保险公司理财产品说明会共76页

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保险公司理财产品产说会课件(大众版)

保险公司理财产品产说会课件(大众版)
保险期限
根据客户需求和产品类型,保险期限从几年到几十年不等。
保险理财产品的收益与回报
收益计算方式
根据不同的保险产品类型,收益计算方式有所不同,包括固定利率、浮动利率等。
回报率
根据市场情况和保险公司的投资策略,回报率会有所波动。
04
保险理财产品与其 他金融产品的比较
与银行理财产品的比较
风险性
期限
银行理财产品通常风险较低,而保险理财 产品风险相对较高,但同时收益也较高。
银行理财产品的期限相对较短,一般为几 个月到一年左右,而保险理财产品的期限 较长,可以达到几年甚至几十年。
投资门槛
收益稳定性
银行理财产品的投资门槛通常较高,需要 大额资金投入,而保险理财产品的投资门 槛较低,适合不同层次的投资者。
保险公司理财产品产 说会课件(大众版)
目录
CONTENTS
• 保险公司简介 • 理财产品概述 • 保险理财产品介绍 • 保险理财产品与其他金融产品的
比较 • 保险理财产品的风险与注意事项 • 客户常见问题解答
01
保险公司简介
公司背景与发展历程
公司成立时间:XX年
公司发展历程:从初创期到成熟期,经 历了多次变革和发展,目前已成为业内 领先的保险公司。
公司荣誉与客户评价
公司荣誉
多次荣获行业奖项,如“最佳保 险公司”、“最具创新力企业” 等。

保险产品说明会

保险产品说明会

科学技术的发展使得重大疾病 治愈率及医疗费用大幅度提升
—不! 到底是福是祸, 就看有钱没钱 重疾的治愈率= 75%
重疾=死亡? 不怕得病,就怕没钱治病
医疗费大幅度持续上升
住院费用
14000 12000 10000 8000 6000 4000 2000 0 平均费用 部属医院
1990 1995 2000 2001 2002 2003 2004
•上期末及本期末的保单价值
个人保单 年度报告
•列明各项费用和各项收益 •报告期末的基本保险金额 •报告期末的现金价值 •保单价值不足有效的提醒
以邮件或亲送方式 寄送给投保人或保 单持有人
自 第二个 保单年 度 起,在 每个保 单 年度首 个结算 日后 15个工作日 内
优势六:机构理财
• 保险资金具备规模性、长期性和稳定性。 • 保险资金在投资时实现安全性与收益性的统一。 • 保险资金运做的监管力度加强,为投资渠道的拓宽提供充 分的条件。
优势五:人性化服务、帐户透明公开
• 所有保障费用均统一从帐户中扣除,帐户使用起来简单划 一。 • 您未定期存入小额定期存款时,依然可以保证您所有保障 的持续性,帐户中的资金也依然在进行复利滚存。 • 保障可灵活调整
帐户透明
保单信息披露
信息项目
结算利率
信息内容
报纸 当月结算利率
披露方式

保险公司理财产品产说会课件(高端版)资料

保险公司理财产品产说会课件(高端版)资料
“如果10年以前,出现企业 创始人被逮捕的情况,这家企业 八成会倒闭,中国改革开放后的 企业史就是这样一部“倒闭史”。 但国美创始人坐牢,企业却可以 正常运转,这说明国美的现代公 司制度和规避法律风险手段保护 了国美,也保护了黄家所掌控的 那一部分股权不至于贬值。”
——摘自《南风窗》第21期第74页2010.10.6-10.19
21
不同人士购买保险需求的差异
客户类型
普通客户
高端客户
关注点
意外、重疾、寿险、教育金、养老 资产传承、资产保全、资产配置、
年金
附加值服务
投保目的
风险发生时,日常生活水准不被改 使已经赚到的资产能够完整甚至放
变,兑现对家人爱的承诺
大地被传承到子孙后代,不至缩水
保费/保额
保费是家庭收入的20%左右,保额 是家庭年收入的5-7倍
1.个人投资理财中的财富保护 2.婚姻中夫妻之间的财富隔离及保护 3.父母对子女的传承财富保护 4.家庭借名投资财富保护 5.移民跨境财富转移及海外投资理财 6.高端人士与商业合作伙伴往来的财富保护 7.家业与企业间的财富保护与隔离 8.家族企业财富传承保护 9.公司治理中的股东财富保护 10.高端人士经济“罪与非罪”风险防控
传媒大亨默多克离婚,妻子仅分到几千万的财产,离婚所得不 足丈夫资产1% 。
——网页体育,新京报
个人资产与企业资产的隔离

