2014年宁夏回族自治区证券从业考试证券交易真题及答案考试题库

合集下载

2014年十二月份证券从业资格最新考试题库(完整版)

1、证券投资基金反映的是（）关系。

1.产权2.所有权3.债权债务4.委托代理2、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日3、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）机构担任。

1.证券公司2.信托投资公司3.保险公司4.基金管理公司4、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

1.股票股息2.财产股息3.负债股息4.建业股息5、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债6、名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。

1.少2.多3.相同4.不确定7、证券专营机构在美国称（）。

1.投资银行2.商人银行3.证券公司4.证券商8、根据我国《证券法》，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上的经验。

1.一年2.二年3.三年4.四年9、债券是由（）出具的。

1.投资者2.债权人3.债务人4.代理发行者10、一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致（）1.股价水平上升2.股价水平下降3.股价水平不变4.股价水平盘整。

2014年宁夏回族自治区证券从业考试证券投资基金真题及答案考资料

1、有效市场假说表明，在有效率的市场中，投资者可以获得超出风险补偿的超额收益。

( )2、期货市场价格的变动与现货价格的变动之间也并不总是一致的，影响期货价格的因素比影响现货价格的因素要多得多。

( )3、不相关是一种中间状态，比正完全相关弯曲程度小，比负完全相关弯曲程度大。

( )4、下列关于利率的说法中，错误的是( )。

A.央行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响B.利率下降时，股票价格上升C.利率上升时，股票价格下降D.利率下降时，股票价格下降5、詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数均以资本资产定价模型为基础，而资本资产定价模型隐含与现实环境相差较大的理论假设。

这可能导致评价结果失真。

( )6、市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。

( )7、下列说法中，错误的是( )。

A.每股营业现金净流量反映的是公司最小的分派股利能力B.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高C.现金股利保障倍数越大，说明支付现金股利的能力越弱D.如果收益能如实反映公司业绩，则认为收益的质量好8、80元C.单利：109、CAPM模型是由( )提出的。

A.哈里?马柯威兹B.夏普C.特雷诺D.詹森10、行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响。

11、一国的国际储备除了外汇储备外，还包括该国在( )的储备头寸。

A.世界银行B.美国联邦储备银行C.国际货币基金组织D.瑞士银行12、46元D.单利：113、评价过去的经营业绩、衡量现在的财务状况是财务报表分析的( )。

A.要求B.目的C.程序D.影响因素14、针对不同偏好的投资者，分析师应有不同的投资建议选择。

如对于收益型的投资者，可以建议优先选择处于成熟期的行业。

( )15、宏观经济走向包括( )。

A.经济周期B.通货变动C.国际经济形势D.证券市场的监管政策E.国家的产业政策16、证券A和B组成的证券组合P中，相关系数决定组合线在A与B之间的弯曲程度。

2014年证券从业考试证券交易练习题最新考试题库(完整版)

1、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）.A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的B．转移或者隐瞒所募集资金的C．利用募集的资金进行违法活动的D．发行数额在100万元以上的2、公司合并的种类包括( )。

A．吸收合并B．新设合并C．派生合并D．创设合并3、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

A．证监会及其派出机构B．证券登记结算机构C．证券交易所D．中国证券业协会4、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。

A．弄虚作假B．徇私舞弊C．故意刁难有关当事人D．不按规定履行报告义务5、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。

A．处置证券公司风险过程中,应当保障证券经纪业务正常进行B．证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金C．行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准D．行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定6、证券经纪业务的禁止行为包括（）。

A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易B．不得侵占、损害客户的合法权益C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物7、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（)。

A．定向资产管理计划B．限定性集合资产管理计划C．集合资产管理计划D．非限定性集合资产管理计划8、证券市场的监管机构包括（）.A．国务院证券监督管理机构B．证券投资者保护基金公司C．证券登记结算公司D．行业协会9、非法集资类犯罪的主体包括（）.A．特殊主体B．复杂主体C．自然人D．单位10、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（).A．发行人B．上市公司的董事C．能够证明自己没有过错的财务负责人D．有过错的实际控制人11、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。

