最新-afp-继续教育-私人银行客户特征与关系管理-试题及答案教学提纲
2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)
2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资7.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险13.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力14.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%15.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
金融从业人员--继续教育 考试题及答案(一)
金融从业人员--继续教育考试题及答案
(一)
第一题
根据《金融从业人员考试纲要》，回答以下问题：
问题：金融机构的风险管理的目标是什么？
答案：金融机构的风险管理的目标主要是保障金融机构的稳定经营、防范风险、保护投资者权益，以及维护金融市场的稳定和健康发展。
第二题
根据《金融从业人员考试纲要》，回答以下问题：
问题：金融机构内部控制的核心要素是什么？
答案：金融机构内部控制的核心要素主要包括：风险管理、监督管理、内部审计、合规与合法性认定等方面的要素。
第三题
根据《金融从业人员考试纲要》，回答以下问题：
问题：金融洗钱风险管理的基本原则是什么？
答案：金融洗钱风险管理的基本原则主要包括：尽职调查原则、报告和记录原则、内控原则、合规原则等。
第四题
根据《金融从业人员考试纲要》，回答以下问题：
问题：金融公司违反相关法律法规的行为可能导致什么后果？
答案：金融公司违反相关法律法规的行为可能导致公司遭受罚款、行政处罚、法律诉讼等后果，严重情况下还可能导致公司失去
经营资格。
以上为考试题目及答案，希望能对金融从业人员的继续教育提
供一些帮助。
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请注意：以上答案仅供参考，具体考试内容以相关考试纲要为准。
中国邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤单。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是（ ）。
当选择内部撤单时，凭证类型和凭证号码不输入，但需要综合柜员授权
当选择外部撤单时，凭证类型与凭证号码为必输项，不需要授权
业务主管岗和其他岗位不得兼任
二级支行各岗位不得兼任
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，机构类客户可以在（ ）办理所有机构理财类业务。
县内任一网点
省内任一网点
全国任一网点
原开户网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（ ）。
3年
5年
15年
永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的开办实行（ ）方式。
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。
正确
错误
个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。
602001
602005
应当采用我国证券市场具有代表性的指数
应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率
应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
应当进行相应的风险提示
根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ ）。
私人银行考试题库
私人银行考试题库1.判断题私人银行签约客户实行单人管理，确保服务与管理的私密性。
对错正确答案：错2.判断题私人银行业务系统是我行全功能银行NOV A的组成部分，归属于私人营销领域。
对错正确答案：错3.判断题根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。
相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。
对错正确答案：错4.判断题私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务对错正确答案：错5.判断题客户签约时在我行资产需要达到800万元。
对错正确答案：错6.判断题全权委托现金管理类业务的产品是拓展高净值客户、提升潜力客户的有效手段和方法。
对错正确答案：对7.判断题私人银行可不必将投资品涉及的相关风险防范嵌入到工行风险管理体系中。
对错正确答案：错8.判断题稳健型全权委托产品可以实现不同投资工具的灵活调整，及时捕捉各类市场的投资机会，满足私人银行客户的需求。
对错正确答案：对9.判断题以私人银行客户资产等级及贡献为基础，将客户分层，提供差异化的增值服务内容，形成阶梯式的增值服务体系。
对错正确答案：对10.判断题私人银行服务中心对外统一挂牌为中国工商银行XX分行私人银行中心；对内名称统一为中国工商银行私人银行服务中心（XX）。
