合理开户安全用卡-保障自身合法权益 ppt课件
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《安全提示卡》课件
制作和使用安全提示卡时，要注意明确的内容和规定，合适的样式和尺寸，以及醒目的 颜色和图案。
3 有效的安全提示卡能够保障企业的安全和发展
有效的安全提示卡可以提高员工信息素养，降低安全事故率，保护企业的合法权益。
选择醒目的颜色和图案设计，使安全提示卡更容 易吸引人的注意力和记忆。
安全提示卡的使用方法
1
发放给新员工并解释内容
将安全提示卡发放给新员工，并仔细解释卡上的内容和规定，确保他们理解和遵守。
2
强制要求员工佩戴
要求员工佩戴安全提示卡，以提醒他们随时注意和遵守相关安全规定。
3
定期检查和更换
定期检查安全提示卡的完整性和准确性，并根据需要进行更新和更换。
3 降低安全事故率
4 保护企业的合法权益
通过督促员工遵守规定和加强安全管理，安全提 示卡帮助降低了安全事故的发生率。
安全提示卡的使用可以保护企业的合法权益，避 免因安全事故造成的经济损失。
总结
1 安全提示卡是企业必备的安全工具
安全提示卡可以帮助保障企业的安全和发展，是企业必备的安全工具。
2 制作和使用要注意细节
安全提示卡的制作要点
1 明确提示内容和规定
2 确定提示卡的样式和尺寸
安全提示卡上的内容和规定应该明确，简明扼要， 方便员工理解和遵守。
根据实际需求，选择合适的样式和尺寸制作安全 提示卡，确保信息置
4 使用醒目的颜色和图案
文字和图案的大小和位置应根据视觉需求进行布 局，使安全提示卡更加美观和易读。
《安全提示卡》PPT课件
安全提示卡起到保障个人和企业安全、提高安全意识和能力的作用。通过记 录提示和规定、方便员工查看，加强企业安全管理。
为什么需要安全提示卡
3 有效的安全提示卡能够保障企业的安全和发展
有效的安全提示卡可以提高员工信息素养，降低安全事故率，保护企业的合法权益。
选择醒目的颜色和图案设计，使安全提示卡更容 易吸引人的注意力和记忆。
安全提示卡的使用方法
1
发放给新员工并解释内容
将安全提示卡发放给新员工，并仔细解释卡上的内容和规定，确保他们理解和遵守。
2
强制要求员工佩戴
要求员工佩戴安全提示卡，以提醒他们随时注意和遵守相关安全规定。
3
定期检查和更换
定期检查安全提示卡的完整性和准确性，并根据需要进行更新和更换。
3 降低安全事故率
4 保护企业的合法权益
通过督促员工遵守规定和加强安全管理，安全提 示卡帮助降低了安全事故的发生率。
安全提示卡的使用可以保护企业的合法权益，避 免因安全事故造成的经济损失。
总结
1 安全提示卡是企业必备的安全工具
安全提示卡可以帮助保障企业的安全和发展，是企业必备的安全工具。
2 制作和使用要注意细节
安全提示卡的制作要点
1 明确提示内容和规定
2 确定提示卡的样式和尺寸
安全提示卡上的内容和规定应该明确，简明扼要， 方便员工理解和遵守。
根据实际需求，选择合适的样式和尺寸制作安全 提示卡，确保信息置
4 使用醒目的颜色和图案
文字和图案的大小和位置应根据视觉需求进行布 局，使安全提示卡更加美观和易读。
《安全提示卡》PPT课件
安全提示卡起到保障个人和企业安全、提高安全意识和能力的作用。通过记 录提示和规定、方便员工查看，加强企业安全管理。
为什么需要安全提示卡
银行卡安全使用指南ppt课件
◆ 如发现密码被偷窥，请 立即修改密码或联系银行办 理密码挂失。
抢答游戏
游戏规则： 主持人提出问题后，在场同学
举手抢答，由举手最快的同学回 答，答对问题的同学将获得小礼 物哟。
1.银行卡丢了怎么办？（三步走）
2.设置密码时不要设置怎样的密码？ （四不要）
第三部分 柜员机安全知识
操作前
操作时 操作后
“四 不 要”
1
◆ 123456、888888 ◆ 生日数字
◆ 身份证号码
◆ 电话号码
保管密码
◆ 记在纸面上的密码要妥善保管。
2 ◆ 提高防范意识，谨防不法分子 冒充银行或公安机关工作人员骗 取密码。
使用密码
Attention Please
3
◆ 输入密码时，应用另一 只手或身体挡住操作手势， 防止他人或针孔摄像机偷窥。
输入密码时注意遮挡，不要接受“好 心人”的帮助或他人询问，被他人引 开注意力时，应用手捂住插卡口，谨பைடு நூலகம்防掉包。
吞卡或卡钞怎么办？
案例
2011年3月25日，陈女士到N银行ATM机上取 款，在将卡插入ATM取款机后，ATM机显示屏未出现 提示语，卡也未自动吐出。陈女士正一筹莫展时， 发现ATM机左下角有一张标贴：“如果卡被吞，请 打值班电话”。她随即拨打标贴上的电话，并将自 己的卡号、姓名和密码告诉了对方。因急忙用钱， 陈女士当即回家用银行卡的存折提款，发现自己账 户上的5000元资金不翼而飞。当带着怀疑再次返回 原地，陈女士发现，原先张贴在ATM机左下角的标 贴消失了。
THANK YOU
SUCCESS
2019/6/28
柜员机操作前
使用前注意柜员机上是否有多余的 3001 装置，特别是插卡口和键盘处。
抢答游戏
游戏规则： 主持人提出问题后，在场同学
举手抢答，由举手最快的同学回 答，答对问题的同学将获得小礼 物哟。
1.银行卡丢了怎么办？（三步走）
2.设置密码时不要设置怎样的密码？ （四不要）
第三部分 柜员机安全知识
操作前
操作时 操作后
“四 不 要”
1
◆ 123456、888888 ◆ 生日数字
◆ 身份证号码
◆ 电话号码
保管密码
◆ 记在纸面上的密码要妥善保管。
2 ◆ 提高防范意识，谨防不法分子 冒充银行或公安机关工作人员骗 取密码。
使用密码
Attention Please
3
◆ 输入密码时，应用另一 只手或身体挡住操作手势， 防止他人或针孔摄像机偷窥。
输入密码时注意遮挡，不要接受“好 心人”的帮助或他人询问，被他人引 开注意力时，应用手捂住插卡口，谨பைடு நூலகம்防掉包。
吞卡或卡钞怎么办？
案例
2011年3月25日，陈女士到N银行ATM机上取 款，在将卡插入ATM取款机后，ATM机显示屏未出现 提示语，卡也未自动吐出。陈女士正一筹莫展时， 发现ATM机左下角有一张标贴：“如果卡被吞，请 打值班电话”。她随即拨打标贴上的电话，并将自 己的卡号、姓名和密码告诉了对方。因急忙用钱， 陈女士当即回家用银行卡的存折提款，发现自己账 户上的5000元资金不翼而飞。当带着怀疑再次返回 原地，陈女士发现，原先张贴在ATM机左下角的标 贴消失了。
THANK YOU
SUCCESS
2019/6/28
柜员机操作前
使用前注意柜员机上是否有多余的 3001 装置，特别是插卡口和键盘处。
证券-账户开户业务专项培训(PPT 23页)
