农业银行交易商现货资金汇划业务办理注意事项
银行资金结算注意事项
银行资金结算注意事项
银行资金结算是指银行在客户账户之间进行资金转移的过程，这是银行业务中至关重要的一环。
以下是一些在银行资金结算中需要注意的事项：
1. 准确性与可追溯性：每笔资金结算都应该是准确的，并且可以追溯到具体的交易或指令。
银行需要建立完善的系统来确保资金结算的精确性，同时能够随时追溯任何一笔资金流动的来源和去向。
2. 风险管理：银行需要实施有效的风险管理措施，确保在资金结算过程中能够最小化各种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险。
这可能涉及到采用多层次的授权机制、使用衍生品工具等。
3. 合规性：资金结算必须符合国家和地区的法规和监管要求。
银行需要持续关注监管机构的政策变化，确保其资金结算活动是合规的，以免面临法律责任和罚款。
4. 安全性：保障资金结算系统的安全是至关重要的。
采用强有力的身份验证措施、加密技术以及定期的安全审计都是确保资金结算安全性的手段。
5. 实时性：随着金融市场的快速变化，客户对实时结算的需求也越来越高。
因此，银行的资金结算系统需要具备高度的实时性，确保交易可以在最短的时间内完成。
6. 通信和报告：与客户之间的有效沟通是确保顺利资金结算的关键。
银行需要及时向客户提供资金结算的相关信息，包括交易明细、结算单据等。
7. 技术创新：不断关注并采用新的技术，如区块链、人工智能等，以提高资金结算的效率和安全性。
总体而言，银行在进行资金结算时需要综合考虑精确性、风险管理、合规性、安全性、实时性等多个方面的因素，以确保资金结算的顺畅和安全。
中国农业银行柜面业务操作规程
中国农业银行柜面业务操作规程中国农业银行柜面业务操作规程一、前言：中国农业银行是中国最大的商业银行之一，在全国范围内拥有广泛的网点和庞大的客户群体。
柜面业务是银行最基本、最重要的一项服务，直接关系到客户的资金安全和满意度。
为了提供更加高效、规范的服务，农业银行制定了柜面业务操作规程，以确保业务的顺利进行和风险的最小化。
二、柜面业务的基本内容：1.存款业务：接受客户的现金或支票存款，办理定期存款、活期存款和通知存款等各类存款业务。
2.取款业务：根据客户的指示，按照一定的程序和安全措施办理现金取款业务。
3.转账业务：包括同城转账、异地转账、跨境转账等各类转账业务，确保客户的资金快速、准确地到达目标账户。
4.支票业务：包括接受客户的支票存入、办理支票转账、办理支票取款等各类业务。
5.外汇业务：包括外币兑换、外币存取款、外汇汇款等各类外汇业务。
6.理财业务：根据客户的需求和风险偏好，推荐适合的金融产品，如基金、理财产品等。
三、柜面业务的操作流程：1.客户办理柜面业务需携带有效身份证件和银行卡，并在柜台前排队等候。
2.客户到达柜台后，主动提出办理业务的要求，并出示相关证件和卡片。
3.柜员核对客户身份和账户信息，并检查相关证件的真实性和有效性。
4.根据客户的需求，柜员填写相应的业务单据，如存款凭证、转账单据等。
5.完成业务单据的填写后，柜员将其提交给系统进行处理，并告知客户办理业务的进展情况。
6.对于存取款等现金业务，柜员在系统处理完毕后，向客户支付或收取现金，并在相关单据上进行记录和盖章。
7.对于转账业务，柜员在系统处理完毕后，向客户出示转账凭证，并告知预计到账时间和手续费等信息。
8.柜员在办理业务完成后，向客户递交相应的单据和卡片，并询问是否还有其他需求。
9.客户对柜员的服务表示满意后，离开柜台。
四、柜面业务的常见问题和解决方案：1.业务办理速度慢：农业银行通过优化流程、提高自动化设备的使用率，控制柜员工作时间和负荷，以提高办理速度。
银行外汇交易的操作流程与风险管理
银行外汇交易的操作流程与风险管理银行外汇交易是金融市场中一项重要的业务，它涉及到货币的兑换和国际间的支付结算。
针对这一议题，本文将对银行外汇交易的操作流程和风险管理进行探讨。
一、操作流程1. 客户申请客户首先向银行提交外汇交易的申请，包括购汇、售汇等不同类型的交易需求。
在申请中，客户需要提供有效的身份证明和相关的交易资料。
2. 筛查与审核银行根据客户提交的申请资料进行筛查与审核，确保交易符合法律法规和银行内部的规定，并判断交易是否有潜在风险。
若审核通过，银行将进行下一步处理。
3. 交易确认银行会与客户再次确认交易细节，包括金额、货币种类、汇率等。
确认无误后，银行收集客户的授权，并正式成立外汇交易合同。
4. 交易执行银行收到客户的资金后，依据外汇交易合同的约定，完成实际的货币兑换和交割，并将外汇款项划入对应账户。
交易执行后，银行将提供交易记录和相关凭证给客户。
5. 结算与报告根据交易的结算途径和方式，银行会及时完成交易款项的结算，并提供结算证明给客户。
