2016年上半年湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试题
湖南省2016年上半年基金从业资格：个人投资者考试题
湖南省2016年上半年基金从业资格：个人投资者考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司2.基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准3.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构4.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。
A．清算B．结算C．交收D．结账5. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。
A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限6. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%7. 资产证券化是以特定的__为基础发行证券。
A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池8. __是基金管理公司最基本的一项业务。
A．基金的募集与销售B．投资管理业务C．基金运营D．投资咨询服务9. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A．基金合同B．基金代销协议C．基金托管协议D．基金招募说明书10. 根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%11. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。
2016年湖南省基金从业资格：权证考试试卷
2016年湖南省基金从业资格：权证考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好2.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》3.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日4.在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A．产品B．费率C．渠道D．促销5. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金6. 基金信息披露的内容不包括__。
A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露7. 股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重8. 为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致的债券B．股票C．衍生工具D．活期存款9. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票B．发行短期债券C．发行长期债券D．购买政府债券10. 货币市场基金的份额净值__。
基金从业资格证试题及答案
基金从业资格证试题及答案一、单选题1. 基金从业资格的考试科目包括以下哪项？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资策略D. 所有以上选项2. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？A. 良好的商业信誉B. 健全的内部管理制度C. 持续盈利的经营状况D. 符合规定的注册资本3. 基金托管人的主要职能是什么？A. 进行基金的投资决策B. 保管基金财产C. 负责基金的会计核算D. 管理基金的营销活动4. 以下哪项不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按基金组织形式分类C. 按基金风险收益特征分类D. 按基金的发行规模分类5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产净值除以基金份额总数B. 基金资产总额减去基金负债总额C. 基金资产总额加上基金负债总额D. 基金份额总数乘以基金资产净值答案：1.D 2.C 3.B 4.D 5.A二、多选题6. 基金管理人可以从事哪些业务？A. 基金的募集B. 基金的销售C. 基金的投资运作D. 基金的托管7. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬8. 投资者在购买基金时，需要关注基金的哪些信息？A. 基金的过往业绩B. 基金的投资策略C. 基金的风险收益特征D. 基金管理人的资质9. 基金的收益分配方式包括以下哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不定期分红10. 基金的风险控制措施包括以下哪些？A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：6.ABC 7.ABC 8.ABCD 9.ABD 10.ABC三、判断题11. 基金管理人可以自行决定基金的分红政策。
（错误）12. 基金托管人可以对基金的投资决策提供建议。
（错误）13. 基金的净值每日至少公布一次。
（正确）14. 基金的份额可以在任何时间自由赎回。
（错误）15. 基金管理人必须向投资者披露基金的所有费用。
2016年上半年湖南省基金从业资格：债券违约受偿顺序考试题
2016年上半年湖南省基金从业资格：债券违约受偿顺序考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品2.基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D．监管部门对被监管对象给予公正待遇3.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划4.当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售5. 甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。
根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。
A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任6. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司B．香港中银集团C．格林期货香港公司D．南华期货香港公司7. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。
A．认(申)购份额B．净认(申)购份额C．认(申)购金额D．净认(申)购金额8. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
2015年上半年湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试题
2015年上半年湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。
A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现相同C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高2、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。
A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界3、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。
A．股票型基金B．债券型基金C．保本型基金D．货币市场基金4、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。
A．中国证监会B．中国银监会C．基金行业自律机构D．财政部5、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。
A．2B．5C．7D．106、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：更低B：一样C：更高D：二者回报率没有关系7、股票型基金的风险分析常用指标有__。
A．持股集中度B．贝塔系数C．持股数量D．行业投资集中度8、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A：中国证券监督管理委员会B：中国证券业协会C：证券交易所D：证券登记结算公司9、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税10、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。
A．现场检查B．随机抽查C．非现场检查D．重点检查11、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
基金从业资格考试测试题
