最新理财题库全套-1
最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-1
1、王家有三兄弟甲、乙、丙，丙幼年时被送给胡某作养子，丙结婚时，胡某为其盖了新房，后因失火致使该房屋被烧毁。
丙的生父母就将自己的住房腾出一间来，让丙夫妇及胡某居住，不久丙的生母病故。
甲与乙要收回房子，丙认为自己有权继承母亲遗产，拒不搬出。
依照法律规定，死者的遗产继承人为( )。
A 、甲、乙和他们的生父B 、甲和乙C 、甲、乙和丙D 、甲、乙、丙和他们的生父解析:根据我国《继承法》的规定，配偶、父母、子女为第一顺序继承人，一般享有平等的继承权。
养子女因收养关系成立，失去了对生父母遗产的继承权，而有权继承养父母的遗产。
2、以下选项中，属于财产权的是( )。
A 、客户赵经理对集体土地的承包经营权B 、AFP 持证人小王允许自己任职的银行在印刷“贵宾理财中心”的宣传材料上使用自己肖像的权利C 、CFP 持证人小陈因被授予“年度最佳客户经理”称号所享有的荣誉权D 、客户张教授在自己发表的专著上署名的权利解析： B 属于肖像权； C 属于荣誉权； D 属于著作权中的署名权。
B、C、 D 均不属于财产权，只有 A 属于财产权。
3 、关于民事法律关系的主体，下列说法正确的是( )。
A 、社会团体、商业银行是非盈利法人B 、普通合伙企业、有限合伙企业、一人有限责任公司，均是非法人组织C 、企业法人的分公司和子公司，都是非法人组织D 、有限责任公司、股份有限公司、一人有限责任公司，均是企业法人正确答案:D解析：商业银行是营利法人，所以 A 错误；一人有限责任公司是法人组织，所以 B 错误；企业法人的分公司不具有法人资格，属于非法人组织，子公司具有法人资格，因此C 错误。
我国的公司均具有法人资格，所以 D 正确。
4、一对夫妻在孩子刚出生时感情破裂离婚，孩子随母亲生活，父亲需要定期支付抚养费。
由于感情问题，父亲在之后的 5 年中一直没有支付过抚养费，于是母亲代孩子向法院起诉要求父亲支付相关费用，以下解读中正确的是( )。
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财题库及答案【推荐】
个人理财题库及答案【推荐】一、选择题1. 以下哪个选项不属于个人理财的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务风险D. 财务增长答案：C2. 以下哪个因素不会影响个人理财规划？A. 年龄B. 收入C. 学历D. 社会地位答案：D3. 以下哪个工具不属于个人理财工具？A. 银行储蓄B. 股票投资C. 保险产品D. 信用卡消费答案：D4. 以下哪个方法不是提高个人信用评分的有效方式？A. 按时还款B. 降低负债率C. 增加信用卡数量D. 定期查询信用报告答案：C5. 以下哪个策略不属于个人税务筹划？A. 充分利用税收优惠政策B. 合理安排收入和支出C. 购买保险产品D. 转移财产答案：D二、判断题1. 个人理财规划只需关注当前财务状况，无需考虑未来变化。
（错误）2. 定期储蓄是实现财务增长的有效途径。
（正确）3. 投资股票一定能够获得高收益。
（错误）4. 个人信用评分越高，贷款利率越低。
（正确）5. 保险产品只能保障风险，不能带来收益。
（错误）三、简答题1. 请简要说明个人理财的主要目标。
答案：个人理财的主要目标包括：财务安全、财务自由、财务增长和财务平衡。
财务安全是指确保个人和家庭的基本生活需求得到满足；财务自由是指拥有足够的资金和时间去做自己喜欢的事情；财务增长是指通过投资等方式使资产增值；财务平衡是指在满足当前需求的同时，合理安排未来支出和投资。
2. 请列举三种提高个人信用评分的方法。
答案：提高个人信用评分的方法有：（1）按时还款：保持良好的还款记录，避免逾期和欠款。
（2）降低负债率：尽量减少信用卡透支和贷款余额，提高信用额度利用率。
（3）定期查询信用了解自己的信用状况，发现问题及时解决。
3. 请简要说明如何进行个人税务筹划。
答案：个人税务筹划主要包括以下策略：（1）充分利用税收优惠政策：了解国家和地区的税收政策，合理利用减免税、退税等优惠政策。
（2）合理安排收入和支出：通过调整收入和支出时间，降低应纳税所得额。
理财知识题库(正确版)
个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。
其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。
2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。
A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。
Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。
4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。
而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。
6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。
上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。
9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。
银行理财考试题库及答案解析
银行理财考试题库及答案解析一、银行理财考试题库（一）单选题1. 以下哪项不属于理财产品的投资渠道？（）A. 货币市场基金B. 股票市场C. 房地产D. 债券市场2. 理财产品的收益率通常是指（）A. 实际收益率B. 名义收益率C. 累计收益率D. 年化收益率3. 以下哪种理财产品风险最低？（）A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金（二）多选题1. 以下哪些因素会影响理财产品的收益率？（）A. 投资期限B. 投资金额C. 投资渠道D. 投资者的风险承受能力2. 以下哪些属于理财产品的主要类型？（）A. 定期存款B. 债券C. 货币市场基金D. 混合型基金3. 以下哪些措施可以帮助降低投资风险？（）A. 分散投资B. 选择信誉良好的金融机构C. 了解投资产品的风险特性D. 增加投资金额（三）判断题1. 理财产品收益越高，风险越大。
