证券客户风险承受能力测试(新开户)模版

证券客户风险承受能力测试（新开户）模版
随着证券市场的不断发展和壮大，越来越多的人开始涉足股市，希望通过投资获得更多的收益。

然而，证券投资存在一定的风险，因此证券公司需要对客户进行风险
承受能力测试，以确保客户的投资决策与其风险承受能力相适应。

本篇文章将介绍一
个左右的证券客户风险承受能力测试（新开户）模版，供读者参考。

一、背景介绍
1.1 测评目的
本次风险承受能力测试主要是为了了解客户的投资目标、风险承受能力以及偏好，以便为客户提供更为合适的投资建议和服务。

1.2 测评对象
本次测试对象为新开户客户。

1.3 测评原则
本次测试将坚持“客户第一”的原则，并且严格按照证监会、中国证券业协会和公司相关规定执行，确保测试结果真实、准确、合法、如实反映客户风险承受能力。

二、测试内容
2.1 投资经验
1、您是否有过证券类投资经验？
A、有，我有至少一年以上的股票、基金等证券投资经验。

B、有，我曾经持有过部分证券，但总体来说我的证券类投资经验还不足一年。

C、无，我没有过证券类投资经验。

2、您是否有过证券投资的收益和亏损经历？
A、有，我有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。

B、有，但我的收益和亏损经历都比较小。

C、无，我没有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。

2.2 投资偏好
1、您的投资目标是？
A、保值增值
B、追求高收益
C、获取一定的收益，同时愿意承担一定风险
2、您认为您的投资目标与以下哪一项更匹配？
A、长期稳健型
B、成长型
C、价值型
D、投机型
3、您持有的证券多是？
A、蓝筹股
B、中小盘股
C、创业板股票
D、基金
E、其他
4、您更倾向于选择哪类基金？
A、股票型基金
B、债券型基金
C、货币型基金
D、其他类型基金
5、您是否接受杠杆或借款进行证券投资？
A、是
B、否
2.3 风险承受能力
1、以下哪一项最能反映您承受风险的能力？
A、我可以承受高于银行存款的风险
B、我可以承受10%-20%的投资亏损
C、我可以承受20%-50%的投资亏损
D、我可以承受50%以上的投资亏损
2、以下哪一组投资方式最符合您的风险承受能力？
A、稳健型投资：银行储蓄、债券等保本理财产品
B、平衡型投资：在储蓄和股票、基金等中长期投资品种之间平衡选择
C、进取型投资：以股票、基金等为主要标的的差异化投资
D、高风险投资：高风险、高回报的投资
3、您是否了解证券市场存在的风险？
A、是，我较为熟悉证券市场的情况和投资风险
B、有一定了解，但还需要加强
C、不够了解，需要进一步学习
三、测试流程
1、测试前应向客户充分介绍证券市场特点、投资风险等，使客户充分了解证券
市场特点和投资风险。

2、测试过程中，根据客户回答的情况，执业人员应立即为客户进行解释和提醒，使客户充分了解测试问题的含义和作用。

3、测试完成后，执业人员应当对测试结果进行解释和分析，并详细告知客户测
试结果的含义及限制，并根据测试结果进行客户分类。

4、测试结果应当记录在客户档案中，并在后续的服务中对客户的测试结果进行
监控评估和更新。

四、测试结果分析
1、根据客户在测试中的回答，结合其投资经验和投资理念，确定其风险承受能力；
2、将客户分类，根据测试结果是否匹配投资产品和业务类型，制定相应的投资
策略和服务计划；
3、后续服务中，根据客户测试结果进行投资组合优化、风险控制等策略安排。

五、总结
证券客户风险承受能力测试是保障客户利益的重要措施。

通过严格的测试流程，可以更为准确地了解客户的风险承受能力和投资偏好，为客户提供更为合适的投资建议和服务。

因此，证券公司应当充分发挥测评的作用，不断优化和完善测试流程，根据测试结果进行投资策略和服务计划的制定和执行，为客户提供更加专业、个性化的证券投资服务。