保险公司产品说明会(养老理财模板)

保险公司产品说明会(养老理财模板)

花开花落 我一样会珍惜
感恩的心
感谢有你
伴我一生
让我有勇气做我自己!
感恩的心
感谢命运
花开花落 我一样会珍惜
倒计时
倒计时
倒计时
倒计时
倒计时
××分公司总经理: ×××先生
公司宣传篇
问题一
××人寿保险公司 成立于哪一年?
正确答案:
×××××
问题二
××人寿保险公司 总部在哪里?
季节相交,倾心呵护
舒适、高效、便捷
“漂亮宝贝”
枕心
保费:3000元----5000元
高级九孔被
• 美观大方 • 舒适柔软 • 高雅温馨
标准保费:5000元----10000元,
标准保费10000元以上
精美加湿器、
沙滩折叠椅
高级加湿器
• 时尚家居用品 • 方便、实用 • 美容养颜,肌肤美 白好帮手 • 送给爱人,体现无 限关爱! • 让您尽情享受生活 的无限乐趣!
××分公司
××服务部产品说明会
(财富论坛)
我来自偶然
像一颗尘土
有谁看出我的脆弱
我 情 归 何 处
我 来 自 何 方
谁在下一刻呼唤我
天地虽宽 这条路却难走
我看遍这人
我 还 有 多 少 泪
我 还 有 多 少 爱
让苍天知道我不忍
输!

银行保险理财产品说明会主持PPT课件

银行保险理财产品说明会主持PPT课件

产品费用与收益
总结词
详细介绍银行保险理财产品的费用结构和预期收益。
详细描述
银行保险理财产品的费用包括认购费、管理费、赎回费 等。其中,认购费是在购买产品时一次性收取的费用, 管理费是根据产品类型和投资期限来确定的,赎回费是 在提前赎回产品时收取的费用。产品的预期收益根据市 场情况和产品类型来决定,一般在产品说明书或者销售 页面上有明确的预期收益率或者预期收益区间。
05
银行保险理财产品的未来发展与展望
市场前景与机遇
全球经济复苏
随着全球经济逐步复苏,银行保险理财产品的市 场需求将进一步扩大。
金融科技推动
金融科技的发展将为银行保险理财产品带来更多 创新和便利,提高市场竞争力。
客户需求多样化
随着客户需求的多样化,银行保险理财产品将更 加注重个性化、差异化服务。
技术创新与产品升级
案例一
案例二
案例三
案例四
分散投资的益处:通过实际案例展示 分散投资如何降低单一产品风险,提 高整体投资回报。
长期投资的回报:介绍长期持有优质 理财产品的投资者如何获得丰厚回报。
04
客户常见问题与解答
产品购买流程
要点一
总结词
详细描述客户在购买银行保险理财产品时需要遵循的步骤 。
要点二
详细描述
客户在购买银行保险理财产品时,需要先了解产品的详细 信息,包括产品类型、投资方向、风险等级等。然后,客 户需要填写购买申请表并提交给银行,银行会审核客户的 申请并确认购买金额和期限。客户需要按照确认的金额和 期限进行支付,支付完成后,银行会出具保单和合同,客 户需要仔细阅读合同并签字确认。

保险产品说明会模板

保险产品说明会模板

美国家庭
工薪收入
50%
投资收入
2%
投资收入
50%
靠双手“赚钱”
用投资“理财”
中国人资金流向 07-09年最热门的投资渠道为…
股票
鱼和熊掌不能兼得 - 投资股票 是风险与收益的选择
2008年1月28日沪深暴跌, 近千支股票跌停,一夜鲸吞 2万亿市值。
2008年6月10日... 6月13日创下10年来最大周跌幅....
2008年3月
2008年4月
8.30%
8.50%
5.85%
5.85%
2009年4月
7.50%
3.6%
储蓄
从理财的角度:
百姓的血汗钱 每日每时都在
缩水
通货膨胀!2008年10月 CPI指数已经 高达7%
如何把利留住!
通货膨胀对投资理财的影响
10000元
20年后 8% 5% 3%
2145元
5537元
阳光人寿保险股份有限公司
是于2007年7月由中国保监会正式批准筹建,由阳光保 险控股股份有限公司发起,于2007年12月17日成立的全国性 专业寿险公司。经营范围涵盖人寿保险、健康保险和意外伤 害保险等一切人身险业务。阳光寿险是整个阳光保险迅速走 上集团化道路的大背景下,组建的第一家控股子公司,有实 力雄厚的母公司阳光保险集团做后盾,必将获得强力的支持。 阳光人寿保险股份有限公司的成立,标志着阳光保险集团已 拥有阳光产险、阳光寿险两家全国性保险公司,产、寿险综 合经营平台完成搭建,阳光保险在业务领域产寿两翼格局已 经形成。

