个人投资理财协议(标准版)
投资签合同范本6篇
投资签合同范本6篇投资签合同范本篇1甲方： (个人身份证号码： )乙方： **投资咨询经双方友好协商，就投资理财的具体事宜，规定如下：第一条：投资理财说明在乙方对甲方资金承诺保本的前提条件下，乙方将甲方的全权委托资金在期货市场投资运作，所得收益按约定比例进行分配的一种理财效劳。
1.投资标的：国内期货品种。
2.特征：风险有限，收益无限。
3.投资条件：投资者为企业与个人，投资金额大于 10 万元人民币。
4.帐户封闭期：壹年。
第二条：双方的权利与义务(一)甲方1.取得投资收益。
2.不承当帐户亏损。
3.了解乙方管理帐户的状况。
4.甲方的操作建议仅为参考。
5.考察帐户交易状况，制止违规行为;但不得在交易时间内翻开交易帐户，以免影响乙方的操盘。
6.在合作期内，甲方帐户的资金不得出金。
否那么，造成的违约责任由甲方承当。
7.因甲方违约造成的风险，由甲方承当。
8.本合同规定的其他权利与义务。
(二)乙方1.秉承专业、敬业的原那么，运用帐户资金进行投资运作。
2.了解帐户资金(出入金)的变动情况。
3.定期向甲方提供帐户的月报表。
4.接受甲方的监督。
5.按照规定取得绩效收益。
6.承当帐户亏损的风险。
7.本合同规定的其他权利与义务。
第三条：合同具体执行规定(一)甲方于20xx 年月日在期货经纪开设投资帐户，帐号为，交易保证金为元(人民币)，现委托于乙方投资运作。
(二)委托期限年，自20xx 年月日起至20xx 年月日止。
(三)委托期内，交易产生的风险，全部由乙方承当。
(四)结算期：半年或壹年。
(五)帐户结算：1.帐户盈亏=期末总金额(期末余额+期末市值)-期初总金额(期初余额+期初市值+/-出入金)。
2.帐户收益率=帐户盈亏/投资总额*100%。
3.投资总额为期初交易保证金金额。
(六)帐户收益分配：1.甲方不承当投资风险。
2.当该帐户在结算期结束后有盈利，盈利的局部由甲乙双方按照4：6的比例分配。
(七)乙方违法行为导致投资损失的，乙方应当赔偿甲方的经济损失并追究责任;如果甲方没有履行合同，由此造成投资损失，甲方应当承当相应的责任。
理财产品代销协议书范本通用版8篇
理财产品代销协议书范本通用版8篇篇1甲方（委托方）：____________________乙方（受托方）：____________________根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方代理销售理财产品事宜达成以下协议：一、协议目的甲方委托乙方代理销售特定理财产品，旨在通过乙方的渠道优势，扩大理财产品的市场份额，实现双方共赢。
二、代销产品1. 甲方委托乙方代理销售理财产品，产品详细信息（包括但不限于产品名称、类型、期限、预期收益率、风险等级等）由甲方提供。
2. 乙方应确保代销产品的合法性和合规性，对甲方提供的理财产品相关资料进行审查。
三、代理销售期限本协议代理销售期限为______年，自本协议生效之日起计算。
协议期满前，双方可协商续签。
四、权利义务1. 甲方权利义务：（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定进行理财产品的代理销售。
（2）甲方有权对乙方代理销售过程进行监督。
（3）甲方应按照本协议约定支付乙方代理销售费用。
（4）甲方应确保所提供的理财产品合法合规，并承担由此产生的法律责任。
2. 乙方权利义务：（1）乙方有权按照本协议约定收取代理销售费用。
（2）乙方应尽职尽责进行理财产品的代理销售，充分利用自身渠道优势，扩大市场份额。
（3）乙方应定期向甲方报告代理销售情况，及时沟通解决问题。
（4）乙方应遵守法律法规，确保代销活动的合法合规性。
五、费用及支付方式1. 甲方应按照本协议约定支付乙方代理销售费用，具体费用标准、支付方式等由双方另行约定。
2. 乙方在完成代理销售任务后，甲方应及时支付相关费用。
六、风险控制及保障措施1. 甲乙双方应共同控制代销活动的风险，确保代销产品的合法合规性。
2. 乙方在代理销售过程中，应充分了解投资者的风险承受能力，推荐符合投资者需求的理财产品。
3. 甲乙双方应建立有效的沟通机制，及时处理代销过程中出现的问题。
简易版投资协议书范本（通用6篇）
简易版投资协议书范本（通用6篇）简易版投资协议书范本（通用6篇）在日新月异的现代社会中，协议在生活中的使用越来越广泛，签订签订协议是最有效的法律依据之一。
那么协议怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编整理的简易版投资协议书范本（通用6篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
