投资者适当性管理培训测试(带答案)

投资者适当性管理培训测试

分公司名称：营业部名称：姓名：

一、单选题（每题2分）：

1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？

A、书面形式

B、电子邮件

C、电话

D、以上均可

2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、不定期

3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？

A、银行存款、银行理财产品

B、股票、债券、基金份额

C、银行贷款、融资融券份额

D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？

A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；

B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

D、产品或服务的预期收益率

5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）

A、说明书中提到的产品收益率是年化的

B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）

C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户

6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？

A、与投资者协商解决争议

B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解

C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的

D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务

7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：

A、收益保证

B、信息告知

C、风险警示

D、适当性匹配

8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：

A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示

9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）

A、退市整理

B、上海风险警示

C、融资融券

D、分级基金

10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核

一次。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c ）：

A、融资融券业务

B、A股股票

C、AA-以下级别信用债

D、股票质押式回购

12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a ）：

A、货币市场基金

B、普通债券基金

C、股票基金

D、可转债基金

13、补充资料中，不良记录来源包括中国人民银行征信中心、税务管理机构，还包括（D）

A、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织

B、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息

C、监管机构、自律组织、恶意维权等不当行为信息

D、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息14、针对适当性管理办法，网上开户后台主要涉及视频见证、开户审核、开户复核、开户查询等几大块功能模块。另外，还增加（A）功能？

A、协议签署留痕查询

B、业务流水查询

C、客户资料查询

D、账户查询

15、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的融资买入时，（C ）

A、禁止交易

B、正常交易

C、客户确认后交易

D、都不正确

16、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的担保品卖出时，（B ）

A、禁止交易

B、正常交易

C、客户确认后交易

D、都不正确

17、个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币（D）万元。

A、10

B、20

C、30

D、50

18、三级投资者可以进行的操作是（D）

A、备兑及保护性认沽

B、买入开仓

C、卖出开仓

D、以上都是

19、下列需要留存影像资料的环节是（D）

A、客户期权知识测试承诺

B、期权业务风险揭示

C、股票期权经纪合同签署

D、.以上都是

20、期货行业风险承受能力最低类别的投资者明确坚持主动购买产品或服务的，为其设置不少于（D）小时的冷静期；

A、24

B、48

C、36

D、72

21、期货行业中在专业投资者的认定钟，自然人投资者应提供本人（）金融资产证明文件或近（A）收入证明，投资经历或工作证明、职业资格证书等。

A、近1个月，3年

B、近2个月，3年

C、近1个月，5年

D、近3个月，5年

22、保守型投资者可以在柜台市场购买产品的产品是（C）