精选最新2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答

案）

一、单选题

1．小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。

A. 小张意外身故

B. 妻子意外身故

C. 小张的意外全残

D. 妻子意外全残

2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的

A. 直接请求法

B. 利益成交法

C. 现场演练法

D. 优惠诱导法

3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人

A. 10

B. 20

C. 50

D. 100

4．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万

A. 500

B. 1000

C. 5000

D. 10000

5．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有

A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

D. 综合理财服务更强调个性化的服务

6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是

A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例

B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例

C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定

D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小

7．下列不属于金融市场客体的是

A. 股票价格指数

B. 期货

C. 中央银行票据

D. 债券

8．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险

B. 道德风险

C. 客户风险

D. 市场风险

9．电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。

A. 是否客户本人接听电话

B. 客户经理是否提前预约

C. 客户是否方便接听电话

D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户

10．约访时，首选通过（）方式联络客户。

A. 拨打座机

B. 拨打手机

C. 发送短信

D. 网络留言

11．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。

A. 1 万

B. 2 万

C. 3 万

D. 4 万

12．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

A. 快刀斩麻法

B. 欲擒故纵法

C. 现场演练法

D. 最后时限法

13．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法

B. 欲擒故纵法

C. 循循善诱法

D. 直接请求法

14．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。

A. 委托人固有财产

B. 受益人固有财产

C. 信托财产

D. 受托人固有财产

15．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A. 2007

B. 2008

C. 2009

D. 2010

16．以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是（）。

A. 财产损失保险

B. 责任保险

C. 信用与保证保险

D. 意外医疗保险

17．采用贴现方式发行的一年期债券，面值为 1000 元，发行价格为 900 元，其一年利率为()

A. 0.1

B. 0.11

C. 0.1111

D. 0.0999

18．客户经理应该根据（）向客户推荐产品。

A. 客户经理的任务

B. 客户的需求

C. 行长的指示

D. 客户的喜好

19．（）是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。

A. 可行性研究

B. 需求分析

C. 价值研究

D. 营销策划方案

20．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。

A. 逐户确定法

B. 客户自我推介法

C. 拓展熟识人群法

D. 资料查阅法

21．培训记录应当详细记载培训（）

A. 要求

B. 方式

C. 费用

D. 时间

22．财富债券系列销售文件不包括（）。

A. 理财产品销售协议书

B. 理财产品说明书

C. 风险揭示书

D. 理财销售合同

23．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）

A. 9

B. 10

C. 11

D. 12

24．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产

B. 信托公司固有财产

C. 委托人固有财产

D. 保管人固有财产

25．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析

B. 客户需求分析

C. 客户价值分析

D. 客户流失分析

26．我行外币理财产品每期发行（）此类产品

A. 一期

B. 两期

C. 三期

D. 四期

27．我行日日升人民币理财产品赎回资金何时到账

A. 实时

B. 当日日终

C. 次日日终

D. 到期日当天

28．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训

A. 10

B. 20

C. 15

D. 25

29．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有

A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产