证券公司实施创业板投资者适当性管理
深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法
深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法第一条为促进创业板市场规范发展，引导投资者树立正确的投资观念，理性参与创业板市场交易，根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》、《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》、《深圳证券交易所会员管理规则》等规章、规范性文件和业务规则，制定本办法。
第二条会员应当切实履行创业板市场适当性管理职责，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息，有针对性的进行风险揭示、客户培训、投资者教育等工作，引导客户在充分了解创业板市场特性的基础上开通和参与交易。
第三条会员应当建立健全创业板市场投资者适当性管理的具体业务制度和操作指引，并通过多种形式和渠道向客户告知创业板市场投资者适当性管理的具体要求，做好解释和宣传工作。
第四条投资者应当客观评估自身的风险承受能力，审慎决定是否申请开通创业板市场交易。
第五条具有两年以上（含两年）股票交易经验的自然人投资者可以申请开通创业板市场交易。
交易经验的起算时点为投资者本人名下账户在深圳、上海证券交易所发生首笔股票交易之日。
第六条会员应当在营业场所现场与客户书面签署《创业板市场投资风险揭示书》。
《创业板市场投资风险揭示书》一式两份，由会员经办人员见证客户签署并核对相关内容后再予签字确认。
上述文件签署两个交易日后，会员可为客户开通创业板市场交易。
第七条尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，在按照第六条第一款的要求签署《创业板市场投资风险揭示书》时，应当就自愿承担市场风险抄录“特别声明”。
风险揭示书必须由营业部负责人签字确认。
上述文件签署五个交易日后，会员可为客户开通创业板市场交易。
第八条客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以拒绝为其开通创业板市场交易。
第九条会员应当妥善保管客户创业板市场适当性管理的全部记录，并依法对客户信息承担保密义务。
第十条会员应当采取多种有效方式和途径，针对客户的不同需求和特点，向其讲解创业板市场的性质、相关法规及规则，持续提示参与交易可能面临的风险。
如何看待创业板投资者适当性管理制度word精品文档4页
如何看待创业板投资者适当性管理制度什么是投资者适当性管理创业板适当性管理制度针对个人投资者交易经验的不同，分别设置了不同的“准入”要求：（1）具有两年以上（含两年）交易经验的投资者申请参与创业板交易，需与证券公司现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，两个交易日后开通交易权限；（2）未具备两年交易经验的投资者如申请参与创业板交易，在现场签署风险揭示书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，五个交易日后才能开通交易权限。
创业板的适当性管理要求并不是一个简单的“门槛”概念，除对投资者申请开通创业板交易做出程序性安排，还对证券公司持续做好客户后续服务、风险教育和交易行为规范等提出要求。
适当性管理是保护投资者权益的必要制度监管机构对创业板投资者进行适当性管理，既是出于创业板本身特殊性的需要，也是对国际经验的借鉴。
一、创业板要求投资者具有较强的风险认知和承受能力作为一个全新的市场，创业板在投资风险方面出现了许多变化。
一是创业板公司规模较小，以新技术和新模式为主，经营风险相对更高；二是创业板公司流通股本较少，股价的波动有可能更为频繁、幅度更大；三是创业板实行严格的退市规则，停牌方式与信息披露方式也较特殊。
这些新情况的出现，要求投资者在投资创业板时必须具备较高的风险意识和投资技能，否则极易遭受不必要的损失，并可能会影响整个市场的稳定性。
二、投资者适当性管理制度在海外成熟市场十分普遍欧美国家的证券法一般依据资产量、年收入或投资经验等标准，将投资者分为不同的类别并进行适当性管理，主要表现有二：一方面，依据这种投资者分类，法律要求证券公司在为普通投资者提供服务时应遵守更严格的行为准则，比如必须以书面形式提示风险等，避免盲目或轻率投资。
另一方面，根据市场的不同特点，法律对特定类型的投资者实行市场准入限制。
日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立的TOKYO AIM 创业板市场即是如此，由于该市场面向风险性更高的成长型企业，且实施特殊的监管规则，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准入门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有1年以上交易经验的投资者参与交易。
客户经理岗前培训考试试卷
客户经理岗前培训考试试卷(一)________________________________________单选题1. 客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以警告但没有权利拒绝为其开通创业板市场交易。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分2. 证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分3. 数据统计口径以证券账户为单位进行统计指的是：2分已自动评判A. 即一个证券账户对应一个首次股票交易日期B. 即一个帐户编码对应一个资金结算主席位C. 即一个帐户编码对应一个股票交易日期D. 即一个证券帐户对应一个股票交易日期学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分4. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分5. 证券公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分6. 中国证券业协会无权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分7. 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分8. 实时开户数据接口中，返回数据（SJSKB.dbf，业务代号为‘1C’）的KBTXDZ字段9-16位填写的是什么？2分已自动评判A. 资金结算主席位B. 首次交易日期C. 证券帐户D. 证券帐户编号学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分9. 证券公司接受客户申请时，可以搜集的客户信息有哪些：1 证券投资经验2 风险偏好3 投资目标4 婚姻状况 5 身体状况6 客户身份7 财产与收入状况2分已自动评判A. 1234567B. 12367C. 12345D. 123567学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分10. ________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。
