基金销售业务操作流程

乐视资产管理（青岛）有限公司基金销售业务操作流程为规范公司开放式证券投资基金（以下简称“基金”）销售业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等有关法律、法规，制定本操作流程。

第一章基金产品销售决策流程第一条基金产品的选择流程1.选择销售首发基金产品时，由公司基金产品部对基金管理公司进行审慎调查，充分了解基金管理公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，形成书面调查报告；2.基金产品部根据上述调查报告以及公司基金销售业务的实际需要，做出是否向公司基金销售业务决策审核小组提交销售立项申请的决定；3.基金产品的销售立项申请需由审核小组负责人和公司基金销售业务支持经理签字。

第二条信息技术部应将具有公司或基金评价资格的机构对基金产品的评级结果、评级方法及其说明在公司网站向投资者公示。

基金产品风险评价每季度进行更新，过往评价结果作为历史记录保存。

第二章基金账户开立、销户、资料修改操作流程第三条凡从事开放式基金交易的投资者必须拥有基金账户。

除法律法规另有规定外，每个投资者在每家基金管理公司只能开立一个基金账户。

第四条开立基金账户业务流程：1.投资者开立基金账户应提供以下资料：（1）个人投资者申请开立基金账户时，由本人前往公司基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。

委托他人代办的，还需提供授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；（2）机构投资者申请开立基金账户时，由法定代表人或授权代表前往基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，提供工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照（副本）或民政部门或其它部门颁发的法人注册登记证书，授权代表的有效身份证明文件及复印件、法定代表人身份证明书原件、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）和法定代表人的有效身份证明文件；（3）向投资人提供《投资人权益须知》，使投资人了解相关权益。

投资人开立基金账户，需签署《投资人权益须知》，基金销售网点留存经签署的资料；（4）完成风险评估测试，确认投资者风险承受能力等级。

2.经办人应认真审核投资者提供的资料和申请表填写的内容是否一致，核查确认后，由其他员工复核。

经办人和复核人在申请表上签名或盖章。

个人投资者开户，须留存申请表、投资人的有效身份证明文件复印件，由他人代办者，还须留存代办人有效身份证明文件复印件和授权委托书原件；机构投资者开户，须留存申请表、企业法人营业执照副本或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书复印件、法定代表人授权委托书原件、法定代表人身份证明书原件及授权代表和法定代表人的有效身份证明文件复印件。

3.经办人将有关数据录入对应的开户系统，T日打印开户凭证给投资者，T＋2日后，投资者凭开户凭证和本人有效身份证明文件到柜台打印基金账户确认凭证。

4.网上自助开立基金账户的，投资人应按照网站流程提供信息，完成必要验证。

第五条个人投资者有效身份证件号码与他人重复、缺位、多位的，不得开立基金账户。

第六条电脑无法录入的汉字，用半个括号代替未输入的偏旁。

如：“陈晛”，输入“陈（見）”。

附：基金账户开户业务流程图第七条基金账户销户业务流程：1.进行基金账户销户业务前，经办人和复核人员应申请临时无任何基金份额、无未确认交易、无到账权益或款项、账户未被冻结、账户状态正常、其他渠道无交易账户等条件；2.个人投资者办理基金账户的销户，必须提供本人有效身份证明文件、基金账户（或基金账户确认凭证）、资金账户，并填写《开放式基金账户业务申请表》，机构投资者还需提供第四条第1点（除发证机关签发的变更证明原件外）所述相关资料；3.经办人审核申请材料，复核人员复核无误后，由经办人进行操作。

办理完成后，交回投资者有效身份证明文件，留存有效身份证明文件复印件及基金账户（或基金账户确认凭证）原件。

若基金账户（或基金账户确认凭证）原件已遗失须在申请表上注明“基金账户已遗失”的字样；4.基金销售网点仅受理在本公司开立的基金账户（或基金账户确认凭证）的账户销户业务。

附：基金账户销户业务流程第八条为避免投资者的权益受到损失，投资者在相关的信息资料变更后应及时办理修改账户资料手续。

第九条投资者修改账户姓名、证件类型、证件号码等重要内容的业务流程如下：1.个人投资者提交本人有效身份证明文件、基金账户（或基金账户确认凭证）、资金账户及发证机关签发的变更证明原件等证件，机构投资者还需提供工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照（副本）或民政部门或其它部门颁发的法人注册登记证书，授权代表有效身份证明文件及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）和法定代表人的有效身份证明文件，并填写《开放式基金账户业务申请表》，注明修改内容；2.柜面人员审核，复核人员复核无误后，按投资者要求修改账户资料，留存法定代表人授权委托书原件，发证机关签发的变更证明原件及上述其他资料的复印件与当日开户资料一起归档保存；3.基金销售网点仅受理在本公司开立的基金账户（或基金账户确认凭证）的账户修改业务；4.投资者对上述重要内容进行修改，在资料修改当天不能进行赎回和转托管交易，其它资料修改当天可以进行基金交易；5.投资者每天对某一项投资者资料可进行多次修改，但是最终传送到基金管理公司的文件中只有修改记录中的最后一条。

