中证协培训C17012 投资者适当性管理90分
证券期货投资者适当性管理办法全文
证券期货投资者适当性管理办法全文根据标题要求，以下是关于《证券期货投资者适当性管理办法》的文章：一、引言证券期货投资者适当性管理办法旨在确保投资者在进行证券和期货交易时具备一定的风险识别和承受能力，以保护投资者的合法权益，并促进证券和期货市场的健康稳定发展。
本文将全面解析该管理办法的内容和重要举措。
二、背景作为金融市场监管的重要组成部分，证券期货投资者适当性管理办法于XX年XX月XX日正式实施。
该管理办法的出台是为了规范投资者参与证券和期货交易的行为，以及防范投资者由于风险识别和承受能力不足所引发的风险。
三、适用范围证券期货投资者适当性管理办法适用于所有参与证券和期货交易的投资者，包括个人投资者、机构投资者等。
四、基本原则1.合法合规原则：投资者应在合法合规的前提下参与证券和期货交易，从事的交易行为应符合法律法规的要求。
2.风险识别和评估原则：投资者应具备较好的风险识别和评估能力，理性对待投资风险，做到风险可承受。
3.适当性原则：证券和期货机构在为投资者提供投资建议或者推荐特定证券和期货产品时，应根据投资者的个人情况、投资目标、财务状况、风险承受能力等因素，确保提供的建议和产品符合投资者的适当性要求。
五、投资者分类根据投资者的风险识别和承受能力，将投资者划分为普通投资者、专业投资者和合格投资者等不同类别，以便更好地管理和监督其投资行为。
六、风险评估与承受能力测试证券和期货机构在接受投资者开立账户并提供相关服务之前，应进行风险评估和投资者的承受能力测试，以了解投资者的投资目标、财务状况和风险承受能力等信息，并根据测试结果提供相应的投资建议和产品。
七、信息披露和警示证券和期货机构应向投资者提供充分、准确、及时、完整的信息，告知投资者相关投资风险和法律责任，并提醒投资者合理选择投资产品和服务，加强风险防范。
八、监督与执法监管部门将加强对证券和期货机构的监督检查，对违反适当性管理办法的机构进行严肃处理，并加强合规培训和宣传，提高投资者的风险意识和适当性管理水平。
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）第一篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍 (90分答案)一、单项选择题1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A.财务机构、保险公司B.交易所、结算所C.投资者赔偿公司、投资银行D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。
A.向客户提供投资咨询B.办理全权委托账户C.向客户推荐产品D.向金融机构推荐产品3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。
A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉C.产品的基础资产的性质和复杂程度D.复杂金融产品是如何构造和定价的4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。
A.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解B.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。
C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 90分答案
C17012课后测验C17012课后测验一、单项选择题1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A. 5年B. 10年C. 20年D. 30年描述：内部控制材料保存期限您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A. 《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务B. 标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立C. 《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变D. 是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体B. 规定了产品分级的综合考虑因素C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体描述：适当性统一标准问题您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务描述：适当性匹配中六条底线您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.05. 《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A. 分散立法B. 投资者风险承受能力差异C. 标准不一，无底线要求D. 权责不明，约束力不强描述：《办法》出发点您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：0.06. 下列选项中属于专业投资者的有（）。
C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑(课后测验100分)
C17012 《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑一、单项选择题1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。
A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历C. 金融资产不低于1000万元D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历描述：投资者与产品或服务的匹配您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。
A. 3个月B. 半年C. 1年D. 2年描述：内部控制制度您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。
A. 引导经营机构实现管理理念的转变B. 制定产品及服务的分级标准C. 强化投资者的风险意识D. 强化经营机构的适当性义务描述：《办法》的定位和思路您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。
A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排描述：自律职责您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.05. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。
A. 解决了适当性统一标准的问题B. 强化了经营机构的适当性义务C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束描述：《办法》解决的主要问题您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.06. 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。