对错正确答案：错11.判断题私人银行业务具有信用风险小，资本回报高、经济资本占用水平低、品牌影响力强等特点对错正确答案：对12.判断题“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是大仲马的名言。
对错正确答案：错13.判断题私人银行业务中多种风险并存且相关性强，更容易相互影响及转化。
对错正确答案：对14.判断题一级（直属）分行私人银行中心负责直接营销2000万以上超高净值客户，提升分行金融资产服务层级，树立当地分行高端服务品牌，完善私人银行产品与项目推荐机制，优化私人银行客户产品配置、落实私人银行客户准入管理，拓展私人银行服务渠道，培育私人银行产品经理队伍。
AFP金融理财师再教育考核题及参考答案
P7.2009年房地产走势课件号：21 分值：2分考试时间：90分钟• 1.2007年9月27日央行“927新政”的重要内容是（C ）。
•降低住房按揭贷款的基准利率•提高二手房交易中的营业税税率•对购房首付和利率的差别化对待•制定对“改善性住房”的认定标准• 2.从2008年9月份开始，政府采取了一系列救市、暖市的政策，下列关于税收政策中说法错误的是（B ）。
•免征印花税和土地增值税•个人所得税减半征收•首次购买90平米以下的房产，契税按1%征收•普通住宅满2年出售的，不再需要缴纳营业税及两项附加• 3.央行出台首次“置业首付两成、利率七折”的政策的时间是（A ）。
•2008年10月22日•2008年12月21日•2009年1月23日•2009年3月3日• 4.主讲人将房产市场中的需求人群分为三类，其中不包括（ D）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•保障性住房的需求者• 5.根据主讲人的分析，在2008年11月到2009年一季度挽救房产市场的是（C ）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•以上都不是• 6.主讲人认为，本轮房地产市场调整的结束，将以（A ）为标志。
•投资者重新进入市场•按揭贷款利率止跌回升•自住型住房需求完全释放•改善型住房的标准得以确定•7.下列关于“租售比”指标说法错误的是（ C）。
•租售比的合理区间在1：250到1：350之间•租售比相当于股票的“市盈率”•租售比是房屋年租金与房屋售价之比•租售比是衡量房价是否有泡沫的指标•8.主讲人总结北京市房产市场在过去4个月中价格调整的特点，不包括（ C）。
•北边比南边下降的幅度大•东边比西边下降的幅度大•市中心比四环以外下降的幅度大•中高档物业比普遍住宅下降的幅度大•9.在进行房地产跨国投资时遇到的问题不包括（D ）。
•在持有环节，可能需要缴纳物业税•不同法律体系的影响•国外房产可能长期空置，需要有人打理•国外土地的私有化问题•10.国家规定必须保留的耕地面积，即“耕地红线”是（B ）。
AFP结业考试题库及答案
AFP结业考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是金融理财师（AFP）的核心能力？A. 客户关系管理B. 财务规划与分析C. 投资策略制定D. 市场营销答案：D解析：金融理财师的核心能力包括客户关系管理、财务规划与分析、投资策略制定、税务规划、退休规划、保险规划等，市场营销不属于核心能力。
2. 以下哪个不属于金融理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 分析客户财务状况C. 制定理财计划D. 销售理财产品答案：D解析：金融理财规划的基本步骤包括收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、执行理财计划、跟踪与调整等，销售理财产品不属于基本步骤。
3. 以下哪个不是个人理财规划的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务亏损答案：D解析：个人理财规划的主要目标包括财务安全、财务自由、财务独立等，财务亏损不是理财目标。
（以下题目均为选择题，请根据题目内容选择正确答案）4. 以下哪个是税收筹划的基本原则？A. 合法性原则B. 效益最大化原则C. 公平性原则D. 全局性原则答案：A5. 以下哪个不属于个人退休账户的类型？A. 401(k)计划B. IRA账户C. Roth IRA账户D. 股票账户答案：D6. 以下哪个是保险规划的核心内容？A. 风险识别B. 保险产品选择C. 保险金额确定D. 保险合同签订答案：C7. 以下哪个不是投资组合管理的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 动态调整D. 追求高风险答案：D8. 以下哪个是个人信用报告中的主要内容？A. 个人基本信息B. 信用账户信息C. 信用历史D. 所有以上内容答案：D二、判断题9. 金融理财师需要具备丰富的金融知识和专业技能，但不需要具备良好的沟通能力。
（）答案：错误解析：金融理财师除了需要具备丰富的金融知识和专业技能，还需要具备良好的沟通能力，以便与客户建立良好的关系。
10. 个人理财规划的目标是追求财务自由，即在财务上不受任何限制。
中级银行从业资格之中级个人理财综合提升模拟考试试卷提供答案解析
中级银行从业资格之中级个人理财综合提升模拟考试试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 不属于家庭财产保险中的不保财产的是（）A.金银古玩B.货币票证C.室内家庭财产D.汽车【答案】 C2. 下列哪一项不属于客户退休后的收入?( )A.企业年金B.正常工作收入C.社会保障D.商业保险【答案】 B3. 李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。