中国证监会有关负责人就发布《创业板市场投资者适当性管理暂行规定（征求意见稿）》和配套文件答记者问
中国证监会有关负责人就发布《创业板市场投资者适当性管理暂行规定（征求意见稿）》和配套文件答记者问文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会•【公布日期】2009.06.08•【分类】问答正文中国证监会有关负责人就发布《创业板市场投资者适当性管理暂行规定（征求意见稿）》和配套文件答记者问日前，中国证监会有关负责人就发布《创业板市场投资者适当性管理暂行规定（征求意见稿）》（以下简称《暂行规定》）和配套文件回答了记者提问。
全文如下：问：为什么要在创业板市场实行投资者适当性管理？答：随着我国多层次资本市场体系建设的推进，逐步建立与不同类别的投资者、不同风险程度的投资产品和不同的监管要求相协调的制度安排，积极探索合格投资者制度，已成为市场发展的迫切要求。
今年三月三十一日，中国证监会发布《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》（以下简称《管理办法》），其中第七条规定，“创业板市场应当建立与投资者风险承受能力相适应的投资者准入制度，向投资者充分揭示投资风险”；《证券公司监督管理条例》也对证券公司向投资者销售金融产品，提供相关服务提出了适当性的要求。
上述法规制度为创业板市场建立投资者适当性管理制度提供了法规支持。
与主板市场相比，创业板市场发行上市的标准相对较低，企业普遍具有规模较小、经营业绩不够稳定的特点，在退市制度方面也有差异，投资风险相对较高。
从国际经验看，创业板市场公司退市比例通常大于主板，投资风险比较突出。
根据深圳证券交易所的研究报告，2003年到2007年美国纳斯达克市场和英国AIM市场的平均退市率分别为8%和11.6%，均明显高于主板。
如果大量不了解创业板市场风险、不具备风险承受能力的投资者盲目参与，有可能引发一系列问题。
为了保护投资者合法权益，提示投资者审慎做出投资创业板股票的选择，创业板市场建立了投资者适当性管理制度，适度设置了投资者入市要求。
结业考试详解
客户经理岗前培训考试试卷(一)单选题1. 客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以警告但没有权利拒绝为其开通创业板市场交易。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B2. 证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A3. 数据统计口径以证券账户为单位进行统计指的是：2分已自动评判A. 即一个证券账户对应一个首次股票交易日期B. 即一个帐户编码对应一个资金结算主席位C. 即一个帐户编码对应一个股票交易日期D. 即一个证券帐户对应一个股票交易日期学员答案：A 标准答案：A4. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A5. 证券公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A6. 中国证券业协会无权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B7. 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
该说法：2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A8. 实时开户数据接口中，返回数据（SJSKB.dbf，业务代号为‘1C’）的KBTXDZ字段9-16位填写的是什么？2分已自动评判A. 资金结算主席位B. 首次交易日期C. 证券帐户D. 证券帐户编号学员答案：B 标准答案：B9. 证券公司接受客户申请时，可以搜集的客户信息有哪些：1 证券投资经验 2 风险偏好 3 投资目标 4 婚姻状况 5 身体状况 6 客户身份 7 财产与收入状况2分已自动评判A. 1234567B. 12367C. 12345D. 123567学员答案：B 标准答案：B10. ________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。
证券公司实施创业板投资者适当性管理
附件一：证券公司实施创业板投资者适当性管理相关问题解答（一）1、问：《创业板投资者适当性管理业务操作指南》（以下简称“操作指南”）中规定“证券公司可以通过营业场所现场或网上接受客户开通创业板市场交易的申请”，是否意味着允许投资者网上签署风险揭示书？答：《操作指南》规定证券公司可通过网上接受客户开通创业板市场交易的申请，是指客户提交申请、客户信息收集及风险测评等工作可在网上进行。
为缓解营业部现场工作压力，我们鼓励证券公司积极利用技术手段开展上述工作，以提高业务操作效率，但是客户风险揭示书的签署工作，必须在营业部现场进行。
2、问：《操作指南》中规定“证券公司所属营业部可以受理在本公司异地营业部开户的客户的开通申请和进行风险揭示书的签署”，证券公司所属各服务部是否也可以受理该业务？答：可以。
在投资者适当性管理业务开展方面，服务部等同于营业部。
3、问：对于机构客户申请，证券公司应做哪些准备？QFII客户是否可以申请？答：《操作指南》规定，证券公司可以直接为机构客户开通创业板市场交易权限，不需要做现场签署风险揭示书等工作。
对于直接租用证券公司交易单元的机构客户，本所将统一开通创业板交易权限。
QFII客户等同于机构客户，可以直接开通创业板市场交易权限。
4、问：证券公司的自营业务、资产管理业务的创业板市场交易权限如何开通？答：等同于机构客户业务，可以直接开通创业板市场交易权限。
5、问：《操作指南》中规定，交易经验的核查标准有一条为“IPO 与增发中的新股认购，但不包括新股申购”，如何理解新股认购与申购的区别？答：新股申购是指投资者在新股发行期间申请购买的行为，新股认购是指投资者在新股申购中签后缴款购买股票的行为。
如果一个投资者参与了新股申购但没有中签，则其申购行为将不能作为交易经验的计算。
6、问：证券公司对客户进行风险评测有无统一的评测标准和要求？答：此次未对证券公司进行客户风险测评提供统一的标准。
证券公司可根据收集到的客户信息，从客户管理和服务的需要出发，对客户风险认知和承受能力进行评测，并将测评结果告知客户，作为客户判断自己是否适合参与创业板市场的参考，这充分体现了证券公司对客户提供的专业服务，也是创业板市场投资者适当性管理的内涵所在。
深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》的通知
