“监管政策进基层行学习心得

“监管政策进基层行学习心得
“监管政策进基层行”学习心得为响应总行号召，为使全行员工对各
项监管政策有进一步的了解，提高员工对防范金融风险、预防金融案件重
要性的认识，增加“合规经营、稳健发展”的理念，形成监督管理与业务
发展良性互动的长效机制，营造良好的合规文化氛围。

我支行进行了多次“监管政策进基层行”学习活动，经过只几次的学习我有如下心得体会：一、一、遵守法律法规，加强内控管理。

近年来,许多银行只注重业务的
开展，忽视了法律法规的执行，尤其在基层银行，任务至上，片面追求几
项业务指标的考核，不重视内部管理，发生了很多案例，令人痛心疾首。

因此，我们必须严格执行内控制度，提高制度执行力，做到令行禁立禁止，保障各项业务健康发展。

二、严肃纪律，严格问责。

有章不循，内控制
度的良好初衷不能落实到实处，是导致案件发生的主要原因。

有好的制度，必须有一批模范执行制度的人，才能起到良好的效果。

因此，在各项内控
制度的审计监督中，对违反内控制度的要严肃处理，对因内控制度失效造
成违规损失的，要严格问责，提高违规成本，要让第一个违规违纪人员付
出沉重代价，让之有切肤之痛。

三、加强员工教育，提升服务水准。

有组织、有计划的开展对员工的
政治思想教育、职业道德教育和法律、和犯罪案例警示教育，引导员工树
立世界观、人生观和价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业
操守，严守法律底线，增强尊纪、守法、合规和风险意识。

同时，在日常
工作中不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿日常工作的始终，自觉将行业管理与自身自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我
执行制度的自觉性，增强自我综合素质，提升为基层服务的水准，进一步
做好本职工作，以案件风险防控为主线，积极探索审计工作从合规审计向
风险审计的转变，抓住工作重点，揭示风险，促进业务在容易引发案件的
环节多加注意。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

而在会计方面，银行与企
业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管
等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。

在日常工作中，同事之
间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能
降低到最低限度。

这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在
救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，使全行员工对各项监管政策有进一步的了解，并对照有关
金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，提高员工对防范金融风险、预防金融案件重要性的认识，明确今后工作的
努力方向，必将使我行业务合法合规的开展，促进我行各项业务的又好又
快发展。