个人外汇业务知识题库

个人外汇业务知识题库
一、单项选择（共25题，每题2分）
1. 境外个人原兑换未用完的人民币（即指境外个人使用外币现钞、信用卡、旅行支票等结汇后未用完的人民币）兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

[单选题] *
1
3
12
24(正确答案)
2. 个人携带等值5千美元以上至1万美元（含）的外币现钞出境，应向银行申领（），海关凭证验放。

[单选题] *
携带外汇出境许可证(正确答案)
银行取款凭证
提取外币现钞备案表
兑水单
3. 银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的，无需纳入外汇管理局“个人外汇业务系统”登记。

[单选题] *
100
100（含）(正确答案)
300
300（含）
4. 携带外币现钞（）美元以上（）美元（含）以下出境的，银行应为客户开立《携带外汇出境许可证》，超过（）美元的，银行应履行告知义务。

[单选题] * 5000；5000；10000
5000；10000；10000(正确答案)
5000；5000；5000；
10000;10000;5000
5. 对个人结售汇不实行年度便利化额度管理的是（）。

[单选题] *
境内个人购汇
境内个人结汇
境外个人购汇(正确答案)
境外个人结汇
6. 银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人外汇业务系统的是（）。

[单选题] *
张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿
李某将外币存款转利息100美元结汇(正确答案)
美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑
赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇
7. 在中国永驻的境外个人凭（）可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度便利化额度。

[单选题] *
护照
外国人永久居留身份证(正确答案)
临时居留证
以上全对
8. 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外汇时，等值500美元（含）以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭（）在银行办理兑回。

[单选题] *
消费单据
24个月内的原兑换水单(正确答案)
收入证明材料
劳务合同
9. 外币现钞提取当日累计等值（）美元以上的，须审核本人有效身份证件、经办银行所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

[单选题] *
5000美元
1万美元(正确答案)
2万美元
5万美元
10. 境内个人外汇账户内资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。

[单选题] *
5000
1万
5万(正确答案)
3万
11. 在个人外汇业务系统“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务，应（）。

[单选题] *
银行不得为“关注名单”中客户办理业务
凭有交易额的相关材料在银行办理
凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料在银行办理(正确答案)
凭外汇管理局的核准件办理
12. 境外个人办理购汇业务前，应将此笔购汇准确、完整地录入“个人外汇业务系统”，备注栏注明审核材料的主要信息。

如是兑换未用完人民币兑回业务，此笔购汇录入“个人外汇业务系统”时，资金属性应选择（）。

[单选题] *
其他旅游
其他服务
其他经常转移
境外个人原币兑回(正确答案)
13. “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的（）。

在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料在柜台办理。

[单选题] *
连续2年
次年之后连续2年
当年及之后1年
当年及之后连续2年(正确答案)
14. 《经常项目外汇业务指引（2020年版）》中所指的近亲属是（） [单选题] *
父母、子女、配偶
父母、岳父母、子女、配偶
父母、子女、配偶、兄弟姐妹
父母、子女、配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女(正确答案)
15. 外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）内有效，不可重复使用。

[单选题] *
10天
30天(正确答案)
90天
365天
16. 个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可凭本人有效身份证件在银行直接办理。

[单选题] *
5000
1万(正确答案)
3万
5万
17. 境外个人购汇和不占用年度便利化额度的结汇应重点审核（）。

[单选题] *
有交易额的外币交易相关材料，结汇审核外币来源
有交易额的外币交易相关材料，购汇审核外币用途
有交易额的人民币交易相关材料，结汇审核人民币用途(正确答案)
有交易额的人民币交易相关材料，购汇审核人民币用途
18. 外币现钞存入当日累计等值（）的，除审核本人的有效身份证件外，还需审核经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据。

[单选题] *
5000美元以上（含）
5000美元以上
10000美元以上（含）
10000美元以上(正确答案)
19. 关于外交人员办理外币现钞存入业务，表述正确的是（）。

[单选题] *
凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额为1万美元以上的，审核现钞来源
凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元
凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至20万美元
凭外交人员证件办理的，金额不受限制(正确答案)
20. 个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）以上的，凭本人有效身份证件、（）或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

[单选题] *
5千美元、《携带外汇出境许可证》
5千美元、《海关申报单》
1万美元、《海关申报单》(正确答案)
1万美元、《携带外汇出境许可证》
21. 下列不属于境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务须提交的审核材料的是（）。

[单选题] *
股权激励计划外汇登记证明复印件
个人与境内公司雇佣及劳务关系说明
本人有效身份证件
个人与境外公司雇佣及劳务关系说明(正确答案)
22. 境外个人购买境内商品房结汇业务，须审核的资料不包括（）。

[单选题] *
商品房销售合同或预售合同
本人有效身份证件
房地产主管部门出具的该非居民在所在城市购房的商品房预售合同登记备案表等相关证明
如委托他人办理，仅允许委托近亲属办理(正确答案)
23. 根据《个人外汇管理办法实施细则》，本人外汇账户间的资金境内划转，凭
_________在银行办理。

[单选题] *
有交易额的相关材料
本人有效身份证件(正确答案)
银行开户时的业务凭证
本人有效身份证件和有交易额的相关材料
24. 境外个人每日外币汇款的额度为（） [单选题] *
50000美元
10000美元
5000美元
无限额(正确答案)
25. 本人与其近亲属账户间的资金划转，无需提供的材料是（）。

