对农行浙江永康支行合规经营促业务发展的调查
农行业务经营现状分析报告
农行业务经营现状分析报告引言农业产业作为国民经济的重要组成部分，对于国家的稳定发展具有重要意义。
农行作为农业金融服务的主要提供者之一，在农业产业链中发挥着关键作用。
本报告旨在分析当前农行业务经营现状，为进一步发展农业金融服务提供参考。
一、农业产业发展情况当前，全球农业产业正面临着众多挑战与机遇。
一方面，农业科技的快速发展和现代农业生产方式的推广应用提高了农产品质量和产量，但也带来了资源环境压力和土地资源减少的问题。
另一方面，农业的国际竞争日益激烈，市场需求结构发生变化，对农产品的质量、安全和可追溯性要求日益提高。
二、农行业务发展情况1. 贷款业务农行作为农业金融的主要提供者，贷款业务一直是其主要业务之一。
在当前农业产业发展的背景下，农行积极开展农业生产贷款、流转贷款、设施农业贷款等，为农民提供资金支持，推动农业发展。
2. 保险业务随着农业风险的增加，保险业务在农行业务中的地位不断提升。
农行开展了农业保险和农业意外伤害保险等多项保险业务，为农民提供风险保障，增强了农业生产的稳定性。
3. 移动金融服务随着科技的发展，移动金融服务成为农行推动业务发展的重要途径之一。
通过手机银行、微信公众号等渠道，农行为农民提供网上银行、移动支付等服务，方便快捷地满足客户的金融需求。
4. 农产品营销服务农产品营销是农业产业链中的关键环节，也是农行业务发展的重点之一。
农行根据市场需求，开展农产品质量安全认证、农产品供应链金融等服务，为农产品销售提供支持，增加农民的收入。
三、面临的挑战与问题1. 资金风险随着农业生产规模的扩大，农业企业的资金需求也不断增加。
然而，由于农业产业链上下游企业之间的资金往来复杂，农行在贷款业务中面临资金风险的把控问题。
2. 信息不对称农业信息不对称使得农行难以准确评估农业企业的风险，影响其在农业金融服务中的效率与效果。
为解决信息不对称问题，农行需加强信息共享与交流，提升对农业企业的了解。
3. 市场竞争随着农业产业的发展，农行面临着国内外金融机构的竞争。
合规管理专项调研报告
合规管理专项调研报告合规管理专项调研报告一、调研背景合规管理是企业管理的重要组成部分，它意味着企业在运营过程中遵守法律法规，遵循商业道德，履行社会责任。
随着市场竞争日益激烈，合规管理的重要性越来越受到企业的关注。
本次调研旨在探讨当前企业在合规管理方面的情况，并提出相应的建议。
二、调研方法本次调研采用问卷调查的形式，共发放了100份问卷，回收了80份有效问卷。
调研对象为不同规模的企业，覆盖了多个行业。
三、调研结果1. 对合规管理的重视程度：调研结果显示，绝大多数企业对合规管理非常重视，占比达到90%以上。
企业认为合规管理有助于提高企业形象、降低经营风险。
而少部分企业则认为合规管理是一种负担，对企业的发展没有实质性的帮助。
2. 合规管理的基本要求：大部分企业认为合规管理应当包括以下几个方面的要求：遵守法律法规、保护消费者权益、防范反腐败、保护企业数据安全等。
同时，企业普遍认为应当有专门的合规管理部门或岗位负责合规事务。
3. 合规管理存在的问题：在调研中，企业普遍反映了以下几个问题：内部合规培训不足，员工对合规规定的了解程度不高；合规管理系统不完善，没有有效的合规监测机制；合规文化薄弱，企业内部对合规管理的重视程度不够。
4. 提升合规管理的建议：根据调研结果，我们提出以下几点建议：加强内部合规培训，提高员工对合规规定的了解程度；完善合规管理体系，建立合规监测机制；加强合规文化建设，提高企业内部对合规管理的重视程度。
四、结论本次调研显示，企业对合规管理的重视程度较高，但在实际操作中存在着一些问题。
加强合规管理是企业发展的必然要求，只有做好合规管理，企业才能获得长期稳定的发展。
因此，企业应当加强对合规管理的重视，完善合规管理体系，提高员工对合规规定的了解程度，从而保证企业的健康有序发展。
关于合规经营调研报告范文
关于合规经营调研报告范文根据我们的调研结果，以下是我们的合规经营调研报告：一、背景和目的合规经营是企业在日常运营中遵守法律法规、商业道德和行业规范的重要方面。
本次调研旨在了解企业在合规经营方面的现状和挑战，以及提供相应的建议和解决方案。
二、调研方法我们采用了定性和定量相结合的方法进行调研。
通过面谈、问卷调查和数据分析，我们获得了关于企业合规经营的综合信息。
三、调研结果1. 企业对合规经营的重视程度普遍较高。
大多数企业认为合规经营是企业发展和维护良好企业形象的关键因素。
2. 存在的挑战：a) 法律法规复杂性：由于法律法规频繁更新，企业经常面临在合规方面的不确定性和困境。
b) 人力资源不足：一些中小型企业由于人力资源有限，难以承担起合规经营所需的人力和财力成本。
c) 内部沟通与推动不足：有些企业内部各部门之间的沟通不畅，导致合规政策的推行受到阻碍。
3. 建议和解决方案：a) 加强合规团队建设：企业应招聘专业人员负责合规工作，并提供培训和持续教育机会。
b) 定期内部培训：组织定期的内部培训，以便员工了解最新的法规要求，并加大对合规意识的宣传和教育。
c) 与合规专业机构合作：与合规专业机构建立合作关系，获取专业咨询和指导，确保企业能够及时应对法律法规变化。
四、结论合规经营是企业稳定运营的基石。
面对复杂多变的法律法规环境，企业应加强合规意识，建立健全的合规管理体系，并寻求专业咨询和指导，以确保合规经营的持续发展。
五、参考文献（根据实际情况列出参考文献）以上就是我们的合规经营调研报告。
如果您对报告中的内容有任何疑问或需要进一步了解，请随时与我们联系。
合规调研报告
合规调研报告合规调研报告一、调研目的和背景近年来，随着法律和监管环境的不断演变，合规成为企业发展的重要方面。
为了解企业合规情况，提升企业合规能力，本次调研旨在全面了解公司当前的合规状况，并提出相应的建议和措施。
二、调研方法和范围本次调研采用了问卷调查和面访相结合的方法。