同时，银行还会按照相关规定向相关监管机构报送外汇交易统计数据。
二、风险管理1. 汇率风险外汇市场的波动会导致货币价值的波动，银行需要通过汇率风险管理来降低潜在的损失。
银行可以采取多种工具，如远期合约、期权等，对汇率风险进行对冲和管理。
2. 信用风险客户交易中存在信用风险，即客户无法按时履约或违约的风险。
银行可通过评估客户的信用状况和交易历史来衡量风险，并采取措施进行风险管理，如要求客户提供担保或增加交易保证金。
3. 流动性风险外汇市场具有高流动性和剧烈波动的特点，银行可能面临流动性风险，即无法及时满足交易对手方的资金需求。
为了管理该风险，银行需要合理安排流动性储备和提供应急资金支持。
4. 法律法规风险银行外汇交易需要遵循各国的法律法规，如反洗钱法、外汇管理条例等。
银行应加强对相关法律法规的监测和遵守，确保交易合规性，避免风险。
5. 技术风险银行外汇交易依赖于信息技术系统的支持，技术风险包括系统故障、网络安全威胁等。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程第一章总那么第一条为标准客户交易结算资金第三方存管业务操作，依照中国证券监督治理委员会《客户交易结算资金治理方法》（中国证监会第3号令）、中国人民银行《人民币银行结算账户治理方法》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务治理方法（试行）》，特制定本规程。
第二条客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行、分行和营业网点一起组成。
总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的治理、监督和客户交易结算存管资金清算；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。
第三条客户交易结算资金第三方存管业务发起方式要紧包括:营业网点柜台、银行、网上银行、证券公司营业网点及电子化渠道等。
第二章总行的业务操作第四条总行的日初操作。
在业务开始30分钟前启动业务进程。
第五条总行的日间操作（一）接收分行发送的受理交易信息；（二）接收证券公司发送的受理交易信息；（三）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（四）及时处置系统运行中显现的异样情形；（五）对系统的运行进行保护。
第六条总行的日终操作（一）清算前备份，调整当日转账存疑流水，交易日翻盘，生成当日银证转账文件；（二）接收券商发送的文件进行分券商清算，客户资金余额查对，生成客户资金余额文件并发送给券商，分券商总分平稳确认，分券商清算确认；（三）清算后备份，数据归档，数据汇总，文件归档，历史数据导出，文件传送到辅助查询系统，历史数据导入；（四）每一个月月底进行报表批量生成，及报表上传；（五）每日做好交易日记。
第三章分行业务操作第七条分行的日间操作（一）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（二）协助总行及时处置系统运行进程中显现的异样情形；第八条分行的日终操作。
协助总行处置日终清算进程中显现的异样。
第四章营业网点的业务操作第九条客户交易结算资金第三方存管业务网点日初操作。
31.中国农业银行外汇汇款业务操作规程
农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。
现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。
原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。
执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。
附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。
金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。
第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。
第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。
第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。
该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。
本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。
