金融行业的IB
国际金融机构的介绍
国际金融机构的介绍国际金融机构是由成员国组成的国际性组织，旨在为全球经济提供咨询、融资和技术支持等服务。
这些组织的成员国通常都是世界上最大的经济体，例如美国、欧盟、中国和日本等。
国际货币基金组织国际货币基金组织(IMF)成立于1944年，在20世纪初期的世界大战后，CDC(Coordination et Development Corp)和联合国会议上提议成立了此组织，目的在于解决金融稳定问题。
IMF的主要职责是监督全球货币和财政制度，并提供融资、技术和定期评估等服务。
该组织有188个成员国，总部位于华盛顿特区。
IMF为解决财务危机发挥了重要作用。
例如，希腊在2010年债务危机时，IMF为其提供了240亿欧元的援助。
然而，IMF的关注点也受到了批评，因为一些人认为它过度强调了财政紧缩政策，从而导致了一些国家的经济衰退。
世界银行世界银行是由国际社会组成的国际组织，成立于1944年，与IMF一起被称为布雷顿森林体系(Bretton Woods system)的两大支柱。
世界银行的主要职责是提供融资、技术和咨询服务，旨在帮助发展中国家和地区减少贫困、促进经济增长和实现可持续发展。
世界银行通过向低收入国家提供贷款、财政援助和技术支持等方式来促进发展。
截至2019年，世界银行已经向130个国家提供了融资，其评估方法是根据项目的可行性、社会影响等多个维度进行评估。
同时，世界银行也被批评过度强调了市场开放和私有化，从而导致了某些国家的危机和贫困问题的加深。
国际清算银行国际清算银行(IB)，全称银行国际清算银行，是对全球金融体系进行监督、研究和咨询的国际组织。
1944年与IMF、世界银行同时成立的该组织的职责是促进国际支付结算、与成员国之间开展货币交换和促进全球货币合作。
该组织由60个成员国组成，其中的38个成员为发达国家。
IB的一个显着特点是，其作为交易结算系统的提供商，为国际金融市场提供了一个官方的、自愿的对手方清算机制，因此其对于全球经济的稳定有着至关重要的意义。
一文读懂什么是GP、LP、VC、PE、IB、FOF、TOT
一文读懂什么是GP、LP、VC、PE、IB、FOF、TOT一、首先是GP，LP普通合伙人（General Partner，GP）：大多数时候，GP，LP是同时存在的。
而且他们主要存在在一些需要大额度资金投资的公司里，比如私募基金（PE，Private Equity），对冲基金（Hedge Fund），风险投资（Venture Capital）这些公司。
你可以简单的理解为GP就是公司内部人员。
话句话说，GP是那些进行投资决策以及公司内部管理的人。
举个例子：现在投资公司A共有GP1，GP2，GP3，GP4四个普通合伙人，他们共同拥有投资公司A的100％股份。
因此投资公司A整体的盈利，分红亏损等都和他们直接相关。
如果还不明白的话，举个简单例子，在创新工场当中，李开复先生则是一个经典的普通合伙人了。
有限合伙人（Limited Partner，LP）：我们可以简单的理解为出资人。
很多时候，一个项目需要投资上千万乃至数个亿的资金。
（大多数投资公司，旗下都会有很多个不同的项目）而投资公司的GP们并没有如此多的金钱——或者他们为了分摊风险，因此不愿意将那么多的公司资金投资在一个项目上面。
而这个世界上总有些人，他们有很多很多的现金，却没有好的投资方法——放在银行吃利息在金融界可是个纯粹的亏钱行为。
于是乎，LP就此诞生了。
LP会在经过一连串手续以后，把自己的钱交由GP去打理，而GP们则会将LP的钱拿去投资项目，从中获取利润，双方再对这个利润进行分成。
这是现实生活中经典的“你（LP）出钱，我（GP）出力”的情况。
为了让大家能有一个更全面的了解，我接下来会讲述一些关于LP在整个过程中所需要做的事情。
（由于我曾经在美国留学，大多数这方面的知识最早也是来自于美国学习，所以下面我会拿美国来和中国进行对比，让各位有个更全面地了解。
）在美国，绝大多数情况下，LP都有一个最低投资额度——这个数字一般是600万美金，中国的话我目前了解大多都是600万人民币。
证券营业部申请ib条件
证券营业部申请ib条件
证券营业部申请IB（Introducing Broker）业务资格，需要满足以下条件：
1. 证券公司申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。
2. 已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。
3. 全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。
4. 配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
5. 已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度。
6. 具有满足业务需要的技术系统。
7. 中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。
证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。
什么是GP、LP、VC、PE、IB、FOF、TOT、MOM(最新详解)