健康理财产品保险产品说明会

健康理财产品保险产品说明会
户 5.45岁以上是“终身还本、长寿受益” 帐户
阳光人寿未来强劲的增长潜力要算 阳光人寿未来无限的成长空间要算 资本市场瞬息万变的机遇与风险要算
一个重要的理财观念
购买人寿保险并 不是花钱,而是转换 一种存钱的方式是真
正意义上的理财
投资策略
能够实现理想理财工具的万能保险 具有以下的特点
安全性
灵活性
尽享机构投资
带给您丰厚的
投资收益
可插入投资管理中心的资料
18周岁--60周岁
身体健康者
保险期间
生效之日起
可随 大时 可调 小整
您的钱
(期交及追加)
责任
+
风险保险费(含附加)
部分领取
(教育、出国、买房、养老)
持交奖励
结算利率≥保底利率2.5%
董事长兼总裁 张维功
勾画蓝图 阳光保险加速前行
第四步: 在公司成立30年左右的时期,打 造国际知名的金融保险集团。
第三步: 用10-15年的时间,打造国内优秀的金融保险 集团,在海外市场开设分支机构;
第二步: 用7-10年的时间打造中国最好的保险公司,公司将完成组建 保险集团和实现公司上市工作;
第一步: 用3年时间,着力打造中国最优秀的、最具成长能力的新兴保险公司,完成 分支机构的铺设;
桥梁、地铁等国家重点科研、大型特大型工程项目

保险产品说明会

保险产品说明会
保险产品说明会
2020/11/4
保险产品说明会
有奖
问答
保险产品说明会
理财时刻
保险产品说明会
什么是幸福的人生: 拥有健康的身体和充足的财富!

资生
工奖 资金
意储 蓄
碗口大小
代表我们挣钱
能力大小

资生
工奖 资金
意储 蓄
健康保障
财务风险
碗底呢?
保险产品说明会
重大疾病
每个家庭必须关注的问题
生病是人类最感头痛的一个 问题,据统计:人一生患重疾 的机率高达72%。进入 32岁后 发病的机率会不断加大,进入 50 岁后发病机率会提高 5倍。 病魔防不胜防,不分男女老幼、 贫富贵贱。
个人帐户
复利 累计
优势一:让有限的资金效用最大化
• 将未来不确定的大额支出,以确定的小额支出来替代。 • 让未来解决确定支出的资金在帐户中得以很好的积累
和成长,作到专款专用。 • 为财富保驾护航。 • 免税帐户。
保险产品说明会
阳光财务规划系统——保障成本一目了然
在每月结算日,按照该月的实际天数收取保障成本。从保单价值中扣除, 保障成本根据被保险人的年龄、性别、健康情况、危险保额等因素来计算。
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (月份)
优势三:帐户使用灵活
• 存款:小额定期存款(随时)+活期存款(随时)。 • 取款:部分领取不收手续费,您可以灵活支取。

保险公司理财产品说明会

保险公司理财产品说明会

重大利好:
生存金可以“累积生息”了!
银行存款利率表(12.23执行)
项目 一、城乡居民及单位存款
(一)活期
(二)定期 1.整存整取
三个月 半年
一年
二年 三年 五年
年利率%
0.36
1.71 1.98
2.25
2.79 3.33 3.6
累积生息当前结算利率
婷婷的 例子
共投入
32.88万元
到88周岁累计
国有背景优势
——隶属于国务院的国有控股的四大金融保险集团之一, 受惠于国家政策与资源支持
保四 险大 集国 团有
太平人寿保险有限公司 太平保险有限公司
太平养老保险股份有限公司
太平资产管理有限公司 太平共享服务
(上海)有限公司
集团管理资产近千亿
2008年中国太平经营情况:
▪ 集团保费收入近300亿元 ▪ 总资产达到800多亿元 ▪ 管理资产近1000亿元
太平蓝象征天空的广阔与博大,诠释了中国太平通过诚信优质 的理财服务和保险保障,为客户营造了一片安宁祥和的生活空间。
太平绿象征大地的生机与活力,寓意中国太平热爱自然、关爱 生命的美好愿望以及积极进取、持续创新的企业风貌。
整体的造型为“圆”形,强化了“中国太平是中国保险行业第 一家跨国公司”个性特点,是中国太平全球化发展战略的形象诠释。
理财是现代人生存基本技能