二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。
三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。
2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。
3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。
5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。
银行根据规定收取手续费。
四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。
五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。
2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。
六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。
七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。
八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。
2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。
3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。
以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。
外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。
因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。
中国农业银行关于印发《中国农业银行外汇资金及外汇交易业务操作
中国农业银行关于印发《中国农业银行外汇资金及外汇交易业务操作细则》的通知【法规类别】金融机构外汇业务【发文字号】农银函[1999]999号【发布部门】中国农业银行【发布日期】1999.11.12【实施日期】1999.11.12【时效性】现行有效【效力级别】行业规定中国农业银行关于印发《中国农业银行外汇资金及外汇交易业务操作细则》的通知（1999年11月12日农银函［1999］999号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：现将《中国农业银行外汇资金及外汇交易业务操作细则》印发给你们，请认真遵照执行。
各分行要严格按照细则的有关规定办理外汇资金及外汇交易业务，及时上报有关报表。
各分行收到本通知后，请重新上报你行与总行办理外汇资金拆借审批人名单、你行办理外汇资金及外汇交易人员名单、联系电话一览表。
今后上述人员如有变动，请及时填写相应表格报总行。
今后总行对系统外汇资金往来利率、外汇交易价格浮动幅度及结售汇周转限额的调整，均以调整通知书的方式通知分行。
执行中如有问题，请与总行（国际业务部）联系。
为了进一步规范我行外汇资金及外汇交易业务，根据《中国农业银行外汇资金管理暂行办法》（农银发［1999］113号）的规定，特制定本细则。
一、外汇资金业务（一）系统内外汇资金调剂根据中国农业银行外汇资金管理办法规定需向总行申请借款的分行，按下列要求和程序办理：1.借款申请书的规定（1）凡是申请新增借款、原借款展期、提前归还借款的分行，均需填写相应的申请书。
申请书可先传真总行，待总行批准后（分行主动打电话确认申请是否经批准），分行必须将申请书正本及合同（一式叁份）正本邮寄总行。
（2）凡新增借款、借款展期、提前归还借款，金额在300万美元（含300万美元）以上的，其申请书必须经分行有关行长审批并签字。
一笔业务，申请书及合同必须为同一签字人（3）凡新增借款金额在300万美元（不含300万美元）以下的、提前归还借款的，其申请书传真总行的时间最迟不能晚于起息日的下午3∶30；凡新增借款金额在300万美元（含300万美元）以上、原借款需展期的，分行必须提前2天向总行递交申请书。
银行外汇业务操作指南与注意事项
银行外汇业务操作指南与注意事项随着全球经济的不断发展和国际贸易的日益频繁，外汇交易成为了现代金融市场中不可或缺的一部分。
银行作为外汇交易的主要参与者之一，为客户提供了便捷的外汇业务服务。
然而，由于外汇市场的波动性较大，操作外汇业务需要谨慎和专业知识。
本文将为您介绍银行外汇业务的操作指南和注意事项。
