内部控制风险矩阵
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，帮助组织识别、评估和处理各种潜在风险。
本文将从五个大点来阐述风险控制矩阵的重要性和应用：定义和构成要素、制定矩阵、风险评估、风险处理和监控，以及常见问题和解决方法。
正文内容：1. 定义和构成要素1.1 风险控制矩阵的定义：风险控制矩阵是一种用于识别和评估风险的工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，将风险分为不同的等级。
1.2 构成要素：风险控制矩阵由两个维度组成，一是风险的概率，即事件发生的可能性；二是风险的影响程度，即事件发生后对组织的影响程度。
根据这两个维度，可以将风险分为高、中、低三个等级。
2. 制定矩阵2.1 确定风险等级：根据组织的特定需求和风险偏好，确定高、中、低三个风险等级的界限。
这些界限可以根据历史数据、专家意见和组织目标来确定。
2.2 设定概率和影响程度的刻度：根据实际情况，设定概率和影响程度的刻度，以便将风险准确地分配到相应的等级中。
2.3 绘制矩阵：根据确定的风险等级和刻度，绘制风险控制矩阵。
矩阵的横轴表示概率，纵轴表示影响程度，通过将概率和影响程度对应的等级填入矩阵中，形成风险等级的分布。
3. 风险评估3.1 识别和收集风险信息：通过与相关方沟通、审查历史数据和文档，以及进行专家访谈等方式，识别和收集与组织相关的潜在风险信息。
3.2 评估风险概率和影响程度：根据收集到的风险信息，使用风险控制矩阵中的刻度，对每个风险的概率和影响程度进行评估，确定其所属的风险等级。
3.3 分析和优先级排序：将评估得到的风险等级进行分析和排序，确定风险的优先级。
优先级高的风险需要更加重视和采取相应的措施。
4. 风险处理和监控4.1 制定风险应对策略：根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略。
对于高风险，可以采取避免、减轻、转移或接受等策略。
4.2 实施风险控制措施：根据制定的风险应对策略，实施相应的风险控制措施，以减少风险的概率和影响程度。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制项目或者组织面临的风险。
它通过将风险按照其发生的可能性和影响程度进行分类，匡助管理者更好地了解风险，并制定相应的应对措施。
风险控制矩阵通常由一个二维表格组成，在表格中，风险被分为不同的等级，普通包括高、中和低三个等级。
这些等级可以根据具体的项目或者组织的需求进行调整。
在风险控制矩阵中，风险的可能性通常被定义为事件发生的概率，影响程度则表示事件对项目或者组织的影响程度。
这些概率和影响程度可以根据实际情况进行量化，也可以根据专家判断或者历史数据进行评估。
根据风险的可能性和影响程度，风险控制矩阵将风险划分为不同的等级。
普通来说，当风险的可能性和影响程度都很高时，被划分为高风险；当可能性高但影响程度较低时，为中风险；当可能性和影响程度都较低时，为低风险。
风险控制矩阵的主要目的是匡助管理者确定哪些风险需要重点关注，并制定相应的风险应对策略。
对于高风险的风险事件，管理者可以采取更加积极的措施，如制定详细的应急计划、加强监控等；对于中风险的风险事件，可以采取适当的措施进行控制，如制定预防措施、建立监测机制等；对于低风险的风险事件，则可以采取较为轻松的措施，如定期检查、保持警惕等。
除了匡助管理者识别和控制风险外，风险控制矩阵还可以用于风险沟通和决策支持。
通过将风险以图表的形式展示出来，管理者和相关人员可以更直观地了解项目或者组织所面临的风险情况，并基于此做出相应的决策。
总之，风险控制矩阵是一种简单而有效的风险管理工具，通过将风险按照可能性和影响程度进行分类，匡助管理者更好地了解和控制风险。
它可以用于识别重点风险、制定风险应对策略，并支持决策和沟通。
在实际应用中，可以根据具体情况对风险控制矩阵进行调整和优化，以更好地满足项目或者组织的需求。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和管理组织面临的各种风险。
本文将详细介绍风险控制矩阵的标准格式以及如何使用它来进行风险管理。
一、风险控制矩阵的标准格式风险控制矩阵通常采用2x2矩阵的形式，横轴表示风险的可能性，纵轴表示风险的影响程度。
矩阵中的四个象限分别代表不同的风险级别和相应的控制措施。
下面是一个标准的风险控制矩阵示例：| 高影响，高可能性 | 高影响，低可能性 ||----------------|----------------|| 低影响，高可能性 | 低影响，低可能性 |二、使用风险控制矩阵进行风险管理的步骤1. 风险识别：首先，需要对组织内部和外部可能存在的风险进行全面的识别。
这些风险可以包括战略风险、操作风险、市场风险等。
2. 风险评估：对于已经识别的风险，需要进行评估，确定其可能性和影响程度。
可能性可以根据历史数据、专家意见等进行估计，影响程度可以根据财务、声誉、法律等方面进行评估。
3. 绘制矩阵：根据评估结果，将各个风险在风险控制矩阵中进行标注。
根据可能性和影响程度的高低，将风险分布在相应的象限内。
4. 制定控制措施：根据风险控制矩阵的结果，制定相应的控制措施。
对于高影响、高可能性的风险，应采取积极的风险应对策略，例如制定紧急预案、加强监控等。
对于低影响、低可能性的风险，可以采取较为轻松的控制措施。
