幸福40岁男20万理财计划书

11.12%
8.26%
10.89%
行业加权平均
-1.83%
7.78%
3.41%
-
账户类型
优选配置－绝对 优选配置－相对
2019－2019.Q2 年化净值增长率 2019 2009 2019 2019.Q2 2019
18.12% 14.99% 8.40% 1.22% 3.07%
10.93% 19.85% 14.69% 2.34% 3.73%
金融
央企
电网 电力
部分保险公司客户
泰康品牌在业内备受推崇，我们为最广泛的同业保险公司 提供专业理财服务，资产委托机构40余家。
16 16

秉承绝对收益为核心、相对收益为补充的投资理念
0-30%
0-20%
权益投资
权益投资
投资比例
0-95% 固定收益投资
5%-100% 货币及流动性资产
基本一致
∽
80%-100% 固定收益投资
企业年金投资结构
相同的目标
保险资金投资结构
安全性 收益性 长期性
优异的企业年金投资管理能力
截至2019年6月30日，泰康资产到账年金规模142.45亿元，签约规模169.54亿元；(截至2019 年9月30日，公司累计运作年金资产161.7亿，中标年金超过190亿)
1 1
累计单位净值 增长率 37.75% 25.22%
242,723,429
2009-5-5
2
1
26.18%
2,298,610,163
2009-5-7
10
24,406,230
2009-6-29
2
27,070,984
2009-7-8
3
14,063,958
2009-7-8
2
71,236,363
2009-7-22
2019－2019.Q2
截至11年2
组合净值波动率
季度账户
2009 2019 2019.Q2 个数
3.08% 3.70% 4.56%
50
3.56% 7.62% 3.94%
18
债券增强 货币增强
－ 10.24% 5.36% 3.96%
－
1.46% 1.20% 1.47%
14
－
2.46% 1.48% 2.53%
固定收益投资－卓越的市场影响力
泰康资产是债券市场最活跃的机构投资者之一，最近3年结算业务综合排名稳居非银 行类投资机构前3位。
与发债主体和承销商建立了长期的战略合作关系，稀缺企业债、公司债投资占较高的 市场份额。
14000
12000
10000
8000
6000
4000
2000 0
业内第三 734.43
理事会
平安养老/国寿养老/易方
达基金/博时基金
注*：招商银行数据统计到2019年10月份
优异的投资业绩-企业年金账户排名
截至2019年6月30日，泰康资产参与的45个具有可比性的多投资管理人年金计划中，36个账户 我司投资业绩排名第一。
企业年金计划名称
某矿业集团 某焦煤集团有限责任公司
某农商行
一次性领取：1036000
2359034
领终身
保证领取20年
1433642
219729
1653371
备
注
（1）60岁后可选择一次性领，也可选择领至终身（且保证领取20年），以上领终身只演算20年的收益， 实际为领至终身；
（2）生存金累计生息复利为3.7%；分红累计生息复利为3.7%；
（3）以上分红为演算分红，实际分红以公司实际经营为准。
产品介绍 幸福人生
贵宾客户为自己准备养老金，目前40岁，购买了泰 康幸福人生A款，年缴20万，缴费5年，领取终身，利益 演示如下：
年龄
收益项 每年固定领
目
取金额
领取年限 （年）
累积生息 中等分红
小计
总收益
60岁前 生存金
60岁后
领取方式二选
一
生存金
10360 51800
20
286728 418935 705663
评审专家给予的获奖理由 一、该产品贴近消费者的保险需求 二、集终身养老金领取、资产传承、财富增值和人身保障四大功能 三、被誉为是一款真正的养老规划产品。
产品介绍 幸福人生A款
一生关怀——规划与您生命等长的现金流
尊享双账户，选择更灵活 年度可分红，岁岁领年金 年金加分红，累积添复利 六十来养老，保证二十年 活的越长久，祝寿继续有 豁免显关怀，保障更全面
近三年来管理的全部账户均取得优异的投资业绩，为客户创造较高的投资回报，得到了客
户和受托人的充分肯定和高度认可。
注：统计口径为超过建仓期的年金账户
年金投资收益率
2019
2009
2019
2019年运作满一 年度账户
泰康资产规模加权平均
28.90%
8.64%
7.55%
11.06%
泰康简单算术平均
19.44%
16.50% 07长电债
20.00% 07华能债
18.00% 08石化债
16.00% 10中油债
15.00% 10石化债
注：1、数据来源：中国债券信息网，泰康的交易结算量包含泰康人寿和泰康资产管理公司的交易结算量。 2、债券交易结算量包含回购。
企业年金天然管理人
泰康资产管理的保险资金，其与企业年金投资结构和目标高 度一致
国内目前提供年金渠道主要有信托产品和年金保险，享受法律保护。当前最受高端
客户欢迎的方式是年金保险，此类产品领取方式灵活，避债避税，可资产传承。
◆ 投资目标：资产保值增值、教育金、养老金
◆ 长期目标：避债、避税、资产传承 ◆ 启动资金：20万元人民币
产品介绍 幸福人生