深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》的通知文章属性•【制定机关】深圳证券交易所,中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2009.07.02•【文号】•【施行日期】2009.07.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》的通知各证券公司：为全面落实创业板市场投资者适当性管理各项要求，指导和规范证券公司业务行为，深圳证券交易所与中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）联合制订了《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》，现予以发布，请证券公司认真做好实施工作。
中国结算将于2009年7月15日前向证券公司提供客户首次交易日期查询数据。
证券公司自2009年7月15日起可自行办理其客户的首次交易日期查询工作，客户也可通过中国结算网站对本人证券账户的首次交易日期进行参考性查询。
特此通知。
附件：《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》深圳证券交易所中国证券登记结算有限责任公司二○○九年七月二日附件：创业板市场投资者适当性管理业务操作指南为全面做好创业板市场投资者适当性管理工作，指导证券公司办理相关业务，根据《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》、《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》（以下简称“《实施办法》”）等有关文件的规定，制定本指南。
一、客户开通申请处理1．证券公司可以通过营业场所现场或网上接受客户开通创业板市场交易的申请。
2．证券公司在接受客户申请的同时，可以通过现场询问、问卷调查等方式，收集客户信息，包括客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等。
收集信息表格及具体内容由证券公司根据自身客户管理工作需要制订。
3．证券公司可以根据所收集的客户信息，结合自身条件及设定标准，对客户风险认知与承受能力进行测评，并将测评结果告知客户，作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。
适当性管理【可编辑范本】
一、什么是投资者适当性？投资者适当性不应是证券监管部门或行业自律组织强加给证券公司的,而是证券公司及其从业人员应尽的义务和责任,是其经营活动中应履行的最基本社会责任.它要求证券公司及其从业人员在对投资者和金融产品或服务进行充分了解的基础上,将合适的金融产品或服务提供给合适的投资者。
当然,义务要内化为制度才能长期有效。
投资者适当性制度是指证券公司在向投资者提供金融产品或服务时,为使其所提供的金融产品或服务与投资者风险承受能力相匹配而采取的合理步骤和必要措施．这里所说的“提供金融产品或服务”,包括向投资者提供投资建议、推荐或销售金融产品等金融中介服务活动。
投资者适当性制度是保护投资者合法权益的根本制度之一。
由于各种原因,我国证券市场的投资者主要以中小散户为主,对证券投资缺乏充分了解,风险意识不强，盲目跟风,炒新、炒小、炒短等投机倾向较重。
投资者适当性制度在指导和规范证券公司及从业人员行为的同时，可以提升投资者理性判断能力,有助于投资者防范风险和防止损失,促进证券市场的健康稳定发展。
投资者适当性制度也是证券公司提供差异化服务的基础性制度安排.伴随着多层次资本市场建设的加快推进，投资者需求日趋多元化，投资环境进一步复杂化，需要区别对待不同类型的投资者，提供适合其自身特点和需求的产品和服务。
建立投资者适当性制度还可以起到加强对证券公司创新风险的防控作用。
20０８年全球金融危机后世界范围内反思得出一个重要结论,就是要进一步完善和加强对复杂金融产品的投资者适当性要求.证券公司在金融创新过程中,有一些金融产品设计过于复杂，一般投资者很难了解其中的风险特征.投资者适当性制度要求证券公司及其从业人员向投资者充分揭示其风险，并只能向明确理解这些产品的投资者推荐,这在客观上会起到抑制过度创新的作用。
需要指出的是,仅有投资者适当性制度是不足以保护广大投资者利益的。
我国证券市场最显著的两大特点是:90％以上的投资者为中小散户自然人；80%左右的理财计划和绝大部分客户资金投资于股票二级市场。
《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法(2020年修订)》
深圳证券交易所关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》的通知（深证上〔2020〕343号）各市场参与人：为顺利推进创业板改革并试点注册制，强化会员投资者适当性管理职责，保护投资者合法权益，本所对《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》进行了修订，形成《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》（以下简称《实施办法》），经中国证监会批准，现予以发布，自2020年4月28日起施行。
为做好新旧规则适用的衔接安排，现将有关事项通知如下：一、《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的个人投资者，不适用《实施办法》第五条第二款的规定。
二、《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的普通投资者不适用《实施办法》第七条第一款的规定，但首次参与按照注册制相关法律法规发行上市的创业板股票、存托凭证申购、交易的，应当以纸面或电子方式重新签署《创业板投资风险揭示书》。
三、各会员单位应当认真做好相关业务和技术准备，确保创业板投资者适当性管理工作规范有效开展。
四、本所发布的《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》（深证会〔2009〕147号）、《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引（2016年修订）》（深证会〔2016〕1号）、《关于做好创业板上市公司可转换公司债券适当性管理工作的通知》（深证会〔2016〕24号）、《关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知》（深证会〔2016〕72号）同时废止。
特此通知深圳证券交易所2020年4月27日深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）第一条为促进创业板规范发展，引导投资者树立正确的投资观念，理性参与创业板交易，根据《中华人民共和国证券法》《证券期货投资者适当性管理办法》《深圳证券交易所会员管理规则》，制定本办法。