简易版投资协议书篇1甲方：乙方：由于甲方发展需要并应乙方诚恳请求，甲乙双方本着共同发展、平等、诚信、协作、自愿的基础上，经过充分协商，经双方同意，甲方授权乙方入股公司，特立此协议。
甲乙双方应按以下条款执行职责，履行义务。
一、乙方同意投资入股，共计股金元整，并在约定时间将资金打入甲方账户；甲方授权乙方自年月日起为甲方股东，占公司股份的百分之，乙方在此期间享受比例分红及相应权益、承担相应义务以及股东责任。
股金退还时按公司退股的有关规定执行。
二、入股期间股东相应权益：1、享有每年按比例纯利润分红。
2、经甲方授权可享有对公司内的管理权及监督权。
3、经甲方授权同意后可享有对公司内的执行权和日常工作处理权。
4、对甲方有监督、建议权。
四、入股协议期间股东的相应义务：1、认真做好本职工作。
2、积极协助公司内落实各项措施。
3、全力保障公司内正常运营。
4、配合甲方执行工作。
五、禁止行为：1、乙方不得在入股期间与任何个人或团队做与甲方业务相竞争工作。
2、乙方不得从事有损甲方利益的活动。
六、其他事项：1、乙方不承担入股前甲方的一切债务；2、甲乙双方共同履行公司章程中所规定的权利及义务；3、本协议为一式两份，甲乙双方各执一份。
甲方：乙方：签订日期：年月日简易版投资协议书篇2根据中华人民共和国法律、法规的有关规定，本着共同出资、合伙经营、共享收益、共担风险的原则，在自愿、平等、公平、诚实信用的基础上，合伙投资人就合伙投资承租柳州市有限责任公司（详细地址）生产线一条达成如下协议。
一、合伙投资人的姓名及其住所1、xxx ，身份证号：住所：2、xxx ，身份证号：住所：二、合伙投资人出资方式、数额和缴付期限：单位：万元出资者名称货币实物合计出资比例%缴付日期三、利润分享和亏损分担1、合伙投资人按其出资额占出资总额的比例分享共同投资的利润，分担共同投资的亏损。
商业银行个人理财服务规范
商业银行个人理财服务规范1 范围本标准规定了商业银行个人理财业务服务的基本原则、一般要求等。
本标准适用于有资质的从事个人理财业务经营管理的商业银行。
2 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。
凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。
凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。
GB/T XXXXX 商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范3 术语和定义GB/T XXXXX界定的以及下列术语和定义适用于本文件。
3.1个人理财 personal finance在对个人资产、负债等数据进行分析整理的基础上，按照个人风险承受能力，结合预定目标运用多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值最大化的过程。
3.2个人理财业务 personal financial business商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
注：商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
3.3理财顾问服务 financial advisory services商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
注：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。
3.4综合理财服务 integrated financial services商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理等专业化服务。
3.5个人理财计划 personal financial plan商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
3.6销售人员 sales面向个人客户从事商业银行理财产品宣传、推介、销售等相关活动的银行人员。
理财合同协议书范本
以下是一个简化的理财合同协议书范本，仅供参考：甲方：乙方：根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行理财的事宜，经充分协商，达成以下协议：一、理财金额及期限甲方同意向乙方委托理财的金额为人民币____元整（大写：____元整），理财期限为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。
二、理财方式及收益分配乙方根据甲方的委托，将甲方的理财资金投资于____（具体投资渠道或产品），投资收益按照____比例分配，其中甲方获得收益的____%，乙方获得收益的____%。
