基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。
A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。
A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案单选题（共20题）1. （2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。
以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。
A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C2. 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C3. 中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】 D4. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5B.15C.10D.20【答案】 B5. (2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。
A.境内推介境外募集并运作的基金B.境内募集并运作的私募股权投资基金C.合格境外投资者投资于境内证券市场D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】 A6. 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题单选题（共20题）1. 货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。
A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券【答案】 A2. 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.以募集资本承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息【答案】 A3. ( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】 D4. 下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。
A.分享基金财产收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 C5. （2016年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】 B6. 公司型基金的最高权力机构是（）。
A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会【答案】 A7. 下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】 C8. 小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升测试卷附有答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升测试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是( )。
下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是( )。
A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C2. （2017年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。
（2017年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。
A.基金定期报告B.基金临时公告C.基金资产净值D.份额净值【答案】 B3. 基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度【答案】 A4. 内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C5. （）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业B.基金业C.银行业D.实业【答案】 B6. 合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。
合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。
A.监察稽核部，风险管理部B.合规部，风险部C.后台运营部，风险管理部D.监察稽核部，合规部【答案】 A7. 下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。
下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。
A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育【答案】 D8. ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共40题）1、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。
A.3B.4C.5D.10【答案】 C2、2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】 C3、下列不属于场内货币基金的是（）。
A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】 C4、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。
A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】 B5、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。
A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】 A6、(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】 C7、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。
A.3B.2C.4D.1【答案】 A8、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。
甲违反了（）规范的要求。
A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责【答案】 C9、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.5B.10C.15D.20【答案】 D10、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。
A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】 B2、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D3、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】 B5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D6、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D7、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A8、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。
A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】 A10、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库有完整答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库第一部分单选题(300题)1、下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制【答案】：D2、货币市场又称为（）。
A.短期金融市场B.长期金融市场C.套期保值市场D.投机市场【答案】：A3、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A4、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D5、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】：B6、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。
A.100B.150C.200D.300【答案】：C7、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。
A.进行风险提示是投资者保护的重要内容B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机【答案】：A8、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）。
A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV【答案】：A9、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】：B10、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、投资基金主要是一种（）投资工具。
A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】 A2、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B3、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。
A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A4、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】 B5、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】 C6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B7、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A8、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】 A9、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】 D10、基金合同不约定（）的权利和义务。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题和答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题和答案单选题（共20题）1. 对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（）。
A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】 C2. 基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。
A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80％以上【答案】 C3. 下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。
A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】 B4. （）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金C.马萨诸塞政府信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】 B5. (2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。
A.房地产B.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】 A6. 《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。
A.风险承受能力B.愿意承受的风险C.不同收益预期D.不同资产规模【答案】 A7. 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。
A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】 C8. 根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。
A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.发行公告D.招募说明书草案【答案】 C9. （2020年真题）张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 下列关于ETF份额的说法错误的是()。
下列关于ETF份额的说法错误的是()。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B2. 合规文化不要求建立（）。
合规文化不要求建立（）。
A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机制【答案】 C3. 根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】 D4. 基金在英国被称为（）。
基金在英国被称为（）。
A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B5. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人【答案】 D6. （2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金【答案】 D2. 以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】 D3. （2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。
A.投资主体不同B.反映的经济关系不同C.投资收益和风险大小不同D.所筹集资金的投向不同【答案】 A4. 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。
以下做法正确的是（）A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D.甲劝其哥哥取消赎回申请【答案】 C5. 基金销售协议的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B6. 下列基金种类中，风险等级最高的是（）。
A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】 C7. （）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部B.销售部C.研究部D.财务部【答案】 C8. 现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9. 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题含答案讲解
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题含答案讲解单选题（共20题）1. 对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。
对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。
A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟【答案】 A2. 简单的基金产品风险评价分类不包括（）。
简单的基金产品风险评价分类不包括（）。
A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 A3. （2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
（2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】 B4. 关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。
关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】 D5. 关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A6. 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D7. 我国基金信息披露制度体系不包括（）。
我国基金信息披露制度体系不包括（）。
A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律【答案】 A8. 公募基金的招募说明书更新的频率是每（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题包含答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题包含答案单选题（共20题）1. 目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【答案】 A2. 基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构【答案】 D3. （2016年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）A.基金资产规模平稳发展B.基金产品和业务创新发展C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势D.强化基金监督、规范行业发展【答案】 A4. （）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同B.基金招募说明书C.基金代销协议D.基金托管协议【答案】 A5. ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。