5. 监测和更新：风险控制矩阵是一个动态的工具，需要定期监测和更新。
随着时间的推移，风险的可能性和影响程度可能会发生变化，因此需要对矩阵进行调整和更新。
三、案例分析为了更好地理解风险控制矩阵的应用，我们以一个创造业公司为例进行分析。
1. 风险识别：创造业公司可能面临的风险包括原材料价格波动、供应链中断、产品质量问题等。
2. 风险评估：通过分析市场数据和内部运营情况，公司确定了各个风险的可能性和影响程度。
例如，原材料价格波动的可能性为中等，影响程度为高。
内部控制风险矩阵
手工
/
风险管理部
信贷中心档案管理人员
02
确保权证类档案入库需经过适当的审核：风险管理部信贷管理中心对职责内的权证类档案的完整性、合规性、有效性和保密性负责。
02
权证类档案属一级档案，是指本公司所属部门在办理信贷业务过程中取得的抵押、质押物、票据和其他可以视为权证类档案管理的权利凭证，若不能保证权证类档案的完整性和有效性，我公司的反担保措施可能得不到保障，公司将面临损失。
事前
手工
随时
业务部、
风险管理部
业务部客户经理、
信贷中心档案管理人员、
03
确保权证类档案出库及借阅经过适当的审批。
07
正常出库：业务经办人需提供贷款项目的借款偿还凭证，担保项目的解除担保责任通知书及银行还款凭证原件，填写《档案原件退还表》，经审批通过后业务经办人员通知客户持有效身份证明原件及复印件、委托书等资料来办理权证提取手续，同时将提取人的姓名、身份证明编号、联系电话等信息用纸质形式签章确认后交权证档案管理员。
事前
手工
随时
业务部、
风险管理部
业务部客户经理、
信贷中心负责人、风险总监、分管副总
08
非正常出库：
①a对于不良资产处置的等情况办理出库的，业务经办人员需同时提供风险管理部信贷管理中心、法务保全中心收集的法律文件或资产处置审批意见等文件材料作为《档案借出/置换申请表》附件；b对于因审计、检查、法律诉讼、企业更名、询价和评估等原因借阅离开权证档案管理员视线且当日无法回库的需同时出具书面承诺，承诺书写明出库原因、拟采取的权证类档案控制流程；c对于因变更权证、变更权证登记手续、续办权证登记手续、借新还旧等原因出库的，由业务经办部门提供相关业务审查审批材料，其中因变更权证而需要出库的，业务经办部门必须核对新反担保落实情况，在确认新反担保已按照审批要求落实后，方可办理出库手续。
内部控制风险矩阵
一级流程编号
风险管理部
一级流程名称
风险管理
二级流程编号
风险管理部01
二级流程名称
法务中心管理流程
三级流程编号
风险管理部01.01
三级流程名称
法务中心出账流程
主责部门名称
风险管理部
流程责任人
部长
目标编号
控制目标
风险编号
风险描述
风险类别
控制措施编号
控制措施
控制类型（按控制过程环节）
ห้องสมุดไป่ตู้04
①法务经理负责审核权证类档案信息与公司项目评审决议意见一致，在出账前逐一核对权证信息，确保权证记载信息、抵押合同信息及项下权证信息三者一致；
②财务部门对现金类权证类档案的审核。商业汇票、存单、理财产品等质押物入库前财务部门指定专人对票据凭证的真伪进行审核。票据审核人员对票据的填写、背书等是否规范进行检查，对票据真伪进行鉴别后方能入库，档案管理员对物权凭证的有效性概不负责。
事前
手工
/
风险管理部
法务审查人员
02
风险管理部信贷管理中心设立专人负责公司所有信贷档案的审查、审核工作，对入库前的信贷档案的合规性、有效性、完整性和一致性进行监督。
事前
手工
/
风险管理部
信贷中心档案管理人员
03
信贷档案按其对公司风险管理的影响程度进行级次分类，具体分为一级档案、二级档案和三级档案，对不同级次的信贷档案分别进行管理。
事前
手工
随时
风险管理部、
财务部
法务
中心审查人员、
财务部相关人员
05
权证类档案入库必须移交原件，复印件入二级信贷档案保管。只能存放权证类档案复印件的，需由主、协办客户经理将该复印件与权证类档案原件、审批时的报批资料进行核对，加盖审验章，方可入库保管。
内控矩阵、流程图、内控手册-内部控制“三大利器”
怎样填写内控自评问卷
该部分内容与前期各试点单位内控矩阵相一致，包括控制目标、控制活动及责任部门。供自评单位问卷填写人员参照。 该部分内容无需自评问卷填写人员填写。
怎样填写内控自评问卷
若自评单位的实际流程和控制责任部门与左栏“关键控制活动描述”和“控制责任部门”相同，则请填写“是”。不一致则填写否。
建议
整改责任部门
整改完成时间
GF-IA-01
内部环境
制度管理机制不全面
在访谈和穿行测试中我们发现，部分制度下发后，没有明确的跟进要求和追踪管理，未被转化为子公司自身的制度；部分制度制定年份较早，已不能适应企业当前的发展需要。进一步了解后我们发现，公司尚未制定系统的制度管理办法，未能就各项管理制度的制定、下发、跟踪与更新进行规范。
建立制度管理办法，明确在制度管理中各相关部室的权责与分工、制度的编制与发布、制度的下发与跟踪、制度的更新与记录、制度的归档与保存等管理要求，确保： 1.制度管理的权责分工明晰； 2.制度的编制经过适当的审核与法定的表决程序； 3.制度下发过程中确保接收方了解应对制度进行何种处理；并对制度的落实和转化情况进行跟踪； 4.制度能够适时地得到更新，更新内容可供单独查询，制度更新以标准版本号标识； 5.制度得到妥善的归档与保管。
控制目标ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ号
控制目标
控制活动编号
关键控制活动描述
