国际支付-国际汇出、汇入汇款业务培训-XX0719
国际结算汇款业务实训报告
国际结算汇款业务实训报告1.引言1.1 概述在国际贸易和金融领域中，国际结算汇款业务起着至关重要的作用。
随着全球经济的发展和国际贸易的增加，不同国家间的货币支付交易需求不断增长。
国际结算汇款业务旨在完成不同国家之间的货币结算和资金转移，以促进贸易和投资活动的顺利开展。
本篇实训报告将围绕国际结算汇款业务展开深入研究与分析。
首先，我们将对国际结算汇款业务进行全面介绍，包括其定义、分类、主要参与方以及相关的国际结算和支付机制。
通过了解国际结算汇款业务的概念和基本操作流程，可以为后续的实训过程提供基础理论支持。
其次，我们将详细描述实训的过程与方法。
实训是将理论知识与实际操作相结合的重要环节，通过模拟真实的国际结算汇款环境，培养和提高学员的实际操作能力。
在这个部分，我们将介绍实训项目的设计、实施步骤和实训工具的使用，以及实训过程中遇到的挑战和解决方案。
最后，我们将对本次实训的成果进行总结，总结实训过程中的收获和经验，展望国际结算汇款业务的未来发展趋势。
我们将评估实训的效果和价值，并提出对国际结算汇款业务的思考和建议，以期为行业的进一步发展提供有益的参考。
通过本篇报告的撰写和研究，我们希望能够加深对国际结算汇款业务的理解，提高实际操作能力，为国际贸易和金融领域的专业人员和学生提供有益的参考和指导。
同时，我们也希望通过本次实训报告的呈现，能够展示实训项目的设计与实施过程，为其他相关实训项目提供借鉴和启示。
1.2文章结构文章结构:本文主要分为引言、正文和结论三个部分。
引言部分主要包括概述、文章结构和目的三个小节。
在概述中，将对国际结算汇款业务进行简要介绍，对读者进行铺垫，引起读者的兴趣。
在文章结构中，将简要介绍文章的整体结构，引导读者对文章内容的整体把握。
在目的部分，阐明本文的写作目的，明确论述国际结算汇款业务实训报告的主旨。
正文部分主要包括国际结算汇款业务介绍和实训过程与方法两个小节。
在国际结算汇款业务介绍中，将详细介绍该业务的概念、作用和流程，以便读者理解该业务的基本知识。
国际汇款流程
国际汇款流程国际汇款是指跨国界的货币支付，是全球经济活动中不可或缺的一部分。
无论是个人之间的汇款，还是企业之间的跨国交易，都需要通过国际汇款来完成资金的转移。
下面将介绍国际汇款的流程及相关注意事项。
首先，进行国际汇款前，您需要确保自己拥有足够的资金来进行汇款。
接下来，您需要选择一家可靠的金融机构作为汇款的渠道。
在选择金融机构时，您需要考虑汇款费用、汇款速度、汇款限额等因素，以便选择最适合自己需求的机构。
在选择好金融机构后，您需要填写汇款申请表格。
在填写表格时，您需要提供收款人的姓名、收款人的银行账号、收款人的银行名称、汇款金额、汇款用途等信息。
填写表格时一定要仔细核对，确保信息的准确性，以免造成汇款失败或延误。
填写完汇款申请表格后，您需要支付相应的汇款手续费。
不同的金融机构对于汇款手续费的收取标准可能有所不同，您需要根据实际情况支付相应的费用。
接下来，金融机构将会对您的汇款申请进行审核。
他们会核实您提供的信息是否准确，以及您的资金来源是否合法。
审核通过后，金融机构将会按照您提供的信息进行汇款操作。
一旦汇款操作完成，您将会收到一份汇款凭证，上面会有汇款的相关信息，包括汇款金额、汇款日期、收款人信息等。
您需要保存好这份汇款凭证，以便日后查询汇款情况或处理可能出现的问题。
在收款人收到汇款后，他们的银行将会通知他们有款项到账。
收款人可以通过银行柜台或ATM机来查询并取款。
在取款时，收款人需要提供相应的身份证明文件，以便银行核实身份并完成取款操作。
需要注意的是，国际汇款可能会受到一些限制，比如汇款限额、汇款用途限制等。
在进行汇款时，您需要了解并遵守相关的法规和规定，以免造成不必要的麻烦。
总的来说，国际汇款流程并不复杂，只要您按照规定的步骤来操作，就能够顺利完成汇款。
但是在进行汇款前，一定要仔细阅读相关的条款和规定，以免发生意外情况。
希望本文能够帮助您更好地了解国际汇款流程，祝您顺利完成汇款操作。
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汇款
业务流程（以T/T汇款为例）：
