借款偿还计划表

贵单位敬启: 我司惠腾建筑装饰工程有限公司是惠卅市工商行政管理局批准设立

的责任有限公司,成立于2007年8月9日,注册资金为人民币壹佰捌拾

万元,主要经营项目为房地产开发.建築材料銷售等等业务.其法人为

张來华先生,股权100%独资,而旗下另有惠卅市立华金属制品有限公

司其乜为张來华先生,股权100%独资.(其上述二家公司证照请参阅附

件)

惠腾建筑装饰工程有限公司贷款卡号是: 惠卅市立华金属制品有限公司贷款卡号是:

一.借款用途,金额,期限

由于我司目前投资兴建位于惠东小金口小铁管理区焦坑的建筑装饰

材料城,其第一期总投资额为人民币 7300万元整.除部份资金由我司

自筹投入人民币4300万元整,尚差人民币3000万元整.因此特向贵司

提出融资贷款申请,融资期限定为一年.

1)借款用途:建筑装饰材料城设计规划为楼高六层.目前主体工程己完

成至第四层,而向贵司融资人民币3000万元整.將全部投入后续建

筑装饰材料城的建设与週边绿化工程中.还有二期的开发.

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2)融资贷款申请金额为:人民币3000万元整

3)融资贷款申请期限为:一年.

二.还款來源

我司其还款來源是將从其建设好的建筑装饰材料城銷售后的銷售

款和惠腾公司综合大楼銷售款和租金做为还款计划,其建筑装饰材

料城规划商铺为 198单元,建築完工后使用面積为 28000 平方米

而其总銷售额预计为人民币壹亿贰仟万元整.目前建筑装饰材料

城主体工程己完成至第四层,己有客商意向承购了.而惠腾公司综合

大楼己完工,楼高12层,一至三层为商业用出租,四至十二层出售预

计营收为人民币壹仟伍佰柒拾伍万整.

三.借款抵押担保说明:

我司將以建筑装饰材料城的整个项目连同项目所属惠腾建筑装饰

工程有限公司的股权做为质押.并另外附上位于惠东小金口鎮小铁

管理区大一村的惠腾公司综合大楼一并做担保质押.(补充不足之

处,请参阅附件) 2013年12月30日

第二页共二页篇四：借款还本付息计划表

【知识点】借款还本付息计划表

【知识点】借款还本付息计划表

国家发改委颁布的《建设项目经济评价方法与参数》（第三版），对投资估算和财务评价

内容有一些新的变化，变化的内容之一： 1．借款还本付息计划表原来：还本付息表（第三版）：借款还本付息计划表。格式与内容有变化，借款还本付息计划表考虑到可能

出现的多种贷款渠道，较好的处理了原来当投产初期出现亏损需要临时借款的问题。 2．还

本付息方式

原来：等额本金利息照付法、等额本息法、最大偿还能力偿还法。（第三版）：只有

等额本金利息照付法、等额本息法。

【例题】某项目建设期为2年，生产期为8年，项目建设投资3100万元，预计全部形成

固定资产。固定资产折旧年限为8年，按平均年限法提取折旧，残值率为5%，在生产期末回

收固定资产残值。

建设项目发生的资金投入、收益及成本情况见表1。建设投资贷款年利率为10%，按季计

息，建设期只计利息不还款。银行要求建设单位从生产期开始的6年间，等额分期回收全部

贷款。

建设项目资金投入、收益及成本表（万元）表1 假定营业税金及附加税率为6%，所得税率为33%，行业基准收益率为12%。问题：

1.计算各年固定资产折旧额。

2.编制建设期借款还本付息计划表。【答案】问题1：

（1）建设借款利息计算：

年实际利率=（1+10%/4）4－1=10.38% 第一年应计利息：（0+930/2）×10.38%=48.27（万元）

第二年应计利息：（930+48.27+620/2）×10.38%=133.72（万元）（2）固定资产原值

=3100+48.27+133.72=3281.99（万元）

残值=3281.99×5%=164.10（万元）

各年的固定资产折旧额=（3281.99－164.10）÷8=389.74（万元）问题2：借款还本付

息计划表，见表2 建设期借款还本付息计划表（万元）表2 注：①本年应计利息=年初累计借款×借款年利率=1731.99×10.38%=179.78（万元）；

②本年应还本金=402.12－本年应计利息=402.12－179.78=222.34（万元）；③第四年

年初累计借款=第三年年初累计借款－第三年偿还本金=1731.99－222.34=1509.65（万元）；

第三年初累计借款：930+620+48.27+133.72=1731.99（万元）

每年等额偿还的本金与利息和=1731.99×篇五：项目借款用途说明及还款计划书

项目借款用途说明及还款计划书

------公司/银行：

湖南龙源置业房地产开发有限公司项目因在开发过程中资金周转需要，特向

贵单位申请项目借款人民币元整。借款用途及还款计划说明如下：

湖南龙源置业房地产开发有限公司成立于年月，投资开发画溪〃银杏景苑项目总用

地面积㎡，总建筑面积㎡左右，容积率为，绿地率达到，项目分期

开发，预计项目总投资万元，建成后将成为该区域地块的龙头项目。目前项目一期2

万㎡已经竣工交付。建设中的二期工程由5幢高层和1幢商业街构成，共计建筑面积约5万

㎡左右，已于2011年3月正式开工。因受到国家宏观经济调控影响，目前资金缺口六千万元

左右。此次项目借款主要用于在建工程的土建工程，其中后续主体工程建设和主体装饰工程

用款约5000万元，项目后续配套设施，包括配电工程、电讯、电视配套、消防工程、管道燃

气、市政、道路、园林绿化以及竣工验收费用约1000万元左右。

我公司承诺按期归还所借款项之本金与利息。还款来源保证如下：画溪〃银杏景苑项目

一期在售住宅销售均价每平方米4000元左右，商业用房均价每平方米8000元左右。项目二

期开发总量5万㎡左右，其中商品房420套，营业用房35套。整个项目竣工完成后，居住人

气与商业气氛都将形成规模，因此公司计划将二期售价提高

15 %左右，目前已经有登记意向客户130名。如各项工程按计划顺利实施，画溪〃银杏

景苑二期30%的销售收入即可用于归还贵单位之借款。