证券公司资产管理业务投资者适当性管理 答案80分
证券公司资产管理业务投资者适当性管理
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 最近一年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于1000万元；
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
符合上述条件的法人或其他组织是专业投资者。
• A.5000
• B.4000
• C.3000
• D.2000
我的答案： D
2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工
作日内，对投资者的转化资格进行核查？
• A.1
• B.3
• C.5
• D.10
• A.固定收益类
• B.权益类
• C.商品及金融衍生品类
• D.混合类
我的答案： ABCD
2 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？
• A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元
• B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
• C.证券公司及其子公司
• D.合格境外机构投资者（QFII）。
全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则
全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则第一章总则第一条为规范全国中小企业股份转让系统（以下简称“全国股转系统”）的投资者适当性管理，保护投资者合法权益，维护交易市场的公平、公正、公开，根据《证券法》等相关法律法规，结合全国股转系统的实际情况，制定本细则。
第二条投资者适当性管理是指全国股转系统通过评估投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况和投资目标等，对投资者进行分类，确定其适宜参与全国股转系统的交易品种和交易方式，并采取相应的风险警示和保护措施的管理制度。
第三条投资者适当性管理细则适用于在全国股转系统内进行交易的投资者，包括自然人、法人、其他组织等。
第四条全国股转系统应建立健全投资者适当性管理制度，加强对投资者的风险警示和教育，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
第二章投资者分类第五条全国股转系统应根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况和投资目标等，对投资者进行分类。
第六条投资者分类应遵循公平、公正、公开的原则，不得歧视任何投资者。
第七条投资者分类应根据投资者提供的真实、准确、完整的信息进行评估，并定期更新评估结果。
第八条投资者分类应根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况和投资目标等因素进行综合评估。
第九条投资者分类包括专业投资者、普通投资者和限制投资者三类。
第十条专业投资者是指具备一定的专业知识和经验，能够独立作出投资决策并承担相应风险的投资者。
第十一条普通投资者是指没有具备专业知识和经验，但具备一定的风险承受能力和财务状况，能够独立作出投资决策并承担相应风险的投资者。
第十二条限制投资者是指风险承受能力较低，财务状况较差，或者无法独立作出投资决策的投资者。
第三章投资者适当性评估第十三条全国股转系统应建立投资者适当性评估制度，对投资者进行适当性评估。
第十四条投资者适当性评估应包括风险承受能力评估、投资经验评估、财务状况评估和投资目标评估等。
第十五条投资者适当性评估应由全国股转系统或其委托的机构进行，评估结果应当由投资者书面确认。
证券从业知识点：投资者教育与适当性管理
证券从业知识点：投资者教育与适当性管理证券从业知识点：关于投资者教育与适当性管理导语：关于投资者教育与适当性管理的内容你知道吗?不知道的话请看下文。
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投资者教育与适当性管理(熟悉)(一)投资者教育投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。
(二)适当性管理证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或电子形式记载、留存。
(三)深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理(增)1.会员为客户开通创业板市场交易，应当通过严格的业务管理规范以及柜台系统前端控制等手段，保障参与创业板市场交易的客户符合创业板市场投资者适当性管理的'要求。
2.在客户开通创业板市场交易后，利用电话、电子邮件、网络与营业部现场交流等方式，持续了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好与投资目标等信息。
3.健全创业板投资者教育工作制度，并根据客户的不同需求和特点，对创业板市场投资者教育工作的形式和内容作出具体安排。
4.切实履行创业板市场客户交易行为管理职责，加强客户交易行为的合法合规管理，完善监控系统功能，建立适应创业板交易特点的监控指标体系，对客户参与创业板市场交易的情况进行实时监控。
(四)证券投资顾问业务的监管中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。
中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相关执业规范和行为准则。
【证券从业知识点：关于投资者教育与适当性管理】。
投资者适当性培训1改ppt课件
2、规定对投资者分类时需综合考虑 多种因素（办法第6条）
3、规定特定市场、产品或服务可以 设置投资者准入条件（第14条）
0 一、解决了适当性统一标准问题 2 2
（二）统一了产品分级主体和分级参考因素
明确义务主体
产品分级因素
产品风险名录
经营机构是产品和服 务风险等级划分的义 务主体（第15条）
规定了产品分级的综 合考虑因素（第16、
基本信息（姓名或 名称、年龄、职业、 地址、经营范围、 实际控制人等）
1、了解的信息应当全面（第6条） 2、投资者细化分类 3、投资者信息变化管理 4、投资者分类与准入关系
评估风险承受力的必 要信息（收入、资产 等财务状况、投资目 标和风险偏好及可承 受损失）
诚信记录
学习工作经历和投 资经验
0 二、强化了经营机构的适当性义务 2 2
2、匹配性工作的六条底线（第22条）
3、不匹配购买的规定（第19条）
4、委托销售关系中适当性义务的安排 （第26、27、28条）
01基本要求
04委托销售
0 二、强化了经营机构的适当性义务 8 2
（四）明确经营机构的风险揭示义务
01 主动揭示风险
经营机构向普通投资者 销售产品或提供服务前， 应当告知可能存在的风 险（第23条）
17条）
由协会制定产品名录 供经营机构分级时参
考（第36条）
0 一、解决了适当性统一标准问题 3 2
（三）统一了经营机构的适当性管理要求
义务内容
Option 03
Op1tio、n 0规5 定了经营机构的适当性义务的主要内容
2、规定了经营机构保障适当性义务落实的内 部管理要求
内部落实 Option 04
证券期货投资者适当性管理办法知识要点(1篇)