控制责任部门
本公司控制活动与控制责任部门是否相同 （是/否） [1]
本公司控制活动描述 [2]
TLHL-PU-CO-1101
加强和完善付款流程和控制，审核程序 企业应当加强采购付款的管理，完善付款流程，明确付款审核人的责任和权力，严格审核采购预算、合同、相关单据凭证、审批程序等相关内容，审核无误后按照合同规定及时办理付款。
体检中心内部风险控制矩阵模板
体检中心内部风险控制矩阵模板摘要：一、体检中心内部风险控制矩阵模板的概述二、体检中心内部风险的分类1.管理风险2.财务风险3.服务质量风险4.信息安全风险5.合规风险三、各类风险的具体防控措施1.管理风险的防控措施2.财务风险的防控措施3.服务质量风险的防控措施4.信息安全风险的防控措施5.合规风险的防控措施四、风险控制矩阵模板在体检中心的实际应用五、总结正文：一、体检中心内部风险控制矩阵模板的概述随着医疗行业的不断发展，体检中心作为其中的一个重要环节，面临着越来越多的风险。
为了确保体检中心的稳定运营和持续发展，建立一套完善的风险控制体系至关重要。
体检中心内部风险控制矩阵模板为体检中心提供了一个全面的风险评估与防控工具。
二、体检中心内部风险的分类1.管理风险：包括人力资源管理、采购管理、合同管理等。
2.财务风险：涉及资金管理、成本控制、预算管理等。
3.服务质量风险：包括体检项目设置、服务质量、客户满意度等。
4.信息安全风险：包括患者信息保护、网络安全、数据备份等。
5.合规风险：涉及法规遵循、行业标准执行、内部审计等。
三、各类风险的具体防控措施1.管理风险的防控措施：加强人力资源培训，完善员工绩效考核制度；建立健全采购管理制度，确保采购过程的公开透明；加强合同管理，防止合同纠纷。
2.财务风险的防控措施：建立健全财务管理制度，加强成本核算和预算管理；确保资金安全，合理规划资金使用。
3.服务质量风险的防控措施：优化体检项目设置，提升客户体验；关注客户满意度，及时处理客户投诉，提升服务质量。
4.信息安全风险的防控措施：完善患者信息保护制度，加强网络安全防护；定期进行数据备份，防止数据泄露。
5.合规风险的防控措施：定期进行法规培训，确保员工了解并遵循相关法规；加强内部审计，确保各项制度的有效执行。
四、风险控制矩阵模板在体检中心的实际应用以某体检中心为例，运用风险控制矩阵模板进行风险评估。
首先，对该体检中心的管理、财务、服务质量、信息安全和合规等方面进行全面评估，识别出各个风险点。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制组织面临的各种风险。
它通过将风险按照潜在影响和发生概率进行分类，并制定相应的控制措施，匡助组织有效地管理风险，保障组织的稳定运营。
风险控制矩阵通常由一个二维矩阵组成，其中横轴表示风险的潜在影响，纵轴表示风险的发生概率。
根据实际情况，可以将潜在影响和发生概率分为多个等级，例如低、中、高。
根据风险的潜在影响和发生概率，将每一个风险进行分类，并为每一个分类制定相应的控制措施。
在风险控制矩阵中，每一个风险都被标记为一个特定的位置，该位置对应于风险的潜在影响和发生概率。
通常，风险控制矩阵被分为四个象限，分别是高潜在影响、高发生概率（高高）、高潜在影响、低发生概率（高低）、低潜在影响、高发生概率（低高）和低潜在影响、低发生概率（低低）。
不同象限代表了不同级别的风险，需要采取不同的控制措施。
在高高象限中，风险的潜在影响和发生概率都很高，这些风险对组织的影响可能是灾难性的。
对于高高象限中的风险，需要采取紧急措施来降低其潜在影响和发生概率。
例如，可以制定紧急应急计划，加强监测和预警机制，提高员工的风险意识等。
在高低象限中，风险的潜在影响较高，但发生概率较低。
这些风险可能对组织造成一定的影响，但不太可能发生。
对于高低象限中的风险，可以采取一些预防性措施来降低其发生概率。
例如，可以加强安全培训，改善工作环境，提高设备维护水平等。
在低高象限中，风险的潜在影响较低，但发生概率较高。
这些风险可能时常发生，但对组织的影响相对较小。
对于低高象限中的风险，可以采取一些监控和应对措施来减轻其影响。
例如，可以建立监测机制，及时发现并处理风险事件，制定相应的应对方案等。
在低低象限中，风险的潜在影响和发生概率都较低。
这些风险对组织的影响较小，几乎可以忽稍不计。
对于低低象限中的风险，可以采取一些常规性措施来管理。
例如，可以建立标准操作程序，加强内部控制，进行定期检查等。
内部控制风险矩阵
内部控制风险矩阵随着企业规模的扩大和业务复杂度的增加，有效的内部控制管理成为企业不可忽视的重要环节。
内部控制风险矩阵作为一种常用的风险管理工具，被广泛应用于企业内部控制管理中。
本文将详细介绍内部控制风险矩阵的概念、构成和应用。
一、内部控制风险矩阵的概念内部控制风险矩阵是一种图表工具，用于识别和评估企业内部控制系统中的潜在风险。
它通过将控制目标与不同风险因素交叉组合，形成风险矩阵，以便企业管理层可以更好地了解风险的性质、程度和影响，从而采取相应的控制措施。
二、内部控制风险矩阵的构成内部控制风险矩阵通常由两个维度构成：控制目标和风险等级。
控制目标是企业为实现有效内部控制而设定的目标，可以包括财务报告可靠性、资产保护、合规性等方面。
风险等级则表示不同风险的程度，通常使用低、中、高等级进行划分。
三、内部控制风险矩阵的应用内部控制风险矩阵可以应用于以下几个方面：1. 风险评估与分类：根据不同的控制目标和风险等级，将企业内部可能遇到的风险进行评估和分类，有助于管理层了解和识别潜在风险。
