进口商遭受信用证欺诈的主要形式及防范措施

进口商遭受信用证欺诈的主要形式及防范措施
一、进口商遭受信用证欺诈的主要形式
1. 虚假交单：欺诈人在没有执行贸易的情况下提交虚假文件，通过信用证的结算机关向银行申请结算，最终达到套取货款的目的。

2. 偽冒信用证：欺诈人通过制作假信用证，骗取货款。

常见的手段有仿冒注意名称、涂抹信用证信息、假装货物被承保等。

3. 抵押贷款：供应商通过虚构抵押品向银行申请信用证贷款，导致进口商无法结算，不得不继续承受利息的负担，或者冒着货物滞留的风险向银行先行支付。

4. 投机贸易：利用假设条件，虚构虚高的进口价格和虚低的出口价格，将高额的收益转移到国外其它账户，并欺骗银行批准信用证交易。

5. 伪造文件：欺诈人通过伪造货品质量、价格等相关文件，骗取货款。

二、进口商遭受信用证欺诈的防范措施
1. 加强对供应商的背景调查，不轻信口头承诺，最好能通过第三方机构进行调查。

2. 核查信用证的真实性，注意核对信用证中的所有条款和细节，特别是金额、货物种类、装运期限等信息。

3. 建立可靠的信用证检查机制，确保所有交单文件的真实性，对可能涉及欺诈的交单文件进行仔细的审核。

4. 建立明确的交单要求，规定交单时间、文件的格式和要求，清晰明了地表明需要的文件内容。

5. 采取多种支付方式，如有条件，可以选择支付宝、微信等新形式，来避免信用证流程带来的欺诈风险。

三、案例分析
1. 北京某进口公司与广州一家供应商签订了其他行业某中粮
集团代理产品的合同，派员到广州检查质量，支付了200万元定金后，发现收到的货物与合同约定的不一致。

经调查，广州供应商搭建了一个假网站，刻意混淆某中粮集团的产品。

2. 某贸易公司收到一家名不见经传的公司的订单，内容是米、面和豆制品。

当时，该贸易公司的财务部已发出了30多万美
元的进口信用证。

当货到后，经检测，其中只有三分之一的货品符合标准。

此后数次致电和发邮件，对方未能解释为什么供货不足。

经营者调查后发现，有诈骗和虚假头衔的参与者介入，从而达成了协议，并绕过了正常手续。

3. 一名小企业经营者与来自大洋洲的一家供应商签订了一份进口合同，其中一半货款由银行信用证支付，而非预付。

货物送达后，交单递给银行结算，银行交款后，资金被转移。

经过仔细调查，发现银行获得的交单是一个伪造文件，银行并未对进口商进行背景调查，导致了该信用证欺诈。

4. 某化工公司与某拥有一系列大型化工厂的国有企业签订了一项价格为400万元的合同，约定货款支付方式为部分支付保证金，部分润滑油交货后支付，其余金额由银行信用证支付。

拖了几个月后，化工公司发现货物并未送来，而国企声称其公司
一直在等待润滑油，因此无法交货。

其合同同样是造假的手段，谎称一个行业协会为其担保，这个协会根本不存在。

5. 一家公司和一名供货商签订了一份约定，定为货款使用进口信用证的方式支付。

供货商不久就从银行中收到了货款，但其货品并未送达该公司。

调查发现，这名供货商是一名诈骗犯罪团伙的一员，他们以博取钱财为目的，以虚假的产品信息诱骗潜在的客户。

以上案例从不同角度展示了进口商被信用证欺诈的风险，也说明了防范信用证欺诈的重要性。

进口商可以加强背景调查，使用多种支付方式，或是增强对等级的警惕，以减少信用证欺诈风险。