银行从业资格考试试题职业操守

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《银行业从业人员职业操守》

银行业从业人员职业操守第一章总则第一条 [宗旨]为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

第二条［从业人员］本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

第三条［适用］银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

第二章从业基本准则第四条 [诚实信用]银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

第五条 [守法合规]银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

第六条 [专业胜任]银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

第七条 [勤勉尽职]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

第八条 [保护商业秘密与客户隐私]银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

第九条 [公平竞争]银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

第三章银行业从业人员与客户第十条 [熟知业务]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

第十一条 [监管规避]银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

第十二条 [岗位职责]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

银行从业人员额职业道德操守试题

个人理财习题第七章银行从业人员额职业道德操守一、单项选择 1.下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【】。

A．勤勉尽责B．诚实守信C．利润最大化D．守法合规2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在【】的监督下。

A．银监会B．同业协会C．公众D．以上所有3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是【】准则。

A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是【】。

A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用5. “熟知业务”规定的内容不包括【】。

A. 熟知产品有效期B. 熟知产品设计原理C. 熟知向客户推荐的产品D. 熟知业务处理流程6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守【】A. 法律法规B.行业自律规范C. 所在机构的规章制度D. 以上都应遵守7. 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和【】。

A. 专业胜任能力B. 职业素养水平C. 职业操守水平D.职业道德水准8．从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是【】。

A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C. 与本机构同事谈论客户的社会地位D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构9.从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、【】的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A. 存款付息B. 效用最大化C. 客户利益至上D.忠于职守10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【】。

A. 从业人员推荐的产品设计原理B. 银行战略发展方向C. 银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务11. 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是【】。

银行业从业人员职业操守二之测试答案

单选题1. 银行业从业人员遵守信息保密原则的情况不包括：√A在受雇期间B在离职后C兼职期间D国家机关查询客户资料时正确答案： D2. 以下几个选项中，不属于银行业从业人员应当自觉保守的秘密的是：√A商业秘密B知识产权C专业技术D利率升降正确答案： D3. 在以下选项中，银行业从业人员可以从事的兼职有：√A在其它银行兼职并取得报酬B在非营利组织兼职C在政府部门兼职并取得报酬D在企业兼职并取得报酬正确答案： B4. 利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利的行为叫：√A利益冲突B利益协调C利益输送D利益外泄正确答案： C5. 以下银行业从业人员离职时的做法不正确的是：√A按照规定妥善交接工作B不擅自带走公司财务资料C仍然恪守承诺，保守原单位商业秘密D带走原单位客户资源正确答案： D6. 在应对媒体采访时，银行业从业人员不得从事的行为是：√A代表单位接待记者并擅自回答记者提问B遵守所在单位关于采访的规定C接待记者但不擅自发言D不公布单位信息正确答案： A7. 某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是：√A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场发展趋势，避开与所在机构商业秘密有关的话题正确答案： D8. 法律法规对银行同业竞争行为作了明确的规定，其中不包括：√A不得恶意抢夺客户B可以以不正当手段承揽业务C不得使用内幕交易D不得虚假陈述正确答案： B9. 银行业从业人员在办理结算业务中，行为不当的是：√A加强对违法结算的制裁B举报不合法的结算业务C拒绝受理不正常结算业务D在支付结算制度之外设置附加条款正确答案： D10. 银行业从业人员在办理资金交易业务时，正确的做法是：√A按时按规定完成资金、债券的交割B超范围进行有关业务操作C发布虚假信息伺机获利D以非正常价格进行现金交易正确答案： A判断题11. 银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，可以通过诉讼途径解决。

银行业从业人员职业操守的相关规定

银行业从业人员职业操守的相关规定一、单项选择题1．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程2．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。

A．岗位职责B．信息保密C．内幕交易D．监管规避3．银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。

A．中国银监会B．同级主管C．中国银行业协会D．上级主管4．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。

A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户5．银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。

A．了解该企业所处行业情况B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况6．我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。

A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月7．在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。

A．以一般交易条件向关系人发放贷款B．依据客户实际情况推荐合适的金融产品C．以优势条件向朋友提供金融产品D．在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品8．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。