第二条创业板实行投资者适当性管理制度。
投资者参与创业板股票、存托凭证申购、交易（以下统称创业板交易）的适当性管理适用本办法。
《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
为保护投资者合法权益，引导投资者理性参与证券投资，促进创业板市场健康发展，我会制定了《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》，现予公布，自2009年7月15日起施行。
中国证券监督管理委员会二〇〇九年六月三十日创业板市场投资者适当性管理暂行规定第一条为保护投资者合法权益，提示创业板市场风险，引导投资者理性参与证券投资，促进创业板市场健康发展，根据《证券公司监督管理条例》、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》等法规和规章，制定本规定。
第二条投资者参与创业板市场，应当熟悉创业板市场相关规定及规则，了解创业板市场风险特性，具备相应风险承受能力，并按照规定办理参与创业板市场相关手续。
第三条深圳证券交易所应当制订创业板市场投资者适当性管理的具体实施办法。
第四条证券公司应当建立健全创业板市场投资者适当性管理工作机制和业务流程，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好及其他相关信息，充分提示投资者审慎评估其参与创业板市场的适当性。
第五条投资者申请开通创业板市场交易时，证券公司应当区分投资者的不同情况，向投资者充分揭示市场风险，并在营业场所现场与投资者书面签订《创业板市场投资风险揭示书》。
《创业板市场投资风险揭示书》必备条款由中国证券业协会另行制订。
第六条投资者申请开通创业板市场交易，应当配合证券公司开展的投资者适当性管理工作，如实提供所需信息，不得采取弄虚作假等手段规避有关要求。
投资者不配合或提供虚假信息的，证券公司可以拒绝为其提供开通创业板市场交易服务。
第七条中国证券登记结算有限责任公司(以下简称登记结算公司)、深圳证券交易所应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。
第八条证券公司应当按照中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)、深圳证券交易所和中国证券业协会的有关规定和要求，结合创业板市场特点，制定有针对性的投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算。
证券客户经理结业考试
1. 公司发行公司债券应当符合__________规定的发行条件。
2分已手工评判A. 《中国人民共和国公司法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国企业管理条例》D. 《证券发行与承销管理办法》学员答案：B 标准答案：B 学员得分：2分2. 以下基金销售人员中，不需取得中国证券业执业证书就能从业的是（）2分已手工评判A. 基金管理公司的全部基金销售人员B. 证券公司总部从事基金销售业务管理的人员C. 证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员D. 商业银行总行从事基金理财业务咨询活动的人员学员答案：D 标准答案：D 学员得分：2分3. 对机构进行检查和调查时，不可以调阅执业人员档案。
此种说法：2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：2分4. 深圳证券交易所没有义务为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。
2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：2分5. 证券公司应当指定经理层高级管理人员和专门部门，组织实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面工作，并强化内部责任追究机制。
2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：2分6. 本规范所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。
此种说法：2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：2分7. 深圳证券交易所可以对违反本办法的会员采取书面警示、约见谈话、要求整改或通报批评等监管措施或纪律处分措施。
该说法：2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：2分8. 债券现货交易中，当日买入的债券当日不可以卖出。
2分已手工评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：2分9. 对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检的是（）。
客户经理岗前培训练习题
客户经理岗前培训题1.融券卖出的申报价栺可以略低于该证券的最近成交价。
该说法：A.正确B.错误答案：B2.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）A.1年以内B.1年以上2年以内C.1年以上5年以内D.5年以上答案：A3.证券经纪人可同时接受多家证券公司的委托，专门代理其从亊客户招揽和客户服务等活动。
证券经纪人不能同时在其他机构仸职或者同时接受其他机构委托。
此种说法：A.正确B.错误答案：B4.证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从亊客户招揽和客户服务等活动。
委托公司以外的人员的，应当按照《条例》觃定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式。
此种说法：A.正确B.错误答案：A5.证券经纪人为证券从业人员，应当通过_______，幵在执业期间持续具备觃定的证券从业人员执业条件。
A.证券从业人员资栺考试B.国家公务员考试C.国家统一的《证券法》考试D.操盘手资栺考试答案：A6.客户是否可以通过网上申请开通创业板市场交易申请？A.可以B.不可以C.视情冴而定答案：A7.证券公司有下列哪种情形的，国务院证券监督管理机构可以对其证券经纪等涉及客户的业务进行托管。
A.治理混乱，管理有序B.挪用客户资产幵自行弥补C.风险控制挃标不符合觃定，发生重大财务危机D.在证券交易结算中没有交收违约答案：C8.上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额_____的，应当由股东大会作出决议，幵经出席会议的股东所持表决权的三分之事以上通过A.30%B.50%C.75%D.90%答案：A9.根据客户的风险测评结果认为不适合参与创版市场交易，证券公司应该如何处置？A.通知客户，加强市场风险提示B.加强风险提示，劝导其审慎考虑是否申请开通创版市场交易C.作为内部资料，不公开答案：B10.证券投资基金反映的是（）关系，是一种受益凭证。