三、风险提示及责任划分1. 甲方了解并认可，投资理财存在一定的市场风险，乙方不对甲方的投资收益做出任何承诺。
2. 甲方同意，若因投资产生的亏损，由甲方自行承担，乙方不承担任何责任。
3. 甲方同意，若因乙方原因导致的投资损失，由乙方承担相应的责任。
四、信息披露及监督1. 乙方应定期向甲方披露投资理财的相关信息，包括但不限于投资情况、收益情况、风险控制措施等。
2. 甲方有权对乙方的投资理财行为进行监督，并提出合理建议。
五、合同的变更、解除和终止1. 甲乙双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方共同认可。
2. 合同期满后，如甲方继续委托乙方进行理财，双方应签订新的合同。
六、争议解决甲乙双方在履行合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。
七、其他约定1. 甲乙双方应遵守国家相关法律法规，合法合规进行投资理财。
2. 甲乙双方的联系方式发生变更时，应及时通知对方。
本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。
甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年__月__日请注意，此范本仅供参考，具体合同内容应根据甲乙双方的实际需求和法律法规进行调整。
在签订正式合同前，请务必征求专业律师的意见。
第一章 个人投资理财
3．提高生活品质 ．
对工薪阶层来说，工资是最基本的生活来源， 但光靠工资生活，很难达到自己所期望的生活水 准。要买车、要买房，要养活孩子，自己要吃饭， 丈母娘要孝敬，爹妈要赡养，朋友结婚要送礼， 同事升职要表示，就算宅在家里不出门，水费、 电费、上网费，哪样也少不了？一不留神漂亮的 老婆还会因自己穷去傍了大款。老百姓来钱的路 子本来就少，花钱的地方又越来越多，加上现在 的CPI又涨得如狼似虎，不投资理财确实不行。 当然，有人会愤愤不平地说，现在是撑死胆大的， 饿死胆小的。这样的话说说就行了，千万别为此 动了歪心思。胆大的事情让胆大的人去干，胆小 的我们得想个稳妥的办法。什么办法？就是开辟 合法的第二赚钱渠道——投资理财！
பைடு நூலகம்
“人脉理财法”并不适合急功近利 的人，关系是一种长期投资，要细火 慢炖，谁也算不准它在什么时候才会 开花结果。甚至你要有心理准备，你 的人脉投资最终得不到任何经济回报。 即便如此，在你的一生中，当你面对 人生关卡、遭遇困境之际，往往能从 好的人脉那儿得到指引和帮助，他们 或许无法在事业上给予直接帮助，但 有时一句话就让你受益无穷。
三、个人投资理财的方式
1．储蓄 ．
储蓄是银行通过信用形式，动员和吸 收居民的节余货币资金的一种业务。银行 吸收储蓄存款之后，再把这些钱以各种方 式投入到社会经济活动中，并通过存贷利 差和增值业务取得利润。作为使用储蓄资 金的代价，银行必须付给储户利息。因而， 对个人而言，参与储蓄不仅支援了国家建 设，也使自己节余的货币资金得以一定的 保值。此外，与其它投资理财方式比较， 储蓄具有具有安全可靠、易变现、操作简 单、形式灵活多样、风险低等特点，但因 此收益也相应较低，是适合保守型投资者 的投资方式。
不过，理财产品的门槛较高，多在 5万元以上。 银行理财产品丰富多样，投资者在 挑选理财产品时一定要根据自身的风 险承受能力，不要一味追求高收益而 忽略产品风险，以免损失本金。在产 品期限的选择上主要是看自己将来的 资金运用需要，只要能保证自己的资 金流动性，投资期限可以适当放宽。
个人委托投资理财协议范本(标准版)
个人委托投资理财协议范本甲方（委托人）：乙方（受托人）：根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方本着平等自愿、诚实守信的原则，经协商一致，现就委托投资事宜，自愿达成如下协议，以资双方秉诚履行。
一、投资理财事项1.乙方同意将人民币【】万元（大写：【】万元）委托给甲方进行投资理财，投资范围包括股票、债券、基金、金融衍生品等，投资期限为【】年，自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。
2.甲方应根据乙方的投资意愿和风险承受能力，制定投资策略，并进行投资决策。
甲方应确保乙方的投资资金安全，并努力实现投资收益最大化。
二、投资理财具体要求1.甲方应在本协议签订后【】个工作日内，开立投资理财账户，并将乙方的投资资金转入该账户。
2.甲方应按照乙方的投资意愿和风险承受能力，进行投资决策，并定期向乙方报告投资情况。
3.甲方应确保乙方的投资资金不受损失，并按照约定向乙方支付投资收益。
