个人理财规划尔雅期末考试2020

二、判断题（题数：50,共50.0分）

1

遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（ 1.0分）

1.0分

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2

人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）1.0分

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3

个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0分

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4

购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（ 1.0分）

1.0分

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5

“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）

1.0分

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6

住房是不动产，不能实现融资流动。（）（ 1.0分）

1.0分

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7

目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（ 1.0分）

1.0分

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8

大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（ 1.0分）

1.0分

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9

目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（ 1.0分）

1.0分

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10

期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）（1.0分）1.0分

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11

目前所有城市的车位数量都很充足。（）（ 1.0分）

1.0分

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12

理财是有钱人的专利。（）（1.0分）

1.0分

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13

香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分）

1.0分

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14

理财只是一种金融产品。（）（1.0分）

15

1.0分

正确答案：X我的答案：X 16

理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）（1.0 分）

1.0分

"我的答案：V

正确答

案：

16

一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）（ 1.0分）

1.0分

X我的答案：X

正确答

案：

17

作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）（1.0分）

1.0分

V我的答案：V

正确答

案：

18

客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答

V我的答案：V

案：

19

总的来说，买房优于租房。（）（1.0分）

1.0分

V我的答案：V

正确答

案：

20

我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）（ 1.0分）1.0分

正确答案："我的答案：V

21

公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）（1.0分

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22

银行存款可能越存越少。（）（1.0分）

1.0分

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23

依法纳税是每个公民应尽的责任。（）（ 1.0分）

1.0分

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24

教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，与投资需求、资金供应。（）（1.0分）

1.0分

正确答案：X我的答案：X

1.0 分）

确定客户当前和未来的教育目标

25

现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）（ 1.0分）

1.0分

"我的答案：V

正确答

案：

26

对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用;

购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）（ 1.0分）

1.0分

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正确答

案：

27

国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答

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案：

28

任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（ 1.0分）

0.0分

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正确答

案：

29

央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）

（1.0 分）

1.0分

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正确答

案：

30