李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。
A.8B.9C.10D.17【答案】 A4. 下列关于基金特点的表述，不正确的是（）。
A.基金通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益B.基金通过有效的资产组合降低投资风险C.基金的投资收益全部归基金投资者所有D.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责【答案】 C5. 人寿保险中的被保险人是( )。
A.自然人B.法人C.成年人D.自然人或法人【答案】 D6. 在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A.为客户制定子女教育金规划B.分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定C.为客户制定换购房的规划D.为客户制定退休规划【答案】 B7. 马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。
马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。
马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6%。
A.24B.25C.20D.27【答案】 B8. 张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。
请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。
A.孩子的意外伤害保险B.孩子的人寿保险C.张先生的意外伤害保险D.张先生的人寿保险【答案】 A9. 商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的（）月底前报中国银行业监督管理委员会。
企业金融客户经理习题库及答案
企业金融客户经理习题库及答案一、单选题（共76题，每题1分，共76分）1.对于新建立业务关系的客户,本行应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其客户洗钱风险等级。
A、15B、3C、10D、5正确答案：C2.产业基金私募债权业务实际上属于资本金出资A、错B、对正确答案：A3.商业银行市场细分的标准是指影响客户需求差异性的诸多因素,以下哪些因素属于企业客户市场细分的标准?( )A、企业信用等级因素B、行业因素C、企业规模因素D、以上都是正确答案：A4.下列哪一种债务融资工具能够用于降低发行人的资产负债率?A、短期融资券B、永续债C、中期票据D、超短期融资券正确答案：B5.人民银行对银行机构的绿色金融评价体系中,要求所有的绿色债券均为冠名绿色债券。
A、正确B、错误正确答案：B6.按资金交易期限分,金融市场可以分为货币市场和()A、票据市场B、流通市场C、资本市场D、发行市场正确答案：C7.兴业银行企业客户以国标行业分类作为划分依据,可分为绿色金融专属客户和非专属客户,其中非专属客户的所有业务均不能认定为绿色融资。
A、对B、错正确答案：B8.随着银行主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善,对( )的争夺成为商业银行的竞争焦点。
A、大众客户B、潜力客户C、优质客户正确答案：C9.上市公司可转债配资业务可采用自营资金出资A、对B、错正确答案：B10.我国现代商业银行体系的建立是从()开形成的A、20世纪60年代中后期B、20世纪50年代中后期C、20世纪90年代中后期D、21世纪70年代中后期正确答案：C11.员工持股计划是指通过让员工持有本公司股票、股权和期权而使员工获得激励的长期绩效奖励计划。
我行针对员工持股计划的融资要求:1、融资规模不超过员工自有出资规模的()倍;2、融资期限:二级市场认购股票的,融资期限一般不超过()个月,最长不超过()个月;通过定增方式认购股票的,融资期限一般不超过()个月。
私人银行服务进阶测试含答案解析
在本课程讲述中，下列不属于沙龙的内容定位是（）。
• A.客户服务•• B.客户维护与客户拓展•• C.重点产品营销•• D.品牌推广•正确答案是B，根据讲述所述，沙龙的内容定位包括客户服务、重点产品营销、品牌推广三个方面，而B选项中的客户维护与客户拓展属于客户定位的内容。
故B选项正确。
• A.他们多数都为不惑之年的家庭支柱，上有老，下有小，太太全职在家，父母的一切生活费用都由他承担。
拥有小型或者中型规模的公司，年收入基本稳定，在银行有贷款。
挣的钱基本放公司里，家用就直接提取•• B.她们有着良好的气质与修养，为在外打拼的先生持家有道。
既要培养尚未成年的子女，又要照顾已经年迈的长辈。
与此同时，精明的她们需要为家庭财富的不断积累尽心筹划，帮助先生将辛勤奋斗取得的资产锁定为家族财富•• C.良好的教育背景，以及出色的专业技能，对新生事物有着天然的追逐，不轻易走入婚姻的殿堂是他们不希望被束缚。
有着较高的收入水平，丰富的生活，不依靠父母的资助，但也没有对父母和家庭有足够的承担•• D.他们拥有专业的技能，多数为行业的专家或者职业经理人这样的角色。
同时是家庭中的支柱，上有老，下有小，太太全职在家或者有稳定的工作，需要照顾父母。