三、投资理财期限本协议的投资理财期限为【】年，自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。
投资理财期限届满后，乙方未以书面形式撤销委托的，本协议委托事项自动延续。
四、投资收益分配1.投资收益包括股票投资的红利、债券投资的利息、基金投资的收益等。
2.投资收益的分配原则为：风险与收益相对应，甲方和乙方按照约定的比例分配投资收益。
3.投资收益的分配时间为：【】年【】月【】日。
五、投资风险承担1.甲方应根据乙方的投资意愿和风险承受能力，进行投资决策，并确保乙方的投资资金安全。
2.甲方应尽最大努力避免投资风险，但乙方明白投资理财存在一定的市场风险，乙方同意承担投资风险。
3.因不可抗力等因素导致投资损失的，甲方和乙方同意按照公平原则分担损失。
六、保密条款1.甲乙双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。
2.甲乙双方应对投资理财账户的密码、交易情况等信息予以保密，不得泄露给第三方。
期货理财委托合同6篇
期货理财委托合同6篇篇1甲方（委托方）：____________________乙方（受托方）：____________________根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方委托乙方进行期货理财事宜达成如下协议：一、委托事项甲方同意将自有资金委托给乙方，由乙方提供专业的期货理财服务。
乙方愿意接受甲方的委托，并依照本合同的约定进行期货交易操作。
二、委托金额及资金来源甲方委托乙方进行期货理财的金额为人民币（大写）________________元整（¥________元）。
甲方应当确保其资金来源合法，并保证委托期间不影响资金的正常使用。
三、委托期限本合同委托期限为______年/月，自______年____月____日起至______年____月____日止。
四、委托操作方式1. 乙方根据市场情况和甲方要求，提供专业的期货交易操作建议。
甲方在充分了解交易风险后，根据自身的风险承受能力做出交易决策。
2. 甲方授权乙方在约定的委托期限内，按照甲方的交易指令进行期货交易操作。
乙方应当遵循甲方的交易策略和要求，保证交易操作的合规性。
3. 甲方有权随时查询交易账户的情况，乙方应当提供必要的协助和支持。
五、收益与风险承担1. 乙方根据甲方的交易盈利情况收取相应的服务费用，具体费用标准另行约定。
2. 甲方承担期货交易的风险，包括但不限于市场风险、政策风险、技术风险等。
乙方不对甲方的投资损失承担任何责任。
3. 甲方应当充分了解期货市场的风险性，合理配置资产，谨慎决策。
六、保密条款1. 甲乙双方应对本合同的内容以及履行过程中涉及的商业秘密、交易策略等信息予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。
2. 乙方应对甲方的交易数据、个人信息等予以保密，不得擅自泄露或用于其他用途。
七、违约责任1. 甲乙双方应共同遵守本合同的约定，如一方违反合同约定，应承担相应的违约责任。
委托理财合同协议书范本推荐8篇
委托理财合同协议书范本推荐8篇篇1甲方（委托人）：____________________乙方（受托人）：____________________根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：一、协议目的甲方委托乙方进行理财，以期获得良好的投资回报。
乙方愿意接受甲方的委托，提供专业的理财服务。
二、委托事项1. 甲方委托乙方进行理财，包括但不限于股票、基金、债券、期货、外汇等投资品种。
2. 乙方应根据市场情况和甲方要求，制定合理的投资策略，并定期向甲方报告投资情况。
3. 乙方在理财过程中应遵循风险可控、收益合理的原则，确保甲方的资金安全。
三、资金来源与运用1. 甲方委托理财的资金来源为甲方合法拥有的资金，甲方应保证资金的合法性。
2. 乙方在接受甲方的委托后，应根据投资策略合理运用甲方资金，确保资金的安全性和收益性。
四、投资期限与收益分配1. 本委托理财协议的投资期限为____年，自本协议生效之日起计算。
2. 投资收益根据投资策略和实际情况进行分配，具体分配方式在双方协商后确定。
3. 乙方应按照约定向甲方支付收益，如因市场原因或其他不可抗力因素导致投资亏损，乙方应及时向甲方报告，并共同协商应对措施。
五、风险揭示与承担1. 甲方应充分了解理财投资的风险，包括市场风险、政策风险、信用风险等，并根据自身风险承受能力进行投资决策。
2. 乙方在理财过程中应遵循风险可控原则，合理评估和控制风险，确保甲方的资金安全。
3. 甲方应根据自身情况承担投资风险，乙方不对甲方的投资损失承担连带责任。
六、保密条款1. 甲乙双方应对本协议的内容和实施过程保密，不得向第三方透露相关信息。
