汇出汇款录入 - 360文档中心

国际结算系统汇款交易操作手册

国际结算系统汇款交易操作手册89０25２93。

doｃ国际结算系统汇款交易操作手册一、汇入汇款,一，报文处理：通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示。

经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付。

(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知)。

１。

点击search列出由清算发送的汇入汇款报文，仅包括境外汇入的SWＩFT报文,～已被处理的报文，即已ｔake并存盘的报文,则消失。

2。

可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。

3. 点击“deｌete"则将选中的报文删除,如果此笔汇款业务非国际部处理~则用“delete”将报文删除～并将纸制报单退回清算。

４. 点击“tａke”键~则进入汇入汇款交易中~并且报文中的相关内容会自动带入到交易的相关域中．5。

操作人员需选择业务所属行～并根据报文中的收款人名称输入客户代码,此域为必输项，，6。

如果报文中列明国外扣费~需操作人员手工录入国外扣费金额。

国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示。

７。

有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的第 1 页共９页8902５２９3.ｄoc操作要点。

,二,汇入汇款手工输入如果报文没有通过接口转入电子信息~或非境外汇入汇款～可进入手工输入交易~录入汇款信息并生成相应帐务.1．进入交易后应首先选择业务所属行～业务所属行在sａve、bｒeaｋ或get ref。

后即不可以更改~因为在业务编号中已加入支行代码~如果更改所属行～业务编号的支行代码将与业务所属无法匹配．2。

选择报文类型~按照报文内容输入相关域~点击detａiｌs可显示出相关报文其它域的，如非境外汇入款~没有汇款报文可选择报文类型中的“OTHER"。

3。

汇款金额为贷记报单的金额~即实际汇入的金额。

4。

国外扣费：如果报文中列明国外扣费金额~则录入此金额。

国外扣费金额不在涉及帐务处理~只在核销单中显示。

外汇汇款业务柜台操作规程

外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。

第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。

二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。

3、外汇汇入款项应及时办理入账。

无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。

第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。

1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。

（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。

（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。

分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。

XX银行汇出汇款业务操作规程

XX银行汇出汇款业务操作规程第一节汇出汇款业务基本操作要求第一条办理汇出汇款业务，对企业交来的汇款申请经合规性审查合格后应于当日汇出最迟不得超过第二个工作日。

每笔汇款应按电汇、票汇分类登记，不得漏登记；空白汇票进入保险柜妥善保管；不得预签汇票，开出汇票要逐笔登记，交客户签收，质押凭证按程序核算、冻结、入柜、解冻、退交签收。

第二条受理业务时需审查，是否符合国家外汇管理有关规定，并检查有无我处合规性审查签字同意。

第三条客户提交的支票、汇款申请书、签章应与预留印鉴一致，每笔业务审查后盖章确认；第四条收款人为美国经济制裁的国家时，禁止通过美国的银行或美国境内的外资银行办理款项划拨；第五条严格帐务管理对二级代理汇款或非本行帐户人的委托汇款在头寸汇出和费用扣除后，其余款项应一律退回，做到逐笔清，不摆入暂收科目。

第六条汇出汇款不论国内、国外必须严格按照先下帐后做报文的程序处理。

第七条严格放行权限，各级放行人员不论电子联行、SWIFT 、均应按照各自的金额标准由复核、科长、处长、行长签字后放行，不得越权变通。

第八条负责清销当日8321汇出汇款余额；第九条对长期未解付汇票应定时列出清单随同“8322”科目交科长保管.第十条按时装订业务留底档案，妥善保管客户印鉴及业务操作系统密码不漏密泄密。

第十一条各类报表在规定时间内及时准确上报。

第二节汇出汇款业务流程图第十二条审核客户汇款申请书：第十三条汇出国外汇款在国际结算汇款系统中处理流程：第十四条制作SWIFT 报文：第十五条复核经办提交的传票：第十六条复核SWIFT 报文：第十七条复核进入国结系统录入过帐：第十八条进入SWIFT系统放报：第三节汇出汇款业务操作流程第十九条国外汇出汇款（电汇）操作规程：一、汇出汇款经办的业务操作规程（一）审查汇款申请书1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书是否相符，是否经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。