《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第三章第七 条规定： “3.7 自然人申请开立证券账户时，必须由本人前往开户代 办点填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份 证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代 办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。”
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1、开户的行为从法律关系上来说，其实就是投资者与证 券公司建立代理契约的过程。因此开户业务是投资者 与证券公司所有业务的法律基础。 2、三方存管全面实行之后，账户业务将成为证券公司最 主要的基础管理工作，而开户业务又是整个账户管理 业务中的首要环节。 3、以往证券行业大量的违规、违法案例中，因账户不规 范而产生的问题所占比例相当高。 4、账户开户规范工作是整个公司营销业务持续开展的必 要前提。
1、账户开户的对象：
按照我国现行的有关法律和规定，主要包括《证券法》、 《民法》、《中共中央办公厅、国务院办公厅关于印发〈关于党 政机关工作人员个人证券投资行为若干规定〉的通知》和《中国 证监会工作人员守则》 ，证券商有权拒绝下列人员开户： (1)证券监管机构工作人员（不得开立股票帐户）； (2)证券交易所管理人员（不得开立股票帐户）； (3)证券从业人员（不得开立股票帐户）； (4)未成年人未经法定监护人的代理者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未 满者； （7） 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。
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Your company slogan
二. 账户开户中的必要条件
4、开户时投资者或者其代理人必须临柜
为确保账户真实性和保护投资者利益，《证券法》以及中国 证监会均明文多次说明客户必须临柜开户。 中国证券监督管理委员会下发的149号函《关于落实证券法， 规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 中第一条和第 二条明确说明如下： （一）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者 开户资料并为其代理证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他 机构代理审核投资者开户资料或者证券交易账户。 （二）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签 订证券交易委托协议，不得委托其他机构代理签订证券交易协议。
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1、开户的行为从法律关系上来说，其实就是投资者与证 券公司建立代理契约的过程。因此开户业务是投资者 与证券公司所有业务的法律基础。 2、三方存管全面实行之后，账户业务将成为证券公司最 主要的基础管理工作，而开户业务又是整个账户管理 业务中的首要环节。 3、以往证券行业大量的违规、违法案例中，因账户不规 范而产生的问题所占比例相当高。 4、账户开户规范工作是整个公司营销业务持续开展的必 要前提。
1、账户开户的对象：
按照我国现行的有关法律和规定，主要包括《证券法》、 《民法》、《中共中央办公厅、国务院办公厅关于印发〈关于党 政机关工作人员个人证券投资行为若干规定〉的通知》和《中国 证监会工作人员守则》 ，证券商有权拒绝下列人员开户： (1)证券监管机构工作人员（不得开立股票帐户）； (2)证券交易所管理人员（不得开立股票帐户）； (3)证券从业人员（不得开立股票帐户）； (4)未成年人未经法定监护人的代理者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未 满者； （7） 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。
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Your company slogan
二. 账户开户中的必要条件
4、开户时投资者或者其代理人必须临柜
为确保账户真实性和保护投资者利益，《证券法》以及中国 证监会均明文多次说明客户必须临柜开户。 中国证券监督管理委员会下发的149号函《关于落实证券法， 规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 中第一条和第 二条明确说明如下： （一）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者 开户资料并为其代理证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他 机构代理审核投资者开户资料或者证券交易账户。 （二）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签 订证券交易委托协议，不得委托其他机构代理签订证券交易协议。
用卡安全知识ppt课件
银行卡风险事件案例
＆线下手段：利用POS机进行盗刷 案例1 ＆线上手段：利用含有钓鱼网站的短信、免费WIFI等手段 案例2
总结银行卡盗刷的四种方式 Ω
银行卡安全风险防范
银行卡安全风险防范
发现被盗刷怎么办？
第一步：
拨打银行客服挂失或通过手机银行办理临时挂失以尽快减少损失。 第二步：
尽快通过电话或实地进行报警，并保报案回执。报警时要注意讲清几个关键要素 ：时间、地点、人物、被盗刷金额及是否已经挂失。
发现被盗刷怎么办？
第三步：
如果自己的卡未离身可以到银行柜台或ATM机上进行存取款操作，并保留相 关凭证，作为维权证据，以证明银行卡是自己的。
增强安全用卡意识 培养良好用卡习惯 ——安心用卡 开心消费
•
•
ห้องสมุดไป่ตู้
谢谢！
银行卡安全知识与风险防范
2015年全国银行卡情况
•银行卡发卡量保持稳步增长。
2015年，全国银行卡在用发卡数量54.42亿张，其中，借记卡在用发卡数量 50.10亿张;信用卡和准贷记卡在用发卡数量共计4.32亿张，全国人均持有银行卡 3.99张。
•银行卡交易量继续增长