2. 乙方在理财过程中获得的甲方信息应严格保密，不得泄露或非法使用。
七、协议终止与续约1. 本协议在到期前，甲乙双方可协商续约。
2. 如发生下列情况之一，本协议自动终止：（1）本协议到期；（2）甲乙双方协商一致解除本协议；（3）发生不可抗力导致本协议无法继续履行。
个人理财计划书投资方案8篇
个人理财计划书投资方案8篇个人理财计划书投资方案（精选篇1）一.投资项目简介投资品种：伦敦现货黄金；投资形式：保证金形式：一手1000美金，0.5手500美金投资场所：香港金银业贸易场，世界三大黄金交易场所之一投资收益：有一定的专业知识或严格按照专业人士提供的操作建议进行交易的话，交易一次的利润一般是交易额的30%，有时价格波动较大时可多达交易额的150%，年利润一般在总资金的40%左右，技术成熟的情况下，利润率还可以大大提高；投资风险：通过技术分析，控制好交易价位，一般一次操作的风险约为交易额的20%。
众所周知，黄金具有商品和货币的双重属性，黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情。
如今，随着金融市场的不断发展，黄金作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。
现货黄金投资是一种相对收益较高，风险适中，很适合有经济实力，平时工作较忙的投资者都可参与的金融投资理财项目现货黄金收益与风险：总资金额：10000美元周期3：个月投资方向：1.长线：500美元，周期1个月—1.5个月（1）半手=500美元（2）思路：金价在一路上涨，冲上845.5的历史高点后进行了一次深幅调整回落到772，并随后冲到836这个前期的阻力位，之后再次探底到776.9，并进行了将近1个月的宽幅盘整，并且低点越来越高，因此可以认为黄金目前的低点就在780—790之间，如果金价再次回到这个区间，可以做多作为长线，目标利润至少看到815附近，时间周期为两周至一个月。
止损则放在775。
（3）盈利计算：785买进，840平仓。
利润=（840—785）×100×0.5=2750美元风险=（785—775）×100×0.5=500美元（4）投资回报率=2750/10000=27.5%风险率=500/10000=5%注：长线投资需要耐心等待机会。
2.中线操作：由于资金量比较小，长线考虑半手后，资金的灵动性比较差，不建议做中线处理。
个人理财计划方案(完整版)
个人理财计划方案个人理财规划确实随着经济的发展和人们生活水平的提高日益受到了人们更多的关注。
下面是收集整理的个人理财计划，欢迎阅读。
个人理财计划篇一大城市和发达地区，个人理财规划服务中心更是如雨后春笋般进入人们的视线当中。
作为普通的理财投资者，我们不可能像专业理财师那样做出完美的理财规划。
但是我们只要注意一些理财的基本要素和方法，也能够做出符合自己的实际情况的规划方案。
在资金的使用上假定每月生活费为600元，理财专家作了一个较为合理的安排⑴伙食费：早饭2元，中饭和晚饭各5元，女生3元左右。
这样的话每月正常伙食费在240至360元。
这不包括在外用餐。
为了保证自己每个月正常的伙食费，拿到生活费的后的第一件事情就是把饭卡里面的钱充足。
⑵交际费：这方面的花费应该很少，平均每月控制在30元。
⑶交通费：按一周出去2次计算，一个月约10元。
⑷服装费用：平均每月50元左右，男女不同，一般男生在这项的花费要少一点。
真正需添置大件的一般家长由承担。
⑸通讯费：30至50元。
⑹护理和日用品花费：50元。
如果照此安排，每月正常有50元到90元的结余，最多可结余190元。
一学期5个月(实际在校时间一般只有4个半月)，可以有250至950元的结余，这部分钱就可自由支配。
一旦进入大学，钞票揣在兜里，吃喝拉撒全得自己管，有的大学生常常未到月末，一个月的生活费就用尽了。
又不好意思向家里伸手，只得向同学借钱，下月初生活费到了再还钱，然后月末再借钱。
这样经常入不敷出的情况在大学里并不鲜见。
看来，在大学里学点理财之道，管好自己兜里的钱还真是一门学问。
提供攻略全集如下：大学里有些钱是非花不可的，有些钱要算计着花的，还有些钱是根本不需要花的。
一般来说，一个月300元有点紧，400元算是温饱，如果有500-600元自由支配，基本上可以算是小康了，日子就可以过得比较滋润。
男孩子吃是关键的，每个月要花250-300元左右，一般早饭2元，中饭和晚饭各4元。
理财产品代销协议书范本通用版5篇
