基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。

A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。

故C项正确。

2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。

A、推介材料的形式和用途说明B、推介材料C、合规意见书D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程：报送内容:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。

Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。

4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：C【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

知识点：宣传推介材料的业绩登载规范5.金融工具最初被称为( )。

A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素【答案】：D【解析】：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。

知识点：金融市场的构成要素6.下列关于守法合规的说法错误的是( )A、基金从业人员接受基金监管机构的监管B、避免基金从业人员实施违法违规行为C、仅需要遵守国家法律D、避免为他人违法违规提供帮助>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>守法合规【答案】：C【解析】：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

知识点：守法合规7.下列关于股票基金的表述，不正确的是( )。

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C、股票基金能给投资者带来稳定收入D、股票基金以追求长期的资本增值为目标>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用【答案】：C【解析】：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

知识点：股票基金在投资组合中的作用8.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。

A、股票B、可转换债券C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：D【解析】：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。

②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。

③剩余期限在397天以内(含397天)的债券。

④期限在1年以内(含1年)的债券回购。

⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。

⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

9.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。

A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信的基本要求：1．不得欺诈客户2．不得进行内幕交易和操纵市场3．不得进行不正当竞争10.价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。

A、安全性一样B、安全性无法比较C、安全性相对较低D、安全性相对较高>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：D【解析】：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

11.货币资金来源于( )。

A、国有企业B、居民C、金融机构D、事业单位>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：B【解析】：货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。

个人居民是金融市场上主要的资金供给者12.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日( )的债券。

A、短B、一致C、长D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身【答案】：B【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

13.( )有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

知识点：证券投资基金的参与主体14.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的( )为依据。

A、基本目标B、最高目标C、基础目标D、最低目标>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标【答案】：B【解析】：内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。

所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。

知识点：内部控制的三目标15.根据基金销售适用性原则，应对( )做出评价。

A、基金管理人、基金销售机构、基金经理B、基金管理人、基金产品、基金投资人C、基金投资人、基金经理、基金投资策略D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：B【解析】：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

知识点：基金销售适用性的指导原则和管理制度16.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。

下列选项中，不属于资产管理的特点的是( )。

A、从参与方看，资产管理包括委托方和受托方B、受托资产主要为金融资产C、主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D、受托资产通常包括固定资产等实物资产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理【答案】：D【解析】：资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。

17.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。

A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：D【解析】：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。