安定的生活，没有太大的资金缺口•正确答案是D，A属于私营企业主的画像；B属于全职太太的画像；C属于有为青年的画像。
D选项属于专业人士的画像。
故D选项正确。
课程中还给出了富裕晚年的画像：富裕晚年已进入退休年龄的他们，子女都已经独立，不再依靠他们的支持，并且拥有殷实的资产积累可以让他们安享舒适的晚年生活。
重拾曾经的爱好，周游世界的名胜都是他们丰富多彩晚年生活的写照。
在本课程讲述中，十大族群中，企业高管的营销策略是（）。
• A.推荐新业务、新活动•• B.公司业务交叉营销对象，潜力私钻客户•• C.敏感人群，规避某些特殊产品• D.保障型保险潜在客户，偏好生活类、子女教育类主题活动•正确答案是B，A为企业白领的营销策略；C为律师媒体人员的营销策略；D为全职太太的营销策略。
私人银行考试题库
私人银行考试题库1.判断题私人银行签约客户实行单人管理，确保服务与管理的私密性。
对错正确答案：错2.判断题私人银行业务系统是我行全功能银行NOV A的组成部分，归属于私人营销领域。
对错正确答案：错3.判断题根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。
相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。
对错正确答案：错4.判断题私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务对错正确答案：错5.判断题客户签约时在我行资产需要达到800万元。
对错正确答案：错6.判断题全权委托现金管理类业务的产品是拓展高净值客户、提升潜力客户的有效手段和方法。
对错正确答案：对7.判断题私人银行可不必将投资品涉及的相关风险防范嵌入到工行风险管理体系中。
对错正确答案：错8.判断题稳健型全权委托产品可以实现不同投资工具的灵活调整，及时捕捉各类市场的投资机会，满足私人银行客户的需求。
对错正确答案：对9.判断题以私人银行客户资产等级及贡献为基础，将客户分层，提供差异化的增值服务内容，形成阶梯式的增值服务体系。
对错正确答案：对10.判断题私人银行服务中心对外统一挂牌为中国工商银行XX分行私人银行中心；对内名称统一为中国工商银行私人银行服务中心（XX）。
对错正确答案：错11.判断题私人银行业务具有信用风险小，资本回报高、经济资本占用水平低、品牌影响力强等特点对错正确答案：对12.判断题“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是大仲马的名言。
对错正确答案：错13.判断题私人银行业务中多种风险并存且相关性强，更容易相互影响及转化。
对错正确答案：对14.判断题一级（直属）分行私人银行中心负责直接营销2000万以上超高净值客户，提升分行金融资产服务层级，树立当地分行高端服务品牌，完善私人银行产品与项目推荐机制，优化私人银行客户产品配置、落实私人银行客户准入管理，拓展私人银行服务渠道，培育私人银行产品经理队伍。
个人客户经理试题及答案(一)
个人客户经理试题及答案（一）1. 外汇汇率逾期波动较为剧烈时，为稳妥起见，应选择何种结构的个人结构性存贷产品。
三元结构双边不触碰结构普通期权结构区间累积结构(正确答案)2. 掌上银行上，自助注册账户可以通过刷脸认证，支持一定限额内（目前为单笔/日累计1万元）的___功能支付转账(正确答案)理财购买基金购买3. 个人网上银行提供的客户服务不包括哪项登陆设置手势密码设置(正确答案)菜单设置证书更新4. 以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供___。
投诉电话联系人姓名联系人单位拒绝继续接收的方式(正确答案)5. 代销产品的主体管理人是C。
私人银行部第三方资管机构(正确答案)资产管理部金融市场部6. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的___。
小微企业法人社会组织自然人(正确答案)7. 金融机构应建立产品信息查询平台，并严格区分___和___。
存款产品、理财产品自有产品、代销产品(正确答案)线上产品、线下产品对私产品、对公产品8. 在投诉处理中，凡经本级行或上级行同意特事特办解决客户实际困难，并严格按照本办法及行内相关办法规定处理投诉后出现纠纷或风险的，对相关经办人员予以___。
追责免责(正确答案)批评教育9. 法税服务中，以下哪一项不属于家庭财富安排？家族企业治理及风险管理体系的架构(正确答案)婚姻财产安排人寿保险规划家族信托10. 消费者对侵害消费者权益行为所进行的批评、检举、控告的行为，是其行使___权利的表现。
批评权监督权(正确答案)检举权控告权11. 可以提供尊享贷服务的客户对象是___。
普通个人客户高净值客户私人银行正式签约客户(正确答案)私人银行体验客户12. 在下列金融产品中，适合有一定闲置资金，注重投资安全、追求稳定收益的个人投资者购买的是（）。
储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）(正确答案)记账式国债和股票股票和黄金股票和外汇13. 消费者为生活消费需要购买、使用商品或者接受服务，其权益受___保护。
金融理财师(AFP)客户价值取向和行为特性章节练习试卷2(题后含答
金融理财师（AFP）客户价值取向和行为特性章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 2.1．小张今年24岁，是财经类的本科生，国家公务员，未婚，无自用住宅，没有投资经验，那么他的风险承受能力的评分为()分。
