外经贸大学-国际金融原理跟实务06资料精

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国际金融实务课件

注意：远期汇率不同于未来交割时的市场现汇汇率。术语：升水、贴水、平价
3、从银行买卖外汇的角度： ❖ 买入汇率：又称买入价，银行买进外汇时使用的汇率。 ❖ 卖出汇率：又称卖出价，银行卖出外汇时使用的汇率。银行实行双向报价，前小后大，买卖价之差为银行利润。
例：直接标价法下，（东京）USD/JPY=116.40/50 间接标价法下，（伦敦）GBP/USD=1.6775/85
基准价 1046.86 82.02 639.36
8.3093
921.51
中行折算价 1046.86 82.02 639.36 803.12 528.62 100.74 123.46 117.36 8.3093 646.5 666.88 921.51
4、从经济研究的角度：
❖ 名义汇率
❖ 实际汇率：对名义汇率进行物价等因素调整之后的汇率
第1节外汇交易惯例
一、交易货币 ❖ 标准写法：前两个字符表示该货币所属国家/地区，第三
个字符表示货币单位 ❖ 例：美元 USD （$）
英镑 GBP （&）日元 JPY （J￥）港币 HKD （HK$）欧元 EUR （€）人民币 CHY （￥）瑞士法郎 CHF （SF）
二、交易时间三、外汇交易的参加者 ❖ 主要报价者（提供双向报价） ❖ 次级报价者（如旅游、饭店等服务业） ❖ 外汇经纪人（佣金中间商） ❖ 价格接受者（企业、个人、政府机构、中小银行） ❖ 投机商 ❖ 中央银行四、外汇交易的规则
Closing Mid-Point
28.0637 1.1954 1.8646 1.2956
1.2394 －
1.3079 7.7994 104.075
Bid/Offer Spread

自学考试《金融理论与实务》各章重点6

自学考试《金融理论与实务》各章重点6自学考试《金融理论与实务》各章知识要点第六章货币市场一、基本知识点第一节货币市场的特点与功能1、货币市场的期限是一年以内，特点是：期限短、流动性强、安全性高、交易额大。

2、国库券市场是货币市场的一个非常重要的子市场。

3、流动性管理是商业银行等金融机构资产负债管理的核心。

4、基准利率是一种市场化的无风险利率，被广泛用作各种利率型金融工具的定价标准。

第二节同业拆借市场1、同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。

同业拆借是在无担保的条件下进行的。

2、同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年等。

最普遍的是隔夜拆借。

3、不同类型的金融机构拆借期限不同：政策性银行等最长1年，金融资产管理公司等最长期限3个月；信托公司等最长期限7天。

4、同业拆借利率是货币市场的基准利率，在整个利率体系中处于相当重要的地位。

5、1986年是我国同业拆借启动的一年。

第三节回购协议市场1、回购协议是一种证券买卖。

回购作为质押的证券品种主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。

2、回购协议市场就是指通过回购协议进行短资金融通的市场。

3、回购协议市场的参与者包括中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业。

4、中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。

在市场经济较为发达的国家或地区，回购协议是中央银行进行公开市场操作的主要工具。

5、商业银行参与回购协议市场的目的是为了在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。

6、非金融性企业参与回购协议市场的积极性很高，因为逆回购协议可以使它们将暂时闲置的资金在保证安全的前提下获得高于银行存款利率的收益，而回购协议则可以使它们以持有的证券组合为担保获得急需的资金来源。