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汇款
汇款在国际贸易结算中的应用： • 预付货款：指在进出口双方签订合同后，先由进
口商付款，出口商在收款后交货。 • 货到付款：又称“赊帐交易”（O/A）：指在进出
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汇款
根据汇款方向，可分为： • 汇出国外汇款：汇出国外汇款是国际贸易支付结
算方法之一，是银行接受客户的委托，把外汇款 项通过银行的海外联行或国外代理行，汇到汇款 人指定的收款人所在银行账户的业务。 • 国外汇入汇款：国外汇入汇款是指海外联行或代 理行接受其客户委托，将款项汇入国内行，指示 将款项解付给指定的收款人。
汇票提交我行（委托行），由我行寄往国外代理 行即代收行（一般是进口商往来银行），并指示 其在国外进口商付款或承兑汇票后放单。 • 可分为付款交单（D/P)和承兑交单(D/A)两种方式
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业务流程：
国 外 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
国 外 托 收
行
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进口代收
国
1.买卖合同
内 进
口
商
2.发货
5.提示 单据
6.付款/ 承兑
7.交付
单据
4.寄单
中
国
银
8.通知承兑/付款
行
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业务流程：
国 内 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
中 国 银 行
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出口托收
(最新)中国银行国际结算业务操作规程
中国银行国际结算业务操作规程中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT 格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
中国银行新员工培训课件个人外汇业务
第七章 境内外币划转
◆各行应严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定， 办理境内居民个人本人不同境内外币账户（含现汇账户和现钞账 户，下同），以及与其直系亲属境内外币账户之间资金划转业务 。 ◆本章所称直系亲属关系是指办理境内外汇划转业务的申请人与 收款人双方为配偶、父（母）、子（女）关系。
第六章 旅行支票
给客户的建议
●携带前往目的地币别的旅行支票 ●旅行支票的购买协议与旅行支票要分开保管 ●在购买旅行支票时应在银行柜员当面立即进行初签 ●出国在外，切记务必携带购买协议，以便紧急情况时办理挂失
理赔
●如前往不同国家和地区，建议携带使用较广泛的币种且面额较
大的旅行支票。
第六章 旅行支票
第六章 旅行支票
受理费用低廉，兑现手续费为兑现金额的0.75%（以原币扣收）。托收 手续费为托收金额的0.1%，最低50元／笔，最高250元／笔，另收邮费
； 退票费10元／笔。 友情提示：兑现金额10000美元以内（不含），请客户提供购买协议； 如兑现金额超过10000美元，请客户办理托收；我行不接受任何已转让 的旅行支票兑现及托收业务。
第一章 对私国际汇出汇款（全球汇款）
票汇 办理票汇需填写汇票申请书，以英文填写（汇往港澳台地区可以 中文填写），客户需要提供如下信息： 1、 汇款货币及金额 2、 收款人姓名及地址 办理完票汇手续，将汇票交给客户，客户可邮寄或自行携带出境
。 友情提示：在客户办理票汇时，请向客户讲清汇票的付款行是否 是收款人所在地银行。当客户向美国以外的地区票汇美元时，付 款行可能是中国银行的纽约分行，此时收款人只能通过当地银行 办理托收后才能收到汇款。
第五章 外币兑换（对私结汇）