2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

31.中国农业银行外汇汇款业务操作规程

农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。

现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。

原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。

执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。

附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。

第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。

第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。

第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。

个人电子汇款业务介绍

1.个人电子汇款(速汇通)业务1.1.汇出汇款业务1.1.1.营业网点系统内汇出汇款1.1.1.1.操作程序1.1.1.1.1.客户办理个人业务汇款时，可携带建设银行活期一本通/龙卡通/理财卡/准贷记卡等存款交易介质或现金（现金汇款的），对办理现金以及人民币5万以上的大额账户汇款的还应提供本人有效身份证件原件（代理他人办理账户间大额汇款业务的，需同时提供托付人及代办人有效身份证件原件），到可开办个人汇款业务的建设银行营业网点办理汇款业务，并填写《中国建设银行个人汇款业务凭证》；1.1.1.1.2.柜员受理业务时，认真清点现金、审核有关凭证，如代理他人办理汇款的，应在个人业务凭证上填写代理人姓名、身份证号、联系电话等。

1.1.1.1.3.审核无误后，柜员启动“4718挑选1-速汇通汇款”交易，根据系统界面提示分别录入以下相关要素：“账号类别”栏，可根据客户提供介质或现金等方式不同，分别选1-账号/2-卡/3-现金，如是折、卡汇款时，应刷折、卡读写磁条信息；“密码”栏，当使用折、卡汇款时客户输入；“汇款人名称”栏，当使用现金汇款时手工录入，结算账户汇款的由系统反显；“收款人账号”栏，需两次录入自核；“收款人名称”栏，因为属系统内账户由界面反显；“转账跟单附言”栏，可挑选Y/或N，一样客户不需留言时挑选N；“跟单种类”栏，当转账跟单附言选-Y时必输，可选1-普通/2-礼仪；“汇款金额”栏，必需双次录入进行自核；“汇款用途”，可选输入不带标点符号的短句。

若为大额汇款需经业务主管审核并进行系统授权；1.1.1.1.4.柜员录入完毕，根据界面提示打印个人汇款业务凭证“银行填写栏”，交客户核对并签字确认，如是现金汇款，则系统联动“9993现金出纳主交易”清点现金；1.1.1.1.5.客户核对无误签字确认后，柜员可连续进行挑选性录入：“手续费收取标志”栏，可选1-柜员输入费用/2-系统自动运算；“手续费”栏，当手续费收取标志为2-系统自动运算的，自动跳过；“跟单费”栏，由柜员录入；“手续费支取标志”，可选1-现金/2-转账，当现金汇出交易时，只能挑选1现金；“汇划报文流水号”栏，由系统自动产生，并输出汇划报文顺序号；1.1.1.1.6.成功后，柜员二次打印个人汇款凭证客户回单联。

作为汇出行办理汇出汇款业务一般流程

作为汇出行办理汇出汇款业务一般流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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外汇数据报送系统每日录入及查询事项提示

境内汇款申请书
基础信息-无需查询待补录状态，但须查询是否有反馈错误数据
管理信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据
境内付款/承兑通知书
基础信息-无需查询待补录状态，但须查询是否有反馈错误数据
管理信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据
单位基本情况表
首次在本行开户，应在此录入《单位基本情况表》的对公申报主体信息，同时补充开户信息，之后才可进行国际收支申报
外汇质押人民币贷款签约信息
发送外汇质押人民币贷款业务时在此补录数据
外汇质押人民币贷款变动信息
发送外汇质押人民币贷款业务时在此补录数据
国际收支申报管理（汇出汇款于第二个工作日完成，汇入汇款于5个工作日内完成申报处理）
涉外收入申报单
基础信息-无需查询待补录状态，但须查询是否有反馈错误数据
申报信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据
国内外汇贷款签约信息
发生海外代付、押汇及国内外汇贷款等数据变动次日，需在此补录数据
国内外汇贷款变动信息
发生海外代付、押汇及国内外汇贷款等数据变动次日，需在此补录数据
境外担保项下境内贷款签约信息
发生外保内贷项下境内贷款业务时在此补录数据
境外担保项下境内贷款变动信息
发生外保内贷项下境内贷款业务时在此补录数据
境外汇款申请书
基错误数据
申报信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据
管理信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据
境内收入申报单
基础信息-无需查询待补录状态，但须查询是否有反馈错误数据
管理信息-查询待补录状态数据，按要求进行补录，同时查询反馈错误数据

