2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通
关题库(附带答案)
单选题（共45题）
1、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
2、下列关于利息率的说法，错误的是( )。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率
B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。

其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率
D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
【答案】 B
3、一家上市公司，上市以来盈利情况一直良好，2015年由于行业形势发生变化，公司发生小幅度亏损，下列说法正确的是( )。

A.不宜用市净率法估值
B.不宜用市盈率法估值
C.不宜用市销率法估值
D.公司价值为负数
【答案】 B
4、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险
B.市场风险
C.财务风险
D.流动性风险
【答案】 B
5、衝量企业最大化股东财富能力的比率是（）
A.销售利润率
B.净资产收益率
C.资产负债率
D.资产收益率
【答案】 B
6、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性
B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性
C.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性
D.大盘风格股票基金和小盘股风格股票基金，基金业绩不具备可比性
【答案】 A
7、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()
A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的
B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略
C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的
D.在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益
【答案】 C
8、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。

A.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
B.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
C.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
【答案】 D
9、下列关于期货市场的论述中，正确的是（）
A.期货交易是”零和游戏'因此期货市场不具有经济功能
B.由于期货价格变动剧烈，因此期货市场损害了金融体系抵御风险的能力
C.期货价格经常非理性波动，因此期货市场扰乱了现货市场的运行
D.期货市场并不能消除风险，只是将风险在不同投资者之间进行转移
【答案】 D
10、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。

A.政府债券、公司债券、金融债券
B.金融债券、公司债券、政府债券
C.政府债券、金融债券、公司债券
D.金融债券、政府债券、公司债券
【答案】 C
11、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。

A.QFII
B.QDII
C.RQFII
D.REITs
【答案】 A
12、下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是（）。

A.居民消费价格指数
B.GDP
C.商品价格指数
D.生产者物价指数
【答案】 B
13、( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
【答案】 B
14、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易
B.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓
C.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割
D.股票指数期货通常采用实物交割
【答案】 B
15、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价
B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）
D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价
【答案】 C
16、某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34
B.94.26
C.94.13
D.94
【答案】 B
17、刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公积金转增股本10股送1股，10月13日发放股利0.1元/股，年末股价是9.9元，持有该股票的收益率是（）。

A.9.90%
B.0
C.37.50%
D.-1%
【答案】 C
18、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
19、关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。

A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益
B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收盎，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算
C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法
D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入
【答案】 D
20、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割
B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易
C.股票指数期货通常采用实物交割
D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓
【答案】 D
21、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.—般而言，即期利率随期限变化
B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻
C.利息和本金都是在到期日支付
D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率
【答案】 B
22、以下关于RQFII的说法，错误的是（）。

A.境内商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点
B.RQFII是指人民币合格境外机构投资者
C.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力
D.目前RQFII试点局限于新加坡市场和伦敦市场
【答案】 D
23、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）。

A.提前赎回风险
B.利率风险
C.再投资风险
D.延迟赎回风险
【答案】 D
24、根据自律管理要求，证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括（）
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III
【答案】 D
25、欧盟金融市场上运营的所有私募股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是（）。

A.银行
B.公证员
C.律师
D.以上都正确
【答案】 D
26、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。

A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格
B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高
C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主
D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守
【答案】 D
27、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题
B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次
C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
D.基金资产估值的责任人是基金托管人
【答案】 A
28、假设某附息的固定利率债券的起息日为2006年3月8日，债券面值100元，该债券每半年付息，2016年3月8日每份债券收到本金和利息共计102.1元。

则该债券的期限为______，票面利率为______。

（）
A.9年期；4.2%
B.9年期；2.1%
C.10年期；4.2%
D.10年期；2.1%
【答案】 D
29、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数
B.方差或标准差
C.方差
D.标准差
【答案】 B
30、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益
B.负债除以所有者权益
C.资产除以负债
D.负债除以资产
【答案】 A
31、关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（）
A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行
B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员
C.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令
D.交易员收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易【答案】 B
32、关于场内证券交易结算原则,以下表述错误的是（）。

A.在共同对手方制度下,即使买卖双方中的一方不能履约,结算机构也要向守约一方先行垫付其应收的证券或资金
B.根据中国结算公司深圳分公司的规定,开立非担保结算备付金账户的机构,交易所场内证券发行资金通过非担保结算备付金账户完成交收
C.根据货银对付原则,一旦结算参与人未能履行对证券登记结算机构的资金交收义务,结算机构就可以暂不向其交付其买入的证券
D.根据分级结算原则,当证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时,结算机构负责与结算参与人之间的集中清算交收
【答案】 B
33、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本
B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息
C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息
D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本
【答案】 C
34、合格境内机构投资者，简称为（）。

A.QFII
B.QDII
C.RQFII
D.RQDII
【答案】 B
35、流动性风险管理的主要措施不包括( )。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日常运作需要
B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析
C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期
D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响
【答案】 B
36、股票反映的是一种（），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.所有权关系
B.债权关系
C.信托关系
D.债务关系
【答案】 A
37、（）是资金成本的主要决定因素。

A.预算赤字
B.通货膨胀
C.利率
D.汇率
【答案】 C
38、关于互换合约，以下表述正确的是（）。

A.利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约
B.利率互换通常伴随本金
C.现实生活中较为常见的是货币互换合约和利率互换合约
D.货币互换通常是指两种货币资金的本金和利息交换
【答案】 C
39、依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进出只能通过的方式是（）。

A.支付宝转账
B.银证转账
C.证券公司提供的客户资金存取服务
D.银行柜台办理资金划转
【答案】 B
40、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。

A.债券竞价交易和权证交易
B.B股和权证交易
C.债券交易和B股
D.债券竞价交易和B股
【答案】 A
41、私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。

A.欧美
B.东亚
C.北美
D.南美
【答案】 A
42、关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴
B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金
C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资
D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资
【答案】 C
43、目前，我国货币基金的管理费率为（）
A.0.25％
B.0.33％
C.1.50％
D.0.10％
【答案】 B
44、作为封闭式基金的分红条款，以下不符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的是()
A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资
B.分红比例不低于年度可分配利润的 90%
C.每年至少分红一次
D.基金分红后单位净值不低于面值
【答案】 A
45、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.10％；20％
B.10％；30％
C.20％；30％
D.20％；50％
【答案】 B。