证券期货投资者适当性管理办法知识要点(1篇)证券期货投资者适当性管理办法知识要点 1一、什么是经营机构经营机构，就是指向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，最常见的经营机构就是证券公司，还有信托投资公司，期货公司、专门负责为投资者提供咨询服务的公司也属于经营机构的范围。
二、经营机构的普遍性义务根据办法规定，经营机构关于合格投资者管理的普遍性义务主要有以下5点：1、遵守法律、行政法规及相关规定;2、勤勉尽责，审慎履职;3、全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险;4、提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给合适的投资者;5、对违法违规行为承担责任。
三、经营机构的告知义务经营机构的告知义务散见于办法的条文规定中，经笔者整理，经营机构的告知义务主要如下：1、告知普通投资者审查是否转换为专业投资者的结果和理由;2、告知投资者的告知义务，第六条信息发生变化可能影响分类的，应及时告知经营机构;3、告知投资者特别的风险点;4、提__品或者服务前的告知义务：应当告知下列信息:(1)可能直接导致本金亏损的事项;(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(6)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。
告知义务的内容要求：真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。
告知的形式要求：全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的,经营机构应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
四、经营机构的其他义务1、建立投资者评估数据库并及时更新义务。
证券期货投资者适当性管理办法
证券期货投资者适当性管理办法证券期货投资者适当性管理办法第一章总则第一条为规范证券期货市场投资者的适当性管理行为，保护投资者的合法权益，维护市场秩序，根据《证券法》、《期货交易法》等法律法规，制定本办法。
第二章适当性管理基本原则第二条证券期货市场参预者应遵守以下适当性管理基本原则：1. 公正合理原则：依法公正、公平、合理处理投资者适当性管理事务，不歧视任何投资者；2. 信息充分原则：在履行适当性管理职责时，应根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等特点，向其提供充分、准确的信息，并告知相应风险；3. 适当性原则：根据投资者的个体差异，合理判断投资者的适当性，确保投资者与所投资产品的风险和收益相匹配；4. 诚信原则：秉持诚信原则，不得误导、欺骗投资者，不得违规销售、推介产品；5. 操作流程合理原则：确保适当性管理工作的操作流程简化、合理，方便投资者参预。
第三章投资者适当性管理措施第三条证券期货公司应当在开展业务前，对投资者进行适当性管理，包括但不限于：1. 投资者风险承受能力评估：根据投资者的资产、收入、风险偏好等情况，评估其风险承受能力，确保投资者可以承受相应的投资风险；2. 投资者投资目标评估：了解投资者的投资目标，包括投资周期、资金用途等，推荐适合的投资产品；3. 投资者适合性评估：综合考虑投资者的风险承受能力、投资目标等因素，判断投资者适合的投资产品范围；4. 信息充分披露：向投资者提供充分的信息，包括但不限于产品说明书、风险提示书等，确保投资者清晰了解投资产品的风险和收益特征。
第四章适当性管理责任第四条证券期货公司负有适当性管理责任，应确保以下事项：1. 设立健全适当性管理制度，明确工作职责和操作流程；2. 培训员工，提高适当性管理能力；3. 建立完善的投资者档案，记录投资者的风险承受能力、投资目标等信息，并定期更新；4. 定期评估投资者的适当性，合理判断投资者是否适合特定的投资产品；5. 开展投资者教育活动，提高投资者的风险意识和理财能力。
c13014投资者适当性评估90分答案
c13014投资者适当性评估90分答案第一篇：c13014投资者适当性评估90分答案投资者适当性评估课后测验一、多项选择题1.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。
A.有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息B.产品或服务的说明书等信息披露文件C.客户与其他人之间可能存在的利益冲突D.公司与客户之间可能存在的利益冲突2.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。
A.客户的风险承受能力等级B.金融产品或金融服务的风险等级C.金融产品或金融服务的投资期限D.金融产品或金融服务的投资品种3.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。
A.信托投资公司B.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金C.证券期货经营机构D.商业银行4.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。
A.股票挂钩票据B.信贷挂钩票据C.金融衍生产品D.结构化产品5.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。
A.金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标B.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险C.金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标D.金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级6.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A.该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种B.该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限C.本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意D.该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级二、判断题7.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
C13014投资者适当性评估90分答案
C13014投资者适当性评估答案——90分一、多项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（）。
A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任B. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作C. 应当进行风险提示D. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。
A. 公司与客户之间可能存在的利益冲突B. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息C. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突D. 产品或服务的说明书等信息披露文件3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（）。
A. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露B. 公司与客户之间可能存在的利益冲突C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况D. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。
A. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险B. 不能取代客户本人的投资判断C. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用D. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（）。
C13014投资者适当性评估90分答案
C13014投资者适当性评估90分答案一、多项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（）。
A. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介B. 应当进行风险提示C. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任D. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作您的答案：C,B,A,D题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 风险揭示书的内容应当具有针对性B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容D. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.03. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（）。
A. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况B. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失C. 公司与客户之间可能存在的利益冲突D. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露您的答案：A,B,D题目分数：10此题得分：10.04. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。
A. 不能取代客户本人的投资判断B. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险C. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险D. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用您的答案：D,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（）。
证券期货投资者适当性管理办法
证券期货投资者适当性管理办法第一章总则第一条为规范证券期货市场投资者的行为，保护投资者合法权益，维护市场秩序，制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于中国证监会监管的证券期货市场，适用于自然人、法人和其他组织在证券期货市场的交易活动。
第三条投资者应当根据自身的风险承受能力、财务状况、投资目标和经验等因素进行投资行为，保障自身利益不受损害。
第二章投资者分类第四条根据投资者的风险承受能力和财务状况等因素，将投资者分为适当性管理分类，包括保守型投资者、稳健型投资者、平衡型投资者、成长型投资者和激进型投资者。
第五条证券期货公司应当根据投资者的分类，为其提供相应的投资建议和服务，合理引导投资者进行投资决策。
第六条投资者应当如实提供个人信息，配合证券期货公司进行适当性管理，确保投资者的风险承受能力和投资目标与投资产品相匹配。
第三章投资者教育第七条证券期货公司应当开展投资者教育活动，提高投资者的投资意识和风险意识，增强投资者的投资决策能力。
第八条投资者应当积极参与投资者教育活动，了解投资基本知识，学习风险管理技巧，提高投资技能。
第四章风险评估第九条证券期货公司应当根据投资者的情况，进行风险评估，确定投资者的风险承受能力和投资能力水平，为投资者提供个性化的投资建议。
第十条投资者应当接受风险评估，认真阅读风险揭示书，了解投资风险，谨慎决策。
第十一条投资者应当根据风险评估结果，理性选择投资产品，控制投资风险，避免过度投资或投资错误。
第五章投资者沟通第十二条证券期货公司应建立投资者沟通平台，及时回应投资者咨询和投诉，维护投资者合法权益。
第十三条投资者应当保持联系方式的畅通，定期更新个人信息，确保证券期货公司能够与投资者及时沟通。
第十四条投资者遇到问题或疑问时，应当第一时间与证券期货公司联系，协商解决，避免产生不必要的纠纷。
第六章法律责任第十五条证券期货公司应当遵守相关法律法规和监管规定，严格执行本管理办法，保护投资者合法权益。
2012证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版
2012证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版第一篇：2012证券投资顾问业务证券协会后续培训 80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。
A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突D、客户与非客户的利益冲突2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。
（错误）3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。
（正确）4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。
（错误）5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
A、投资偏好B、风险承受能力C、服务需求D、资产状况6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。
单选A、成立专门的委员会B、指定专门人员独立实施C、指定多部门分别独立实施D、指定多部门共同实施7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（5）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A、5B、3C、7D、28、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD）等环节实行留痕管理A、客户回访和投诉处理B、协议签订C、业务推广D、服务提供9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格（错误）10、在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（D）A、其所推荐产品的基本特征和风险性质B、投资顾问的执业资格及基本经历C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，证券投资咨询机构在异地开办分支机构，应当向其（C）证监局提出审核申请。