GP、LP1.普通合伙人（General Partner，GP）大多数时候，GP，LP是同时存在的。
而且他们主要存在在一些需要大额度资金投资的公司里，比如私募基金（PE，Private Equity），对冲基金（Hedge Fund），风险投资（Venture Capital）这些公司。
你可以简单的理解为GP就是公司内部人员。
话句话说，GP是那些进行投资决策以及公司内部管理的人。
举个例子：现在投资公司A共有GP1，GP2，GP3，GP4四个普通合伙人，他们共同拥有投资公司A的100％股份。
因此投资公司A整体的盈利，分红亏损等都和他们直接相关。
如果还不明白的话，举个简单例子，在创新工场当中，李开复先生则是一个经典的普通合伙人了。
2.有限合伙人（Limited Partner，LP）我们可以简单的理解为出资人。
很多时候，一个项目需要投资上千万乃至数个亿的资金。
（大多数投资公司，旗下都会有很多个不同的项目）而投资公司的GP们并没有如此多的金钱——或者他们为了分摊风险，因此不愿意将那么多的公司资金投资在一个项目上面。
而这个世界上总有些人，他们有很多很多的现金，却没有好的投资方法——放在银行吃利息在金融界可是个纯粹的亏钱行为。
于是乎，LP就此诞生了。
LP 出钱GP 出力LP会在经过一连串手续以后，把自己的钱交由GP去打理，而GP们则会将LP的钱拿去投资项目，从中获取利润，双方再对这个利润进行分成。
这是现实生活中经典的“你（LP）出钱，我（GP）出力”的情况。
为了让大家能有一个更全面的了解，我接下来会讲述一些关于LP在整个过程中所需要做的事情。
（由于我曾经在美国留学，大多数这方面的知识最早也是来自于美国学习，所以下面我会拿美国来和中国进行对比，让各位有个更全面地了解。
）在美国，绝大多数情况下，LP都有一个最低投资额度——这个数字一般是600万美金，中国的话我目前了解大多都是600万人民币。
换句话说，如果你没办法一次性投资到600万的资金的话，别人连入场机会都没有。
证券公司ib业务的业务范围
证券公司的IB业务是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。
具体来说，证券公司的IB业务范围包括以下几个方面：
1. 开发客户：IB机构或个人接受期货经纪商的委托后，需要通过各种方式开发客户，并将客户介绍给期货经纪商。
2. 维护客户关系：IB机构或个人需要维护好与客户的良好关系，提供优质的服务，以满足客户的需求，提高客户的满意度和忠诚度。
3. 提供交易咨询：IB机构或个人需要向客户提供交易咨询服务，包括市场行情分析、投资策略建议等，以帮助客户更好地进行期货交易。
4. 风险管理：IB机构或个人需要协助客户进行风险管理，包括制定风险管理计划、提供风险控制建议等，以降低客户的投资风险。
5. 营销推广：IB机构或个人需要进行市场推广和营销活动，以吸引更多的客户和业务合作机会。
需要注意的是，证券公司的IB业务范围可能会随着市场环境和监管政策的变化而变化。
因此，了解具体的业务范围和相关规定是非常重要的。
指派原则ib eb曲线
IB曲线是内部均衡曲线，EB曲线是外部均衡曲线。
IB曲线向右上方倾斜，表明要保持内部均衡，扩张性财政政策需要紧缩性货币政策
相配合。
例如，若国内总需求超过充分就业条件下的收入，就会产生通货膨胀。
要恢复内部均衡，必须使利率上升，抑制投资从而降低总需求。
但若需求下降过多，则会造成失业。
EB曲线向右上方倾斜，表明扩张性财政政策需要紧缩性货币政策相配合才能维持
外部均衡。
例如，刺激收入上升会促进出口增加，但国际收支可能会恶化。
为了重新达到外部均衡，需要使货币流入大于流出，以维持国际收支平衡。
总的来说，IB曲线和EB曲线将平面划分为不同的区域，其中右下方为通货膨胀区
域，左上方为失业区域。
在特定的时间段内，衡量一国对所有其他国家的交易支付。
如果其货币的流入大于流出，国际收支是正值。
此类交易产生于经常项目、金融账户或者资本项目。
如需了解更多关于指派原则IB曲线和EB曲线的信息，建议咨询专业人士或查阅相关书籍文献。
证券公司IB业务范围与规则要点
证券公司IB业务范围与规则要点证券公司的IB业务范围包括了经纪业务、承销业务和资产管理业务。
在这些业务范围中，证券公司需要遵守一系列的规则和相关制度，以保障市场的公平、公正和透明。
首先，证券公司的经纪业务是指在证券市场上为客户进行证券交易的业务。
在进行经纪业务时，证券公司需要遵守《证券法》等相关法律法规的规定，并且需要申请获得中国证券监督管理委员会（CSRC）的经纪业务资格。
证券公司需要通过专业的研究与分析，为客户提供投资建议，并根据客户的委托进行买卖证券等交易操作。
同时，证券公司需要保障客户的交易安全，采取风控措施，防范交易风险。
其次，证券公司的承销业务是指为企业提供融资服务的业务。
在进行承销业务时，证券公司需要遵守《证券法》、《证券公司承销证券业务管理办法》等相关法律法规的规定，并需要申请获得中国证监会的承销证券业务资格。
证券公司需要与承销企业进行深入的尽职调查，对企业情况进行评估，并提供合理的定价和发行方案。
证券公司还需要为投资者提供信息披露服务，确保信息披露的真实、准确和完整。
最后，证券公司的资产管理业务是指为客户管理其证券资产的业务。
在进行资产管理业务时，证券公司需要遵守《证券投资基金法》等相关法律法规的规定，并且需要申请获得中国证监会的资产管理业务资格或基金管理业务资格。
