保险业务岗位职责

保险业务岗位职责
1. 职位背景介绍
保险业务岗位是公司中负责推动保险产品销售和供应客户服务的紧要职位。

保险业务岗位承当了公司与客户之间的桥梁作用，通过深入了解客户需求并供应相应的保险产品，实现了公司利润最大化和客户风险保障的双赢局面。

因此，为了规范保险业务岗位的工作，订立本规章制度，明确保险业务岗位的职责和工作要求。

2. 保险业务岗位职责
2.1 新客户开发与维护
•负责开发新客户资源，包含但不限于个人客户、企业客户等，建立并拓展客户关系；
•自动与潜在客户进行沟通，了解其保险需求，并向其介绍适合的保险产品；
•维护与现有客户的长期关系，及时回应客户咨询和投诉，供应专业的客户服务。

2.2 保险产品销售
•依据客户需求和公司销售目标，向客户介绍适合的保险产品，并完成销售任务；
•对客户提出的保险需求进行全面解答和解释，确保客户了解产品特点、保障范围和保费等相关信息；
•帮助客户完成保单购买手续，供应必需的文件和资料。

2.3 保单管理与维护
•负责保单的管理和维护工作，包含但不限于保单核对、保单录入和保单调整等；
•对客户提出的保单更改申请进行审核，并及时更正记录；
•帮助客户解决保单纠纷和理赔问题，确保客户权益得到保障。

2.4 业绩考核与报告
•定期和不定期进行业绩考核，依照我们公司订立的考核标
准进行评估；
•供应关于销售情况、客户需求和市场信息等的报告，为公
司订立业务发展计划供应决策依据；
•自动学习和掌握保险行业的最新动态和知识，提升自身业
务水平。

2.5 客户风险管理
•依据客户风险经受本领和风险偏好，订立相应的风险管理
方案；
•定期与客户进行风险评估，供应针对性的风险管理建议；
•帮助客户理解和掌控风险，确保客户资金和利益安全。

3. 岗位要求
3.1 知识技能要求
•具备良好的人际交往和沟通本领，擅长与客户建立信任关系；
•熟识保险产品的种类、特点、销售流程和相关法律法规；
•具备较强的销售本领和服务意识，能够为客户供应专业的
保险咨询和服务；
•具备肯定的风险管理和理赔处理经验。

3.2 职业素养要求
•具备良好的团队合作精神，能够乐观与其他岗位协作，共
同完成工作任务；
•具备较强的责任心和抗压本领，能够经受肯定的工作压力；
•遵守公司的规章制度和职业道德，保护客户信息和公司利益；
•具备学习和适应本领，能够不绝提升自身的业务知识和技能。

4. 管理制度
4.1 岗位交接制度
•岗位交接人员应提前通知交接对象，确保交接工作得以顺利进行；
•交接人员应将岗位职责和工作情况认真记录，并供应必需的培训和引导；
•交接过程中，应紧密协作，及时解决问题，确保工作的连续性。

4.2 考核评估制度
•公司将定期进行业绩考核和绩效评估，依照肯定的权重对各项指标进行评分；
•考核结果将作为晋升、薪酬调整和培训等决策的紧要依据；
•考核评估应公正、公平、客观，相关争议应及时解决。

4.3 培训发展制度
•公司将不绝供应相关培训和学习机会，帮忙保险业务岗位人员提升业务本领和专业素养；
•岗位人员也应自动学习和不绝完善自身知识结构，提高自身综合素养；
•公司将依据员工发展计划和业务需求，供应晋升和岗位转换的机会。

5. 结束语
以上即为保险业务岗位的职责和工作要求，希望每位岗位人员能够
深入理解并遵守相关规定，以确保公司和客户的利益最大化，同时不
绝提高自身的业务水平和职业素养。

如有任何疑问或建议，欢迎随时
向上级领导或人力资源部门反馈。

感谢！。