保险公司高端理财政策类说明会

保险公司高端理财政策类说明会

高净值财富拥有者 应该且必须知道的四个问题
真实的案例(一)
胖子欠瘦子1000万,胖子身 故,留下银行存款500万,胖 子家人和瘦子都要争取胖子留 下的500万存款。
谁能得到这500万?
真实的案例(二)
夫妻二人创建产业家产价值四 个亿。丈夫不幸遭遇意外身故。 丈夫父母健在,且有兄弟两人。
四个亿家产如何继承?
人寿保险与法律
《中华人民共和国合同法》 若干问题的解释(一) 第十二条
合同法第七十三条第一款规定的专属于债务人自 身的债权,是指基于扶养关系、抚养关系、赡养 关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬、 退休金、养老金、抚恤金、安置费、人寿保险、 人身伤害赔偿请求权等权利。
人寿保险与法律(四)
《所得税法》
合同法
• 股权结构 • 债务纠纷
税法
• 纳税范围 • 免税规定 • 您认为遗产税会开征吗?
《中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)》
上述问题均涉及:法律
• 无论您有无安排,其实都已经安排。 • 唯一不同:自己安排还是他人安排。
您还需要关注:
• 应由谁成为您未成年子女或需特殊照料的家人的监护人?
真实的案例(三)
兄弟妯娌四人创建一产业,后均 发生婚变。
产业如何处理? 可能会遇到什么重大问题?
您是否相信:
资产
缺乏合理的司法保护 必然会受到司法干预

银行保险产品说明会银行领导行长致辞

银行保险产品说明会银行领导行长致辞

行长致辞

各位尊敬的来宾、各位朋友们:

大家好!

首先,我谨代表中国XX银行XX支行全体员工对大家的到来表示最热烈的欢迎,对大家多年来的对我行的支持和帮助表示最衷心感谢和敬意。谢谢各位!

正是因为大家的大力支持,使我们XX银行成为了本地区最具实力的银行之一,,我们业务也取得了长足的发展,多次获得上级的表扬和肯定。再次感谢大家!

今天举办这个客户联谊会,是为大家提供增值服务的一种有益的尝试,希望得到大家的喜欢和认同。这次活动得到了XX保险公司的大力支持,XX保险是业内最具竞争实力的保险公司之一,其先进的理念、优质的服务得到了广大客户的认同和厚爱。再此也向合作伙伴XX保险的工作人员表示感谢!

这次活动为我们尊贵的嘉宾安排了XX银行XXX服务介绍,同时还将有XX保险“XX”产品的介绍,这款产品在市场推出后得到了专业人士和广大客户的广泛认可,成为了很多家庭的明智选择。

今天,也希望大家提出宝贵意见,让我们去不断提高,不断完善,相信通过我们共同的努力,XX银行将以更加优质和周到的服务回馈支持和信赖我们的客户。真诚地希望在座各位能继续支持我们的工作,XX支行更加愿意成为各位事业发展、人生旅途最忠实的伙伴。

最后,祝大家事业兴旺发达,身体健康,家庭幸福,万事如意。谢谢!

《理财产品说明会》课件

《理财产品说明会》课件

风险评估
1 风险评估的意义
解释为什么评估风险对于选择理财产品很重 要。
2 风险评估的方法
介绍一些常用的风险评估方法,如调查研究 和风险评级模型。
理财产品的收益
1
收益来源
解释理财产品的收益来源,如利息、红利和资本增值。
2
收益率计算公式
介绍如何计算理财产品的收益率,以帮助投资者评估潜在的回报。
3
投资回报周期
《理财产品说明会》PPT 课件
这是一个《理财产品说明会》的PPT课件,通过简单明了的方式介绍理财产品 的定义、类型、风险评估、收益等内容,帮助投资者选择适合的理财产品。
介绍
理财产品定义
解释理财产品是什么,如何通过投资来增加财富。
理财产品类型
介绍不同种类的理财产品,如定期存款、货币基金、债券基金、股票基金和银行理财产品。
解释理财产品的投资回报周期,帮助投资者了解投资期限和回报时间。
常见的理财产品
定期存款
介绍定期存款的特点 和优势,如安全性和 固定的利率。
货币基金
解释货币基金的运作 方式和风险特点,是 一种较为保守的投资 选择。
债券基金
介绍债券基金的收益 特点和投资策略,适 合希望稳定收益的投 资者。
股票基金
解释股票基金的潜在 风险和回报,适合对 高风险高收益感兴趣 的投资者。
总结