2014年宁夏银行从业资格考试真题卷(2)

2014年宁夏银行从业资格考试真题卷（2）•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.依据《金融租借公司处理办法》的规则，金融租借公司以运营__事务为主。

A．运营租借B．转租借C．租借D．融资租借参阅答案：D[解析]《金融租借公司处理办法》规则，金融租借公司是以运营融资租借事务为主的非银行金融组织。

2.银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款确保许诺，受益人提交与保函条款相符的书面索赔后，银即将实行担保付出或补偿职责的是__。

A．银行汇票B．银行保函C．信誉证D．银行本票参阅答案：B[解析]银行汇票是指出票银行签发，托付付款人在见票时或在指定日期无条件付出确认的金额给收款人或持票人的收据。

银行保函是指银行应申请人要求，向受益人作出的书面付款确保许诺，银即将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔实行担保付出或补偿职责。

信誉证指银行有条件的付款许诺，即开证行依照开证申请人的要求和指示，承诺在契合信誉证条款的情况下，凭规则的单据付款或承兑、授权另一家银行付款或承兑、授权另一家银行议付。

银行本票是指由银行签发、许诺自己在见票时无条件付出确认金额给收款人或持票人的收据。

3.担任银团告贷商场秩序的是__。

A．我国人民银行B．当地分支银行C．我国人民银行及分支组织D．银作业协会参阅答案：D[解析]银作业协会作为作业自律安排，担任银团告贷商场秩序。

4.利率交流是生意两边在一守时期内交流__。

A．本金B．利率C．负债D．利息参阅答案：D[解析]利率交流是指生意两边约好在未来的必定期限内，依据约好数量的同种钱银的名义本金交流利息额的金融合约。

5.在银行为世界生意供给的付出结算方法中，一般选用__。

A．本票、汇款、信誉证B．本票、信誉证、托收C．汇款、信誉证、托收D．汇票、信誉证、支票参阅答案：C[解析]在银行为世界生意供给的付出结算方法中，一般用汇款、信誉证及托收。

2014年6月证券市场基础知识真题(含答案解析)

2014年6月证券市场基础知识真题（含答案解析）来看一下2014年6月证券市场基础知识真题（含答案解析），希望能帮助大家顺利通过考试!2014年6月份证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1.以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是( )。

A.资产收益率视为盈利性指标B.销售利润率视为盈利性指标C.周转率视为安全性指标D.杠杆比率视为安全性指标2.自律性组织包括证券交易所和( )。

A.证券公司B.证券业协会C.证券信用评级机构D.会计师事务所3.( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

A.信用公司债券B.不动产抵押公司债券C.保证公司债券D.收益公司债券4.从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入( )。

A.核准制B.审批制C.注册制D.备案制5.在资本市场上占有重要地位的国债是( )。

A.短期国债B.国库券C.长期国债D.无期限国债6.一般情况下，下列证券中，( )是没有期限的。

A.封闭式基金B.股票C.国库券D.可转换公司债券7.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

A.支配公司财产的权利B.营销权C.基本权利和义务D.特种经营权8.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性9.由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是( )。

A.龙债券B.外国债券C.欧洲债券D.亚洲债券10.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司( )除以发行在外的普通股票的股数求得的。

A.总股数B.总股本C.总资产D.净资产11.相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是( )。

A.政府债券B.政府机构债券C.中央政府债券D.中央银行发行的债券12.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是( )。

2014年二月份证券从业理论考试试题及答案

1、有价证券具有（）的经济和法律特征。

1.产权性、收益性、变通性、风险性2.产权性、收益性、变通性、非返还性3.产权性、收益性、流动性、风险性4.产权性、期限性、收益性、风险性2、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是3、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日4、证券市场虽主要属于资本市场，但与（）市场关系密切。

1.货币2.期货3.期权4.商品5、某股价平均数，选择ABC三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股，8000万股和5000万股。

某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元，9.00元和7.60元，计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数。

1.9.432.8.433.10.114.8.696、经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币：（）1.5亿元2.2亿元3.4亿元4.5千万元7、美国、日本、中国证券经营机构的类型为（）。