银行汇入汇出汇款操作规程试题

银行汇入汇出汇款操作规程试题一、填空题（每空1分，共35分）1.境外汇出汇款业务中起息日的确定原则为：各币种规定清算截止时间之前录入的汇款当日起息，清算截止时间之后录入的汇款次日起息。

对于隔日提交的汇款，起息日应与汇款发送当天日期保持一致。

2. 汇出汇款业务的汇款信息采集中：（1）汇款人名称及地址（含账号）（50 项）录入要求①客户信息必须包含汇款人的名称、账号及详细地址信息。

②录入汇款人账号应为一串连续的数字，其格式规则不识别：空格、连字符（—）、分隔符（\），可以含字母。

（2）收款人开户银行（57 项）的录入要求①选择57A：录入SWIFT CODE，录入后应将关联出的银行信息与客户申请书填写信息进行核对。

②选择57D：录入银行名称及地址，同时录入国际清算码。

3. 几个特殊地区的汇款要求①欧洲地区：银行信息要填写SWIFT CODE，收款人账号要填写IBAN NO。

②加拿大地区：收款人的完整账号：至少有11位，不能提供收款人完整账号的，要提供收款银行的正确名称、地址、分支行名称及清算号。

③日本地区：柜员系统中务必将客户提供的支行信息录入“收款行分支机构名称”栏。

④英国地区：如果汇出币种为英镑，则收款银行的SORT CODE相比较于SWIFT CODE 更有效。

4. 对无法解付入账的外汇汇入汇款款项，支行外汇岗按正确交易及时发起查询或退汇，定期清理未入账业务，保证汇入汇款及时入账。

二、单选题（每题1分，共35分）1. 支行外汇岗位应每日在柜员系统（ B ）交易中，查看、打印境外汇入汇款报文，根据境外汇入汇款报文为客户办理入账，并完成国际收支申报等相关手续。

A.6413B.6421C.6313D.63212.下列常用国际清算码的位数、名称错误的是（ D ）A.德国：8 位（BLZ.No.）B.加拿大：9 位（RoutingNo.）C.澳大利亚：6 位（BSB.No.）D.英国：8 位（SORT CODE）3. 对于协助分行进行反洗钱合规筛查的相关资料，应与业务相关资料合并单夹保管，留存备查不少于（ B ）。

跨境汇出汇款操作指南

跨境汇出汇款操作指南1.1 “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求：◆客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。

◆常见问题：汇款人为“张三”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三”。

地址应符合英文规范,示例：ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAI ROAD, SHENZHEN，CHINA.◆将汇款目的或原因录入到附言栏，以避免账户行的延迟处理。

1.2 “54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写。

如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择。

◆所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。

其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。

1.3 “57A收款人开户银行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、 SWIFT代码。

◆收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别。

◆美国的收款银行请提供FW清算号（9位数字）；英国的收款银行请提供SC清算号（6位数字）；德国的收款银行请提供BL清算号（8位数字）；澳洲的收款银行请提供AU清算号（6位数字）；加拿大的收款银行请提供CC清算号（9位数字）。

欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。

清算代码参见下表：◆正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用。

绝大多数银行都有SWIFT ，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。

◆美国，需要具体到城市和州。

◆韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址。

◆汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址。

中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法.doc

中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法（试行）（2011年版）速汇金国际汇款业务目录第一章速汇金业务总则 (3)1.1业务概况 (3)1.2速汇金国际汇款交易列表 (5)第二章速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理 (6)2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图 (6)2.2速汇金汇出汇款业务操作流程 (6)2.2.1业务受理 (6)2.2.2 汇出汇款 (7)（1）汇出汇款录入 (7)（2）汇出汇款状态查询 (8)（3）汇出汇款修改 (8)（4）汇出汇款撤销 (9)2.3速汇金汇入汇款业务处理流程示意图 (11)2.4速汇金汇入汇款业务操作流程 (12)2.4.1业务受理 (12)2.4.2 汇入汇款 (12)（1）汇入汇款录入 (12)（2）汇入汇款撤销 (13)2.5速汇金其他相关交易 (15)2.5.1汇款异常处理 (15)2.5.2汇款补打印 (15)2.5.3按解付确认码/汇款业务编号查询 (16)2.5.4 按业务状况查询 (16)2.5.5按收款人/付款人查询 (17)2.5.6速汇金网点查询 (17)2.5.7增加机构 (17)2.5.8查询机构 (18)2.5.9删除机构 (18)2.5.10修改机构 (19)第三章帐务核对 (19)3.1 保证金头寸对账 (20)3.2手续费分润对账 (21)3.3解付明细对账 (21)第四章机构及柜员管理 (21)4.1机构网点管理 (21)4.2柜员管理 (22)4.3柜员设置要求 (22)4.4柜员管理要求 (24)第五章风险控制 (24)5．1客户办理人要求 (24)5．2业务办理要求 (25)5．3其他监管要求 (26)第六章附则 (26)中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法(试行)（2011年版）第一章速汇金业务总则为规范我行速汇金业务操作，防范业务操作风险，依据《中国银行境内机构个人外汇汇款业务管理办法》等相关法规制度，特制定速汇金业务操作规程。

国际结算实训模拟实验报告——汇款业务

实验报告学　院：　经济学院系　别：　经济系专　业：　国际经济与贸易班　级：　B1003班姓　名：　谢冰同组者：实验题目：　汇款业务 □√实验类型（演示□验证设计□其它□）实验日期：年月日汇出行止付汇入行挂账实验仪器：硬件：学生在微机房中进行实验操作，要求每人配备一台计算机及配套桌椅。

软件：计算机连接互联网，配有office办公系列软件、图片处理软件、智盛软件国际结算模拟系统。

实验过程：一、汇入行立即解付①汇出行汇出汇款登记—> ②汇入行汇入汇款登记(立即解付)①汇出行汇出汇款登记步骤一：登录系统，点击汇款业务汇出行，汇出汇款业务步骤二：选择汇出行，进行汇出汇款登记步骤三：根据案例做完必要登记后，添加电文步骤四：提交登记，并由经办转入复核和授权角色分别提交切换（复核）切换（授权）②汇入行汇入汇款登记(立即解付)步骤五：签退，点击汇款业务汇入行，汇入汇款登记步骤六：进行业务录入步骤七：添加电文步骤八：保存步骤九：提交步骤十：由经办转入复核和授权角色分别提交（同步骤四）二、汇出行止付①汇出行汇出汇款登记—> ②汇入行汇入汇款登记—> ③汇出行止付—> ④汇入行退汇—> ⑤汇入行销卷其中，①汇出行汇出汇款登记—> ②汇入行汇入汇款登记同上③汇出行止付步骤一：登录系统，点击汇款业务汇出行步骤二：选择止付步骤三：进行业务录入步骤四：提交并添加电文添加电文提交步骤五：提交登记，并由经办转入复核和授权角色分别提交（同上，此处略）④汇入行退汇步骤六：登录汇入行，选择退汇步骤七：添加电文并提交⑤汇入行销卷步骤八：三、汇入行挂账①汇出行汇出汇款登记—> ②汇入行汇入汇款登记—> ③汇入行挂帐解付—> ④汇入行销卷①②两步，同汇入行立即解付（此处略）③汇入行挂帐解付步骤一：登录系统，点击汇入行挂账解付步骤二：由经办转入复核和授权角色分别提交（同上，此处略）步骤三：汇入行销卷步骤四：由经办转入复核和授权角色分别提交（同上，此处略）实验结果与分析：时间飞逝，持续大约半个学期的国际结算上机实验马上要接近尾声。