2. 制定和实施控制措施：通过对风险矩阵的分析，管理层可以确定需要采取的控制措施，并根据不同风险等级的要求，制定相应的内部控制政策和流程。
3. 风险监控和报告：内部控制风险矩阵可以作为监控风险的工具，通过对风险矩阵的动态更新，及时跟踪和报告重点风险，确保企业能够有效应对潜在风险。
4. 优化内部控制：通过对内部控制风险矩阵的分析和应用，管理层可以发现控制目标存在的薄弱环节，并针对性地优化和改进内部控制，提升整体控制效能。
四、内部控制风险矩阵的优势内部控制风险矩阵具有以下几个优势：1. 直观清晰：通过图表形式的展示，内部控制风险矩阵使管理层对企业内部控制风险有更加直观的理解，便于把握风险的重要性和影响。
2. 综合考量：内部控制风险矩阵将控制目标与不同风险因素综合考量，更能全面地评估和管理企业内部控制风险。
3. 灵活调整：内部控制风险矩阵具有灵活性，可以根据企业的变化和风险的演变进行调整和更新，保持其有效性和实用性。
风险控制矩阵
风险控制矩阵一、背景介绍风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制组织面临的各种风险。
通过将风险按照其概率和影响程度进行分类，矩阵可以帮助管理者确定哪些风险需要优先处理，并采取相应的风险控制措施。
二、风险控制矩阵的构成风险控制矩阵由两个维度组成：概率和影响程度。
概率表示风险事件发生的可能性，通常使用低、中、高等级别进行划分。
影响程度表示风险事件发生后对组织的影响程度，也可以使用低、中、高等级别进行划分。
将这两个维度组合起来，就可以得到一个二维矩阵。
三、风险控制矩阵的使用步骤1. 识别风险：首先，需要对组织面临的各种风险进行识别。
可以通过头脑风暴、问卷调查、专家咨询等方式来获取相关信息。
2. 评估风险：对于已经识别出的风险，需要评估其概率和影响程度。
可以使用定性或定量的方法进行评估，例如使用统计数据、历史案例、专家判断等。
3. 绘制矩阵：将评估得到的概率和影响程度绘制在矩阵中。
通常，矩阵的横轴表示概率，纵轴表示影响程度。
可以根据具体情况自定义矩阵的刻度。
4. 划分风险等级：根据绘制的矩阵，将不同的风险事件划分为不同的等级。
可以使用颜色、符号等方式进行标记，以便于后续的分析和决策。
5. 制定控制策略：对于高概率和高影响程度的风险事件，需要制定相应的控制策略。
可以采取风险避免、风险转移、风险减轻等措施来降低风险的发生和影响。
6. 监控和更新：风险控制是一个持续的过程，需要定期监控和更新矩阵。
随着环境和组织变化，新的风险可能出现，旧的风险可能发生变化，因此需要及时更新矩阵，并采取相应的控制措施。
四、案例分析假设某公司正在进行风险控制矩阵的制定，以下是他们的案例分析：1. 识别风险：通过与各部门的沟通和调研，他们识别出了以下几个风险事件：市场需求下降、竞争加剧、原材料价格上涨、员工离职率上升等。
2. 评估风险：通过分析市场数据和内部统计信息，他们评估了这些风险事件的概率和影响程度。
例如，市场需求下降的概率为中，影响程度为高；竞争加剧的概率为高，影响程度为中等等。
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制是企业管理中不可或者缺的一部份，它旨在识别、评估和应对潜在的风险，以保护企业的利益和资产。
风险控制矩阵是一种常用的工具，用于匡助企业管理者系统地分析和处理风险。
本文将详细介绍风险控制矩阵的定义、构成要素、应用场景、优势以及实施步骤。
一、风险控制矩阵的定义1.1 风险控制矩阵是什么？风险控制矩阵是一种图形化工具，用于显示和评估风险的概率和影响程度。
它通常以矩阵的形式呈现，横轴表示风险的概率，纵轴表示风险的影响程度。
通过将风险按照概率和影响程度分类，可以匡助企业管理者更好地了解和处理风险。
1.2 风险控制矩阵的构成要素风险控制矩阵由以下要素构成：- 风险事件：描述可能发生的风险事件或者情景。
- 风险概率：表示风险事件发生的可能性。
- 风险影响：表示风险事件对企业的影响程度。
- 风险等级：根据风险概率和影响程度的组合，确定风险的等级，如高、中、低。
- 风险应对措施：根据风险等级，制定相应的风险应对措施，以减轻或者消除风险。
1.3 风险控制矩阵的应用场景风险控制矩阵可以应用于各个行业和领域，匡助企业管理者更好地管理风险，保护企业的利益和资产。
它常见的应用场景包括但不限于：- 项目管理：用于识别和评估项目中的风险，并制定相应的风险应对策略。
- 供应链管理：用于评估供应链中的潜在风险，并采取相应的措施以确保供应链的稳定性。
- 金融领域：用于评估投资组合中的风险，并制定相应的投资策略。
二、风险控制矩阵的优势2.1 系统化的风险管理风险控制矩阵提供了一种系统化的方法来管理风险。
通过将风险按照概率和影响程度分类，企业管理者可以更好地了解和评估风险，并采取相应的措施进行控制。
2.2 易于理解和使用风险控制矩阵以直观的图形形式展示风险的概率和影响程度，使得企业管理者可以快速理解和使用。
它可以匡助管理者更好地沟通和共享风险信息，以便更好地制定风险管理策略。
2.3 有效的决策支持工具风险控制矩阵可以匡助企业管理者做出更明智的决策。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的工具，用于帮助组织识别、评估和管理风险。
通过将风险的概率和影响程度进行量化，并将其绘制在矩阵中，可以帮助组织确定应对风险的优先级和策略。