（）2. 投资者购买理财产品时，应优先考虑收益最高的产品。
（）3. 银行理财产品只能通过银行购买。
（）二、答案解析（一）单选题1. 答案：C。
解析：理财产品的投资渠道包括货币市场基金、债券市场、股票市场等，而房地产市场通常不属于理财产品的投资渠道。
2. 答案：D。
解析：理财产品的收益率通常是指年化收益率，即假设投资期限为一年时的收益率。
3. 答案：A。
解析：货币市场基金风险较低，主要投资于短期债券、存款等低风险资产，而股票型基金、债券型基金和混合型基金的风险相对较高。
（二）多选题1. 答案：ABCD。
解析：投资期限、投资金额、投资渠道和投资者的风险承受能力都会影响理财产品的收益率。
2. 答案：ABCD。
解析：定期存款、债券、货币市场基金和混合型基金都是理财产品的主要类型。
3. 答案：ABC。
解析：分散投资、选择信誉良好的金融机构和了解投资产品的风险特性都可以帮助降低投资风险，而增加投资金额并不能直接降低风险。
（三）判断题1. 答案：正确。
解析：理财产品收益越高，通常意味着风险越大。
个人理财业务试题库(附参考答案)
个人理财业务试题库（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案：B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案：B3.风险类型评估有效期过期的客户，可办理＿，不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案：D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。
A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。
B、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
正确答案：D5.带一定封闭期的开放式产品是（）。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案：A6.客服中心投资者投诉处理时，对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案：D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。
A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案：B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案：B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案：A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在（）以上，产品存续期间客户不能申购和赎回，产品规模固定，有利于产品的投资运作。
个人理财试题及答案(范文)
个人理财试题及答案(范文)一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪种投资方式通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C2. 个人理财规划中的“紧急备用金”一般建议为家庭月支出的多少倍？A. 13个月B. 36个月C. 612个月D. 1224个月答案：B3. 以下哪项不属于家庭资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资基金答案：C4. 通货膨胀对个人理财的影响是？A. 提高实际购买力B. 降低实际购买力C. 对实际购买力无影响D. 无法确定答案：B5. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案：C6. 个人理财中的“生命周期理论”主要强调什么？A. 收入与支出的平衡B. 风险与收益的平衡C. 不同人生阶段的理财需求D. 投资组合的多样化答案：C7. 以下哪种保险属于人身保险？A. 车险B. 家财险C. 寿险D. 责任险答案：C8. 个人信用报告中的“信用记录”主要记录什么？A. 个人基本信息B. 信贷交易信息C. 公共信息D. 查询记录答案：B9. 以下哪种投资策略适合风险厌恶型投资者？A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 中等风险中等收益D. 无风险无收益答案：B10. 个人理财规划中的“教育规划”主要针对什么？A. 个人教育B. 子女教育C. 家庭教育D. 职业教育答案：B11. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 定期存款答案：A12. 个人理财中的“税收筹划”主要目的是什么？A. 增加收入B. 减少支出C. 合法避税D. 提高投资收益答案：C13. 以下哪种理财工具具有强制储蓄功能？A. 股票B. 债券C. 保险D. 基金答案：C14. 个人理财中的“退休规划”主要考虑什么？A. 退休后的收入来源B. 退休后的支出需求C. 退休后的生活质量D. 以上都是答案：D15. 以下哪种理财工具适合风险承受能力较高的投资者？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 定期存款答案：A16. 个人理财中的“风险管理”主要目的是什么？A. 降低风险B. 提高收益C. 平衡风险与收益D. 以上都是答案：C17. 以下哪种理财工具适合稳健型投资者？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 期货答案：B18. 个人理财中的“财务自由”是指什么？A. 无负债B. 收入大于支出C. 投资收入覆盖生活支出D. 高收入答案：C19. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案：C20. 个人理财中的“预算管理”主要目的是什么？A. 控制支出B. 增加收入C. 平衡收支D. 提高生活质量答案：C二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划中的“紧急备用金”一般建议为家庭月支出的______倍。