A．82B．80C．77D．75正确答案：A解析：风险承受能力评分二年龄十其他因素，小张年龄24岁，小于25岁，故年龄得分为50分；而其他因素主要分为就业状况、家庭负担、置产状况、投资经验和投资知识，则小张的得分分别为10分、10分、2分、2分和8分，故小张风险承受能力的评分为82分。
知识模块：客户价值取向和行为特性2．金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测试估算风险承受态度指标。
理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息：可承受亏损百分比为10%，长期利得为其首要考虑的因素，过去投资绩效为损益两平，赔钱对其心理影响较小，当前主要投资为股票，未来希望避免的投资工具是债券。
根据上述信息，可知何小姐的风险承受态度是()。
A．低风险承受态度B．中等风险承受态度C．中高风险承受态度D．高风险承受态度正确答案：B解析：根据题中信息，可以得到何小姐的风险承受态度的评分为56分，所以她的承受态度为中等风险承受态度(40～59分)。
知识模块：客户价值取向和行为特性3．钱先生刚进不惑之年，在一家国营企业担任中级主管，妻子在民营企业任职，有一个子女。
已于5年前购房自住，当前房贷余额只有房屋总价的40%。
3年前开始投资股市，只有从报章杂志吸收一些信息来做判断，赚少赔多，当前持股套牢。
可忍受资产的最大损失率为10%，投资的首要考虑因素为长期资本利得，但赔钱的事实仍然会影。
向工作和生活情绪。
当前资产的70%在股票，30%在存款，以后仍会继续投资股票寻求翻本，但没有投资期货的打算。
依据以上对钱先生的描述，计算出的风险承受能力、风险承受态度分别为()分。
A．60；52B．65；60C．52；75D．65；52正确答案：D解析：(1)风险承受能力：年龄40岁，得35分；其他状况中就业状况(此处国营企业中层主管仍属于工薪阶层)、家庭负担、置产状况、投资经验、投资知识分别得8分、6分、6分、6分、4分。
银行财富管理与私人银行业务考核试卷
标准答案
一、单项选择题
1. A
2. B
3. D
4. A
5. C
6. A
7. D
8. A
9. D
10. B
11. D
12. A
13. D
14. C
15. A
16. D
17. A
1题
1. ABC
2.个性化
3.投资者适当性
4.信贷服务
5.投资组合多样化
6.风险偏好
7.区块链
8.风险匹配
9.渠道拓展
10.汇率
四、判断题
1. √
2. ×
3. ×
4. ×
5. √
6. ×
7. √
8. ×
9. ×
10. ×
五、主观题（参考）
1.客户关系管理对私人银行业务至关重要，它通过定期沟通、个性化服务、活动组织和投诉处理来维护客户关系。实施策略包括细分客户、定制服务和持续跟进。
A.增强品牌影响力
B.开展客户教育活动
C.提高客户转化率
D.扩大市场份额
14.私人银行业务中的投资产品包括哪些？（）
A.股票
B.债券
C.基金
D.结构性产品
15.以下哪些因素会影响私人银行业务的发展？（）
A.客户的信任度
B.银行的品牌形象
C.业务创新能力
D.竞争对手的策略
16.财富管理中的风险控制手段包括哪些？（）
A.投资组合多样化
B.风险评估
C.风险限额管理
D.定期审计
17.以下哪些是私人银行业务的服务内容？（）
A.财务规划
金融行业财富管理与私人银行业务考核试卷
2.描述财富管理业务中的合规要求及其在私人银行业务中的具体应用。
3.阐述金融科技对私人银行业务发展的影响，以及银行应如何应对这些影响。
4.论述私人银行业务在市场营销中应采取的策略，以及如何提升客户满意度和忠诚度。
金融行业财富管理与私人银行业务考核试卷
考生姓名：________________答题日期：____年__月__日得分：_________________判卷人：_________________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
标准答案
一、单项选择题
1. C
2. A
3. C
4. C
5. A
6. B
7. B
8. D
9. D
10. D
11. A
12. A
13. D
14. A
15. A
16. C
17. A
18. A
19. B
20. D
二、多选题
1. ABC
2. ABC
3. ABC
4. ABCD
5. ABC
6. ABCD
7. ABC
A.高效便捷的服务体验
B.专业的投资建议
C.定制的财富管理方案
D.低价的金融产品
3.以下哪些是财富管理中常用的风险管理工具？（）
A.期权
B.保险
C.对冲
D.债务重组
4.影响客户风险承受能力的因素包括以下哪些？（）
A.年龄
B.家庭状况
C.职业背景
D.投资经验
最新-afp-继续教育-私人银行客户特征与关系管理-试题及答案
1JXJYD4851关于私人银行的定义及特点，下列说法不正确的是（）。
• A 、对象是大众客户• B 、服务多为个性化• C 、产品包括投资和信托在内的多种产品• D 、涉及财富保值、增值、保护和传承等服务正确答案:A您选择正确: A答对率92.57%2JXJYD4852下列对中国私人银行客户共性特征的描述中，不准确的是（）。
• A 、理财处于摸索期，还没有养成为理财增值服务付费的习惯• B 、个人和企业资产常常难以区分• C 、比较青睐长期的投资产品• D 、对于深层次的理财观念缺乏了解正确答案:C您选择正确: C答对率63.62%3JXJYD4853对于金融资产1000万美元以上的超高净值客户的服务重点是（）。