2015年，全国共发生银行卡交易852.29亿笔，金额669.82万亿元，其中， 银行卡存现91.92亿笔，金额70.97万亿元;取现184.21亿笔，金额73.15万亿元， 转账业务285.86亿笔，金额470.70万亿元，同比分别增长157.11%和79.34%;消费 业务290.30亿笔，金额55.00万亿元，同比分别增长46.96%和29.78%。
金融消费者权益保护讲座课件PPT
金融监管部门维权热线：
12363 中国人民银行 12378 中国银保监会
12315 消费者协会
95516 中国银联
12386 中国证监会
如何保护自身合法权利
（4）向司法机关寻求帮助
对处理结果仍不满意的金融消费者，当事双方可以根据 仲裁协议申请仲裁，仲裁施行一裁终局，提高效率。若 未达成仲裁协议，金融消费者可以向人民法院提起诉讼。
八大权益知多少
保障金融消费者信息安全权
在保障消费者信息安全基础上，金融 机构还应当采取有效措施加强对第三 方合作机构管理，明确双方权益义务 关系，严格防控金融消费者信息泄露 风险，保障金融消费者信息安全。
第三部分
如何保护自身合法权利
1、不轻信非正当组织的“维权”帮助
金融消费者应保持高度警惕， 谨记不轻信任何“代理维权”、“代理退保”组织， 不参与“非法代理投诉”及编造理由、伪造证据、提供的金融产品或者服务的自然人。
金融消保是什么
（二）消费者金融信息
消费者金融信息
是指金融机构通过开展业务 或者其他合法渠道处理的消 费者信息，包括个人身份信 息、财产信息、账户信息、 信用信息、金融交易信息等。
（三）金融消费者权益保护
金融消费者权益保护
是指金融消费者在购买、使用金融 机构提供的金融产品或服务过程中， 享有财产安全权、知情权、自主选 择权、公平交易权等基本权利，并 依法受到保护。
八大权益知多少
保障金融消费者受尊重权
金融机构应尊重金融消费者的人格尊 严和民族风俗习惯，不得因金融消费 者的性别、年龄、种族、民族或国籍 等不同而进行歧视性差别对待。
八大权益知多少
08.信息安全权
今天我办理业务所填写的信 息，你们不能随意泄露哦， 这是属于我们金融消费者的 信息安全权。
银行卡安全使用指南课件
报案时需要提供个人身份证明、银行 卡挂失证明以及其他相关证据材料。
向公安机关报案
如果怀疑银行卡丢失或被盗用是由于 犯罪行为所致，应尽快向公安机关报 案，并提供相关证据和信息，以便公 安机关进行调查和处理。
在报案过程中，需要详细描述事件经 过，提供个人身份证明、银行卡挂失 证明以及其他相关证据材料。
收集并保存相关证据
在处理银行卡丢失或被盗用事件过程中，应尽可能收集并保 存相关证据，如交易记录、监控录像等，以便后续追查和处 理。
这些证据对于查明事件真相、维护个人权益以及追究犯罪分 子责任具有重要意义。
05
银行卡安全意识教
育与培训
提高个人银行卡安全意识
保护个人信息
不轻易透露银行卡号、密 码、CVV码等敏感信息， 避免在公共场合使用手机 银行。
输标02入题
银行卡密码安全：银行卡密码应设置得相对复杂，包 括数字、字母和特殊字符，并定期更换密码，避免使 用生日、电话号码等容易被猜到的密码。
01
03
识别与防范电信诈骗
04
防止银行卡欺诈
防止银行卡欺诈
注意保护个人信息
不要随意透露银行卡信息，包括卡号、密码、有效期、CVV码等 ，避免在不可靠的网站或应用上输入银行卡信息。
定期更换密码
为了防止密码被破解，建议每隔3个月更换一次密码。
03
使用双重身份验证
开启双重身份验证功能，增加一层安全保障。
网上交易安全
01
核对网址：在进行交易时，一定要确认网址是否正 确，防止进入假冒的钓鱼网站。
02
谨慎对待要求提供个人信息的陌生邮件或电话：不 要轻易提供个人信息，尤其是银行账户信息。
银行卡安全使用指南课 件
目 录
向公安机关报案
如果怀疑银行卡丢失或被盗用是由于 犯罪行为所致，应尽快向公安机关报 案，并提供相关证据和信息，以便公 安机关进行调查和处理。
在报案过程中，需要详细描述事件经 过，提供个人身份证明、银行卡挂失 证明以及其他相关证据材料。
收集并保存相关证据
在处理银行卡丢失或被盗用事件过程中，应尽可能收集并保 存相关证据，如交易记录、监控录像等，以便后续追查和处 理。
这些证据对于查明事件真相、维护个人权益以及追究犯罪分 子责任具有重要意义。
05
银行卡安全意识教
育与培训
提高个人银行卡安全意识
保护个人信息
不轻易透露银行卡号、密 码、CVV码等敏感信息， 避免在公共场合使用手机 银行。
输标02入题
银行卡密码安全：银行卡密码应设置得相对复杂，包 括数字、字母和特殊字符，并定期更换密码，避免使 用生日、电话号码等容易被猜到的密码。
01
03
识别与防范电信诈骗
04
防止银行卡欺诈
防止银行卡欺诈
注意保护个人信息
不要随意透露银行卡信息，包括卡号、密码、有效期、CVV码等 ，避免在不可靠的网站或应用上输入银行卡信息。
定期更换密码
为了防止密码被破解，建议每隔3个月更换一次密码。
03
使用双重身份验证
开启双重身份验证功能，增加一层安全保障。
网上交易安全
01
核对网址：在进行交易时，一定要确认网址是否正 确，防止进入假冒的钓鱼网站。
02
谨慎对待要求提供个人信息的陌生邮件或电话：不 要轻易提供个人信息，尤其是银行账户信息。
银行卡安全使用指南课 件
目 录
银行卡使用PPT
银行卡的安全使用
身处e时代的你，是否有多张银行卡？你会用银行卡吗？
有没有烦恼？
在单据上签字，应注意卡号、金额是否正确，确认无误后方可签名！
签购单要妥善保留，以备日后核对。
放心吧！你的钱不会丢失，它只是暂时存放在某家银行，银行对账后发现错账，会将长款退还给你。
或者你用查询、投诉的方式解决银行暂时无法核对的错账，督促银行及时将长款退还给你。
怎么办，我的钱余
额不对啊！
陌生人咨询银行卡不清楚的事项？问谁？
向发卡商业银行
专门机构咨询
加强安全防范，在银行柜台、ATM和POS机上用卡取钱或消费时，输入密码时须防止旁人窃取。
不要将身份证和银行卡存放在一起，以免丢失时给窃贼以可乘之机!
不要随意丢弃交易流水单，因为部分交易流水单上有磁卡的原始资料，不法分子就是从这张小纸条入手伪造信用卡的。
一旦发生银行卡遗失、被盗等情况时，持卡人可先拨打发卡行客户服务电话，进行口头挂失，5日内再携带有效证件至发卡行柜面办理挂失
手续。
银行卡用卡安全及风险责任承担共19页PPT资料
也无证据证明系银行的过失导致存折密码泄露的情况下，只能首先推定负有保密义务
的储户对其存款密码未能尽到妥善保管和保密的义务。而作为储蓄机构，则应当保证
存折及银行卡的交易安全，对于伪造的存折及银行卡应当建立一定的识别机制，从而
杜绝不合理的业务风险。
案例3
2019年2月19日张晶不慎遗失三张信用卡。同日，一名叫“刘润秋”的人
关键词： 过错责任原则