个人理财题库及答案(范文)
个人理财题库及答案(范文)个人理财题库及答案（范文）一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 冒险性原则答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性原则、收益性原则和流动性原则。
冒险性原则并不属于基本理财原则，理财应注重风险控制。
2. 下列哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 股票C. 债券D. 货币基金答案：B解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
定期存款、债券和货币基金的风险相对较低。
3. 个人理财规划中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活支出？A. 13个月B. 36个月C. 612个月D. 12个月以上答案：B解析：紧急备用金一般建议为36个月的生活支出，以应对突发事件。
4. 以下哪种保险属于人身保险？A. 车险B. 家庭财产险C. 人寿保险D. 旅行险答案：C解析：人寿保险属于人身保险，车险和家庭财产险属于财产保险，旅行险属于短期意外险。
5. 投资组合分散化的主要目的是什么？A. 提高收益B. 降低风险C. 增加流动性D. 提高投资门槛答案：B解析：投资组合分散化的主要目的是降低风险，通过多样化的投资来分散单一投资的风险。
二、填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的保值和______。
答案：增值解析：个人理财的核心目标是确保资产不贬值并实现增值。
2. 在进行投资决策时，必须考虑的三个基本要素是风险、收益和______。
答案：时间解析：投资决策的三要素是风险、收益和时间，时间因素影响投资的回报和风险。
3. 个人资产负债表中，流动资产包括现金、银行存款和______等。
答案：短期投资解析：流动资产是指短期内可以变现的资产，包括现金、银行存款和短期投资等。
4. 理财规划中的“4321法则”建议，家庭收入的40%用于______，30%用于日常生活开支，20%用于储蓄，10%用于保险。
答案：投资解析：“4321法则”是一种常见的理财分配方式，建议将家庭收入的40%用于投资。
个人理财试题及答案
个人理财试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不是个人理财的目标？（）A. 积累财富B. 实现财务自由C. 购买奢侈品D. 退休规划2. 以下哪种投资方式风险最高？（）A. 银行存款B. 债券C. 股票D. 黄金3. 以下哪种理财工具适合长期投资？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 保险D. 基金4. 以下哪个不是理财规划的基本步骤？（）A. 确定理财目标B. 分析财务状况C. 制定投资计划D. 不断调整计划5. 以下哪种储蓄方式的年利率最高？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 通知存款D. 教育储蓄二、判断题（每题2分，共20分）6. 理财规划是一种一次性的活动，完成规划后就可以不用再关注了。
（）7. 保险是一种风险规避工具，可以有效减少意外事件对家庭财务的影响。
（）8. 投资股票是一种短期内可以获得高收益的方式。
（）9. 购买房产是一种稳健的投资方式，可以保值增值。
（）10. 个人理财的关键是选择合适的投资工具，与理财规划无关。
（）三、简答题（每题10分，共30分）11. 请简述个人理财的目标。
12. 请简述理财规划的基本步骤。
13. 请简述投资股票的风险和收益。
四、案例分析（共40分）14. 张先生，35岁，已婚，有一个3岁的孩子。
目前年收入30万元，有一定的储蓄和投资。
请根据张先生的情况，为他制定一个适合的理财规划。
答案：一、选择题1. C2. C3. D4. D5. B二、判断题6. ×7. √8. ×9. √10. ×三、简答题11. 个人理财的目标包括：积累财富，实现财务自由，购买奢侈品，退休规划等。
12. 理财规划的基本步骤包括：确定理财目标，分析财务状况，制定投资计划，不断调整计划。
13. 投资股票的风险和收益：股票投资风险较高，但同时也有可能获得较高的收益。
收益取决于股票价格的涨跌和企业的盈利情况，风险则来自于市场的波动和企业的经营风险。
版个人理财考试题及详细答案2024
版个人理财考试题及详细答案2024一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 短期性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性。
短期性并不是一个基本原则，理财应根据个人目标和需求来决定投资期限。
2. 以下哪种投资工具风险最高？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票答案：C解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
银行储蓄和国债风险较低，保险则主要提供保障功能。
3. 以下哪种理财方式最适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A解析：货币市场基金具有高流动性、低风险的特点，适合短期资金管理。
4. 以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 贷款答案：C解析：贷款属于负债项目，而不是资产。
5. 以下哪种情况适合使用信用卡透支？A. 购买高价值商品B. 短期资金周转C. 长期投资D. 无收入来源时的消费答案：B解析：信用卡透支适合短期资金周转，但不适合长期投资和无收入来源时的消费。
6. 以下哪种理财工具最适合实现教育储蓄目标？A. 教育储蓄账户B. 股票C. 房地产D. 黄金解析：教育储蓄账户专为教育费用设立，具有税收优惠等优势。
7. 以下哪项不属于个人理财规划的内容？A. 收入管理B. 支出管理C. 投资规划D. 企业财务管理答案：D解析：个人理财规划主要包括收入管理、支出管理、投资规划等，不包括企业财务管理。