A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价【答案】 A6. 关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】 B7. 2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】 C8. 基金监管活动的要素主要包括（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附答案详解
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附答案详解单选题（共20题）1. 合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
A.合规部门负责人B.合规检查小组C.合规风险报告路线D.其他途径【答案】 C2. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员B.协会章程需报中国证监会备案C.权力机构为理事会D.证券投资基金行业的自律性组织【答案】 C3. 其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3B.5C.10D.15【答案】 B4. 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。
A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范【答案】 D5. 甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为，下列表述正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6. （2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（）。
A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金【答案】 C7. 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。
A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】 A8. (2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。
A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】 C9. (2017年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附答案详解单选题（共20题）1. 2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝【答案】 D2. 基金销售售后服务不涉及的内容有（）。
A.提醒客户及时核对交易确认B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】 D3. 关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】 C4. 基金市场的参与主体不包括( )。
A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织【答案】 A5. 董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。
A.1/3B.2/3C.3/4D.1/2【答案】 B6. “审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。
A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会【答案】 B7. 封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。
A.批准B.发售C.发行D.核准【答案】 B8. 广义的资本市场不包括（）。
A.银行中长期存贷款市场B.票据市场C.中长期债券市场D.股票市场【答案】 B9. 发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。
A.1000万；1年B.1000万；3年C.2000万；2年D.2000万；3年【答案】 B10. T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升练习试题附答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升练习试题附答案单选题（共20题）1. 基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【答案】 D2. 与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是（）。
A.面向公众发行B.投资人人数较少C.运作形式灵活D.不具有外部性和公众性【答案】 A3. 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。
A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元【答案】 D4. 基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构【答案】 B5. 关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A6. 基金职业道德的核心规范是（）。
A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.顾客至上【答案】 B7. 关于公司型基金的说法，错误的是（）。
A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】 A8. （）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】 D9. （2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升练习题包含答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升练习题包含答案单选题（共20题）1. QDII基金份额的认购程序不包括()。
A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D2. 以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。
A.建立并管理投资者基金净值账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资人名册【答案】 A3. 股票反映的是一种（）关系。
A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】 A4. 公开募集基金的基金管理人应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人【答案】 A5. QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 D6. 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】 B7. （）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密B.基金客户投诉处理C.基金投资咨询与互动交流D.基金投资跟踪与评价【答案】 D8. ETF建仓期不超过（）个月。
A.3B.4C.5D.6【答案】 A9. 各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）A.主要股东或者合伙人名单B.公司章程或者合伙人协议C.高级管理人员的基本信息D.公司内部控制制度【答案】 D10. ETF份额申购和赎回的程序不包括()。
A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】 D11. 根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。
A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A12. 基金业协会是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附有答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附有答案详解单选题（共20题）1. 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】 A2. 依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。
A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】 D3. 基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日B.15个自然日C.30个工作日D.30个自然日【答案】 A4. 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A5. ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。
A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 B6. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。
A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争【答案】 B7. 下列哪项不属于场内货币基金的分类。
（）A.申赎型B.回购型C.交易型D.交易兼申赎型【答案】 B8. 某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。
A.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人【答案】 A9. 关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】 C10. 承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。
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基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。
A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。
证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。
本题1分第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【正确答案】 B【你的答案】【答案解析】（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
本题1分第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本【正确答案】 C【答案解析】（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
本题1分第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【正确答案】 A【你的答案】【答案解析】（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
故A项错误。
本题1分第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
本题1分第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。
A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【你的答案】【答案解析】（P22）A项是契约型基金与公司型基金的区别。
本题1分第7题下列说法中错误的是（）。
A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P18）C项为基金估值核算机构的概念。
本题1分第8题下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。
Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.基金资金清算Ⅲ.对基金投资运作的监督Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】 A【你的答案】【答案解析】（P17）基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
本题1分第9题基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.分享基金财产收益B.参与分配后清算后的剩余基金财产C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.进行基金财产清算【你的答案】【答案解析】（P17）基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。
（2）参与分配清算后的剩余基金财产。
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。
（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。
（8）基金合同约定的其他权利。
本题1分第10题以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益【正确答案】 D【你的答案】【答案解析】（P21）D项是基金管理人最主要的职责。
本题1分第11题下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P18）基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
故C项错误。
本题1分第12题基金业协会的职责不包括（）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处【正确答案】 D【你的答案】【答案解析】（P20）基金业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。
本题1分第13题世界上第一只公认的证券投资基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【正确答案】 A【你的答案】【答案解析】（P24）投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
本题1分第14题（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【正确答案】 B【你的答案】【答案解析】（P28）1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
本题1分第15题下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》D.基金业绩表现异常出色，创历史新高【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P28）A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。
本题1分第16题我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P29～30）我国基金行业快速发展阶段的表现包括：（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。
（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。
（3）基金产品和业务创新继续发展。
（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。
（5）强化基金监管，规范行业发展。
本题1分第17题在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。
A.不能搞利用非公开信息获利B.不能利用公开信息获利C.不能进行非公平交易D.不能搞各形式的利益输送【正确答案】 B【你的答案】【答案解析】（P30）行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。
本题1分第18题在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%B.50%C.80%D.100%【正确答案】 D【你的答案】【答案解析】（P50）境外的保本基金形式多种多样。
其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。
本题1分第19题下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是（）。
A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%【正确答案】 A【你的答案】【答案解析】（P48）偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。
本题1分第20题ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最小申购、赎回份额【正确答案】 C【你的答案】【答案解析】（P53）ETF具有下列三大特点：（1）被动操作的指数基金。
（2）独特的实物申购、赎回机制。
ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。