• 从权利与义务平衡的角度考虑，过错责任原则与银行在信用卡业务中 的绝对优势地位不相符合。银行应较之持卡人应当承担更多的义务和 责任，这一点无论是在英国还是美国的法律实践中都得到了认可。早 在150年前，英国法院就在判决中指出，在假冒存户签名的情况下银 行绝对不能从无过错客户的户口中扣除款项。美国《消费者信用保障 法》明确规定，消费者对信用卡丢失后未经授权的消费最多承担50美 元的赔偿责任。对持卡人赔偿限额的规定反映出立法者保护消费者利 益，保持社会弱势群体与实力雄厚的产品、服务提供者权利与义务的 平衡的价值取向。
在某商场购买了价值11238元的商品后，用上述三张信用卡结帐。在5张签购单上该人的签
名均为“刘润秋”。同年2月21日张晶向开户银行办理挂失，并向派出所报案。
• 法官认为：信用卡盗用的损失应当根据有过错要赔偿的原则来分摊。 一是持卡人对造成自己的损失是否存在过错；二是商家对持卡人的损 失是否存在过错。首先，张晶作为持卡人有妥善保管和正确使用银行 信用卡的义务，其不慎遗失了信用卡，未尽作为持卡人应尽的安全妥 善保管义务，而且其在遗失信用卡两天后才向发卡行和公安机关挂失 和报案。因此对于自己财产遭受损失存在过错要承担相应的责任。二 是商家对持卡人的损失是否存在过错。这主要从被告某商场受理信用 卡消费时有无尽到仔细谨慎审查义务方面来考察。本案中盗用人在持 卡消费时，在签购单上的签名均为“刘润秋”，如果某商场的收银员 尽到了仔细审核义务，不管是持卡人的姓名或是与姓名相应的汉语拼 音。都完全可以识别与信用卡背面所记载的真实签名或姓名的汉语拼 音不相符。据此，法院判决原告张晶与被告某商场各自承担损失的一 半。
《银行卡风险防范》课件
系银行
第一时间联系银行，冻结卡片并报告盗刷事件。
2
保留证据
保存银行记录、交易凭证和通知，以便作为后续证据。
3
报案调查
向当地警方报案，并协助调查人员提供相关信息。
2
遮挡输入
在使用ATM机输入密码时，用手或物品遮挡，防止他人窥视。
3
检查交易记录
定期检查银行账单，及时发现异常交易并及时报告银行。
如何使用网上银行避免被盗刷
强密码
设置强密码，并定期更换，不 要与其他网站使用相同密码。
防止钓鱼
警惕钓鱼网站，不点击可疑链 接和来历不明的文件。
保持警惕
随时关注账户变动，发现异常 及时通知银行。
使用他人身份或伪造卡片 进行盗刷行为骗取财物。
网络钓鱼
通过虚假网站、电子邮件 等手段引诱用户泄露银行 卡信息。
如何防范银行卡风险
谨慎购物
选择可信赖的商家，避免在不 安全的网站上购物。
保护个人信息
不将银行卡信息泄露给他人， 注意个人信息安全。
审慎使用ATM
确保ATM机环境安全，不轻易 接受陌生人帮助。
如何保护个人信息
1 复杂密码
使用复杂密码，并定期更换，不要使用常见的生日或手机号作为密码。
2 注意网络安全
使用安全网络连接，并定期更新操作系统和安全软件。
3 谨慎公开信息
避免将个人信息随意公开，限制在必要的场合提供。
如何安全使用ATM取款机
1
选择安全的ATM
选择位于繁华地区或信誉良好的ATM机，并确保无可疑设备。
《银行卡风险防范》PPT 课件
本课件旨在介绍银行卡风险防范知识，帮助大家提高银行卡安全意识，保护 个人财产。
什么是银行卡风险
第一时间联系银行，冻结卡片并报告盗刷事件。
2
保留证据
保存银行记录、交易凭证和通知，以便作为后续证据。
3
报案调查
向当地警方报案，并协助调查人员提供相关信息。
2
遮挡输入
在使用ATM机输入密码时，用手或物品遮挡，防止他人窥视。
3
检查交易记录
定期检查银行账单，及时发现异常交易并及时报告银行。
如何使用网上银行避免被盗刷
强密码
设置强密码，并定期更换，不 要与其他网站使用相同密码。
防止钓鱼
警惕钓鱼网站，不点击可疑链 接和来历不明的文件。
保持警惕
随时关注账户变动，发现异常 及时通知银行。
使用他人身份或伪造卡片 进行盗刷行为骗取财物。
网络钓鱼
通过虚假网站、电子邮件 等手段引诱用户泄露银行 卡信息。
如何防范银行卡风险
谨慎购物
选择可信赖的商家，避免在不 安全的网站上购物。
保护个人信息
不将银行卡信息泄露给他人， 注意个人信息安全。
审慎使用ATM
确保ATM机环境安全，不轻易 接受陌生人帮助。
如何保护个人信息
1 复杂密码
使用复杂密码，并定期更换，不要使用常见的生日或手机号作为密码。
2 注意网络安全
使用安全网络连接，并定期更新操作系统和安全软件。
3 谨慎公开信息
避免将个人信息随意公开，限制在必要的场合提供。
如何安全使用ATM取款机
1
选择安全的ATM
选择位于繁华地区或信誉良好的ATM机，并确保无可疑设备。
《银行卡风险防范》PPT 课件
本课件旨在介绍银行卡风险防范知识，帮助大家提高银行卡安全意识，保护 个人财产。
什么是银行卡风险
《银行卡风险防范》PPT课件
虚假申请案件
• 主要涉及以下罪名（1）伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、 企业、事业单位、人民团体印章罪。（2）伪造、变造居民身份证罪。（3）妨害信用 卡管理罪：犯嫌人使用虚假的身份证骗领信用卡的行为。
• （4）信用卡诈骗罪：犯嫌人使用骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动的行为。
犯罪行为
• 2003年8月，重庆市民罗某在ATM机上取款时，银行卡突然被“吞吃”。由于银行已下 班，罗某只好次日办理退卡手续，不料却发现该卡已不翼而飞，卡内1.9万元存款也被 人盗取。
风险点分析
• 1、犯罪分子为获得持卡人卡号、密码等资料，既有直接偷窥银行卡密码的初级手法， 也有采取骗术，甚至挖空心思利用现代电子技术的高科技手段。
防范措施与建议
• 1、发卡银行要严格各项制度。不要设定统一的简单初始密码，分别邮寄、保管和传递 制成卡和密码。银行及商户妥善保管与银行卡资料有关的纸张、电子数据，对于废弃 的，要在监控下销毁，防止泄密。发卡系统对于一日内三次输错密码的，要冻结账户 。
• 2、收单行的ATM机打印凭条要隐蔽部分卡号。 • 3、加强对持卡人安全用卡的宣传。
冒用他人信用卡案件
• 案情简介 • 2008年6月，犯嫌人朴某来到某ATM机前存钱。当他把卡插入ATM机自动吞卡口时，发现
ATM机上还有一张银行卡，且密码已经输入，账户内还有7500多元钱。朴某取走了卡内 7500元现金。失主发现卡中存款不翼而飞后迅速报案。公安机关经过侦查，很快就找 到朴某。朴某被公安机关依法取保候审。事后，朴某上缴 了7500元赃款。
• 2、由于不需面对银行工作人员，犯罪分子对ATM机等自助银行设备作案比较容易得手 。
• 3、犯罪分子恶意改装自助银行设备，侧录银行卡磁条信息，偷窥取款密码，制作伪卡 盗取持卡人存款的案件暴露了设备安全性不足。
银行卡安全使用指南课件
在输入密码时，应注意遮挡操作，避 免被他人偷窥。
在进行网上交易时，应使用安全的网 络环境，并确保使用银行官方网站或 可信的第三方支付平台进行交易。