8. 以下哪种投资方式最适合风险厌恶型投资者？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 期权解析：货币市场基金风险较低，适合风险厌恶型投资者。
9. 以下哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 分散投资C. 贷款D. 风险评估答案：C解析：贷款是融资工具，不是风险管理工具。
10. 以下哪种情况适合购买定期寿险？A. 单身无负债B. 有家庭负担C. 退休老人D. 无收入来源答案：B解析：有家庭负担的人需要通过定期寿险保障家庭经济安全。
个人理财试题及答案【推荐】
个人理财试题及答案【推荐】一、选择题（每题5分，共25分）1. 以下哪种投资方式风险最高？A. 股票投资B. 债券投资C. 银行存款D. 购买国债答案：A2. 以下哪个不属于个人理财的主要目标？A. 储蓄B. 投资C. 消费D. 债务管理答案：C3. 以下哪种投资方式收益最稳定？A. 股票投资B. 基金投资C. P2P网络借贷D. 银行存款答案：D4. 以下哪种保险属于人身保险？A. 车险B. 房屋保险C. 人寿保险D. 货物保险答案：C5. 个人信用报告中，以下哪项记录不属于信用记录？A. 贷款记录B. 信用卡透支记录C. 公积金缴纳记录D. 逾期还款记录答案：C二、简答题（每题10分，共50分）1. 简要说明个人理财规划的基本步骤。
答案：个人理财规划的基本步骤包括：（1）明确个人理财目标：如储蓄、投资、消费、债务管理等。
（2）评估自身财务状况：包括收入、支出、资产负债等。
（3）制定理财计划：根据自身财务状况和理财目标，制定合适的理财计划。
（4）执行理财计划：按照计划执行，定期检查并调整。
（5）评估理财效果：定期评估理财计划的执行效果，总结经验教训，为下一阶段的理财规划提供参考。
2. 简要介绍货币基金的特点。
答案：货币基金具有以下特点：（1）风险低：货币基金主要投资于短期货币市场工具，如银行存款、短期债券等，风险较低。
（2）收益稳定：货币基金收益相对稳定，波动较小。
（3）流动性好：货币基金可以随时申购和赎回，流动性较高。
（4）投资门槛低：货币基金投资金额起点较低，适合小额投资者。
（5）免收印花税：货币基金买卖过程中免收印花税。
3. 简述信用卡的分类及各自特点。
答案：信用卡主要分为以下几类：（1）标准信用卡：具有消费、取现、分期等功能，通常有较高的信用额度。
（2）联名信用卡：银行与商家合作发行的信用卡，具有商家提供的优惠权益。
（3）卡通信用卡：以卡通形象为卡面设计的信用卡，吸引年轻消费者。
（4）商务信用卡：针对企业客户发行的信用卡，具有商务消费、差旅管理等特色服务。
个人理财题库(3篇)
个人理财题库(3篇)第一篇：基础理财知识1. 理财的定义及其重要性题目：请简述什么是理财，并阐述个人进行理财规划的重要性。
参考答案：理财是指合理安排个人或家庭的资产和负债，通过科学管理收支，实现资产的保值增值，达到财务安全、财务自由的目标。
个人进行理财规划的重要性主要体现在以下几个方面：实现收支平衡，避免过度消费；应对突发状况，如失业、疾病等；实现资产增值，提高生活水平；为退休生活做好准备，确保晚年生活品质。
2. 理财规划的基本原则题目：请列举并解释在进行个人理财规划时，应遵循的四个基本原则。
参考答案：1. 明确目标：根据自己的需求，设定短期、中期和长期的理财目标；2. 量入为出：合理安排收支，确保每月支出不超过收入；3. 风险分散：通过投资不同类型的理财产品，降低投资风险；4. 长期坚持：理财是一个长期的过程，需要持之以恒地进行。
3. 常见理财产品及其特点题目：请简要介绍以下五种理财产品：银行储蓄、国债、股票、基金和保险，并说明它们各自的特点。
参考答案：1. 银行储蓄：安全性高，流动性好，但收益较低；2. 国债：国家信用背书，安全性高，收益相对稳定；3. 股票：风险较高，收益具有不确定性，但长期来看，具有较高的投资价值；4. 基金：投资分散，风险相对较低，收益相对稳定；5. 保险：具有风险保障功能，同时具备一定的理财功能。
第二篇：投资理财策略1. 股票投资策略题目：请简述价值投资和成长投资两种股票投资策略，并分析它们各自的优缺点。
参考答案：价值投资：寻找被市场低估的优质股票，长期持有。
优点是长期收益稳定，风险相对较低；缺点是需要深入研究公司基本面，对投资者要求较高。
成长投资：寻找具有高增长潜力的股票，分享公司成长收益。
优点是短期内可能获得较高收益；缺点是风险较高，波动性大。
2. 基金投资策略题目：请简要介绍如何选择指数基金、主动管理基金和货币基金，以及各自的投资策略。
参考答案：指数基金：选择跟踪误差小的指数基金，采用定投策略，长期持有。
理财测试题及答案
理财测试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 理财的基本原则不包括以下哪一项？A. 风险分散B. 短期收益最大化C. 长期规划D. 资金安全2. 以下哪种投资方式不属于固定收益类投资？A. 国债B. 股票C. 定期存款D. 企业债券3. 股票投资的风险主要来源于？A. 市场波动B. 投资者情绪C. 利率变动D. 个人财务状况4. 以下哪种保险属于人身保险？A. 财产保险B. 人寿保险C. 责任保险D. 信用保险5. 基金定投的优势不包括以下哪一项？A. 降低投资成本B. 减少市场波动影响C. 一次性投入全部资金D. 长期投资6. 以下哪种投资方式适合风险厌恶型投资者？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇7. 理财规划中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活费用？A. 3-6个月B. 1-2个月C. 6-12个月D. 12个月以上8. 以下哪种投资方式属于高风险高收益？A. 银行存款B. 货币市场基金C. 股票D. 国债9. 以下哪种理财产品不属于银行理财产品？A. 定期存款B. 货币市场基金C. 股票型基金D. 债券型基金10. 以下哪种行为不属于理财规划？A. 教育规划B. 退休规划D. 购买奢侈品答案：1. B2. B3. A4. B5. C6. B7. A8. C9. C10. D二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 理财规划通常包括以下哪些方面？A. 教育规划B. 投资规划C. 退休规划D. 遗产规划2. 以下哪些因素会影响投资者的投资决策？A. 个人风险偏好B. 市场环境C. 投资期限D. 投资成本3. 以下哪些属于理财规划中的风险管理？A. 保险规划B. 紧急备用金D. 投资收益预测4. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 利率水平B. 债券期限C. 发行主体信用等级D. 市场供求关系5. 以下哪些属于个人理财的基本原则？A. 量入为出B. 风险与收益平衡C. 长期规划D. 短期利益最大化答案：1. ABCD2. ABCD3. ABC4. ABCD5. ABC三、判断题（每题1分，共5分）1. 理财规划的目的是为了实现财富的最大化增长。