A.债权债务B.所有权C.信托D.产权答案：C11.客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以警告但没有权利拒绝为其开通创业板市场交易。
客户经理岗前培训考试试卷
客户经理岗前培训考试试卷(一)________________________________________单选题1. 客户不配合会员适当性管理或提供虚假信息的，会员可以警告但没有权利拒绝为其开通创业板市场交易。
该说法： 2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分2. 证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分3. 数据统计口径以证券账户为单位进行统计指的是： 2分已自动评判A. 即一个证券账户对应一个首次股票交易日期B. 即一个帐户编码对应一个资金结算主席位C. 即一个帐户编码对应一个股票交易日期D. 即一个证券帐户对应一个股票交易日期学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分4. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
该说法： 2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分5. 证券公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。
2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分6. 中国证券业协会无权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
该说法： 2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分7. 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
该说法： 2分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：A 标准答案：A 学员得分：分8. 实时开户数据接口中，返回数据（SJSKB.dbf，业务代号为‘1C’）的KBTXDZ字段9-16位填写的是什么？ 2分已自动评判A. 资金结算主席位B. 首次交易日期C. 证券帐户D. 证券帐户编号学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分9. 证券公司接受客户申请时，可以搜集的客户信息有哪些：1 证券投资经验 2 风险偏好 3 投资目标 4 婚姻状况 5 身体状况 6 客户身份 7 财产与收入状况 2分已自动评判A. 1234567B. 12367C. 12345D. 123567学员答案：B 标准答案：B 学员得分：分10. ________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。
深圳证券交易所关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知
深圳证券交易所关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知文章属性•【制定机关】深圳证券交易所•【公布日期】2012.03.13•【文号】深证会[2012]72号•【施行日期】2012.03.13•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】证券正文深圳证券交易所关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知（深证会〔2012〕72号）各会员单位：为配合下一步创业板退市制度的实施，有效引导投资者审慎参与创业板，促进创业板市场的稳定发展，根据中国证监会《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》和本所《创业板市场投资者适当性管理实施办法》、《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》等相关规定，现对各会员提出如下深化创业板市场投资者适当性管理工作的具体要求，请遵照执行：一、完整收录创业板客户信息，全面开展风险测评。
在2012年12月31日前收录创业板客户基本信息及有效联络方式的比例，以及完成创业板客户风险测评与后续评估的比例，均应达到100%。
二、对于交易经验不足2年的新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易。
三、对于交易经验满2年但风险测评（可参照中国证券业协会关于个人投资者风险承受能力的评估要求）结果显示风险承受能力低（保守型）的新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易。
针对本通知第二、三条规定的两类情况，在经过劝导和风险教育后，投资者仍坚持要求开通创业板交易的，会员应对客户申请、风险揭示及相关劝导工作等情况通过书面、电子或录音等方式进行详细留痕，以备核查。
四、对于已开通创业板交易但后续评估结果显示风险承受能力低的客户，应持续跟踪分析其交易行为特征及盈亏情况，采取针对性措施进行风险提示和教育。
五、对于已开通创业板交易但账户资产量低于10万元、交易经验不足2年的客户，应密切关注其参与创业板交易的情况，通过交易系统风险提示、短信等有效方式，持续劝导其审慎参与创业板交易。
《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法(2020年修订)》修订说明
附件2《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》修订说明为顺利推进创业板改革并试点注册制，强化会员投资者适当性管理职责，保护投资者合法权益，本所在中国证监会的统一部署下，对《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》进行了修订，形成《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》（以下简称《实施办法》）。
现将相关情况说明如下：一、修订背景一是适应注册制改革需要，进一步完善适当性管理制度。
适当性管理制度施行以来，对创业板的平稳发展发挥了积极作用。
此次对创业板进行改革并试点注册制，改革力度大，影响广，迫切需要对现有的适当性制度进行针对性完善，以确保与改革相适应，实现产品与投资者之间的风险匹配，更好保护投资者合法权益。
二是衔接上位法规要求，强化会员适当性管理职责。