问卷调查范围包括公司全体员工，以获取员工对合规工作的了解和认知情况。
此外，还对公司高层管理人员进行面访，了解公司合规管理制度和执行情况。
三、调研结果和分析1. 员工对合规意识的认知较弱调查结果显示，大部分员工对合规意识和知识的了解较为薄弱。
其中，有40%的受访者表示对于公司的合规政策和规定知之甚少。
这可能会给公司带来合规风险，需要进一步加强合规教育和培训。
2. 合规管理制度尚不完善本次调研发现，公司的合规管理制度还有待完善，只有50%的受访者认为公司的合规制度清晰明确且易于理解。
此外，还有20%的受访者认为公司的合规制度缺乏实际操作指导。
这些问题需要公司加强制度建设，并提高相关政策和规定的可执行性。
3. 合规培训和教育需加强调研结果显示，公司合规培训和教育需要进一步加强。
有30%的受访者表示他们从未接受过合规培训，而20%的受访者认为公司不重视合规教育。
因此，公司需要制定完善的合规培训计划，提高员工的合规意识和知识水平。
四、调研结论和建议1. 建立完善的合规管理制度公司应针对目前存在的合规制度不完善的问题，加强制度建设，确保合规政策和规定清晰明确，并提供实际操作指导。
2. 加强合规培训和教育公司应制定全面的合规培训计划，确保员工能够接受系统、全面的合规培训，提高整体的合规意识和知识水平。
3. 加强内部合规监督和反馈机制公司应建立完善的内部合规监督机制，通过定期检查和评估，及时发现和解决合规问题。
另外，建立员工合规举报渠道，并保护举报人的合法权益。
4. 加强合规文化建设公司应加强合规文化的建设，强化员工合规意识，形成良好的合规氛围，并将合规理念融入到公司的核心价值和企业文化中。
合规管理提升调研报告
合规管理提升调研报告一、背景介绍在当今商业环境中，合规管理已成为企业必不可少的一项重要工作。
合规管理涉及法律、道德和行业规范等方面的要求，旨在确保企业遵守相关法律法规，维护企业声誉，并降低官司风险和经济损失。
随着全球化进程的加速，国际贸易的不断增加，合规管理的重要性进一步凸显。
二、合规管理的意义2.1 降低企业风险合规管理能帮助企业识别、评估和管理风险，从而降低企业的法律风险和道德风险。
在面对复杂多变的市场环境和法规要求时，合规管理能够为企业提供规范和指导，避免违规行为带来的风险。
2.2 增强企业声誉良好的合规管理能够提升企业的声誉和信誉度。
合规管理要求企业在商业活动中遵守道德和法律规范，以诚实守信的形象赢得客户和合作伙伴的信任，从而提高企业的竞争力和市场份额。
2.3 提高经营效率合规管理可以帮助企业建立有效的管理体系和流程，优化企业的业务运作。
通过规范化和标准化的管理，合规管理能够提高企业的运营效率，降低成本，并增强企业的可持续竞争力。
三、合规管理存在的挑战3.1 多样的法规要求不同国家和地区对合规管理的法规要求各不相同，涉及的范围也广泛，包括税收合规、环境保护合规、劳动人事合规等。
企业需要对不同的法规进行理解、解读，并制定相应的合规政策和措施。
3.2 跨国业务带来的挑战随着企业的国际化程度的提高，跨国业务成为越来越多企业的发展战略。
然而，不同国家和地区的合规要求差异较大，企业需要了解并遵守各国的法律法规，避免违规行为对企业业务的不利影响。
3.3 内部控制不足合规管理需要企业建立完善的内部控制体系，确保合规政策和流程的执行。
然而，一些企业在内部控制方面存在不足，导致合规规定无法有效执行，增加了风险的发生概率。
四、提升合规管理的建议4.1 建立合规管理团队企业应成立专门的合规管理团队，负责制定合规政策和流程，并监督落实。
合规管理团队应由专业人士组成，具有法律、财务、风险管理等方面的专业知识和经验。
农行全面合规大讨论综述报告
农行全面合规大讨论综述报告一、提高个人思想素质，增强合规经营理念加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。
加强对员工的防范教育，使每个人都认识到银行经营的普遍性，银行是高行业，必须把防范放在第一位。
网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。
我们要每天从自身出发，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违法，违纪，违规，违章行为。
要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。
我们应该视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。
二、强化合规文化教育，更新经营服务意识加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，规范操作行为。
加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和战斗力，降低金融，提高网点的效益。
一方面，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为网点合规文化建设的倡导者，策划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。
只有端正经营指导思想，增强依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的发展。
另一方面，当今社会新事物不断涌现，新知识，新业务更是应接不暇。
新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应建行高速发展的业务。
我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习，增强抗腐防变和明辨是非的能力。
三、全面落实精细化的管理，践行恰当银行经营落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。