个人理财试题个人理财模拟卷
个人理财试题个人理财模拟卷一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 复杂性2. 投资组合中的“分散投资”主要是为了降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 系统性风险3. 以下哪种金融工具通常被认为是低风险投资？A. 股票B. 债券C. 期货D. 期权4. 个人理财规划中，紧急备用金的合理比例通常是月收入的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍5. 以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资账户6. 个人理财中的“生命周期理论”主要强调什么？A. 不同年龄段的理财需求B. 不同职业的理财需求C. 不同收入水平的理财需求D. 不同地区的理财需求7. 以下哪种保险产品主要用于保障个人健康？A. 人寿保险B. 意外伤害保险C. 医疗保险D. 财产保险8. 投资基金中的“开放式基金”与“封闭式基金”的主要区别是什么？A. 投资范围B. 申购和赎回方式C. 管理费用D. 投资策略9. 个人理财中的“复利效应”是指什么？A. 利息按年计算B. 利息按月计算C. 利息按日计算D. 利息再投资产生额外收益10. 以下哪种理财工具通常用于短期资金管理？A. 定期存款B. 活期存款C. 股票D. 房地产11. 个人理财中的“风险评估”主要是为了确定什么？A. 投资者的风险偏好B. 投资者的收入水平C. 投资者的年龄D. 投资者的职业12. 以下哪种投资策略通常适用于风险厌恶型投资者？A. 价值投资B. 成长投资C. 分散投资D. 高杠杆投资13. 个人理财中的“财务自由”是指什么？A. 拥有大量财富B. 收入高于支出C. 被动收入覆盖生活支出D. 没有负债14. 以下哪种理财工具通常用于长期养老规划？A. 活期存款B. 商业养老保险C. 股票D. 期货15. 个人理财中的“现金流管理”主要是为了确保什么？A. 收入最大化B. 支出最小化C. 收入与支出的平衡D. 投资收益最大化16. 以下哪种金融工具通常具有较高的流动性？A. 房地产B. 股票C. 债券D. 定期存款17. 个人理财中的“税收筹划”主要是为了什么？A. 增加收入B. 减少支出C. 合法避税D. 提高投资收益18. 以下哪种投资方式通常被认为是高风险高收益？A. 货币市场基金B. 股票市场C. 债券市场D. 银行存款19. 个人理财中的“教育规划”主要是为了什么？A. 子女教育费用B. 个人职业发展C. 家庭旅游支出D. 购房支出20. 以下哪种理财工具通常用于风险管理？A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的三大基本原则是______、______和______。
版个人理财考试题及详细答案(2篇)
版个人理财考试题及详细答案(2篇)个人理财考试题（一）一、选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 风险性原则2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 银行存款D. 期货3. 个人理财规划中，紧急备用金的理想金额通常是月支出的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍4. 下列哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资5. 以下哪种保险主要用于保障家庭主要经济支柱的收入？A. 医疗保险B. 意外险C. 寿险D. 财产险6. 个人理财中的“4321法则”是指什么？A. 40%用于投资，30%用于消费，20%用于储蓄，10%用于保险B. 40%用于消费，30%用于投资，20%用于储蓄，10%用于保险C. 40%用于储蓄，30%用于消费，20%用于投资，10%用于保险D. 40%用于保险，30%用于储蓄，20%用于消费，10%用于投资7. 下列哪种投资工具通常被认为流动性最高？A. 股票B. 房产C. 基金D. 银行定期存款8. 个人理财中的“复利效应”是指什么？A. 利息只计算一次B. 利息按年计算C. 利息按月计算D. 利息再投资产生额外收益9. 下列哪项不属于个人理财规划的步骤？A. 确定理财目标B. 评估财务状况C. 制定理财计划D. 选择理财产品10. 个人理财中的“72法则”主要用于计算什么？A. 投资收益B. 投资风险C. 资金翻倍时间D. 资金贬值时间二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的基本原则包括________、________和________。
2. 个人资产负债表中的资产项目包括________、________和________。
3. 个人理财中的“4321法则”是指________%用于消费，________%用于投资，________%用于储蓄，________%用于保险。
个人理财题库(最新)
个人理财题库(最新)个人理财题库（最新版）一、基础知识1. 什么是个人理财？个人理财是指个人或家庭根据自身的财务状况，通过合理规划、管理和投资，实现财务安全和财务自由的过程。
2. 个人理财的主要目标有哪些？财务安全：确保基本生活需求得到满足，抵御突发事件。
财务自由：通过投资和积累，实现被动收入覆盖日常支出。
资产增值：通过投资实现资产的保值增值。
退休规划：为退休生活做好财务准备。
3. 个人理财的基本原则有哪些？收入大于支出：保持良好的现金流。
分散投资：降低风险，避免“把鸡蛋放在一个篮子里”。
长期规划：制定并执行长期财务计划。
风险管理：合理配置资产，控制风险。