7、债券回购市场成为我国货币市场的主体。

8、最常见的回购协议期限是在14天以内。

金融理论与实务整理资料

金融理论与实务整理资料概述金融理论与实务是金融学的基础，它研究金融市场、金融工具、金融机构以及金融决策等方面的知识。

本文档将整理金融理论与实务的相关资料，帮助读者加深对金融领域的理解。

1. 金融市场金融市场是指进行金融资产交换的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。

了解金融市场的运作机制对于理解金融理论与实务至关重要。

1.1 股票市场股票市场是公司融资的重要渠道，也是投资者获取收益的途径之一。

在股票市场中，投资者可以买入、卖出股票，从而获得股票价格的涨跌所带来的收益。

1.2 债券市场债券市场是公司或政府借款的途径，也是投资者获取固定收益的工具。

债券市场上的债券通常具有固定的利率和到期日，投资者可以购买债券并持有至到期获得利息和还本。

1.3 外汇市场外汇市场是国际货币兑换的场所，也是跨境贸易和投资的重要平台。

外汇市场的汇率波动对国际贸易和资本流动具有重要影响。

2. 金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各种合约或证券，包括股票、债券、期货、期权等。

了解不同种类的金融工具及其特点对于金融理论与实务的应用具有重要意义。

2.1 股票股票是公司的所有权证明，持有者可以通过购买和持有股票分享公司的盈利和资产增值。

股票通常具有股利支付和股票价格增长的潜在收益。

2.2 债券债券是借出方（发行人）向借入方（投资者）发行的一种债权凭证，债权人可以获得固定的利息和最后偿还本金的权利。

债券通常具有较低的风险和较稳定的回报。

2.3 期货期货是一种标准化合约，约定在未来特定日期和价格交割特定数量的商品或金融资产。

期货合约的交易双方承担相应的义务，可以通过买入或卖出期货来进行投机或套期保值。

2.4 期权期权是一种购买或出售标的资产的权利，而非义务。

持有期权的人可以选择在约定的时间内以约定的价格买入或卖出资产。

期权通常用于投机或对冲风险。

3. 金融机构金融机构是实施金融业务的各类机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。

了解金融机构的角色和职能对于理解金融理论与实务非常重要。

国际金融理论与实务复习资料

一、单项选择题(本大题共15小题，每小题2分，共30分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。

1.货币作为价值的独立存在形式进行单方面转移时发挥的是( )A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.货币贮藏职能2.信用最基本的特征是( )A.收益性B.偿还性C.安全性D.流动性3.商业信用最典型的做法是( )A.商品批发B.商品零售C.商品代销D.商品赊销4.由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是( )A.市场利率B.优惠利率C.公定利率D.基准利率u5.能够创造存款货币的机构是( )A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策性银行6.我国1994年金融机构改革贯彻的原则是( )A.混业经营、混业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.分业经营、分业管理7.贷款五级分类法是( )A.正常、关注、次级、呆账、损失B.正常、关注、次级、可疑、损失C.正常、次级、可疑、呆账、损失D.正常、关注、可疑、呆账、损失8.认为商业银行资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的理论是( )A.资产转移理论B.商业贷款理论C.资产负债综合管理理论D.资产负债外管理理论9.当事人互相信任是信托行为成立的( )A.核心B.桥梁C.基础D.依据10.按信托目的的不同可将信托分为( )A.公益信托和私益信托B.设定信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.自益信托和他益信托11.保险本质上体现的是一种( )A.法律关系B.生产关系C.经济关系D.社会关系12.最大诚信原则的推行最早始于( )A.责任保险B.人身保险C.信用保证保险D.海上保险13.理性投资者的行为特征可综合反映为( )A.追求收益最大化B.追求风险最小化C.追求效用最大化D.追求成本最小化14.我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是( )A.国家开发银行B.工商银行C.经纪类证券公司D.综合类证券公司15.收入型投资基金追求的是( )A.避税B.资本升值C.低风险和基本收益的稳定D.收益和风险达到某种均衡二、多项选择题(本大题共5小题，每小题4分，共20分)在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。

金融理论与实务复习资料

金融理论与实务复习资料1、实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或者人们生产的某种商品来充当货币。

2、金属货币：是以金、银、铜等金属作为货币材料，充当通常等价物的货币。

4、纸币：是指用纸制作的货币。

纸币本身不具价值，尽管作为货币的一种，但其不能直接行使价值尺度职能。

6、银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，也是一种纸制货币。

7、存款货币：是指能够发挥货币作用的银行存款，要紧是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。

8、电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

最要紧的表现形式是银行发行的各类银行卡，如借记卡、信用卡等。

9、足值货币：作为货币的各类实物与金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。

10、不足值货币: 作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值，纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。

11、货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。

目的是保证货币与货币流通的稳固，为经济的正常运行提供一个稳固的货币环境。

12、主币：又称本位币，是一个国家流通中德基本通货。

在金属货币制度下，主币是指用法律规定的金属币材按照国家规定的规格经国家造币厂铸造的货币；在现代信用货币制度下，一个货币单位以上的现钞也被称之主币。

13、辅币：是指1个货币单位下列的小面额货币，其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种。

14、自由铸造：公民有权把法令规定的金属币材送到国家造币厂，由造币厂代为铸造成金属货币；公民也有权把铸币溶化，还原为金条。

15、无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付（购买商品、支付服务、结清债务、亦或者缴纳税款等），支付的对方均不得拒绝同意。

