2016年上半年四川省年银行从业《法规与综合能力》：反洗钱法考试试卷

2016年上半年四川省年银行从业《法规与综合能力》：反

洗钱法考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、源于替代品的竞争会使得__。

A．现有企业必须提高产品质量

B．现有企业产品售价上升

C．现有企业获利潜力提高

D．现有企业的产品战略无需调整

2、__与审慎的会计准则相抵触。

A．历史成本法

B．市场价值法

C．净现值法

D．合理价值法

3、个人现金流量表的作用不包括__。

A．衡量个人是否合理使用其收入

B．有助于个人消费方式上的潜在问题及解决这些问题的办法

C．有助于更有效地利用财务资源

D．可以预测客户的未来收入与支出

4、受托人做出__行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。

A．违反信托目的处分信托财产的

B．违背管理职责使信托财产受到损失的

C．处理信托事务不当，使信托财产受损

D．以上全部

5、以下关于依法收贷过程中申请支付令的表述中，错误的是__。

A．申请支付令所需费用和时间远比起诉多

B．没有其他债务纠纷的，可以向人民法院申请支付令

C．债务人应当自收到支付令之日起15日内向债权人清偿债务

D．债务人既不提出异议又不履行支付令的，债权人可以申请执行

6、一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致__。

A．利率上升和金融资产价格下跌

B．利率下跌和金融资产价格下跌

C．利率下跌和金融资产价格上升

D．利率上升和金融资产价格上升

7、利用死亡率模型计算违约概率，其数据来源是基于（）。

A．历史违约数据

B．预测数据

C．蒙特卡罗模拟

D．情景分析

8、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是__。

A．是商业银行已经预计到将会发生的损失

B．等于预期损失率与资产风险暴露的乘积

C．等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

D．是信用风险损失分布的方差

9、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_________关系。A．债权关系

B．所有权关系

C．综合权利关系

D．委托代理关系

10、公司的权力机构是指__。

A．股东会(或股东大会)

B．监事会

C．职工大会

D．董事长

11、银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括__。A．经营绩效类指标

B．风险可控类指标

C．资产质量类指标

D．审慎经营类指标

12、原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的__。

A．行业转变型

B．产品转变型

C．业务停顿型

D．股权变更型

13、利率互换是两个交易对手相互交换一组资金流量，（）。

A．涉及本金的交换和利息支付的交换

B．涉及本金的交换，不涉及利息支付的交换

C．不涉及本金的交换，涉及利息支付的交换

D．不涉及本金的交换，也不涉及利息支付的交换

14、__又叫做辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

A．贸易融资贷款

B．流动资金循环贷款

C．银团贷款

D．项目贷款

15、以下关于借款人缩短借款期限错误的是（）。

A．对分期还款类个人贷款账户，剩余有效还款期数不能为零

B．对到期一次还本付息类个人贷款账户，也可以缩短借款期限

C．已计收的利息不再调整

D．新的借款期限达到新的利率期限档次时，从缩短之日起，贷款利率按新的期限档次利率执行

16、公积金个人住房贷款业务的操作模式不包括__。

A．银行受理，公积金管理中心审核审批，银行操作

B．公积金管理中心受理、审核和审批，银行操作

C．银行和公积金管理中心同时受理、审核和审批，银行操作

D．公积金管理中心和承办银行联动

17、银行与借款人及其他第三人签订担保协议后，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还本息时，银行可以通过__来收回贷款本息。

A．分期付款

B．没收担保品

C．冻结担保品

D．执行担保

18、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是__。

A．声誉风险

B．合规风险

C．战略风险

D．法律风险

19、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于__。A．诚实信用

B．勤勉尽职

C．专业胜任

D．公平竞争

20、某项目的净现金流量如下，试计算其投资回收期__。

A．年份

B．0

C．1

D．2

E．3

F．4

F．净现金流量

F．-170

F．60

F．60

F．50

F．80

21、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的__。

A．市场准入

B．现场监督

C．非现场监督

D．监管谈话

22、下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是__。

A．协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本

B．协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本C．引入了计量信用风险的内部评级法