4. 个人理财的主要工具和方法有哪些？预算管理：制定和执行家庭预算。
储蓄：定期存钱，积累财富。
投资：股票、债券、基金、房地产等。
保险：购买保险产品，防范风险。
税务规划：合理避税，提高财务效率。
二、预算管理5. 如何制定家庭预算？收入分析：列出所有收入来源。
支出分类：将支出分为固定支出和变动支出。
目标设定：设定短期和长期的财务目标。
预算编制：根据收入和支出情况，编制合理的预算。
执行与调整：严格执行预算，并根据实际情况进行调整。
6. 家庭预算的主要内容包括哪些？收入：工资、奖金、投资收益等。
固定支出：房租、房贷、水电费、保险费等。
变动支出：餐饮、娱乐、购物等。
储蓄与投资：定期储蓄、投资资金等。
7. 如何控制家庭支出？记账：详细记录每一笔支出，了解消费习惯。
分类管理：将支出分类，重点控制高消费项目。
制定限额：为各类支出设定限额。
比较购物：选择性价比高的商品和服务。
避免冲动消费：理性消费，避免不必要的开支。
三、储蓄与投资8. 储蓄的主要方式有哪些？活期存款：灵活方便，但利率较低。
定期存款：利率较高，但流动性较差。
零存整取：定期存入固定金额，到期一次性取出。
通知存款：提前通知银行取款，利率介于活期和定期之间。
9. 投资的基本类型有哪些？股票：高风险高收益，适合长期投资。
个人理财题库2024
个人理财题库2024一、基础知识部分1. 选择题1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 冒险性原则答案：D2. 个人理财规划中，通常不包括以下哪项内容？A. 现金管理B. 投资规划C. 退休规划D. 企业战略规划答案：D3. 下列哪种金融工具通常被认为是低风险投资？A. 股票B. 债券C. 期货D. 活期存款答案：D4. 个人理财中的“4321法则”指的是什么？A. 家庭收入的40%用于投资，30%用于生活开支，20%用于储蓄，10%用于保险B. 家庭收入的40%用于储蓄，30%用于投资，20%用于生活开支，10%用于保险C. 家庭收入的40%用于生活开支，30%用于投资，20%用于储蓄，10%用于保险D. 家庭收入的40%用于保险，30%用于储蓄，20%用于投资，10%用于生活开支答案：C2. 填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的________和________。
答案：保值、增值2. 在进行个人理财规划时，首先要进行的是________评估。
答案：财务状况3. 通货膨胀对个人理财的影响主要体现在________和________两个方面。
答案：购买力下降、投资回报率降低3. 简答题1. 简述个人理财的基本步骤。
答案：个人理财的基本步骤包括：1. 财务状况评估：全面了解个人的收入、支出、资产和负债情况。
2. 设定理财目标：明确短期、中期和长期的财务目标。
3. 制定理财计划：根据财务状况和目标，制定合理的理财计划。
4. 执行理财计划：按照计划进行投资、储蓄等操作。
5. 监控和调整：定期检查理财计划的执行情况，并根据实际情况进行调整。
2. 通货膨胀对个人理财有何影响？如何应对？答案：通货膨胀会导致货币购买力下降，投资回报率降低，从而影响个人理财效果。
应对措施包括：1. 增加投资：通过投资高收益金融工具来抵消通货膨胀的影响。
2. 多元化投资：分散投资风险，降低单一投资工具带来的不确定性。
个人理财业务试题库含答案
个人理财业务试题库含答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。
A、第二日B、第一日C、第一个工作日D、第二个工作日正确答案：D2.农银进取定开的销售主管部门为______。
A、机构业务部B、个人金融部C、公司业务部D、私人银行部正确答案：D3.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。
A、国债－普通债券－普通股票B、普通股票－国债－普通债券C、普通债券－普通股票－国债D、普通股票－普通债券－国债正确答案：A4.科技创新理财产品属于______产品品牌。
A、如意B、农银安心C、农银匠心D、农银同心正确答案：D5.“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益；以产品份额形式B、不计付收益；以产品金额形式C、计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品份额形式正确答案：D6.农银安心·定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于____，认购价格和赎回价格等同于____的产品单位净值。
A、1；清算日B、产品单位净值；开放日C、产品单位净值；开放期最后一日D、1；开放期最后一日正确答案：C7.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确定期报告、临时报告、重大事项公告、投资风险披露要求以及具体内容、格式。
在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少____披露一次。
A、每月B、每天C、每季度D、每周正确答案：D8.一级分行以下分支机构主要负责理财产品的营销推广、____和上级行交办的其他相关业务操作。
A、客户维护B、产品研发C、投资运作D、风险管理正确答案：A9.私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行，根据《中华人民共和国证券法》的规定，非公开发行销售对象累计不得超过____人。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
理财经理岗位资格考试复习题1、题型： 单选分值： 1.5题债券基金主要以债券为投资对象，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（D）以上投资于债券的为债券题干：基金。
A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：2、题型： 单选分值： 1.5题题干：以下金融工具中，货币市场基金可以投资于（B）。