近年来，《证券法（2019年修订）》《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）等上位法律法规先后发布，对适当性提出了细致明确的要求，包括投资者风险评估、适当性匹配、特定情况下会员应拒绝提供服务等，创业板适当性制度需要跟进完善，进一步衔接上位要求。
三是优化制度体系，整合现行规则。
创业板适当性管理规则已发布十余年，为了适应市场发展，本所配套发布了《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》（以下简称《业务指引》）和一系列通知（以下简称《通知》）。
目前上述规则部分条款已不再适用，为使创业板适当性管理制度体系更加清晰简明，本所整合相关要求纳入《实施办法》后，上述规则予以废止。
同时，将《创业板投资风险揭示书必备条款》（以下简称《风险揭示书必备条款》）作为规则配套文件，不再由证券业协会另行制定，并根据创业板改革相关情况进行修订完善，要求会员据此制定相关《创业板投资风险揭示书》（以下简称《风险揭示书》）。
二、主要修订内容《实施办法》修订11条，新增5条，删除6条，修订后共计17条，主要内容包括：(一)增设创业板个人投资者准入门槛等相关要求一是明确新申请开通创业板交易权限的个人投资者，权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币10万元，并参与证券交易24个月以上。
中国证券业协会、深圳证券交易所关于进一步推进创业板市场投资者适当性管理相关工作的通知
中国证券业协会、深圳证券交易所关于进一步推进创业板市场投资者适当性管理相关工作的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会,深圳证券交易所•【公布日期】2009.08.17•【文号】•【施行日期】2009.08.17•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券业协会、深圳证券交易所关于进一步推进创业板市场投资者适当性管理相关工作的通知各会员单位：自7月15日以来，创业板市场投资者适当性管理工作已实施一个月，在各会员单位的共同努力下，各项工作平稳推进。
目前，创业板相关准备工作正在加快进行，首批企业股票发行和上市时间日益临近，为进一步推进适当性管理相关工作，引导投资者尽早签署《创业板市场投资风险揭示书》（以下简称“《风险揭示书》”）和开通交易，确保创业板市场的平稳启动，现就有关事项通知如下：一、高度重视，加强组织，明确制定工作目标，加快推进工作进度（一）各会员在继续做好投资者教育与风险提示工作的同时，应当从维护社会稳定和确保创业板市场安全运行的高度，进一步提高对适当性管理实施工作重要性、紧迫性的认识，加强公司组织领导，充分调动公司力量，督促和指导营业部加快推进相关工作。
（二）各会员应当认真分析营业部客户数量、结构及分布等情况，制定明确工作目标，合理安排、有序引导符合适当性管理要求且有意愿参与创业板市场的客户尽早开通交易；特别要对重点地区、重点营业部制定专门的实施方案，加大工作推进力度，避免在创业板新股发行、首批企业挂牌交易等几个重要时点，出现客户集中办理《风险揭示书》现场签署工作而引发拥堵风险。
（三）各会员对实施中遇到的问题要给予高度重视，及时研究制定解决措施。
对公司无法协调处理的问题可向深圳证券交易所反映。
针对会员反映的问题，深圳证券交易所将不定期编写并向会员发布常见问题解答，为会员实施工作提供业务指导。
《创业板市场投资者适当性管理常见问题解答》（一）详见附件1。
二、进一步加强宣传引导，优化业务程序，提高实施工作效率（一）各会员应当进一步加强对创业板投资者适当性管理工作的宣传和引导，在公司网站首页、营业场所、行情及交易系统等醒目位置，或者通过邮件、短信及电话等多种方式，提醒有意愿参与创业板交易的客户，尽早根据公司安排前往营业场所现场签署《风险揭示书》，并明确告知客户在签署《风险揭示书》后2个或5个交易日后才能进行交易，同时参与创业板新股申购也需事先完成上述手续。
深圳证券交易所关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》的通知
深圳证券交易所关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》的通知文章属性•【制定机关】深圳证券交易所•【公布日期】2020.04.27•【文号】•【施行日期】2020.04.28•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》的通知深证上〔2020〕343号各市场参与人：为顺利推进创业板改革并试点注册制，强化会员投资者适当性管理职责，保护投资者合法权益，本所对《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》进行了修订，形成《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》（以下简称《实施办法》），经中国证监会批准，现予以发布，自2020年4月28日起施行。
为做好新旧规则适用的衔接安排，现将有关事项通知如下：一、《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的个人投资者，不适用《实施办法》第五条第二款的规定。
二、《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的普通投资者不适用《实施办法》第七条第一款的规定，但首次参与按照注册制相关法律法规发行上市的创业板股票、存托凭证申购、交易的，应当以纸面或电子方式重新签署《创业板投资风险揭示书》。
三、各会员单位应当认真做好相关业务和技术准备，确保创业板投资者适当性管理工作规范有效开展。
四、本所发布的《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》（深证会〔2009〕147号）、《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引（2016年修订）》（深证会〔2016〕1号）、《关于做好创业板上市公司可转换公司债券适当性管理工作的通知》（深证会〔2016〕24号）、《关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知》（深证会〔2012〕72号）同时废止。
特此通知附件：1．深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）2．《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》修订说明深圳证券交易所2020年4月27日附件1深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）第一条为促进创业板规范发展，引导投资者树立正确的投资观念，理性参与创业板交易，根据《中华人民共和国证券法》《证券期货投资者适当性管理办法》《深圳证券交易所会员管理规则》，制定本办法。
投资者适当性管理工作总结(四篇)