个人外汇及跨境业务系统录入要求

附件2：个人外汇及跨境业务系统录入要求一、个人结售汇信息录入办理个人结售汇时，应在外汇局个人结售汇系统中录入结售汇交易登记信息，应根据客户真实交易背景，将姓名、证件号码、资金形态、供汇方式、结汇资金属性/购汇资金用途等要素录入准确，确保所有栏位内容填写完整。

具体要求如下：（一）结汇资金属性境内个人结汇，结汇资金属性应根据外币资金性质选择。

境内个人结汇常用的资金属性包括：运输、旅游、金融和保险服务、专有权利使用费和特许费、咨询服务、职工报酬和赡家款、货物贸易、投资收益、其他经常转移。

境外个人结汇，结汇资金属性应根据结汇后人民币资金用途选择。

境外个人结汇常用的资金属性包括：运输、旅游、金融和保险服务、专有权利使用费和特许费、咨询服务、其他服务、其他经常转移。

（二）购汇资金用途境内个人购汇，购汇资金用途应根据外币实际用途选择。

境内个人购汇常用的资金用途包括：境外旅游、自费出境学习、探亲、商务考察、朝觐、出境定居、境外就医、被聘工作、境外邮购、缴纳国际组织会员费、境外直系亲属救助、国际交流、境外培训、外派劳务、外汇理财、货物贸易及相关费用、境外咨询、其他服务贸易费用、补购外汇。

境外个人购汇，购汇资金用途选择“境外个人经常项目收入购汇”或“境外个人原币兑回”。

（三）谨慎选择资金形态/供汇方式办理个人结售汇业务时，应谨慎选择结汇资金形态中的“手持外币现钞”和购汇供汇方式中的“提钞”，避免因选择错误导致现钞结售汇业务超限额。

二、个人跨境汇款信息录入（一）国际收支申报办理个人外币及人民币跨境汇款时，应督促和指导个人客户填写《涉外收入申报单》或《境外汇款申请书》等凭证，在CCBS或FIMS系统中录入国际收支申报相关信息，具体要求如下：1.涉外收付款包括境内居民、境内非居民通过境内银行发生的涉外收付款，以及境内居民与境内非居民间通过境内银行发生的外币收付款，涉外收付款均需进行国际收支统计申报，同一境内居民之间经常项目项下的境内外币收付款除外。

汇出国外汇款操作步骤

汇出国外汇款业务国际汇款（汇出）受理1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后，审核境外汇款申请书各栏位是否清楚完整，双方的责任义务是否明确，并对客户身份进行联网核查。

汇款申请书需审核的主要内容：电汇T/T标识、申请日期、汇款币种及金额、汇款账号（如通过账户汇款的电汇业务）、汇款人名称及地址、汇款人身份证号码及国籍、收款人名称及地址、收款人开户行名称或SWIFT CODE（如有）及地址。

如果客户自己规定汇款路线还应填写收款银行之代理行名称或SWIFT CODE(如有)及地址、汇款附言及费用承担方式、汇款人签章。

除直接汇往港澳联行的汇款可使用中文填写外，境外汇款申请书必须用英文填写。

2、经办柜员应严格遵守监管部门颁发的《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第一号）、《金融机构大额可疑交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第二号），对收款人所在国家和地区是否属于国际反洗钱组织监控或禁汇对象进行初步甄别。

3、个人外汇汇款还应审核是否符合《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第三号）、以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第一号）等文件规定。