证券公司需要根据客户的需求和风险承受能力，制定适当的投资策略，并根据市场情况进行交易操作。
证券公司还需要定期向客户提供投资报告和风险警示，确保客户了解自己的投资状况。
除了以上业务范围，证券公司还需要遵守相关规则和制度，包括公司治理、风险管理、内部控制和合规管理等。
证券公司应建立健全的公司治理结构，明确各级管理人员的职责和权力，确保决策科学合理。
同时，证券公司需要建立有效的风险管理体系，识别、评估和控制各类风险，保障公司和客户利益。
证券公司还需要实施有效的内部控制措施，确保业务的合规性和内部风险的管理。
证券公司还需要加强合规管理，建立健全的合规制度和内部控制流程，确保业务的合法合规运作。
金融大咖们常说的IB,PE,VC,FA都是做什么的？寄托天下
金融大咖们常说的IB,PE,VC,FA都是做什么的？寄托天下投行是投资银行的简称，是以经营证券为主的金融机构。
一般我们存取钱的商业银行是经营间接融资业务的，通过储户存款与企业贷款之间的利息差距赚取利润。
而投资银行却是经营直接融资业务的。
一般来说，它既不接受存款也不发放贷款，而是为企业提供发行股票、发行债券或重组、清盘业务，从中抽取佣金。
中国的投资银行业务是从满足证券发行与交易的需要不断发展起来的。
但因为在我国的大环境下，银行是被禁止从事信托投资和证券经营业务的。
所以在国内我们说的在投行工作是在证券公司的投资银行部工作。
券商 Securities券商，也叫证券公司。
券商的主营业务包括零售经纪，基金托管外包等。
主要部门包括投行，研发部，资管等。
其中研发部包括宏观研究，行业研究和个股研究，还有卖方和买方研究。
最多被提起的就是刚刚说到的券商中的投行业务，它负责证券的发行承销业务，其实质就是在上市时，帮助企业通过发行有价证券来融资，而上市之后也有相应业务帮企业融资。
PE Private EquityPrivate Equity，简称PE。
国内通常把PE翻译成股权投资，即“私募股权投资”。
它是指投资于非上市股权，或者上市公司非公开交易股权的一种投资方式。
PE主要是在企业快速扩张阶段提供支持的。
PE比较在意短期盈利能力，更关注处于成熟阶段的企业。
这些企业往往有着经过市场肯定和验证的商业模式。
VC Venture CapitalVC也就是我们常说的风险投资。
他们是在企业初期进入，比如从有idea开始投种子轮，到天使轮，以及后期产品有一定的规模时的AB 轮等。
为企业提供资金和一些资源上的辅助。
待其发育相对成熟后，通过市场退出机制将所投入的资本由股权形态转化为资金形态，以收回投资。
FA Financial AdvisorFA 就是人们常说的财务顾问，主要是撮合创始人和投资人，并在事成之后抽取一定的佣金。
FA做的事情大概有：给创业公司整理材料，教给创业公司融资技巧，对接投资人，对接双方。
金融行业职业资格证书介绍
金融行业职业资格证书介绍金融行业作为一个关键性的领域，对从业人员的专业能力要求较高。
为了评估和认可金融从业者的知识和技能水平，金融行业职业资格证书被广泛采用。
本文将介绍一些常见的金融行业职业资格证书，帮助读者更好地了解这些证书的意义和作用。
一、注册金融分析师（CFA）注册金融分析师（Chartered Financial Analyst，简称CFA）是一个国际性的专业资格认证，旨在评估证券投资和资产管理行业的专业能力。
CFA证书分为三级考试，涵盖了投资理论、金融分析、投资组合管理等多个方面的知识。
具有CFA证书的人员通常在金融机构、投资公司等领域从事证券投资和资产管理的工作。
二、金融风险管理师（FRM）金融风险管理师（Financial Risk Manager，简称FRM）是一个专注于金融风险管理的职业资格证书。
该证书由全球金融风险管理协会（Global Association of Risk Professionals，简称GARP）颁发。
FRM考试主要涵盖了市场风险、信用风险、操作风险、投资风险等方面的知识。
金融机构、保险公司以及企业财务部门往往需要拥有FRM证书的人才来进行风险控制和管理。
三、金融规划师（CFP）金融规划师（Certified Financial Planner，简称CFP）是一个关于个人和家庭财务规划方面的职业资格证书。
CFP证书由国际金融计划理事会（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners，简称IBCFP）颁发。
CFP考试内容包括财务规划、投资规划、退休规划、保险规划等领域的知识。
拥有CFP证书的人员通常在金融机构、保险公司以及独立理财机构从事个人财务规划咨询师的工作。
四、金融会计师（CFA）金融会计师（Certified Public Accountant，简称CPA）是一个涉及财务会计和审计等领域的国际专业资格证书。
IB业务流程及其风险管理
IB业务流程及其风险管理IB（Investment Banking）是投资银行的缩写，指的是一种提供各种投资银行业务的金融机构。
IB业务流程涉及到多个环节，包括资产管理、债务和股权融资、市场交易、并购重组等。
在执行这些业务过程中，需要进行风险管理来保障资金和客户的安全。
首先，资产管理是IB业务中的重要环节之一。
IB负责管理客户的资金，目标是为客户获取更高的收益。
在资产管理过程中，风险管理至关重要。