16、有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。

国际金融理论与实务复习题

国际金融理论与实务复习题一、选择题（每题2分，共40分）1.国际金融是研究国际货币和资本运动以及相关制度的学科，以下哪个不是国际金融的研究内容？A. 国际支付B. 外汇市场C. 国内财政政策D. 国际金融市场2.以下哪个因素不会导致货币的供给增加？A. 中央银行购买国内债券B. 政府增加支出C. 定期存款到期D. 贸易顺差增加3.下列哪种情况会导致货币需求增加？A. 实际利率上升B. 物价下降C. 外国投资增加D. 政府减少支出4.以下哪个因素不会影响利率？A. 通货膨胀预期B. 供求关系C. 政府财政政策D. 外汇市场行情5.汇率是衡量一国货币价值的指标，以下哪个因素不会影响汇率？A. 国际投资流动B. 资本市场的波动C. 贸易顺差D. 国内居民储蓄率6.以下哪个市场属于国际金融市场？A. 国内债券市场B. 离岸人民币市场C. 内地股票市场D. 土地市场7.国际清算是指清理国际支付的过程，以下哪个国际机构负责国际清算？A. 联合国B. 世界银行C. 国际货币基金组织D. 亚洲开发银行8.以下哪个不是国际金融风险的类型？A. 汇率风险B. 利率风险C. 政治风险D. 股市风险9.以下哪个机构不属于国际金融监管机构？A. 国际货币基金组织B. 世界贸易组织C. 国际清算银行D. 中国人民银行10.以下哪个不是国际金融市场的特点？A. 跨国交易B. 交易时间连续性C. 交易成本低廉D. 信息透明度高11.国际金融理论中的一项基本原则是利益平价原则，它指的是在跨国投资中：A. 利率一致B. 利润一致C. 通货膨胀一致D. 汇率一致12.以下哪个理论解释了国际贸易的原因？A. 绝对优势理论B. 相对优势理论C. 比较优势理论D. 决策优势理论13.以下哪个机制是国际货币基金组织为解决国际收支危机设立的？A. 特别提款权B. 收支平衡机制C. 快速贷款机制D. 存款准备金制度14.以下哪个市场属于国际债券市场？A. 股票市场B. 期货市场C. 外汇市场D. 债券市场15.国际金融体系由许多国际金融机构组成，以下哪个不属于国际金融机构？A. 世界贸易组织B. 亚洲开发银行C. 中国人民银行D. 东盟地区论坛二、填空题（每题2分，共40分）1.国际金融市场中最大的外汇市场是 ________市场。

国际金融理论与实务完整版课件全套ppt教程(最新)

（四）直接管制政策
直接管制是指政府通过发布行政命令，对国际经济交易进行行政干预，以使国际收支达到平衡。直接管制政策包括金融管制、财政管制和贸易管制等。
（五）国际经济合作政策
国际经济合作的具体措施包括推行区域经济一体化，加强区域内各种经济政策的协调；完善、加强国际货币基金组织等国际金融组织的职能和作用，帮助各成员国消除国际收支不平衡；完善、加强世界贸易组织的职能与作用，加强各国外贸政策的协调，提倡贸易自由化，消除贸易壁垒；加强各国金融信贷方面的合作等。
三、国际收支平衡表分析 1．判断国际收支状况
（一）分析目的
2．分析国际收支失衡原因
3．制定经济政策参考，预测汇率、利率走向
4．预测本国或本地区经济政策、经济发展趋势、资金流向
（二）分析方法
1．逐项分析
逐项分析主要是按照国际收支平衡表的项目分类：货物贸易、劳务、收入、单方面转移、资本（长/短期）、储备资产和误差与遗漏项等，按类逐一分析。
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（二）J曲线效应—贬值的时滞问题货币贬值后的最初一段时间里，贸易收支反而可能会恶化，经过一段时间（大约半年到一年半）后才能得以改善。这种货币贬值对贸易收支的时滞效应，用曲线描述出来呈字母J形，被称为“J曲线效应”（J-Curve Effect），如图：
小结：
弹性分析法纠正了货币贬值一定能改善贸易收支的片面看法，指出只有在一定条件下贬值才能改善贸易收支。同时，该理论为国家实施对经济的干预和控制提供了理论依据，适应了政府制定政策的需要。然而，建立在局部分析基础上的弹性论忽略了汇率调节引起的收入效应和支出效应，也没有考虑国际资本流动的影响，使其在现实中的运用仍有一定的局限性。
然，国际收支3的．自汇动率调机节制机制有其自4身．严收格入的机作制用背景，即只

国际金融实务(对外经济贸易大学刘园)[文字可编辑]

广义的外汇概念泛指以不同形式表示的、能够进行偿付的国际债权。它不仅限于外币债权，也包括具有外币职能的本币债权。
（二）外汇的特征
⑴外汇必须以本国货币以外的外国货币来表示。即使本国货币及以其表示的支付凭证和有价证券等，可用作国际结算的支付手段或国际汇兑，但对本国居民来说仍不是外汇。
⑵外汇必须是可以自由兑换的货币。一种货币能够自由兑换成其他货币或者其他形式的资产时，才能作为国际支付和国际汇兑的手段。
五、资产市场理论
（一）汇率的货币论
汇率的货币论实际是购买力平价理论的现代翻版。强调货币市场均衡对汇率的决定性作用：当国内货币供给大于货币需求时，本国物价会上涨。这时，国际商品的套购机制就会发生作用，其结果会使外币汇率上浮，本币汇率下浮。相反，当国内货币需求大于货币供给时，本国物价则会下跌，而会通过国际商品套购机制，使本币汇率上浮，外币汇率下浮。
（二）汇率的超调模式
汇率的超调模式强调货币市场均衡对汇率变动的作用，但它认为：从短期来看，商品市场价格由于具有粘性，对货币市场失衡的反应很慢，而证券市场的反应却很灵敏，因而利息率立即发生变动。这样，货币市场的失衡就完全由证券市场来承受，从而形成利息率的超调，即利率的变动幅度大于货币市场失衡的变动幅度。
三、购买力平价理论
本国人需要外国货币，是因为该外国货币在其发行国有购买力；外国人需要本国货币，则是因为本国货币在本国有购买力。购买力平价有两种形态：绝对购买力平价与相对购买力平价。
四、利率平价理论
利率平价理论认为，两国货币的利差影响并决定了远期汇率与即期汇率的关系。在稳定均衡的外汇市场条件下，两国货币的利差幅度应该等于其远期汇率与即期汇率的差价幅度。利率较低的货币，其远期差价应为升水，升水幅度应等于利差；反之则相反。