网点内要实施网格化管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。
促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，达到正确的经营模式。
网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范日常行为，用制度来约束人。
2024年农行支行案件专项治理工作总结范例(2篇)
2024年农行支行案件专项治理工作总结范例____年，农行支行案件专项治理工作经过一年的努力取得了初步成果。
在这一年中，我们始终坚持执法为民、廉洁从业的原则，全面加强对支行内各项业务的监管，严格执行内部控制制度，加强业务人员的培训和管理，提高了支行的风险防控和服务水平。
一、案件专项治理的重点工作在案件专项治理工作中，我们主要围绕以下几个方面进行了重点工作：1.规章制度的建立和完善我们严格执行党风廉政建设和反腐败工作的相关规章制度，全面排查支行内的违纪违规行为，建立健全了风险防控制度和内部控制制度，并不断完善相关制度，以确保各项业务活动的合规性和规范性。
2.业务人员培训和管理我们注重对业务人员的培训和管理，加强对业务人员的业务知识、风险防控意识和专业素养的培养，提高了业务人员的综合素质和业务水平，使其能够更好地履行工作职责，提供更优质的服务。
3.风险防控工作的加强我们加强了对各项业务风险的监测和评估，及时发现和解决存在的风险问题，加强对资金流向的监管，确保资金使用的合规和安全，提高了支行的风险防控水平。
4.现场检查和随机抽查工作我们进行了定期的现场检查和随机抽查工作，对支行内的各项业务活动进行了全面的检查和评估，及时发现和解决存在的问题，确保支行的正常运营和风险防控。
二、案件专项治理工作的成效和问题通过我们的努力，____年农行支行案件专项治理工作取得了一定的成效。
其中主要表现为：1.案件数量和风险事件减少我们通过加强对支行各项业务的风险防控，及时发现和处置了一批潜在的风险事件，有效地降低了支行的风险暴露和案件数量。
2.业务人员的素质提高通过培训和管理，我们提高了业务人员的综合素质和业务水平，使其能够更好地履行工作职责，提供更优质的服务。
3.内部控制制度的健全我们建立了一套完善的内部控制制度，全面排查支行内的违纪违规行为，确保各项业务活动的合规性和规范性。
然而，在案件专项治理工作中还存在一些问题，需要进一步加强和改进：1.业务人员的监管不到位尽管我们加强了对业务人员的培训和管理，然而，仍存在一部分业务人员存在违纪违规行为的问题，需要加强对其的监管和约束。
围绕发展抓合规 抓好合规促发展
围绕发展抓合规抓好合规促发展---浅谈农行合规与发展的关系目前，在农行部分员工认为：安全合规就难发展，要发展就难免违规。
这个问题在部分员工甚至领导干部心中都或多或少地有所表现，甚至把合规与发展对立起来。
实际上，合规不是发展的垫脚石，而是铺路石；内控合规也讲成本，要加大投入和产出。
只有合规经营、强化内控管理，我们的业务才能得到健康协调发展；经常违规经营、违规操作，虽然业务暂时发展了，但存在巨大的风险隐患，若出现一个案件，终究是会阻止发展的。
为此，笔者认为，农行在今后的工作中，要处理好合规经营、内控管理与发展的关系，围绕发展抓合规，抓好合规促发展。
一、合规是发展的前提和保障。
无论发展什么业务，首先要合规。
俗话讲“没有规矩不成方圆”，没有规矩又谈何发展呢？在我们日常工作中常常有同志认为，一些规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的发展。
其实不然，细细想来，我们会发现：各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，有些甚至是经过血与火的考验才总结出来的，往往付出了很大代价才痛改前非。
在每次违法违纪违规的背后，都是由于平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。
常此以往，“常在河边走又怎能不湿鞋”，一旦湿了鞋，后悔就晚矣。
合规是发展的方向盘，不是发展的垫脚石，而是铺路石。
如果没有合规，没有为农行经营发展提供前提和保障，农行的发展就会偏离轨道，迷失方向，丢失自我，就会付出沉重代价。
只有建立严密的风险管理和内控制度，才能保证各项业务持续健康发展；只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已的权益和维护广大客户的权益。
二、发展是合规的基础和目的。
作为股份合作制企业的农行，追求效益是目标，是核心，是第一要素，而发展是必由之路。
发展是硬道理，不发展就是过，发展慢了也是过，而盲目发展、无序发展、违规发展就是自取灭亡。
发展是农行的命脉、关键点。
合规管理专项调研报告
合规管理专项调研报告合规管理专项调研报告一、调研背景及目的合规管理是指企业按照法律法规和行业规范要求，制定并实施一系列制度和措施，以确保企业运营活动符合法律法规和规范要求，遵守商业道德和企业价值观，保障企业良性发展。
为了解企业在合规管理方面的情况，本次调研旨在收集并分析企业的合规管理现状，并提出相关的建议。
二、调研方法及样本本次调研采用问卷调查的方式，共发放问卷200份，有效回收179份，有效回收率为89.5%。
样本对象主要为企业的高级管理人员、法务人员和负责合规管理的员工。
三、调研结果1. 企业合规管理的意识调研结果显示，70%的企业认为合规管理对企业发展非常重要，且大部分企业都有相关的合规管理制度和流程。
然而，仍有30%的企业对合规管理的重要性认识不够，或者缺乏相关的制度和流程。
2. 企业合规管理的重点领域调研结果显示，企业合规管理的重点领域主要包括人力资源管理、财务管理、市场竞争和产品合规性。
其中，人力资源管理是企业合规管理的重点，71%的企业都建立了相应的人力资源管理制度。
