08工程合同风险管理

第8章 章
工程合同风险管理
风险管理概述
3. 风险管理 1) 风险管理 风险管理是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估、预防和控制的过 风险管理是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估、 程，是用最低的费用把项目中可能发生的各种风险控制在最低限度的一种 管理体系。建筑工程由于生产的单件性、地点的固定性、 管理体系。建筑工程由于生产的单件性、地点的固定性、投资数额巨大以 及周期长、施工过程复杂等特点，比一般产品生产具有更大的风险。 及周期长、施工过程复杂等特点，比一般产品生产具有更大的风险。建筑 工程项目的立项及其可行性研究、设计与计划都是基于可预见的技术、 工程项目的立项及其可行性研究、设计与计划都是基于可预见的技术、管 理与组织条件以及对工程项目的环境(政治 经济、社会、自然等各方面)理 政治、 理与组织条件以及对工程项目的环境 政治、经济、社会、自然等各方面 理 性预测的基础上作出的，而在工程项目实施以及项目建成后运行的过程中， 性预测的基础上作出的，而在工程项目实施以及项目建成后运行的过程中， 这些因素都有可能会产生变化，都存在着不确定性。 这些因素都有可能会产生变化，都存在着不确定性。风险会造成工程项目 实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等， 实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经 济效益降低，甚至项目失败。但风险和机会同在， 济效益降低，甚至项目失败。但风险和机会同在，往往是风险大的项目才 能有较高的盈利机会。风险管理不仅能使建设项目获得很高的经济效益， 能有较高的盈利机会。风险管理不仅能使建设项目获得很高的经济效益， 还能促进建设项目的管理水平和竞争能力的提高。 还能促进建设项目的管理水平和竞争能力的提高。每个工程项目都存在风 险，对于项目管理者的主要挑战就是将这种损失发生的不确定性减至一个 可以接受的程度， 可以接受的程度，然后再将剩余不确定性的责任分配给最适合承担它的一 这个过程构成了工程项目的风险管理。 方，这个过程构成了工程项目的风险管理。
一、风险因素分析的方法
风险分析的方法包括：定性分析方法、 风险分析的方法包括：定性分析方法、定量分析方法或两者相结合的 方式。定性分析方法主要有头脑风暴法、德尔菲法、因果分析法、情景分 方式。定性分析方法主要有头脑风暴法、德尔菲法、因果分析法、 析法等；定量分析方法有敏感性分析、概率分析、决策树分析、 析法等；定量分析方法有敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技 模糊数学法、灰色系统理论、效用理论、模拟法、计划评审技术、 术、模糊数学法、灰色系统理论、效用理论、模拟法、计划评审技术、外 推法等。风险因素识别的方法有许多， 推法等。风险因素识别的方法有许多，但风险分析方法必须与使用这种方 法的环境相适应，具体问题应作具体分析。 法的环境相适应，具体问题应作具体分析。在实践中用得较多的是头脑风 暴法、德尔菲法、因果分析法和情景分析法。 暴法、德尔菲法、因果分析法和情景分析法。
8.7
第8章 章
工程合同风险管理
工程合同风险因素分析
4. 情景分析法 情景分析法又称幕景分析法，是根据发展趋势的多样性， 情景分析法又称幕景分析法，是根据发展趋势的多样性，通过对系统 内外相关问题的系统分析，设计出多种可能的未来前景，然后用类似于撰 内外相关问题的系统分析，设计出多种可能的未来前景， 写电影剧本的手法，对系统发展态势作出自始至终的情景和画面的描述。 写电影剧本的手法，对系统发展态势作出自始至终的情景和画面的描述。 情景分析法是一种适用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别 的系统技术，它在假定关键影响因素有可能发生的基础上， 的系统技术，它在假定关键影响因素有可能发生的基础上，构造出多重情 提出多种未来的可能结果，以便采取适当措施防患于未然。 景，提出多种未来的可能结果，以便采取适当措施防患于未然。
8.8
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工程合同风险管理
工程合同风险因素分析