银行业从业人员职业操守和行为准则测试题目

以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。

银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。

银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。

银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。

银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。

请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。

银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。

银行从业资格证书考试

一、选择题1. 以下哪项不属于银行从业人员的基本职业操守？A. 诚实守信（正确答案）B. 利益至上C. 客户至上D. 公平竞争2. 银行在与客户建立业务关系时，应遵守的原则不包括：A. 平等B. 自愿C. 公平D. 强制（正确答案）3. 根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》，以下哪项行为是被禁止的？A. 礼貌服务客户B. 保守客户秘密（正确答案，但此处表述为禁止的反面行为，实际应理解为“泄露客户秘密”是被禁止的）C. 尊重同事D. 公平竞争4. 银行从业人员在面对利益冲突时，应优先考虑：A. 银行利益B. 个人利益C. 客户利益（正确答案）D. 第三方利益5. 以下哪项不属于银行从业人员应遵守的法律法规？A. 《中华人民共和国商业银行法》（正确答案）B. 《中华人民共和国反不正当竞争法》C. 《中华人民共和国个人所得税法》D. 《中华人民共和国公司法》（银行从业人员也需了解，但相比其他选项更泛化，此处特指与银行经营直接相关的法律）6. 银行从业人员在进行产品营销时，应确保：A. 只推荐高收益产品B. 充分揭示产品风险（正确答案）C. 隐瞒产品缺陷D. 夸大产品收益7. 以下哪项是银行从业人员在处理客户投诉时应遵循的原则？A. 推卸责任B. 及时响应（正确答案）C. 无视投诉D. 敷衍了事8. 银行从业人员在离职后，仍应遵守的职业操守是：A. 泄露原银行商业秘密B. 利用原银行资源为自己谋利C. 继续维护客户信息和银行声誉的机密性（正确答案）D. 无视与原银行的任何协议或承诺。

银行业从业人员职业操守试题及答案

一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。

选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。

选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。

选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。

《银行业从业人员职业操守》试题

《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

银行从业资格考试《职业操守》试题

试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。

⼀、单项选择题（共40⼩题，每⼩题1分，合计40分）在以下各⼩题所给出的选项中，只有1个选项符合题⽬要求，请将正确选项的代码填⼈括号内。

1.制定银⾏业从业⼈员职业操守的宗旨是“为规范银⾏业从业⼈员（），提⾼中国银⾏业从业⼈员整体素质和职业道德⽔准，建⽴健康的银⾏业企业⽂化和信⽤⽂化，维护银⾏业良好信誉，促进银⾏业的健康发展，制定本职业操守”。

A.职业纪律B.职业⾏为C.职业操守D.职业道德2.银⾏业从业⼈员在⽆法确知⾃⼰的⾏为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业⽀持。

A.银监会B.所在机构负责⼈C.银⾏业协会D.上级主管3.下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A.银⾏业从业⼈员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息⽤于未经客户许可的其他⽬的4.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法规B.遵守⾏业⾃律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守5.下列有关银⾏从业⼈员与同业⼈员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A.银⾏业从业⼈员与同业⼈员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重⼤内部信息或商业秘密B.银⾏业从业⼈员与同业⼈员接触时，不得以不正当⼿段刺探、窃取同业⼈员所在机构尚未公开的财务数据、重⼤战略决策和产品研发等重⼤内部信息或商业秘密C.银⾏业从业⼈员与同业⼈员接触时，不得窃取、侵害同业⼈员所在机构的知识产权和专有技术D.银⾏业从业⼈员与同业⼈员接触时，应尽量打听对⽅的内部消息和商业秘密6.以下哪⼀项关于保护客户隐私的说法不正确？（）A.银⾏业从业⼈员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他⽬的向其他同事打听客户的个⼈信息和交易信息属于不当⾏为，可能侵犯客户隐私C.银⾏应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银⾏业从业⼈员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