3. 企业合规管理存在的问题调研结果显示，企业合规管理存在的主要问题包括：制度不完善、执行不到位、监管不严格等。
其中，制度不完善是最大的问题，42%的企业认为自己的合规管理制度不够完善。
四、调研结论与建议1. 提高合规管理的重要性认识对于那些对合规管理认识不足的企业，应增加宣传与教育，提高其对合规管理的重要性认识。
合规管理是企业可持续发展的基石，只有加强合规意识，才能更好地推动企业的发展。
2. 完善合规管理制度对于那些合规管理制度不完善的企业，应加强制度建设，明确制度内容和执行标准，确保合规管理制度的科学性和有效性。
同时，还需要加强制度的宣传与培训，提高员工对合规管理制度的理解和遵守程度。
3. 加强合规管理的执行和监管对于那些合规管理执行不到位和监管不严格的企业，应加强内部控制和监督机制，推动合规管理的落实和执行。
建立健全的内部审计机制，及时发现和纠正合规管理中的问题，确保合规管理的有效性与真实性。
2024年农行合规教育心得体会(四篇)
2024年农行合规教育心得体会在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。
而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法，知道哪些事可以为，哪些事不能为，以及做了之后的后果和应受的处罚。
知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动。
所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是落实农行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念的重要举措，更是我们每位农行员工的日常责任。
1.加强业务知识学习、提升合规操作意识。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
在实际工作中，有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。
案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项信贷规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从我做起，正确办理每一笔信贷业务，认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
农行五大经营理念合规管理报告
农行五大经营理念合规管理报告农行五大经营理念合规管理报告1. 引言农行作为中国最大的商业银行之一，一直致力于为客户提供高质量的金融服务。
为了确保经营活动的合规性，农行制定了五大经营理念，并积极采取措施来加强合规管理。
本文将深入探讨农行的五大经营理念，以及该银行在合规管理方面的积极行动。
2. 农行五大经营理念（1）客户至上农行坚持“客户至上”的经营理念，意味着在所有业务活动中，客户的利益始终是最重要的考量因素。
银行与客户之间建立了稳固的信任关系，致力于满足客户的多样化需求并提供个性化的服务。
在合规管理方面，农行高度重视客户隐私和信息安全，并采取了一系列严格的措施来保护客户的权益。
（2）风险管理农行将风险管理视为重要的经营任务，始终将风险控制置于核心位置。
该银行建立了完善的风险管理体系，包括风险评估、监测、预警和防范。
在合规管理方面，农行确保遵守相关法规和政策，积极监测和管理潜在风险，以确保业务的安全和稳定运行。
（3）价值创造农行追求价值创造，致力于通过提供创新的金融产品和服务来满足客户的需求。
该银行注重从客户角度出发，深入了解客户需求，并通过持续创新和改进来提高客户满意度。
在合规管理方面，农行坚持合法经营，以保持良好的声誉和企业形象，同时通过创新技术和有效的内控措施来应对风险。
（4）团队合作农行注重团队合作的重要性，鼓励员工之间的合作和互助。
该银行提供培训和发展机会，帮助员工不断提升技能和专业知识，并建立了多元化和包容性的工作环境。
在合规管理方面，农行建立了内部合规团队，致力于加强与监管机构的沟通和合作，确保公司以合规和道德的方式进行经营。
（5）社会责任农行积极履行社会责任，通过参与公益慈善活动和推动可持续发展来回馈社会。
该银行关注环境保护、脱贫攻坚、教育支持等方面的问题，并通过金融产品和服务来促进社会和经济的可持续增长。
在合规管理方面，农行遵守法律法规，积极参与反洗钱和反腐败等社会公共事务，维护金融市场的稳定和健康发展。
农行内控合规建设的现状及改进思路
落实信息；三是强化与当地监管机构 的工作联系与沟通；四是加强内控合 规部门与业务及监督部门之间的信息 交流；五是充分利用信贷管理系统 （ Ｃ ＭＳ） 、 反 洗 钱 信 息 管 理 系 统 （ ＡＭＬＳ） 、 会 计 监 控 系 统 （ＡＲＭＳ）、计算机辅助审计系统等 行内现有计算机管理系统，实现信息 资源共享；六是全面搜集相关业务部 门和基层行及员工反馈的内控合规信 息。通过上述六法并举，有效建立内 控合规信息网，达到全面搜集信息、 全方位多角度监测风险的目的。 ３、进一步完善授权管理，促进 业务快速发展。授权管理是农业银行 实行一级法人、分层经营体制下的一 项重要管理制度，对农业银行规范经 营、有效管理、防范风险起到了很好 的作用，是一项必须长期坚持的基本 管理制度。为此一要保证授权管理的 时效性和连续性，每年上级行对下级 行的授权或转授权最好安排在年初， 与全行的工作安排相衔接，与全行的 管理要求相衔接。二要适应基层行业 务发展要求，按照“围绕全行工作中 心，体现一级法人体制，服务业务发 展”的原则确定授权管理范围，不留 空白和死角，特别是新业务的授权管 理要跟上业务发展的步伐，要处理好 动态授权和静态授权的关系，情况发 生变化要及时调整授权。三要处理好 授权与现行制度规定的关系，授权管 理的内容不能与政策法规相冲突，要 相互衔接。四要强化授权管理监控， 确保授权管理落到实处，特别是要加 强计算机在授权管理中的开发和运 用，使一些业务在计算机程序上避免 越权行为。 ４、完善制度，加强关联交易管 理 。对于银行来说，关联交易管理 的难点是不能及时充分地掌握企业关