风险管理包括风险评估、风险控制和风险分散等。
IB需要评估投资项目的风险水平，并采取相应的措施来控制风险。
例如，通过投资组合的多元化，可以实现风险的分散，从而降低整体投资组合的风险。
其次，债务和股权融资是IB业务的另一个重要环节。
IB帮助客户筹集债务和股权资金，以支持他们的业务发展。
在债务和股权融资过程中，IB需要进行风险管理，以确保资金的安全性和可持续性。
风险管理的措施包括审查借款人的信用状况、筛选投资项目的可行性，并制定相应的风险分散策略。
市场交易是IB业务的重要组成部分之一。
IB通过在市场上买卖金融产品，为客户获取利润。
在市场交易中，风险管理尤为重要。
风险管理的措施包括制定交易策略、控制交易风险、监测市场动态等。
此外，IB还需要确保交易的合规性，遵守相关的市场规则和法律法规。
最后，并购重组是IB业务的另一个关键环节。
IB可以协助企业进行并购和重组，以实现业务扩张和优化资源配置。
在并购重组过程中，风险管理是至关重要的。
风险管理的措施包括评估目标企业的价值和风险、协商交易条款，并进行尽职调查等。
此外，IB还需要关注并购中可能出现的法律风险和财务风险，并采取相应的措施加以控制。
综上所述，IB业务流程涉及多个环节，其中涉及到的风险也是多样的。
为了保障资金和客户的安全，IB需要进行综合的风险管理。
风险管理的措施包括风险评估、风险控制、风险分散、合规性监测等。
通过有效的风险管理，IB能够更好地为客户提供服务，实现双赢的局面。
中金ib运营管理支持岗
中金IB运营管理支持岗1. 岗位概述中金IB（Investment Banking）运营管理支持岗的主要职责是协助运营管理团队进行各种工作，包括日常的业务运营、项目管理和决策支持等。
该岗位需要具备良好的沟通能力、高效的问题解决能力以及出色的组织和协调能力。
2. 岗位职责•协助运营管理团队进行日常业务运营，包括但不限于信息收集、数据分析和报告撰写等。
•参与项目管理工作，协助运营团队制定项目计划、跟踪项目进程，并及时上报进展情况。
•协调运营团队与其他部门的沟通与合作，确保各项工作的顺利推进。
•进行市场调研，收集和整理相关信息，为决策提供支持。
•负责文件和资料的整理和归档，建立和维护相关数据库和档案。
•根据需要协助上级完成其他工作。
3. 任职要求•本科及以上学历，金融、管理或相关专业优先考虑。
•具备良好的沟通能力和团队合作精神，能够与不同部门的同事进行高效的沟通和协作。
•具备较强的数据分析和问题解决能力，熟练运用Excel等办公软件进行数据处理和分析。
•组织和协调能力强，能够有效地安排和管理工作进程，按时完成任务。
•具备一定的金融知识和操盘经验，了解国内外金融市场的基本情况。
•具备良好的英语读写能力，具备英语口语能力者优先考虑。
•具备独立思考和学习能力，能够不断学习和适应新的工作要求。
4. 发展前景中金IB运营管理支持岗是一个提供广阔发展机会的岗位。
通过在这个岗位上的工作经验积累，可以逐渐发展为运营管理主管、项目经理等职位，并承担更多的责任和挑战。
5. 工作环境中金IB是一家国内知名的投行机构，在行业内享有很高的声誉。
该岗位的工作环境积极向上，团队氛围良好，能够接触到各种金融业务以及国内外市场动态，对个人的职业发展具有较高的价值。
6. 总结中金IB运营管理支持岗的工作内容涵盖了日常业务运营、项目管理和决策支持等多个方面。
这个岗位需要员工具备良好的沟通能力、高效的问题解决能力以及出色的组织和协调能力。
通过在这个岗位上的工作经验积累，员工可以逐渐发展为运营管理主管、项目经理等职位，并在金融行业中取得丰硕的成果。
ib业务资料
IB业务在金融业中，IB是指投资银行，其业务范围涵盖了资本市场和企业融资等领域。
投资银行通过提供各种金融服务帮助客户实现资本增值和融资需求，扮演着重要的角色。
本文将探讨投资银行业务的基本概念、主要职能以及对经济的影响。
一、投资银行概述投资银行是金融机构中的一种特殊类型，主要致力于为客户提供资本市场服务和融资解决方案。
其业务范围主要包括企业融资、并购重组、证券承销与交易、资产管理等。
在金融市场中，投资银行在沟通企业与资本市场之间扮演着桥梁的角色，帮助企业获取融资、进行投资并管理风险。
二、IB主要职能1. 企业融资投资银行帮助企业进行各种形式的融资活动，包括发行债券、股票、债券以及债务重组等，为企业提供了多样化的融资机会。
通过这些融资活动，企业可以筹集所需的资金支持业务发展与扩张。
2. 并购重组投资银行在并购重组方面扮演着重要的角色，助力企业实现资产整合与价值最大化。
投资银行通过提供并购咨询、融资支持等服务，促成企业间的合并重组活动，推动行业整合与优化。
3. 证券承销与交易投资银行通过承销企业发行的股票、债券等证券，为企业融资提供支持。
同时，投资银行还负责证券交易业务，包括股票、债券、期货等金融工具的买卖与交易，为客户提供高效的投资渠道。
4. 资产管理投资银行通过资产管理业务，帮助客户管理其资产组合，根据客户需求进行投资组合配置、风险控制与资产增值等服务。
资产管理业务旨在为客户提供多元化的投资选择，实现长期资产增值。
三、IB对经济的影响投资银行作为金融体系的重要组成部分，对经济的稳定与发展起着关键作用。
通过资本市场的融资功能，投资银行促进了企业的创新与发展，为经济增长提供资金支持。
同时，投资银行还推动了企业间的合并与重组活动，促进了产业结构的调整与优化。