本文将介绍风险控制矩阵的概念、作用以及如何使用它来进行风险管理。
一、风险控制矩阵的概述1.1 风险控制矩阵的定义风险控制矩阵是一种二维矩阵，用于将风险的概率和影响程度进行可视化表示。
它通常由一个横轴表示风险的概率，一个纵轴表示风险的影响程度。
1.2 风险控制矩阵的作用风险控制矩阵可以帮助组织识别和评估风险，并确定应对风险的优先级。
通过将风险绘制在矩阵中，可以清晰地了解哪些风险是高概率和高影响的，从而制定相应的风险管理策略。
1.3 风险控制矩阵的优势风险控制矩阵的优势在于其简单直观的可视化效果。
它可以帮助管理层和团队成员快速了解风险的优先级，从而更好地分配资源和制定决策。
二、使用风险控制矩阵的步骤2.1 确定风险的概率在使用风险控制矩阵之前，首先需要对风险的概率进行评估。
可以通过历史数据、专家意见或其他相关信息来估计风险的概率。
2.2 确定风险的影响程度确定风险的影响程度是评估风险的另一个关键步骤。
影响程度可以包括财务影响、时间延误、声誉损失等方面。
2.3 绘制风险控制矩阵绘制风险控制矩阵是将风险的概率和影响程度进行可视化的关键步骤。
可以根据实际情况确定横轴和纵轴的刻度，并将风险绘制在相应的位置上。
三、风险控制矩阵的应用3.1 确定风险的优先级通过风险控制矩阵，可以清晰地了解哪些风险是高概率和高影响的，从而确定风险的优先级。
这有助于组织更好地分配资源和制定风险管理策略。
3.2 制定风险管理策略根据风险的优先级，可以制定相应的风险管理策略。
对于高概率和高影响的风险，可以采取更积极的控制措施，如风险转移、风险规避等。
3.3 监控风险的变化风险控制矩阵还可以用于监控风险的变化。
通过定期更新矩阵，可以及时发现风险的变化趋势，并采取相应的措施进行调整和管理。
内控实训之风险控制矩阵
2021/5/24
6
流程图记录
绘制流程图－分层次的方法例示：
业务环节 采购 销售
第一层
具体流程 销售订单 销售处理
发货 开具发票
活动
第二层
三单匹配 打印发票 盖章确认 送出发票
第三层
步骤
进入税务 系统
输入数据
核对 数据
打印
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流程描述注意点
✓ 在一个业务活动中的所有子流程，以及流程步骤 ✓ 流程中的交易活动是怎样从头至尾开展的 ✓ 每一个关键文件是怎样产生的？有什么作用？ ✓ 谁在流程记录的活动中，做了什么？流程产生了什么报告？ ✓ 每份报告交给谁审核或参考？ ✓ 流程活动产生了什么证据？ ✓ 交易活动多长时间发生一次？每天？每周？每月？ ✓ 文件备份或者数据库是怎样维护和更新的？
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2021/5/24
30
什么是风险?（续）
其他风险进一步举例：
另外，还有一些风险本身并不直接影响到财务报告，而是导致经营 效率低下或企业行为不合法合规等问题。
❖ 未与供应商签订包含法律责任条款的协议文书； ❖ 逾期未到货的采购订单未被有效地监控。
流程描述
对相关的流程的操作步骤按 照实际情况进行描述
企业名称：
组织名称：＊＊
＊循环：销 流程：接受订
售
单
R-1
企业名称：
组织名称：＊＊
＊循环：销 流程：接受订
售1. ・・・单・
风险控制矩阵
风险控制矩阵标题：风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理风险的工具，可以匡助组织有效地管理潜在的风险，降低不确定性对项目或者业务的影响。
通过建立风险控制矩阵，组织可以更好地了解风险的来源、性质和影响，从而制定相应的应对措施，保障项目或者业务的顺利进行。
一、风险识别1.1 确定潜在风险：通过对项目或者业务进行全面的分析，确定可能存在的各种风险，包括内部和外部风险。
1.2 识别风险来源：分析风险的来源，包括市场风险、技术风险、人员风险等，确保全面了解潜在风险的来源。
1.3 制定风险清单：将确定的潜在风险整理成清单，包括风险描述、可能性、影响程度等信息，为后续的评估和管理提供依据。
二、风险评估2.1 评估风险概率：根据历史数据和专业知识，对各种风险事件的发生概率进行评估，确定其可能性大小。
2.2 评估风险影响：分析各种风险事件对项目或者业务的影响程度，包括时间、成本、质量等方面的影响，确定其重要性。
2.3 制定风险等级：将评估结果整理成风险等级，包括高风险、中风险、低风险等级，匡助组织更好地理解风险的优先级。
三、风险管理3.1 制定风险应对策略：根据风险等级，制定相应的风险应对策略，包括规避、减轻、转移、接受等策略，确保风险得到有效管理。
3.2 实施风险控制措施：根据制定的风险应对策略，实施相应的风险控制措施，降低风险对项目或者业务的影响。
3.3 监控风险情况：定期监控风险的发展情况，及时调整风险管理策略，确保风险得到有效控制。
四、风险沟通4.1 内部沟通：组织内部各个部门之间应及时沟通风险情况，确保各方对风险的认识一致，共同制定风险管理计划。
4.2 外部沟通：与外部合作火伴、客户等相关方进行有效沟通，分享风险信息，建立合作关系，共同应对风险挑战。
4.3 风险报告：定期向组织高层管理层提交风险报告，汇报风险管理情况，提出建议和改进建议，确保风险管理得到高层重视。