投资者适当性管理工作总结在证券营销中应怎样贯彻投资者适当性制度投资者适当性制度是指规范投资者与证券公司之间权利义务关系的重要制度，是证券公司向客户提供金融产品或服务时，应确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识经验以及风险承受能力等相匹配。
不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力的客户而到指客户利益受损。
本质上投资者适当性制度就是投资者保护制度。
证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：1、了解客户的标准、程序和方法2、了解金融产品或金融服务的标准、程序、方法3、评估适当性的标准、程序、方法4、执行投资者适当性制度的保障性措施要贯彻投资者适当性制度，证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行，证券公司应当明确管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责，应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。
中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。
证券公司基于委托协议向投资者提供诸如证券经营、投资顾问、资产管理等服务并收取佣金等费用。
因此，可以规制市场主体经营行为的角度在证券市场基本法律《证券法》修订时规定，证券公司应当在向投资者提供相关投资服务时承担“适当性义务”，确保通过适当的途径和方式提供适当的产品和服务，否则应承担违反适当性义务引发的各项法律责任，尤其是民事赔偿法律责任。
此外，证券公司作为向投资者提供投资产品和服务市场主体，同时也是实施适当性管理工作并接受监督者，其为有效地执行客户开发管理制度和开户审核等工作制度的要求，根据法律及监管规则制定的公司内部工作机制和业务流程可被看作是构建适当性制度的重要基础，有助于在实践中控制或防范公司的经营风险与法律风险。
投资者适当性管理工作总结（二）投资者适当性管理制度第一条为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《____证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。
090922证监会有关部门明确创业板投资者适当性管理的若干指导意见
内部资料，请勿外传 上海辖区机构监管信息通报2009年第5期（总第9期）上海证监局 2009年9月8日 【编者按】本通报由上海证监局不定期编发，主要向辖区各证券经营机构通报机构监管的相关政策、重要监管措施、行业新情况、新动向等信息，旨在加强监管部门与辖区证券经营机构之间的沟通交流，指导各证券经营机构加强管理，规范运作。
证监会有关部门明确创业板投资者适当性管理的若干指导意见提根据前期投资者申请开通创业板交易的情况,证监会有关部门及时研究提出如下指导意见：1、证券公司在办理开通创业板交易工作中,对投资者适当性管理要求不能降低,投资者教育工作应该按照有关规定执行,不能降低标准;要把握好告知客户与劝导客户的区别,做到数量与质量相统一。
2、在办理投资者适当性管理工作中,对于部分证券营业部客户数量多、场地和人员严重不足的情况，相关营业部可向所在地证监局备案后租用临时场所。
具体要求是：由公司统一安排，一家营业部只能租用一个场所；按照就近原则租用场所；临时场所专门用于创业板投资者适当性管理业务及相关的补充、完善账户资料，不得招揽新客户或从事公司其他业务；使用期限暂定不得超过2009年12月31日；人员方面，原则上应由公司统一调配一切可能的力量，在任何情况下，均须由公司正式工作人员负责规则解读、风险揭示书签署与见证等关键环节。
3、由于历史原因或营业部搬迁原因造成营业部存在大量异地客户、而公司在客户所在地没有营业网点的情况，相关营业部可向所在地证监局备案，由证监局根据实际情况个案指导。
特殊情况下涉及须跨区租用临时场所时，由营业部向所在地证监局和租用场所所在地证监局申请办理。
4、请各证券经营机构按照《关于进一步做好创业板市场投资者适当性管理有关工作的通知》（证监办发[2009]73号）的要求，做好防范大量客户集中办理开通手续引发问题的预案。
5、鼓励证券公司采用网上收集客户信息、风险测评等技术手段，减轻营业部现场工作压力，提高业务操作效率。
投资者适当性管理工作总结
投资者适当性管理工作总结第一篇：投资者适当性管理工作总结投资者适当性管理工作总结为了提高客户管理和客户服务水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者提供适当的产品和服务，引导投资者理性参与证券市场投资，根据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格按照公司下发相关指导文件，我营业部计划在2013年度深入学习，在工作中积极落实投资者适当性管理制度，现将2013年投资者适当性管理工作总结如下：一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营业部的实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础，以持续监控和针对性服务为手段，并坚持合规及持续管理原则。
二、营业部成立投资者适当性工作小组。
由营业部经理***任组长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小组，全体员工参与。
管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、建议集体讨论推行。
要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性管理工作的开展。
三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和新业务，保证在员工掌握的基础上在工作的每一个环节将适当性管理工作将适当的产品推荐给适当的客户。
做好营销规范化管理，在营销人员展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。
四、定期组织投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识，交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。
同时，配合好公司2013年新业务的上线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户服务水平。
五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受能力调查，明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，建议客户购买与风险承受能力相适应的产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。