总的来说，投资银行业务对经济的影响是多方面的。
它不仅为企业提供了融资平台、并购重组支持，还为资本市场提供了流动性、增加了市场活跃度。
投资银行的发展不仅推动了金融业的创新与变革，也为实体经济的发展提供了有力支持。
IB业务的风险管理要素和内控制度
IB业务的风险管理要素和内控制度风险管理是IB（国际银行）业务中不可或缺的一环，它涉及到识别、评估和管理各种潜在风险，以确保银行的可持续性和稳健经营。
风险管理的关键要素包括风险识别、风险评估、风险监控和风险控制。
同时，内控制度是银行风险管理的基础，它提供了一套规范的制度和程序，以确保风险管理的有效性和合规性。
首先，风险识别是风险管理的第一步。
IB业务面临着各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
为了能够及时有效地管理这些风险，银行需要建立一个全面的风险识别机制。
这包括对银行业务和市场进行全面分析，并且从中识别出各种潜在风险。
其次，风险评估是对潜在风险进行定性和定量分析的过程。
通过风险评估，银行可以确定各种风险对银行的影响程度和可能的损失范围。
这有助于银行制定相应的风险管理措施，并为风险的优先级排序提供依据。
风险监控是银行风险管理的核心环节。
银行需要建立一个有效的风险监控系统，定期跟踪和监测风险的变化情况。
这包括对风险指标的监测、异常情况的及时发现和风险事件的报告等。
通过风险监控，银行可以及时发现风险，并采取相应的措施进行风险控制。
最后，风险控制是风险管理的最终目标。
通过建立一套严密的风险控制制度和程序，银行可以对各种风险进行有效控制。
这包括建立合理的信贷风险管理制度、市场风险管理制度和操作风险管理制度等。
同时，银行还需要建立一个有效的内部控制体系，确保各项风险控制措施的有效执行。
内控制度是银行风险管理的基础和保障。
银行需要建立一套完善的内部控制制度和流程，确保风险管理措施的有效实施和合规性。
这包括建立风险管理部门、设立独立的风险监管机构、建立风险管理岗位和风险管理人员的培训等。
通过内控制度的建立，银行可以有效地保护客户资产，并有效防范各种风险。
总之，风险管理是IB业务中不可或缺的一环，它涉及到风险识别、风险评估、风险监控和风险控制。
为了确保风险管理的有效性和合规性，银行需要建立一套完善的内部控制制度和流程。
IB业务流程及其风险管理
IB业务流程及其风险管理IB业务流程及其风险管理随着全球经济的发展，国际贸易和投资的增加，国际银行（IB）的业务规模和重要性也不断增长。
IB业务流程是指国际银行为客户提供国际贸易和投资服务所采取的一系列步骤和流程。
在进行IB业务时，需要进行有效的风险管理，以保护银行和客户的利益。
首先，IB业务流程包括客户开户和尽职调查、交易执行和结算、风险管理和合规性审查等步骤。
客户开户和尽职调查是IB业务流程的第一步。
银行必须通过调查客户的背景、信用状况、经验和资金来源等，确保客户的合法性和信誉度。
这是防止洗钱和其他非法活动的重要措施。
接下来是交易执行和结算，这是IB业务的核心步骤。
国际贸易和投资通常涉及到大量的金融交易，包括外汇交易、股票交易、债券交易等。
银行必须在客户的委托下进行交易，并及时完成交易的结算工作。
这需要银行拥有高效的交易及结算系统，并且能够应对不同国家和地区的金融市场的规定和要求。
风险管理是IB业务流程中的一个重要环节。
银行必须识别、评估和管理各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等。
在进行贷款和投资决策时，银行必须评估客户的信用风险，确保能够获得可靠的利息或回报。
市场风险是指由于金融市场的波动性和不确定性而导致的损失风险，银行必须通过有效的投资组合管理和对冲策略来管理市场风险。
操作风险是指由于内部流程和控制不足而导致的风险，包括操作错误、系统故障和内部欺诈等。
银行必须建立完善的内部控制系统和风险管理框架，确保操作风险的最小化。
法律风险是指由于法律和法规的不当解读或违规行为而导致的风险。
银行必须遵守所在国家和地区的法律法规，并确保与客户的交易和合同符合法律要求。
在IB业务流程中，合规性审查是非常重要的一环。
银行必须进行合规性审查，确保其业务和操作符合国家和地区的法律法规和监管要求。
合规性审查包括业务合规性审查和内部控制审查。
业务合规性审查是指银行对其业务的合规性进行审核，包括了解客户（KYC）、反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）等方面的要求。
金融三大支柱
2016-03-28 06:34:04
来源: 南方日报(广州)
今年前两月保险业股票投资占比提升 今年3月9日，保监会发布了《关于修改保险资金运用 管理暂行办法的决定（征求意见稿）》（以下简称“《征 求意见稿》”）。《征求意见稿》进一步拓宽了险资的投 资范围，提出保险资金可以投资资产证券化产品，可以投 资创业投资基金等私募基金，还可以投资设立不动产、基 础设施、养老等专业保险资产管理机构，专业保险资产管 理机构可以设立夹层基金、并购基金、不动产基金等私募 基金。 对此，业内人士预计，2016年可配置的保险资金规模将达 到4.5万亿元，按照当前10%-15%的配置水平，理论上将有 4500亿元-6000亿元的增量资金进入股市。
银行的盈利方式主要分为两类：
