银行事后监督年终总结

银行事后监督年终总结
2020年银行业监管形势依然严峻，全年P2P网贷、非法吸收
公众存款、网络传销等违法违规案件共计6116件，环比下降6.2%，但仍然给银行反洗钱、合规风险管理、算法模型审计
等安全和风险管理工作提出了极大的挑战。

本文将从三个方面对银行事后监督年终总结进行探讨。

一、银行事后监管中存在的问题和挑战
1、制度设计存在缺陷：银行在制订信息安全政策时较为依赖
标准框架，但这些标准较少考虑到大多数企业实际应用的情况，因此，需要更加贴近业务的实际情况来定制相关安全措施。

2、安全控制的有效性需要提高：许多安全控制措施只停留在
表面，没有真正检验其安全性能，更缺乏应急措施的体系支持，因此，应在安全控制的全生命周期进行监管。

3、重点区域还需完善：从行业分布来看，P2P网贷、非法集
资等新兴业态仍是银行业关注重点。

此外，对于一些地区的重点关注名单、可能出现的使用匿名支付、虚拟货币等非正规交易仍需要重新加强监管。

二、银行事后监督年终总结中的亮点和成就
1、加强了反洗钱风险防控：银行通过应用新技术来调整监管
科技，例如机器学习评估模型，通过自动分析大量数据，帮助银行快速找出财务高风险交易。

2、建立更加有效的反恐融资体系：银行开发了更完善的反恐融资业务体系，覆盖了了解客户、日常监管、风险管理等各个阶段，并且建立统一的监管体系来加强反恐融资工作。

3、银行业严控网络安全风险：银行通过多种渠道加强了对第三方服务提供者和供应商的管理，保障监管安全，为客户安全提供了高水平的网络保障。

三、银行事后监管年终总结的管理经验和展望
1、银行业需要加强信息平台创新，更好的技术应用并加强监管文化建设。

2、更加重视信息安全和非公开信息保护等监管工作，加强对区域重点行业的关注和治理。

3、加强与监管机构的合作，在统一的监管体系下保障监管的规范化实施，有效防范各种风险并推进银行业发展。

总之，整个银行事后监督的总结可以看到，银行业在风险控制和技术应用上取得了很多成功经验，也看到了仍然存在的问题和挑战，希望未来的银行业能够更好地融合当前的监管环境，积极应对变革，为客户和未来的金融生态做出更多的贡献。