合格投资者适当性制度培训资料
名扬投资管理有限公司投资者适当性管理制度第一章总则第一条为保障名扬投资管理有限公司（以下简称公司）基金募集业务的规范、健康运行，保护投资者的合法权益，控制基金销售业务风险，现依据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》等相关法律法规及公司规定，制定本办法。
第二条公司各部门应严格执行本办法，审慎评估投资者的风险认知水平和风险承受能力，为适当的投资者提供资产管理服务。
第三条业务部门和风控部门应当指导投资者根据相关法律法规要求，主动了解资产管理投资策略的风险收益特征，结合自身的经济实力、风险承受能力进行自我评估，审慎决定是否参与基金投资业务。
第四条公司执行两级审核，由业务部门评估岗作出初评，风控部复核岗进行复核评估。
第五条公司必须严格执行实名制销售、实名制管理要求和私募基金合格投资者适当性评估要求。
第二章适当性管理部门和岗位职责第六条风控部负责根据合格投资者适当性的相关规定，制定公司的适当性制度，完善内部分工与业务流程，负责组织合格投资者适当性制度环节的落实。
第七条风控部负责以下投资者适当性管理的日常工作：(一)对业务部门评估岗提交的投资者适当性制度材料、书面承诺、调查问卷等，审查客户提交资料的完整性、有效性、一致性、合规性。
(二)查询或组织查询投资者在商业银行、中国证券投资基金业协会的投资者信用风险信息和在中国证监会网站等多种渠道的投资者诚信信息。
(三)接受投资者投诉，根据公司投诉管理办法及时报送风控部并上报公司领导、协调处理直至投诉完结。
第八条风控部适当性的管理职能通过风控部复核岗的审核、复核和负责人的综合把关来体现，并签字留痕。
第九条评估岗。
评估岗为公司风控部人员或业务部门具有基金相关资历的人员，负责合格投资者适当性评估工作。
中国证券业协会关于举办两期证券经营机构投资者适当性管理专题培
中国证券业协会关于举办两期证券经营机构投资者适当性管
理专题培训班的通知
【法规类别】证券综合规定
【发文字号】中证协发[2017]159号
【发布部门】中国证券业协会
【发布日期】2017.07.04
【实施日期】2017.07.04
【时效性】现行有效
【效力级别】行业规定
中国证券业协会关于举办两期证券经营机构投资者适当性管理专题培训班的通知
（中证协发﹝2017﹞159号）
各会员单位：
为促进证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，推动《证券期货投资者适当性管理办法》与《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的实施，中国证券业协会定于2017年7月12日、18日分别在长春、深圳举办两期证券经营机构投资者适当性管理专题培训班。
现将相关事项通知如下：
一、培训对象
1、各证券公司及其子公司、证券投资咨询机构合规风控及相关业务负责人，每家2-3人；
2、各地方协会相关业务负责人，每家1人（免收培训费）。
二、培训时间和地点
第一期
报到时间：2017年7月11日16：00-18：00
2017年7月12日8：20-8：50
培训时间：2017年7月12日（1天）
培训地点：长春净月潭益田喜来登酒店（吉林省长春净月国家高新技术产业开发区永顺路1777号，电话：4001068985）。
第二期。
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试题
一、单项选择题
1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，
以下条件正确的是（）。
A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元
B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
C. 金融资产不低于1000万元
D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
描述：投资者与产品或服务的匹配
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，
形成自查报告。
A. 3个月
B. 半年
C. 1年
D. 2年
描述：内部控制制度
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。
A. 引导经营机构实现管理理念的转变
B. 制定产品及服务的分级标准
C. 强化投资者的风险意识
D. 强化经营机构的适当性义务
描述：《办法》的定位和思路
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正
确的有（）。
A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则
B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考
C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考
D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务
应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排
描述：自律职责
您的答案：A,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。
A. 解决了适当性统一标准的问题
B. 强化了经营机构的适当性义务
C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责
D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束
描述：《办法》解决的主要问题
您的答案：A,B,C
题目分数：10
此题得分：0.0
6. 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。
A. 高风险承受能力投资者
B. 普通投资者
C. 专业投资者
D. 低风险承受能力投资者
描述：投资者基本分类
您的答案：C,B
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
7. 证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资
者履行相应义务。
（）
描述：适当性义务的风险揭示
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。
（）
描述：《办法》起草背景
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级
名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。
（）
描述：规定产品或者服务分级的基本要求
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适
当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。
（）
描述：适当性匹配的内部管理制度
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0。