个人理财规划期末试卷

个人理财规划》期末考试（20）一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1 个人生涯规划原则是（）。

A、明确人生目标B、把握自己，把握社会C、发掘自身特色D、包装自己正确答案： B 我的答案：A2 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。

A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为 5 门课D、中国注册会计师考试始于 1993 年正确答案： D 我的答案：D3 政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（） 。

A、1965 年B、1978 年C、1982 年D、1988 年正确答案： D 我的答案：D4 专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。

A、资产状况B、身体状况C、家庭情况D、社会发展正确答案： B 我的答案：B5 把汇市当赌场总是希望（）。

A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹正确答案： D 我的答案：D6 基金这种投资方式被喻为什么？（）A、千里马B、猪C、羊D、牛正确答案： A 我的答案：A7 遗产规划主要内容是（）。

A、遗嘱和整套避税措施B、捐赠遗产C、尊重子女意愿D、遗产分配公平正确答案： A 我的答案：A8 公债的三种效应不包括（） 。

A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的“排挤效应”正确答案： C 我的答案：C9 关于理财说法错误的是（）。

A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

正确答案： B 我的答案：B10 以下哪项属于非金融理财？（）A、保险B、抚养赡养C、股票D、债权正确答案： B 我的答案：B11 以下不属于理财要素的是（）。

A、资产B、负债C、支出D、上班正确答案： D 我的答案：D12 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）A、25%B、30%C、35%D、40%正确答案： B 我的答案：D13 到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2 亿多B、3 亿多C、4 亿多D、5 亿多正确答案： C 我的答案：C14 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。

A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每 100 股税前利润和净资产收益率正确答案： B 我的答案：B15 以下哪项不属于债务计划的内容？（）A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系正确答案： D 我的答案：D16 以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）A、教育B、考试C、经验D、理念正确答案： D 我的答案：D17 目前，杭州人均寿命达到多少？（）A、70.0B、75.0C、80.0D、85.0正确答案： C 我的答案：C18 美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。

A、收入延期B、投资与资本利得C、分解转移D、杠杆投资正确答案： B 我的答案：B19 下列说法错误的是（）。

A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。

D、时间和精力规划不属于理财。

正确答案： D 我的答案：D20 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）A、固定的投资B、追求高报酬C、积极的投资观念D、长期等待正确答案： C 我的答案：C21 一般最为活跃的资产是（）。

A、货币金融资产B、住宅资产C、人力资产D、汽车正确答案： A 我的答案：A22 有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。

A、出口B、保持货币购买力C、经济一体化D、提高本国经济实力正确答案： A 我的答案：A23 清华、北大、浙大等高校举办的 EMBA 课程收获最大的是（）。

A、有形资源B、无形资源C、社会关系资源D、以上均不正确正确答案： C 我的答案：C24 国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。

A、5000 亿B、8 万亿C、3000 亿D、9 万亿正确答案： C 我的答案：C25 大家关注理财的表现不包括（）。

A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A 我的答案：B26 以下哪项属于有形资源？（）A、精力B、货币C、信息D、知识正确答案： B 我的答案：B27 关于“资产租换”，表述不正确的是（）。

A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理正确答案： C 我的答案：C28 下列说法错误的是（）。

A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。

B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

C、还需考虑客户的收入水平D、但无需考虑家庭情况正确答案： D 我的答案：D29 理财规划顾问工作的优点不包括（）。

A、压力不大B、风险小C、待遇优厚D、市场需求已经饱和正确答案： D 我的答案：D30 目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。

A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传正确答案： D 我的答案：D31 单身期 20-30 岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资正确答案： B 我的答案：B32 锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。

A、尝试B、谦虚，虚心请教C、创新D、善良正确答案： D 我的答案：D33 购买汽车属于哪项花费？（）A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费D、医疗住房用费正确答案： B 我的答案：B34 理财规划师应具备的素质不包括（）。

A、保守B、谦虚C、创新D、知识正确答案： A 我的答案：A35 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）A、职业设计多方面拓展B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划C、具备的知识技能单一D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标正确答案： A 我的答案：A36 以下哪种职业的福利待遇最好？（）A、外企职工B、公务员C、小贩D、民企职工正确答案： B 我的答案：B37 在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。

A、国有股B、绩优股C、红筹股D、蓝筹股正确答案： D 我的答案：D38 个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。

A、1~2 万B、2~3 万C、超过 5 万D、超过 10 万正确答案： B 我的答案：B39 关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。

C、对国家没有意义D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。

正确答案： C 我的答案：C40 理财规划师的英文简称是（）。

A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 我的答案：C41 关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。

A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致正确答案： C 我的答案：C42 以下说法错误的是（）。

A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

B、股民已经达到上亿人士。

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。

D、但是理财观念已经深入人心正确答案： D 我的答案：D43《2004 年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 我的答案：B44 房子养老”的缺陷不包括（）。

A、现行法律尚有众多缺陷B、具体操作繁杂C、时期过短D、联系面众多正确答案： C 我的答案：C45 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险正确答案： D 我的答案：D46 债券投资的两者组合投资法是（）。

A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法正确答案： B 我的答案：B47 以下说法不正确的是（）。

A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡正确答案： C 我的答案：C48“理财”的定义是（）。

A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入D、购买金融产品正确答案： A 我的答案：A49 税务策划不包括（）。

A、收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得D、避免利用税负抵减正确答案： D 我的答案：D50 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。

A、借记卡B、贷记卡C、信用卡D、准贷记卡正确答案： D 我的答案：D二、 判断题（题数：50，共 50.0 分）1 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。