对于任何要求提供银行卡信息的电话 或短信，应保持警惕，并第一时间联 系银行进行核实。
防止银行卡诈骗的措施
不要轻信来路不明的短信和电 话，特别是要求提供银行卡信
报警处理
前往当地公安机关报案，提供相关证 据和信息，配合警方调查。
04
CATALOGUE
银行卡安全使用法律责任
银行卡盗刷的法律规定
银行卡盗刷属于违法行为，盗 刷者需要承担相应的法律责任。
根据《中华人民共和国刑法》， 盗刷银行卡属于盗窃罪，盗刷 者将面临刑事处罚。
银行卡持卡人可以向公安机关 报案，要求盗刷者赔偿损失。
推广措施
银行可以通过各种方式推广芯片银行卡，如提供换卡服务、优惠活 动等，鼓励客户更换芯片银行卡。
增强客户信心
银行应向客户充分介绍芯片银行卡的优势和使用方法，增强客户对 芯片银行卡的信心。
提高银行系统安全性
01
02
03
加强技术防范
银行应不断加强技术防范 措施，如建立完善的身份 认证系统、加强数据加密 等，保障客户资金安全。
银行卡诈骗的刑事责任
银行卡诈骗是一种犯罪行为，根 据《中华人民共和国刑法》，诈
骗者将面临刑事处罚。
常见的银行卡诈骗手段包括伪造 银行卡、盗取他人银行卡信息进
行诈骗等。
如果发现银行卡诈骗行为，应立 即向公安机关报案，并提供相关
证据，以便追查犯罪嫌疑人。
银行卡违规使用的处罚
如果持卡人违规使用银行卡，例如恶意透支、套现等行为，银行有权采取相应的处 罚措施。
及时更新银行卡信息，如联系方式等，以便银行及时 通知持卡人有关交易和账户变动的情况。
在进行网上交易时，应使用安全的网 络环境，并确保使用银行官方网站或 可信的第三方支付平台进行交易。
对于任何要求提供银行卡信息的电话 或短信，应保持警惕，并第一时间联 系银行进行核实。
防止银行卡诈骗的措施
不要轻信来路不明的短信和电 话，特别是要求提供银行卡信
报警处理
前往当地公安机关报案，提供相关证 据和信息，配合警方调查。
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CATALOGUE
银行卡安全使用法律责任
银行卡盗刷的法律规定
银行卡盗刷属于违法行为，盗 刷者需要承担相应的法律责任。
根据《中华人民共和国刑法》， 盗刷银行卡属于盗窃罪，盗刷 者将面临刑事处罚。
银行卡持卡人可以向公安机关 报案，要求盗刷者赔偿损失。
推广措施
银行可以通过各种方式推广芯片银行卡，如提供换卡服务、优惠活 动等，鼓励客户更换芯片银行卡。
增强客户信心
银行应向客户充分介绍芯片银行卡的优势和使用方法，增强客户对 芯片银行卡的信心。
提高银行系统安全性
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加强技术防范
银行应不断加强技术防范 措施，如建立完善的身份 认证系统、加强数据加密 等，保障客户资金安全。
银行卡诈骗的刑事责任
银行卡诈骗是一种犯罪行为，根 据《中华人民共和国刑法》，诈
骗者将面临刑事处罚。
常见的银行卡诈骗手段包括伪造 银行卡、盗取他人银行卡信息进
行诈骗等。
如果发现银行卡诈骗行为，应立 即向公安机关报案，并提供相关
证据，以便追查犯罪嫌疑人。
银行卡违规使用的处罚
如果持卡人违规使用银行卡，例如恶意透支、套现等行为，银行有权采取相应的处 罚措施。
及时更新银行卡信息，如联系方式等，以便银行及时 通知持卡人有关交易和账户变动的情况。
《银行卡风险防范》PPT课件
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风险点分析
犯嫌人通常使用对真实的个人信息，如姓名、地址、身份证 号、工作单位或信用证明等进行改动的手法申请信用卡，以 达到欺诈目的。常见特点是：
1、申请信息缺失或可疑。
2、个人详细资料有误或前后不一致，填写的出生日期与申 领人的实际情况不符，如一些欺诈者提交的年龄是23岁，但 在信用证明资料中工龄却是10年并且年收入10万元。
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风险点分析
首先，持卡人安全意识、用卡意识常识薄弱。 其次，银行ATM机和网上转账业务管理存在
缺陷，短信+网银转账诈骗会给事主带来更大 损失。 再次，电讯业务管理中存在的漏洞被犯罪分 子利用。 最后，银行卡开户实名制没有得到严格落实。
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ATM案件
主要涉及以下罪名：1、窃取、收买、非法提供 信用卡信息罪：犯嫌人通过非法安装盗码器、摄
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冒用他人信用卡案件
案情简介
2008年6月，犯嫌人朴某来到某ATM机前存 钱。当他把卡插入ATM机自动吞卡口时，发 现ATM机上还有一张银行卡，且密码已经输 入，账户内还有7500多元钱。朴某取走了卡 内7500元现金。失主发现卡中存款不翼而飞 后迅速报案。公安机关经过侦查，很快就找 到朴某。朴某被公安机关依法取保候审。事 后，朴某上缴 了7500元赃款。
像头等装置，取得银行卡信息资料的行为，以及出
售、提供给他人的行为；2、盗窃罪：利用镊子在
ATM机的卡口内设置“机关”，截留银行卡片，伪
造吞卡现象，获取他人卡片并使用的行为；3、诈 骗罪：在ATM机或自助银行内，张贴虚假的“温馨
提示”，伪造银行客服电话，诱使持卡人陷入错误 认识，并引导持卡人将资金转移到犯嫌人提供的账 户内。
防范非法集资守好钱袋子护好幸福家宣传课件PPT
有的不法分子假借委托理财名义， 故意混淆投资理财概念，利用电子 黄金、投资基金、电子商务等新名 词迷惑社会公众，承诺稳定高额回 报，欺骗社会公众投资。
以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文 章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。
• 有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用 境外服务器设立网站。
• 有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。
• 一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网 站，携款潜逃。
利用亲情诱骗。
• 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高 额回报诱惑社会公众参与投资。
2、非法集资活动常见种类和形式。