首先通过一把手“带头引领合规”， 部门领导“全力推进合规”、基层员 工“积极遵守合规”等方式，引导农 业银行全体干部员工养成“时时合 规、事事合规、处处合规”的良好习 惯，实现由“要我合规”向“我要合 规”的转变。第二内控合规部门及员 工应强化能力培养，不仅要全面熟悉 金融法规，而且要具备识别、评估和 检测合规风险的能力，做合规文化的 倡导者。第三农业银行各分支机构、 各层次业务部门应树立积极的合规意 识，当业务及管理人员遇到法规性选 择时应主动到合规部门咨询，只有农 业银行全体干部员工树立了合规意 识，才能构健合规环境、弘扬合规文 化，将“合规”二字落到实处。 （二）打造高素质内控合规队 伍，高起点树立内控合规形象 农业银行对新组建的内控合规队 伍要在短时间内进行轮训，促使其领 会内控合规岗位职责，熟悉农业银行 业务经营全过程和金融制度法规， 具备廉洁正直的职业道德、高效准 确的检查技能、纠偏扶正的沟通方 法，以确保内控合规部门优质高效 地履行其职责。为此应采取以下措施 着力打造一支优秀、专业、精良的内 控合规队伍： １、严把“上岗准入关”，执行 上岗资格准入制度。一是每年采取公 开公正的方法在全行范围内选聘少 量的德才兼备的内控合规人员充实 到内控合规队伍；二是对新从事内 控合规工作的人员无论是换岗还 是 新上岗，上岗前必须接受金融法规 政策和内控合规知识培训，并通过 考试考核，对合格者发给“内控合规 从业资格证”，凭资格证方能从事内 控合规工作。 ２、狠抓内控合规人员培训，全
农业银行支行的发展和经营情况的认知报告2022
农业银行支行的发展和经营情况的认知报告2022XX年，农业银行大关支行在市分行、县委、政府的正确领导下，以科学发展观为指导，全面贯彻落实盛市分行年初工作会议精神和各阶段的工作部署，以加快有效发展、提升发展质量为第一要务，围绕以经济增加值为核心的绩效考评体系，加快业务经营转型，提升各项业务的竞争力，推进内部机制改革，增强风险控制能力，加强员工队伍建设，加大企业文化建设，推动全行各项工作健康发展。
现将发展和经营情况的认知报告汇报如下：一、主要工作及成效（一）坚持“存款立行”方针不动遥大关经济基础薄弱,存款总量小，针对这一实际，支行党委认真进行了冷静、客观的分析，制定了切合实际的考核和激励措施，立足一个“早”字，认真开展了“春天行动”，取得了一定的成效。
但二季度以来，受周边经济环境的影响，储蓄存款严重，总量大幅度下滑，储蓄和各项存款双双负增长。
下半年，支行采取了一些阶段性的激励措施，各项存款止跌回升，年末各项存款较上年增长了2234万元。
（二）加大贷款的投放力度，努力提升有效规模。
围绕壮大有效信贷规模核心，突出信贷运作的质量与效率，加强系统联动能力建设，灵活运用“三农”信贷服务政策，协同推进公司类、农业类、个人类业务，坚决在安全性前提下拓宽优质资产业务营销渠道，积极拓展以上法人信贷客户与抵押足值、风险可控、还款第一来源可靠的个人信贷客户，加强营销住房按揭贷款和个商可循环使用信用，坚决控制新增不良贷款。
全年累计发放贷款21131、6万元，累计收回法人贷款1125、7万元，实现净投放XX5、9万元，有效防止资产剥离后的信贷“空心化”现象，提高了创利能力。
（三）有序开展职业道德教育活动为全面落实全市农行XX年工作会议精神，紧扣“3510”战略目标，全力落实股份制改革、业务经营转型、精细化管理各项工作任务，准确把握战略发展重点，深化建设“又好又快的发展行”，确保实现股份制银行经营机制的良好开局。
根据市分行《关于开展XX年职业道德教育活动的通知》（农银昭发〔XX〕59号）文件要求，结合本行实际，制定了相应的实施方案，于XX年3月23日至4月23日，开展了以“自信自强、提升自我”为主题的职业道德教育活动。
关于合规经营调研报告
关于合规经营调研报告一、引言合规经营是企业持续发展的基石，也是企业社会责任的核心内容之一。
随着经济全球化和市场化的深入发展，企业面临的合规风险和挑战也日益增加。
为了更好地了解企业合规经营的现状和问题，本报告通过对相关数据的收集和分析，提出了加强企业合规经营的建议和措施。
二、合规经营的定义和重要性合规经营是指企业在生产经营过程中，遵守所有适用的法律法规、行业标准和监管要求，确保企业的行为合法、合规、公正、透明。
合规经营对于企业的可持续发展具有重要意义，不仅可以提高企业的社会形象和市场信誉，还可以降低企业的法律风险和经营成本，提高企业的竞争力和市场占有率。
三、合规经营的现状和问题1.合规意识淡薄。
一些企业对于合规经营的重要性认识不足，缺乏合规意识和风险意识，存在侥幸心理和短期行为，导致违规操作和违法行为时有发生。
2.合规制度不健全。
一些企业的合规制度不健全，存在漏洞和缺陷，导致企业无法有效防范和应对合规风险。
3.合规监管不到位。
一些监管机构对于企业的合规经营监管不到位，存在监管不力和疏漏，导致一些企业违规操作和违法行为得不到及时发现和处理。
4.合规成本较高。
一些企业为了遵守合规要求，需要增加投入成本和时间成本，导致企业的经营成本增加，影响了企业的经济效益和市场竞争力。
四、加强合规经营的建议和措施1.提高合规意识。
企业应加强合规宣传和教育，提高员工的合规意识和风险意识，树立“合规创造价值”的理念，营造良好的合规文化氛围。
2.完善合规制度。
企业应建立健全合规制度体系，完善各项制度和流程，明确合规风险点和应对措施，加强内部监督和管理。
3.加强合规监管。
监管机构应加强对企业的合规监管力度，完善监管机制和手段，加强信息共享和协同监管，及时发现和处理企业的违规行为。
4.降低合规成本。
企业应通过技术创新和管理升级等手段，降低合规成本和时间成本，提高企业的经济效益和市场竞争力。