理财产品代销协议书范本通用版5篇篇1甲方（委托方）：____________________地址：_________________________________________联系方式：___________________________________乙方（代销方）：______________________地址：_________________________________________联系方式：___________________________________鉴于甲方拟向公众推广其理财产品，并委托乙方进行代销，双方根据平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条术语解释在本协议中，“理财产品”指甲方开发并拥有的金融产品；“代销”指乙方作为甲方的销售代理人，协助甲方销售理财产品的行为。
第二条协议目的与业务范围本协议的目的是确立双方代销理财产品的关系，约定双方的业务范围和职责，保障双方的合法权益。
乙方需在协议约定的范围内开展理财产品的代销业务。
第三条代理方式及范围1. 乙方以甲方名义进行理财产品的推广、销售活动。
代销方式为非独家代理。
乙方必须遵守甲方的销售政策及相关规定。
篇2甲方（委托方）：___________统一社会信用代码：___________法定代表人：___________住址：___________联系方式：___________电子邮箱：___________乙方（受托方）：___________ 理财产品代销机构统一社会信用代码：___________法定代表人：___________住址：___________联系方式：___________电子邮箱：___________鉴于甲方具有理财产品销售的需求，乙方具备相关产品销售经验和专业优势，双方经过友好协商，就甲方委托乙方代为销售相关理财产品事宜达成以下协议：第一条代理事项及内容乙方同意接受甲方的委托，代理销售甲方指定的理财产品。
理财协议范本
理财协议范本一、甲方，（委托人）。
身份证件号码：住址：联系电话：二、乙方，（理财人）。
注册地：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有一定的理财需求，乙方具有一定的理财能力，双方经友好协商，就甲方委托乙方进行理财管理事宜达成如下协议：1. 委托内容。
甲方委托乙方进行资金理财管理，包括但不限于，股票、基金、债券、银行理财产品等金融产品的投资与管理。
2. 委托资金。
甲方向乙方委托资金总额为人民币（大写）（￥）（小写），资金来源为（资金来源说明）。
3. 理财期限。
本次委托理财的期限为（具体期限），自委托资金到账之日起计算。
4. 投资收益。
乙方应尽最大努力为甲方获取理财收益，但不承诺投资收益一定会实现，并不对投资收益做出保证。
5. 管理费用。
乙方在理财过程中所产生的管理费用由甲方承担，管理费用比例为（具体比例）。
6. 风险提示。
甲方了解并认可投资理财存在一定的市场风险，可能导致投资本金损失的风险，乙方不对投资损失承担责任。
7. 信息披露。
乙方应及时向甲方提供理财产品的投资情况、收益情况、风险情况等相关信息，确保甲方对理财情况有清晰的了解。
8. 保密义务。
双方应对因履行本协议而获悉的对方的商业秘密和其他保密信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方披露。
9. 协议变更。
本协议的任何变更须经双方协商一致，并以书面形式进行确认。
10. 协议解除。
本协议任何一方均可提前（具体期限）通知对方解除协议，解除后双方理财关系终止。
11. 法律适用。
本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
12. 争议解决。
因本协议引起的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向本协议签订地的人民法院提起诉讼解决。
13. 其他。
本协议未尽事宜，由双方协商解决。
甲方（签字）：日期：乙方（签字）：日期：本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
（以下空白无正文）。
以上内容为理财协议范本，甲乙双方请仔细阅读并确认后签字。
个人理财(完整版)(ppt 281页)
(二)美国CFP标准委员会制定的职业道德准则 1、导言和适用范围 2、结构和范围
3、具体内容 第一部分----基本原则原则 一：正直诚实原则原则 二：客观原则原则 三：称职原则原则 四：公平原则原则 五：保密原则原则 六：专业精神原则原则 七：勤勉原则
第二部分----具体准则 具体准则是从基本原则中引申出来的，是对实践进行指导的 文体，它阐述了职业道德的每一条标准。
三、实际贴现率和名义贴现率
四、实际贴现率
1、 实际贴现率的概念及公式
一个度量期的实际贴现率为该度量期内取得的利息金额 与期末的投资可回收金额，即累积值之比。
2、 从“实际利率”的角度理解“实际贴现率“的含义
二者都是一个相对比率，而且都是用“利息”（或“贴 现息“）除以“投资金额”。只不过实际利率I对应的 “投资金额“是在期初实际支付的头资本金；而实际贴 现率d对应的“投资金额”是在期末投资者可收回的投资 累积值。