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附件一：
证券公司实施创业板投资者适当性管理
相关问题解答（一）
1、问：《创业板投资者适当性管理业务操作指南》（以下简称“操作指南”）中规定“证券公司可以通过营业场所现场或网上接受客户开通创业板市场交易的申请”，是否意味着允许投资者网上签署风险揭示书？
答：《操作指南》规定证券公司可通过网上接受客户开通创业板市场交易的申请，是指客户提交申请、客户信息收集及风险测评等工作可在网上进行。
为缓解营业部现场工作压力，我们鼓励证券公司积极利用技术手段开展上述工作，以提高业务操作效率，但是客户风险揭示书的签署工作，必须在营业部现场进行。
2、问：《操作指南》中规定“证券公司所属营业部可以受理在本公司异地营业部开户的客户的开通申请和进行风险揭示书的签署”，证券公司所属各服务部是否也可以受理该业务？
答：可以。
在投资者适当性管理业务开展方面，服务部等同于营业部。
3、问：对于机构客户申请，证券公司应做哪些准备？QFII客户是否可以申请？
答：《操作指南》规定，证券公司可以直接为机构客户开通创业板市场交易权限，不需要做现场签署风险揭示书等工作。
对于直接租
用证券公司交易单元的机构客户，本所将统一开通创业板交易权限。
QFII客户等同于机构客户，可以直接开通创业板市场交易权限。
4、问：证券公司的自营业务、资产管理业务的创业板市场交易权限如何开通？
答：等同于机构客户业务，可以直接开通创业板市场交易权限。
5、问：《操作指南》中规定，交易经验的核查标准有一条为“IPO 与增发中的新股认购，但不包括新股申购”，如何理解新股认购与申购的区别？
答：新股申购是指投资者在新股发行期间申请购买的行为，新股认购是指投资者在新股申购中签后缴款购买股票的行为。
如果一个投资者参与了新股申购但没有中签，则其申购行为将不能作为交易经验的计算。
6、问：证券公司对客户进行风险评测有无统一的评测标准和要求？
答：此次未对证券公司进行客户风险测评提供统一的标准。
证券公司可根据收集到的客户信息，从客户管理和服务的需要出发，对客户风险认知和承受能力进行评测，并将测评结果告知客户，作为客户判断自己是否适合参与创业板市场的参考，这充分体现了证券公司对客户提供的专业服务，也是创业板市场投资者适当性管理的内涵所在。
7、问：如果风险测评结果显示客户风险承受能力低，可能不适
合参与创业板，证券公司该作何处理？
答：如果风险测评显示客户可能不适合参与创业板市场，证券公司应当将这一判断结果明确告知客户。
如果客户仍坚持参与创业板，证券公司也可以按照适当性管理的相关要求，在要求其签署风险揭示书并抄录特别声明后，可为其办理相应开通手续。
风险评测结果以及所签署的相关文件副本必须交投资者留存。
8、问：客户签署的风险揭示书是否需要一式两份？
答：风险揭示书全文和签署页应当有两份，经客户填写后，一份由证券公司保管，一份交由客户保管。
证券公司也可以将风险揭示书印刷成两联的形式，经客户填写后，正本由证券公司保管，副本交由客户保存。
9、问：对于交易经验不足两年且风险承受能力极低的、经公司劝说仍坚持要开通创业板交易的客户，证券公司是否应该要求此类客户在签署《创业板市场投资者风险揭示书》时，额外增加一段风险提示类的说明性文字？
答：从向客户充分提示风险的需要出发，证券公司可以视情况自行决定增加相关风险提示内容和程序。
协会制订的创业板投资风险揭示书属于必备条款。
证券公司可以在此基础上根据需要增补相关内容，更好的履行适当性服务的责任。
10、问：《操作指南》中规定“证券公司应以电子或书面方式，妥善保存客户信息及评测结果、交易经验核查结果及已签署的风险揭
示书等资料，保存期限不少于两年”，客户风险评测需不需要保存调查表格，是否可以只保存客户最后的评测结果？交易经验的核查结果是保存数据还是保存查询动作记录？
答：对于证券公司通过网上等方式收集客户信息并进行风险评测的，可以将客户信息及评测结果以电子方式保存在系统里；对于证券公司以书面方式收集客户信息和评测的，应当保留书面记录，也可以通过电子扫描方式进行保存。
交易经验核查工作只需要保存最后结果。
11、问：《创业板市场投资者适当性管理实施办法》中规定风险揭示书签署两个交易日后及五个交易日后，会员可为客户开通创业板市场交易，交易日如何理解？如客户在周末签署风险揭示书，那么开通时间如何把握？
答：具备两年交易经验的客户，如果在T日签署风险揭示书，证券公司可在T+2日为其开通创业板市场交易。
尚未具备两年交易经验的客户，如果在T日签署风险揭示书，证券公司可在T+5日为其开通创业板市场交易。
其中，“T日”表示客户签署风险揭示书的自然日，“T+2”、“T+5”分别表示该自然日之后的第2个和第5个交易日。
如果客户在周五、周六、周日签署风险揭示书，按照两个交易日和五个交易日的要求，应当分别于次周的周二和周五开始创业板交易。
12、问：对于客户转移证券公司营业部的情况，如果已在原营业
部签署了风险揭示书，在新的营业部办理创业板交易权限开通时，是否仍需要重新签署风险揭示书并满足T＋2和T＋5的规定？
答：客户转移营业部后，如果能向新的营业部出示已签署过的风险揭示书，营业部在确认已满足T＋2和T＋5要求后即可直接办理交易开通手续。
新的营业部也可根据客户管理需要，要求客户提供个人信息并作风险测评。
如果客户不能出具已签署过的风险揭示书，营业部自9月2日起，可以通过结算公司深圳分公司的实时开户系统，查询客户首次签署创业板风险揭示书的日期。
查询时间为每个交易日8：30至17：00。
13、问：一客户若在多家证券公司同时开有交易账户，且希望均开通创业板交易，则该客户是否需要向每一家开户证券公司提出开通申请并签署风险揭示书？
答：同一客户如果在不同的证券公司交易，则需要向每一家开户证券公司都申请办理开通交易。
如果在同一家证券公司的不同营业部交易，则只需在其中一家营业部根据要求申报个人资料，完成风险测评并签署风险揭示书。
其他营业部可根据客户出示的已签署的风险揭示书副本同时查验确认满足T＋2或T＋5要求后直接办理开通手续。
14、问：是否具有两年以上交易经验的客户不需要抄录声明，直接签字即可？
答：交易经验满两年的客户，仍需要抄录由证券业协会提供的相关声明。
15、问：创业板市场交易开通是否包括新股申购开通？
答：包括，如果客户没有依照适当性管理的规定程序和要求开通创业板交易，则不能参与创业板新股申购。
16、问：证券公司为客户报送创业板交易开通信息时，如果其他证券公司已经报送过该客户的开通信息，结算公司的反馈数据有无不同之处？是否会报错？
答：不同证券公司对同一证券账户重复报送签署日期数据的，结算公司在回报数据（ZHGFHB.dbf）中不会报错，而是提示“数据报送成功”（HBCLJG字段为‘00’），但在统计日期字段（HBTJRQ）会反馈该账户首次成功报送的签署风险揭示书日期。
该证券账户的风险揭示书签署日期以最早报送的证券公司的数据为准。
17、问：证券公司为客户报送创业板交易开通信息时，对签署日期信息的报送有何要求？
答：签署日期应以报送客户签署风险揭示书的自然日为准。
该日期将作为重要的监控信息使用，证券公司务必准确报送。