国际金融理论与实务-PPT精选

（一）国际金融机构
它建立了一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织，对货币事项进行国际磋商。
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（二）以美元为中心的固定汇率制
《协定》确认了美国政府在二战前规定的美元对黄金的官价，即1盎司黄金等于35 美元，美国政府承担其他国家政府或中央银行用美元外汇随时向美国按官价兑换黄金的义务。
是指以自然界存在的某种物品或人们生产的某种物品来充当货币的。
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（三）金属货币
以金属如铜、银、金等作为材料的货币称为金属货币。与实物货币相比，金属货币具有价值稳定、易于分割、易于储藏等优势，更适宜于充当货币。
金属充当货币材料采用过两种形式：一是秤量货币，二是铸币。
辅币多为贱金属，如铜、镍、银等铸造的
不足值的铸币，由于铸造辅币可以得到一
部分收入，故铸造权由国家垄断并强制流ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
通，铸造收益归国家所有。
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四、规定货币铸造发行的流通程序
在金属货币流通条件下，主币可以自由铸造。由于主币的名义价值和实际价值相等，公民有权按照法律规定把货币金属块送到国家造币厂请求政府铸造成主币，其数额不受限制，即所谓自由铸造。
其内容包括：
（1）用黄金作为本位货币，每一货币单位都有法定的含金量，各国货币按其不同的含金量确定一定的比价。
（2）金币可以自由铸造。
（3）金币是无限清偿的货币，具有无限制的支付功能。
（4）各国的货币储备是黄金，国际结算也
使用黄金，黄金可以自由地输出与输入。
因此金币本位制具有自由流通、自由兑换、
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一、银本位制

国际金融实务

《国际金融实务》复习要点第一章：外汇与汇率1、外汇的概念及特征㈠外汇的概念①、动态：指将一种货币兑换成另一种货币以清偿国际间债权与债务的行为。

②、静态（1）广义：泛指一切以外币表示的资产。

主要用于各国的外汇管理条理之中。

如我国的外汇管理条理中就规定，外汇具体包括：外国货币、外币支付凭证和支付工具、外币有价证券、特别提款权和其他外汇资产。

（2）狭义：指以外币表示的能直接用来清算国际收支差额的资产。

从狭义角度出发，外国货币不是外汇。

㈡、外汇的特征①、外汇必须是以外币来表示的②、外汇必须具有自由兑换性③、具有普遍接受性2、国际收支的定义及理解㈠、国际收支概念所谓国际收支，是指一国在一定时期内，一国居民与非居民之间经济交易的系统记录。

㈡、正确理解：①、国际收支记录的是交易所谓交易，是指经济价值从一个经济体向另一个经济体的转移。

②、国际收支记录的交易发生在本国居民与非居民之间３、国际收支平衡表的构成及记账原理㈠、国际收支平衡表的构成①、经常账户。

它是指对实际资源在国际间的流动行为进行记录的帐户。

它包括货物、服务、收入和经常转移等项目。

②、资本和金融账户。

它是指对资产所有权在国际间流动行为进行记录的帐户。

它包括资本账户和金融账户两大部分。

③、错误与遗漏账户。

它是为了平衡国际收支平衡表而人为设置的账户，主要用来纠错。

㈡、国际收支平衡表的编制原理与记账方法国际收支平衡表是按照现代会计学的复式簿记原理编制的。

复式记账法是国际会计通用的记账方法，它就是通常所说的有借必有贷，借贷必相等。

记账法则是：凡引起外汇收入的项目，记入贷方；凡引起外汇支出的项目，记入借方。

4、国际收支失衡的影响㈠、国际收支顺差的影响（1）国际收支顺差会带来本币升值的压力（2）国际收支顺差会带来国内通货膨胀的压力（3）国际收支顺差如果是因为通过国内大量出口而带来的，会导致国内资源的短缺（4）国际收支顺差会影响到国与国之间的关系㈡、国际收支逆差的影响（1）国际收支逆差会带来本币贬值的压力（2）国际收支逆差会带来对外信用的降低。