一、后付年金：
指每期期末有等额的收付款项的年金，又称普通年金。 （1）普通年金的终值： 指一定时期内每期期末等额收付款项的复利终值之和。 （2）普通年金的现值： 指一定时期内每期期末收付款项的复利现值之和。
二、先付年金：
指每期期初有等额的收付款项的年金，又称预付年金。
（1）先付年金的终值：
指一定时期内每期期初等额收付款项的复利终值之和。先付 年金与普通年金的付款期数相同，但由于其付款时间的不同， 先付年金终值比普通年金终值多计算一期利息。
在复利终值的计算中，设定以下符号： F──复利终值；i──利率；P──复利现值；n──期数。
复利现值的计算公式为： P＝F/（1+ i）n 公式中1/（1+ i）n称为复利现值系数，用符号（P/F，i，n） 表示。
委托理财合同范本8篇
委托理财合同范本8篇第1篇示例：委托理财合同范本甲方（委托人）：_______（填写委托人名称）根据《中华人民共和国合同法》的规定，甲、乙双方本着自愿、平等、公平、诚信的原则，就甲方委托乙方进行理财活动达成如下协议：第一条委托内容甲方委托乙方进行理财活动，包括但不限于股票投资、基金投资、银行理财等。
乙方应当依据甲方的委托进行资金的理财活动，并力争保障甲方的利益最大化。
本委托期限为____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。
甲方应按照约定时间及金额，将委托资金转至乙方指定账户。
委托资金_______元。
第四条报酬乙方按照本合同规定的委托资金比例收取报酬。
具体报酬标准为______%。
第五条风险提示1. 投资有风险，投资者应当自行承担所有投资风险，甲方对投资带来的风险本身承担责任；2. 乙方应根据市场形势及时向甲方报告理财活动进展情况，但不担保投资的盈利；3. 乙方在进行理财活动时应遵守法律法规，不得从事不符合法律规定的投资行为。
第六条信息保密甲、乙双方在履行本协议中所了解到的对方的商业秘密，均应当予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三者透露。
第七条合同解除1. 在未发生争议的情况下，本合同自然期满即告终；2. 若甲、乙双方协商一致，可以提前终止合同，并书面通知对方；3. 若有一方违反本合同的任何一项内容，另一方有权随时提前终止合同，并要求违约方承担相应的违约责任。
第八条法律适用本合同的订立、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
第九条争议解决因本合同引起的任何争议由双方友好协商解决，协商不成的，提交有管辖权的法院诉讼解决。
第十条其他事项本合同未尽事宜，由甲、乙双方协商解决。
甲方（盖章）：____________以上是关于委托理财合同的范本内容，希望双方在签署合同之前仔细阅读并确认，确保双方权益得到充分保障。
委托理财活动具有一定的风险，双方需慎重考虑，并调整投资策略，以最大化盈利收益。
个人理财协议
个人理财协议
一、甲方与乙方双方均为成年人，具有完全民事行为能力，双方在平等自愿的
基础上，就个人理财事宜达成如下协议：
二、甲方同意委托乙方进行个人理财投资，乙方应当按照甲方的投资意愿和风
险承受能力，为甲方进行理财投资。
三、甲方应当向乙方提供真实、准确、完整的个人身份信息和财产状况等相关
资料，并承诺对其提供的信息的真实性、准确性、完整性负责。
四、乙方应当按照甲方的投资意愿和风险承受能力，为甲方进行个人理财投资，并向甲方提供理财建议。
乙方应当严格遵守法律法规和有关规定，忠实勤勉地履行理财职责，维护甲方的合法权益。
五、甲方应当按照约定向乙方支付相应的理财服务费用。
六、甲方应当依法履行纳税义务，乙方不承担甲方应当缴纳的税费。
七、甲方应当积极配合乙方履行理财职责，及时提供相关信息，接受乙方的理
财建议。
八、甲方应当妥善保管相关证件和信息，不得将其泄露给他人，否则由此产生
的一切责任和后果由甲方自行承担。
九、甲方应当自行承担理财投资风险，不得要求乙方承担超出其职责范围的责任。
十、本协议自双方签字或盖章之日起生效，至甲方指定的理财期限届满之日终止。
十一、本协议一式两份，甲方和乙方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（签字/盖章），_____________ 日期，_____________。
乙方（签字/盖章），_____________ 日期，_____________。
以上为个人理财协议，甲方与乙方双方均已审慎阅读并清楚理解协议内容，自愿签署本协议。
个人投资合同样板
个人投资合同样板
合同编号：[合同编号]
甲方（投资人）：
姓名：[甲方姓名]
身份证号码：[甲方身份证号码]
联系地址：[甲方联系地址]
乙方（被投资项目方）：