一、了解外汇市场基本知识在进行外汇交易之前，了解外汇市场的基本知识是必不可少的。
外汇市场是全球最大的金融市场之一，其中包括各种货币对的交易。
了解主要货币对的特点、市场趋势以及影响外汇汇率波动的因素，对于进行外汇交易至关重要。
二、选择合适的银行在进行外汇交易时，选择一家可靠的银行是至关重要的。
一个好的银行应该具备以下特点：良好的声誉、丰富的外汇交易经验、专业的外汇团队以及高效的交易执行能力。
此外，还要关注银行的外汇交易费用和手续费等方面，以确保交易成本的合理性。
三、制定合理的交易策略在进行外汇交易之前，制定一个合理的交易策略是非常重要的。
根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的交易策略。
常见的交易策略包括趋势交易、反转交易和日内交易等。
同时，要学会合理控制仓位和风险，避免盲目追涨杀跌，保持冷静和理性。
四、关注市场动态外汇市场波动性较大，受到各种因素的影响，包括经济数据、政治事件、自然灾害以及央行政策等。
因此，及时关注市场动态和重要信息是进行外汇交易的关键。
可以通过媒体、经济数据发布机构以及专业的外汇分析师等渠道获取市场信息，及时调整交易策略。
五、合理控制风险外汇交易具有一定的风险性，因此合理控制风险是非常重要的。
在进行交易时，要设定合理的止盈和止损点位，以及合理的资金管理规则。
避免过度交易和过度杠杆，以免资金损失过大。
此外，要学会接受亏损并及时止损，不要过分追求高收益。
六、及时记录和分析交易数据在进行外汇交易过程中，及时记录和分析交易数据对于提高交易技巧和决策能力非常重要。
可以通过建立交易日志和交易记录，对每一笔交易进行详细记录和分析。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1997.06.16•【文号】农银函[1997]231号•【施行日期】1997.06.16•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文中国农业银行外汇汇款业务操作规程(农银函[1997]231号1997年6月16日) 本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。
我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。
第一章汇出汇款业务汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。
汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。
汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。
汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。
第一节汇款申请审核汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。
一、《汇款申请书》的审核《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。
汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。
《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。
经办人员必须详细审核以下内容：（一）汇款方式；（二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）；（三）汇款人的详细名称、地址及电话；（四）收款人名称及详细地址；（五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号；（六）汇款申请人签章；（七）汇款费用情况；（八）汇款附言。
二、汇款有效凭证的审核汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。
汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。
渤商所中国银行交易商现货资金汇划业务办理注意事项
结算银行：中国银行中国银行交易商现货资金汇划业务办理注意事项1．交易商在开户申请时所提供的中国银行账户及其对应的网银功能应能正常使用。
存折不可以开户签约。
中国银行签约业务现仅限于在银行柜台办理，个人交易商可在全国任意中国银行网点办理相关签约业务；企业交易商必须在开户行网点办理签约等业务。
2．在中国银行办理现货资金汇划业务前，需在授权服务机构完成交易商开户流程，获得交易代码。