利差收入和非利差收入。
利差收入指贷款利息收入与存款利息支出的差 额，我国银行业这种方式占比相当大。
非利差收入指通过中间业务来实现的，比如银
行收取的年费、办理承兑、资金证明等业务收
取的手续费等。
代理销售：保险、基金等产品收取收取费。
基础业务：交易佣金。
资产管理业务：客户购买证券公司的资产管理产
保险公司的资金运用限于下列形式： （一）银行存款； （二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；
（三）投资不动产；
（四）国务院规定的其他资金运用形式。
2016-03-28 06:34:04
来源: 南方日报(广州)
今年前两月保险业股票投资占比提升 日前，保监会发布了今年前两个月保险数据统计报告。 今年1-2月，保险资金运用余额115438.91亿元，较年初增 长3.26%。其中，银行存款24729.05亿元，占比21.42%；债 券39668.55亿元，占比34.36%；股票和证券投资基金 15914.33亿元，占比13.79%；其他投资35126.98亿元，占 比30.43%。上述一组数据相比今年1月变化不大。其中，股 票和证券投资基金占比略有提升。 对比今年1月份的险资运用数据，2月份银行存款与债券占 比均有小幅度下滑，权益类投资（股票和证券投资基金） 占比出现微增（1月份占比为13.61%），其他投资也出现小 幅度增长。
证券公司担任IB是什么意思
证券公司担任IB是什么意思(1)、招揽投资者从事股指期货交易;(2)、协助办理有关开户手续;(3)、为投资者下单交易提供便利;(5)、中国证监会规定的其他业务。
作为股指期货介绍商，证券公司不得办理期货保证金业务，不承担期货交易的代理、结算和风险控制等职责。
也就是说作为股指期货IB的证券公司是将自己的客户介绍给期货公司，成为期货公司的客户，并从中收取介绍佣金，但不能接触客户的资金，也不对投资者的股指期货交易进行结算。
股指期货相关图片股指期货知识延伸：股指期货交易由于具有T+0以及保证金杠杆交易的特点，所以比普通股票交易更具有风险，建议新手在专业的分析师指导下进行交易方能有理想的投资回报。
这对股票投资者来说尤为重要，具体来说：(1)期货合约有到期日，不能无限期持有(2)期货合约是保证金交易，必须每日结算股指期货合约采用保证金交易，一般只要付出合约面值约10-15%的资金就可以买卖一张合约，这一方面提高了盈利的空间，但另一方面也带来了风险，因此必须每日结算盈亏。
买入股票后在卖出以前，账面盈亏都是不结算的。
但股指期货不同，交易后每天要按照结算价对持有在手的合约进行结算，账面盈利可以提走，但账面亏损第二天开盘前必须补足(即追加保证金)。
而且由于是保证金交易，亏损额甚至可能超过你的投资本金，这一点和股票交易不同。
(3)期货合约可以卖空股指期货合约可以十分方便地卖空，等价格回落后再买回。
股票融券交易也可以卖空，但难度相对较大。
当然一旦卖空后价格不跌反涨，投资者会面临损失。
(4)市场的流动性较高有研究表明，指数期货市场的流动性明显高于股票现货市场。
比如2013年，中国金融期货交易所沪深300股指期货的交易额达到140.7万亿元，同比增长85%，是同期GDP规模的2.5倍，而2013年沪深300股票成交额为16.6万亿元(5)股指期货实行现金交割方式期指市场虽然是建立在股票市场基础之上的衍生市场，但期指交割以现金形式进行，即在交割时只计算盈亏而不转移实物，在期指合约的交割期投资者完全不必购买或者抛出相应的股票来履行合约义务，这就避免了在交割期股票市场出现“挤市”的现象。
GP、LP、VC、PE、IB、FOF、TOT、MOM介绍大全
GP、LP、VC、PE、IB、FOF、TOT、MOM介绍大全一、首先是GP，LP普通合伙人（General Partner，GP）：大多数时候，GP，LP是同时存在的。
而且他们主要存在在一些需要大额度资金投资的公司里，比如私募基金（PE，Private Equity），对冲基金（Hedge Fund），风险投资（Venture Capital）这些公司。
你可以简单的理解为GP就是公司内部人员。
话句话说，GP是那些进行投资决策以及公司内部管理的人。
举个例子：现在投资公司A共有GP1，GP2，GP3，GP4四个普通合伙人，他们共同拥有投资公司A的100％股份。
因此投资公司A整体的盈利，分红亏损等都和他们直接相关。
如果还不明白的话，举个简单例子，在创新工场当中，李开复先生则是一个经典的普通合伙人了。
有限合伙人（Limited Partner，LP）：我们可以简单的理解为出资人。
很多时候，一个项目需要投资上千万乃至数个亿的资金。
（大多数投资公司，旗下都会有很多个不同的项目）而投资公司的GP们并没有如此多的金钱——或者他们为了分摊风险，因此不愿意将那么多的公司资金投资在一个项目上面。
而这个世界上总有些人，他们有很多很多的现金，却没有好的投资方法——放在银行吃利息在金融界可是个纯粹的亏钱行为。
于是乎，LP就此诞生了。
LP会在经过一连串手续以后，把自己的钱交由GP去打理，而GP们则会将LP 的钱拿去投资项目，从中获取利润，双方再对这个利润进行分成。
这是现实生活中经典的“你（LP）出钱，我（GP）出力”的情况。
为了让大家能有一个更全面的了解，我接下来会讲述一些关于LP在整个过程中所需要做的事情。