(3) 经济风险。如国家经济政策的变化、国家经济发展状况、产业结构 经济风险。如国家经济政策的变化、国家经济发展状况、 调整、银根紧缩、物价上涨、关税提高、外汇汇率变化、 调整、银根紧缩、物价上涨、关税提高、外汇汇率变化、通货膨胀速度加 金融风波等。 快、金融风波等。 (4) 自然风险。如地震、台风、洪水、干旱，反常的恶劣的雨、雪天气， 自然风险。如地震、台风、洪水、干旱，反常的恶劣的雨、雪天气， 特殊的、未探测到的恶劣地质条件如流沙、泉眼等。 特殊的、未探测到的恶劣地质条件如流沙、泉眼等。 (5) 社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会 社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、 的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。 的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。 (6) 合同风险。由于合同条款的不完备或合同欺诈导致合同履行困难或 合同风险。 合同无效。 合同无效。 (7) 人员风险。这是主观风险，是关系人恶意行为、不良企图或重大过 人员风险。这是主观风险，是关系人恶意行为、 失造成的破坏。 失造成的破坏。 2) 按风险产生的阶段分类 (1) 项目决策风险。 项目决策风险。 (2) 融资、筹资风险。 融资、筹资风险。 (3) 建设期风险。 建设期风险。 (4) 生产经营期风险。包括技术风险、时机风险、效益风险、商业风险 生产经营期风险。包括技术风险、时机风险、效益风险、 等。
8.5
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工程合同风险管理
工程合同风险因素分析
风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、 风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的 方式处理不确定性的过程。风险分析的目的是为了准确、 方式处理不确定性的过程。风险分析的目的是为了准确、深入地了解风险 产生的原因和条件，尤其是重大风险，还需要对其做进一步的分析。 产生的原因和条件，尤其是重大风险，还需要对其做进一步的分析。 风险因素是指一系列可能影响项目向好或向坏的方向发展的因素的总 风险分析的内容主要是分析项目风险因素发生的可能性、预期的结果、 和。风险分析的内容主要是分析项目风险因素发生的可能性、预期的结果、 可能发生的时间及发生的频率。 可能发生的时间及发生的频率。对风险分析的结果风险管理者必须有自己 的判断，风险分析方法是协助风险管理者进行分析风险， 的判断，风险分析方法是协助风险管理者进行分析风险，而风险分析不能 代替风险管理者的判断。 代替风险管理者的判断。
8.6
第8章 章
工程合同风险管理
工程合同风险因素分析
1. 头脑风暴法 头脑风暴法，是通过专家会议， 头脑风暴法，是通过专家会议，发挥专家的创造性思维来获取未来信 息的一种直观预测和识别方法。头脑风暴法通过主持专家会议的人在会议 息的一种直观预测和识别方法。 开始时的发言激起专家们的思维“灵感” 开始时的发言激起专家们的思维“灵感”，促使专家们感到急需回答会议 提出的问题而激发创造性的思维，在专家们回答问题时产生信息交流， 提出的问题而激发创造性的思维，在专家们回答问题时产生信息交流，受 到相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振” 到相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振”，以达到互相补充并产生 组合效应” 获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。 “组合效应”，获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。 2. 德尔菲法 德尔菲法又称专家调查法， 德尔菲法又称专家调查法，是通过函询收集若干位与该项目相关领域 的专家的意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家， 的专家的意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意 这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致， 见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测 和识别的根据。 和识别的根据。 3. 因果分析法 因果分析图因其图形像鱼刺，故也称鱼刺图分析法。 因果分析图因其图形像鱼刺，故也称鱼刺图分析法。图中主干是风险 的后果，枝是风险因素和风险事件，分支为相应的小原因。 的后果，枝是风险因素和风险事件，分支为相应的小原因。用因果分析图 来分析风险，可以从原因预见结果， 来分析风险，可以从原因预见结果，也可以从可能的后果中找出将诱发结 果的原因。 果的原因。
第8章 章
工程合同风险管理
第8章 工程合同风险管理
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8.1