基金从业资格考试测试题一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试是由哪个机构主管的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局2. 以下哪项不是基金从业资格考试的科目？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金会计核算3. 基金从业资格考试的合格标准是什么？A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 单科成绩达到80分D. 所有科目平均分达到60分4. 基金从业资格考试的报名费一般是多少？A. 100元B. 200元C. 300元D. 400元5. 基金从业资格证书的有效期是多久？A. 1年B. 2年C. 3年D. 长期有效6. 以下哪个不是基金从业资格考试的报名条件？A. 具有完全民事行为能力B. 具有大学本科及以上学历C. 具有基金从业经验D. 遵守国家法律法规7. 基金从业资格考试的题型主要包括哪些？A. 选择题、填空题、简答题B. 选择题、判断题、计算题C. 选择题、论述题、案例分析题D. 选择题、判断题、简答题8. 基金从业资格考试通常每年举行几次？A. 1次B. 2次C. 3次D. 4次9. 以下哪个不是基金从业资格考试的报名流程？A. 注册账号B. 填写个人信息C. 缴纳报名费D. 现场确认10. 基金从业资格证书的用途主要包括哪些？A. 证明个人专业能力B. 作为求职的加分项C. 作为基金公司入职的必要条件D. 以上都是二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金从业资格考试的报名流程通常包括哪些步骤？A. 注册账号B. 选择考试科目C. 缴纳报名费D. 打印准考证12. 基金从业资格考试的合格标准可能包括哪些条件？A. 单科成绩达到60分B. 所有科目平均分达到70分C. 必须一次性通过所有科目D. 单科成绩有效期内通过所有科目13. 持有基金从业资格证书的人员可以从事哪些工作？A. 基金管理B. 基金销售C. 基金托管D. 基金投资顾问14. 基金从业资格考试的报名条件可能包括哪些？A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有大学本科及以上学历D. 遵守国家法律法规15. 基金从业资格考试的考试科目可能包括哪些？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金风险管理三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金从业资格考试的合格标准是单科成绩达到60分。
基金从业资格考试历年基金考试真题一
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一一、单项选择题（一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。
A.市场供求关系B.上市公司经营情况C市场存款利率D.基金资产净值2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。
A.套利基金B.基金中的基金 C 保本基金D.伞型基金3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。
A.股票大于基金且基金大于债券B.股票小于基金且基金小于C股票大于基金且债券也大于基金D.股票小于基金且债券也小于基金4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。
A.委托人、受益人与受托人之间的关系B.委托人、受托人与受益人之间的关系C委托人与受益人、受托人之间的关系D.受益人与委托人、受托人之间的关系5．（）是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。
A.公司章程B.基金合同C招募说明书 D.托管协议6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（）个月。
A．6 B．5 C．4 D．37．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。
A.投资活动复杂 8.高杠杆的投资效应C投资操作方式公开D.私募筹资8．中国的基金监管机构不包括（）。
A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C基金行业自律组织D.银监会9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。
A.封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价B.在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成D.根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。
A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B.基金交易量可由投资者决定C基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D.在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位11．开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。
湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试试卷
湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、下列选项中，流动性较强的是__。
A．信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品2、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。
A．TB．T+1C．T+2D．T+33、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。
A．10B．15C．20D．254、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。
A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性5、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。
A．份额限制不同B．交易场所不同C．投资对象不同D．激励约束机制与投资策略不同6、基金交易费用的核算一般是按__计提的。
A．年B．季C．日D．月7、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。
该股票基金的基金管理费率为0.25%。
那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。
A：2397B：2406C：2431D：24398、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+49、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。
A：股票股利收入B：债券利息收入C：证券买卖差价收入D：存款利息收入10、在我国，基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A．50% B．60% C．80% D．90%11、以下属于货币证券的有__。
2016年上半年湖南省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试试卷
2016年上半年湖南省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范B．公平、公正、公开、公信C．调整、改革、整顿、提高D．开拓、求实、严谨、效率2、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。
A．40B．30C．20D．153、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。
__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETFB．华夏上证50ETF；南方积极配置基金C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金D．兴业社会责任基金；ETF联接基金4、基金面临的外部风险包括__。
A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．经营风险5、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。
A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性B．期限性C．联动性D．不确定性或高风险性7、下列关于LOF的说法，不正确的有__。
A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账8、以下关于公司型基金的正确表述是____A：基金公司是独立的法人机构B：基金公司不是独立的法人机构C：在国际上一定不是上市基金D：肯定是封闭基金9、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。
基金从业资格考试历年真题及答案
1、国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。
其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担( )，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。
基金从业资格考试历年真题及答案A.企业进出口B.企业变更任务C.重大专项任务子企业的股权转让D.法人责任正确答案是：C解析：国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。
其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务子企业的股权转让，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。
考点：国有股权非上市转让的特殊要求2、国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。
其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担( )，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。
基金从业考试A.企业进出口B.企业变更任务C.重大专项任务子企业的股权转让D.法人责任正确答案是：C解析：国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。
其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务子企业的股权转让，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。
基金从业资格报名费考点：国有股权非上市转让的特殊要求3、国有企业股权非上市转让交易的正式信息披露时间不得少于( )个工作日。