收兑币种 欧元、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克郎、丹麦克郎、 挪威克郎、日圆、加拿大元、澳大利亚元、菲律宾比索、泰国铢、 韩元（视库存情况办理）十四种外国货币及港币、新台币、澳元共 十七种货币。 兑换手续 客户持本人有效身份证件、填写外汇兑换水单、交付现钞即可办理 。有效身份证件包括： 本人身份证（中国公民)、户口簿(十六岁 以下中国公民)、军人身份证件（中国人民解放军）、 武装警察 身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳 居民）、 台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公 民或有护照的中国公民）。
国际结算操作项目二国际汇款业务
3、电汇业务流程
汇款人
① 电汇 申请
② 电汇 回执
汇出行
资金流向
收款人
③加押电报 ⑦付讫借记通知
④ 电汇 通知
⑤
⑥
收 解付
据 汇款
汇入行
导入项目的业务流程图
广东金贸进出 口有限公司
资金流向
美国TOCOO 公司
① 电汇 申请
② 电汇 回执
中国银行广东 省分行
③加押电报 ⑦付讫借记通知
④
⑤
电汇 收 通知 据
△两行事先签有业务代理合约或有账户往来关系。 收款人与汇入行之间：账户往来关系。
5、特点
交款迅速。电汇是收款最快的一种汇款方式，银行一 般均当天处理，交款迅速；
安全可靠。由于电传是银行与银行之家的直接通信， 并有密押核实，因而产生差错的可能性很小；
费用较高。汇款人须承担电报费用，汇款费用较高。
第二步
第三步Biblioteka 落实客 户汇出 资金登记汇 出汇款
第四步
制作 MT103 报文并 办理汇 款
54
任务2： 第一步 审核客户汇款材料
1、通过货物贸易外汇监测系统查询贸易外汇收支企业名录 状态与分类状态：
汇款人是否列入贸易外汇收支企业名录，若无，金融机 构不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。
目前银行一般都是采用SWIFT电报操作电汇。
2、种类
前T/T：是指进口商在未收到货物之前，将货款通过银 行电汇给出口商的结算方式，也称为预付货款（ Payment in Advance或Down Payment）。
后T/T：是指进口商在收到出口商发出的货物之后才按 合同规定电汇支付货款的结算方式，也称为赊销（ Open Account，O/A）。
国际结算操作项目二国际汇款业务95页PPT文档
6、汇款相关的SWIFT报文
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT103
说明：M=Mandatory Field (必选项目) O=Optional Field (可选项目)
MT202
如果汇入行和汇出行没有往来帐户，而只能通过中间
◆能以汇入行身份，根据MT103、MT202报文办理汇 入汇款手续。
项目二 国际汇款业务
【学习目标】
知识目标
◆掌握电汇、票汇的业务流程，MT103、MT202报
文内容； ◆熟悉汇款的定义、特点、当事人和种类； ◆了解信汇的业务流程。
项目学习导航
导入项目
【项目背景】
2019年7月22日，广东金贸进出口有限公司与美国 的TOCOO PRODUCTS INC.签订了一份价值 8万美元 的分光光度计进口合同，双方约定采用电汇方式结算。
△两行事先签有业务代理合约或有账户往来关系。 收款人与汇入行之间：账户往来关系。
5、特点
交款迅速。电汇是收款最快的一种汇款方式，银行一 般均当天处理，交款迅速；
安全可靠。由于电传是银行与银行之家的直接通信， 并有密押核实，因而产生差错的可能性很小；
费用较高。汇款人须承担电报费用，汇款费用较高。
4、当事人
(4)收款人(Payee or Beneficiary)
含义：指被汇款人委托银行交付汇款的对象即收到款项 的人。
责任：检查所到款项是否足额；是否应为自己所收；如 果有疑问应及时与汇款人联系解决。
4、当事人
◆当事人之间的关系
汇款人与收款人之间：债权债务关系。 汇款人与汇出行之间：委托与被委托关系。 汇出行与汇入行之间：代理关系、委托与被委托关系。
国际结算业务培训
持续改进
根据评估结果和反馈意见，不断改进和完善 培训计划和内容，以提高培训效果和质量。
THANK YOU.