第8章 章
工程合同风险管理
本章内容
•风险管理概述 风险管理概述 •工程合同风险因素分析 工程合同风险因素分析 •工程合同的担保 工程合同的担保 •工程合同的保险 工程合同的保险 •工程合同的风险管理 工程合同的风险管理 •复习思考题 复习思考题
二、风险分类
1. 风险分类 将工程合同中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险， 将工程合同中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险， 管理风险时更有目的性、更有效果，并为风险评估做好准备。 管理风险时更有目的性、更有效果，并为风险评估做好准备。 1) 按风险产生的原因分类 政治风险。例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变， (1) 政治风险。例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家对 外关系的变化，国家政策的变化等。 外关系的变化，国家政策的变化等。 (2) 法律风险。如法律修改，但更多的风险是法律不健全，有法不依、 法律风险。如法律修改，但更多的风险是法律不健全，有法不依、 执法不严，对有关法律理解不当以及工程中可能有触犯法律的行为等。 执法不严，对有关法律理解不当以及工程中可能有触犯法律的行为等。
8.2
第8章 章
工程合同风险管理
风险管理概述
1. 风险 现代汉语字典把风险解释为“可能发生的危险” 现代汉语字典把风险解释为“可能发生的危险”，而一些英文字典则将其 定义为“遭受危险、蒙受损失或伤害等的可能或机会” 定义为“遭受危险、蒙受损失或伤害等的可能或机会”。风险是人们应对未来 行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏 离的综合。或者说，风险是活动或事件消极的、 离的综合。或者说，风险是活动或事件消极的、人们不希望的后果发生的潜在 可能性。风险的内涵可以从以下3种角度来考察 种角度来考察： 可能性。风险的内涵可以从以下 种角度来考察： (1) 风险同人们有目的的活动有关。必须是与人们的行为相联系的风险，否 风险同人们有目的的活动有关。必须是与人们的行为相联系的风险， 则就不是风险而是危险。 则就不是风险而是危险。 (2) 客观条件的变化是风险的重要成因。风险同将来的活动和事件有关。 客观条件的变化是风险的重要成因。风险同将来的活动和事件有关。 (3) 风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。 风险是指可能ห้องสมุดไป่ตู้后果与项目的目标发生负偏离。 2. 风险的特点 为了加深对风险的理解，还必须了解风险的以下特点： 为了加深对风险的理解，还必须了解风险的以下特点： (1) 风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人 风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性， 们的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在的。 们的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在的。 (2) 单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。正是由于存在着 单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。 这种偶然性和必然性，人们才要去研究风险， 这种偶然性和必然性，人们才要去研究风险，才有可能去计算风险发生的概率 和损失程度。 和损失程度。 (3) 风险的多样性和多层次性。 风险的多样性和多层次性。 8.3 (4) 风险的可变性。 风险的可变性。
8.4
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风险管理概述
2) 风险管理的任务 风险管理主要包括风险识别、风险分析和风险处置。 风险管理主要包括风险识别、风险分析和风险处置。风险管理是对项 目目标的主动控制，是建立项目风险的管理程序及应对机制，以有效降低 目目标的主动控制，是建立项目风险的管理程序及应对机制， 项目风险发生的可能性，或一旦风险发生，风险对于项目的冲击能够最小。 项目风险发生的可能性，或一旦风险发生，风险对于项目的冲击能够最小。 风险管理的任务是： 风险管理的任务是： (1) 识别与评估风险。 识别与评估风险。 (2) 制定风险处置对策和风险管理预算。 制定风险处置对策和风险管理预算。 (3) 制定落实风险管理措施。 制定落实风险管理措施。 (4) 风险损失发生后的处理与索赔管理。 风险损失发生后的处理与索赔管理。