1.分离型2.综合型3.中间型4.集中型8、以下哪一项不是证券交易所会员大会的职权？（）1.制定和修改证券交易所章程2.选举和罢免会员理事3.审议和通过理事会、总经理的工作报告4.审定对会员的接纳9、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）年。

1.152.103.304.2010、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是11、证券公司的主要业务内容有（）。

1.股票、债券和基金2.发行、自营和基金管理3.承销、咨询和基金管理4.代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务12、有价证券具有（）的经济和法律特征。

1.产权性、收益性、变通性、风险性2.产权性、收益性、变通性、非返还性3.产权性、收益性、流动性、风险性4.产权性、期限性、收益性、风险性13、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。

2014年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案

2014年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案一、单选题(60*0.5分)1、证券回购交易中，因代理而产生的一切风险须由()负责。

A. 客户B.证券公司C.结算公司D.证券交易所正确答案：B2、目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是。

A. 国债B. 股票C. 可转换债券D. 基金证券正确答案：A3、从回购期限来看，一般期限较短，最长不超过()。

A.六个月B.九个月C.一年D.十八个月正确答案：C4、从国际上来看，金融期货主要有三种。

下面的()不属于金融期货。

A.期权期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货正确答案：A5、所谓证券市场的高风险主要就是指市场风险。

因此，市场风险又称为证券交易的()。

A.系统风险B.非系统风险C.基本风险D.主要风险正确答案：C6、下列不属于非交易性过户的是________。

A. 因继承而发生的股权变更B. 因财产分割而发生的股权变更C. 因法院判决而发生的股权变更D. 账户挂失转户正确答案：D7、如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是________。

A. 证券公司透支B. 证券公司有头寸余额C. 证券公司自营业务产生收益D. 证券公司自营业务产生亏损正确答案：A8、回购期满时，如以券融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的____________将用于平仓交割。

A. 债券B. 标准券C. 股票D. 所有有价证券正确答案：B9、中国证监会对申请设立证券服务部的复审时间为申请文件送达日起()个工作日。

A.15B.20C.25D.30正确答案：D10、证券营业部是证券公司全资附属的( )A.法人机构B.子公司C.法人机构D.视设立的手续而定正确答案：C11、根据中国证监会1996年颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》的规定，证券专营机构从事证券自营业务，其负债总额与净资产之比不得超过( )A.5B.8C.10D.12正确答案：C12、债券上市交易条件中，最为重要的是。

2014年十一月份证券从业理论考试试题及答案

1、.贴现债券的发行属于（）。

1.平价方式2.溢价方式3.折价方式4.都不是2、专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

1.中央登记结算机构2.地方登记结算机构3.交易所4.交易中心3、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）年。

1.152.103.304.204、名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。

1.少2.多3.相同4.不确定5、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

1.股票股息2.财产股息3.负债股息4.建业股息6、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委7、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债8、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

1.直接收益率2.持有期收益率3.到期收益率4.赎回收益率9、开放式基金的交易价格取决于（）。

1.基金总资产值2.基金单位净资产值3.供求关系4.其他10、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委11、根据我国《证券法》，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上的经验。

1.一年2.二年3.三年4.四年12、证券公司的主要业务有（）。

1.承销、经纪、自营2.审计验资、资产管理3.承销、经纪、投资咨询4.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务13、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

2014证券从业《市场基础知识》权威试题及答案(2)资料

2014证券从业《市场基础知识》权威试题及答案(2)一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。

多选、错选、不选均不得分)1.按()分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。

A.募集方式B.证券发行主体的不同C.证券所代表的权利性质D.是否在证券交易所挂牌交易2.证券市场走向集中化的重要标志之一是()的诞生。

A.无形市场B.有形市场C.基金市场D.衍生产品市场3.下列各项中，有关政府机构的说法错误的是()。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控D.成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡4.对社会公益基金认识错误的是()。

A.我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值B.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C.社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金D.社会公益基金属于基金性质的机构投资者5.纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为5个阶段，其中恢复阶段是指()。

A.1929～1933年B.第二次世界大战后至20世纪60年代C.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段D.从20世纪70年代开始至今6.2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立()。