5.加强合作与交流。
企业应加强与政府、行业协会、专家学者等各方面的合作与交流，共同推进合规经营和可持续发展。
银行合规经营工作情况汇报
银行合规经营工作情况汇报尊敬的领导：我谨向您汇报我行合规经营工作情况。
自受到您的委托以来，我行合规经营工作稳步发展，取得了一定的成绩。
以下是我行合规经营工作情况的汇报：一、整体工作情况自整顿以来，我行加大了对合规经营工作的重视，制定了一系列的合规规章制度，建立了合规经营管理机制。
在领导的正确指导下，我行合规经营工作取得了明显进展，得到了上级监管部门和客户的一致好评。
二、合规制度建设我行对合规制度建设进行了全面的梳理和完善，不断提高合规制度的适应性和有效性。
针对当前金融市场的新情况、新问题，第一时间对相关制度进行修订和升级，确保合规制度始终与时俱进。
同时，我行不断加强对制度执行的监督和检查，确保合规制度得到严格执行。
三、合规培训我行开展了一系列的合规培训活动，包括员工的合规意识培养、风险防范能力提升等。
通过合规培训，员工的合规意识得到了增强，风险防范意识得到了提高，为我行的合规经营奠定了坚实的基础。
四、风险防控我行注重风险防控工作，严格执行合规制度，对重点业务进行了全面的风险评估和分类管理。
同时，我行建立了健全的风险预警机制，及时发现和解决潜在的风险隐患，确保风险可控。
五、合规宣传我行重视合规宣传工作，通过各种渠道宣传合规理念，普及合规知识。
在内部，我行通过悬挂宣传海报、发放宣传手册等方式，提高员工对合规工作的重视程度；在外部，我行通过各类媒体、公众号等渠道，向社会宣传我行的合规经营理念和成就，树立了良好的社会形象。
六、监管合作我行积极配合监管部门的工作，及时向监管部门报告各项数据和工作情况，接受监管部门的监督和检查，并主动接受监管部门的指导和帮助。
与监管部门形成了良好的合作关系，确保了我行合规经营工作的顺利开展。
七、合规问题整改在合规检查和自查过程中，我行发现了一些合规问题，并且即刻启动了整改工作，对已经存在的合规问题进行了认真的排查和整改，确保问题不再发生，为我行的合规经营夯实了基础。
总结起来，我行合规经营工作在领导的正确指导下取得了一定的成绩，但也存在一些不足和问题。
银行内控合规管理调研报告
银行内控合规管理调研报告银行内控合规管理调研报告一、背景介绍银行作为金融机构的重要一环，承担着储蓄、贷款、理财等金融服务的职责，因此，银行的安全性、合规性和风险控制等方面的管理至关重要。
银行内控合规管理是在国家法律法规的基础上，以银行内部政策和制度为指导，对各项业务及相关风险进行监控和管理的一种方式，旨在确保银行业务的安全性、合规性和可持续发展。
二、调研目的和意义本次调研旨在了解银行业内控合规管理的现状、存在的问题及原因，以及可能的解决方案，进一步提高银行内控合规管理的水平，确保金融市场的稳定运行。
三、调研方法1. 理论研究：对国内外相关文献、法规进行深入研究，了解内控合规管理的基本理论和国际标准。
2. 问卷调查：通过在线问卷调查方式，面向银行内控合规管理部门及相关从业人员进行调查。
3. 实地访谈：与具有一定经验和权威性的银行内控合规管理专家进行深入交流和访谈。
4. 数据分析：采用统计分析方法对收集到的数据进行分析，得出相关结论和建议。
四、调研结果通过问卷调查、实地访谈和数据分析，得出以下调研结果： 1. 银行内控合规管理的意识较为普遍，但仍存在一定盲区。
部分从业人员对内控合规管理的重要性和具体操作流程了解不够，需要进一步加强培训和宣传。
2. 银行内控合规管理的制度和流程不够规范和完善。
部分银行对内控合规管理制度的建立和执行不够重视，导致操作流程不畅、风险控制不够有效。
3. 内控合规管理的信息化程度和技术支持较低。
部分银行的信息系统和技术设备滞后，影响了内控合规管理的效率和准确性。
4. 银行内控合规管理的人员和资源配置不合理。
部分银行对内控合规管理的人员配备和培养不够重视，导致管理效能低下。
5. 部分银行对外部风险的监控和应对能力有待提升。
由于金融市场的变化和金融创新业务的快速发展，银行在外部风险的识别和应对方面存在一定缺陷。
五、改进方向和建议根据以上调研结果和分析，提出以下改进方向和建议：1. 加强内控合规管理的培训和宣传，提高从业人员的意识和水平。
对x农行业务发展现状的调研及建议范文（完整版）
对X农行业务发展现状的调研及建议范文对X农行业务发展现状的调研及建议范文党的十六届六中全会提出了构建社会主义和谐社会、全面建设社会主义新农村的伟大决策，这是我国社会主义建设中的又一里程碑，不仅推进我国广大农村进入快速发展的新时期，而且为农业银行的发展提供了千载难逢的新机遇。
作为过去曾经为农业增效、农民增收和农村经济建设做出过突出贡献的县级农行，在新的历史时期如何贯彻落实党的方针政策，与时俱进，科学确立自身发展规划和功能定位，发挥县域商业金融主渠道作用，更好地服务于新对X农行业务发展现状的调研及建议党的十六届六中全会提出了构建社会主义和谐社会、全面建设社会主义新农村的伟大决策，这是我国社会主义建设中的又一里程碑，不仅推进我国广大农村进入快速发展的新时期，而且为农业银行的发展提供了千载难逢的新机遇。
作为过去曾经为农业增效、农民增收和农村经济建设做出过突出贡献的县级农行，在新的历史时期如何贯彻落实党的方针政策，与时俱进，科学确立自身发展规划和功能定位，发挥县域商业金融主渠道作用，更好地服务于新农村建设、支持县域经济发展，已经成为当前县级农行亟待研究的现实课题。
根据农行重庆市分行关于围绕农业银行新的市场定位开展调研的要求，本着求真务实的精神，为更好地谋划x农行的未来发展方向，我们组成课题组，从该县社会经济发展状况、x农行业务经营特点和发展现状出发，就该行面临的内外部环境进行分析，提出对策建议。
一、x县社会经济发展现状x县地处经济欠发达地区，该县整体社会经济发展现状可以概括为：大农业、小工业、穷财政。
1．大农业。
x县现有农业人口77。
64万人，占全县人口的85。
43％，是一个典型的农业经济区域。