[单选题] *本人有效身份证件
近亲属关系说明材料
存款证明(正确答案)
近亲属有效身份证件
二、多项选择（共10题，每题3分）
26. 不占用年度便利化额度的境内个人经常项下结汇可以为以下哪类（） *捐赠(正确答案)
赡家款(正确答案)
遗产继承收入(正确答案)
职工报酬(正确答案)
27. 不占用年度便利化额度的境外个人经常项下结汇可以为以下哪类（） *
房租类支出(正确答案)
生活消费类支出(正确答案)
就医、学习等支出(正确答案)
投资类支出
28. 境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务，需审核材料有（） *本人的有效身份证件(正确答案)
原结汇凭证(正确答案)
与房地产开发企业或二手房出让方解除商品房买卖合同的证明文件(正确答案)
房地产主管部门出具的取消购买商品房的证明(正确答案)
29. 年度便利化额度内个人结售汇业务，下列说法正确的是（）。

*
境内个人购汇时，需填写《个人购汇申请书》。

(正确答案)
境内个人和境外个人购汇时，均需填写《个人购汇申请书》。

应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度便利化额度,是否属于“关注名单”。

(正确答案)
应关注分拆交易，从分拆支付的必要性和合理性等角度进行尽职审查。

(正确答案)
30. 以下境外个人在境内的行为，可以为其办理购汇、结汇的是（） *
境外个人可以根据商品房交易政策买卖自住型的商品房(正确答案)
境外个人在境内购买大额人寿保险
境外个人按规定投资境内B股(正确答案)
境外个人在境内购买投资性房地产
31. 境外个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以上的，需提供（）在银行办理。

*
本人有效身份证件(正确答案)
本人经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据(正确答案)有交易额的人民币用途证明材料(正确答案)
有交易额的外汇资金来源证明材料
32. 境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，凭本人有效身份证件及有交易额的结汇资金用途材料在银行办理，银行可自主把握凭证审核要求，以下说法正确的是：（） *
房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知(正确答案)
生活消费类支出：合同或发票(正确答案)
就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明(正确答案)
单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户(正确答案)
33. 境内个人办理不占用年度便利化额度的赡家款结汇，凭本人有效身份证件及以下哪些材料（材料具体审核要求可由银行自主把握）在银行办理。

*
直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明(正确答案)
境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等。

(正确答案)
境内结汇人的工作证明
境内结汇个人的无劳动能力证明
34. 个人结售汇业务资金属性选取原则正确的是： *
境内个人结汇按外汇资金来源选择(正确答案)
境内个人购汇按人民币资金来源选择
境外个人购汇按人民币资金来源选择(正确答案)
境外个人结汇按外汇资金来源选择
35. 客户临柜办理业务时，柜台人员应做到（） *
发现可疑业务的，加强真实性审核，引导客户通过正确方式办理(正确答案)
发现可疑业务的，加强真实性审核，确实无法办理的，对拒绝原因、合规做法进行科学解释、合理引导，并明确告知申诉渠道(正确答案)
在解答客户问题时使用统一、规范、准确的解释口径(正确答案)
发现客户付汇用途与购汇用途不一致时，做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。

(正确答案)
三、判断题（共20题，每题1分）
36. 当客户分类状态为“关注名单”时，不能办理年度便利化额度内的结售汇，但客户可提供有交易额的相关材料办理不占用年度便利化额度的结售汇业务。

[判断题] *
对(正确答案)
错
37. 通过移民获得境外身份的个人售出境内房产凭材料办理购汇的，需核实其购房时的身份，如购房时为境内个人，则须外管局核准后方可做房产售出购汇。

[判断题] *
对(正确答案)
错
38. 个人年度便利化额度内的结售汇，只能委托直系亲属代为办理。

[判断题] *
对
错(正确答案)
39. 个人一次性办理18000美元的外币现钞存入业务，银行可扣减1万美元后，仅审核8000美元的外币现钞来源证明。

[判断题] *
对
错(正确答案)
40. 境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。

[判断题] *
对
错(正确答案)
41. 境外个人单笔等值5万美元以上的结汇必须将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

[判断题] *
对(正确答案)
错
42. 境外个人凭本人《外国人永久居留身份证》办理结售汇业务时，同时双向享有结汇和购汇等值5万美元年度结售汇便利化额度。

[判断题] *
对(正确答案)
错
43. 出境人员携带外币现钞等值5000美元以下的，无需申领《携带外汇出境许可证》 [判断题] *
错
44. 大客户卡里有5万美元，可以一天支取1万，连续支取5天。

[判断题] *
对
错(正确答案)
45. 对于在柜面直接办理购付汇全流程业务的，应核对《购汇申请书》和《境外汇款申请书》资金用途填写是否一致，确保购付汇资金用途一致。

[判断题] *
对(正确答案)
错
46. 持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人，视为境内个人。

[判断题] *对
错(正确答案)
47. 境外个人仅凭护照每人每年可享有购汇等值5万美元便利化额度。

[判断题] *对
48. 本人与近亲属外汇账户之间划转，当一方为境内个人、另一方为境外个人时，需按跨境交易管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。

[判断题] *
对(正确答案)
错
49. 李媚和李梅是亲姐妹，她们两个人之间可以进行境内外汇划转交易。

[判断题] *
对(正确答案)
错
50. 境内个人可以使用中国护照代替中国居民身份证办理个人结售汇业务。

[判断题] *
对
错(正确答案)
51. 旅行支票可以直接存入个人外汇账户，视同存入外币现钞业务。

[判断题] *
错
52. 银行有拒绝违反外汇管理规定、真实性存疑交易的权利，同时也有向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道的义务。

[判断题] *
对(正确答案)
错
53. 近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等，确无法提供近亲属关系说明材料的，也不能以近亲属关系承诺函替代。

[判断题] *
对
错(正确答案)
54. 不占用年度便利化额度的结售汇总金额不得超过客户所提供材料上标注的总金额。

[判断题] *
对(正确答案)
错
55. 个人可委托他人（含近亲属）代为办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇，办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书和有交易额的相关材料等。

[判断题] *
对(正确答案)
错。