A.泛欧交易所B.纽交所一泛欧证交所公司C.CME集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所7.2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第()，2007年首次公开发行股票融资位列全球第一。

A.一B.二C.三D.四8.2007年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。

A.天津滨海新区B.上海浦东新区C.青岛四方新区D.深圳光明新区9.股票最基本的特征是()。

2014证券从业资格证券交易考点预测试卷及答案2

2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案目录2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案2 (2)一、单选题(60*0.5分) (2)二、多项选择题 (19)三、判断题(40*0.5分) (36)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案2一、单选题(60*0.5分)1、证券回购交易中，因代理而产生的一切风险须由()负责。

A. 客户B.证券公司C.结算公司D.证券交易所【答案】B2、目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是。

A. 国债B. 股票C. 可转换债券D. 基金证券【答案】A3、从回购期限来看，一般期限较短，最长不超过()。

A.六个月B.九个月C.一年D.十八个月【答案】C4、从国际上来看，金融期货主要有三种。

下面的()不属于金融期货。

A.期权期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货【答案】A5、所谓证券市场的高风险主要就是指市场风险。

因此，市场风险又称为证券交易的()。

A.系统风险B.非系统风险C.基本风险D.主要风险【答案】C6、下列不属于非交易性过户的是________。

A. 因继承而发生的股权变更B. 因财产分割而发生的股权变更C. 因法院判决而发生的股权变更D. 账户挂失转户【答案】D7、如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是________。

A. 证券公司透支B. 证券公司有头寸余额C. 证券公司自营业务产生收益D. 证券公司自营业务产生亏损【答案】A8、回购期满时，如以券融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的____________将用于平仓交割。

A. 债券B. 标准券C. 股票D. 所有有价证券【答案】B9、中国证监会对申请设立证券服务部的复审时间为申请文件送达日起()个工作日。

A.15B.20C.25D.30【答案】D10、证券营业部是证券公司全资附属的( )A.法人机构B.子公司C.法人机构D.视设立的手续而定【答案】C11、根据中国证监会1996年颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》的规定，证券专营机构从事证券自营业务，其负债总额与净资产之比不得超过( )A.5B.8C.10D.12【答案】C12、债券上市交易条件中，最为重要的是。

2014年二月份证券从业理论考试试题及答案

1、有价证券具有（）的经济和法律特征。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日4、证券市场虽主要属于资本市场，但与（）市场关系密切。

1.货币2.期货3.期权4.商品5、某股价平均数，选择ABC三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股，8000万股和5000万股。

某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元，9.00元和7.60元，计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数。

1.152.103.304.2010、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是11、证券公司的主要业务内容有（）。

2014证券从业资格考试试题及答案：证券投资分析(第一套)

2014证券从业资格考试试题及答案：证券投资分析（第一套）2014年证券从业资格考试证券投资分析每日一练(9月15日) 2014年9月15日来源：233网校评论(0) │我要分享│我的做题记录本文导航第1页：练习试题第2页：答案及解析在线测试本批《每日一练》试题，可查看答案及解析，并保留做题记录 >> 在线做题单项选择题1、最早使用套利定价技术的定理是（）。

A．MM定理B．CAPMC．APTD．布莱克一斯科尔斯期权定价模型2、下列关于投资分析师执业纪律的说法，不正确的是（）。

A．避免作出不公正和主观的推荐B．可以获得交易的优先权C．在与客户意见不一致时，不得自行交易D．禁止利用非公开信息3、我国证券分析师行业自律组织是（）。

A．中国证监会B．中国证券业协会C．中国证券业协会证券分析师专业委员会D．证券交易所投资分析师协会多项选择题4、下列关于可转换证券价值的说法正确的有（）。

A．可转换证券的投资价值是指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值B．可转换证券的转换价值是指实施转换时得到的标的股票的市场价值C．可转换证券的理论价值是指当它作为不具有转股选择权的一种证券的价值D．可转换证券的价值有投资价值、转换价值、理论价值及市场价值之分5、现金流量表主要分为哪几部分?（）A．经营活动产生的现金流量B．投资活动产生的现金流量C．筹资活动产生的现金流量D．营业外收支产生的现金流量不定项选择题6、下面有关通货紧缩的论述，正确的是（）。

