中国保监会山东保监局关于对保险公司中介业务检查工作成效进行书面调研的通知

中国保监会山东保监局关于对保险公司中介业务检查工作成效进行书面调研的通知
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会山东监管局
•【公布日期】2012.06.01
•【字号】鲁保监办函[2012]58号
•【施行日期】2012.06.01
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】机关工作
正文
中国保监会山东保监局关于对保险公司中介业务检查工作成
效进行书面调研的通知
（鲁保监办函〔2012〕58号）
有关保险公司省级分公司：
保险公司中介业务检查工作已持续开展了四年，为了全面系统了解该项工作对于规范公司经营行为与维护市场秩序的成效，根据保监会中介部要求，特进行本次专题调研。

各公司要认真总结在中介业务管理、制度机制建设、内控执行等方面的变化，围绕以下内容提供书面调研材料：
一、保险公司强化规范中介业务情况
主要总结中介业务检查对于公司提高管理水平和服务能力，提高效率和降低成本，防范风险及维护秩序等方面的作用。

（一）公司强化中介业务合规教育的做法，包括公司对中介业务合规要求贯彻、传达与教育等做法。

1.管理层研究落实合规要求情况。

公司是否有会议记录、文件批示、领导讲话等体现管理层重视中介业务规范工作的内容。

2.管理层加强合规教育情况。

管理层是否利用晨会、业务培训、学习交流等方式及时向公司全体人员传达保监会加强中介业务监管精神，学习相关规章和规范性文件，进一步提出严格规范中介业务行为要求等。

3.各级人员合规认识提高情况。

高管人员、业务人员、内勤人员对中介业务监管要求的学习和认识情况等。

（二）公司强化中介业务管理方面的制度机制建设情况。

主要总结公司为解决中介渠道弄虚作假、虚增成本等违法违规问题而调整组织架构、建立相应制度、完善运营模式等强化工作制度机制等方面的做法和成效。

1.组织管理架构调整情况。

主要包括公司为适应中介业务监管要求，在内部机构设置、管理线与管理流程、分权授权等方面的调整与变化。

2.建立健全制度情况。

统计公司制定的重大中介业务内部管理制度的类型和数量（中介机构与营销员管理、手续费管理、财务与业务政策、薪酬激励、绩效考核等）；制度操作性、合法性与有效性方面的成效与不足；具体有利于解决当前违法违规问题的哪些难点、热点、重点等。

3.强化中介业务信息化管控情况。

主要总结公司中介业务与财务信息管理系统建设、经营管理流程改善、各系统封闭运行、授权程度与无缝对接等情况。

（三）公司落实整改、开展稽核审计、责任追究等情况。

1.落实监管整改要求情况。

公司对监管查处的问题制定的具体针对性整改方案，采取了哪些具体整改措施。

2.开展内部稽核监督情况。

公司针对强化中介业务合规管理建立完善了哪些内控制度；开展了哪些常规性的内控检查；对各级基层机构中介业务开展了哪些专项检查、自查自纠等措施。

3、内部问责与责任追究等情况。

公司针对中介业务违法违规建立了哪些内部问责制度；实施了多少项问责措施；采取了哪些处理处罚措施，包括经济处罚、问
责人次等（含警告、记过、降级、开除、取消评优等具体情况）。

（四）中介业务违法违规改善情况。

分析公司中介业务违法违规问题发展变化趋势。

包括对几年来中介业务违法违规行为的类型、手段、金额等情况分渠道进行趋势分析和比较分析、总结相关变化，对套取资金去向、金额和结构变化情况界限分析，对违法违规性质、原因进行剖析。

二、工作要求
（一）各公司对于此次书面调研要高度重视，认真总结中介业务检查的工作成效，于2012年6月7日上午11：30前将书面报告报送至我局，同时将电子版发送至我局指定邮箱。

（二）2011年各公司按照《关于报送保险公司中介业务相关管理制度的通知》（鲁保监办发〔2011〕109号）报送了相关管理制度。

在此之后对制度进行了修订或制定了新的中介制度的公司，请一并将修订或增加的管理制度电子版发送至我局指定邮箱。

（三）结合调研工作开展情况，我局根据需要适当安排现场调研。

联系人：夏书亮
联系电话：0531－81665265
邮箱：***************
附件：有关保险公司省级分公司名单
二○一二年六月一日附件：
有关保险公司省级分公司名单
人保财险山东省分公司
中国人寿山东省分公司
太平洋财险山东分公司
太平洋人寿山东分公司平安财险山东分公司平安人寿济南分公司泰康人寿山东分公司新华人寿山东分公司太平人寿山东分公司太平财险山东分公司中华联合山东分公司阳光财险山东省分公司大地财险山东分公司国华人寿山东分公司永安财险山东分公司平安养老山东分公司华安财险山东分公司。