A. 可转换债券B. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券C. 国家信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准下的短期融资券D. 流通受限的债券答案：3、题型： 单选B分值： 1.5难度： 2知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属难度： 2知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金D难度： 3知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金A5题题干：以下上海黄金交易所挂盘合约中，每手合约重量最小的是：（ A）A. Au99.99B. Au99.95C. Pt99.95D. Au（T+D）答案：4、题型： 单选分值： 1.5题我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益，题干：与（A）的应用有直接关系。
A. CPPI 保本策略B. 左边策略C. 骑乘策略D. 右边策略答案：5、题型： 单选分值： 1.5题题干：金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（ D）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天答案：6、题型： 单选分值： 1.5题题干：外部营销风险是指由于（ D）带来的营销风险。
A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素答案：7、题型： 单选分值： 1.5题题干：金融服务指南使用对象主要是（A ）。
A. 新客户或现有的优质客户B. 老客户C. 潜在客户D. 老客户和潜在客户答案：8、题型： 单选分值： 1.5题题干：证券的发行市场又称为AA. 一级市场B. 二级市场C. 交易所市场D. 场外交易市场答案：9、题型： 单选分值： 1.5题题干：下列关于期权的叙述不正确的是DA. 期权买方拥有权力但没有义务执行合约B. 看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C. 看涨期权的卖方的获利是有限的D. 看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨难度： 2知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场A难度： 2知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场A难度： 3知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第二节 销售管理D难度： 3知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型C2答案：10、题型： 单选B分值： 1.5题题干：难度： 1知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是(B)A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错答案：11、题型： 单选B分值： 1.5题题干：难度： 2知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品证券投资基金的收益来源不包括(B)A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入答案：12、题型： 单选B分值： 1.5题题干：难度： 2知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是(D)A. 目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金 100%的安全B. 收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止C. 个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失D. 结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险答案：13、题型： 单选D分值： 1.5题题干：难度： 2知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品申购新股型理财计划属于DA. 套汇型理财产品B. 固定收益型产品C. 衍生工具联结型产品D. 套利型理财产品答案：14、题型： 单选D分值： 1.5题题干：难度： 1知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 理财理论一般情况下，变动收益证券比固定收益证券D3A. 收益高，风险小B. 收益低，风险小C. 收益低，风险大D. 收益高，风险大答案：15、题型： 单选分值： 1.5题题干：本金的现值为 1000 元，年利率为 8%，期限为 3 年。
如果每季度复利一次，则 3 年后本金的终值是DA. 1240 元B. 1256.4 元C. 1263.5 元D. 1268.2 元答案：16、题型： 单选分值： 1.5题题干：按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）A. 非保本浮动收益理财计划B. 保本收益型理财计划C. 非保证收益型理财计划D. 保本浮动收益理财计划答案：17、题型： 单选分值： 1.5题题干：关于投资组合理论，以下说法不正确的是BA. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小答案：18、题型： 单选分值： 1.5题题干：以下哪一项不属于典型的保障型保险产品。
DA. 意外险B. 健康险C. 定期寿险D. 趸交五年期分红险难度： 1知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险B难度： 2知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财理财理论C难度： 2知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述D难度： 2知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 理财理论D4答案：19、题型： 单选D分值： 1.5题题干：难度： 1知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入的（B）为宜。