A．通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性，造成经济衰退和经济萧条，与通货膨胀一样不利于币值稳定和经济增长B．从消费者的角度来说，通货紧缩持续下去，使消费者对物价的预期值下降，而更多地推迟购买C．对投资者来说，通货紧缩将使投资产出的产品未来价格低于当前预期，这会促使投资者更加谨慎，或推迟原有投资计划。

消费和投资的下降减少了总需求，使物价继续下降，从而步入恶性循环D．通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性，造成经济衰退和经济萧条，但与通货膨胀相比危害性较小判断题7、金融工程是一门将金融学、统计学、工程技术、计算机技术相结合的交叉性学科。

2014年宁夏银行从业资格考试真题卷(3)

2014年宁夏银行从业资格考试真题卷•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.个人运营专项借款的还款来历首要是__。

A．借款人从其他融资途径取得的现金 B．借款人出资股票所取得的收益C．借款人运营发生的现金流取得的借款D．借款人整理固定财物所得的收入参考答案：C[解析]个人运营专项借款是指银行向个人发放的用于定向购买或租借商用房和机械设备，且其首要还款来历是由运营发生的现金流取得的借款。

因而，本题的正确答案为C。

2.反映盈余才干的方针不包含__。

A．出售净赢利B．本钱周转率C．本钱费用率D．财物净利率参考答案：B[解析]本钱周转率又称净值周转率，标明为可变现的流动财物与长期负债的份额，反映公司清偿长期债款的才干，不反映盈余才干。

因而，本题的正确答案为B。

3.个人借款事务差异于公司借款事务的重要特征是__。

A．个人借款的利率显着高于公司借款B．个人借款较公司借款手续简化C．个人借款的种类较多、用处较广D．个人借款事务与公司借款事务的主体特征不同参考答案：D[解析]个人借款事务归于商业银行借款事务的一部分。

在商业银行，个人借款事务是以主体特征为标准进行借款分类的一种成果，即假贷合同联系的一方主体是银行，另一方主体是个人，这也是与公司借款事务相差异的重要特征。

因而，本题的正确答案为D。

4.客户邹先生于2009年3月向银行借款50万元买房，期限20年，年利率6%，自2009年4月1日起按月等额本息归还，则邹先生每月的还款额为（）元。

A．2500B．3582C．4583D．30000参考答案：B等额本息还款法是指在借款期内每月以持平的额度均匀归还借款本息。

每月还款额核算公式为：因而，本题的正确答莱为B。

查找5.选用等额累进还款法时，关于收入添加的客户，可采纳__办法，使借款人分期还款额增多，然后削减借款人的利息担负。

2014年证券从业考试投资分析及答案最新考试题库(完整版)

1、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括( ).A．《中华人民共和国公司法》B．《中华人民共和国证券法》C．《中华人民共和国刑法》D．《中华人民共和国劳动合同法》2、证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）. A．委托记录B．交易记录C．证券和资金余额D．证券经纪人的姓名3、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。

A．选择指定商业银行B．客户变更指定商业银行C．客户变更银行账户D．客户撤销资金账户4、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营（).A．证券经纪业务B．证券投资咨询业务C．证券承销与保荐业务D．证券资产管理业务5、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。

A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表B．证券业执业证书C．申请报告D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函6、证券公司的( ）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格. A．董事B．监事C．高级管理人员D．境内分支机构负责人7、证券交易所的监管职能包括（）。

A．对证券交易活动进行管理B．对会员进行管理C．对全国证券、期货业进行集中统一监管D．维护证券市场秩序，保障其合法运行8、单位有下列( ）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款.A．以自己为交易对象,自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的B．为影响期货市场行情囤积实物的C．有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的D．蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的9、证券交易所的监管职能包括（）。

A．对证券交易活动进行管理B．对会员进行管理C．对全国证券、期货业进行集中统一监管D．维护证券市场秩序，保障其合法运行10、证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前,买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，应给予的处罚是( ）。