五、风险回顾5.1 定期回顾：定期对风险控制矩阵进行回顾，评估风险管理效果，总结经验教训，不断改进风险管理机制。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制组织内部和外部风险。
它通过将风险按照风险等级和控制措施的有效性进行分类，帮助组织管理者更好地了解和处理风险。
风险控制矩阵通常由两个维度组成：风险等级和控制措施的有效性。
风险等级通常分为高、中、低三个级别，用于评估风险的严重程度。
而控制措施的有效性通常分为有效、部分有效和无效三个级别，用于评估控制措施对风险的控制程度。
在风险控制矩阵中，将各种风险按照其风险等级和控制措施的有效性进行归类。
对于高风险且控制措施无效的风险，组织应优先采取措施进行控制，以减少风险的发生概率和影响程度。
对于高风险但控制措施有效的风险，组织应继续监控和改进控制措施，以确保风险得到有效控制。
对于中风险和低风险的风险，组织可以采取适当的控制措施，以减少风险的发生概率和影响程度。
风险控制矩阵的编制需要考虑以下几个步骤：1. 风险识别：通过对组织内外部环境进行全面分析，确定可能存在的风险类型和来源。
例如，市场风险、技术风险、人力资源风险等。
2. 风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其风险等级。
评估可以基于风险的概率和影响程度进行，也可以根据组织的具体情况进行定性和定量评估。
3. 控制措施确定：根据风险评估的结果，确定相应的控制措施。
控制措施可以包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等策略。
同时，还需要确定控制措施的有效性等级。
4. 矩阵编制：将风险等级和控制措施的有效性等级绘制成矩阵。
矩阵的行表示风险等级，列表示控制措施的有效性等级。
根据实际情况，可以设计不同的矩阵模板。
5. 风险控制：根据矩阵的结果，制定相应的风险控制计划，并实施控制措施。
同时，还需要定期监控和评估控制效果，及时调整和改进控制措施。
风险控制矩阵的应用可以帮助组织全面了解和管理风险，提高风险管理的效果和效率。
通过对风险进行分类和评估，组织可以有针对性地采取控制措施，减少风险的发生概率和影响程度。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于识别、评估和管理风险的工具。
它通过将潜在风险按照其可能性和影响程度进行分类，以便确定哪些风险需要优先处理，并采取相应的控制措施来降低风险对组织目标的影响。
风险控制矩阵通常由一个二维表格组成，横轴代表风险的可能性，纵轴代表风险的影响程度。
每一个单元格中的数字或者颜色表示相应风险级别。
通常使用数字或者颜色编码来表示风险级别，例如1到5或者绿色到红色等。
风险的可能性可以根据历史数据、专家意见和统计分析等方法进行评估。
常见的可能性评估方法包括定性评估（如低、中、高）和定量评估（如百分比或者概率）。
风险的影响程度可以根据对组织目标的影响程度进行评估，例如财务损失、声誉伤害、法律责任等。
风险控制矩阵的目的是匡助组织确定哪些风险需要优先处理。
通常，风险控制矩阵将风险分为四个类别：低风险、中低风险、中高风险和高风险。
低风险通常指可能性和影响程度都较低的风险，可以接受或者通过常规管理措施进行控制。
高风险通常指可能性和影响程度都较高的风险，需要采取紧急和有效的控制措施来减少其对组织目标的影响。
风险控制矩阵的应用可以匡助组织制定风险管理策略和计划，明确风险的优先级和处理方式。
通过将风险按照其可能性和影响程度进行分类，组织可以更好地分配资源和采取相应的控制措施，以降低风险对组织目标的影响。
举例来说，假设一个公司正在评估其IT系统的风险。
他们可以使用风险控制矩阵来识别和评估各种潜在的IT风险，如数据泄露、网络攻击、硬件故障等。
通过对每一个风险的可能性和影响程度进行评估，他们可以将这些风险分类为低、中低、中高和高风险，并确定哪些风险需要优先处理。
例如，数据泄露可能性较低，但影响程度较高，可能导致公司的客户信息泄露和声誉伤害。
因此，这个风险被归类为中高风险，需要采取相应的控制措施，如加强数据安全措施、定期进行安全审计等。
而硬件故障可能性较高，但影响程度较低，可以通过备份数据、定期维护等常规措施进行控制，被归类为中低风险。
体检科内部风险控制矩阵模版
体检科内部风险控制矩阵模版引言体检科是医疗机构中的重要部门之一，负责进行各种体检项目的检查和评估。
在体检科内部运营过程中，存在着各种潜在的风险，如人员管理、设备维护、数据安全等方面的风险。
为了有效管理和控制这些风险，体检科可以使用风险控制矩阵模版，以系统化的方式进行风险评估和控制。
体检科内部风险控制矩阵模版体检科内部风险控制矩阵模版是一种用于评估和管理体检科内部风险的工具。
它由风险评估矩阵和风险控制矩阵两部分组成。
风险评估矩阵风险评估矩阵用于对体检科内部的各种风险进行评估和分类。
它由两个维度组成：风险的概率和风险的影响程度。
在评估风险时，可以根据实际情况给出相应的概率和影响程度的评分。
根据评分结果，可以将风险分为高、中、低三个等级。
风险概率评估风险概率评估用于评估风险事件发生的概率。
可以根据历史数据、专家意见和实际观察等因素进行评估。
评估结果可以分为以下几个等级：1.高概率：风险事件发生的概率非常高，几乎是必然发生的。
2.中概率：风险事件发生的概率一般，存在一定的可能性。
3.低概率：风险事件发生的概率较低，很少发生。
风险影响程度评估风险影响程度评估用于评估风险事件发生后对体检科的影响程度。