银行从业人员的职业操守

银行从业人员的职业操守
银行从业人员的职业操守是指其在工作中应当遵守的道德准则和规范。

以下是银行从业人员的职业操守的一些重要原则：
1. 诚实守信：银行从业人员应当诚实守信，言行举止诚实无欺，并遵守职业道德的规定。

2. 保密责任：银行从业人员应当严守客户信息的保密责任，不泄露客户的个人信息和业务秘密。

3. 公平公正：银行从业人员应当根据客户的需求和实际情况，公平、公正地提供服务并进行业务处理，不得因个人或其他不正当因素而歧视或偏袒客户。

4. 专业素养：银行从业人员应当具备良好的专业素养和业务技能，不断学习和提高自己的专业知识水平，并且遵守相关法规和制度。

5. 风险识别和防范：银行从业人员应当具备识别和防范风险的能力，对可能出现的风险进行预测和管理，以保障客户的利益。

6. 责任担当：银行从业人员应当在履行职责和处理业务时认真负责，勤勉尽责，并承担起自己的责任。

7. 遵守法律法规：银行从业人员应当严格遵守国家法律法规和各种规章制度，不得从事违法违规的活动。

8. 诚信经营：银行从业人员应当秉持诚信经营的原则，不得通过虚假宣传、欺诈手段等不正当方式获取利益。

9. 注重客户利益：银行从业人员应当以客户利益为重，尽力满足客户需求，提供优质的服务和产品。

10. 建立良好的职业声誉：银行从业人员应当努力建立和维护
良好的职业声誉，树立良好的行业形象。

总之，银行从业人员的职业操守是其行为准则的重要组成部分，只有遵守职业操守，才能保证行业的健康发展和客户的信赖。

银行从业人员职业操守和行为准则题

银行从业人员是金融行业的中坚力量，在金融市场上承担着重要的职责和使命。

银行从业人员的职业操守和行为准则是保障金融市场稳定、秩序良好运行的重要保障。

本文将结合银行从业人员的特点和职责，从职业操守和行为准则两个方面展开探讨，并归纳总结出相关建议，旨在为银行从业人员的职业发展提供参考与借鉴。

一、银行从业人员职业操守1. 忠诚敬业银行从业人员应当坚守职业操守，对金融机构忠诚，兢兢业业地履行岗位职责，不得利用职务之便谋取私利，绝不得参与各种违法违规活动。

2. 保守守信银行从业人员在从事金融服务过程中，应当严守职业道德规范，保守客户的隐私信息和财务机密，坚持守信用、讲诚信，不得泄露客户隐私，更不得利用客户信息谋取私利。

3. 自我约束银行从业人员应当自觉接受监督和管理，保持良好的职业操守和行为规范，加强自我克制和约束，时刻对自己的行为负责，遵守国家法律法规和金融行业规范。

4. 谨慎审慎银行从业人员在金融服务中，应当审慎进行业务操作，审慎评估风险，谨慎处理客户事务，杜绝不当操作和不当交易，保障客户利益和金融市场稳定。

二、银行从业人员行为准则1. 诚实守信银行从业人员应当诚实守信，言行一致，言行始终符合金融市场规则和法律法规，切实维护金融市场秩序，树立良好职业形象。

2. 保护客户权益银行从业人员应当尊重客户权益，保护客户利益，提供真实准确的金融信息和投资建议，维护客户利益最大化。

3. 防范风险银行从业人员应当及时发现和防范金融风险，合规合法开展金融业务，切实保障金融市场的健康和稳定。

4. 积极学习银行从业人员应当不断提升自身业务水平和专业素养，积极学习金融政策和金融市场动态，不断完善自己的知识体系和技能结构。

三、相关建议1. 强化职业道德教育对银行从业人员加强职业道德教育和行为规范培训，提高银行从业人员的职业操守和行为准则意识。

2. 完善监督管理机制建立健全的监督管理机制，加强对银行从业人员的行为监督和纪律约束，严格规范金融市场秩序。

银行从业人员职业操守

银行从业人员职业操守
作为一名银行从业人员，我们应当始终遵守以下职业操守，以维护银行业的声誉和客户的利益：
1. 诚信守信：我们要坚持诚实守信的原则，遵守法律和道德规范。