• A 、现金管理、储蓄• B 、退休和投资规划• C 、财富计划、现金流、个人财务报表• D 、财富保护与世代传承正确答案:D您选择正确: D答对率77.53%4JXJYD4854下列关于经纪服务的表述中，错误的是（）。
• A 、适合于富裕客户和高端客户• B 、每个客户都有指定的财务顾问来讨论投资观点和执行投资交易• C 、客户不可以自己进行股票买卖，必须通过财务顾问完成• D 、主要的金融产品包括：证券、债券、开放式基金、ETF、期权和现金等正确答案:C您选择正确: C答对率81.92%5JXJYD4855个人资产法人化是私人银行客户的重要特征之一。
（）• A 、正确• B 、错误正确答案:A您选择正确: A答对率82.17%6JXJYD4856中国高净值人群的首要财富目标到2015年已变为“创造更多财富”。
（）• A 、正确• B 、错误正确答案:B您选择正确:B答对率56.59%7JXJYD4857中国私人银行的共性有安全感缺失，当与社会发生矛盾时，不愿声张。
（）• A 、正确• B 、错误正确答案:A您选择正确: A答对率88.71%8JXJYD4858部分高净值人士不仅看重通过各种方式保障今后高品质的生活，也开始长远地考虑财富的代际传承，对超高净值人士而言这种需求尤为强烈。
银行私人银行业务模拟试题（卷）与答案解析
银行私人银行业务模拟试题（卷）与答案解析银行私人银行业务模拟试题及答案[题型]单选题[编号]1[题干]我行对外宣传的私人银行客户准入标准为：具有( )可投资金融资产的客户。
[选项]A:1000万人民币, B:1000万港币, C:200万美金, D: 500万美金[答案]C[编号]2[题干]我行内部认定私人银行客户的标准是（）。
[选项]A: 在我行储蓄存款时点余额1000万元人民币（含）以上的客户, B: 在我行季日均金融资产1000万元人民币（含）以上的客户, C:在我行储蓄存款时点余额500万元人民币（含）以上的客户, D:在我行季日均金融资产500万元人民币（含）以上的客户[答案]D[编号]3[题干]私人银行最早起源于（）。
[选项]A:英国,B:美国, C:瑞士, D:法国[答案]C[编号]4[题干]私人银行业务中产品和服务的比例为（）。
[选项]A:2:8, B: 3:7, C: 4:6, D: 7:3[答案]B[编号]5[题干]申请香港投资移民必须年满（）岁或以上。
[选项]A:18岁, B:16岁,C:20岁, D:21岁[答案]A[编号]6[题干]私人银行客户经营类贷款，最高可达（）万。
[选项]A: 50万, B: 200万, C:1000万, D:2000万[答案]D[编号]7[题干]私人银行客户信用贷款，最高可达（）万。
银行私人银行业务模拟试题及答案银行私人银行业务模拟试题及答案。
[选项]A: 50万, B: 200万, C:1000万, D:2000万C[编号]8[题干]我们与拥有会计和税务相关业务的（）和（）进行深度合作，为私人银行客户提供税务、财会方面的专业咨询服务。
[选项]A:上海立信会计师事务所、北京中瑞华恒税务师事务所, B:上海立信税务师事务所、北京中瑞华恒会计师事务所, C:北京立信会计师事务所、上海中瑞华恒税务师事务所, D:上海立信会计师事务所、上海中瑞华恒税务师事务所[答案]A[编号]9[题干]我们与国内著名的（）等国内高校合作，为我行私人银行客户在课程体验、入学绿色通道、讲座论坛、学费优惠等方面提供便利。
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)1、[题干]私人银行客户是指金融净资产达到()人民币及以上的商业银行客户。
A.100万元B.300万元C.500万元D.600万元【答案】D【解析】银监会于2011年8月28日颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》明确规定：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。
2、[题干]A公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。
全年租金3000万元，其中含代收的物业管理费200万元，水电费为500万元。
如果A公司于承租方签订合同，租金为3000万元。
应纳房产税为()A.300万元B.320万元C.340万元D.360万元【答案】D【解析】应纳房产税=3000X12%=360万元3、[题干]中小企业融资需求一般具有()的特点。
A.偿还时间快B.周期短C.频率高D.信用级别低。
E,额度小【答案】B,C,E，【解析】中小企业融资需求一般具有周期短、频率高、额度小的特点4、[题干]下列关于变异系数的描述，错误的为()。
A.变异系数=。
i/E(Ri)B.变异系数=预期收益率/标准差C.表示获得单位的预期收益须承担的风险D.变异系数越小，投资项目越优【答案】B【解析】变异系数CV=标准差/预期收益率，其中收益率用oi表示，预期收益率用E(Ri)表示，因此B中的公式错误。
5、[题干]下列关于汇率的叙述，不正确的是()。
A.汇率是两种不同货币之间的兑换价格B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格C.国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做股东汇率【答案】D【解析】D描述的是市场汇率6、[题干]实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。