02
国际结算业务基础知识
国际贸易术语
国际贸易术语解释通则
该通则提供了关于贸易双方责任、费用和风险等问题的统一解释 ，帮助参与者明确在国际贸易交易中的角色和义务。
主要贸易术语
如FOB（船上交货）、CIF（成本加保险费加运费）等，每个术 语都涵盖了交货方式、运费、保险和风险转移等方面的详细规定 。
术语的选择与适用
强调实践操作
注重实践操作和案例分析 ，以便学员能够更好地掌 握国际结算业务的知识和 技能。
培训形式与时间安排
要点一
形式多样化
采用多种培训形式，如讲座、案例分析、小组讨论、角 色扮演等，以便更好地激发学员的学习兴趣和参与度。
要点二
时间合理安排
合理安排培训时间，包括课程时间、休息时间和总课时 数，以确保学员能够充分学习和消化所学知识。
培训师资与场地安排
师资力量
聘请具有丰富国际结算业务经验和教学经 验的讲师和专家，以确保教学质量。
场地设施
提供完善的场地设施，包括教室、会议室 、网络设备和茶水等，以便为学员提供一 个舒适的学习环境。
培训效果评估与持续改进
评估方式
采用多种评估方式，如考试、问卷调查、小 组讨论等，以便更好地了解学员的学习情况 和反馈意见。
申报主体按照规定 向申报机构申报有 关交易信息
统计部门对申报信 息进行数据处理、 统计分析以及数据 发布等工作
申报机构对申报信 息进行审核、汇总 、分析并报送至统 计部门
04
国际结算业务风险管理
信用风险及管理
信用风险的概述
国际结算实训汇款业务教学材料
16
汇入行(出口银行)
⑦
汇出行(进口银行)
寄付讫借记通知书 5
票汇（D/D）流程（案例20）
收款人 (乔治威士顿有限
公司) 美利坚合众国
(3)自寄或自带
汇款人 (固特异轮胎公司)
(6)
(5)
解
提
付
示
汇
汇
款
票
(2)
(1)
开
申
立
请、
汇
交
票
费
汇入行 (NORTH SHORE CREDIT UNION)
(4)汇票通知书
汇出行 (WEST BEND SAVING BANK)
(7)寄付讫借记通知书
6
智盛国际结算模拟系统
用户编号： 10级金融与证券1班：a001-a037 10级金融与证券2班：b001-b038 10级金融与证券3班：c001-c038 10级金融与证券4班：d001-d038 311班：a038-a075 密码：888888
汇款业务
教学目标： 通过汇出汇款和汇入汇款业务流程的技能 训练，使学生了解汇出行和汇入行的工作要领， 掌握汇款业务的流转程序，能够站在汇出行和 汇入行的角度进行汇款业务的实务操作。
1
实训考核办法
教师根据学生以下三个方面进行综合评价。 （1）实训操作具体情况；（20%） （2）系统的自动评分；（30%） （3）完成的实训报告。（50%）
其 中 汇 出 行 汇 出 的 汇 款 称 为 汇 出 汇 款 （ Outward Remittance）；汇入行汇入的汇款称为汇入汇款 （Inward Remittance）。
3
电汇——T/T
收款人(出口商)
国际贸易汇款培训
At 90 days after sight pay to C Co. or order (5)
the sum of five thousand pounds (6)
To Bank of Europe, London.
(8) For A Company,
Beijing (8) sigend
（ 二 ）汇票的内容
承兑 年月日
承兑人签名
5.付款(Payment)
6.拒付或退票(Dishonor)
持票人提示汇票要求承兑时，遭 到拒绝而不获承兑 或持票人提 示汇票要求付款时，遭到拒绝 而不获付款 均称“退票”，也称 “拒付”。 7.追索
（四）汇票的种类
1.商业汇票和银行汇票 2.光票和跟单汇票 3.即期汇票和远期汇票 4.商业承兑汇票和银行承兑汇票
被背书人(债权人) (3)第一背书人永远是收款人
最后一个被背书人永远是持票人 (4)前手与后手 (5)背书的种类
C DE F G H
B
A
3.提示(Presentation)
(1)提示承兑 (2)提示付款
收款人
付款人
出票人
4.承兑(Acceptance )
(1)含义: (2)做法: (3)具体行为:
3.付款时间 (1)见票即付 (2)远期汇票 板期: ×年×月×付款 见票后90天付款 出票后90天付款 提单日后90天付款
二、 汇票的内容
Due 11th July,19——
(1)
(5)
(3)
Exchange for ￡ 5,000.00
Beijing, 5th April, 19——
(4)
(2) (7)
