投行业务试题多选(带答案)

ABCD
AB
成为推进 业务经营 转型的重 要动力 金融控股 独立的专 全能银行 从组成和功能上看，世界上所有活跃的投资银行 公司关系 业性投资 附属发展 可分为（）种模式。 型发展模 银行模式 模式 式 中小企业C 达不到我行债务融资工具承销客户准入类标准， 优质三农 文化类企 旅游行业 但可以采用一事一议方式办理的客户包括（） 企业 业 企业
CD
各级行要对辖内并购重组财务顾问业务开展情况 ___或___的业务检查，对业务的合规性和管理的 一个月。 每季度。 定期。 规范性加强督导。 各级行要对辖内常年财务顾问业务开展情况定期 业务流程 协议签署 服务是否 或不定期的业务检查，对业务的合规性和管理的 是否规范 和履行是 到位。 规范性加强督导。检查内容主要包括___。 。 否合规。
答案 ABCD ABD
AC ABC AB
ABCD
BD ABD ABCD ABCD
ABC
A B C 中国人民 中国银监 中国证监 “一行三会”是指（）。 银行 会 会 银团贷款 交易确认 标准条款 《银团贷款转让交易示范文本》包括（）。 的分销方 函 和条件 式 1992年10月，（）和（）的成立，标志着我国资 国务院证 中国银行 中国证券 本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性 券管理委 监督管理 监督管理 试点推向全国，全国性市场由此开始发展。 员会 委员会 委员会 1997-1998年，美国国会取消了（）互相收购的 银行 证券公司 保险公司 限制，允许其进入非金融业。 1997年11月，我国金融体系确定了银行业、证券 分业经营 分业管理 混业经营 业、保险业（）的原则。 2007年7月，中国证监会以证券公司风险管理能 力为基础，结合公司市场影响力对证券公司进行 了重新分类，《证券公司分类监管工作指引（试 B（BBB、 C（CCC、 D 行）》规定，根据证券公司风险管理能力评价计 BB、B） CC、C） 分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）和 （）等大类。 2008年的次贷危机，美国的独立投资银行（）转 摩根士丹 型成为金融控股公司，可以兼营商业银行业务以 雷曼兄弟 贝尔斯登 利 吸收存款并受美联储监管。 2012年5月17日，___联合发布《关于进一步扩大 人民银行 银监会 证监会 信贷资产证券化试点有关事项的通知》。 2014年4月，在《证券时报》举办的“2014中国 最佳短期 最佳银行 最佳银团 区优秀投资银行”评选活动中，我行荣获（）奖 融资券项 投行 融资银行 项。 目 IPO财务顾问业务的运作流程包括四个阶段,分别 项目营销 项目签约 项目实施 为___。 。 。 。 签订三方 签约行必 签订双边 协议。由 须与投资 协议。由 我行、投 银行机构 我行、投 资银行机 就上市项 资银行机 构和客户 目签订《 构分别与 共同签订 IPO成熟项目的运作流程中包含项目签约，与客 上市项目 客户签订 一份《上 户签约的具体方式包括___。 收益分成 双边服务 市财务顾 协议》， 协议，明 问业务三 明确约定 确各方权 方协议 上市项目 利与义务 》，明确 收益分成 。 各方权利 比例。 与义务。 按调节经济周期的作用，财政政策可划分为（） 等类型。 按调节经济总量的需求，财政政策可划分为（） 等类型。 按外汇所受管制程度进行分类，外汇市场可以分 为（） 按照成因可将通货膨胀分为以下（）类型。 扩张性财 政政策 扩张性财 政政策 自由外汇 市场 需求拉动 型 自动稳定 财政政策 紧缩性财 政政策 紧缩性财 政政策 中性财政 政策
为客户开 通常年财 务顾问业 务平台黄 金服务 开展财务 诊断分析 多个行业 每日新闻 每周资讯 的月度分 。 。 析报告。 组合服务 服务分级 收费分级 补充流动 偿还银行 用于项目 资金 借款 投资 勤勉尽责 地协助审 计师及律 师等中介 机构进行 发行主体 的尽职调 查 勤勉尽责 地协助审 计师及律 师等中介 机构进行 发行主体 的尽职调 查 勤勉尽责 地协助审 计师及律 师等中介 机构进行 担保机构 的尽职调 查 勤勉尽责 地协助审 计师及律 师等中介 机构进行 担保机构 的尽职调 查 利益分享 投资