《国际金融与实务》相关复习资料

《国际金融与实务》复习资料一、判断题：1、我国采用直接标价法，而美国采用间接标价法（）2、在金本位制度下，实际汇率波动幅度受制于黄金输送点，其上限是黄金输入点，下限是黄金输出点（）3、只有实现了资本项目下的货币兑换，该国货币才能被称为可兑换货币（）4、国际收支巨额顺差的发达国家对资本输出入无限制（）5、中国银行是我国经营外汇业务的唯一指定银行（）6、从全球范围来看，外汇市场已经成为一个24小时全天候运作的市场（）7、将各个外汇市场上的汇率都变成直接标价法，然后将每个市场的汇率进行连乘，若乘积小于1，则无法套汇（）8、外汇期货交易属于远期外汇交易的一种（）9、某公司有一笔30天期的美圆应付款，若预测美圆将上浮，该公司应提前支付，以减轻外汇风险（）10、近年来，欧元汇率逐步攀升，美圆汇率逐步下跌，因此进口时应选用美圆计价和结算，出口时应选用欧元计价结算（）11、保理业务既适用于一般商品贸易，也适用于机械设备贸易（）12、福费廷业务的风险最后承担者是进口商（）13、国际收支是一个流量、事后的概念（）14、个人或企业为某种自主性目的（比如追逐利润、旅游、汇款赡养亲友等）而进行的交易称为事后交易（）15、从理论上说，如果基于自主性交易就能维持平衡，在该国的国际收支是平衡的（）16、LIBOR是国际金融市场的中长期利率（）17、政府贷款较之于银行贷款的最大区别在于其利率优惠但约束性强（）18、IMF会员国基金份额以美圆为单位（）19、欧洲债券是外国债券的一种（）20、银团贷款既包括短期贷款，也包括中长期贷款（）21、在间接标价法下，当外国货币数量减少时，称外国货币汇率下浮或贬值（）22、外币就是外汇（）23、外汇管制就是限制外汇流出（）24、国际收支巨额顺差的发达国家对资本输出入无限制（）25、境外投资者可直接进入境内B股市场，无需审批（）26、由于通讯技术的迅速发展和不断完善，套汇机会越来越多（）27、在期货交易中，清算所既充当期货合同购买方的卖方，又充当期货合同出售方的买方（）28、美国某公司3个月后有一笔欧元应付款，若预测欧元对美圆的汇率将下跌，该公司可推迟支付以减轻汇率风险（）29、一出口商在出口时，常要求使用本国货币计价，其目的是方便结算（）30、保理业务不会缓解出口商的外汇风险（）31、买方信贷就是延期付款（）32、买方信贷不是全额贷款（）33、储备资产的增加，记在国际收支平衡表的借方（）34、持续的顺差有利于本国经济的发展（）35、从理论上说，如果基于自主性交易就能维持平衡，在该国的国际收支是平衡的（）36、LIBOR是国际金融市场的中长期利率（）37、政府贷款较之于银行贷款的最大区别在于其利率优惠但约束性强（）38、IMF会员国基金份额以美圆为单位（）39、欧洲债券是外国债券的一种（）40、银团贷款既包括短期贷款，也包括中长期贷款（）二、选择题：1、间接标价法是一定单位的哪种货币作为基准货币（）A、美元B、本币C、外币D、特别提款权2、在直接标价法下，一国资本大量流入，容易引起外汇汇率（）A、下降B、上升C、不变D、先升后降3、影响汇率变动的政策因素是（）A、通货膨胀B、资本流动C、外汇干预D、心理预期4、我国外汇管理的主要负责机构是（）A、银监会B、国家外汇管理局C、财政部D、中国银行5、我国境内外资企业与国内企业买卖商品时，应以（）计价结算A、人民币B、外资企业母国货币C、第三国货币D、双方协定货币6、中国企业可经国家外汇管理局批准，在核定的最高金额内保留经常项目外汇收入，超过限额部分按市场汇率卖给外汇指定银行，超过核定金额部分最长可保留期限为（）A、30天B、50天C、60天D、90天7、外汇市场的实际操纵者是（）A、外汇银行B、外汇经纪人C、中央银行D、客户8、外币报价改报为本币报价时，应按（）A、买入价B、卖出价C、中间价D、美圆价9、造成实际损失的汇率风险是（）A、交易风险B、经济风险C、经营风险D、折算风险10、BSI是一种组合型管理方法，是（）的组合A、借贷B、即期外汇交易C、远期外汇交易D、投资11、保理业务是（）A、单一的融资业务B、票据需银行担保C、业务做成后出口商立即消除信贷风险12、买方信贷的授信人是（）A、出口商B、进口商C、出口商所在地银行13、在（）方式下，出口商出具的汇票对其无追索权A、买方信贷B、卖方信贷C、福费廷14、编制国际收支平衡表所依据的原理是（）A、收付实现制B、复式记帐原理C、总分记帐原理D、现金交易原理15、一般情况下，一国的国际收支逆差会使其（）A、货币坚挺B、货币疲软C、没有影响D、无法判断16、从事国际间短期基金借贷的市场是（）A、货币市场B、黄金市场C、外汇市场D、资本市场17、欧洲货币市场的币种交易中币种最大的是（）A、欧洲英镑B、欧洲日元C、欧洲美圆D、亚洲美圆18、国际清算银行属于（）A、全球型的国际金融组织B、半区域型的国际金融组织C、区域型的国际金融机构D、上述说法都不对19、我国恢复在IMF席位的时间是（）A、1945年B、1978年C、1980年D、1992年20、IMF向会员国发放货款的规模与（）成正比A、会员国对资金需要的规模B、会员国的贫穷程度C、会员国所缴份额D、会员国外汇储备缺少的程度21、金本位货币制度下决定汇率的基础是（）A、本国利率B、政府信用C、外汇市场供求状况D、铸币平价22、在直接标价法下，不考虑其他因素下，本币汇率上涨会使出口商品的国内价格（）A、下降B、不变C、提高D、不确定23、直接标价法是以一定单位的（）作为标准A、本币B、外币C、欧元D、美元24、我国实行经常项目下人民币可自由兑换，符合国际货币基金组织（）A、第五会员国规定B、第十四会员国规定C、第八会员国规定D、第十二会员国规定25、目前人民币汇率形成机制是盯住（）A、单一美圆B、单一欧元C、一篮子货币D、全世界所有货币26、同业市场是指（）A、银行和工商业客户之间的市场B、中央银行与商业银行之间的市场C、银行间市场D、商业市场27、两种货币的利差决定他们远期汇率的基础，利率低的货币，其远期汇率会（）A、升水B、贴水C、平价D、不变28、只能在到期日那天才能实行权利的外汇期权是（）A、美式期权B、欧式期权C、固定交割日的期权D、选择交割日的期权29、根据汇率风险管理中选择有利的计价货币这一基本原则，下列正确的是（）A、进出口争取使用硬货币B、对外借贷争取使用软货币C、进口争取使用硬货币D、进口争取使用软货币30、只能消除时间风险的方法有（）A、即期合同法B、拖延收付法C、提前收付法D、借款法31、保理适用于（）A、一般商品B、成套设备C、技术32、进口商只能利用买方信贷资金从提供货款国家进口（）A、原材料B、资本货物C、粮食33、最早的国际收支概念是指（）A、广义国际收支B、狭义国际收支C、贸易收支D、外汇收支34、如果一国的“储备资产项目”中的数字是50亿美圆，说明该国的储备（）A、增加了50亿美圆B、减少了50亿美圆C、没有发生变化D、无法判断35、一般来说，世界上发展中国家的外汇储备保持在相当于（）左右进口额的水平A、一个月B、二个月C、三个月D、半年36、从事国际间短期基金借贷的市场是（）A、货币市场B、黄金市场C、外汇市场D、资本市场37、欧洲货币市场的币种交易中币种最大的是（）A、欧洲英镑B、欧洲日元C、欧洲美圆D、亚洲美圆38、国际清算银行属于（）A、全球型的国际金融组织B、半区域型的国际金融组织C、区域型的国际金融机构D、上述说法都不对39、我国恢复在IMF席位的时间是（）A、1945年B、1978年C、1980年D、1992年40、IMF向会员国发放货款的规模与（）成正比A、会员国对资金需要的规模B、会员国的贫穷程度C、会员国所缴份额D、会员国外汇储备缺少的程度三、计算题：1、如果你以电话向中国银行询问英镑/美元（英镑兑美元，斜线“/”表示“兑”）的汇价。

