2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关提分题库及完整答案

2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业
通关提分题库及完整答案
单选题（共45题）
1、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。

这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）
A.机构监管
B.系统监管
C.功能监管
D.目标监管
【答案】C
2、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）
A.一条向上倾斜的直线
B.一条平行于纵轴的直线
C.一条平行于横轴的直线
D.一条向下倾斜的直线
【答案】C
3、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。

A.经济监管论
B.公共利益论
C.社会选择论
D.特殊利益论
【答案】C
4、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率
B.到期收益率
C.实际收益率
D.本期收益率
【答案】A
5、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价
B.平价
C.折价
D.竞价
【答案】C
6、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务
B.基金运营服务内容包括基金募集和销售
C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露
D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售
【答案】B
7、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。

A.货币需求量过多
B.货币供应量过度
C.货币供应量不足
D.货币需求量不足
【答案】B
8、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%
【答案】C
9、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施储汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长
【答案】B
10、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

B.18.2％
C.26.3％
D.37.4％
【答案】A
11、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。

A.资产管理账户
B.资产信托账户
C.资产处置公司
D.资产租赁公司
【答案】B
12、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
【答案】D
13、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：
B.爬行式
C.隐蔽型
D.公开型
【答案】A
14、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。

A.安全性
B.盈利性
C.公平性
D.流动性
【答案】B
15、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务
B.连带责任
C.投资者责任
D.融资者义务
【答案】B
16、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构
B.消费者
C.企业
D.社会公众
【答案】A
17、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）
A.消费信托财产
B.赠与信托财产
C.对信托财产设立质押
D.转让信托财产
【答案】A
18、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价
B.平价
C.溢价
D.竞价
【答案】A
19、我国建立了多层次的证券市场。

其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场
【答案】B
20、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。

A.5％
B.8％
C.10％
D.15％
【答案】A
21、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度
B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制
C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制
D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
【答案】D
22、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量
D.反对政府干预
【答案】B
23、材料题
A.95.4
B.100
C.111.1
D.115
【答案】C
24、货币乘数是货币供应量同()之比。

A.流通中现金
B.广义货币
C.基础货币
D.存款准备金
【答案】C
25、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长
B.经济增长与充分就业
C.充分就业与国际收支平衡
D.物价稳定与充分就业
【答案】B
26、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

A.承销商事先确定
B.累计申购量达到新股发行量的价位
C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线
D.投资者的议价能力
【答案】C
27、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%
B.60
C.5%
D.2.5%
【答案】C
28、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。

A.隔夜拆借
B.7天拆借
C.14天拆借
D.21天拆借
【答案】A
29、关于开放式基金的说法,正确的是（）
A.基金在存续期内不能赎回
B.基金交易价格受市场供求关系影响
C.基金份额不固定
D.基金一般有固定存续期
【答案】C
30、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。

A.中央银行
B.财政部
C.税务机关
D.商业银行
【答案】D
31、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。

这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。

这种情形属于我国企业承受的()。

A.利率风险
B.汇率风险
C.投资风险
D.操作风险
【答案】B
32、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）
A.经纪人
B.投机者
C.套期保值者
D.套利者
【答案】A
33、商业理财业务的核心活动是（）。

A.投资顾问
B.财富规划
C.财务分析
D.资产管理
【答案】D
34、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能
B.中央银行负责维护货币的稳定
C.中央银行负责创造货币的需求
D.中央银行可以调节货币供给
【答案】C
35、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性
B.期限性
C.收益性
D.流动性
【答案】D
36、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据
【答案】D
37、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托
B.资金
C.信任
D.股权
【答案】C
38、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换
B.完全可兑换
C.部分可兑换
D.基本可兑换
【答案】C
39、材料题
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
【答案】D
40、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换
B.完全可兑换
C.资本项目可兑换
D.经常项目可兑换
【答案】D
41、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介
B.支付中介
C.创造信用工具
D.将货币收入转化为资本
【答案】B
42、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。

A.货币危机
B.银行危机
C.外债危机
D.系统性金融危机
【答案】D
43、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场
B.弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场
【答案】C
44、金融制度的创新是指()。