3月4日，由《保险经理人》杂志社举办 的“2019中国保险业年度风云榜”在北京 隆重揭晓，泰康人寿产品“幸福人生终身 年金保险(分红型)” 脱颖而出，喜获“年度 产品创新奖”，成为惟一获此殊荣的保险 产品。
“年度企业年金基金综合收益奖” “年度企业年金基金绝对收益奖”
某企业二
2/6
国寿养老/泰康资产/中信
1/6
招商银行
证券/博时/广发基金/华夏
某企业三
2/6
招商银行*
1/9
泰康资产/华夏基金/嘉实
2/6
基金/国寿养老/中信证券/ 招商银行
中金公司
泰康资产/嘉实基金/中信
证券/工银瑞信/南方基金/
1/9
在母公司泰康人寿委托资产管理中，泰康 资产充分把握保险资金特性，总体策略上贯 彻“防范风险、稳健投资”的思想，投资收 益始终表现优异，历年来均远高于行业平均 水平，连续多年稳居行业前茅。
泰康的投连账户每年都至少有一支在 保险行业内排名第一，而绝大多数情况 下投资业绩排名都在前1/4，而泰康人 寿进取型账户，8年净值增长率超过12 倍。 泰康资产开发的“开泰—稳健增值投资产 品”自2019年10月26日设立运行至2019年 12月31日，开泰稳健增值理财产品净值规 模达52.9亿元，客户累计达到46个，单位净 值达到1.4925元，为客户带来了持续稳健的 收益，受到广大中小保险公司的追捧。
某银行 某勘测设计院 某港口集团公司
某出版 某集团 某央企 某实业集团 某铁路股份有限责任公司
同一委托人多个投资管理人的企业年金账户（部分）
期末资产管理 规模（元） 403,424,219 455,075,868
投资 起始日 2019-11-3 2009-3-4
投管人 家数 8 7
泰康累计 业绩排名
6.94%
5.12%
4.35% 4.97% 4.62%
权益上限
30.00% 20.00% 30.00%
20.00% 10.00% 10.00% 10.00% 0.00% 30.00% 15.00% 25.00%
15.00% 30.00% 30.00% 10.00%
我们服务的年金客户
泰康资产企业年金投资业务发展迅速，截至2019年9月30日，公司累计 运作年金资产161.7亿，中标年金超过190亿。市场占有率快速提升。
◆ 产品介绍
28.67万 +
约41.89万
幸福人生A款
若60岁 终止可 一次性
领取 103.6万
每年 51800
+ 红利累积
40岁男士
60岁 退休
80岁
6
中资股东：
中国对外贸易运输（集团）总公司 中国嘉德国际拍卖有限公司 物美控股集团有限公司 宅急送有限公司
外资股东：
高盛集团 (Goldman Sachs) 新政泰达投资有限公司 (Tetrad Ventures Per.,LTD)
2003年
债券交易结算量（单位：亿元）
业内第一 12158.20
业内第一 1780.21
业内第一 2422.90
业内第二 5011.07
业内第三 7604.32
2004年
2005年
2006年
2007年
2008年
业内第一 6286.85
2009年
泰康持仓占市场份额
25% 20% 15% 10%
5% 0%
各股东持股比例： 中国对外贸易运输(集团)总公司持股33.62%；中国石化集团北京燕山石油化工有限公司持股 18%；中国嘉德国际拍卖有限公司持股13.68%；高盛集团持股12.4%；瑞士丰泰持股1.44% ；……
资产公司连续四年蝉联金 贝奖最佳资产管理团队大 奖!
投资业绩连续9年在业内 名列前茅 成为国内顶尖的机构投资 者之一
－
0.84% 0.86% 0.39%
5
优异的投资业绩--招行托管年金业绩排名
泰康资产在招商银行担任受托人的多投管人单一年金 计划中，排名均居前列。
2019年排名
账户名称
累计排名
（截至11月末）
投资管理人
受托人
某企业一
1/3
泰康资产/中信证券/平安
1/3
招商银行
养老
获得招商银行2019年6S托管银 行金理财奖”中
稳健理财 幸福一生
招商贵宾客户资产配置计划书
产品配置背景和目标
帮您精选了年金产品——金幸福人生A款年金终身保险，投入5年或10
年终身领取，规划一生的现金流。泰康公司年金类产品很有优势，在我们招行 所委托的9家企业年金公司中排名第一。截至2019年6月30日，泰康资产参与 的45个具有可比性的多投资管理人年金计划中，36个账户中泰康投资业绩排 名第一。
3
某电力集团公司
37,319,965
2009-12-22
6
某发电有限责任公司
83,555,530
2009-12-29
2
某铁路局
451,075,327
2009-12-30
5
1
8.17%
1
6.62%
1
7.46%
1
6.93%
历史年化 收益率 14.70% 11.06%
12.17%
9.06% 6.19% 9.34% 7.25% 3.25% 6.84% 6.24%
2
41,360,266
2009-9-25
4
61,266,336
2009-10-10
3
1
19.46%
1
12.40%
1
18.48%
1
13.19%
1
6.30%
1
12.05%
1
10.74%
33,595,361
2009-10-15
2
1
11.84%
某能源集团股份有限公司 44,238,404
2009-11-24