公司名称：[乙方公司名称]
法定代表人姓名：[乙方法定代表人姓名]
注册地址：[乙方注册地址]
鉴于甲方愿意投资于乙方的经营项目，双方达成以下协议：
1. 投资金额
甲方同意向乙方投资人民币[投资金额]元。
2. 投资用途
乙方保证将所获投资款专款专用于项目开发和运营。
3. 投资回报
乙方将根据项目收益情况，按照约定的回报方式向甲方支付投资回报。
4. 投资期限
本次投资的期限为[投资期限]个月/年。
5. 违约责任
任何一方违反本合同规定，应承担相应的违约责任。
6. 法律适用与争议解决
本合同适用中华人民共和国法律。
因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成功的，任何一方均可向人民法院提起诉讼。
7. 合同生效与解除
本合同自双方签字盖章之日起生效，除非双方协商一致，否则不得解除。
8. 其他事项
本合同未尽事宜，双方可另行协商并作补充约定。
甲方（投资人）：乙方（被投资项目方）：签字：签字：
日期：日期：。
投资理财协议范本
投资理财协议范本本投资理财协议（以下简称“协议”）由以下各方于（日期）签署：甲方：（名称）（地址）乙方：（名称）（地址）鉴于：1. 甲方希望将其资金进行投资理财，以获得更好的收益；2. 乙方具备相关投资理财经验和能力，愿意提供投资理财服务；3. 双方根据平等自愿、协商一致的原则订立本协议。
因此，双方一致同意遵守以下条款：第一条目的本协议的目的在于明确甲乙双方在投资理财过程中的权利和义务，保护双方的合法权益。
第二条投资金额1. 甲方将以人民币（以下简称“资金”）的方式投资给乙方。
2. 资金总额为（大写）人民币（小写）。
3. 资金的初始投资期为（期限），自本协议生效之日起开始计算。
第三条投资理财方式1. 乙方将根据甲方的指令，采取合理的投资策略进行理财投资。
投资品种可以包括但不限于股票、基金、债券、期货等。
2. 在投资过程中，乙方应尽最大努力保证甲方的投资安全和获得可观的投资收益。
第四条投资收益分配1. 投资收益是指在投资期限内产生的所有收益，包括但不限于本金增加、利息、股息、红利等。
2. 投资收益由乙方按照投资收益分配比例进行分配。
甲方：（比例）%乙方：（比例）%3. 投资收益的分配方式可以根据实际情况进行调整，需经双方书面协商一致。
第五条投资风险1. 乙方将根据甲方的风险偏好和投资目标进行投资，但投资存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
2. 甲方承认并接受投资的风险，无论投资收益为正或负，甲方均不得追究乙方的责任。
第六条费用和费用支付1. 甲方应按照约定的费用比例支付投资管理费用。
2. 投资管理费用的支付方式为每（收益周期）结算一次，结算日为每月（日期）。
第七条协议的变更和终止1. 本协议的任何变更或补充，须经双方书面协商一致并签署补充协议。
2. 本协议有一方违反协议条款或发生不可抗力等原因导致无法履行时，可提前终止本协议。
3. 终止协议后，甲方有权要求乙方返还剩余资金。
第八条争议解决本协议的履行、解释、变更和终止等相关事项如发生争议，双方应友好协商解决。
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合同编号：
个人投资理财协议书
甲方：
乙方：
签订日期：
签订地点：
甲方：(投资人)_____________________
乙方：（操作人）_____________________
甲、乙双方本着互惠互利的原则，甲方就委托乙方操作外汇帐户一事，经友好协商，现达成如下一致协议：
一、甲、乙双方的权利与义务
（一）甲方在英国ODL外汇公司开设个人投资帐户，帐号为：________，操作号为：__________，主密码为：_________，投资人密码(只读密码)为：_________初始资金为________美金整。
甲方承诺在帐户赢利情况下按帐户初始资金净值的________%，______美金做为乙方的劳动报酬。
（二）甲方可以承受的风险波动范围为：初始资金的____%，____美金；甲方允许乙方操作时资金使用比例为原始资金的_____%，______美金。
乙方在操作过程中所进行的操作必须在可控的范围之内，同时应当积极听取甲方的建议！如果风险超出甲方所能承受的范围或资金使用超出约定的范围，乙方必须在24小时内对所持仓位进行调整，或者超出部分以现金的形式补给甲方，乙方十日未调整仓位也未向甲方进行现金补偿，视为乙方违约，乙方应该向甲方支付违约金！同时本委托协议自动终止！
（三）甲方向乙方提供帐户交易主密码，甲方保留帐户只读密码即投资人密码，之后乙方可以修改帐户交易主密码；本委托协议终止后乙方应将甲方外汇帐户操作主密码恢复为初始状态。
(四)在合同生效期内，为了甲方帐户安全和个人隐私不泄露，甲、。