3．在中国银行办理现货资金汇划业务需填写材料如下：《产权及大宗商品客户交易结算资金存管服务协议》《个人/公司机构客户产权及大宗商品交易资金存管服务申请表》《机构客户交易结算资金人民币转账申请书（入金）》《机构客户交易结算资金人民币转账申请书（出金）》以上协议及申请表交易商需在银行柜台领取。
在业务开展前期，以上各协议及申请表为直接打印的形式。
各银行网点可通过查询银行内部公文获取电子版或向上级分行申请。
4．交易所签约业务在银行系统的操作代码：交易商通过中国银行“股商存管”系统办理银行签约业务，交易所的代码为：02020003。
具体业务系统操作代码为：注意事项：1）签约报错“证券系统其他错误”时，核对交易商后台录入的信息是否正确2）同一银行账号当日解约成功的交易商，须在下一交易日办理签约5．《个人客户资金存管服务申请表》填写说明6、解约办理流程签约中国银行的交易商解约业务由交易所代为办理。
操作流程如下：1）交易商向授权服务机构申请办理农行解约；个人交易商提供身份证件，企业交易商提供企业公章，申请人身份证件，由授权机构审核。
2）交易商填写《银行解约申请表》，机构将申请表传送至ftp服务器审核；3）交易结算部后台操作成功后，通知授权服务机构。
7．交易商出入金办理渠道：注意：1）个人交易商在通过客户端办理入金业务时，需验证个人银行卡密码。
2）中国银行签约客户的出金时限为T+1模式，当日释放至保证金账户中的资金在未结算之前不可以办理出金操作，在下一交易日即可办理。
作为汇款人在办理汇出汇款业务时的具体流程和注意事项
汇出汇款是指个人或企业将资金转移至他国或境外的汇款业务。
作为汇款人，办理汇出汇款业务需要遵循一定的流程和注意事项，确保汇款顺利完成并避免不必要的麻烦。
以下是办理汇出汇款业务的具体流程和注意事项：一、选择汇款方式在办理汇出汇款业务时，汇款人首先需要选择合适的汇款方式。
常见的汇款方式包括银行汇款、电汇、邮政汇款等。
汇款人需要根据自身的需求和实际情况选择合适的汇款方式。
二、准备汇款所需材料在办理汇出汇款业务前，汇款人需要准备相应的汇款所需材料，包括汇款申请表、有效唯一识别信息件、汇款金额等。
如果是企业汇款，还需要提供相关的公司资料和授权书等文件。
三、前往指定银行或机构办理汇款汇款人根据选择的汇款方式前往指定的银行或机构办理汇款。
在办理汇款时，需要填写汇款申请表，并提交所需的材料和资料。
四、填写汇款信息在填写汇款申请表时，汇款人需要仔细核对汇款信息，确保汇款人和收款人的尊称、账号、位置区域等信息准确无误。
填写完毕后，需要在汇款申请表上签字确认。
五、办理汇款手续银行或机构工作人员会对汇款申请表进行审核，并办理汇款手续。
汇款人需要根据工作人员的要求进行汇款金额的缴纳，并支付相应的汇款手续费。
六、保存汇款凭证办理汇款完成后，汇款人需要妥善保管汇款凭证和相关的汇款文件，作为日后查询和备案之用。
七、注意事项在办理汇出汇款业务时，汇款人还需要注意以下事项：- 了解汇款收费标准，避免因手续费问题导致汇款金额不足或超支；- 注意汇款时效，及时告知收款人汇款相关信息，避免因时效问题导致汇款失败或延误；- 根据汇款国家或地区的规定，了解外汇管制和汇款限额等相关规定，保证汇款合法合规。
以上是作为汇款人在办理汇出汇款业务时的具体流程和注意事项。
汇出汇款业务涉及资金安全和国际金融事务，汇款人需要严格遵守相关规定和要求，确保汇款顺利完成并防范风险。
汇款人在办理汇出汇款业务时，除了以上提到的流程和注意事项外，还需要注意一些其他的细节和事项，以确保汇款安全和顺利完成。
最新中国农业银行现金业务操作规程
中国农业银行现金业务操作规程中国农业银行现金业务操作规程第一章基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库（箱）”的原则，做到内控严密、职责分明。
实行复核制的，还要坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核”。
第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
第五条坚持“一日三次碰库（箱）”制度。
营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符；中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，经坐班主任或主管审核无误后，双人加锁入库保管。
第六条每日日终平账，管库员应清点库房现金，与“营业网点现金余额统计表”的库房余额核对相符后，在统计表上签章。
第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封123条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》，由交接双方签章。