第三章客户身份识别的操作流程第十条公司各相关部门应严格遵守账户实名制原则，为客户办理基金销售业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效身份证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。

从源头上控制违法洗钱行为，对违法主体进行严密监控。

公司相关部门为客户办理基金销售业务时，应当建立客户信息档案。

在获知客户的有关信息发生变化时，应立即更新客户档案，并保存有关证明材料的原件或复印件。

公司相关部门在业务活动中需要通过第三方识别客户身份的，应确保第三方按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关法律、行政法规的要求及公司的相关制度, 已经采取符合要求的客户身份识别措施。

同时, 第三方为公司提供客户信息时, 应确保不存在法律制度、技术等方面的障碍。

委托第三方识别客户身份证应通过合同协议及其他书面文件明确双方责任。

公司相关部门发现客户交易行为可疑或者对已获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

第十一条本公司在办理如下业务时，应当进行客户身份识别工作：1.基金账户及基金交易账户的开户、销户和变更。

2.为客户办理代理授权或者取消代理授权。

3.转托管。

4.交易密码、资金密码的挂失及重置。

5.修改客户身份的基本信息。

6.代理人代办业务，需对代理人进行身份识别。

7.监管部门核准的其他业务。

第十二条客户身份识别的方式(一)通过身份核查识别系统，核对客户身份信息1.客户通过本公司办理相关业务时，应当通过身份核查识别系统，核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2.具体核查办法：本公司通过民生银行等合作机构向“全国公民身份信息系统”提供被认证人的公民身份号码和姓名两项数据，将用户提供的数据与“全国公民身份信息系统”存储数据进行认证，返回被认证人身份号码、姓名与“全国公民身份信息系统”中存储数据是否一致的结果。

若反馈结果为一致，则表示提交的公民身份号码、姓名与“全国公民身份信息系统”存储的数据一致，若“全国公民身份信息系统”存有被认证人照片，则可以进一步比对照片；若反馈结果不一致，则表示“全国公民身份信息系统”中存有该公民身份号码，但该公民身份号码对应的姓名与提交的姓名不一致或“全国公民身份信息系统”中不存在该公民身份号码。

(二)本公司业务人员对客户身份信息进行人工核对1.已开户客户通过本公司办理业务时，本公司业务人员需与其核对账户重要信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2.具体核查办法：如客户亲临本公司办理相关业务，则需出示其身份证等有效身份证件，本公司业务人员可通过有效身份证件上的照片，与客户本人进行比对；如客户通过非柜台方式办理业务，则本公司业务人员需询问其账户重要信息，并核对是否与本公司留存的信息一致。

第十三条如果出现下述情况的，本公司需重新识别客户身份：1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等重要信息的；2.客户行为或者交易情况出现异常的；3.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；4.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；5.本公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；6.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；7.其他公司认为应重新识别客户身份的其他情形。

第四章基金交易账户开立、销户操作流程第十四条在其他渠道已经开立了基金账户（有基金账号）的客户到本公司销售网点交易开放式基金时，需在本公司销售网点办理基金交易账户开立。

1.投资者办理基金交易账户开户应提供以下资料：（1）个人投资者申请时，由本人前往公司基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。

委托他人代办的，还需提供授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；（2）机构投资者申请时，由授权代表前往基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，提供工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照（副本）或民政部门或其它部门颁发的法人注册登记证书，授权代表有效身份证明文件及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）和法定代表人的有效身份证明文件；（3）向投资人提供《投资人权益须知》，使投资人了解相关权益。

投资人开立交易账户，需签署《投资人权益须知》，基金销售网点留存经签署的资料；。

附：基金交易账户开户流程第十五条网上开立基金交易账户业务流程:1.投资者登录网上交易系统;2.投资者选择“增加银行卡”功能, 系统会自动列出可增加的基金销售支付结算机构列表;3.填写需要增加的支付渠道信息, 并确认;4.按照提示到对应基金销售支付结算机构系统进行在线身份认证;5.身份认证通过后, 如果基金销售支付结算机构为银行, 则填写银行分行信息, 并确认;6.系统显示投资者开户申请已经受理, 并提示该申请所属的工作日期及确认的工作日期。