商贸公司资金管理工作计划

一、前言
资金是企业的生命线，对于商贸公司而言，资金管理尤为重要。

为提高公司资金使用效率，降低财务风险，确保公司稳健发展，特制定本资金管理工作计划。

二、工作目标
1. 提高资金使用效率，确保公司经营活动的正常进行。

2. 降低财务风险，确保公司资金安全。

3. 加强内部控制，规范资金运作流程。

4. 提升财务团队专业素质，提高财务管理水平。

三、具体措施
1. 完善资金管理制度
（1）修订《资金管理制度》，明确资金管理的职责、权限和流程。

（2）建立健全资金预算管理制度，确保资金使用计划合理、合规。

（3）制定资金结算管理制度，规范资金结算流程，确保资金安全。

2. 加强资金预算管理
（1）编制年度资金预算，合理分配资金资源。

（2）按月度、季度对资金预算执行情况进行跟踪、分析和调整。

（3）加强对各部门资金预算的审核，确保预算合理、合规。

3. 强化资金收支管理
（1）严格执行“收支两条线”制度，确保资金收支清晰、透明。

（2）加强对应收账款、应付账款的管理，降低坏账风险。

（3）优化付款流程，确保付款及时、准确。

4. 提高资金使用效率
（1）优化库存管理，降低库存成本。

（2）加强与金融机构的合作，争取低息贷款，降低融资成本。

（3）加强资金回笼，提高资金周转速度。

5. 加强内部控制
（1）建立健全内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限。

（2）加强财务审计，及时发现和纠正财务风险。

（3）加强员工培训，提高员工的风险意识和财务管理水平。

6. 提升财务团队专业素质
（1）定期组织财务人员参加专业培训，提高业务能力。

（2）鼓励财务人员参加相关证书考试，提升职业素养。

（3）加强内部沟通，形成良好的团队协作氛围。

四、实施与监督
1. 成立资金管理工作小组，负责本计划的实施和监督。

2. 定期召开资金管理工作会议，分析总结资金管理工作情况。

3. 对资金管理工作进行考核，奖优罚劣，确保计划落实。

五、总结
通过本资金管理工作计划的实施，我们将进一步提高公司资金使用效率，降低财务风险，为公司稳健发展提供有力保障。

同时，不断提升财务团队专业素质，为我国商贸行业的发展贡献力量。