等级评定意见，报总行公司银行部审批；3、经总行公司部审核通过后，由中心支行统一予以聘任。
第十八条原则上不允许对客户经理进行越级聘用。
但对于业绩完成特别优秀或者对我行有特殊贡献的客户经理，可向我行提出越级聘用申请（见附件四），经我行批准后可越级晋升。
第十九条客户经理降级管理对于考核周期结束，等级考核结果未达到所在级别任职标准的客户经理，予以降级使用。
对于降级使用的客户经理，由中心支行公司银行部向其下发《XX 银行第二中心支行公司客户经理等级调整通知书》（附件三），按照其实际考核结果重新定级。
第二十条客户经理的淘汰发生以下情况的，取消客户经理资格：一、助理客户经理超过晋级期限仍未晋级的；二、通过弄虚作假、舞弊等方式获得客户经理任职资格证书的；三、客户经理在工作期间，有违章操作、弄虚作假、利用职务之便谋取私利等违规违纪行为的，致使我行或客户产生重大经济损失，或者使得我行声誉受到严重损害的；四、中心支行认为应当取消客户经理资格的其他情况。
第二十一条客户经理等级保护期政策我行对新聘任及从其他岗位转入的客户经理实行保护政策，其中初入行的应届毕业生保护期为一年；对外招聘非应届客户经理和从本行其他岗位转入客户经理岗的保护期为半年。
保护期自该员工所任级别聘任之日起计算。
处于保护期内的客户经理在考核期内免于降级，可继续享受该级别的薪酬待遇。
超过保护期的客户经理不再享受保护政策，应按本办法规定的评级标准重新评级。
保护期不因客户经理的病休、事假等情况中断或中止。
第六章客户经理薪酬和营销费用第二十二条客户经理薪酬包括基本工资和绩效工资两部分：基本工资指客户经理按照其对应的级别所享受的相应工资及福利待遇；绩效工资也称为奖金，由中心支行在考核期内根据本机构、客户经理所在营销团队及客户经理本人指标完成情况予以确定发放。
第二十三条营销费用是依据客户经理前期营销业绩额定的，用于姓名性别学历民族作时间入行年龄一寸近期免冠照片参加工客户拓展与维护的费用，该笔费用按照绩效考核系统计算结果进行发放。
第七章附则第二十四条本办法由中心支行公司银行部负责制定、修改和解释。
第二十五条本办法自2010年1月1日起执行。
附件1、公司客户经理任职申请表2、客户经理晋级申请表3、公司客户经理等级调整通知书4、客户经理越级晋升申请表5、资深客户经理晋级申请表6、公司客户经理综合素质评定表7、公司客户经理等级表申请人所在支行：申请人签字：时间现工作岗位及职务任职资格考试成绩拟申请客户经理级别主要工作简历起止时间单位名称职务备注（填写客户经理资产情况、负债情况、中间业务情况及主要优势支行负责人意见意见：签章：年月日中心支行评定意见年月日所属支行：申请人签字：姓名性别年龄一寸近期免冠照片学历民族参加工作时间入行时间现工作岗位及职务现任客户经理级别拟客户经申请空理级别主要工作简历起止时间单位名称职务备注（填写客户经理资产情况、负债情况、中间业务情况及主要优势等等）支行负责人意见意见：年月日签章中心支行评定意见年月曰XX银行第二中心支行公司客户经理等级调整通知书支行：鉴于考核周期内您的考核指标未达到我行客户经理一级一档等级任职要求，现将您的客户经理级别调整为级档，特此通知。