国际贸易汇款培训
主要内容
汇款和外汇交易的基础知识和技巧
汇款和外汇交易的基础知识和技巧随着全球经济的发展和国际贸易的增加，汇款和外汇交易已成为日常生活中不可或缺的一部分。
对于那些涉足国际贸易或者在海外工作生活的人来说，了解汇款和外汇交易的基础知识和技巧是非常重要的。
首先，让我们来了解一下汇款的基本概念和流程。
汇款是指通过银行或其他金融机构将资金从一个地方转移到另一个地方。
汇款可以用于向家人汇款、支付国际供应商或接收海外汇款等。
汇款的流程通常包括以下几个步骤：选择合适的汇款方式、填写汇款申请表、提供必要的身份证明和汇款金额、支付手续费并确认交易。
在选择汇款方式时，可以根据自己的需求和实际情况选择电汇、信汇或邮汇等不同的方式。
在进行外汇交易之前，了解外汇市场和外汇交易的基本知识是至关重要的。
外汇市场是全球最大的金融市场，每天交易额超过5万亿美元。
外汇交易是指通过买入一种货币同时卖出另一种货币来获得汇率差价的交易。
外汇交易的参与者包括银行、企业、投资者和个人交易者。
外汇交易的基本单位是货币对，如欧元/美元、英镑/日元等。
在进行外汇交易时，需要了解如何分析市场趋势、选择合适的交易时机、制定风险管理策略等。
在进行汇款和外汇交易时，掌握一些技巧和注意事项也是非常重要的。
首先，选择可靠的金融机构进行汇款和外汇交易，确保资金安全和交易透明。
其次，关注汇率波动和市场动态，及时调整交易策略。
此外，合理规划资金使用，避免过度交易和冒险行为。
另外，选择适合自己的交易平台和工具，如外汇交易软件、交易账户等，方便进行交易和管理资金。
除了基础知识和技巧，了解一些外汇交易的常见术语也是必要的。
例如，“买入”和“卖出”分别指买入或卖出一种货币。
而“做多”和“做空”则指在预期货币价格上涨或下跌时进行买入或卖出的操作。
此外，“杠杆”是指借入资金来进行外汇交易，以放大收益和风险。
了解这些术语可以帮助我们更好地理解和参与外汇交易。
汇款和外汇交易是金融领域的重要组成部分，对于那些需要进行国际资金转移或进行外汇投资的人来说，掌握相关的基础知识和技巧是非常重要的。
国际业务知识系列培训XXXX
缮 制
⑩
信提
用示
⑾ 付 款
证 申 请
付 款
赎 单
书
开证行
⑧ 寄单索偿 ⑨ 审单付款
注：通知行、寄单行 / 议付行可为同一家银行
信用证－当事人和关系人
1. 开证申请人：请求银行开立信用证的人，一般是进口商； 2．开证行 ：应买方的要求而开立信用证的银行； 3．通知行 ：把开证事宜通知出口商的银行，一般在出口国；
支票 [Cheque/Check]
汇款 [Remittance]
托收 [Collection] 信用证L/C,
[Letter of Credit]
信汇 [M/T ] 电汇 [T/T ] 票汇 [D/D] 光票托收 跟单托收
国际结算----支付工具
汇票 [Bill of Exchange]
要点：
无条件支付一定金额的 命令
传统信用证业务风险主要集中在卖家（“贸易欺 诈”），随着这一支付条件逐渐成熟，买家运用各种 手段（“软条款”、滥用“止付令”）向卖家转移交 易风险
信用证业务不能与规避风险划等号！
银行风险举例
出口商A接到孟加拉客户申请开立的即期付款 信用证，出口商交单后，孟加拉开证行提出 “不符点”。出口商A要求开证行退单，却发 现银行将单据放给买家，买家已提货。
…………
出口收汇风险
出口商面临的收汇风险
买方破产或被清算
商业风险
拖欠（欺诈、资金周转困难等）
拒收拒付 战争、动乱风险
政治风险
政府风险 法律风险
买家风险的“前期征兆”
付款变慢，出现拖延； 违背已有的付款承诺； 突然或经常更换银行； 以不合理的价格在当地倾销货物；
突然大额进货； 进货验收相当随便；
国际支付-国际签发、兑付外币银行汇票业务培训共92页
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❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩6、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔
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汇入汇款-BGL流水查询
贷：客户帐 借：8341 隔日查Glif
汇入汇款-报文贷方调阅-解付冲正
账户入账冲正使用户能够对汇款资金从暂挂账户转账至受益人账户的交易发 起手工更正（冲销）。