A.与国际惯例接轨
B.混业经营到分业经营的转变
C.金融体系与金融结构的新变化
D.商业银行与非银行金融机构分类管理
【答案】C
45、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行
B.企业
C.家庭
D.个人
【答案】A
多选题（共20题）
1、COSO认为全面风险管理的维度有（）。

A.企业目标
B.企业层级
C.风险管理的要素
D.风险管理体系
E.风险管理流程
【答案】ABC
2、在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括()。

A.宏观经济分析
B.贷款面谈
C.行业调查
D.信用调查
E.财务分析
【答案】BD
3、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.鼓励信贷增长过快的商业银行
B.警示信贷增长较快的商业银行
C.加大放松银行体系流动性
D.深度收紧银行体系流动性
【答案】BD
4、引起货币供应量减少的因素有（）。

A.黄金收购量小于销售量
B.黄金收购量大于销售量
C.国际收支逆差
D.国际收支顺差
E.财政收支节余
【答案】AC
5、国际收支具有的本质特征有（）
A.国际收支是一个流量概念
B.国际收支是一个总量概念
C.国际收支是一个存量概念
D.国际收支是一个成本概念
E.国际收支是一个收支概念
【答案】AB
6、关于债券收益率的说法，正确的有（）。

A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比
B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比
C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格
D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差
E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比
【答案】BCD
7、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。

一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。

A.中央银行有较高的独立性
B.货币政策有高度透明性
C.经济总量较大
D.市场化的利率机制
E.实行浮动汇率制
【答案】ABD
8、商业银行运用5C标准对客户进行信用调查时，需要考虑的因素有
（）。

A.成本（Cost）
B.品格（Character）
C.经营环境（Condition）
D.担保品（Collateral）
E.资本（Capital）
【答案】BCD
9、我国商业银行审慎经营规则有()。

A.风险管理
B.行政干预
C.资本充足率
D.损失准备金
E.关联交易
【答案】ACD
10、金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。

其基本特征有（）
A.跨期性
B.联动性
C.稳定性
D.杠杆性
E.高风险性
【答案】ABD
11、通货膨胀所指的物价上涨是（）。

A.个别商品或劳务价格的上涨
B.—定时间内物价的持续上涨
C.物价一次性的大幅上涨
D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨
E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨
【答案】BD
12、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（??）。

A.合适的标的资产
B.最优套期保值比率
C.基差风险
D.合约的交割月份
E.合约的标准化程度
【答案】ABCD
13、按照利息支付方式的不同，债券可分为（）。

A.息票累积债券
B.抵押债券
C.贴现债券
D.附息债券
E.担保债券
【答案】ACD
14、弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。

弗里德曼的货币需求函数认为()。

A.利率对货币需求起主导作用
B.恒常收入对货币需求量有重要影响
C.货币需求量是稳定的
D.货币政策的传导量是货币应量
E.货币政策实行“单一规则”
【答案】BCD
15、应对金融危机的主要举措包括（）。

A.构建宏观审慎金融监管体系
B.构建金融安全网
C.构建金融危机预警和处理机制
D.构建金融调控体系
E.进行全融危机管理的国际协调与合作
【答案】AB
16、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。

中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。

期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。

此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.A:引导利率下降
B.B:刺激经济增长
C.C:防止经济过热
D.D:提高市场利率
【答案】AB
17、2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲期高峰、政府债券发行缴款。

当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2.55%、2.70%、2.85%;同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。

A.向一级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券
B.进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票
C.逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险
D.中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加
【答案】AD
18、中央银行的中间业务包括()。

A.货币发行
B.证券买卖
C.结清交换差额
D.办理异地资金转移
E.集中办理票据交换
【答案】CD
19、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有()。

A.稳定的物价水平
B.足额的国际储备
C.健全的利率机制
D.发达的金融市场
E.有效的中央银行调控机制
【答案】CD
20、一元式中央银行制度的主要特点有（）。

A.职能齐全
B.机构健全
C.权力分散
D.组织完善
E.分支机构较少
【答案】ABD。