（由于我曾经在美国留学，大多数这方面的知识最早也是来自于美国学习，所以下面我会拿美国来和中国进行对比，让各位有个更全面地了解。
）在美国，绝大多数情况下，LP都有一个最低投资额度——这个数字一般是600万美金，中国的话我目前了解大多都是600万人民币。
PE,VC,IB,HF
VC，PE和hedge fund及其它VC(Venture Capital)——风险投资互联网火的时候，到处行走着VC的影子，VC也是从IT业开始走进一般人的眼中的，所谓的天使投资人哪可真是不好找啊。
举例即使在国内曝光率最多的红杉资本在中国只有4个人，其中还有一个是据说很流氓的周鸿祎。
红杉资本是红杉资本作为全球最大的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，前不久轰动一时的Google收购Youtube业内人士估计也只是红杉在自家门口的倒卖行为，因为不管Goole或Youtube，红杉都投钱了，好比一个是它的大儿子，一个是它的二儿子，红杉所做的就是让它的大儿子Google出高价买了它的二儿子。
这不是自己倒卖自己赚钱这是什么，难点叫肥水不流外人田？红杉在中国的案例有：奇虎卓胜卓越文思创新大众点评网康盛创想Discuz!PE（Private Equity Fund）——私人股权投资基金这年头什么都是一阵阵的，牛人的经历越来越神奇，前几年找工作狂炒外企，接着是比四大（Big4），现在研究生多了，牛人拼的是投行，据说不久就是PE了，并且有人放言”进投行的是牛人，进四大的是凡人，进企业的是土人之类“。
牛人们那是越来越牛，对我而言每次都只有仰望的份。
这是我第一次碰到PE这个词，原来它也这么牛啊。
本月一则行业新闻更加引起了我的注意，大意是华为联手PE，收购3com，本次帮助华为成功收购3com 的正是一大牌PE，贝恩资本（Bain Capital）。
此前和PE相关的新闻有：凯雷并购徐工案国家外汇投资公司投30亿刀黑石PE和VC的区别（详见下版）主要的是投资阶段的不同，简而言之，VC主要是在前期介入，PE则更多的是在公司成型后介入的。
也许不是很正确，但确容易区别。
HF(Hedge Fund)——对冲基金最出名的肯定是索罗斯的量子基金了，1992年的英镑阻击战和1997年的亚洲金融危机使索罗斯出尽了风头。
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金融行业的IB（introducing broker），即介绍经纪人。
股市基本不存在IB，因为太多人了解股市，或股票市场太普遍，炒的人多，开户也容易。
期货市场和外汇市场则不同，因其市场的风险性较大和知识的不普及，客观上就需要了IB这一行业，专门为期货公司和外汇公司介绍客户。
过去由于金融市场的不成熟，IB显得相当重要，除了为其公司介绍客户，还得承担代客下单，给操作建议等服务。
随着科技进步和互联网的发展，客户操作变得越来越自制，很多客户在家、办公室就可以输入他们的订单。
作为IB，除了具备一定的专业素质外，越来越倾向于各样的服务，比如建立网络联系、避险建议、管理账户、适时通讯、交易系统、以及培训等等。
目前在我国，炒股行业没有IB，期货业因其成本太大，IB行业又显得异常难做，而外汇市场在中国则如初生婴儿，部分人通过几大银行推出的外汇宝进行实盘交易，点差高达50点左右，风险不亚于股市，收益不大于债券。
尽管如此，几大银行仍然为这一难能可贵的市场份额争得头破血流，当然有他们为争取未来外汇市场的考虑，但这样高风险低收益的市场自然容不下IB这一行业。
有实力、有眼光的外汇交易商正是看中中国这一特殊国情，纷纷在中国、香港等地设立代理公司，吸纳来自中国的外汇投资者，而这些代理公司需要发展，则需要一批为其推广外汇交易，指导投资者入市的客户介绍人。
于是，在中国大陆上，一个特殊的行业由此诞生，这就是中国的外汇IB，他们不需要在国家规定的机构注册，他们只是和外汇交易商或外汇代理商签订IB协议，受其
监督。
当然，由于外汇交易商及其代理和所雇IB，都会受到来自美国期货协会(NFA) 和美国商品与期货交易委员会(CFTC)的监督和管理，而外汇交易商是否在NFA和CFTC注册，已被外汇行业默认为进入国际市场的基本声誉。
正如大多数人所知道的一样，外汇市场正是以这种高度组织化的无组织行为稳步向前，成为国际游资进行投资和规避风险的市场，以及成为影响国际贸易、国际政治的杠杆工具。
国际上，外汇市场已相当成熟，国际声誉显得异常重要，以及知名的外汇交易商由于拥有点差利润和广泛的客源，根本不存在象中国早年期货市场一样卷款潜逃的事件发生。
另外，当一名外汇IB，由于不承担外汇交易的代理、结算等职责，因此不管在国内，还是在国际市场上，因IB环节出现的各类案件从未发生。
中国的资本市场也在逐步放开，尽管领导层出于稳定经济、保护贸易、避免世界游资过度冲击等的考虑，拖缓了资本市场的发展，但这是一个不可逆的过程，经济全球化，经济一体化，正是当今世界的趋势，中国无论走得多么慢，资金在资本项目下的自由流动，外汇市场的开放，外汇交易所的设立，这些都是迟早的事。
国家外汇管理局副局长邓先宏在2007年9月8日在中国政府网访谈时表示，对个人外汇管理，外汇局正在研究包括，个人直接投资、证券投资等方面的进一步改革，我国将进一步放松个人在资本项下的外汇管理（消息来源：中国证券报中证网）。
这正是“世界大流，浩浩荡荡”，中国终究不可倒行逆施，终归会以自己的特色走向世界。