ABCD
ABCD
各级行要对辖内投融资财务顾问业务开展情况定 业务流程 协议签署 服务是否 期或不定期的业务检查，对业务的合规性和管理 是否规范 和履行是 到位。 的规范性加强督导。检查内容主要包括___。 。 否合规。 根据《物权法》的规定，债务人或者第三人有权 处分的（）可以抵押。 根据客户分层经营管理制度，并购方的___承担 客户的整体风险控制与把握，属地___承担客户 的日常贷后经营管理。 根据客户分类及名单制管理，我行将行业法人信 贷客户划分为哪几个类别。（） 正在建造 建设用地 生产设备 的建筑物 使用权 管理行 A、支持 一级分行 经营行 B、维持 C、压缩
ACD
境外发行 主体的财 务状况、 各级行客户部门在负责香港人民币债券承销业务 市场知名 的前期营销工作中，应充分收集客户的基本信息 度以及综 和发债需求。重点收集内容包括（）。 合实力， 及其实际 控制人的 相关情况
发行主体 境外发行 的股权结 主体的发 构，特别 行审批情 是跨境股 况 权关系的 情况
BCD
AD ABCD
受让现有 认购新增 收购资产 股权 股权 战略投资 财务投资 者 者
AB
目标公司
ABCD BCD ABC ABCD ABCD
项目咨询 价值评估 方案设计 类比分析 法 偿债能力 分析 协调功能 预算 比率分析 法 营运能力 分析 导向功能 税收 比较分析 法 盈利能力 分析 稳定功能 政府投资
经营行高 级客户经 理提供日 常金融/财 务咨询 经营行助 理客户经 理提供日 常金融/财 务咨询 产行业动 态
一级分行 提供分行 特色信息 发布服务
பைடு நூலகம்
ABCD
严格按照 备忘录约 承销机构在收到总行发送的香港人民币债券承销 定履行各 业务发行备忘录后，应立即制定项目执行方案、 项内容， 工作计划等，勤勉尽责地开展工作。包括但不限 提供高效 于（） 、完整、 优质的服 务 严格按照 备忘录约 承销机构在收到总行发送的香港人民币债券承销 定履行各 业务发行备忘录后，应立即制定项目执行方案、 项内容， 工作计划等，勤勉尽责地开展工作。包括但不限 提供高效 于（） 、完整、 优质的服 务
ACD
采用私募发行方式的原因包括（）
公募发行 时企业要 履行许多 手续，承 担大量信 息披露义 务，无形 中增加了 发行的成 本;私募可 免去向监 管机构申 请和注册 的时间和 精力，显 著缩短自 开始准备 至筹集资 金的手续 和时间， 节省费用 。 主承销商 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台普 通服务 线上。 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台白 金服务 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台普 通服务 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台白 金服务
题目
BD ABC ABC ABC
外汇黑市 官方市场 成本推动 输入型 型
AC ABCD BCD ABD ABCD ABC ABCD
按照第一产业、第二产业和第三产业对国民经济 的划分，以下属于第二产业的是()。 按照交易标的物划分，金融市场可以划分为影 （）。 按照拟授信额度是否大于本次授信调查时点原授 信额度，授信额度分为哪几种？（） 按照性质划分，债券市场可以划分为（）。
ABC AC ABCD ABCD
会计师事 务所 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台黄 金服务 专项。 一级分行 提供分行 特色信息 发布服务 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台黄 金服务 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台黄 金服务
ABCD
常财六级服务包括。
BCD
常财三级服务包括。
ABD
常财四级服务包括。
ABCD
常财五级服务包括。
制造业
农业
采矿业