自学考试《金融理论与实务》第六章复习资料

自学考试《金融理论与实务》第六章复习资料第六章货币市场第一节货币市场的特点与功能1、货币市场货币市场是指以期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。

这个市场的称谓来源于市场中交易的金融工具期限短、流动性强、安全性高的特点。

2、货币市场的特点⑴交易期限短。

这是由金融工具的特点决定的。

⑵流动性高。

此特点与货币市场的交易期限短的特点紧密相连。

⑶安全性高。

进入货币市场来筹集短期资金的企业或机构必须具有高资信等级的资格，因此，货币市场是个安全性较高的市场。

⑷交易额大。

货币市场上大多数交易的交易额都比较大，个人投资者很难直接参与市场交易。

3、货币市场的功能货币市场作为短期资金市场，其特有的功能主要体现在：第一，它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。

第二，它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。

第三，它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。

第四，它是市场基准利率生成的场所。

4、我国货币市场的发展状况及其功能的发挥第二节同业拆借市场1、同业拆借市场、上海银行间同业拆放利率同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。

它的参与主体仅限于金融机构。

上海银行间同业拆放利率简称为Shibor，它是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

2、同业拆借市场的功能同业拆借市场上交易的主要是商业银行等存款性金融机构存放在中央银行存款账户上的超额准备金，其主要功能在于为商业银行提供准备金管理的场所，提高其资金使用效率。