我们不得利用职务之便从事违法违规行为，如偷窃、贪污、受贿等。

2. 保护客户利益：我们要时刻关注客户需要，遵循客户最大利益的原则。

我们不得干涉客户的金融决策，不得将个人或其他利益置于客户利益之上。

3. 保密客户信息：我们要严格保密客户的个人和财务信息。

在业务操作中，不得泄露客户信息，防止客户面临安全和隐私的风险。

4. 公平竞争：我们要遵守市场竞争规则，不得从事不正当竞争行为，如损害他人商业信誉、扰乱市场秩序等。

5. 拒绝贿赂与利益冲突：我们要拒绝收受他人的贿赂或其他不正当利益。

在与客户和供应商的业务往来中，要警惕利益冲突，并及时采取措施避免或解决。

6. 持续学习和提升：我们要不断学习、提升自己的专业知识和技能。

我们应积极参加专业培训，关注行业发展动态，为客户提供更优质的服务。

7. 高度责任心：我们要以高度负责的态度对待工作和客户。

我们要及时回应客户的需求和投诉，尽力解决问题，确保客户满意度。

8. 信息透明：我们要提供真实、准确、完整的信息给客户，避免虚假宣传和误导性行为。

我们要鼓励客户主动参与决策，并提供必要的风险提示。

9. 尊重与合作：我们要尊重客户、同事和合作伙伴，保持良好的职业操守和交流礼貌。

我们要遵守内部规章制度，与团队合作，共同促进银行的发展。

这些职业操守对于银行从业人员而言是基本的要求，我们应当严格遵守并将其融入到日常工作中。

银行柜员考试：银行业从业人员职业操守试题预测(题库版)

银行柜员考试：银行业从业人员职业操守试题预测（题库版）1、名词解释财务顾问正确答案：是指商业银行利用自己的专业知识和人才、技术、信息优势，以顾问的身分，为客户的财务管理乃至经营管理提供咨询服务的业务。

2、判断题银行（江南博哥）业从业人员在特殊情况下，可为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

正确答案：错3、多选银行从业人员不得向监管人员（）。

A、行贿B、介绍贿赂C、提供不当利益D、提供便利或优惠E、真实介绍情况正确答案：A, B, C, D4、多选银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

A、特性B、收益C、风险、D、业务处理流程E、法律关系正确答案：A, B, C, D, E5、单选银行业从业人员利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到（）。

A、利益冲突B、内幕交易C、诚实守信D、集体主义正确答案：A6、名词解释欧洲美元市场正确答案：办理境外美元交易的市场国际游资，通过在国际间不断转移的方式以获取较高的短期收益的资金。

7、判断题银行业从业人员为了拓展业务，可以进行不公平竞争。

正确答案：错8、判断题银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。

正确答案：错9、判断题银行作为较受公众关注的行业，其职业行为局限于在工作时间内或为完成工作任务的行为。

正确答案：错10、判断题银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当婉言拒绝。

正确答案：错11、单选银行业从业人员应当耐心、礼貌、（）处理客户的投诉。

A、周到B、细致C、认真D、微笑正确答案：C12、多选银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。

银行职业操守抢答题库

1．银行业从业人员职业操守的〔〕是规X银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康开展。

2．银行业从业人员应当具备岗位所需的〔〕、资格与能力。

3．银行业从业人员应当保守所在机构的〔〕，保护客户信息和隐私。

4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告〔〕。

5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的〔〕的信息。

6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。

在允许的兼职X围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构〔〕。

7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

在离职后，仍应遵守诚信，保守原所在机构的〔〕。

8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监视管理部门直至〔〕举报。

9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或〔〕。

10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规X行事，品行正直，遵守〔〕的原那么。

二、判断题〔15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X〕1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。

〔〕2.银行业从业人员应当严格要求自己。

〔〕3.银行业从业人员应当勤勉慎重，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。

〔〕4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。

在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

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一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A.职业纪律
B.职业行为
C.职业操守
D.职业道德
2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理
利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会
B.所在机构负责人
C.银行业协会
D.上级主管
3.下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
4.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
5.下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做
法错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密
6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）
A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不
当行为，可能侵犯客户隐私
C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
7.以下哪一项不属于公平竞争行为？（）
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知业务处理流程
9.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。

该女性工作人员恰当的做法是（）。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D.让保安人员立即驱逐该客户
10.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C.为身体有残障的客户提供热情服务
D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
11.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

A.没有做到向客户充分提示风险
B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D.以上说法都不对
12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？
（）
A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
13.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）。

A.了解该企业所处行业情况。

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。

A.反洗钱
B.协助执行
C.内幕交易
D.监管规避
15.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（）
A.不应当与其共享
B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位
C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
16.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
17.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（）。

A.先按正常渠道反映与申诉
B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据
C.立即向媒体公开披露所受冤屈
D.以上方式都正确
18.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。

作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
19.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。

当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的
B.不合理，不应当申报不实费用
C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的
D.是合理的，因为客户经理并没有浪费
20.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。

在这种情况下，（）。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。