农民收入水平低下，农民人均纯收入只有3548元；传统农业氛围浓厚，农业抗灾害能力、自主性能力弱。
2．小工业。
据x县2006年国民经济运行情况报告，全县全年规模以上工业实现增加值13905万元，占GDP的比重只有7。
合规管理专项调研报告
合规管理专项调研报告《合规管理专项调研报告》一、调研目的合规管理是现代企业不可或缺的重要环节，通过对企业内部制度和流程的规范和监管，可以有效预防和降低企业的法律风险，提高企业整体运营效率，增强企业在市场竞争中的优势。
因此，本次调研旨在深入了解各企业对于合规管理的重视程度和实际落实情况，发现存在的问题和挑战，并提出改进建议和措施，为企业合规管理工作提供参考和指导。
二、调研对象本次调研主要针对涉及合规管理的企业，包括各行业的大中小企业，涉及制造业、服务业、金融业等多个领域。
三、调研内容1. 合规管理的重要性：调研对象的认知程度和理解深度；2. 合规管理的实际落实情况：企业内部合规管理制度和流程的具体落实情况；3. 合规管理存在的问题和挑战：在实际运营中可能遇到的问题和挑战；4. 改进建议和措施：针对存在的问题和挑战提出合理的改进建议和解决措施。
四、调研方式1. 问卷调研：向各企业管理人员发放调查问卷，收集关于合规管理的基本信息和意见建议；2. 实地走访：对重点企业进行实地走访，直接观察企业内部合规管理的具体情况，并与企业管理人员进行深入交流和访谈。
五、调研结果1. 合规管理的重要性得到了普遍认可，但实际落实存在较大差异，有的企业缺乏相关制度和流程，有的存在落实不力的情况；2. 主要存在的问题和挑战包括：人员素质不足、管理流程繁琐、合规监管制度不完善等；3. 建议采取完善的合规管理培训、简化管理流程、建立完善的合规监管制度等措施，提高合规管理水平，降低法律风险。
六、结论本次调研深入了解了企业对于合规管理的认知和实际落实情况，发现了存在的问题和挑战，并提出了一系列的改进建议和措施。
希望通过这些建议和措施的实施，能够提高企业合规管理水平，为企业的健康发展和未来发展打下坚实基础。
小议合规管理与业务开展之间的几个关系
浅议农发行合规管理与业务发展之间的几个关系近年来，随着我行支农领域的不断拓展和信贷总量的快速增长，合规管理对我行防控信贷风险、保持持续稳健发展显得愈加重要。
合规管理是我行优化和规范业务流程的内在需要，也是我行接受外部监督最起码的原则要求，更是我行支持新农村建设的明智选择。
但是，要充分发挥合规管理的作用，我们还必须要正确认识和处理好合规管理与业务开展之间的几个关系，下面本人就这方面问题谈一些认识。
一、合规管理与客户营销、客户维护之间的关系。
农业发展银行是建设新农村的银行，这不是一句空洞的口号，而是要付诸实际行动当中,尤其是近几年，我行正处于业务发展和信贷结构调整的重要时期，对优质客户的营销和维护事关我行的发展大计。
在这个过程中，我们既不能因为制度规范过于死板苛刻、不符合实际、不易操作，让优质客户感到繁琐，甚至有所顾忌，望而却步，从而影响到信贷资金的有效投放，又不能在贷款评估、发放和监管中疏于管理，导致贷款大量沉淀，流动性下降、信贷质量降低，甚至潜藏风险。
要把握好这个度，这就要求我们在制定规范的时候应结合当地总体信用环境、经济政策、信贷容量以及贷款客户的具体情况，因地制宜、因企制宜，拿出与本地方经济发展相适应的信贷工作方案，并在这个方案的基础上去设计和完善相应的管理措施。
在客户准入方面，应更多的考虑国家的宏观经济政策和农业产业政策，紧跟国家经济发展的总体思路，把合规管理建立在促进农业农村经济发展的基础之上，如2011年度中央1号文件把水利建设列为我国本年度的重点发展领域，那么我们制定和执行制度时，应该更多的去考虑水利建设项目在融资过程中可能出现的不同于一般项目贷款的问题；在贷款管理方面，则应兼顾防控风险和客户维护。
农发行作为以支农信贷投放为主要任务的政策行银行，离开了客户这个根本，银行就成了无源之水，无本之木，当然也就更谈不上合规管理了。
在信贷管理方面，应该以大的经济环境为依托，充分考虑不同客户的具体情况，一方面对实力雄厚、管理出色、发展潜力好、信用状况佳的优质客户，要抓主要矛盾，抓主要方向，在信贷管理中以发展的眼光去处理和考量客户的实际情况。
合规调研报告
合规调研报告合规调研报告是一个在金融业、医疗保健行业和其他领域中常见的文档，它用于记录组织在追求合规或为达到合规目标而使用的策略和方法。
此文档旨在提供对合规计划执行过程中所采取的措施和达成的结果的简明分析。
在本文中，我们将讨论合规调研报告的内容和格式，以及建立高质量的合规调研报告所需的最佳实践和技巧。
一、合规报告的内容和格式合规报告的内容应包括以下内容：1. 目标和策略- 该文档的第一个部分应该描述组织的合规目标。
该目标可能是为了避免违反法律或规章制度的审查，推进不断发展的商业计划，或者仅仅是为取得合规认证而进行的，排除除了合规性之外的变数。
此外，该部分应该简要描述组织在实现这一目标上实行的策略和方法。
2. 合规团队- 该文档的下一个部分应该列出参与制定和执行组织合规计划的团队成员的名称和职务。
如果该团队获取与合规有关的专业知识和专业产品或服务，并且从一个或多个第三方服务商进行了采购，则应包含相关信息。
3. 监管标准- 在此部分，应列出使合规达成目标所必需的法规和政策。
该部分的重点应放在主要的监管标准和相关的业务部门或机构。
(包括但不限于香港、美国、欧盟、新加坡等地的监管标准)4. 监管和合规风险分析和评估- 该部分应提供组织在合规程序执行过程中所遇到的潜在风险的详细分析和评估，例如监管变更、合规区域、数据保护等等。
5. 合规程序- 该部分描述了执行和监视合规程序所必要的措施，包括合规流程、制度、培训和监督等。
其中的目标是实现组织合规落地，有效遵从监管标准，制定风险识别措施并建立有效的风险溯源体系。
6. 合规风险控制- 该部分概述了实现合规的监控和控制措施，包括风险控制的管理方法和操作规程，还应具体涉及区域化和全球领域的风险管理和解决问题的细节范围。