同业拆借市场为商业银行等金融机构提供了进行投资组合管理的场所。

3、同业拆借利率是货币市场基准利率同业拆借市场上资金供给与需求的力量对比决定了同业拆借利率的变动。

同业拆借利率是一个竞争性的市场利率，它能够及时、灵敏、准确地反映货币市场上货币资金的供求状况，能够引导和影响货币市场上其他金融工具的利率变动，在观察市场利率趋势变化中起着重要的作用，在整个利率体系中处于很重要的地位，是货币市场的基准利率。

国际金融实务完整版课件

国际储备规模管理是对国际储备规模进行确定和调整，使国际储备数量保持适度水平。
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决定贮备水平的要素
1、经济因素，如对外贸易状况、国际收支流量、国际融资能力；
2、政治因素，如一国外汇与外贸管制程度、汇率制度、外汇政策。
这些因素错综复杂，相互影响。一国国际储备水平应以适合本国经济均衡发展需要为宜，不存在具体标准，更不存在各国通用模式。
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贮备水平确定
一国国际储备量应与该国一年贸易进口总额保持一定比例关系，一般以本国进口总额的 40%作为标准，实施外汇管制国家的储备可稍低，但不能低于20%；不实施外汇管制国家的储备应稍高，但不超过50%。
对大多数国家而言，储备进口率保持在3040%最为适度，即一国的储备量应以满足3个月的净进口额为宜。
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2008年上半年，我国积极应对国际经济环境不确定因素带来的挑战，努力克服国内严重自然灾害造成的困难，国民经济总体保持平稳较快运行态势。
2008年下半年，美国次贷危机引发的国际金融危机席卷全球，加大了我国国际收支运行的不确定性。我国政府在继续关注国际收支较大顺差的同时，密切跟踪形势变化，时刻注意防范各种风险。
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资料卡
不同国家的国际储备水平
在1991年，全世界的国际储备总额正好能够支付3个月的进口额。其中，低收入国家为5.1个月，中等收入国家为3.6个月，高收入国家为2.7个月。在1994年，中国的国际储备能够支付3.8个月的进口，印度为3.6个月，除印度和中国之外的低收入国家为4.2个月，重债国为5.7个月，美国为2.3个月，日本为2.4个月，德国为2.6个月，法国为2.7个月，英国为1.4个月。
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三、国际收支不平衡的影响

对外经贸大学考研题库

对外经贸大学考研题库对外经济贸易大学是中国著名的经济类院校，其考研题库通常涵盖经济学、国际贸易、金融学、商务英语等多个专业领域。

考研题库的目的是为了帮助考生更好地准备研究生入学考试，提高解题技巧和专业知识。

考试内容概述对外经济贸易大学的考研题库一般包括以下几个部分：1. 经济学基础：包括微观经济学和宏观经济学的基本原理、市场结构、价格机制、消费者行为、生产者行为等。