前面提到，由于科技进步和互联网的发展，客户已趋向自己交易，仅有少量客户对其IB非常熟悉，并非常相信IB的能力，方会放心委托其IB代为交易，但在中国，绝大多数股民和其他金融投资者都会选择自己交易，也习惯自己交易。
那么作为外汇IB，则只能从服务上入手。
具体服务项目列举如下：
主动推介关于外汇市场、外汇公司、外汇交易、外汇软件操作等各方面资讯和知识，并随时接受咨询。
熟悉股票交易的人对外汇交易是不难理解的，但外汇市场毕竟比股票市场有更多的细节，这些知识点并不难，但要客户自己慢慢摸索则太费时费神了，IB应对各类细节知识有充分完整的认识，让投资者更快地进入状态，而无须在“非分析”学习上花太多的无用功，尤其对外汇软件的功能上。
协助客户有关开户手续。
填写开户表格很简单，代理商网站也会提供详细指引，客户不一定需要IB协助，但这一步IB务必要提醒客户把“介绍人”标明是IB的名字，以使客户正式成为IB的客户。
第二步是汇款。
如果客户没有选择他的介绍人成为正式IB，这个时候往往就要后悔了。
中国的汇款可以通过银行和邮局，但不一定都开放国际汇款；如何办理汇款又往往有许多细节，没有IB指引的客户可能因此跑几趟，费时费力，还不一定成功汇出去，不巧的是，代理商和交易商在这方面的指引其实是相当有限的，这时候，IB就承担了极为重要的角色。
作为IB，平时应该通过电话，网络对这些讯息进行详细全面的了解。
日常信息传递，沟通，指导。
很多客户操作模拟账户时就象玩游戏，往往开户后才发现资讯和知识不够，这时候有个IB就是不一样。
IB从大量的业务和频繁的接触中了解大量的信息，如学习资料、网站导航、软件功能技巧等，一个客户自己摸索这些讯息实在太麻烦费时，交易商和代理商是不会主动辅导的，这时IB的价值同样是风骚尽领。
作为IB，最好的一点就是您的收入不与客户的收入直接挂钩（要是直接挂钩，谁还选择IB）。
因为客户即使撇开IB，直接到交易商处开户，他的点差还是不变的，手续费也同样没有，就是说一个客户不会因为选择了IB而造成任何经济利益损失。
相反，没有选择IB，损失就大了!。
IB的收入是从客户的交易量中取得，但不是直接从客户账户中扣除，而是由代理商分发，即使不分发，交易商、代理商也不会降低客户的点差。
这就是关键，无论对客户还是对IB，我们必须跟客户说清楚，以免引起误会。
资料内容介绍:
第一步收集情况，准确分类，帮IB申请
（郭晶、郝英）
一、搜集潜在客户信息资料。
二、电话沟通,QQ沟通,等等等一切沟通方式阶可
目的：来源于www.三七二二.cn 中国最大的资料库下载
落实客户相关基本信息包括：
1、个人OR公司？
2、有多久行业经验？
3、是否以前做过期货等类似行业？
4、公司运营时间？
5、是否是负责人(法人) 还是合做经营？
6、经营大概情况(必须弄清楚)？
7、曾经代理的平台？
8、现在代理的平台？
9、开发客户的模式？
10、是否代客操作？
11、收集手机号、QQ或邮箱.并及时添加到联系名册
三、自由发挥部分:
1、诱导他说出诉求点,关注点
2、通过提问方式,多获取IB信息
3、第一步要达到的核心目的: 判断并归类
四、整理归类, 可大概归类为：
1，无行业经验无开发潜力
2，无行业经验有开发潜力
3，有行业经验无开发潜力
4，有行业经验有开发潜力
说明：（1、2为新IB，最关心:培训支持运营支持广告推广支持高端客户开发支持开拓市场基金等一般都关心,随便谈,谈到心动即可；3、4为老IB注意一般都严重有固性思维开始最关心: 高额返点返佣分成, 后台管理, 等；1234都关心的问题: 资金安全平台信誉）
方法技巧：
1.抛出不同诱饵
2.找到共鸣点
3.找到他感兴趣的东西,反复说,深度说,说到心动为止
4.先应承, 即不要答应他，也不要拒觉他, 表达出有可能的态度
5.多问问他的情况,听清他的诉求, 先沟起他兴趣
6.二次联系或QQ联系时,在聊返点返佣同时谈开拓市场基金支持高端客户支持全新模式输出, 合作成功案例等等,发文件让他细看
可以发的资料：《IB申请书》《IB合作计划总纲》
（让他填IB申请表,仔细填,不会就教他, 耗他时间和精力，因为有的是沟通时间
可以接着聊IB合作的事情，有能力也可以聊聊别的私事什么,成为朋友感觉更好,什么方法都行,拉进一些距离，同时让他加深平台印象并通过反复沟通, 多谈IB合作计划中他最感兴趣的事情, 同时多以关心的名义谈公司怎么运营的事情,多交流,试着给点指导意见,反复讲一下ECN这边有全国一百多家IB成功失败的经验,并,让他觉得你真的关心他,同时配合谈各种支持,暗示他签约后一定会帮他,让他有全面温暖支持的,让他进一步下定决定和我们合作）
需要反馈：填好的《IB申请书》和公司工商注册，若是个人代理需要个人身份证双面扫描或复印件。
第二步
1、IB已经心动了,告诉他只要填申请表就可以看到所有支持的附件还可以去网站IB专区看到我们各种优惠和支持以及成功案例
2、填完表后,让他耐心等,一到二天从澳洲发一封通过认证的邮件, 里面附一个用户名和密码
3、让他去公司网站IB专区去看各种文件, 然后还可以去相应级别登陆，下载各种表格
4、这过程, 他会有很多问题问你，借此机会你和IB会反复沟通,你会得到大量IB信息,你们也从陌生到
熟悉,从不信任到信任,
第三步发IB协议
1、和IB经理沟通后，发相应的IB协议，并指导填写。
2、成功，开始新一輸的诱饵，让他和我们进行深度和作。