汇入汇款-报文贷方调阅-解付冲正55167->21176
汇出汇款-前台调阅交易明细-55907
汇出汇款-前台调阅交易明细-55907
汇出汇款-前台修改、冲正和复制
汇出汇款-状态说明
汇出汇款-后台调阅、路径选择
汇出汇款-后台调阅、路径选择-55490->55492>20500
1.返回前台修改 2.路径选择提交 3.交易确认调阅 4.反洗钱系统异常-返回路径 选择待处理 5.反洗钱系统异常-提交待交 易确认
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汇入汇款-报文贷方调阅-止付
止付交易能够冻结未处理汇入SWIFT报文，以防止将相关资金支付给受益 人。交易完成后，汇入汇款的状态将更新为“止付”。
汇入汇款-报文贷方调阅-止付-55077
汇入汇款-报文贷方调阅-留交、留交通知
留交交易使用户 能够暂时留交未处 理的汇入SWIFT报 文，也可以用于指 定下属机构处理。
汇入汇款-报文借方调阅-55910
C:重报处理 E:查询详细信息 F:查询重要信息 I:借方未明处理 J:借方判定 W:晚期息处理 X:借方调账 L:转查询 M:查复处理 N:重发反洗钱 P:反洗钱系统异常-手工 检索放行 Q:反洗钱系统异常-手 工检索涉黑
汇入汇款-报文借方调阅-制裁名单手工处理
汇出汇款-后台调阅、路径选择MT103-20600
汇出汇款-后台调阅、路径选择MT103-20601
汇出汇款-后台调阅、路径选择MT103-20602
汇出汇款-后台调阅、路径选择-55490->55492>20500
汇出汇款-后台调阅、路径选择MT202-20700
汇出汇款-后台调阅、路径选择MT202-20701
汇入汇款-报文贷方调阅-汇入报文修改-55802>55803
汇入汇款-报文贷方调阅-待核查账户支出交易
根据相关部门规定，企业出口收汇应当按照办法规定先进入出口收汇待核查账户 （8114待核查账户）。待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范 围包括经银行联网核查后结汇、划入该企业经常项目外汇账户以及经外管局批准 的退汇等其他外汇支出。待核查账户支出交易将完成从客户的8114待核查账户至 客户其它账户的支出业务。
汇入汇款-报文借方调阅-晚起息处理-55913
仅“晚起息（ FUDA/FUDA）”状态的 报文才可打开本功能 画面。
汇入汇款-报文借方调阅-借方调账
借方帐号：柜员可以进行录入并提交后，系统检查借方清算账号必须是系统内的 NOSTOR/VOSTOR账户或普通BGL账号，如果账号存在则认为检查成功，然后记 录帐号为交易借方。指定账户开户归属行与交易行关系不做限制，但货币必须与报 文32场货币相符。
汇入汇款-报文借方调阅-55451->55452
A:调阅交易历史 D:调阅报文明细 N:下一页 M:报文处理 V:修改报文明细
TDUP重报待处理； TIND借方待判定； MTCH 头寸名单待落实； INVD未明； FUDA晚起息； ENTR处理完毕； WAST废报； DUP重报； FNDA 汇入制裁名单待检索； IWFW 汇入制裁名单检索中； IWFN 汇入制裁名单待处理； IWFU 汇入制裁名单检索涉黑
完成后产生金 融交易，生成 退汇MT202保存 在汇出路径选 择待处理。
汇入汇款-报文贷方调阅-省行退报
省行退报交易使省级分行用户能够在某汇入SWIFT报文相关资金尚 未入收款人账户的情况下将该报文退至总行。
汇入汇款-报文贷方调阅-省行退报-27014
完成后产生 金融交易， 报文退回总 行。
汇入汇款-报文贷方调阅-机构退报
汇入汇款-报文贷方调阅-转查询-55110
汇入汇款-报文贷方调阅-转接口
转接口交易使用户能够选择指定的本金融机构的机构（部门），将某汇 入SWIFT报文转至该机构管理的外部系统。
汇入汇款-报文贷方调阅-转接口-55072
汇入汇款-报文贷方调阅-落地
落地交易使用户能够将账务转临时存欠，将未处理的汇入汇款SWIFT报 文信息将打印出来，并将所打印出的文件转至本金融机构其它机构并由 其对该报文做进一步处理或和同城票据通过交换转至另一同业金融机构 。
汇出汇款-BGL流水查询
贷：8321 借：客户帐 隔日查Glif
汇出汇款-前台调阅交易明细
汇出汇款-后台调阅交易明细-55490->55492>20500
1.返回前台修改 2.路径选择提交 3.交易确认调阅 4.反洗钱系统异常-返回路径 选择待处理 5.反洗钱系统异常-提交待交 易确认
汇出汇款-前台调阅交易明细-55490->55492