2. 国际贸易理论与实务：涉及国际贸易的基本理论、贸易政策、国际市场分析、贸易协定等内容。

3. 金融学：包括货币银行学、金融市场与金融机构、金融工具和金融风险管理等。

4. 商务英语：测试考生的商务英语阅读、写作、翻译和口语能力。

5. 数学与统计：包括高等数学、线性代数、概率论与数理统计等基础数学知识。

题库特点- 覆盖面广：题库内容覆盖了对外经贸大学考研的主要科目和知识点。

- 题型多样：包括选择题、简答题、计算题、案例分析题等，全面考察考生的理论知识和实践应用能力。

- 难度适中：题库中的题目难度与实际考试相匹配，有助于考生逐步提高解题能力。

备考建议- 系统复习：考生应系统复习相关课程的基础知识，确保对概念和原理有深刻理解。

- 练习题库：通过练习题库中的题目，熟悉考试题型和解题思路。

- 模拟考试：定期进行模拟考试，检验复习效果，及时调整备考策略。

- 关注时事：对于国际贸易和金融学等专业，考生需要关注相关的时事新闻，了解最新的经济动态和政策变化。

结束语考研是一个系统工程，需要考生有计划、有条理地进行复习。

对外经济贸易大学的考研题库是一个很好的复习资源，希望每位考生都能从中受益，最终取得理想的成绩。

同时，考生也应该结合自己的实际情况，制定适合自己的复习计划，确保备考效果。

祝愿所有考生考研顺利，未来可期。

金融理论与实务复习资料

1货币的形态经历了哪些阶段？2历史上最早出现的货币形态是什么？3自偿性贷款的经营管理理论是什么理论？4什么是信用货币？5需要承兑的商业票据是哪种？6金融市场的功能有哪些？7什么叫活期存款？8商业银行贷款的定价方法包括哪些？9保险合同的客体是指什么？10直接融资的优点有哪些？11期权合约卖方可能具有的风险收益特征是？12是什么中间业务是什么？13我国M0层次的货币包括哪些?14资金信托与银行存款业务的差异体现在？15什么是回购市场？16利用外商直接投资的优点有哪些？17西方发达国家目前普遍实行什么汇率制度？18美国的中央银行制度属于哪种类型？19利用外资的主要形式有哪些？20信托按信托关系建立的依据不同可分为哪几种？21从外部组织形式看，全球商业银行的类型有哪些？22货币购买力与物价水平的关系?23在其它因素不变的条件下，如果货币流通速度减慢一半，则流通中的货币需要量将会发生什么样的变化？24商业银行的经营原则有哪些？25马克思认为正常情况下的利率水平应介于什么水平？26交通工具是否属于动产信托标的物？27什么是外国债券？28如何指标通货膨胀？29包含通货膨胀补偿因素在内的利率有哪些？30什么是金融证券化？31作用力度最大的货币政策工具是什么？32基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的是哪种基金？33基础货币包括哪些种类？34融资性租赁的基本性质是什么？35我国所规定的外汇中，股票和息票属于哪种类型？36我国M1层次的货币供给口径是什么？37银行信用是什么？38在我国银行业中,第一家民营银行是哪家？39商业银行证券投资的主要目的有哪些？40交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议是什么合约？41贵金属货币流通时一般不会产生通货膨胀，因为它们具有什么职能？42保险中的近因是指什么？43为商业银行提供流动性管理的市场是什么市场？44哪些利率可以发挥基准利率作用？45因房地产投资过热引起的通货膨胀属于那种类型？46基础分析法的理论基础是什么？47利息的本质是什么？48投资者因投资资产价格上升而形成的价差收入称为什么？49保险合同的要素有哪些？50衍生金融工具市场一般被列入哪种市场？511994年1月1日我国外汇管理体制改革的主要内容有哪些？52什么是定期储蓄？53狭义的金融市场就是什么？54由债权人开出命令债务人按期付款的票据是什么汇票？55商业银行所持国债被称为法定准备之中的什么？56我国M1层次的货币有哪些？57从事证券市场投融资业务的基本原则是什么？58减轻一国货币升值压力可采用的政策是什么？59能够创造存款货币的是什么银行？60目前我国的同业拆借市场利率属于哪种？61出口信贷的定义及特点？62《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为什么？63按信托关系建立的依据不同可将信托分为哪几种信托？64商业票据包括哪几种？65国际收支的具体内容是什么？66什么是信托？67道路、桥梁、码头属于企业财产保险的什么财产？68社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响什么的变化？69从法律意义上来说，保险是一种什么行为？70有哪些股票定价方法？最常用的是什么71什么是欧洲债券？72经济体制改革之后,我国银行业中第一家股票上市公司是什么银行？73金本位制下汇价决定的基本依据是什么74国家信用是什么？75《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括哪些？76间接融资的优点有哪些？77在不兑现信用货币流通条件下，确定两国货币汇价的基本依据是什么？78投资基金的特点有哪些？79我国从1993年以后定期储蓄存款利率怎样改动？80我国中央银行基准利率哪些种类？81影响企业还款能力的第一来源有哪些？82什么是通货膨胀？83投资者可以利用期货合约干什么？84商业银行中间业务有哪些？85什么叫公司债券？86狭义的金融市场是指什么？87储蓄存款的作用有哪些？88一般来说，利率上升，债券市场价格怎样变化？89治理通货膨胀的措施有哪些？90目前股票公开发行方式普遍采用的是哪种方式？91商业银行中间业务的种类有哪些？92商业银行的核心资本包括哪些？93什么是租赁？94附息债券的发行价格常采用什么形式发行？95保险的基本原则有哪些？96在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是怎样的？97汇率是指以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格”，习惯上又被称之为什么？98中央银行职能具体有哪些？99普通股的主要特点有哪些？100商业银行所持国债被称为法定准备之中的什么准备？101国际收支是什么？102减轻一国货币升值压力可采用的政策是什么？103目前在我国商业银行体系中，地位最为特殊的是哪类银行？104通货膨胀的成因包括哪些？105什么是固定利率？106在资本构成中，股票发行溢价、未分配利润和公积金等属于什么？107我国目前的政策性银行包括哪些？108保险组织经济补偿的首要环节与内容是是什么？109因房地产投资过热引起的通货膨胀属于哪种类型？110什么是抵押？111货币政策中介目标的选择标准包括哪些？112保险合同终止最普遍最基本的原因是什么？113在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于哪个账户？114再保险是什么？115在我国的货币层次中，个人储蓄存款属于哪个层次？116货币政策工具的种类有哪些？如何运用？117我国商业银行对居民储蓄的基本原则是什么？118通货膨胀的度量指标一般有哪些？119什么是基础货币？120国际收支平衡表的主要特点有哪些？121证券活动的三大违法活动是什么？122保险的基本职能是什么？123期权合约如何分类？124货币的职能有哪些？125在现实经济生活中，可能引起汇价波动的因素有哪些？126按外汇交易方式划分，外汇买卖分为？127优惠利率可采用的做法有哪些？128利率总水平的决定和影响因素有哪些？129把银行贷款和其他资产转换成可在金融市场上出售和流通的有价证券的行为我们称之为什么？。