第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗。
第二章现金收付第九条现金收入。
柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：（一）审查现金收款凭证。
现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。
（二）初点。
按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。
与现金收款凭证金额核对相符。
（三）清点。
现金按券别依次逐张清点细数并挑残、辨假。
款未点清前不准与其他款项调换和混淆。
清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。
（四）交易处理。
柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。
中国农业银行 个人基本业务柜面作业规则
中国农业银行个人基本业务柜面作业规则
中国农业银行个人基本业务柜面作业规则
个人基本业务柜面作业规则是中国农业银行为了提供高效、便捷的服务而制定
的一套操作准则。
以下是这些规则的要点：
1. 业务办理时间：中国农业银行的个人基本业务柜面服务时间通常是工作日的
上午9点至下午5点。
柜面服务接待时间在上午9点之前和下午5点之后的时间段
可能有所不同，请提前查询相关信息。
2. 业务受理要求：为了保证您的办理顺利进行，请您提前携带有效身份证件前
来办理业务，如身份证、户口本等。
柜员将核对您的身份信息以确保操作的安全性。
3. 业务范围：个人基本业务柜面作业涵盖了许多常见的银行业务，包括存款、
取款、转账、查询账户余额、办理贷款、办理信用卡等。
柜员将在您的需求上进行操作，并提供相关咨询和解答。
4. 个人账户安全：中国农业银行高度重视个人账户的安全性。
在进行任何有关
账户的操作时，包括存款、取款、转账等，柜员将要求您提供身份验证信息以确保您的资金安全。
5. 服务态度：中国农业银行注重优质的客户服务。
为了给您提供更好的体验，
柜员将以友善、专业的态度与您沟通并处理业务。
如有问题或疑虑，柜员将耐心解答，并提供最优解决方案。
请您在办理业务时遵守以上规则，以确保您的银行业务顺利进行。
如有任何疑
问或需要进一步的信息，请咨询中国农业银行的工作人员或访问中国农业银行网站。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务前台交易操作细则H1.2
中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务前台交易操作细则H1.2中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2⽬录版本管理 (3)⼀、基本规定 (4)⼆、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资⾦转⼊资⾦账户（6622） (11)3.3资⾦账户资⾦转⼊借记卡（6623） (13)3.4资⾦账户冻结（6616） (15)3.5资⾦账户解冻（6617） (17)3.6修改资⾦账户密码（6618） (19)3.7重置资⾦账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理⼈资料查询（6613） (33)3.12资⾦账户资⾦查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流⽔查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流⽔查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务系统是指中国农业银⾏业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资⾦划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资⾦第三⽅存管。
该系统采⽤总⾏与证券公司总部⼀点连接、集中管理的模式。
⼀、基本规定1、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务必须遵守有关法律法规及我⾏的相关业务规定。