汇入汇款-报文贷方调阅-待核查账户支出交易-55067->21076
汇入汇款-报文贷方调阅-待核查账户支出交易-55477->21077
汇入汇款-报文贷方调阅-预结汇处理
“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向持有中华人民共和国居民身份 证的境内个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行 先参照总行的当天牌价表制定汇率，将所汇汇款按设定的汇率折成人民币 ，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内 收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的 特定汇款方式。
汇入汇款-报文贷方调阅-55065
A:账户入账 B:分报 C:现金解付 D:退报 E:查询详细信息 F:查询重要信息 I:转查询 L:转接口 N:留交通知 O:落地 P:止付 S:留交 T:退汇
汇入汇款-报文贷方调阅-55065
汇入汇款-报文贷方调阅-55065
汇入汇款-报文贷方调阅-分报55065->27013
汇入汇款-报文借方调阅-借方判定-55912
仅“借方待判定（DSUS/TIND）” 和“未明（DSUS/INVD）” “废报（ DPRS/WAST）”“头寸名单待落实 （DSUS/MTCH）状态的报文才可
打开本功能画面。
汇入汇款-报文借方调阅-晚起息处理
系统自动检查MT103/202报文，对于起息日大于当前BANCS系统日期的报文修 改为“晚起息（FUDA/FUDA）”状态，其他报文继续自动调用记账模块记账。
汇入汇款-报文借方调阅-重报处理
汇入汇款-报文借方调阅-重报处理
仅“重复待处理（ DSUS/TDUP）”和“重报（ DPRS/DUP）”状态的报文 才可执行重复报文手工处 理。
汇入汇款-报文借方调阅-借方判定
对于MT103/202/202COV报文，使用各自的自动判定逻辑，查找借方账号后，自 动填写借方清算账号栏位并且自动进行晚起息检查处理，如查找失败则借方账号 留空，状态修改为“借方待判定（DSUS/TIND）”由柜员进行借方判定。
汇出汇款-后台汇出报文修改/重发/冲正
汇出汇款-后台汇出报文修改-55402
汇出汇款-后台汇出报文修改-55402
国际汇入汇款概述
国际汇入汇款概述
1、办理汇出汇款委托 2、发出汇款指示（SWIFT、 电传或信函）、头寸调拨 3、汇款解付
国际汇入汇款概述
汇入汇款-报文借方调阅
汇入汇款-报文借方调阅
机构退报交易使网点用户能够发起将未处理汇入SWIFT报文退回给后台处理 中心。
汇入汇款-报文贷方调阅-机构退报-55076
提交后交易 状态改变， 所属行改变 。
汇入汇款-报文贷方调阅-汇入报文修改
报文修改提示交易使后台审批员能够查看其选定的汇入SWIFT报文的完整信息 ，并选择进一步处理报文的选项，批准、修改或查询具体场次的内容。
汇出汇款-后台汇出报文调阅
汇出汇款-后台汇出报文调阅-55482->55483
1.ACK 发送成功 2.NAK 发送失败 3.UNPR 发送中 4.FUTR 晚起息发送中 5.PROS 已发送 6.FUTN 晚起息NAK 7.FUTA 晚起息ACK 8.FUTS 晚起息已发送 9.DEL 一冲正 10.RELS 未发送
报文状态变为“ 待处理”，用户 可以根据业务 要求进行后续 处理。
汇入汇款-解付冲正-BGL流水查询
贷：8341 借：客户帐 隔日查Glif
汇入汇款-报文贷方调阅-转查询
当报文收款人的名称、帐号、地址指示不清或不符时，需要进行查 询。转查询交易使用户能够将汇入SWIFT报文转至查询查复进行查 询处理。
MT103报文栏位说明
MT103报文栏位说明
MT202报文栏位说明
CCSS-受理跨境汇款申请书
1.申请书录入 2.申请书调阅 3.模板录入 4.模板调阅
CCSS-受理跨境汇款申请书-E49120
01-个人客户 02-企业客户 03-金融机构客户
00:客户号（CIF） 01:居民身份证 02:临时身份证 03:护照 …
国际支付-国际汇出、汇 入汇款业务培训XX0719
2020年5月25日星期一
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国际汇出汇款概述
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