7. 违规汇报机制- 在本部分，应描述组织如何实现监督、审计和反馈反制措施。
更具体的说，是如何建立响应机制，以便快速管理在该过程中出现的问题和风险，并深度挖掘到违规的根源。
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对农行浙江永康支行合规经营促业务发展的调查
段立珍 2011年08月15日
近年来，农行浙江永康支行积极塑造“真诚、努力、专业、高效、廉洁”的服务文化，实现了主体业务赶超同业、新兴业务领跑同业、短腿业务逼近同业的良好发展势头，存贷款规模从2005年的70亿元发展到现在的200多亿元，不良贷款率从2005年底的3.3%下降到现在的0.4%，业务经营综合评价连续十年保持浙江分行前十位。
永康支行良好的经营业绩不仅得益于员工不断增强的创新能力、营销能力和执行能力，更得益于员工不断增强的合规经营意识、风险防控意识和精细管理意识。
搭建学习平台、建好学习制度、强化学习考核，提高全行员工合规意识。
始终坚持细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业的管理理念，把合规文化的培育作为推动业务快速发展的武器。
为提升员工的合规经营意识，该行加强了对员工的学习培训力度。
搭建学习平台。
内建讲师台，外聘专家，对重点岗位、重点人员进行重点教育，对不同人员进行分层教育。
为加强员工警示教育，该行通过外聘法院、检察院等老师授课和组织员工到监狱实地参观的方式，使员工能更深切地体会到发生案件对单位、对个人、对家庭的危害，以此提高干部员工主动防控风险的意识。
建好学习制度。
该行制订每周一课学习制度、员工培训积分管理制度，推行网点晨会、周会、月会讲评制度，推行客户经理每周五学习例会制度，对客户经理的培训做到“四新”“两及时”，即对信贷上的“新业务”“新产品”“新知识”“新制度”及时进行培训，对检查出的问题及时进行通报，对客户经理工作上的问题及时给予解答。
强化学习考核。
该行制订客户经理学习培训考核制度、运营主管千分制考核办法等，把学习成效纳入客户经理和运营主管的绩效考核中，以此提高员工的学习主动性。
如对运营主管队伍，该行在定期组织运营主管培训、按月召开运营主管例会的同时，对运营主管的培训成效由员工进行测评，测评成绩作为运行主管履职能力的重要依据。
坚持员工行为分析排查制、案防分析会制和“四书五必谈”提醒制，提高员工执行能力。
为建好一支健康向上、品德优良、执行没有借口的干部员工队伍，该行做到四个坚持：
坚持员工行为分析排查制。
按季开展分析活动，并推广以分层次家访、谈心与日常行为测评相结合的行为分析方式，党委班子成员亲自上门走访中层干部家属经商办厂情况；开通“两箱”，即行长信箱和举报信箱，建立员工行为分析管理巡查小组，多渠道掌握员工思想和行为状况。
坚持员工可疑行为情况报告制。
凡涉及违法违纪行为的员工，要求各经营单位要及时向支行报告。
坚持案防分析会制。
通过规范业务部门自律监管行为，强化自律监管考核，加强了业务部门和监督部门之间的信息沟通，充分发挥防案防风险的主渠道作用，及时发现和查处各种违规违纪行为，使案防会议真正成为协调全行各部门解决案防问题的专门平台。
坚持“四书五必谈”提醒制。
“四书”即对干部出现苗头性问题时，及时下发提醒书；对员工反映问题需要解释说明的，下发函询书；对违纪情况较轻、尚未造成不良影响的，下发整改通知书；对没有按规定及时作出整改的，下发督查书。
“五必谈”即班子不协调必谈、年度考核较差必谈、反映问题较多必谈、接到重要信访必谈、干部遇到重大挫折必谈。
通过“四书五必谈”，实现对干部苗头性、倾向性问题的早预防、早发现、早纠正和早解决。
强化资本、制度、机制约束，不仅提升了客户质量和管理质量，而且提升了执行力。
市场竞争的成果最终体现于经营效益的提高。
那么是求昙花一现还是求绿树常青？该行是这样对员工说的：基础不实，根基不牢，永康农行随时都会倒下，员工的饭碗随时都会敲掉，只有实事求是，扎扎实实，一步一个脚印，才能年年都上新台阶。
强化资本约束，提升客户质量。
在发展战略上，该行做到既遵循市场规律，又把握永康“浪潮”经济特点，采取“开发一批、扶持一批、培植一批、限制一批、退出一批”的客户结构调整战略，逐年提高在基础产业、高科技产业、重点骨干企业、个人消费信贷领域的比重。
贷款增量把握上，明确新增法人客户进入标准，对销售收入与贷款之比和抵质押率比例达不到一定标准的，原则上不予进入；结构调整上，以实现风险最小化、收益最大化为目标化，导入资本约束理念，坚持以资本回报为核心的集约增长；客户发展上，本着统筹数理增长和质量提高、统筹客户发展和资源承载、统筹风险控制和长效发展“三个统筹”制订客户发展目标；风险化解上，实施“行长工程”和“1+1”部门经理责任挂钩清收。
强化制度约束，提升执行效率。
为提高信贷管理质量，该行成立了放款中心，中心设立了二个法人放款审核岗、二个个贷放款审核岗、二个抵质押登记查询办理岗和三个档案管理岗，通过岗位分离与制约,有效地防范了信贷业务的操作风险和道德风险;成立制度梳理小组，对目前实施的各项信贷制度和临柜操作制度，由专业人员进行梳理，对内容进行缩减，力求客户经理和临柜员工一看即懂，提高工作效率。
强化机制创新，提升管理质量。
该行要求运营主管、监管人员做到五结合，即检查与辅导相结合，专门设计运营监管辅导意见书，做到监管员辅导有记录，员工学习有反馈；常规监管与重点、专项、突击检查相结合，做到日常监管有重点，突击监管有内容，专项监管有目标；现场监管与非现场监管相结合，充分发挥ARMS系统的作用，做到有问题早发现，有风险早控制；时点与延续性相结合、实质与形式相结合，对监管项目、监管内容进行分析，采取适宜的监管检查方法，提高监管工作效率；整改与考核相结合，对检查发现的问题，除了按自律监管的要求下发整改意见书、员工违规行为计分外，对严重违规问题，进行全行通报并进行经济处罚，同时与运营主管、网点负责人的绩效考核工作挂钩，提高问题的整改力度。