票据市场 证券市场 黄金市场 B、增量授 信 递延债券 B、资金交 易和投资 额度 C、存量续 授信 付息债券 C、贸易融 资额度
A、减量授 信 信用债券 A、流动资 按照用信业务品种，授信额度可分为（）等单项 金贷款额 业务额度。 度 按照主承销商在销售债券中承担的义务不同，有 全额报销 下列几种承销方式（） 按照租赁业务性质不同，可以分为（） 融资租赁
有些企业 因过去出 现过经营 危机，私 募较公募
有些组织 结构和契 约关系复 杂的企业 适合私募 发行。
ABCD
参与债务融资工具主承销发行的中介机构包括 （）
AB
常财二级服务包括。
AB
常财服务包括___两部分。
律师事务 所 经营行客 户经理提 供日常金 融/财务咨 询 线下。 经营行高 级客户经 理提供日 常金融/财 务咨询 经营行客 户经理提 供日常金 融/财务咨 询 经营行高 级客户经 理提供日 常金融/财 务咨询
ABCD
ABCD ACD
ABCD
筹组内部银团贷款应坚持原则包括（）。 自愿联合 商业运作 从支出角度来看，国内生产总值由（）、（）和 消费 生产 （）三大部分构成。 成为建立 成为拓展 从总体来看，经过多年的持续努力，我行投资银 新型客户 新兴市场 行业务走上了平稳发展之路，对全行经营转型的 关系的重 的重要抓 支撑作用日益加强，具体表现为（）。 要平台 手
AB
常财一级服务包括。
ABCD ABCD ABC AB
常年财务顾问业务可为客户提供，组织专题培 训，当好客户智库，为经营决策提供助力。 常年财务顾问业务平台定期或不定期发布。 常年财务顾问业务实行的服务收费模式。 超短期融资券募集资金可以用于（）
为客户开 通常年财 务顾问业 务平台白 金服务 为客户开 通常年财 务顾问业 务平台普 通服务 经济金融 信息
余额报销 代销 经营租赁 委托租赁
ABCDE
总行授权 并购贷款的借款人为经工商行政管理机关核准登 中央直属 书中规定 记的具备贷款资格的企业法人，下列哪些属于优 世界500强 大型国有 的行业重 先选择的客户。 企业 点客户 并购方、 并购贷款业务的尽职调查由有权调查行客户部门 并购交易 目标公司 目标公司 牵头，有权调查行的投资银行部参与配合。下列 的准入条 的评估价 的还款能 哪些属于投资银行部门的主要调查范围。 件 值 力 并购贷款由___审批。 并购是指境内企业通过___等方式以实现合并或 实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行 为。 并购重组财务顾问业务的产品功能包括利用我行 自身渠道和与中介机构的合作，为并购方推荐 ___或是为出让方寻找___提供专业咨询与顾问服 务。 并购重组财务顾问业务是指我行针对企业股权、 资产或债务的并购重组活动提供的专业顾问服 务，包括___、___、___、___等服务内容。 财务分析的基本方法包括（） 财务分析的主要内容包括（） 财政政策的功能可以简要归纳为（）。 财政政策工具主要包括（）。 总行 一级分行 二级分行
ACD
境外发行 主体的财 务状况、 各级行客户部门在负责香港人民币债券承销业务 市场知名 的前期营销工作中，应充分收集客户的基本信息 度以及综 和发债需求。重点收集内容包括（）。 合实力， 及其实际 控制人的 相关情况
境外发行 主体的发 行审批情 况
发行主体 的股权结 构，特别 是跨境股 权关系的 情况
AB ABC ABC
ABC ABCD ABCDE
小型企业 微型企业 中型企业 减免收费 不收费 不收费。 。 短期证券是指期限不超过1年的、主要包括（） 可转让定 银行承兑 国库券 等 期存款单 票据 国内生产 对通货膨胀可以通过对一般物价水平上涨幅度来 消费者物 生产者物 总值物价 衡量，常用的指标有（）。 价指数 价指数 平减指数 一次性还 对于一年期以内的短期并购贷款，借款人可采用 一次性还 分期还本 本、分次 下列哪项还款方式。 本付息 付息 付息 A、金融机 B、项目法 C、事业法 法人客户授信对象分为哪几种类型？（） 构客户 人客户 人客户 各级行客户部门在IPO财务顾问业务的营销过程 行业成长 财务基本 盈利模式 中,应充分收集客户基本信息及IPO需求。重点调 性及行业 情况。 。 查以下内容___。 地位。 当前我行对投融资顾问的收费政策为___。