2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押
题练习试卷A卷附答案
单选题（共45题）
1、关于印花税的说法正确的是（）。

A.由税务机关直接向投资者征收
B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度
C.目前，我国A股印花税率为双边征收
D.我国A股印花税率是2‰
【答案】 B
2、( )是专门投资于基金的基金产品。

A.LOF
B.ETF
C.FOF
D.QDII
【答案】 C
3、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续
B.它又称款券两讫
C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金
D.它可以规避交收违约风险
【答案】 A
4、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（）。

A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年
B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张
C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率
D.同业拆借活动起源于存款准备金制度
【答案】 B
5、指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。

A.90%
B.80%
C.70%
D.60%
【答案】 A
6、分级基金需要考虑的风险不包括( )。

A.汇率风险
B.杠杆变动风险
C.杠杆机制风险
D.风险收益特征变化风险
【答案】 A
7、下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长
B.流动性风险
C.政治因素
D.利率、汇率与物价波动
【答案】 B
8、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。

A.通常采用非公开募集的形式筹集资金
B.流动性好
C.起源于美国
D.是对未上市公司的投资
【答案】 B
9、有两条关于期货市场功能的论述：
A.Ⅰ错误，Ⅱ错误
B.Ⅰ错误，Ⅱ正确
C.Ⅰ正确，Ⅱ正确
D.Ⅰ正确，Ⅱ错误
【答案】 B
10、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金托管人
【答案】 C
11、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10
B.5
C.0
D.15
【答案】 C
12、选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有( )支持。

A.平稳的预期收益
B.平稳的实际收益
C.较高的预期收益
D.较高的实际收益
【答案】 D
13、以下选项不属于货币市场工具的是（）
A.三年期国债
B.半年期定期存款
C.回购协议
D.—年期中央银行票据
【答案】 A
14、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。

A.债券凭证
B.私募凭证
C.权益凭证
D.存托凭证
【答案】 D
15、某公司现有股本1亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元／股，现按10股送10股发放股票股利，则公司每股面值变为（）元。

A.1
B.5
C.10
D.20
【答案】 C
16、如果名义利率是4%,通货膨胀率为1%,那么实际利率为（）。

A.4%
B.1%
C.5%
D.3%
【答案】 D
17、以下关于全局最小方差组合的说法中错误的是（）。

A.是所有方差组合中风险最小的组合
B.是上半部分和下半部分的分界点
C.在最小方差前沿的最右边
D.与纵轴平行的直线与最小方差前沿最左边拐点的切点是全局最小方差组合【答案】 C
18、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数
B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数
C.当分成份证卷出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券
D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券
【答案】 C
19、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是( )。

A.均值
B.不确定
C.无区别
D.中位数
【答案】 D
20、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。

A.半弱有效市场
B.弱有效市场
C.半强有效市场
D.强有效市场
【答案】 A
21、关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。

A.1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券
B.1年以内的高流动性和低风险证券
C.1年以内的高流动性和高风险证券
D.1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券
【答案】 B
22、从事（）的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资
B.另类投资
C.并购投资
D.危机投资
【答案】 A
23、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示
B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%
C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本
D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付
【答案】 C
24、投资者买入某股票10000股，需缴纳的税费不包括（）。

A.过户费
B.经手费
C.证券交易监管费
D.印花税
【答案】 D
25、根据资本市场理论,以下说法错误的是()
A.所有投资者的最优资产组合是相同的
B.所有投资者均利用无风险资产和市场组合M来构造资金的投资组合
C.所有投资者都将市场组合M作为最佳风险资产组合
D.所有投资者均选择给其带来最大效用的资产组合
【答案】 A
26、关于机构投资者的常见特征，以下表述错误的是（）。

A.投资行为规范
B.风险承受能力比个人投资者更低
C.投资管理专业
D.资金实力雄厚，投资规模相对较大
【答案】 B
27、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数
B.詹森指数
C.夏普指数
D.资本资产定价模型
【答案】 C
28、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。

A.申购与赎回情况
B.转入与转出情况
C.利息计算
D.拆分
【答案】 C
29、相对收益归因是通过分析（）的差异，找出基金跑赢或跑输业绩基准的原因。

A.基金在投资收益及收益收益率等方面
B.基金在资产配置及证券选择等方面
C.基金在投资理念方面
D.基金在投资贡献方面
【答案】 B
30、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）
A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资
B.分红比例不低于年度可分配利润的90%
C.每年至少分红一次
D.基金分红后单位净值不低于面值
【答案】 A
31、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时，应（）
A.与基金管理公司的估值原则和程序为准，因为基金管理人是估值责任人，基金托管人根据基金管理人的估值原则和程序复核基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格
B.保有质询基金管理公司作出合理解释的权利
C.报告中国证监会
D.有义务要求基金管理公司作出合理解释
【答案】 D
32、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.15%
B.0.10%
C.0.25%
D.0.50%
【答案】 C
33、货币市场的特点不包括（）。

A.均是债务契约
B.期限在1年以内（含1年）
C.流动性低
D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖
【答案】 C
34、（）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为。

A.再融资
B.股票回购
C.股票拆分
D.首次公开发行
【答案】 B
35、关于远期合约与期货合约的比较，以下描述正确的是（）。

A.远期合约是标准化合约
B.远期合约可以在场外市场交易
C.远期合约的流动性要好于期货合约
D.远期合约的履约信用风险小于期货合约
【答案】 B
36、关于常用的VAR估算方法—历史模拟法，下列表述正确的是（）。

A.历史模拟法事先确定风险因子收益或概率分布，利用历史数据对未来方向进行估算
B.历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可以利用组合中投资工具收益的历史数据求得
C.历史模拟法通过风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程
D.历史模拟法假设风险因子收益率服从某特定类型的概率分布，依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值
【答案】 B
37、投资政策说明书的内容不包括( )。

A.投资回报率目标
B.业绩比较基准
C.投资范围
D.最低收益保障
【答案】 D
38、债券远期交易最长不能超过（）天。

A.90
B.270
C.180
D.365
【答案】 D
39、关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种
B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强
C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种
D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品
【答案】 D
40、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票换手率=（期间股票交易量2）期间基金平均资产净值，如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

A.20%
B.50%
C.100%
D.80%
【答案】 C
41、（）中，最为重要的角色就是做市商，因此也被称为做市商制度。

A.指令驱动
B.经纪业务
C.报价驱动
D.保证金交易
【答案】 C
42、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是( )。

A.经营证券业务5年以上
B.净资产不少于5亿美元
C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D.最近三年平均净资产利润率不低于6%
【答案】 D
43、下列（）情形不可以暂停基金估值。

A.法定节假日
B.证券交易所暂停营业
C.因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值
D.基金公布年报
【答案】 D
44、私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制包括（）等。

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ
D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
【答案】 D
45、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。

A.多边净额结算
B.双边净额结算
C.超额净额结算
D.纯利净额结算
【答案】 B。