A.5B.10C.15D.20正确答案是：D解析：国有企业股权非上市转让交易的正式信息披露时间不得少于20个工作日。
考点：国有股权非上市转让的特殊要求基金从业资格考试报名条件4、清算退出主要有两种方式()。
Ⅰ.破产清算Ⅱ.解散清算Ⅲ.合并清算Ⅳ.募集清算A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案是：A解析：清算退出主要有两种方式：破产清算、解散清算。
Ⅳ没有募集清算这个说法。
考点：清算退出5、上市交易的股票(含A、B股)实行价格涨跌幅限制，即在一个交易日内，除上市首日证券外，上述证券的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过()。
基金从业资格考试试题及答案
基金从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金的托管人是基金财产的（）。
A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案：C2. 基金管理公司的主要业务不包括（）。
A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案：B3. 下列哪项不是基金的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 基金的收益分配方式不包括（）。
A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案：D5. 基金的净值是指（）。
A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案：B6. 基金的申购费用通常在（）时收取。
A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案：A7. 基金的赎回价格通常以（）为基础计算。
A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案：B8. 基金的运作费用包括（）。
A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案：D9. 基金的业绩比较基准是用于（）。
A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案：A10. 基金的分红方式通常由（）决定。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案：A二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金的类型包括（）。
A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：ABCD12. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案：ABC13. 基金的风险控制措施包括（）。
A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：ABC14. 基金的投资策略包括（）。
A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案：ABCD15. 基金的监管机构可能包括（）。
2016年上半年湖南省基金从业资格：投资政策说明书试题
2016年上半年湖南省基金从业资格：投资政策说明书试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF申购与赎回时一般以现金交付D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近2、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。
A．15；10B．10；10C．15；15D．10；153、对基金分析研究的角度主要有__。
A．对基金市场的分析和评价B．对基金公司的分析和评价C．对单个基金的分析评价D．对基金经理的分析和评价4、由基金投资者直接支付的费用有____A：申购费B：交易佣金C：过户费D：托管费5、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税6、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3 B．5 C．6 D．107、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。
A．《证券投资基金管理公司管理办法》B．《证券投资基金运作管理办法》C．《证券投资基金销售人员执业守则》D．《证券投资基金销售管理办法》8、国外基金直销渠道的特点不包括__。
A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强B．客户可得到多样化的客户服务C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D．只销售一家基金公司的产品9、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。
基金从业资格证考试题库
一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为包括？A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（答案）2.下列哪项不属于基金销售机构的职责？A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算（答案）3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过？A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上（答案）D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容？A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项（答案的反面，实际上A不是必备内容）5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当如何处理？A.立即执行该投资指令B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告（答案）C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.制定和执行货币政策（答案）7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何处理？A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任（答案）C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利？A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策（答案）9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动？A.承销证券B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是（答案）10.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由谁召集？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同（答案）。
(完整版)习题一：现值和价值评估参考答案_16版_
一、现值和价值评估1、答：NPV=02、答：（a ）每一项投资的净现值计算均符合以下公式：101%C NPV C r =++ 投资1：6666.7投资2：3333.3投资3：777.8投资4：703.7 （b ）公司的经营目标增加公司价值。
所以应该选择净现值最大的一项投资。
3、答：（a ）0(b) NPV b =-90+90*6%/(1+8%)+90*6%/(1+8%)2+90（1+6%）/(1+8%)3= -4.64(每年付息一次)或-4.9(到期一次还本付息)（c ）NPV c =‒200+200∗(1+14%)1+14%=0（d ）-3.514、答：NPV=-220+(15*1.1+205*1.14)/1.14= -0.526万元这不是一个高明的投资，因为净现值为负数。
5、答：（a ）设他应该投资x 万元，则他每期的消费额也为（1000-x ）万元。
xx %)31(1000+=- X=492.6应该投资约492.6万元，每期消费约为507.4万元。
∴（b ）设他每期的消费额为x 万元(即在第0年借入x 万元消费)。
%)61(1000%)31(+=++x x X=522.17(c) 13.29%)31/(%)61(10001000=+++-6、答：(a)6139.13(b)5583.95(c)2393.92(d)24018.317、答：NPV=22.8工厂在第4年年末的价值为PV(第5年年初)=87.11万元8、答：（a ） 万元55.128%)101(1%3%10%)31(100000%3%101000003535=+⨯-+--=PV （b ）万元6.214%)101(%)31(%10100000303011=+⨯+⨯⨯=-=-∑t t t FV （c ）设他每年可消费x 元。
6.214=⎥⎦⎤⎢⎣⎡+⨯-⨯2010%)(110%110%1 X9、答：设他每年底可望得到x 万元。
23491000,200000,200=⎥⎥⎦⎤⎢⎢⎣⎡⨯-=⎥⎦⎤⎢⎣⎡⨯-⨯=⎥⎦⎤⎢⎣⎡+⨯-⨯= (1.1)0.110.11(1.1)0.110.11 r)(1r 1r 1 X 2020t X X PV 10、答：215.89和222.5511、答：假设T=n, CF=100,比较FV（a ）100∗(1+12%)n =100∗1.12n （b ）100∗(1+11.7%2)2n =100∗1.120422n（c ）100∗e11.5%∗n ≈100∗1.12187n选择(c)12、答r=4%时，189452.5r=8%时，3212045.313、答：9420713/19=495827美元(a)5992228.4(b)4200000=4958271+r%+…+495827(1+r%)19r ≈9.8%14、答：设每年拿出收入中的a 储蓄。