4、进入核心银行系统进行汇出汇款交易前，必须落实汇款资金来源，不得透支。

操作流程：第一步：用CCSS系统填写国外汇款申请书，并打印CCSS渠道辅助建设系统———国际支付——E49120跨境汇款申请书维护第二步：用21093交易汇款标识选：SWIFT汇出资金来源：账户/现金（账户汇款：选有折——点刷折，选无折——输入BGL账号或借记卡号）点击提交录入完整的汇款信息：如果是购汇汇出，录入结售汇统计分析码322005申报标识选：申报有折汇款，50场自动回显汇款人信息手续费是否内扣选：否手续费在账户中扣除，可在收费账户中输入扣费账号，如果客户选择用现金交手续费，选免费后用21035手工收费。

注：客户以在我行开立的账户支付汇款手续费和电报费等费用时，支付费用的账户可以与汇款账户相同，也可以使用其它账户，但是必须同一CIF客户号下的账户。

531系统对私境外汇出汇款

531系统对私境外汇出汇款流程
一．总体流程
“531”系统对私境外汇出汇款流程：
1、基本信息录入：路径“支行结算-转账-总行2-汇出汇款”，对照“境外汇款申请书”的各项要素在系统输入信息。

提示：在影像编号栏旁，有“扫描影像”键，要将境外汇款申请书扫描到国际部审核，否则，需通过传真到国际部的方式传送票据。

2、手续费收取：点击“费用”，可选取现金或账户内扣，光标到“费用详情”，扣收汇款手续费、报文费，如需修改，可在“实收费用”栏变更。

3、申报：点击“申报信息”栏，选择类型必须选“境外汇款”，填写申报信息，按“校验”键（提示：在按此键前必须审核申报资料是否正确，否则，无法修改信息）。

4、扣收客户资金：点击“基本信息”栏下方“个人账户支取校验”，进行个人账户支取信息校验（包括汇款金额、手续费等）。

5、复核。

复核员提取任务，办理复核操作，同时检测该客户是否符合反洗钱特殊客户，如否，则提交，成功流转到国际部。

二、核心与“531”系统操作不同点：
1、核心系统从个人账户挂账转入内部账户，再行汇款；“531”系统直接在客户账户扣收汇款。

2、旧流程，在IBP系统录入信息，需另启交易申报信息补录；“531”系统则按流程启动内嵌交易录入申报信息。

e-TRADE外汇汇款功能业务流程介绍(邹)

4.汇款机构收到客户的业务申请后，应及时理， 4.汇款机构收到客户的业务申请后，应及时理，避免与传统汇款流程业务相混淆，特别注意重复和遗漏。每日日终，应关注渠道汇款业务的处理状态，是否收到ACK回条。处理状态，是否收到ACK回条。
• 客户在e-Trade系统中外汇汇款界面录入汇出汇客户在e Trade系统中外汇汇款界面录入汇出汇
款业务申请信息，该界面主要功能有以下几方面：
– 第一，提供模版和拷贝功能。客户可以将习惯使用的业务申请内容录入后，作为模版保存，之后可调用模版；或使用拷贝功能，调用之前录入的业务信息进行修改或重新提交。
1.客户申请使用e-Trade系统外汇汇款功能时，相 1.客户申请使用e Trade系统外汇汇款功能时，相关人员，如客户经理应检查NTFS系统中该客户关人员，如客户经理应检查NTFS系统中该客户的客户档信息，若客户名称、地址、电话等信息过长，应做相应调整。因为TT汇款中，汇款人信息将由NTFS系统中客因为TT汇款中，汇款人信息将由NTFS系统中客户档导出，MPS系统中该栏位只接受140个字符，户档导出，MPS系统中该栏位只接受140个字符，若信息过长，将导致业务传输失败，影响客户使用。
e-Trade 外汇汇款功能业务流程
一客户的有效性
• 客户首先需要申请成为我行网上银行高级客户
或VIP客户，申请使用e-Trade系统后，才能使 VIP客户，申请使用e Trade系统后，才能使用网上外汇汇款功能。
二通过e-Trade系统提交外汇汇款申请通过e Trade系统提交外汇汇款申请
• 系统提供批量业务申请功能。批量业务申请功
能用于客户有集中业务申请时，可将完整的业务信息填于规定的EXCEL表中，将该表导入到务信息填于规定的EXCEL表中，将该表导入到 e-Trade系统中，选择批量签发即可。 Trade系统中，选择批量签发即可。