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快 速积分法”等方式进行非法集资； 6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、 “电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权 进行非法集资；
严厉打击 非法集资
2、非法集资活动常见种类和形式。
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。 • 从目前案发情况看，主要包括债权、股权、
商品营销、生产经营等四大类，主要表现 有以下几种形式。
2、非法集资活动常见种类和形式。
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名 义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭 证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进 行非法集资；
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3、Ⅱ类户可以申请银行贷款资金并通过该Ⅱ 类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款 资金归还，不受转账限额规定。Ⅱ类户还可向 本pp人t课同件 名支付账户充值，且充值资金可提回15。
Ⅱ类户变更、撤销：
变更： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户为本行账户需验 证身份）（绑定账户为他行账户，提前 支取现金，赎回投资理财产品）
2、Ⅲ类户可以申请银行贷款资金并通过该Ⅲ类 户还款，Ⅲ类户不得透支。发放贷款和贷款资金 归还，应遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金 归还不受出金限额控制。Ⅲ类户还可向本人同名 支付账户充值，且充值资金可提回。
ppt课件
Ⅲ类户使用：
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3、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、 手机安全单元（SE）、支付标记化（ Tokenizat ion）等技术的移动支付工具进行小额取现，取现 额度应当在遵守Ⅲ类户出金总限额规定的前提下， 由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。
Ⅲ类户使用：
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Ⅲ类户变更、撤销：
变更： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户为本行账户需验 证身份）（绑定账户为他行账户，提前 支取资金）
撤销：
1、柜面（携带身份证）
2、电子渠道（绑定账户已销户的，
需要重新验证身份绑定新的账户，
将资金赎回）
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ppt课件
◆对于废弃不用的银行卡， 及时办理销户，不随意 丢弃。
◆妥善保管您的银行卡签 购单、对账单等单据， 或及时处理、销毁。
◆不要将卡号告知他人或 回复要求提供卡号的可 疑邮件及短信，也不要 在公共场所使用的电脑 里留下卡号信息。
◆认真核对银行卡对账单， 如果发现不明交易，请 立即与发卡银行联系29。
◆银行卡安全使用◆
到ATM机上取现或到银行网点进行操作。
ppt课件 保证自己银行卡内的资金安2全7 。
◆银行卡安全使用◆
申领
◆详细了解银行卡领用合约及银行卡章程。 ◆如实填写申请表并提供个人真实资料。 （身份证件、手机号码） ◆通过正规渠道办理申请手续，以防个人信息泄露，
被他人冒用骗领银行卡。
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◆银行卡安全使用◆
ppt课件
◆不出租、出借、出售个 人银行卡、身份证和网 银等工具。
撤销： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户已销户的， 需要重新验证身份绑定新的账户， 将资金赎回）
ppt课件
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ppt课件
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1、柜面（携带身份证） 2、自助机具（携带身份证） 3、电子渠道（绑定某一账户并验证）
Ⅲ 类 户 开 立 方 式：
ppt课件
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1、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现 场面对面确认身份的，Ⅲ类户可以办理非绑定账 户资金转入业务；通过电子渠道非面对面开立的 Ⅲ类户，通过绑定账户转入资金验证的，可以接 收非绑定账户小额转入资金。非绑定账户资金转 入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元； 消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日 累计限额合计为2000元；年累计限额合计为5万 元。
发现银行卡被盗刷 该怎么办？
◆冻结卡片，防止损失继续扩大
打电话给银行客服，说明情况，要求将卡 上资金冻结，力求将损失减至最低。
◆立即报案，保存立案回执
及时报警，如个人证据不足，可要求银行 出示相关证明。报警后，要向公安机关索 要受理材料。
◆用银行卡在ATM机上操作，留取证据
想办法取得证据，证明被盗刷的交易行为 与自己无关，且卡片在自己手中，如就近
23
ppt课件24ppt课件25ppt课件26
◆如何预防电信诈骗◆
防范电信诈骗要做到“三不”： •不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己及家人的个人信息、存
款、银行卡等情况，如有疑问应立即与身边亲友核实。 •不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不 轻信不法分子的花言巧语或危言 耸听，要及时挂掉电话，不回短 信电话，不给不法分子布设圈套 的机会。 •不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不 向陌生人或不明账户汇款转账，