()【答案】对【解析】为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
2023-2024年初级银行从业资格之初级个人理财试卷含答案讲解
2023-2024年初级银行从业资格之初级个人理财试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 私人银行业务的特征不包括（）。
私人银行业务的特征不包括（）。
A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 A2. 期权的买方又称（）。
期权的买方又称（）。
A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 A3. （2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（）。
（2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（）。
A.信托公司风险B.投资项目风险C.项目主体风险D.流动性风险【答案】 D4. （2019年真题）根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。
（2019年真题）根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。
A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 B5. 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。
张先生的客户类型属于()。
张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。
张先生的客户类型属于()。
A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 B6. 把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。
把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。
A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 A7. 林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。
CPB新版练习题Revsied
FPSB私人银行家暨CPB资格认证习题集私人银行概述和客户需求分析1. 关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是( )。
A. 对象是大众客户B. 服务多为个性化C. 产品包括投资和信托在内的多种产品D. 涉及财富保值、增值、保全和传承等服务2. 根据CPB课程中“私人银行概述和客户需求分析”对我国富裕阶层的分类，“王天真”属于 ( )。
A. 资源组合型B. 资源占有型C. 科技富豪型D. 打工皇帝型私人银行家工作组织、职业操守与执业风险3. 关于确定私人银行业务模式的重要方面，以下描述正确的是()。
①. 目标客户②.运营架构③.服务质量④.产品设计A. ①、②、③B. ①、③、④c.②、③、④D. ①、②、④4. 依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是( )。
A. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案B. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案C. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行5. 下列不属于私人银行家职业道德原则的是( )。
A. 守法遵规B. 正直诚信C. 专业胜任D. 稳重务实6. 下列关于操作风险的表述错误的是( )。
A. 操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性B. 按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类C. 内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险D. 重大的操作风险可能导致声誉风险知识点：新课件2,P997. 下列风险中属于私人银行家执业风险的是():①. 市场风险②. 洗钱风险③. 名誉风险④. 操作风险A.①、②、③B.①、②、④C.②、③、④D.①、③、④产权梳理与公司架构设计8. 某公司MBO过程中，将公司资金通过借贷方式供管理层收购股权，这种做法( )。
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关于私人银行的定义及特点，下列说法不正确的是（）。
• A 、对象是大众客户
• B 、服务多为个性化
• C 、产品包括投资和信托在内的多种产品
• D 、涉及财富保值、增值、保护和传承等服务
正确答案:A您选择正确: A答对率92.57%
2JXJYD4852
下列对中国私人银行客户共性特征的描述中，不准确的是（）。
• A 、理财处于摸索期，还没有养成为理财增值服务付费的习惯