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2016年上半年湖南省基金从业资格：终值、现值和贴现考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。
A：金融创新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特点C：基础工具种类D：产品形态和交易场所2、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。
A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．挂钩不同标的资产的理财产品D．股权结构化理财产品3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益4、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金B．现金；一揽子股票C．一揽子股票；现金D．一揽子股票；一揽子股票5、以下不属于债券收益的是__。
A．利息收入B．权益分红C．资本损益D．再投资收益6、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。
A．策略执行有力的基金公司B．风格鲜明的基金公司C．投资理念清晰的基金公司D．个别基金经理业绩突出的基金公司7、证券投资基金在我国香港被称为__。
A．共同基金B．单位信托基金C．集合投资基金D．证券投资信托基金8、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。
A．国家法律B．部门规章C．规范性文件D．自律性规则9、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。
A．投资顾问B．商业银行C．保险公司D．证券交易所10、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。
A：1B：2C：3D：411、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
A．借贷的时间B．所借贷货币资金的数额C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)D．发行者和投资者之间的所有权关系12、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。
A．份额申购、金额赎回B．金额申购、份额赎回C．金额申购、金额赎回D．份额申购、份额赎回13、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。
A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用14、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。
A．TB．T+1C．T+2D．T+315、根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金16、我国货币市场基金的管理费率为____A：0B：0.1%C：0.2%D：0.33%17、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境18、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。
A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素19、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易20、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A．基金份额登记B．基金份额存管C．基金资金交收D．基金资金清算21、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。
A．购买方式B．购买价格C．认购比例D．认购期间22、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．资产价值B．账面价值C．清算资金D．实际价值23、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式24、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____A：国债B：股票C：基金D：证券衍生产品25、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利26、下列机构属于证券市场服务机构的有__。
A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会27、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。
A．10B．15C．20D．3028、下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是__。
A．公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B．私募证券比公募证券面临更严格的审查条件C．公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者D．公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要29、下列属于中国证监会职责的有__。
A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施30、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。
A．小于等于B．大于等于C．小于D．大于二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
)31、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构32、证券投资基金的特点包括__。
A．集合理财、专业管理B．组合投资、分散风险C．利益共享、风险共担D．独立托管、保障安全33、基金的运作费用包括__。
A．律师费B．开户费C．上市年费D．银行汇划手续费34、特殊类型基金不包括__。
A．系列基金B．收入型基金C．保本基金D．上市开放式基金35、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。
A．企业B．政府C．金融机构D．证券业协会36、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。
A：高于B：等于C：低于D：不确定37、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A．实行内部监察稽核控制B．采取投资风险管理技术和控制程序C．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征38、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。
A：流动性强，风险相对较小B：流动性强，风险相对较大C：流动性差.风险相对较小D：流动性差，风险相对较大39、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.25B．1.45C．1.50D．1.6540、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；341、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。
A．3000万B．5000万C．1亿D．2亿42、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的____时，基金不得成立。
____A：50%B：70%C：80%D：100%43、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．5C．10D．1544、对基金经理操作风格的考察要点有__。
A．基金经理持股集中度情况B．基金股票周转率情况C．基金经理行业偏好情况D．基金经理投资哲学45、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。
A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势46、证券发行市场的作用主要表现在__。
A．为资金需求者提供筹措资金的渠道B．为政府宏观部门调控经济提供了手段C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化47、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A：封闭式基金B：开放式基金C：契约型基金D：公司型基金48、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。
A：股东B：董事C：监事D：高级管理人员49、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。
A．4%B．5%C．8%D．12%50、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A．基金既往表现业绩评价B．基金品种的选择C．投资组合搭配D．风险收益匹配51、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。
A．2.5B．1.25C．1D．0.552、基金管理公司的督察长应由__聘任。
A．基金管理公司董事会B．基金管理公司总经理C．基金经营所在地中国证监会派出机构D．中国证监会53、下列属于我国开放式基金销售渠道的有__。
A．商业银行B．证券公司C．基金管理公司直销中心D．基金超市54、只能在失效日当日行权的期权属于__。
A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权D．看涨期权55、基金半年度报告披露的__等信息值得关注。
A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细B．基金持有人结构C．基金净值表现D．重大事项揭示56、基金销售渠道中，__销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。