单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持 本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、 密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只 收不付。
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代理开户
2．无民事行为能力或限制民事行为能力的开 户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关 部门依法指定的人员代理办理。
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8
3.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自 行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户 等业务时，银行可采取上门服务方式办理，也可 由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理 人与被代理人的关系证明文件、被代理人所在社 区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上 医院出具的特殊情况证明代理办理。
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
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代理开户
1．存款人开立代发工资、教育、社会保障 （如社保、医保、军保）、公共管理（公共事 业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人 银行账户时，可由所在单位代理办理。单位代 理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料、 被代理人有效身份证件的复印件或影印件。
合理开户安全用卡 保障自身合法权益
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2
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
代理开户
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Ⅱ类户使用：
1、Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行 与存款人协商确定；银行与存款人约定办理消 费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额 度不超过10000元。
2、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员 现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存 取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发 银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转 入资金、存入现金日累计限额合计为1万元， 年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向 非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合 计为1万元，年累计限额合计为20万元。
Ⅱ类户变更、撤销：
变更： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户为本行账户需验 证身份）（绑定账户为他行账户，提前 支取现金，赎回投资理财产品）
2、Ⅲ类户可以申请银行贷款资金并通过该Ⅲ类 户还款，Ⅲ类户不得透支。发放贷款和贷款资金 归还，应遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金 归还不受出金限额控制。Ⅲ类户还可向本人同名 支付账户充值，且充值资金可提回。
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Ⅲ类户使用：
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3、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、 手机安全单元（SE）、支付标记化（ Tokenizat ion）等技术的移动支付工具进行小额取现，取现 额度应当在遵守Ⅲ类户出金总限额规定的前提下， 由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。
Ⅲ类户使用：
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Ⅲ类户变更、撤销：
变更： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户为本行账户需验 证身份）（绑定账户为他行账户，提前 支取资金）
撤销：
1、柜面（携带身份证）
2、电子渠道（绑定账户已销户的，
需要重新验证身份绑定新的账户，
将资金赎回）
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◆对于废弃不用的银行卡， 及时办理销户，不随意 丢弃。
◆妥善保管您的银行卡签 购单、对账单等单据， 或及时处理、销毁。
◆不要将卡号告知他人或 回复要求提供卡号的可 疑邮件及短信，也不要 在公共场所使用的电脑 里留下卡号信息。
◆认真核对银行卡对账单， 如果发现不明交易，请 立即与发卡银行联系29。
◆银行卡安全使用◆
到ATM机上取现或到银行网点进行操作。
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◆银行卡安全使用◆
申领
◆详细了解银行卡领用合约及银行卡章程。 ◆如实填写申请表并提供个人真实资料。 （身份证件、手机号码） ◆通过正规渠道办理申请手续，以防个人信息泄露，
被他人冒用骗领银行卡。