可以考虑到人员、设备、数据等方面的影响。
评估结果可以分为以下几个等级：1.高影响：风险事件发生后对体检科的影响非常大，可能导致重大损失。
2.中影响：风险事件发生后对体检科的影响一般，可能导致一定的损失。
3.低影响：风险事件发生后对体检科的影响较小，可以容忍。
风险控制矩阵风险控制矩阵用于制定和实施体检科内部风险的控制措施。
它由两个维度组成：风险等级和控制措施。
根据风险的等级，可以采取不同的控制措施进行风险管理和控制。
风险等级根据风险评估矩阵的评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。
根据风险的等级，可以制定相应的控制措施。
1.高风险：对高风险事件需要采取最严格的控制措施，以最大程度地降低风险发生的可能性和影响。
2.中风险：对中风险事件需要采取适当的控制措施，以降低风险发生的可能性和影响。
体检中心内部风险控制矩阵模板
体检中心内部风险控制矩阵模板一、引言随着人们对健康的重视，体检中心成为了越来越多人的选择。
然而，在提供优质服务的同时，体检中心也面临着各种风险。
如何有效识别和控制这些风险，保证体检服务的质量和安全，成为了体检中心管理者关注的重点。
风险控制矩阵作为一种有效的风险管理工具，在此背景下应运而生。
风险控制矩阵的重要性在于，它可以帮助体检中心全面梳理潜在风险，为管理者提供有针对性的改进措施。
下面，我们将详细介绍体检中心内部风险控制矩阵的相关内容。
二、体检中心内部风险控制矩阵概述风险控制矩阵，又称风险矩阵，是一种将风险事件及其潜在后果与风险概率相结合的表格工具。
在体检中心，风险控制矩阵主要包括以下几个方面：1.健康检查风险：检查项目设置不合理、检查结果准确性、报告发放及时性等。
2.人员管理风险：人员素质不高、人员流动性大、培训和教育不足等。
3.设备设施风险：设备老化、设备维护不及时、设施安全隐患等。
三、体检中心风险控制矩阵具体内容1.健康检查风险a.检查项目设置不合理：可能导致体检者无法全面了解身体状况，影响诊断结果。
b.检查结果准确性：可能由于技术水平、设备等原因，导致体检结果失真。
c.报告发放及时性：若报告发放不及时，可能导致体检者错过最佳治疗时机。
2.人员管理风险a.人员素质不高：可能影响体检服务的质量和安全。
b.人员流动性大：导致工作经验不足，影响服务质量。
c.培训和教育不足：使得员工专业素养不高，难以应对突发状况。
3.设备设施风险a.设备老化：可能导致设备性能下降，影响检查结果准确性。
b.设备维护不及时：可能导致设备故障，影响体检服务正常开展。
c.设施安全隐患：如地面湿滑、电线裸露等，可能导致顾客受伤。
四、如何运用风险控制矩阵进行管理1.风险识别：通过问卷调查、现场勘查等手段，全面了解体检中心存在的潜在风险。
2.风险评估：根据风险事件的概率和潜在后果，对风险进行评估，确定优先级。
3.制定风险应对措施：针对评估出的高风险事件，制定相应的解决方案。
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③权证档案管理员在《权证类档案登记台账》进行出库登记，其他同正常出库操作。
事前
客户、业务部客户经理、
法务中心审查人员、
信贷中心负责人、
风险总监、分管副总
09
待部门负责人签批后，出账审查人员需将项目出账的全部资料报请风险管理部信贷管理中心负责人进行逐项复核，确保出帐手续合规、完善。待信贷管理中心负责人签批后，报请风险管理部总监审核签批。
事前
手工
随时
业务部
风险管理部
法务审查人员、
业务部门负责人、
信贷中心负责人、
风险总监
05
出账或核保资料经风险管理部风险总监审核批准后，风险管理部负责呈请放款通知书、银行资料及相关合同文本送交办公室盖章。
事前
手工
随时
风险管理部、
财务部
法务
中心审查人员、
财务部相关人员
05
权证类档案入库必须移交原件，复印件入二级信贷档案保管。只能存放权证类档案复印件的，需由主、协办客户经理将该复印件与权证类档案原件、审批时的报批资料进行核对，加盖审验章，方可入库保管。
事前
手工
随时
财务部
财务经理
06
业务经办人员一同将《权证类档案入库单》（格式详见附件一）和抵质押品原件交权证档案管理员，由业务经办人员与权证档案管理员办理权证的移交手续。权证档案管理员核对实物与入库单、封包单信息无误，并将权证类档案上传至信贷系统后，与业务经办人员共同将权证类档案封包、骑缝签章。
事前
手工
随时
业务部、
风险管理部
业务部客户经理、
信贷中心负责人、风险总监、分管副总
08
非正常出库：
①a对于不良资产处置的等情况办理出库的，业务经办人员需同时提供风险管理部信贷管理中心、法务保全中心收集的法律文件或资产处置审批意见等文件材料作为《档案借出/置换申请表》附件；b对于因审计、检查、法律诉讼、企业更名、询价和评估等原因借阅离开权证档案管理员视线且当日无法回库的需同时出具书面承诺，承诺书写明出库原因、拟采取的权证类档案控制流程；c对于因变更权证、变更权证登记手续、续办权证登记手续、借新还旧等原因出库的，由业务经办部门提供相关业务审查审批材料，其中因变更权证而需要出库的，业务经办部门必须核对新反担保落实情况，在确认新反担保已按照审批要求落实后，方可办理出库手续。
事前
手工
/
风险管理部
信贷中心档案管理人员
02
确保权证类档案入库需经过适当的审核：风险管理部信贷管理中心对职责内的权证类档案的完整性、合规性、有效性和保密性负责。
02