A. 10%B. 15%C. 30%D. 50%答案：20、题型： 单选B分值： 1.5题难度： 2知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债储债代销是指我行完成基本代销额度后，可每日按规定进行（ A）申请直至财政部剩余（ ）为零，发行期结束后未题干：售完额度退回财政部注销。
A. 机动额度；机动额度B. 代销额度；机动额度C. 机动额度；发行额度D. 代销额度；机动额度答案：21、题型： 单选分值： 1.5题题干：我行坚持服务（ C）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体答案：22、题型： 单选分值： 1.5题题干：客户经理的营销业绩考核权重原则上要达到（ D）以上。
A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：23、题型： 单选分值： 1.5题题干：约访时，首选通过（ A）方式联络客户。
A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网络留言答案：24、题型： 单选分值： 1.5题题干：下列话术采用了最后时限法的是（ B）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？答案：25、题型： 单选分值： 1.5题题干：一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（ C）。
难度： 3知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 营销礼仪 -- 第一节 电话沟通的礼仪B难度： 3知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章 营销话术 -- 第二节 网点营销话术A难度： 1知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通D难度： 5知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第五节 邮储银行的营销渠道C难度： 1知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第二节 邮储银行1的市场定位A. 对方上班 30 分钟后和下班 30 分钟以前B. 自己上班 30 分钟后和下班 30 分钟以前C. 对方上班 10 分钟后和下班 10 分钟以前D. 自己上班 10 分钟后和下班 10 分钟以前答案：26、题型： 单选分值： 1.5题假设某机构客户理财本金为 10000 万元人民币，我行设计的金苹果专户理财产品投资期限为 60 天，假设 60 天的产题干：品到期时的实际年化收益率 4.0%，则理财计划持有到期时获得的实际收益为（ C）元（当年实际天数为 365 天）A. 821917.81B. 789041.1C. 657534.25D. 666666.67答案：27、题型： 单选分值： 1.5题题干：信托的基本职能是（A ）难度： 3知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 代销信托C难度： 2知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果D难度： 1知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果A难度： 3知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分A6A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资答案：28、题型： 单选分值： 1.5题题干：财富系列理财产品的特点不包括（C ）。
A. 低风险B. 收益稳健C. 高风险D. 期限灵活答案：29、题型： 单选分值： 1.5题题干：财富债券系列理财产品的收益计算方式是（A ）。
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×（实际存续天数）答案：30、题型： 单选分值： 1.5题超过（D ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商题干：业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年答案：31、题型： 单选分值： 1.5题题干：理财经理应如实告知客户（ D）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况难度： 2知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范D难度： 2知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范A难度： 2知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列C难度： 1知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列A7D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品答案：32、题型： 单选分值： 1.5题题干：我行理财业务资格由（A）批准A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 人民银行D. 中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会答案：33、题型： 单选分值： 1.5题题干：在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（B ）。