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◆银行卡安全使用◆
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◆不出租、出借、出售个 人银行卡、身份证和网 银等工具。
撤销： 1、柜面（携带身份证） 2、电子渠道（绑定账户已销户的， 需要重新验证身份绑定新的账户， 将资金赎回）
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1、柜面（携带身份证） 2、自助机具（携带身份证） 3、电子渠道（绑定某一账户并验证）
Ⅲ 类 户 开 立 方 式：
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1、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现 场面对面确认身份的，Ⅲ类户可以办理非绑定账 户资金转入业务；通过电子渠道非面对面开立的 Ⅲ类户，通过绑定账户转入资金验证的，可以接 收非绑定账户小额转入资金。非绑定账户资金转 入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元； 消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日 累计限额合计为2000元；年累计限额合计为5万 元。
发现银行卡被盗刷 该怎么办？
◆冻结卡片，防止损失继续扩大
打电话给银行客服，说明情况，要求将卡 上资金冻结，力求将损失减至最低。
◆立即报案，保存立案回执
及时报警，如个人证据不足，可要求银行 出示相关证明。报警后，要向公安机关索 要受理材料。
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想办法取得证据，证明被盗刷的交易行为 与自己无关，且卡片在自己手中，如就近
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◆如何预防电信诈骗◆
防范电信诈骗要做到“三不”： •不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己及家人的个人信息、存
款、银行卡等情况，如有疑问应立即与身边亲友核实。 •不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不 轻信不法分子的花言巧语或危言 耸听，要及时挂掉电话，不回短 信电话，不给不法分子布设圈套 的机会。 •不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不 向陌生人或不明账户汇款转账，
单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持 本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、 密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只 收不付。
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代理开户
2．无民事行为能力或限制民事行为能力的开 户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关 部门依法指定的人员代理办理。
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3.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自 行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户 等业务时，银行可采取上门服务方式办理，也可 由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理 人与被代理人的关系证明文件、被代理人所在社 区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上 医院出具的特殊情况证明代理办理。
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
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代理开户
1．存款人开立代发工资、教育、社会保障 （如社保、医保、军保）、公共管理（公共事 业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人 银行账户时，可由所在单位代理办理。单位代 理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料、 被代理人有效身份证件的复印件或影印件。
合理开户安全用卡 保障自身合法权益
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• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
代理开户
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Ⅱ类户使用：
1、Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行 与存款人协商确定；银行与存款人约定办理消 费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额 度不超过10000元。
2、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员 现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存 取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发 银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转 入资金、存入现金日累计限额合计为1万元， 年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向 非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合 计为1万元，年累计限额合计为20万元。