权证类档案属一级档案，是指本公司所属部门在办理信贷业务过程中取得的抵押、质押物、票据和其他可以视为权证类档案管理的权利凭证，若不能保证权证类档案的完整性和有效性，我公司的反担保措施可能得不到保障，公司将面临损失。
控制方式
控制频率
责任部门
责任岗位
战略风险经营ຫໍສະໝຸດ 险报告风险合规风险
资产安全风险
01
确保授信合同主体适格、程序合法合规、形式规范、内容明确、签章（字）表面真实。
01
如果担保合同中某些项目如果不符合国家法律、法规和政策的规定，可能会给公司造成不必要的损失。
是
是
01
法务审查人员需按照评审会决议和批复意见书的要求检查项目的合同文本、股东会决议及签约资料是否正确、齐备，并确认系统流程是否已经到“签约承做阶段”。如果发现问题，则应及时告知客户经理更正合同、补齐资料。法务审查人员不得在合同有误、资料欠缺、系统滞后的情况下提请出帐或核保。
事前
手工
随时
业务部、
风险管理部
业务部客户经理、
信贷中心档案管理人员、
03
确保权证类档案出库及借阅经过适当的审批。
07
正常出库：业务经办人需提供贷款项目的借款偿还凭证，担保项目的解除担保责任通知书及银行还款凭证原件，填写《档案原件退还表》，经审批通过后业务经办人员通知客户持有效身份证明原件及复印件、委托书等资料来办理权证提取手续，同时将提取人的姓名、身份证明编号、联系电话等信息用纸质形式签章确认后交权证档案管理员。
事前
手工
/
风险管理部
法务审查人员
02
风险管理部信贷管理中心设立专人负责公司所有信贷档案的审查、审核工作，对入库前的信贷档案的合规性、有效性、完整性和一致性进行监督。
事前
手工
/
风险管理部
信贷中心档案管理人员
03
信贷档案按其对公司风险管理的影响程度进行级次分类，具体分为一级档案、二级档案和三级档案，对不同级次的信贷档案分别进行管理。
事前
手工
随时
风险管理部
法务审查人员
02
确保反担保措施以及授信批复意见均已落实。
02
如果反担保措施未落实，公司可能因诉讼、代偿等而遭受损失；
如果未对其反担保主体资格的法律审查把关，可能导致反担保合同失效，给公司带来损失。
是
是
02
法务审查人员应当对照评审会决议和批复意见书核对所有的（反）担保措施是否办理完毕，授信批复意见是否均已落实，并且注意检查某些项目批复意见书中的特殊要求是否达到。
控制频率
责任部门
责任岗位
战略风险
经营风险
报告风险
合规风险
资产安全风险
01
建立完善的项目信贷档案管理制度并设立专职人员保管档案。
01
信贷档案涉及公司和客户秘密，若未建立相关制度并设立专职管理人员管理，信贷档案有损毁散失的风险；档案资料的真实性、完整性、有效性、一致性亦得不到保证。
是
是
01
建立《项目归档及权证管理》制度，并严格按照制度执行。
事前
手工
随时
办公室
办公室人员
05
项目资料归档。
是
是
06
项目出账后，客户经理需将盖章后的放款通知书复印并将复印件归档。待公司合同盖章后客户经理须及时将合同归档，所有项目原则上出账后当天归档整理，并走完系统。
事后
手工
随时
业务部、
风险管理部
客户经理、
信贷中心人员
附表二：风险管理部法务中心管理流程风险控制矩阵
事前
手工
随时
财务部
财务经理
04
确保出账经过适当的审批。
04
如果担保业务未经适当审批或超越授权审批，由此会产生重大差错或舞弊、欺诈行为而导致损失，或因担保执行监控不当而导致公司经营效率低下或资产遭受损失。
是
04
上述环节均已办理完毕且信息管理系统中项目流程已到达法务审查人员后，法务审查人员应根据项目批复意见书认真审核项目是否符合出账条件，并认真填写《风险管理部出账尽职审查意见表》及出账审批表上的意见。经上述审查环节完毕后，出账审查人员需将项目的全部出账资料报客户经理所在部门负责人审核。
附表二：风险管理部法务中心管理流程风险控制矩阵
一级流程编号
风险管理部
一级流程名称
风险管理
二级流程编号
风险管理部01
二级流程名称
法务中心管理流程
三级流程编号
风险管理部01.01
三级流程名称
法务中心出账流程
主责部门名称
风险管理部
流程责任人
部长
目标编号
控制目标
风险编号
风险描述
风险类别
控制措施编号
控制措施
控制类型（按控制过程环节）
事前
手工
随时
风险管理部
法务审查人员
03
确认项目的息、费以及保证金等费用均已到公司账户。
03
如果担保费、保证金未到账即出账，公司担保收入得不到保证，可能给公司造成损失。
是
03
财务人员应根据项目的批复意见书确认项目的息、费以及保证金等费用均已到公司账户，由于费用缴纳到确认到帐需要一定的时间，客户经理应提醒企业提前缴清相关费用，办理完财务手续后再提请风险管理部出账。
04
①法务经理负责审核权证类档案信息与公司项目评审决议意见一致，在出账前逐一核对权证信息，确保权证记载信息、抵押合同信息及项下权证信息三者一致；
②财务部门对现金类权证类档案的审核。商业汇票、存单、理财产品等质押物入库前财务部门指定专人对票据凭证的真伪进行审核。票据审核人员对票据的填写、背书等是否规范进行检查，对票据真伪进行鉴别后方能入库，档案管理员对物权凭证的有效性概不负责。
一级流程编号
风险管理部
一级流程名称
风险管理
二级流程编号
风险管理部01
二级流程名称
信贷中心管理流程
三级流程编号
风险管理部01.01
三级流程名称
信贷中心项目归档及权证管理流程
主责部门名称
风险管理部
流程责任人
部长
目标编号
控制目标
风险编号
风险描述
风险类别
控制措施编号
控制措施
控制类型（按控制过程环节）
控制方式