汇款业务申报操作指引

境内非居民向境内居民付款业务时，境内付款银行应在付款报文的付款附言中注明“nra payment”字样，以便于境内收款银行识别该笔款项的来源并通知境内居民及时办理申报。
资本项下
外商投资项下
基础信息、申报信息
须经外汇局核准
外债及担保款项
基础信息、申报信息
须经外汇局核准
个人
经常项下
经营性--货物贸易款项
服务贸易
1、境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元（不含）以上的，应当向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》
2、逐笔登记，按季填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》
基础信息、申报信息
NRA账户
1.境内非居民向境外付款由经办行代为申报，国际收支交易编码为“802031”，交易附言注明：“非居民向境外付款”；
3.核销专用信息，是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息。
1.于解付（结汇）之日（T）后的第一个工作日（T＋1）中午前，将相应的涉外收入基础信息导入申报系统；
2.于解付之日通知申报主体在五个工作日内办理涉外收入申报；
3.申报主体提交《涉外收入申报单》、《出口收汇核销专用联信息申报表》（如需）；
4. 核对无误后在《涉外收入申报单》“申报主体留存联”上加盖银行业务公章；
5.于申报主体申报之日(T)后的第一个工作日（T＋1）内将申报信息录入/导入申报系统。
贸易融资款项
福费廷、无追索权的信保融资业务可在放款并联网核查后出具
1.福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内未发生转让时，于收到境外款项时通知申报主体办理涉外收入申报；
2.福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内发生转让时，由原始行负责通知申报主体办理涉外收入申报。

外币汇出汇款业务操作规程

本溪市商业银行股份有限公司外币汇出汇款业务操作规程1 目的和范围 (3)2 定义、缩写和分类 (3)3 职责与权限 (4)3.1 公司银行部 (4)3.2 国际结算部 (4)3.2.1 外汇会计业务岗 (4)3.2.2 外汇会计复核岗 (5)3.2.3 批汇经办岗 (5)3.2.4 批汇复核员 (6)3.2.5 资金综合岗 (6)3.3 不相容岗位 (6)4 基本规定 (7)5 操作流程 (8)5.1 外币汇出汇款业务操作流程 (9)6 检查监督 (13)7 内外部规章制度索引 (13)7.1 外部法律法规 (14)7.2 原有制度 (14)7.3 相关内控体系文件 (14)8 附录 (14)9 记录 (15)1目的和范围为加强本溪市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）外币汇出汇款业务的规范化发展，满足监管和内部控制要求，根据国家有关法律法规和总行有关制度规章，对本行外币汇出汇款业务进行规范管理，编写本规程。

本规程适用于为客户办理外币汇出汇款业务的操作，具体包括外币汇出汇款业务的受理、审批、系统处理以及事后资料管理业务。

2 定义、缩写和分类外币汇出汇款业务：是指本行根据汇款人的委托,使用电汇的方式委托代理行将一定金额付给境外指定收款人的业务。

本办法中外币汇出汇款以下简称为“汇出汇款”。

（1）退汇：汇款人或收款人中某一方在汇款解付前要求撤消该笔汇款叫做退汇。

（2）头寸：是指汇款资金的调拨与偿付。

（3）汇出行：又称汇款行，是受汇款人委托汇出款项的银行。

本规程中所称汇出行即指本行。

（4）汇入行：又称解付行，是受汇出行委托解付汇款的银行。

3 职责与权限3.1 公司银行部（1）负责核对客户提交业务资料的真实性和完整性。

（2）负责收集客户提交的业务资料并传递至国际结算部，并负责与客户之间进行业务资料交接的登记。

（3）业务办理完结后，负责将回单及退还客户的业务资料传递给客户，并负责与客户之间进行回单交接的登记。