即《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务管理办法（试⾏）》与《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务操作规程（试⾏）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银⾏监管资⾦”原则，即我⾏负责投资者客户交易结算资⾦的管理和划拨，现⾦存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
农业银行现金兑换业务流程
农业银行现金兑换业务流程详细解析一、业务概述农业银行的现金兑换业务主要服务于个人和企业客户，提供人民币和外币的现金兑换服务。
当客户需要将手中持有的现金转换为另一国货币的现金，或者将外币兑换为人民币时，就可以在农业银行进行操作。
这种业务满足了客户在不同国家或地区进行贸易、旅游、学习和工作时的实际需求。
二、业务流程客户提出申请：客户前往农业银行的营业网点，向工作人员提出现金兑换申请，说明需要兑换的币种、金额等具体要求。
业务受理：银行工作人员根据客户的要求，核实客户身份和账户信息，并确认客户所持有的外币种类和数量。
同时，工作人员会向客户说明兑换汇率和所需的手续费。
审核与授权：银行对客户的申请进行审核，确保客户所持外币来源合法，并按照内部规定进行授权。
现金交付：审核通过后，银行会按照约定的汇率和手续费进行计算，并将所需的人民币或外币现金交付给客户。
记录与归档：交易完成后，银行会将相关记录归档保存，以便后续核查和审计。
三、注意事项在进行现金兑换之前，客户应了解当前的汇率和手续费标准，以便做出明智的决策。
客户应确保所持外币来源合法，并准备好相关的证明文件。
在进行大额现金兑换时，客户应提前预约，以便银行能够安排足够的资金和人力资源。
客户应妥善保管好银行交付的现金，避免丢失或被盗。
客户应关注银行的公告和通知，以便及时了解最新的业务动态和政策变化。
四、风险控制为了确保现金兑换业务的合规性和安全性，农业银行采取了以下风险控制措施：严格审核客户身份和账户信息，防止洗钱和恐怖主义资金等不法活动。
对大额现金兑换进行特别的监控和管理，防止资金流向不明的风险。
定期对业务进行内部审计和合规检查，确保业务操作的规范性和准确性。
与其他国家和地区的金融监管机构保持密切联系，共同打击跨境金融犯罪活动。
对员工进行定期培训和教育，提高员工的合规意识和风险防范能力。
五、未来发展趋势随着全球经济一体化的深入发展，现金兑换业务的需求将会持续增长。
农村商业银行汇出汇款业务管理办法
ⅩⅩ农村商业银行汇出汇款业务管理办法一汇出汇款业务的受理与审核第一条汇出汇款业务系指汇出行应汇款人的要求将外汇资金汇入汇款人指定帐户的一种结算方式。
本办法所称汇出汇款业务系指汇出境外或港、澳、台地区的外汇汇款，包括经常项目项下的贸易和非贸易外汇汇款以及资本项目项下的外汇汇款。
第二条受理汇出汇款业务，应严格按照国家外汇管理局和本行的有关规定，对汇款人的资格和业务合规性等有关事项进行审查，并对汇出汇款申请书的有效性进行审核。
第三条汇款人申请办理汇出汇款，应在申请书上签字并盖章（个人签字、企业加盖公章，且公章和有权人签字必须与在本行预留的有效授权印鉴相符）。
二汇出汇款业务的处理第四条应按照汇款申请人的指示，采用电汇、信汇、票汇三种方式之一，在收取汇款手续费后，办理汇出汇款业务。
第五条办理大额汇出汇款业务，应按本行有关规定，做好申报头寸以便平衡境内、外帐户头寸。
第六条汇出汇款起息日原则上由本行选择。
第七条汇出汇款应合理选择汇入行，以减少中间环节，提高汇款效率。
第八条办理汇出汇款业务，无论采用何种汇款方式，均须经有关授权人审批同意后，方可将汇款内容和指示发往汇入行。
第九条汇出汇款业务项下的售付汇业务应按外汇管理局的有关规定和本行结售汇相关规定办理。
三汇出汇款业务的修改和查询第十条汇款指令发出后，汇款申请人如对原来的汇款申请书内容提出修改，凡修改内容涉及增减额、起息日和收款人（非打字错误）等情况的，原则上不予办理。
第十一条汇款汇出后，应定期对汇出汇款进行核对，如发现不能及时销帐的汇款业务，须主动向账户行查询，并催促其迅速解付。
第十二条对于汇款人或国外银行的查询，应及时、认真地予以回复。
四汇出汇款的退汇和汇票的挂失止付第十三条电、信汇的退汇需由汇款人提出书面申请，交验汇款回单，汇出行根据申请通过电报或信件向汇入行要求退汇，待接到汇入行同意退汇的答复并收妥款项后，方可向汇款人办理退汇。
第十四条票汇的退汇需由汇款人提出书面申请，交回原汇票正本并背书，出票行经验对无误，在汇票上加盖“注销”戳记后办理退汇手续，同时向付款行拍发止付电文。
农村商业银行外汇业务受理与处理业务原则
ⅩⅩ农村商业银行外汇业务受理与处理业务原则一受理业务的原则第一条审查客户办理国际结算业务的资格。
（一）本着“了解你的客户、了解你客户的业务”的原则，严格遵照中国人民银行“反洗钱”的规定受理各项业务，防范诈骗。