保险公司产品说明会

保险公司产品说明会



第三:保险在国外发展了上百年,中国只是引入而不是创造, 国外上百年的历史已经证明保险的作用。(发达国家人手3-5张 保险单

第四:如果您认为保险骗人,最好的办法就是亲自了解保险, 看她是否骗人,不要因为别人的话而使自己没有了保障。
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误区二:掏的钱和保障差不多
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有些人说:我每年掏5000元,交20年一共交了10万, 保障只有10万多,不划算,其实您陷入一个时间误区里: 第一:如果万一在第二年发生意外,您这时只交了 5000元,却得到保险公司10万的赔偿,而且以后的保费 都不用再交了,这时的回报是几十倍。 第二:即使您交完20年的费用,什么意外都没有发 生,您也应该高兴!那么多年都平平安安,还留下了一 笔钱,有病保病没病可以用来养老啊!


4:保多久?(终身有效?还是1年有效?) -
第二:投保后都有10天的冷静期,在此期间您可以 咨询专业的保险人士,10天内觉得不合适是可以退保的。 第三:现在很多条款都用通俗语言,其次有很多渠道 让您了解,比如报纸、电视、网络等。

保险产品说明会

保险产品说明会

医疗费用连年暴涨
小康小康,一场大病全泡汤 小病拖,大病扛,重病等着见阎王 辛辛苦苦几十年,一病回到解放前 救护车一响,半头牛白养;住上一次院,全年活白干
省着省着 窟窿等着 投着投着 风险跟着
房价居高不下,普通百姓买房难,即便是买了,欠下的“债务〞也要背 十几年甚至几十年;教育收费太高,有的家庭理性地选择让孩子放弃高考; 医院看病费用高,平价医院一时还解决不了看病贵……
你的资本能维持多久?
假设: (1) 银行利息=4% (2) 通货膨胀率3%
资本
5万 7.5万 10万 12.5万 15万 17.5万 20万 22.5万 25万 30万 35万 40万 45万
1,000 4 6 8 10 13 15 18 20 23 28 34 39 46
1,500 2 4 5 7 8 10 11 13 14 18 21 24 28
三十年前 5角1斤
三十年后 元1斤
三十年后 15元1斤
伴随着“涨” 声一片,我们都活的非常“惊”彩!
国家统计局: 年7月份,CPI同比上涨%,创36个 月新高
100 今天的

71 10年后变 万
20年后变
50万
30年后变 36万
安享晚年谈何容易
假如我们60岁退休,夫妇 两人安康生存至80岁,每餐伙食费10元 /人,需要多少糊口钱?
• 优点五:助你养成强迫储蓄的习惯。

保险产品说明会—尊越

保险产品说明会—尊越

一年又一年:盘点2013 瞭望2014
好的理财产品的选择标准
一种安全稳健的理财方式与一份旷世经典的理财产品
衡量尊越人生的三个视角
尊越人生:关于配置
尊越人生:关于时间
尊越人生:关于时间
尊越人生:关于损耗
尊越人生:关于损耗
尊越人生:关于损耗
尊越人生:关于损耗
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:旷世典藏
尊越人生:资产隔离计划
尊越人生:资产隔离计划
尊越人生:资产隔离计划
尊越人生:子女成长规划
尊越人生:子女成长规划
通过部分领取,可以实现——
尊越人生:安心养老计划
尊越人生:安心养老计划
尊越人生:旷世典藏
wk.baidu.com越人生:旷世典藏
平安庆生保险理财产品的耀世之作
原悟明
Thank you for listening~
财务管理师
纳税筹划师
会计学学士学位
P2P企业专职培训师 保险企业专职培训讲师
2
这一年:房市印象
这一年:房市印象
这一年:房市印象
这一年:股市印象
这一年:金市印象
这一年:银行印象
这一年:理财印象
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