• B 、个人和企业资产常常难以区分
• C 、比较青睐长期的投资产品
• D 、对于深层次的理财观念缺乏了解
正确答案:C您选择正确: C答对率63.62%
3JXJYD4853
对于金融资产1000万美元以上的超高净值客户的服务重点是（）。
• A 、现金管理、储蓄
• B 、退休和投资规划
• C 、财富计划、现金流、个人财务报表
• D 、财富保护与世代传承
正确答案:D您选择正确: D答对率77.53%
4JXJYD4854
下列关于经纪服务的表述中，错误的是（）。
• A 、适合于富裕客户和高端客户
• B 、每个客户都有指定的财务顾问来讨论投资观点和执行投资交易
• C 、客户不可以自己进行股票买卖，必须通过财务顾问完成
• D 、主要的金融产品包括：证券、债券、开放式基金、ETF、期权和现金等正确答案:C您选择正确: C答对率81.92%
5JXJYD4855
个人资产法人化是私人银行客户的重要特征之一。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率82.17%
中国高净值人群的首要财富目标到2015年已变为“创造更多财富”。
（）• A 、正确
• B 、错误
正确答案:B您选择正确:B答对率56.59%
7JXJYD4857
中国私人银行的共性有安全感缺失，当与社会发生矛盾时，不愿声张。
（）• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率88.71%
8JXJYD4858
部分高净值人士不仅看重通过各种方式保障今后高品质的生活，也开始长远地考虑财富的代际传承，对超高净值人士而言这种需求尤为强烈。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率99.35%
9JXJYD4859
客户关系经理的职责主要是提供各种服务以满足客户需求，努力维持客户的良好关系，并提升客户的满意度。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率91.44%
10JXJYD4860
执行协商好的金融服务仅是在技术上给出正确的建议。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:B您选择正确: B答对率76.0%
11JXJYD4861
投资组合监督包括：了解客户的风险特征，持续的监督投资组合，定期回顾并讨论投资策略，程序化的获得客户，回应客户对投资理念的询问。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率92.48%
12JXJYD4862
值得信赖的顾问是确实将客户利益放在第一位，对客户做长期投资准备，将大量时间投资于不以银行及客户经理利益为导向的活动中。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率81.99%
13JXJYD4863
客户关系经理主要扮演的角色有客户关系的管理，评估客户需求，挖掘潜在客户并保留既有客户，建立转介绍的管道等。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率94.94%
14JXJYD4864
私人银行的客户关系管理应该提升到更高的层次——客户价值管理。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率98.48%
15JXJYD4865
客户价值管理是指客户关系经理要找的不仅仅是目前对私人银行有利润贡献度的客户，还要看此客户未来对银行的利润贡献度，也就是此客户为私人银行带来的利润净现值（NPV）。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率94.14%
16JXJYD4866
了解你的产品包括：从理解客户需求到制定投资建议，选择投资产品的考量因素，客户年度回顾会议。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A 您选择正确: A 答对率86.84%
17JXJYD4867
客户价值管理是指客户关系经理要找的不仅仅是目前对私人银行有利润贡献度的客户，还要看此客户未来对银行的利润贡献度，也就是此客户为私人银行带来的利润净现值。
（）
• A 、正确
• B 、错误
正确答案:A您选择正确: A答对率92.22%
18JXJYS0239
下列关于中国高净值人群现状及构成的描述中，正确的是（）。
• A 、2012-2014年高净值人群增长亮点集中于中西部
• B 、高净值人群及财富分布的地域集中度显著提高
• C 、职业股民占比最高
• D 、2014年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量超过100万人
正确答案:A,D您选择正确:A,D答对率17.89%
19JXJYS0240
开发优质的高资产客户的渠道包括（）。
• A 、自我开发
• B 、既有客户转介绍
•
• C 、金融集团的内部推荐
•
• D 、第三方推荐或代理机构的外部推荐
正确答案:A,B,C,D您选择正确: A,B,C,D答对率88.73%
20JXJYS0241
下列属于选择投资产品时需考量的因素是（）。
•
• A 、在资本组合的背景下选择
•
• B 、信用评级
• C 、投资经理人及团队
•
• D 、挂钩资产的特质与风控
正确答案:A,B,C,D您选择正确: A,B,C,D答对率86.3%。