遇到可疑情况，及时向当地人民银行和总行监管部门报告。
（二）对首次委托本行办理国际结算业务的客户，应根据业务性质对其进行资格审查。
（三）委托本行办理进口结算业务的单位应是外汇局公布的《对外付汇进口单位名录》中的进口单位，或持外汇局签发的《进口付汇备案表》的进口单位。
第二条核验客户的授权人签样及印模授权书等文件。
（一）依据客户营业执照、经营进出口业务的批文等文件审查客户授权人签样及印模，以及由法人代表书面授权的各类业务被授权人员的签样、印模及具体业务授权范围。
（二）授权人签样及印模应采用本行统一制定的格式填具。
（三）企业改组、法人代表变更时应具函向本行重新办理授权或对原授权书进行更改、补充。
第三条要求客户提交书面委托。
（一）受理各项业务时，应要求客户提交书面委托或申请。
委托书或申请书应委托事项清楚，指示明确。
凡委托事项不清楚或指示不明确者，应洽客户澄清或修改。
（二）各类业务委托书或申请书，应使用本行规定或本行认可的格式，明确本行与客户各自的权利和义务，使之成为客户与本行委托与被委托关系的正式契约。
委托书或申请书应视业务具体情况由委托人的授权人或被授权人签署、加盖预留鉴章、公章或财务章。
二处理业务原则第四条按照国家法律和国际惯例办理业务。
（一）国家及有关部门公布的有关法令、法规、条例以及通知，是办理国际结算业务的国内法律准则与依据。
（二）涉及现钞的外汇业务应严格遵循人民银行、外汇局有关规定办理。
第五条按照客户委托和指示办理业务，为客户保密。
（一）处理各项业务应按照客户的书面委托指示行事。
如不能执行指示，应及时向客户作出说明。
（二）严格遵守“为客户保密”的原则。
第六条按照规定的权限办理业务。
（一）办理业务必须遵守总行有关国际结算业务授权管理的规定。
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农业银行交易商现货资金汇划业务办理注意事项
1．交易商在开户申请时所提供的农业银行账户功能应能正常使用。
个人交易商异地卡可以绑定，企业交易商只能到开户行做绑定业务。
2．交易商在授权服务机构完成开户手续获得交易代码后，携带入市协议、相关证件至农行网点填写“中国农业银行银商通业务申请表”及“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”（农行为双方协议，交易所不提供相关文档，以上表格可在农业银行网点索取）。
3．申请办理账号绑定业务的交易商须提供材料：
个人交易商：身份证原件及复印件、银行卡（限以62284 或95599 开头的借记卡，存折不可以开户）
企业交易商：工商营业执照正副本原件及复印件（加盖公章）；
法人代表有效身份证原件及复印件（加盖公章）；
组织机构代码证正副本原件及复印件（加盖公章）；
授权代理人有效身份证原件及复印件（加盖公章）；
法人授权委托书（加盖公章及法人签章）；
公章及银行预留印鉴
4．“中国农业银行银商通业务申请表”填写说明。
注：证件类型个人交易商勾选身份证，企业交易商勾选组织结构代码证；申请业务类型勾选签约开通本业务，余下三项：变更银行结算账户、入金（银行转市场）、出金（市场转银行）在交易商至柜台申请办理此业务时勾选。
授权服务机构在后台录入交易商信息时，开户企业组织机构代码不需录入“-”。
5．“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”填写说明
注：因业务初始阶段，第一批协议书中的交易保证金账户后的填写框为七位，请按顺序填写，有两位数字填写于框外，农行会尽快更正协议。
6．完成绑定后，个人交易商可通过交易系统和柜台出入金操作，企业交易商只能通过柜台出入金。
农行预期于年底推出二期系统，届时交易商将可通过网银出
入金。
7．农业银行银商通业务客户服务协议书为二方协议，交易所无存留。
8．如果客户至农行网点，农行网点人员不知道如何处理该项业务，可以让农行员工查阅《农银发（2009）257 号》文件或向上级分行机构业务部咨询。
也可以让农行员工进入公文系统，查阅《银商通业务基本知识》、《中国农业银行银商通业务管理办法》、
《中国农业银行银商通业务操作规程》等文件。
农业银行绑定业务操作流程如下：
9．由于农行内部材料印制问题，可能有些网点还未印好“中国农业银行银商通业务申请表”和“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”，可让银行向其上级分行索取。
10．当交易商需办理银行卡解绑业务时，交易商需先至授权服务机构网点申请解绑，交易所处理完成后再至农行柜台办理相应解绑操作。
11．进行账号绑定业务时间：周一至周五9：00-16：00。
出入金时间为周一至周五8：30-16：00。